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第1篇 銀行結(jié)算賬戶管理合同
2023銀行結(jié)算賬戶管理編號(hào)：
人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議
重要提示
請(qǐng)甲方認(rèn)真閱讀本協(xié)議全文，尤其是帶有▲▲標(biāo)記的條款。如有疑義，請(qǐng)及時(shí)提請(qǐng)乙方予以說(shuō)明。
甲 方：
法定代表人(負(fù)責(zé)人)：
法定地址：
通訊地址：
乙方：交通銀行
負(fù)責(zé)人：
通訊地址：
鑒于：
甲方向乙方提交《交通銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》(下稱“《開戶申請(qǐng)書》”)，申請(qǐng)開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(下稱“賬戶”)。
為明確雙方權(quán)利義務(wù)，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(下稱“《辦法》”)，甲方與乙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。
本協(xié)議所稱“賬戶”或“銀行結(jié)算賬戶”，指乙方為甲方開立的人民幣單位活期存款賬戶。
第一條 賬戶的申請(qǐng)與開立
1.1賬戶內(nèi)容
(1)戶名： ;
(2)賬號(hào)： ;
(3)賬戶性質(zhì)：基本存款賬戶()一般存款賬戶( )
專用存款賬戶( )臨時(shí)存款賬戶( )
甲方的其他開戶資料信息以《開戶申請(qǐng)書》的記載為準(zhǔn)，開戶資料發(fā)生變更時(shí)，變更事項(xiàng)以《交通銀行變更單位銀行結(jié)算賬戶內(nèi)容申請(qǐng)書》的記載為準(zhǔn)。
1.2乙方應(yīng)于本協(xié)議生效后及時(shí)向甲方提供賬號(hào)，賬號(hào)在甲方賬戶存續(xù)期間具有專屬性，僅限于為甲方辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)使用。乙方應(yīng)于本協(xié)議生效后按照《辦法》規(guī)定為甲方開通賬戶。
1.3甲方開立的單位銀行結(jié)算賬戶，除注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和貸款轉(zhuǎn)存的一般存款賬戶外，須在正式開立之日起三個(gè)銀行工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。
第二條 賬戶的使用
2.1乙方應(yīng)按照《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章所規(guī)定的支付結(jié)算種類和流程為甲方提供賬戶服務(wù)。
2.2乙方根據(jù)本協(xié)議向甲方提供的賬戶服務(wù)不包括網(wǎng)上銀行、電話銀行等乙方要求另行簽訂協(xié)議的賬戶服務(wù)。甲方需要該等服務(wù)的，雙方另行簽訂協(xié)議。
▲▲2.3乙方應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地完成甲方按照相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章及本協(xié)議的規(guī)定發(fā)出的收付結(jié)算指令，但對(duì)于錯(cuò)誤、不明確、不完整或其他無(wú)法執(zhí)行的收付結(jié)算指令，乙方?jīng)]有義務(wù)執(zhí)行，亦不承擔(dān)任何責(zé)任。
2.4甲方使用賬戶應(yīng)按照《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定使用支付結(jié)算工具，遵守支付結(jié)算紀(jì)律，并遵循乙方的相關(guān)業(yè)務(wù)制度及操作慣例。
2.5甲方可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要自由選擇使用法律規(guī)定的各種支付結(jié)算工具，但應(yīng)以符合相關(guān)支付結(jié)算工具的使用條件為前提。
2.6甲方應(yīng)對(duì)賬戶交易的合法性和結(jié)算收付資金的合法性負(fù)責(zé)。
▲▲2.7賬戶使用及賬戶服務(wù)過(guò)程中，甲方應(yīng)按相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定及乙方公布的當(dāng)時(shí)有效的《交通銀行服務(wù)收費(fèi)名錄》及時(shí)足額支付相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于各種票據(jù)、憑證的工本費(fèi)、賬戶管理費(fèi)等。甲方授權(quán)乙方直接從所涉賬戶中扣收相關(guān)費(fèi)用。
▲▲2.8在甲方賬戶存續(xù)期間，乙方有權(quán)調(diào)整與賬戶或賬戶服務(wù)相關(guān)的收費(fèi)事項(xiàng)，包括但不限于調(diào)整收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)賬戶的類別、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)對(duì)象、收費(fèi)時(shí)間或收費(fèi)方式等。乙方設(shè)立新的收費(fèi)項(xiàng)目、調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或其他收費(fèi)事項(xiàng)的，將根據(jù)適用的法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定提前在交通銀行門戶網(wǎng)站、相關(guān)渠道或乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公告。甲方不同意公告內(nèi)容的，有權(quán)在公告執(zhí)行前依本協(xié)議的約定終止本協(xié)議。甲方在公告執(zhí)行后繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，視同接受公告內(nèi)容。
