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第1篇xx年關于銀行反商業(yè)賄賂自查報告 第2篇銀行 個人工作自查報告 第3篇關于銀行員工自查報告范文 第4篇銀行員工自查報告范文 第5篇銀行保密工作自查報告 第6篇銀行服務收費自查自糾報告900字 第7篇銀行四風回頭看自查報告【推薦】 第8篇銀行領導干部關于形式主義官僚主義自查自糾情況報告 第9篇2023銀行廉潔自律自查報告 第10篇銀行同業(yè)業(yè)務和異地賬戶管理情況自查報告范文 第11篇銀行回頭看自查報告范文 第12篇銀行合規(guī)自查報告 第13篇最新銀行合規(guī)自查報告 第14篇銀行黨風廉政建設自查報告 第15篇信貸管理部對銀行業(yè)公約、行業(yè)標準貫徹落實情況的自查報告
報告怎么寫
一、引言部分 自查報告的開頭應簡要介紹銀行的背景和自查的目的,例如:“xx銀行近期進行了一次全面的內(nèi)部審計,旨在提升風險管理水平,確保合規(guī)經(jīng)營。本次自查重點關注了信貸業(yè)務、財務管理、內(nèi)部控制和信息技術等方面。”
二、自查范圍與方法 詳細說明自查覆蓋的業(yè)務領域和采用的方法,如:“自查涵蓋了銀行的各個主要部門,包括信貸部、財務部、風險控制部等,并采用了現(xiàn)場檢查、文件審核和員工訪談等方式。”
三、自查結果
1. 信貸業(yè)務:列舉出在信貸審批、貸后管理等方面的發(fā)現(xiàn),比如:“在信貸業(yè)務中,我們發(fā)現(xiàn)部分貸款審批流程存在疏漏,部分客戶的信用評估不夠嚴謹?!?/p>
2. 財務管理:指出財務管理中存在的問題,如:“在財務管理方面,個別賬目記錄存在錯誤,需要加強會計核算的準確性。”
3. 內(nèi)部控制:分析內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié),例如:“內(nèi)部控制方面,部分關鍵崗位的職責分離不夠明確,增加了操作風險?!?/p>
4. 信息技術:指出it系統(tǒng)的安全隱患,如:“在信息技術領域,部分系統(tǒng)安全更新不及時,可能影響到數(shù)據(jù)的安全性。”
四、改進措施與建議 針對自查發(fā)現(xiàn)的問題,提出具體的改進方案和建議,如: - “為改善信貸審批流程,建議強化審批人員的培訓,明確審批標準,并建立更嚴格的復核機制?!?- “在財務管理上,應定期進行內(nèi)部審計,確保賬目的準確無誤,并對發(fā)現(xiàn)的錯誤及時進行糾正。” - “對于內(nèi)部控制,需重新審視并明確關鍵崗位的職責,以實現(xiàn)有效的監(jiān)督制衡。” - “在信息技術方面,應定期更新系統(tǒng),加強網(wǎng)絡安全防護,保障客戶數(shù)據(jù)的安全?!?/p>
五、后續(xù)行動計劃 列出下一步的行動計劃和時間表,如:“計劃在未來三個月內(nèi)完成上述改進措施的落實,并在半年后進行復查,以確保整改效果?!?/p>
第1篇 __年關于銀行反商業(yè)賄賂自查報告
XX年舉國上下掀起了開展治理商業(yè)賄賂專項活動。中國銀監(jiān)會下發(fā)了《關于銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施方案》的通知,市辦、聯(lián)社成立治理商業(yè)賄賂專項工作領導小組,為我縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)開展商業(yè)賄賂指明了方向,提出了具體的要求與措施。為了將此項工作落到實處,聯(lián)社領導班子審時度勢,迅速在全縣掀起了開展案件專項治理活動,通過全面?zhèn)鬟_會議精神,達共識,找差距,增信心,抓落實,現(xiàn)就活動開展以來情況自查如下:
一、積極貫徹,充分領悟文件精神內(nèi)涵
治理商業(yè)賄賂是黨中央、國務院做出的重大決策和部署,是實現(xiàn)經(jīng)濟社會又快又好發(fā)展的迫切需要,是建立健全懲治和預防腐敗體系的重要內(nèi)容,也是當前農(nóng)村信用社深化改革、確保發(fā)展的保障。我社收到文件精神后,立即召開全體員工會議,要求廣大員工認真學習,統(tǒng)籌兼顧,合理安排,按照方案內(nèi)容、抓檢查、抓整改,扎實有效地推動治理商業(yè)賄賂工作有效開展。通過學習,大家一致認為:只有扎實開展治理商業(yè)賄賂活動,并與開展案件專項治理活動等結合起來,才能有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生,全面提升內(nèi)控和風險管理水平,為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。
二、加強領導,積極落實案件治理組織體系
治理商業(yè)賄賂工作是一項嚴肅的管理工作,也是農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在需求。為使文件精神落到實處,我社及時建立了以社主任XXX同志任組長,副主任XXX同志為副組長,其他同志為成員的“治理商業(yè)賄賂專項工作”領導小組。
三、結合實際,按方案認真開展自查
我們圍繞“標本兼治、實行綜合治理,統(tǒng)籌謀劃部署,穩(wěn)步有序推進,明確工作重點,解決突出問題,嚴格把握政策,維護發(fā)展大局”的指導原則,按照上級會議精神和自身工作實際,重點自查自糾授權(授信)管理、客戶經(jīng)理及擔保出具擔保方式的貸款手續(xù)、業(yè)余攬儲、不良貸款清收的手續(xù)費支出、大額財務費用的開支、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、資金拆借、出具信用證(保函、資信證明)、抵債資產(chǎn)的入帳與處置及其它大宗資產(chǎn)的拍賣、出售等不正當交易行為;重點排查授權(授信)管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點(辦公用房)裝修、大宗物品采購、大宗資產(chǎn)處置等商業(yè)賄賂案件;重點加強對內(nèi)部控制、授權(授信)管理、資本約束管理、財務收支管理、資產(chǎn)的構建和出租出售、勞動用工以及合規(guī)文化和商業(yè)道德建設的長效機制建設進行自查。
四、扎實推進商業(yè)賄賂治理工作采取多種形式,防止走過場,嚴格實行“雙線”問責制,即對我社業(yè)務操作崗在業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的違規(guī)、違紀問題進行問責;對監(jiān)督不力、失職瀆職行為進行責任追究。按照“法人負責,分級自查、雙線問責”的原則,嚴格自查自糾和案件排查工作責任制,一級檢查一級。對自查自糾和案件排查中發(fā)現(xiàn)的問題,隱瞞不報、整改不力、糾正不及時、處理不嚴肅的,要對有關部門、有關責任人實行問責,嚴肅追究黨紀、政紀責任。加大案件排查力度,嚴肅查處商業(yè)賄賂案件。設立和完善了信訪舉報制度,拓寬案源渠道。利用各種途徑掌握案件線索,依靠社會力量擴大案源,充分發(fā)揮信訪舉報網(wǎng)絡的作用,公布投訴、舉報電話,設立舉報箱,拓寬舉報渠道。鼓勵內(nèi)部人員和相關企業(yè)舉報投訴,充分調(diào)動和發(fā)揮人民群眾舉報商業(yè)賄賂問題的積極作用。加強了溝通協(xié)調(diào),建立案件協(xié)查和移送制度。積極與有關部門加強溝通和配合,構建商業(yè)賄賂信息交流平臺,建立案件協(xié)查和移送機制,形成辦案合力。對發(fā)現(xiàn)的賄賂案件線索要及時向上級報告,并移送司法機關處理。對涉案金額巨大、情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣、嚴重侵害群眾利益和破壞金融市場秩序的案件,必須依法查處,嚴懲違法犯罪分子。著眼解決深層問題,健全防治商業(yè)賄賂的長效機制。一是牢固樹立科學發(fā)展觀。全社要堅決摒棄重發(fā)展輕管理、重規(guī)模輕內(nèi)控的傾向,糾正片面追求市場占有率、為謀求競爭優(yōu)勢而忽視風險進行不正當交易的問題,要實行科學有效的績效考核辦法,加大對違法違規(guī)等案件及其責任人的查處追究力度,營造遏制不正當交易行為和反商業(yè)賄賂良好內(nèi)部環(huán)境。二是加強操作風險管理。全體員工要將治理商業(yè)賄賂與案件專項治理工作相結合,把銀行業(yè)操作風險管理作為一項常規(guī)性工作來抓,切實降低案件發(fā)生率,提高案件內(nèi)查發(fā)現(xiàn)率和堵截率,嚴厲打擊金融犯罪活動,鞏固案件專項治理成果。三是加強合規(guī)文化、廉政文化和商業(yè)道德建設。要求員工社樹立誠信經(jīng)營、公平競爭的意識和行為規(guī)范,提高廣大從業(yè)人員對不正當交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認識,改變和糾正商業(yè)賄賂是“潤滑劑”、“潛規(guī)則”等錯誤觀念,營造良好的企業(yè)文化氛圍,為我社健康發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營提供保障。
第2篇 銀行 個人工作自查報告
