保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)5篇

崗位職責(zé)是什么

保險(xiǎn)規(guī)劃師，是一種專業(yè)角色，主要負(fù)責(zé)為個(gè)人和企業(yè)客戶提供個(gè)性化的保險(xiǎn)方案，通過深入理解客戶需求，分析風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)計(jì)并實(shí)施適合的保險(xiǎn)策略，以保護(hù)客戶的財(cái)務(wù)安全和實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。

崗位職責(zé)要求

1. 專業(yè)知識(shí)：具備深厚的保險(xiǎn)知識(shí)，熟悉各類保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、退休規(guī)劃等。

2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：能準(zhǔn)確評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提供有效的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

3. 溝通技巧：擅長與客戶建立信任關(guān)系，能清晰、有說服力地解釋復(fù)雜的保險(xiǎn)條款和策略。

4. 市場(chǎng)洞察：關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)，了解市場(chǎng)趨勢(shì)，及時(shí)調(diào)整保險(xiǎn)規(guī)劃方案。

5. 法律合規(guī)：遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保所有的保險(xiǎn)建議和操作都符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法規(guī)要求。

崗位職責(zé)描述

作為保險(xiǎn)規(guī)劃師，日常工作包括但不限于：

1. 需求分析：深入了解客戶的生活、職業(yè)、家庭狀況，識(shí)別保險(xiǎn)需求。

2. 方案設(shè)計(jì)：根據(jù)需求制定個(gè)性化保險(xiǎn)計(jì)劃，包括保額、保障期限、繳費(fèi)方式等。

3. 產(chǎn)品推薦：從眾多保險(xiǎn)產(chǎn)品中選擇最適合客戶的，解釋其優(yōu)缺點(diǎn)，協(xié)助客戶做出決策。

4. 服務(wù)跟進(jìn)：定期回顧保險(xiǎn)方案，根據(jù)客戶生活變化或市場(chǎng)變動(dòng)進(jìn)行調(diào)整。

5. 糾紛處理：協(xié)助處理理賠過程中的問題，確保客戶的權(quán)益得到保障。

有哪些內(nèi)容

1. 客戶咨詢：解答客戶關(guān)于保險(xiǎn)的各種疑問，提供專業(yè)意見。

2. 市場(chǎng)研究：持續(xù)研究保險(xiǎn)市場(chǎng)，比較不同產(chǎn)品的性價(jià)比，為客戶提供最新信息。

3. 文件準(zhǔn)備：協(xié)助客戶完成保險(xiǎn)申請(qǐng)、變更等手續(xù)，確保所有文件準(zhǔn)確無誤。

4. 教育引導(dǎo)：教育客戶理解保險(xiǎn)的重要性，提升其保險(xiǎn)意識(shí)。

5. 團(tuán)隊(duì)協(xié)作：與銷售、核保、理賠等部門緊密合作，確保服務(wù)質(zhì)量和效率。

保險(xiǎn)規(guī)劃師的角色既是顧問，又是守護(hù)者，他們以專業(yè)的知識(shí)和細(xì)心的服務(wù)，幫助客戶在風(fēng)險(xiǎn)面前筑起一道堅(jiān)實(shí)的屏障，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長。他們的工作既需要扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，又需要靈活的應(yīng)變能力，以滿足不斷變化的市場(chǎng)需求和個(gè)人需求。

保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)范文

第1篇 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)任職要求

家庭保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)

崗位職責(zé)介紹:

1、負(fù)責(zé)根據(jù)客戶的要求，給用戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)知識(shí)咨詢和服務(wù);

2、負(fù)責(zé)管理老客戶保險(xiǎn)售后維護(hù)，保險(xiǎn)種類及相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品，并制定保險(xiǎn)方案;

3、負(fù)責(zé)定期接受專業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和講座;

4、負(fù)責(zé)參?？蛻舻暮罄m(xù)客戶服務(wù)工作。

家庭保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位

第2篇 保險(xiǎn)規(guī)劃師（咨詢顧問/項(xiàng)目...崗位職責(zé)描述崗位要求

職位描述：

職位誘惑：

公司高速發(fā)展期，有晉升空間，成長快

不定期公司內(nèi)部培訓(xùn)

與投資大牛免費(fèi)約飯

五險(xiǎn)一金，季度團(tuán)建，海外游

周末雙休，朝九晚六

公司配備健身房和教練，卡拉ok，更多精彩等你來發(fā)掘

崗位職責(zé)：

1.發(fā)掘和整理公司已有用戶的保險(xiǎn)需求。（不用自己找客戶）

2.根據(jù)公司提供的客用戶情況和需求給用戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)知識(shí)咨詢和服務(wù)。