2.9甲方應(yīng)誠(chéng)實(shí)配合并接受乙方根據(jù)《辦法》及國(guó)家相關(guān)規(guī)定對(duì)賬戶的年檢、對(duì)賬戶取現(xiàn)和對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)規(guī)定、對(duì)專用存款賬戶的監(jiān)督、對(duì)臨時(shí)存款賬戶有效期限的管理，以及其他任何根據(jù)法律法規(guī)和行政規(guī)章對(duì)賬戶的管理工作。
2.10甲乙雙方應(yīng)對(duì)賬戶的結(jié)算收付情況進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。乙方應(yīng)定期按甲方賬戶收付發(fā)生額向甲方提供對(duì)賬單，甲方應(yīng)及時(shí)核對(duì)。對(duì)乙方發(fā)出的附有余額調(diào)節(jié)表的對(duì)賬單，甲方應(yīng)認(rèn)真核對(duì)，并在乙方規(guī)定的時(shí)間(20天)內(nèi)向乙方返回核對(duì)結(jié)果或確認(rèn)信息，逾期未發(fā)出或甲方逾期未向乙方查實(shí)的，視為甲方無(wú)異議。
2.11 甲乙雙方在網(wǎng)上銀行、電話銀行等其他服務(wù)協(xié)議中約定其他對(duì)賬、確認(rèn)方式的，按其約定辦理。
▲▲2.12 對(duì)因乙方操作失誤，將不屬于甲方的款項(xiàng)誤入甲方賬戶的，乙方有權(quán)自行劃回。
第三條 賬戶的變更和撤銷
3.1甲方變更名稱、法定代表人/負(fù)責(zé)人、住址或其他開戶資料的，應(yīng)按《辦法》的規(guī)定辦理賬戶變更手續(xù)或?qū)⒆兏马?xiàng)通知乙方并提交相關(guān)證明。
▲▲3.2甲方未按前款規(guī)定辦理賬戶變更手續(xù)或通知變更事項(xiàng)的，出現(xiàn)乙方無(wú)法按規(guī)定程序和時(shí)間與甲方對(duì)賬、賬戶往來(lái)的差錯(cuò)無(wú)法及時(shí)糾正等情形，由此造成的損失由甲方自行承擔(dān)。
3.3甲方解散、宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、注銷、被撤并或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)按《辦法》的規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)，但甲方尚未清償乙方債務(wù)的除外。甲方未按前述規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)的，乙方有權(quán)按《辦法》的規(guī)定停止賬戶的對(duì)外支付。
3.4賬戶未發(fā)生收付活動(dòng)的期限超過(guò)一年的，甲方應(yīng)于收到乙方通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同甲方自愿銷戶。乙方有權(quán)主動(dòng)予以銷戶并將該賬戶結(jié)余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的久懸未取款專戶，甲方有權(quán)憑對(duì)賬戶有支配權(quán)的合法證明文件，向乙方主張賬戶結(jié)余款項(xiàng)及其利息。
▲▲3.5撤銷賬戶時(shí)，甲方應(yīng)將各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證和開戶許可證交回乙方，無(wú)法交回的應(yīng)向乙方出具無(wú)法交回的證明。因上述資料未交回乙方而造成甲方損失的，由甲方自行承擔(dān)，致使乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第四條 預(yù)留簽章的使用與管理
4.1甲方應(yīng)按照乙方要求將簽章卡片預(yù)留乙方處。預(yù)留簽章卡片是使用賬戶的前提，甲方未按要求預(yù)留簽章卡片的，不得使用賬戶。
▲▲4.2凡使用甲方預(yù)留簽章簽發(fā)的支付結(jié)算憑證，均視為甲方發(fā)出的支付結(jié)算指令，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。
4.3甲方如需更換預(yù)留簽章，應(yīng)按照《辦法》及乙方的相關(guān)規(guī)定，向乙方提供相關(guān)證明文件，辦理預(yù)留簽章變更手續(xù)。甲方應(yīng)承擔(dān)預(yù)留簽章變更前使用原預(yù)留簽章所發(fā)出的支付結(jié)算指令的后果。
▲▲4.4甲方應(yīng)妥善管理預(yù)留簽章，遺失預(yù)留印章的，應(yīng)按照《辦法》及乙方相關(guān)規(guī)定及時(shí)向乙方申請(qǐng)辦理預(yù)留簽章的變更手續(xù)，未及時(shí)變更而造成甲方損失的，由甲方自行承擔(dān)，致使乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.5對(duì)于網(wǎng)上銀行、電話銀行等服務(wù)的轉(zhuǎn)賬支付依據(jù)，由甲方與乙方另行簽訂的協(xié)議約定。乙方也可以與甲方約定使用支付密碼，作為乙方審核甲方支付結(jié)算憑證的條件。
第五條 保密
乙方應(yīng)對(duì)甲方在申請(qǐng)開立、變更、撤銷賬戶及履行本協(xié)議過(guò)程中提供的資料和甲方賬戶的相關(guān)信息保密，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
▲▲第六條 甲方的陳述與保證
6.1甲方是依法設(shè)立、根據(jù)《辦法》的規(guī)定可以開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的法律主體，具備所有必要的權(quán)利能力，能以自身名義履行本協(xié)議的義務(wù)并承擔(dān)民事責(zé)任。
6.2簽署和履行本協(xié)議是甲方真實(shí)的意思表示，并取得簽署和履行本協(xié)議所必須的同意、批準(zhǔn)和授權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵。