為改善工作質(zhì)量,提高工作效率,提升服務水平,減少工作中的缺陷,杜絕不良行為,行里開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改,從思想上、工作效率上、工作作風上、生活作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。下面是我對本職工作進行的總結及反思。
一、 大局意識方面,能夠服從領導工作安排,認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程,對待工作有責任心和全局意識,同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。
二、 工作效率方面,認真履行自己的崗位職責、努力工作,自覺杜絕自由散漫。對自已的本職工作和領導交辦的任務,能按時、按質(zhì)完成;同時能夠自覺努力學習,不斷提高自己業(yè)務和技術水平,不停地進行知識更新,認真履行自己的責任和義務,用一個中層干部的標準要求自己,更好地為我行事業(yè)發(fā)展作出貢獻。
三、 工作作風方面,能夠潔身自好,遵守組織紀律、遵守職業(yè)操守,不貪圖個人小利益,不拉幫結伙,能夠團結同事,工作時間不談論與工作無關的話題,能分清主次處理好工作和個人生活關系。
四、 生活作風方面,作風端正,無不良社會關系,無賭博、嗜酒、博彩等不良嗜好,能夠處理好個人問題。
常反思善總結,提高警惕及時發(fā)現(xiàn)問題及時采取改進措施,有利于排除風險隱患,提高工作效率。通過開展這次個人工作自查,發(fā)現(xiàn)自己仍存在很多不足之處。
一、 思想有時有所松懈,學習意識不強。自入行以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性;經(jīng)案防實務學習,以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松,自覺性不高,不能真正的做到在工作中學習,在學習中進步。今后要更深入學習并認真執(zhí)行有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程,提高意識,多思考,善總結以使自己得到提示。
二、 創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作,而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工,在今后工作中不僅要做好自己的本職工作,還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力,以及本機構和其他部門的協(xié)調(diào)能力,在工作中要起到模范帶頭作用。
三、 工作積極性偶有下降。長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中,我會嘗試克服這方面的影響,清醒把握尺寸,出現(xiàn)問題時嘗試解決問題,同時應學會掌控工作節(jié)奏,在工作狀態(tài)好壞的不同情況下,處理不同的工作。
總之,這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎己玫穆殬I(yè)操守,本著實事求是的職業(yè)作風,在問題面前不要害怕,要學會多看、多學、多想、多做,扎實自己的業(yè)務素質(zhì),不斷完善自身業(yè)務水平。
第3篇 關于銀行員工自查報告范文
根據(jù)__函[20__]257號關于認真貫徹落實《__支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查,自查情況如下:
(一)思想道德方面:
1、在日常工作中,未出現(xiàn)差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費,索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;
(二)日常生活行為方面:
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經(jīng)常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷,與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務管理方面:
1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況,明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責;
2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況,及時解決網(wǎng)點需要解決問題;
3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為,未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況;
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業(yè)務操作方面:
1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計主管審核或授權,擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;
3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;
5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況,提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為,無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
11、無故意違章操作,有章不循行為,未有風險苗頭和不安全因素存在。
銀行員工自查報告范文
第4篇 銀行員工自查報告范文
根據(jù)__函[__]27號關于認真貫徹落實《__支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查,自查情況如下:
(一)思想道德方面:
1、在日常工作中,未出現(xiàn)差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費,索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;
(二)日常生活行為方面:
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經(jīng)常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷,與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務管理方面:
1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況,明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責;
2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況,及時解決網(wǎng)點需要解決問題;
3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為,未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況;
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業(yè)務操作方面:
1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計主管審核或授權,擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;
3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;
5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況,提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為,無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
11、無故意違章操作,有章不循行為,未有風險苗頭和不安全因素存在。
第5篇 銀行保密工作自查報告
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分,按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快,其業(yè)務范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務具有雙重性,即政策性和經(jīng)營性,這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患,主要表現(xiàn)在以下幾個方面:
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務工作的重要組成部分,作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性,保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則,將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象,其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象,可能惡化黨群干部關系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益,有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調(diào)控目標的實現(xiàn),甚至關系到員工生命和財產(chǎn)安全,因此,保密工作時刻伴隨著我們,要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數(shù)人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事,與自己沒有太大的關系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布,對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農(nóng)發(fā)行有關信息,與自己有業(yè)務關聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點都具有片面性,上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹,實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題,每個員工都有保密職責,凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看,基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣,似乎對各方面工作開展影響不大,對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員,既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等,沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要,實際檢查指導少,崗位工作職責不到位。
針對上述存在的問題和不足,要確?;鶎愚r(nóng)發(fā)行各項工作順利開展,形成大保密工作的局面,對此談一點膚淺的看法。
一、加強領導,統(tǒng)一思想,提高全員保密意識
為強化基層農(nóng)發(fā)行的保密工作,應當在系統(tǒng)內(nèi)自上而下成立一把手任組長,分管行長為副組長,有關部負責人為成員的保密工作領導小組,配備專(兼)職保密干部,使保密工作層層有人抓、事事有人管,形成網(wǎng)絡管理狀態(tài)。同時,要把保密工作納入議事日程、納入目標考核中,采取與責任人工資、政績掛鉤的辦法,增強保密工作人員的責任感。為切實增強全體干部職工保密意識,一方面定期在全行開展保密工作重要性討論會,并結合金融系統(tǒng)因發(fā)生失泄密而導致?lián)尳?、詐騙案件接連多發(fā)的沉痛教訓,使全行干部職工充分認識到越是改革開放,越要加強保密工作另一方面要通過開展多樣的保密知識宣傳。如:利用黑板報等,切實搞好保密宣傳;按照三五、四五普法規(guī)劃,涉密人員要進行保密知識學習,每年舉辦保密知識培訓班;組織涉密人員和全體員工學習好保密法規(guī),要學習《保密法》、全國保密工作會議精神和江___講話,使廣大干部職工和涉密人員對基層農(nóng)發(fā)行保密工作有更加明確認識,糾正保密就是管好文件的片面認識,樹立保密工作需要全方位加強的新觀念。
二、健全制度,細化職責,規(guī)范保密工作建設
首先要建立健全和完善各項保密工作制度。如:機要文件傳閱制度、密押管理制度、出納制度、保衛(wèi)制度、檔案管理保密制度、保密工作責任制等,并要將這些制度印成冊子,分發(fā)到涉密人員手中,有些制度還可采取放大上墻的辦法,使人人都能熟悉操作,為把這些制度落到實處,還應科學規(guī)定有關涉密部室的保密事項。如:辦公室機要文件傳閱、借閱;會計部門聯(lián)行密押的使用和印章、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金調(diào)運計劃、運鈔路線和槍支彈藥的管理;信貸計劃部門的資金構成、資產(chǎn)質(zhì)量、數(shù)據(jù)及傳輸?shù)?,這些都要求各專業(yè)操作履行崗位責任,遵守保密制度,使銀行的保密工作步入規(guī)范化、制度化軌道。
三、加大投入,狠抓落實,促進各項工展開展
農(nóng)發(fā)行作為政策性銀行,擔負著糧油收儲企業(yè)收購資金安全高效運營的重任。在開展業(yè)務活動中,除接觸到國家政策性收購資金的秘密外,自身還不斷產(chǎn)生出大量的內(nèi)部秘密,如稍有不慎都會給國家造成難以挽回的損失,怎樣搞好保密工作,不但要采取一系列行之有效的措施,更重要的是抓好措施的落實。即:一是機要文件的存放要實行三鐵,即鐵門、鐵窗、鐵柜;二是在機要文件的收發(fā)上要實行三簿一卡,即收文登記簿、發(fā)文登記簿、借閱登記簿、文件傳閱卡,閱文、傳文按保密程序辦理;三是在機要文件的管理上要達到三專,即專人、專柜、專室管理;四是在安全保密工作中要落實三個檢查,即保密領導小組對其成員進行定期檢查,看保密制度是否貫徹落實;對涉密部門進行定期檢查,看有無違背保密制度的行為;對基層營業(yè)網(wǎng)點進行定期檢查,看有無違背操作制度的行為和失泄密漏洞,只有這樣才能搞好基層農(nóng)發(fā)行的保密工作,遏制各類泄密事件的發(fā)生,更好的服務于農(nóng)發(fā)行業(yè)務發(fā)展。
第6篇 銀行服務收費自查自糾報告900字
銀行服務收費自查自糾報告900字
按照縣物價局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求,我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費等問題,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、成立自查組織確保工作任務落實。
為確保排查工作有序開展,支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領導組織,強化對排查工作的督促、領導和推進。
二、自查內(nèi)容。
1、認真落實農(nóng)業(yè)銀行收費公示制度。
做好新標準的落實和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價格標準于2023年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格(基準價格或機器自動控制價格),需浮動的一律報省分行批準后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關于合規(guī)收費的各項標準,結合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務收費項目,通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,自覺接受客戶的監(jiān)督,嚴格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費,嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目,及時發(fā)布收費價目信息,做到各項收費服務“明碼標價”,使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權,使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查,恪守規(guī)章制度,嚴禁亂收費。
在規(guī)范化的收費標準的范圍內(nèi),為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行,建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃,并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務,做到快捷準確,把差錯率降到最低。針對此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復查,在整個服務收費自查工作中,經(jīng)過層層復查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為,切實按照結算業(yè)務收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴把服務工作質(zhì)量關。