3.負(fù)責(zé)參?？蛻舻暮罄m(xù)客戶服務(wù)工作。

4.完成領(lǐng)導(dǎo)交代的其他工作，比如社群運(yùn)營，資料整理，知識(shí)

職位要求：

1.理解保險(xiǎn)的整體配置原則，保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先；

2.能理解并發(fā)掘用戶需求，有電銷，銷售經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先；

3.具有良好的親和力、溝通能力及團(tuán)隊(duì)合作精神；

5.底薪+業(yè)績(jī)提成+年終獎(jiǎng)等等。

第3篇 保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)任職要求

保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)

職責(zé)描述:復(fù)星保德信人壽

●1875年成立，距今150年的金融業(yè)巨頭;

全球九家“大到不能倒”公司之一(too big to fail);

●行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的壽險(xiǎn)規(guī)劃理念;

●專業(yè)化的系統(tǒng)培訓(xùn)體系。

未來與您同行的人:

●他們的學(xué)歷:本科占75%，碩士以上及海歸占15%，大專學(xué)歷占10%;

●他們責(zé)任心強(qiáng)、樂于奉獻(xiàn)、熱愛家庭;

●他們來自各行各業(yè)——外企/國企/民企高管、海歸，公務(wù)員、教師、醫(yī)生、hr、財(cái)務(wù)、it、銷售、個(gè)體創(chuàng)業(yè)者、律師等，現(xiàn)已成為壽險(xiǎn)業(yè)的翹楚!

精英管理職薪酬與支持系統(tǒng)

●為您規(guī)劃12個(gè)月的培訓(xùn)期。

●繳納意外保障、身故保障、重大疾病保障、綜合醫(yī)療，養(yǎng)老補(bǔ)貼等一系列商業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃。

●我們提供全球旅游學(xué)習(xí)和旅游機(jī)會(huì)。

我們團(tuán)隊(duì)不走人海戰(zhàn)術(shù)，致力于尋找想深耕于保險(xiǎn)行業(yè)，尋求長期發(fā)展的合伙人。團(tuán)隊(duì)會(huì)花費(fèi)大量的時(shí)間和金錢來培養(yǎng)新人，考核的首要因素是是否志同道合。

招募職位具體要求如下:

1_正直，勤奮，三觀與團(tuán)隊(duì)文化相契合。

2_大專及以上學(xué)歷，25-50周歲。

3_3年以上工作經(jīng)驗(yàn)，最好有管理經(jīng)驗(yàn)。

4_過往年收入12萬元以上。

5_無中國大陸地區(qū)壽險(xiǎn)電話銷售經(jīng)驗(yàn)，無p2p從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

崗位要求

年齡要求:25-45歲

語言要求:普通話

所屬部門:浦東營業(yè)區(qū)

保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位

第4篇 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)

年齡:2545歲性別:不限崗位職責(zé):人壽保險(xiǎn)(健康、意外、養(yǎng)老、教育基金、投資理財(cái)、儲(chǔ)蓄分紅、團(tuán)體意外險(xiǎn)等)團(tuán)體意外企業(yè)年金特需醫(yī)療金團(tuán)體健康險(xiǎn)免稅保險(xiǎn)等等任職要求:一職位描述1、2245周歲2、學(xué)歷:大專以上;3、熱情積極,有愛心,有責(zé)任感,學(xué)習(xí)能力強(qiáng);4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;5、具有人力資源、金融,策劃、管理、保險(xiǎn)、銷售、醫(yī)學(xué)、法律等行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。6.進(jìn)入公司簽訂勞動(dòng)合同

第5篇 保險(xiǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)

保險(xiǎn)規(guī)劃師 工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司兩江營銷服務(wù)部 工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司兩江營銷服務(wù)部,工銀安盛 1、負(fù)責(zé)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的研究、解讀、培訓(xùn)及營銷方案的擬定、推廣; 2、協(xié)助現(xiàn)場(chǎng)銷售面談,為客戶提供保險(xiǎn)需求分析、產(chǎn)品建議書的設(shè)計(jì)及講解、客戶維護(hù)及售后服務(wù); 3、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)端的專業(yè)培訓(xùn),提升業(yè)務(wù)端的整體水平和專業(yè)度,確保所有業(yè)務(wù)端對(duì)保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用; 4、負(fù)責(zé)保險(xiǎn)產(chǎn)品上線的銷售支持及營銷管理,及關(guān)注國內(nèi)外保險(xiǎn)直銷市場(chǎng)及重點(diǎn)企業(yè)市場(chǎng)情況; 5、挖掘 財(cái)富中心 營銷潛力,推動(dòng)財(cái)富中心業(yè)績(jī)持續(xù)增長。