金融顧問(wèn)崗位職責(zé)匯編(8篇)

崗位職責(zé)是什么

金融顧問(wèn)是金融行業(yè)中的一種專業(yè)角色，主要負(fù)責(zé)為個(gè)人和企業(yè)客戶提供理財(cái)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融服務(wù)。他們通過(guò)深入理解客戶的需求和目標(biāo)，運(yùn)用專業(yè)的金融知識(shí)和市場(chǎng)洞察力，為客戶制定個(gè)性化的財(cái)務(wù)策略。

崗位職責(zé)要求

1. 深厚的金融知識(shí)：金融顧問(wèn)需要掌握各種金融產(chǎn)品、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)以及投資策略，以便為客戶提供全面的咨詢服務(wù)。

2. 分析能力：具備較強(qiáng)的財(cái)務(wù)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，能對(duì)復(fù)雜的金融數(shù)據(jù)進(jìn)行解讀和預(yù)測(cè)。

3. 溝通技巧：能夠清晰、準(zhǔn)確地向客戶解釋金融概念和策略，確?？蛻衾斫獠⒔邮芙ㄗh。

4. 客戶導(dǎo)向：以客戶滿意度為核心，建立長(zhǎng)期的信任關(guān)系，理解并滿足客戶的金融需求。

5. 適應(yīng)性：能快速適應(yīng)金融市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整服務(wù)策略，確保建議的時(shí)效性和有效性。

6. 職業(yè)道德：遵守行業(yè)規(guī)范和法律法規(guī)，保護(hù)客戶隱私，確保公正公平的服務(wù)。

崗位職責(zé)描述

金融顧問(wèn)的工作日常包括但不限于以下幾個(gè)方面：

1. 客戶咨詢：接待客戶，了解其財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供定制化的金融解決方案。

2. 投資建議：研究市場(chǎng)趨勢(shì)，推薦適合客戶的投資組合，包括股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品。

3. 資產(chǎn)管理：協(xié)助客戶管理投資組合，定期評(píng)估表現(xiàn)，適時(shí)調(diào)整策略以實(shí)現(xiàn)目標(biāo)收益。

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制：識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，幫助客戶規(guī)避不必要的財(cái)務(wù)損失。

5. 市場(chǎng)分析：持續(xù)關(guān)注經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)和金融政策，分析市場(chǎng)變化，為客戶提供前瞻性的市場(chǎng)洞察。

6. 客戶關(guān)系維護(hù)：定期與客戶溝通，更新財(cái)務(wù)狀況，確保服務(wù)的持續(xù)性和有效性。

有哪些內(nèi)容

金融顧問(wèn)的工作內(nèi)容廣泛，包括但不限于：

1. 制定財(cái)務(wù)規(guī)劃：根據(jù)客戶需求，設(shè)計(jì)長(zhǎng)期和短期的財(cái)務(wù)目標(biāo)，并提供實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的具體步驟。

2. 提供稅務(wù)建議：針對(duì)客戶的稅務(wù)狀況，提出合理避稅和優(yōu)化稅務(wù)結(jié)構(gòu)的方案。

3. 保險(xiǎn)規(guī)劃：分析客戶的保險(xiǎn)需求，推薦適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，以保障家庭和企業(yè)的安全。

4. 貸款咨詢：協(xié)助客戶申請(qǐng)貸款，比較不同貸款產(chǎn)品的利率和條件，選擇最優(yōu)方案。

5. 教育和培訓(xùn)：定期舉辦金融知識(shí)講座或工作坊，提高客戶的投資素養(yǎng)和金融意識(shí)。

6. 協(xié)助退休規(guī)劃：為客戶提供退休儲(chǔ)蓄和投資建議，確保他們?cè)谕诵莺蟮纳钯|(zhì)量。

金融顧問(wèn)是客戶的金融導(dǎo)航者，他們憑借專業(yè)知識(shí)和敏銳的市場(chǎng)洞察力，幫助客戶在復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值和風(fēng)險(xiǎn)控制。

金融顧問(wèn)崗位職責(zé)范文

第1篇 汽車金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

平安汽車金融顧問(wèn) 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖南省直屬第九支公司 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖南省直屬第九支公司 工作職責(zé):

1.業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā);負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)汽車銷售業(yè)務(wù)、車輛貸款客戶、車輛抵押貸款客戶、車險(xiǎn)客戶;

2.業(yè)務(wù)承接:負(fù)責(zé)進(jìn)行貸前審查及客戶資料填寫引導(dǎo)、客戶貸款資質(zhì)審查工作;

