崗位職責(zé)是什么
保險顧問是保險行業(yè)的關(guān)鍵角色,他們負責(zé)為客戶提供個性化的保險方案,以滿足客戶的風(fēng)險管理需求。此職位的核心在于理解客戶需求,分析風(fēng)險,并推薦適合的保險產(chǎn)品。
崗位職責(zé)要求
1. 熟悉各類保險產(chǎn)品:保險顧問需要全面了解人壽保險、財產(chǎn)保險、健康保險等各種類型的保險產(chǎn)品,以便為客戶提供最適合的選擇。
2. 專業(yè)咨詢能力:具備優(yōu)秀的溝通技巧,能夠清晰地解釋復(fù)雜的保險條款和政策,使客戶能夠理解和信任建議。
3. 客戶關(guān)系管理:建立并維護長期的客戶關(guān)系,及時響應(yīng)客戶的需求和問題,提供持續(xù)的服務(wù)和支持。
4. 風(fēng)險評估:具備一定的風(fēng)險評估能力,能為客戶識別潛在風(fēng)險,并提供相應(yīng)的保險解決方案。
5. 市場洞察:關(guān)注市場動態(tài),了解競爭對手的產(chǎn)品和服務(wù),以便提供更具競爭力的建議。
崗位職責(zé)描述
保險顧問日常工作包括與潛在客戶進行初次接觸,了解他們的需求和財務(wù)狀況,然后提供定制的保險建議。他們需要定期跟進已投保的客戶,確保保單的有效性和適用性。此外,顧問還需協(xié)助處理索賠事宜,協(xié)調(diào)保險公司與客戶之間的溝通,以確保流程順利。
有哪些內(nèi)容
1. 客戶咨詢:接待和解答客戶的保險相關(guān)疑問,提供專業(yè)的購買建議。
2. 需求分析:深入了解客戶的生活、工作情況,評估其保險需求。
3. 產(chǎn)品推薦:根據(jù)客戶需求,選擇并推薦最合適的保險產(chǎn)品,解釋產(chǎn)品的保障范圍和費用。
4. 合同簽訂:協(xié)助客戶完成保險合同的簽訂,解釋合同條款和義務(wù)。
5. 服務(wù)跟蹤:定期回顧客戶保單,確保其依然符合客戶的需求,必要時進行調(diào)整。
6. 索賠協(xié)助:在客戶需要理賠時,提供指導(dǎo)和支持,協(xié)助處理理賠過程。
7. 培訓(xùn)學(xué)習(xí):持續(xù)學(xué)習(xí)新的保險知識和市場動態(tài),提升專業(yè)素養(yǎng)。
保險顧問的角色不僅是銷售,更是客戶的風(fēng)險管理伙伴,他們的工作質(zhì)量直接影響到客戶的保障效果和滿意度。通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù),保險顧問可以為個人和企業(yè)構(gòu)建堅實的風(fēng)險防護網(wǎng),實現(xiàn)保險的價值。
保險顧問崗位職責(zé)范文
第1篇 汽車保險顧問崗位職責(zé)
崗位職責(zé):
1. 事故業(yè)務(wù)的拓展,負責(zé)與保險公司、交警大隊、停車場、拖車公司建 立關(guān)系,24小時車輛事故信息跟進;
2. 事故業(yè)務(wù)的關(guān)系維護,負責(zé)保公司定損人員的日常接洽工作。
3. 事故車輛的定損,協(xié)助客戶和定損員完成車輛現(xiàn)場查勘、定損工作。
4. 整理客戶維修理賠檔案,交付保險公司,并跟蹤理賠進度。
5. 負責(zé)事故車輛檢查登記狀況,客戶維修需求和故障現(xiàn)象等信息,并錄入維修系統(tǒng),收取保險理賠相關(guān)資料存檔。
6. 負責(zé)事故車輛報價定損,擬定維修方案上報給保險公司,取得保險公司定損價后進行維修。
7. 掌握車間的事故維修進度,確保完成事故項目,按時將裝況完的車輛交付客戶,對未能及時交付的車輛應(yīng)提前與客戶溝通,講清楚原因
8. 檢驗完工事故車輛,確保客戶事故項目已修復(fù),確保保險理賠資料已收齊。
第2篇 車輛保險顧問崗位職責(zé)
1、接聽預(yù)約電話,并進行預(yù)約登記管理;
2、按時高質(zhì)量完成邀約任務(wù);
3、解答用戶疑難問題,提供專業(yè)服務(wù);
4、收集用戶反饋信息,整理數(shù)據(jù)分析