3、加強員工思想教育,提升服務品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手,增強服務意識,改善服務水平,使服務收費水平與所提供服務的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結。
此次的自查活動切實有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務,起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會認真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進服務,履行社會責任,不斷加強內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務價格行為,以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。
第7篇 銀行四風回頭看自查報告【推薦】
按照黨中央、省委和局的安排,我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照習近平___819會議精神的指示,我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份,更要踐行黨員的先進性的宗旨義務,即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動,在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設,集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此,作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務,堅持什么、反對什么,說什么話,做什么事,都要符合黨的要求?,F(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下,現(xiàn)就把相關內(nèi)容羅列如下:
一、“四風”存在形式、存在的問題及原因
由于自身長期的工作作風,從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題:
(一)形式主義走過程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降耐伙@; 形式主義不注重調(diào)查研究,不了解實際情況,思想認識上落實不到位;還存在只注重傳達會議文件的固有模式;即還存在走過程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠(泛泛空談,坐而論道,紙上談兵,“以會議落實會議,以文件落實文件”);
(二)官僚主義的過時的思想的存在,即基層群眾言路的傳遞速度沒有及時收集上來。生產(chǎn)經(jīng)營制度上存在不合理工作流程:一方面,對大部分合作伙伴來說,審批流程太冗長,太復雜,行政審批制度有待于改進;另一方面,在生產(chǎn)經(jīng)營模式上,還存在大項目、大業(yè)務方面,總體把握不到位;
(三)工作方面存在享樂主義理念,即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖,奉行及時行樂的人生哲學。
(四)經(jīng)營方面存在奢靡之風,即辦公用品的鋪張浪費有一定變動規(guī)律之勢,在這方面沒有得到很好的控制;
工作中,還存在其它形式的問題如:習慣于用傳統(tǒng)的定向思維辦事,改革創(chuàng)新意識不強;工作中有畏難情緒,感到壓力較大;對下面提出的問題落實得不夠,重視得不夠,落實能力不強;熱衷于做表面文章,抓落實不夠;在布置一些工作任務時,未完全考慮基層的承受力和壓力,下面感到不堪重負;對基層的干部成長關心不夠以會議貫徹會議,以文件貫徹文件,會議文件多,難以應付;各種檢查多,有的流于形式,針對性不強。經(jīng)營方法制度改革力度不夠,等等
作為一名經(jīng)營方面的領導班子成員的一份子,針對以上的問題的存在,我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在,還有對存在的小問題關心度不夠,對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因:在平時的工作中,存在工作時間合理化程度不夠完美,即時間安排上,沒有安排好處理文件精神的空檔期。
二、下一步的工作思路及解決問題的措施
廣大黨員干部和專家學者普遍認為,“四風”問題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎,其要害是使黨脫離群眾,喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往,必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此,對“四風”問題必須高度重視并認真解決。總之,針對自身存在的問題,應必須高度重視并認真解決它。
(一) 從思想上,加強群眾路線意識的認識力度
1、緊抓學習文件不放松,切實解決思想認識不到位的問題 思想上要增強黨的意識,盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務,堅持什么、反對什么,說什么話,做什么事,都要符合黨的要求,真正做到“千磨萬擊還堅勁,任爾東西南北風”。做好自身的思想工作,必須講人民性。堅持人民性,就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點,堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向,把服務群眾同教育引導群眾結合起來,把滿足需求同提高素養(yǎng)結合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題,堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。
2、學習要抓在“深”字上下功夫,做到真學真懂真用
當前,思想文化不斷交流交融交鋒,觀念意識日益多樣多元多變,科學技術日新月異、傳播手段迅速發(fā)展,思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效,現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時宜,現(xiàn)在卻勢在必行;有些過去不可逾越,現(xiàn)在則需要突破。“不日新者必日退”,做好思想工作,比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此,加深真學真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在“實”字上下功夫,以實際行動取信于民
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動,關鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何,就是看有沒有解決問題,不解決實際問題就是形式主義,就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動,群眾一方面拍手叫好,另一方面也擔憂會不會搞形式走過場、“四風”能不能真正剎住。
(二)觀念上,要牢記把握“常”、“長”的精髓
凡事貴在“恒”字,切忌一暴十寒,虎頭蛇尾。持久才能長久,深入才能深刻。改進作風,去除“四風”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風建設的新變化、新氣象、新成效,關鍵就在“常”、“長”二字,一是經(jīng)常抓,一是長期抓。除“四風”要用時間來驗證成效,不能只做表面文章,搞“一陣風”,而應堅持“常”、“長”二字,形成長效機制,要內(nèi)化于心、固化于制、外化于形、實化于行,進而養(yǎng)成個人良好的行政行為習慣。但必須清醒地認識到,作風問題具有頑固性和反復性,抓一抓就好轉,松一松就反彈。除“四風”也一樣,不能抓一陣,松一陣,更不能抓而不緊、抓而不實。時刻牢記“常”、“長”二字,樹立經(jīng)常抓、長期抓的思想,建立常態(tài)化、長效化自我意識觀念。
(三)生產(chǎn)經(jīng)營方面,踐行好新時期的社會主義核心價值觀、人生觀
享樂主義是艱苦奮斗的大敵,作為領導班子成員一份子要抵御誘惑,抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中,必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累,不逃避責任,遇到困難和矛盾不繞著走,愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。
(四)行動上,提高自身帶頭作用,做好辦公用品的節(jié)約工作