3.貸款跟進(jìn):跟進(jìn)客戶貸款面簽工作,同時(shí)引導(dǎo)貸款客戶轉(zhuǎn)介紹;

4.完成考核:推動(dòng)業(yè)務(wù),提高轉(zhuǎn)介紹率,完成每月貸款承接指標(biāo)、通過(guò)考核;

崗位要求 :

1、全日制大專及以上學(xué)歷,專業(yè)不限。

2、1年以上銷售工作經(jīng)驗(yàn),有銷售工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

3、有良好的抗壓能力

第2篇 綜合金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

綜合金融顧問(wèn) 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣州市珠江支公司 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣州市珠江支公司,中國(guó)平安 任職要求:

(1)能獨(dú)立開(kāi)拓市場(chǎng),有較強(qiáng)的語(yǔ)言表達(dá)能力及團(tuán)隊(duì)合作精神;

(2)誠(chéng)信敬業(yè),具服務(wù)意識(shí),學(xué)習(xí)領(lǐng)悟能力強(qiáng),性格開(kāi)朗;

(3)高度責(zé)任感,社交廣泛,形象氣質(zhì)佳;

(4)熱愛(ài)金融行業(yè),有接觸、了解部分金融投資產(chǎn)品優(yōu)先考慮。

(5)有保險(xiǎn),期貨,證券或熟悉網(wǎng)絡(luò)推廣、銷售等相關(guān)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;

1、大專學(xué)歷

2、熟練掌握一般辦公設(shè)備及辦公軟件

3、性格外向,語(yǔ)言組織表達(dá)能力強(qiáng)

工資待遇:3600~5400+ 各類獎(jiǎng)金+及晉升機(jī)會(huì)+旅游+職業(yè)培訓(xùn) 綜合酬薪在10000以上

廣闊的晉升空間:部門經(jīng)理,總監(jiān)助理,總監(jiān)逐級(jí)階梯式晉升,優(yōu)秀者可跳級(jí)晉升。且晉升周期短,頻率高,公司享有完善的獎(jiǎng)勵(lì)制度,公平公正的晉升空間。

公司福利:

1,為全員提供專業(yè)系統(tǒng)化的帶薪崗前培訓(xùn)、崗中培訓(xùn) 一幫一、一帶一的持續(xù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)會(huì),廣闊的晉升機(jī)會(huì)。

2,公司每月、季、年度都會(huì)為優(yōu)秀員工發(fā)放獎(jiǎng)金及獎(jiǎng)品(iphone、ipad、蘋果高配電腦,note2等)。

3,豐富多彩的員工活動(dòng):員工聚餐、節(jié)日晚會(huì)、旅游活動(dòng)、趣味運(yùn)動(dòng)會(huì)、優(yōu)秀員工表彰活動(dòng)等等;

4,境內(nèi)外旅游機(jī)會(huì)(月度、季度、半年度、年度);

5,每逢佳節(jié)為員工發(fā)放節(jié)日禮品,在公司服務(wù)滿一年的員工生日發(fā)放生日賀卡;

6,公司可為所有正式員工購(gòu)買社保;

7,所有入職員工皆可享受公司每月餐費(fèi)補(bǔ)貼、交通補(bǔ)貼;

8,透明,公正,公開(kāi)的考核制度,可以讓您的職業(yè)規(guī)劃的更加清晰;

9,基層人員也可向行政管理、人員管理、培訓(xùn)講師、業(yè)務(wù)支持管理、市場(chǎng)分析管理等多方向發(fā)展。

第3篇 金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

金融顧問(wèn) 理財(cái)分析師 廣州市合眾實(shí)業(yè)投資有限公司 廣州市合眾實(shí)業(yè)投資有限公司,合眾 職責(zé)描述:對(duì)公司投資人資金投放于黃金外匯市場(chǎng)上進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)操作

【公司承諾】

1、本崗位是技術(shù)崗位,不是銷售崗位,不需要拉客戶,專心做交易就好!

2、會(huì)由經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工親自傳授技術(shù),帶你入行

3、入職后公司提供資金賬戶讓你操作.