任職要求:
1、中專以上學(xué)歷;
2、具有較強的親和力,普通話標(biāo)準(zhǔn),聲音甜美,形象氣質(zhì)佳;
3、良好的溝通能力與組織協(xié)調(diào)能力,較強的服務(wù)意識;
4、熟練電腦操作,熟練使用office軟件;
5、了解車險相關(guān)知識優(yōu)先;
6、有保險行業(yè)和汽車4s店經(jīng)驗優(yōu)先。
第3篇 理財保險顧問崗位職責(zé)
保險理財顧問 中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公司耀中營銷服務(wù)部 中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公司耀中營銷服務(wù)部 金九銀十換工作,身邊一定有這幫人:找啥工作好迷茫!人才市場逛一逛,就業(yè)壓力大,發(fā)展前景差,找不到一份值得奮斗的工作~~那么,給您介紹份好工作吧
第4篇 保險顧問崗位職責(zé)
保險顧問 中國人壽保險股份有限公司蘇州市分公司 中國人壽保險股份有限公司蘇州市分公司,中國人壽蘇州分公司 崗位要求:
1.22——50周歲;
2.人品好,能吃苦,勤奮好學(xué);
3.大專及以上學(xué)歷,公司免費提供培訓(xùn)
4.良好的統(tǒng)計分析能力
5.有較強的管理協(xié)調(diào)能力
6.有較強的工作責(zé)任感和事業(yè)心,工作認真仔細
7.有較強協(xié)調(diào)能力和溝通能力
8.成功意愿強烈者,優(yōu)秀人才可適當(dāng)放寬條件
崗位職責(zé):
1.熟悉銷售流程,協(xié)助經(jīng)理完成各項銷售輔助工作;
2.客戶維系、市場分類等相關(guān)業(yè)務(wù)事宜;
3.方案計劃制定,協(xié)同完成團隊目標(biāo)等;
4.有較強的事業(yè)心、責(zé)任感,良好的溝通能力和良好的學(xué)習(xí)能力;
第5篇 平安保險顧問崗位職責(zé)
平安保險顧問25歲以上 中國平安人壽保險股份有限公司廣州市花都支公司 中國平安人壽保險股份有限公司廣州市花都支公司 銷售業(yè)務(wù)員:
一基本條件:1.年齡:25-45周歲
2.學(xué)歷:大?;蛞陨蠈W(xué)歷
3、品貌端正,勤奮好學(xué)
4、有親和力、有企圖心
有從事過金融,房產(chǎn),培訓(xùn),財務(wù)的
表達能力強,具有較強溝通能力及交際技巧,有銷售經(jīng)驗者優(yōu)先
二、專業(yè)培訓(xùn):公司根據(jù)個人的發(fā)展階段,提供從銷售到管理的豐富培訓(xùn),幫您成長。
三、職業(yè)規(guī)劃:公司提供公平晉升通道 四、收入豐厚、公司提供有吸引力的新人津貼,助您健康起步;根據(jù)不同職級多項傭金、津貼 五、根據(jù)不同職級提供涵蓋意外傷害、意外醫(yī)療、住院醫(yī)療、身故等多項大額保險保障 專業(yè)培訓(xùn),享有長期團隊管理、營銷知識,技能等專業(yè)完善的系統(tǒng)培訓(xùn),從銷售到管理助你成功
第6篇 保險顧問招聘崗位職責(zé)
保險顧問 中國人壽保險股份有限公司蘇州市分公司第二營銷服務(wù)部 中國人壽保險股份有限公司蘇州市分公司第二營銷服務(wù)部 崗位職責(zé):
1、負責(zé)根據(jù)客戶的要求,給用戶提供專業(yè)的保險知識咨詢和服務(wù);
2、負責(zé)推薦保險種類及相關(guān)理財產(chǎn)品,并制定保險方案;
3、負責(zé)定期接受專業(yè)保險業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和講座;
4、負責(zé)參??蛻舻暮罄m(xù)客戶服務(wù)工作。
任職資格:
1、高中及以上學(xué)歷,年齡22歲以上
2、具有良好的親和力、溝通能力及團隊合作精神;
3、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;