6.3 甲方在申請(qǐng)開立、變更和撤銷賬戶時(shí)以及在履行本協(xié)議過(guò)程中向乙方提交的所有文件、資料及在各申請(qǐng)書中填寫的信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。
第七條 其他約定事項(xiàng)
▲▲第八條 違約
8.1甲方出現(xiàn)下列任一違約情形時(shí)，乙方有權(quán)停止賬戶的對(duì)外支付、停止為甲方提供任何賬戶服務(wù)、或者注銷甲方賬戶并終止本協(xié)議，并有權(quán)采取法律、法規(guī)規(guī)定的其它救濟(jì)措施：
(1)偽造、變?cè)熳C明文件欺騙乙方開立賬戶;
(2)使用虛假證明文件騙取乙方辦理支付結(jié)算;
(3)違反《辦法》規(guī)定不及時(shí)撤銷賬戶;
(4)出租、出借賬戶;
(5)變更法定代表人/負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料記載事項(xiàng)后未在規(guī)定期限內(nèi)通知乙方;
(6)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù);
(7)在本協(xié)議第六條項(xiàng)下所做陳述與保證不真實(shí);
(8)違反本協(xié)議約定的義務(wù)。
8.2因甲方違約，造成乙方經(jīng)濟(jì)損失或?qū)е乱曳绞艿街袊?guó)人民銀行等監(jiān)管部門處罰的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
8.3因乙方錯(cuò)誤執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令，造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。但對(duì)于甲方的任何間接損失(包括但不限于甲方使用賬戶可以期待得到的利益或利潤(rùn)的損失和任何商業(yè)信譽(yù)的損害)，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。
▲▲第九條 免責(zé)
9.1因執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令而造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
9.2因不可抗力、第三方過(guò)失、系統(tǒng)故障或其他非乙方所能控制的事件致使乙方無(wú)法按規(guī)定或雙方約定執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。但乙方應(yīng)在知悉相關(guān)事件后及時(shí)采取相應(yīng)的措施防止損失擴(kuò)大。
第十條 法律適用
10.1除本協(xié)議另有約定外，本協(xié)議項(xiàng)下賬戶開立、使用、變更和撤銷過(guò)程中的所有事宜，均按《辦法》辦理。
10.2本協(xié)議的簽署及履行適用中華人民共和國(guó)法律。
第十一條 爭(zhēng)議解決
因本協(xié)議而發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)向乙方所在地有管轄權(quán)的法院提起訴訟。爭(zhēng)議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)履行未涉爭(zhēng)議的條款。
第十二條 其他條款
12.1 本協(xié)議下乙方對(duì)甲方的通知或函件，依甲方最后通知的通訊地址郵寄后，經(jīng)合理的郵遞時(shí)間后視為送達(dá)。
12.2本協(xié)議項(xiàng)下經(jīng)甲乙雙方簽署的《交通銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》、《交通銀行變更單位銀行結(jié)算賬戶內(nèi)容申請(qǐng)書》、《交通銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》以及雙方確認(rèn)的相關(guān)文件、資料均為本協(xié)議不可分割的組成部分。
12.3本協(xié)議自甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋業(yè)務(wù)章后生效。如甲方系個(gè)體工商戶的，甲方的簽章為甲方簽字。
12.4本協(xié)議正本壹式叁份，乙方持有貳份，甲方持有壹份，具有同等法律效力。
(本頁(yè)以下無(wú)正文)
甲方已通讀上述條款，乙方已應(yīng)甲方的要求作了相應(yīng)說(shuō)明，甲方對(duì)所有內(nèi)容無(wú)異議。
甲方(公章) 乙方(業(yè)務(wù)章)
法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代表 負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
年 月 日 年 月 日
第2篇 銀行結(jié)算帳戶申請(qǐng)書存款人類別
賬戶信息
存款人名稱
賬戶類型
（ ）基本存款賬戶 （ ）專用存款賬戶
（ ）一般存款賬戶 （ ）臨時(shí)存款賬戶
開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)
年檢賬戶賬號(hào)
法人或負(fù)責(zé)人姓名
單位基本信息
證件類型
（ ）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本
證件編號(hào)
有效期
（ ）政府人事部門（編制委員會(huì)）批文
（ ）事業(yè)單位法人證書
（ ）登記證書
（ ）社團(tuán)登記證書
（ ）組織機(jī)構(gòu)代碼證
（ ）其他
注冊(cè)地址
通訊地址
郵政編碼
聯(lián)系人
聯(lián)系電話
手機(jī)
本單位保證以上所填信息真實(shí)、完整、信息不真實(shí)、不完整引起的法律糾紛由本單位自行負(fù)責(zé)。
單位公章
年 月 日
以下由開戶銀行填寫
開戶銀行審核意見(jiàn)：
賬戶經(jīng)辦人（簽章）： 賬戶復(fù)核人（簽章）：
（業(yè)務(wù)公章）
第3篇 銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書
單位負(fù)責(zé)人（）
存款人（公章）
年月日
經(jīng)辦人（簽章）
銀行（簽章）
年月日
（非核準(zhǔn)類賬戶除外）
經(jīng)辦人（簽章）