【任職資格】 崗位要求:

1)男女不限,年齡18歲以上,專業(yè)不限,以能力取才

2)具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和新知識(shí)的接受能力,對(duì)金融知識(shí)感興趣

3)具備較強(qiáng)的心理調(diào)整能力,能在交易成敗后很好地調(diào)整

4)有較強(qiáng)的自律能力,對(duì)公司資金高度負(fù)責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行安全控制制度;

崗位職責(zé): 1)操作交易賬戶,并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和研究;

2)根據(jù)公司要求,嚴(yán)格執(zhí)行交易規(guī)則;

3)在公司技術(shù)操作總監(jiān)的指導(dǎo)下,并結(jié)合自身的觀點(diǎn),完成每月盈利任務(wù)。

【培訓(xùn)體系】: 崗前入門培訓(xùn)(行業(yè)概況,入門技術(shù)指導(dǎo))----交易技術(shù)培訓(xùn)(基本面分析,技術(shù)面詳解)。

對(duì)于沒(méi)有交易經(jīng)驗(yàn),卻對(duì)金融衍生品操作職位有興趣者,公司提供免費(fèi)的培訓(xùn),有專業(yè)的交易團(tuán)隊(duì)手把手帶你走進(jìn)交易市場(chǎng)。

我們的培訓(xùn)交易團(tuán)隊(duì)有絕對(duì)的信心讓您在培訓(xùn)期后,有自己的交易系統(tǒng)與理論,找到自己在交易市場(chǎng)的立足點(diǎn),成為公司的優(yōu)秀交易員。

任職要求:主要對(duì)公司的投資人賬戶進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)操作。

1.能夠有獨(dú)立思考能力;

2.對(duì)于行情的判斷能夠有自己的見(jiàn)解;

3.具備一定的抗壓能力和擁有良好的心態(tài);

4.金融學(xué),經(jīng)濟(jì)學(xué),以及有股票,外匯操作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

第4篇 理財(cái)金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

金融顧問(wèn) 理財(cái)分析師 廣州市合眾實(shí)業(yè)投資有限公司 廣州市合眾實(shí)業(yè)投資有限公司,合眾 職責(zé)描述:對(duì)公司投資人資金投放于黃金外匯市場(chǎng)上進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)操作

【公司承諾】

1、本崗位是技術(shù)崗位,不是銷售崗位,不需要拉客戶,專心做交易就好!

2、會(huì)由經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工親自傳授技術(shù),帶你入行

3、入職后公司提供資金賬戶讓你操作.

【任職資格】 崗位要求:

1)男女不限,年齡18歲以上,專業(yè)不限,以能力取才

2)具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和新知識(shí)的接受能力,對(duì)金融知識(shí)感興趣

3)具備較強(qiáng)的心理調(diào)整能力,能在交易成敗后很好地調(diào)整

4)有較強(qiáng)的自律能力,對(duì)公司資金高度負(fù)責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行安全控制制度;

崗位職責(zé): 1)操作交易賬戶,并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和研究;

2)根據(jù)公司要求,嚴(yán)格執(zhí)行交易規(guī)則;

3)在公司技術(shù)操作總監(jiān)的指導(dǎo)下,并結(jié)合自身的觀點(diǎn),完成每月盈利任務(wù)。

【培訓(xùn)體系】: 崗前入門培訓(xùn)(行業(yè)概況,入門技術(shù)指導(dǎo))----交易技術(shù)培訓(xùn)(基本面分析,技術(shù)面詳解)。

對(duì)于沒(méi)有交易經(jīng)驗(yàn),卻對(duì)金融衍生品操作職位有興趣者,公司提供免費(fèi)的培訓(xùn),有專業(yè)的交易團(tuán)隊(duì)手把手帶你走進(jìn)交易市場(chǎng)。

我們的培訓(xùn)交易團(tuán)隊(duì)有絕對(duì)的信心讓您在培訓(xùn)期后,有自己的交易系統(tǒng)與理論,找到自己在交易市場(chǎng)的立足點(diǎn),成為公司的優(yōu)秀交易員。

任職要求:主要對(duì)公司的投資人賬戶進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)操作。

1.能夠有獨(dú)立思考能力;

2.對(duì)于行情的判斷能夠有自己的見(jiàn)解;

3.具備一定的抗壓能力和擁有良好的心態(tài);

4.金融學(xué),經(jīng)濟(jì)學(xué),以及有股票,外匯操作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

第5篇 平臺(tái)金融事業(yè)部金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

工作職責(zé):

1、負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)所轄區(qū)域物流(運(yùn)輸)公司的分期購(gòu)車需求,尋找潛在客戶資源;

2、定期拜訪客戶,與客戶保持良好溝通,提高服務(wù)質(zhì)量;

3、及時(shí)反饋客戶的投訴和建議;

4、努力提升個(gè)人工作技能和專業(yè)知識(shí);