4、具有積極進取的精神及接受挑戰(zhàn)的個性;
5、熱愛保險行業(yè)有營銷工作熱情,責(zé)任心強;
第7篇 金融保險顧問崗位職責(zé)
1、參加公司帶薪培訓(xùn),認真學(xué)習(xí)金融保險知識和技巧,通過各項通關(guān)考核測試;
2、對分配來的客戶資源進行微信添加和電話邀約,實現(xiàn)拜訪促成簽單;
3、與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的目標(biāo)和需求,為客戶定制保險理財方案;
4、利用各種方法開拓新客戶,維護老客戶,為客戶做好售后服務(wù);
5、參加公司早會和各項例會;
6、積極參加公司組織的各種客戶活動和展業(yè)活動,獲取客戶促成簽單;
7、協(xié)助客戶辦理相關(guān)投保手續(xù)(簽訂投保單、保單送達、保單保全)等;
8、被保險人出險后,協(xié)助其辦理理賠等。
第8篇 保險顧問主管崗位職責(zé)
保險顧問團隊主管 職位描述:
1、能根據(jù)既定的銷售目標(biāo),進行目標(biāo)分解,帶領(lǐng)團隊成員完成目標(biāo)業(yè)績;
2、指導(dǎo)和督促團隊成員對客服服務(wù)過程進行拆解,配合和指導(dǎo)銷售過程;
3、協(xié)助完成團隊人員的招聘、培訓(xùn)、業(yè)績考核等。 必須有2年以上電銷或者保險顧問團隊主管經(jīng)驗
必須帶過10人以上團隊,有top sale或者top team經(jīng)驗
職位描述:
1、能根據(jù)既定的銷售目標(biāo),進行目標(biāo)分解,帶領(lǐng)團隊成員完成目標(biāo)業(yè)績;
2、指導(dǎo)和督促團隊成員對客服服務(wù)過程進行拆解,配合和指導(dǎo)銷售過程;
3、協(xié)助完成團隊人員的招聘、培訓(xùn)、業(yè)績考核等。
第9篇 保險顧問經(jīng)理崗位職責(zé)
銀保保險顧問經(jīng)理 招商信諾人壽 招商信諾人壽保險有限公司,招商信諾,招商信諾人壽,招商信諾 職責(zé)描述:
1. 每月達成相應(yīng)考核指標(biāo);
2. 協(xié)助該區(qū)域銷售團隊開展保險銷售相關(guān)業(yè)務(wù)活動,包括邀約技巧演練、客戶需求挖掘培訓(xùn)、營銷理念等培訓(xùn);
3. 根據(jù)本區(qū)域所銷售保險產(chǎn)品特點并結(jié)合銷售團隊需求開發(fā)相關(guān)課件,制作銷售工具如邀約客戶話術(shù)、面談話術(shù)等;
4. 根據(jù)本區(qū)域所銷售保險產(chǎn)品特點結(jié)合銷售團隊需求組織相關(guān)活動(如客戶沙龍、主題演講等),并可勝任主講;
5. 對內(nèi)協(xié)助銷售團隊識別潛在客戶并制定挖掘客戶需求的策略,輔助銷售團隊對客戶的追蹤,協(xié)助銷售團隊成功完成保險產(chǎn)品銷售,實現(xiàn)銷售團隊保險業(yè)績目標(biāo);
6. 積極探索同業(yè)保險產(chǎn)品的及時資訊,識別優(yōu)勢和差距,并提供反饋和建議給相關(guān)部門。
任職要求:
1. 本科及以上學(xué)歷;
2. 3年以上保險相關(guān)經(jīng)驗,有銀行保險銷售或保險公司組訓(xùn)講師經(jīng)驗及大客戶營銷經(jīng)驗優(yōu)先考慮;
3. 持有相關(guān)保險銷售資格證書;
4. 能夠熟練使用office系統(tǒng),能夠獨立設(shè)計相關(guān)銷售課件與工具等;
5. 能獨自勝任相關(guān)客戶活動的組織協(xié)調(diào)。
第10篇 保險顧問助理崗位職責(zé)
1、認真貫徹執(zhí)行公司銷售管理規(guī)定和實施細則,努力提高自身業(yè)務(wù)水平。
2、用心完成規(guī)定或承諾的銷售量指標(biāo),為客戶帶給主動熱情滿意周到的服務(wù)。
3、用心發(fā)展新客戶,與客戶持續(xù)良好的關(guān)系和持久的聯(lián)系,不斷開拓業(yè)務(wù)渠道;