人民銀行（簽章）
年月日
第4篇 銀行結(jié)算帳戶申請(qǐng)書存款人名稱
（）一般存款賬戶（）臨時(shí)存款賬戶
單位公章
年月日
賬戶經(jīng)辦人（簽章）：賬戶復(fù)核人（簽章）：
（業(yè)務(wù)公章）
第5篇 銀行結(jié)算規(guī)定
銀行帳戶管理基本規(guī)定
凡在中國(guó)境內(nèi)開立人民幣存款帳戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行），必須遵守帳戶管理辦法的規(guī)定。
外匯存款帳戶的開立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯帳戶管理規(guī)定執(zhí)行。
存款人在其帳戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。
存款人在銀行開立基本存款帳戶，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開戶許可證制度。
銀行對(duì)存款人開立或撤銷帳戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。
存款人不得違反規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開立基本存款帳戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開立一般存款帳戶。
存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租和轉(zhuǎn)讓帳戶。
開戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開立、撤銷的帳戶進(jìn)行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、 健全開銷戶登記制度，建立帳戶管理檔案，定期與存款人對(duì)帳。
開戶銀行對(duì)基本存款帳戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶、專用存款帳戶的開立或撤銷，應(yīng)于開立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。
基本存款帳戶的開立
下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款帳戶：
一、企業(yè)法人；
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；
三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門；
四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；
五、縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位；
六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；
七、社會(huì)團(tuán)體；
八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；
十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人。
存款人申請(qǐng)開立基本存款帳戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本；
二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門的批文；
三、軍隊(duì)軍以上、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明；
四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明；
五、駐地有權(quán)部門對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議；
七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。
存款人申請(qǐng)開立基本存款帳戶，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書，上述規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立帳戶。
符合第
三、
四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個(gè)基本存款帳戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個(gè)基本存款帳戶。
存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開戶許可證。
結(jié)算須知
單位在結(jié)算憑證上的簽章，應(yīng)為該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。
銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收、付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋該銀行的轉(zhuǎn)訖章；銀行給單位或個(gè)人的托收承付。委托收款的回單和向付款人發(fā)出的承付通知，應(yīng)加蓋該銀行的業(yè)務(wù)公章。
結(jié)算憑證上的記載事項(xiàng)，必須符合本辦法的規(guī)定。結(jié)算憑證上可以記載本辦法規(guī)定以外的其他記載事項(xiàng)，除國(guó)家和中國(guó)人民銀行另有規(guī)定外，該記載事項(xiàng)不具有支付結(jié)算的效力。
按照本辦法的規(guī)定必須在結(jié)算憑證上記載匯款人、付款人和收款人賬號(hào)的，賬號(hào)與戶名必須一致。
銀行辦理結(jié)算向外發(fā)出的結(jié)算憑證，必須于當(dāng)日至遲次日寄發(fā)；收到的結(jié)算憑證，必須及時(shí)將款項(xiàng)支付給結(jié)算憑證上記載的收款人。
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