總之,一切為了群眾、一切依靠群眾,從群眾中來、到群眾中去,集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線,是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法,才能對準焦距、找準穴位、抓住要害,來一次大排查、大檢查、大掃除,集中徹底解決“四風”問題。認真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求,像過“檢測儀”一樣,對照標準檢視自己的言行舉止。“鏡子”照得準不準、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好,不能僅限于“自我評價”和“自我滿意”,應更多地聽聽群眾的意見和看法,接受群眾的檢驗,敢于下決心、下狠勁、下猛藥,才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了,才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。
銀行四風回頭看自查報告
第8篇 銀行領導干部關于形式主義官僚主義自查自糾情況報告
銀行領導干部關于形式主義官僚主義自查自糾情況報告
根據(jù)___分行《關于印發(fā)<集中整治形式主義官僚主義實施方案>的通知》》要求,現(xiàn)將自查自糾情況報告如下:
一、存在的問題
通過積極開展自查自糾,深入細致查死角、防細節(jié)、排隱患,確保自查自糾不漏項,不走過場。經(jīng)對照自查,在形式主義、官僚主義,排查問題如下;
(一)身為網(wǎng)點負責人,在貫徹落實中央精神、總行戰(zhàn)略部署,省市分行工作安排方面,存在少數(shù)工作重安排部署,輕檢查督促問效,抓落實成效不高,浮于表面。是機械的傳達,并沒有進一步做消化,沒有傳遞更深層次的含義,導致員工對于上級精神理解不到位缺乏具體行動和具體措施。同時存在“好人主義”現(xiàn)象,有問題沒能及時指出,無法及時解決問題,為日后的工作埋下隱患。
(二)在聯(lián)系群眾、服務群眾方面存在群眾意識不強,重視基層、聯(lián)系基層、服務基層的意識不夠。
(三)在履職盡責、服務經(jīng)濟社會發(fā)展方面,作風不夠扎實,缺乏開拓創(chuàng)新意識,領導藝術有待進一步提高。對工作缺乏系統(tǒng)的考慮和研究,缺乏大膽的管理,管理不夠科學。
(四)在學風會風文風及檢查調(diào)研方面。深入開展研究較少,調(diào)研的針對性、深入性、實效性不夠。著重完成日常工作,缺少對學習和調(diào)研的積極性,能不能及時發(fā)現(xiàn)并解決工作中的存在的問題。并且,會議整合精簡不夠,會議時間較長,占用基層過多時間和精力,影響到日??蛻魻I銷。
二、產(chǎn)生問題的原因分析
通過對以上出現(xiàn)問題的反思,分析得出產(chǎn)生問題的原因如下。
(一)理想信念不夠堅定。注重抓具體工作,忙于靠具體項目,把工作當成“硬指標”,把堅定理想信念當做“軟任務”,沒有通過理想信念教育,解決好“為了誰、依靠誰、我是誰”和理想信念問題,導致調(diào)研僅停留在一定的層面上,就事論事,缺乏創(chuàng)新 。
(二)服務意識不強,存在“只要不碰高壓線、不越雷池就安全”的思想,有時片面認為履職盡責就是做好分管范圍的工作、完成上級安排的任務,關注上級多、關心群眾少,沒有自覺的把群眾和服務企業(yè)的滿意程度作為檢驗工作成效的最高標準,致使進取意識、奮斗精神消減,導致出現(xiàn)思想觀念、作風狀態(tài)和能力本領不相適應。
(三)紀律約束剛性不足,對于工作中發(fā)現(xiàn)的問題,大多是面上提醒,在會議上要求多一些,有時為了團結穩(wěn)定,能不批評就不批評,徹底糾正問題的力度不夠。
三、今后的努力方向和改進措施
針對形式主義、官僚主義新表現(xiàn),做到糾正“四風”不止步,持之以恒執(zhí)行中央“八項規(guī)定”。 加強黨性修養(yǎng)。認真學習黨的十九大精神,認真領會習近平新時代中國特色社會主義思想,不斷提高全局黨員干部適應新形勢、解決新問題的能力。強化工作落實,針對上級新精神、新要求,深入調(diào)研,加強學習 ,同時在工作布置中,注重落實不浮于表面。加強調(diào)查研究。牢固樹立為人民服務的宗旨意識和“群眾利益無小事”的理念,從繁雜的事務性工作中脫出身,帶著問題深入基層、深入工作一線 。堅持用好批評和自我批評這個重要武器,堅持把團結進步作為出發(fā)點和落腳點,堅持知無不官信無不盡,堅持問題導向、立說立行,及時解快工作生活中存在的突出間題。過此次自查自糾,能夠發(fā)現(xiàn)自身諸多不足,希望能在日后工作中逐漸改進。
第9篇 2023銀行廉潔自律自查報告
20××年,在黨的群眾路線教育實踐活動開展以來,為認真貫徹落實十八屆四中全會和習近平系列講話精神,我加強了組織學習,并在實際工作和生活中,我嚴格按照黨風廉政建設的要求,不斷加強黨風廉政學習和教育,始終保持清醒的頭腦,與時俱進,恪盡職守,廉潔自律,充分發(fā)揮領導干部的表率作用,與其他區(qū)政府領導班子成員共同營造勤政廉潔、奮發(fā)向上的工作環(huán)境,確保了黨風廉政建設工作的落實?,F(xiàn)將一年來個人廉潔自律情況報告如下。
⒈堅持學習制度,加強理論修養(yǎng)。我自覺按要求參加了多次中心學習組的集中學習,個人積極撰寫學習心得,調(diào)研文章以及讀書筆記等。同時堅持做好經(jīng)常性的個人自學,學習中注重聯(lián)系思想和工作實際,認真對照檢查,不斷加強總結,以加強世界觀的改造,促進工作的健康發(fā)展。
⒉堅持依法行政,確保潔身自好。工作中,我時刻繃緊廉政這根弦,防微杜漸,堅持廉潔從政,始終踐行領導干部廉潔自律的有關規(guī)定,做到了以身作則,嚴于律己,要求別人做到的,自己首先做到,要求別人不做的,自己堅決不做。具體體現(xiàn)在工作中的“三無現(xiàn)象”:無收受財物現(xiàn)象,在節(jié)假日期間和辦理婚喪喜慶等事情上都能夠按照有關規(guī)定嚴格要求自己,從未發(fā)生過利用節(jié)假日和婚喪喜慶等事宜收受禮金禮品、借機斂財?shù)冗`紀行為。在管住自己的同時,還加強對身邊工作人員的教育和管理,堅決不允許他們打著單位的旗號謀取私利;無奢侈浪費現(xiàn)象,自覺按照中央、省、市關于黨政機關厲行節(jié)約、制止奢侈浪費行為的各項規(guī)定,一律按照少花錢、多辦事、成大事的原則進行辦理,堅決制止各種鋪張浪費行為。
⒊堅決實行科學決策,民主決策,民主管理。對各項重大事項工作,無論是議事,還是討論決定,都嚴格按照議事規(guī)則和辦案規(guī)程辦理,并堅持貫徹執(zhí)行民主集中制,尊重班子成員意見,堅持集體領導,民主決策,從不搞一言堂,以提高民主決策科學決策的水平。對教育、衛(wèi)生、文體領域的職務調(diào)整、崗位安排等,都是在群眾推薦基礎上,經(jīng)過組織考察,由負責政工、人事的同志提出初步意見,經(jīng)集體研究后報組織部門審批,沒有違反組織程序進行。
⒋樹牢宗旨意識,轉變工作作風。進一步牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識,切實轉變工作作風,改進工作方法,深入基層,深入群眾,全年先后深入到工地、學校、社區(qū)督辦工作,切實為群眾辦好事辦實事,解決群眾實際生產(chǎn)生活中的困難。在教育活動中,帶頭深入基層訪貧問苦,并認真堅持了日常的信訪接待日活動,熱情接待和妥善處理群眾的來信來訪先后接待和處理來信來訪多件(次)。
⒌廣泛交心談心,接受干群監(jiān)督。在工作中,我十分注意發(fā)揚民主,相信和依靠群眾,自覺接受群眾監(jiān)督,積極組織召開和參與民主生活會及所在黨小組的組織活動,堅持不定期與群眾進行交心談心活動,以接受批評和開展自我批評的誠意,引導他們坦誠相見,暢所欲言。對待群眾的意見,都能從促進工作健康發(fā)展的高度,以“有則改之,無則加勉”的積極態(tài)度虛心接受,認真對待。
銀行廉潔自律自查報告范文
第10篇 銀行同業(yè)業(yè)務和異地賬戶管理情況自查報告范文
為切實貫徹落實銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機構經(jīng)營行為,規(guī)范同業(yè)業(yè)務經(jīng)營行為,排查同業(yè)業(yè)務風險,我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20__〕140號)及《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》(銀發(fā)〔20__〕127號)等相關文件,積極開展同業(yè)業(yè)務風險排查自查工作,主要自查情況匯報如下:
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展,同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務的風險控制、操作管理現(xiàn)狀和風險暴露情況,我行對20__年_月_日至2023年_月_日的同業(yè)業(yè)務進行重點自查,確保各項同業(yè)業(yè)務依法合規(guī),風險得到有效控制。
(一)同業(yè)業(yè)務發(fā)展狀況
目前我行同業(yè)業(yè)務品種比較單一,僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務。截止至20__年_月_日,我行存放同業(yè)業(yè)務余額為零,同業(yè)存放業(yè)務余額為_萬元,分別為__同業(yè)存放_萬元與__銀行同業(yè)存放_萬元。
(二)內(nèi)控制度建設執(zhí)行方面
1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務各操作環(huán)節(jié)的管理制度《__人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》,并嚴格按照此制度執(zhí)行,一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務授權委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務的資本和撥備計提執(zhí)行相應的制度與辦法。相關制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務授權授信管理情況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20__]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》的要求,已建立健全我行同業(yè)業(yè)務授權管理體系,已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務授權書,在今后的業(yè)務操作中,我行同業(yè)業(yè)務專營部門__部將嚴格按照授權進行業(yè)務操作,嚴禁辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進行全程跟進,建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務內(nèi)部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務授信管理政策,將同業(yè)業(yè)務納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管,選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
(三)同業(yè)賬戶開立管理方面
我行嚴格按照有關賬戶管理規(guī)定,辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷,賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內(nèi)部檢查,對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據(jù)買賣提供通道,定期收取固定費用。
(四)同業(yè)業(yè)務開展合規(guī)方面
同業(yè)業(yè)務治理體系較完善,落實專營部門制,授權管理體系較為健全。
(一)同業(yè)業(yè)務操作復核相關規(guī)定,與具備準入資格的金融機構開展業(yè)務。
第11篇 銀行回頭看自查報告范文
銀行回頭看自查報告范文(一)
按照黨中央、省委和局的安排,我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照習近平___819會議精神的指示,我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份,更要踐行黨員的先進性的宗旨義務,即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動,在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設,集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此,作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務,堅持什么、反對什么,說什么話,做什么事,都要符合黨的要求?,F(xiàn)就自查自己的 四風 整理一下,現(xiàn)就把相關內(nèi)容羅列如下:
四風存在形式、存在的問題及原因
由于自身長期的工作作風,從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題:
形式主義走過程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降耐伙@; 形式主義不注重調(diào)查研究,不了解實際情況,思想認識上落實不到位;還存在只注重傳達會議文件的固有模式;即還存在走過程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠(泛泛空談,坐而論道,紙上談兵, 以會議落實會議,以文件落實文件 );
官僚主義的過時的思想的存在,即基層群眾言路的傳遞速度沒有及時收集上來。生產(chǎn)經(jīng)營制度上存在不合理工作流程:一方面,對大部分合作伙伴來說,審批流程太冗長,太復雜,行政審批制度有待于改進;另一方面,在生產(chǎn)經(jīng)營模式上,還存在大項目、大業(yè)務方面,總體把握不到位;
工作方面存在享樂主義理念,即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖,奉行及時行樂的人生哲學。
經(jīng)營方面存在奢靡之風,即辦公用品的鋪張浪費有一定變動規(guī)律之勢,在這方面沒有得到很好的控制;
作為一名經(jīng)營方面的領導班子成員的一份子,針對以上的問題的存在,我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在,還有對存在的小問題關心度不夠,對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因:在平時的工作中,存在工作時間合理化程度不夠完美,即時間安排上,沒有安排好處理文件精神的空檔期。
下一步的工作思路及解決問題的措施
廣大黨員干部和專家學者普遍認為, 四風 問題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎,其要害是使黨脫離群眾,喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往,必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此,對 四風 問題必須高度重視并認真解決。總之,針對自身存在的問題,應必須高度重視并認真解決它。
從思想上,加強群眾路線意識的認識力度
1、緊抓學習文件不放松,切實解決思想認識不到位的問題 思想上要增強黨的意識,盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務,堅持什么、反對什么,說什么話,做什么事,都要符合黨的要求,真正做到 千磨萬擊還堅勁,任爾東西南北風 。做好自身的思想工作,必須講人民性。堅持人民性,就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點,堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向,把服務群眾同教育引導群眾結合起來,把滿足需求同提高素養(yǎng)結合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題,堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。
2、學習要抓在 深 字上下功夫,做到真學真懂真用
當前,思想文化不斷交流交融交鋒,觀念意識日益多樣多元多變,科學技術日新月異、傳播手段迅速發(fā)展,思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效,現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時宜,現(xiàn)在卻勢在必行;有些過去不可逾越,現(xiàn)在則需要突破。 不日新者必日退 ,做好思想工作,比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此,加深真學真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在 實 字上下功夫,以實際行動取信于民
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動,關鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何,就是看有沒有解決問題,不解決實際問題就是形式主義,就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動,群眾一方面拍手叫好,另一方面也擔憂會不會搞形式走過場四風 能不能真正剎住。
觀念上,要牢記把握常長的精髓
生產(chǎn)經(jīng)營方面,踐行好新時期的社會主義核心價值觀、人生觀
享樂主義是艱苦奮斗的大敵,作為領導班子成員一份子要抵御誘惑,抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中,必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累,不逃避責任,遇到困難和矛盾不繞著走,愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。
行動上,提高自身帶頭作用,做好辦公用品的節(jié)約工作
總之,一切為了群眾、一切依靠群眾,從群眾中來、到群眾中去,集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線,是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法,才能對準焦距、找準穴位、抓住要害,來一次大排查、大檢查、大掃除,集中徹底解決四風問題。認真按照 照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病 的總體要求,像過 檢測儀 一樣,對照標準檢視自己的言行舉止。 鏡子 照得準不準衣冠 著得正不正洗澡 洗得凈不凈治病 治得好不好,不能僅限于 自我評價 和 自我滿意 ,應更多地聽聽群眾的意見和看法,接受群眾的檢驗,敢于下決心、下狠勁、下猛藥,才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了,才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。
銀行回頭看自查報告范文(二)
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務,根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神,我支行對20__年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下:
一、人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財經(jīng)理一名,該人員已通過 銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經(jīng)理根據(jù)其評估結果,向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結構、風險、收益等相關信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
資料檔案保存
20__年以來,所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品, 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作,保證 銀行蕪湖 支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
第12篇 銀行合規(guī)自查報告
今年以來,__市__區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領導到位
自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書___份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班_期,參訓人員達___人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關推薦__名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄___名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。
三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位
加強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制___個,撤并低效網(wǎng)點__個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生__名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才__人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
重點人員__人,仍有__名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;_名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查___社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器_臺、維修警器具__社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制,責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向 問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子_社次,通報批評的__社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰__人次、罰款金額__元,待崗_人,免職_人,除名_人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
第13篇 最新銀行合規(guī)自查報告
衲暌岳矗琗_市__區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領導到位
自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書___份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班_期,參訓人員達___人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關推薦__名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄___名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。
三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位
居強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制___個,撤并低效網(wǎng)點__個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生__名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才__人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《__區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2023-2023年各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同__省銀監(jiān)局《2023-2023年對__省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構自2023年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社__辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書___份,落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,業(yè)務全覆蓋”的管理要求,已完成對__個網(wǎng)點的序時稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審__(社)次。五是加強責任監(jiān)督,搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年,我們通過現(xiàn)場眷查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)__個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的__名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款___筆,金額____萬元(其中個人違規(guī)責任貸款___筆,金額___萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“___案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員__人,仍有__名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;_名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查___社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器_臺、維修警器具__社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制,責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子_社次,通報批評的__社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰__人次、罰款金額__元,待崗_人,免職_人,除名_人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行合規(guī)自查報告范文
第14篇 銀行黨風廉政建設自查報告
按照領導干部開展“三個把握住自己”自我教育和黨風廉政建設責任制規(guī)定學習教育的統(tǒng)一部署和要求,精心組織,認真學習。這次教育活動是實現(xiàn)各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展的根本保證,也是新時期全面加強黨的思想作風建設,提高黨員干部的創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力的客觀要求。通過這次學習,我深深的認識到做為一名黨員領導干部,肩負著黨和國家的歷史使命,因此,如何把握好自己,加強黨員干部自身廉潔自律的自覺性,做一名黨和國家放心,人民滿意的好干部責任重大。為進一步加強自身教育,嚴格按照黨員標準和黨風廉政建設要求自己,積極開展批評和自我批評,不斷提高自己,我認真反思了工作以來實際,從思想上、工作上、作風上深挖自身不足和差距,并進一步深刻剖析自己,明確今后發(fā)展方向,現(xiàn)將自查情況向黨委匯報如下:
自身存在的問題及其產(chǎn)生根源
(一)、在思想上,雖然能關心時事,關心國家大事,不斷加強政治理論學習,能積極參加行里組織的一切學習活動,并通過記筆記,寫心得體會來進一步提高自己的思想認識。但在思想上存在著放松了對自己的要求。回顧自己的入黨歷程,從遞交申請書,經(jīng)過組織幾年的培養(yǎng),于成為預備黨員,去年轉為中共正式黨員。這六年的時間說長不長,說短也不短,自從轉正之后,自己有一種萬米長跑終于跑到了終點的感覺,不管主觀上想還是不想,但在思想和行動上確實有松了一口氣的感覺,這直接導致了我放松了對自己的要求。主要表現(xiàn)在理論學習不夠積極、主動,工作時間只求完成好自己的本職工作,下班后的業(yè)余時間多半用來做家務、上網(wǎng)、打打游戲,很少能夠靜下心來進行政治理論的學習,使自己在思想方面停滯不前。對一些大政方針的理解往往是停留在表面上,甚至人云亦云。存在著安于現(xiàn)狀,缺乏與時俱進的思想。
(二)、在作風上,缺乏批評與自我批評的勇氣,缺乏密切聯(lián)系群眾的精神。我們這一代人聽過父輩講過文化大革命的許多悲慘經(jīng)歷,看過企業(yè)中我們的同齡人下崗后的艱難生活,自己覺得已悟出了生活的艱辛,能體會和滿足自己現(xiàn)在的生活,同時也深知流言蜚語的危害和“人言可畏”的結果,因而在工作中只是一味埋頭干好自己份內(nèi)的事,少有關心、關注他人,在同事中間、群眾中間不敢評論和批評他人,即使自己有不同看法,也不在公眾場合枉加菲薄,例如看到一些職工不遵守勞動紀律,我明明該管,但是礙于情面,往往視而不見,獨善其身。此外,與工作上接觸少的職工很少來往和溝通,在主觀上有惰性和畏難情緒。這樣做的結果會導致因為溝通少,群眾不了解,遇事也就無法同群眾商量。因為溝通少,也無法向黨反映群眾的意見和要求,也就會不能維護群眾的正當利益。
(三)、在工作上,我能夠以高度的責任心和事業(yè)心做好每一件事,不管大事、小事都能認真對待,一絲不茍。對本職工作,我力求嚴格按操作程序辦事,努力提高辦事效率和質(zhì)量,對工作中的每個細小環(huán)節(jié)都盡心盡職,不敢有絲毫馬虎,力爭在平凡的崗位上體現(xiàn)不平凡。工作不論分內(nèi)分外,只要自己力所能及,總是樂于承擔更多的任務。但是,作為一名年輕干部我覺得自己還有很多不足之處,首先是業(yè)務知識不精,缺乏深入基層調(diào)查研究,對基層的情況掌握不深。在管理上有不到位的地方,存在著缺乏魄力,處理問題瞻前顧后。教條主義思想嚴重,缺乏創(chuàng)新意識。
(四)、在權利的運用和把握上,我深知自己手中的權力是黨和人民賦予的,是領導對我的信任和幾年來工作的肯定,因此,我也一直十分珍惜手中的權力,做到秉公用權、依法用權、按職用權,運用自己手中的權力為行里的各項業(yè)務經(jīng)營發(fā)展服務。堅持權為民所用,情為民所系,利為民所謀。沒有利用自己手中的權力謀取私利,時刻堅定理想信念,端正個人追求,不把權力當作謀取私利的工具,切實把自己管住、管好,不違紀越軌,堅持清清白白為官。通過這次學習活動,尤其鄭培民的先進事跡,以及一些反面典型案例的深刻教訓,我更加深刻的認識到掌握好自己手中的權力的重要性。要放下架子,經(jīng)常深入到基層群眾中去,關心他們的生活,體察他們的疾苦,傾聽他們的心聲。另外,我是一名年輕干部,還要敢于運用手中的權力,對于遇到的問題敢管、管好,不能當老好人,或者視而不見。
(五)、在生活作風和人際交往上,我比較注重自己個人的形象,因而,時刻堅持保持艱苦奮斗的生活作風,不存在鋪張浪費、大吃大喝和公款旅游消費的情況。對于交往朋友,我時刻堅持一點就是“君子之交淡如水,小人之交如甘醴”,真正的好朋友好同事不是用金錢等其他不正當?shù)那澜粊淼?。時刻警醒自己。工作中要看好人、看準人,交往中要保持清醒頭腦,時刻牢記黨性原則,抵制各種誘惑。
通過這次學習和對照檢查,剖析思想根源,我覺得我所存在的一系列問題,歸根結底是放松了政治理論學習,放松了自己的思想改造,導致在許多方面雖知道自己的不足,但常找借口來回避問題,例如:雖然我知道要和群眾多聯(lián)系、多交流,但常常以工作忙或擔心鬧出事非來,而逃避這一問題。因此,在這里我想黨委承諾,在今后的工作中,要時刻牢記黨員干部的宗旨就是全心全意為人民服務,要從堅持德政、勤政、廉政的務實作風做起。德為先,勤為正,廉為本,時刻牢記“兩個務必”,忠誠實踐“三個代表”,以公仆的身份行使和履行黨與人民賦予的權力和責任,實實在在地做事,堂堂正正地為人,憑實干出實績,靠實干創(chuàng)實效。還要經(jīng)得起艱苦環(huán)境、榮辱得失的人生境遇考驗,經(jīng)得起各種腐朽思潮和不良風氣的誘惑,慎獨、慎微、慎始、慎終,自重、自省、自警、自勵,真正做到一身正氣,兩袖清風。時刻把握自己,做一名廉潔自律、勤政為民的好干部。
銀行黨風廉政建設自查報告
第15篇 信貸管理部對銀行業(yè)公約、行業(yè)標準貫徹落實情況的自查報告
按照省聯(lián)社《關于對公約、行業(yè)標準貫徹落實情況開展檢查的通知》的要求,信貸部緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境,塑造和諧服務形象”的主題,通過開展培訓學習,宣傳教育和實踐活動,進一步貫徹落實公約和行業(yè)標準,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一. 加強組織,深入學習。
1. 認真組織員工學習公約和行業(yè)標準
近年來,信貸部依據(jù)聯(lián)社轉發(fā)的中國銀行業(yè)公約、工作指導和服務規(guī)范,認真組織員工進行了深入研討和學習,并依據(jù)這些行業(yè)標準和公約,積極開展工作,從而保證了本部門服務管理職能的層次性和人員配備的合理性,并使服務管理工作延伸到基層社各管理機構。
信貸部制定了詳細的信貸管理制度體系,力求為客戶提供全方位的服務,不斷提高服務層次,提高服務效率,并對相關部門和人員實行了服務評價制度,建立了投訴受理工作機制。我部結合省聯(lián)社企業(yè)文化落地活動,加強對從業(yè)人員的職業(yè)道德行為規(guī)范教育和培訓,注重樹立本部門的良好作風和文明形象,力求向客戶提供文明規(guī)范的服務。
2. 信貸部以公約和行業(yè)標準為自己的行為和服務準則,以學習公約和行業(yè)標準促服務質(zhì)量和業(yè)務發(fā)展,倡導文明優(yōu)質(zhì)服務第一,倡導工作質(zhì)量第一和客戶第一,在工作中突出信貸對三農(nóng)、對中小企業(yè)和對地方經(jīng)濟的支持力度,贏得社會輿論的普遍贊揚和好評。
二. 檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題
1. 優(yōu)質(zhì)文明服務工作還有待進一步加強,思想認識有待進一步提高;
2. 業(yè)務流程整合及工作效率應進一步提高;
3. 大服務的理念還要進一步加強。為客戶服務的格局及理念上,還有很多需要改進、加強與提高的地方。
4. 依法合規(guī)經(jīng)營,加強風險控制的任務還很繁重。
三. 下一步打算及措施
1. 進一步鞏固服務基礎,突出服務規(guī)范,提高服務水平,進一步樹立農(nóng)信社服務形象;
2. 繼續(xù)大力提高服務能力和手段,突出服務創(chuàng)造效益,為三農(nóng)提供全方位服務;
3. 繼續(xù)做好依法合規(guī)經(jīng)營,加強風險控制。