5、具備出色的市場(chǎng)分析洞察能力,能夠分析行業(yè)現(xiàn)狀,并向公司提出有益于業(yè)務(wù)發(fā)展的可行性方案。

任職資格:

1、大專及以上學(xué)歷,有物流、融資租賃經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;

2、熱愛(ài)銷售工作、思維敏捷、良好的口才和市場(chǎng)開(kāi)拓能力;

3、具有良好的職業(yè)道德,務(wù)實(shí)、能吃苦耐勞。

第6篇 高級(jí)金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

高級(jí)金融理財(cái)顧問(wèn) 北京源石創(chuàng)世財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司 北京源石創(chuàng)世財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司,北京源石財(cái)富,源石財(cái)富,源石資本,源石創(chuàng)世 職責(zé)描述:

1.開(kāi)發(fā)高凈值高端客戶,完成私募基金產(chǎn)品的銷售;

2.為高端客戶提供全方位金融理財(cái)服務(wù),為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值;

3.推廣產(chǎn)品,為客戶提供適用的高端產(chǎn)品組合,為貴賓客戶提供專業(yè)化的理財(cái)服務(wù);

4.與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通,維護(hù)客戶關(guān)系;

5.定期與合作客戶進(jìn)行有效溝通,建立良好的長(zhǎng)期合作關(guān)系。

任職要求:

1.大專或以上學(xué)歷,金融、保險(xiǎn)、市場(chǎng)營(yíng)銷及私人銀行等行業(yè)3-5年工作經(jīng)驗(yàn),有基金從業(yè)資格證優(yōu)先錄取;

2.強(qiáng)烈的時(shí)間觀念和服務(wù)意識(shí),靈活熟練的銷售和談判技巧;

3.具有良好的客戶溝通、人際交往及維系客戶關(guān)系的能力;

4.具有敏銳的市場(chǎng)洞察力和準(zhǔn)確的客戶分析能力,能夠有效開(kāi)發(fā)客戶資源;

5.具有團(tuán)隊(duì)合作精神和工作熱情;

6.中高端客戶市場(chǎng)開(kāi)拓能力以及良好的客戶溝通能力、關(guān)系管理能力以及優(yōu)秀的營(yíng)銷技巧;

7、有一定的人脈資源和高凈值客戶資源。

第7篇 供應(yīng)鏈金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

實(shí)施顧問(wèn)--供應(yīng)鏈金融方向 中企云鏈(北京)金融信息服務(wù)有限公司 中企云鏈(北京)金融信息服務(wù)有限公司,中企云鏈,云鏈金融,中企云鏈 職責(zé)描述:

一、 工作內(nèi)容:

1、 負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)項(xiàng)目的實(shí)施與交付;

2、 與用戶緊密溝通,進(jìn)行業(yè)務(wù)及系統(tǒng)分析,提出技術(shù)解決方案;

3、 參與項(xiàng)目需求調(diào)研,系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計(jì)說(shuō)明,功能測(cè)試,用戶培訓(xùn),項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中的用戶支持等工作;

4、 挖掘客戶新需求,配合銷售及營(yíng)銷人員完成售前工作,產(chǎn)品演示等。

二、任職資格:

1、 有金融行業(yè)、財(cái)務(wù)管理或者供應(yīng)鏈管理領(lǐng)域的it系統(tǒng)實(shí)施背景;

2、 3-5年以上企業(yè)服務(wù)軟件實(shí)施工作經(jīng)驗(yàn),it咨詢公司工作背景優(yōu)先;

3、 本科及以上學(xué)歷,面向所有專業(yè)開(kāi)放,財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)優(yōu)先;

4、 良好的溝通,人際交往能力以及團(tuán)隊(duì)合作精神;

5、 熟練使用ppt、word、e_cel等辦公軟件;

6、 能在壓力下工作,適應(yīng)出差。

第8篇 地產(chǎn)金融顧問(wèn)崗位職責(zé)

獵頭顧問(wèn)(金融、地產(chǎn)方向) 工作內(nèi)容:

1. 根據(jù)職位需求和項(xiàng)目經(jīng)理指引從各種渠道(cold call,人才庫(kù)等)找到目標(biāo)候選人;

2. 介紹職位及企業(yè),進(jìn)行簡(jiǎn)歷的初步篩選、電話溝通,確認(rèn)候選人基本情況;

3. 把候選人推薦給溝通顧問(wèn)進(jìn)行溝通、面試,初步整理候選人推薦報(bào)告;

4. 進(jìn)行項(xiàng)目信息收集,分析、研究客戶的需求,明確尋訪方向和重點(diǎn),做好尋訪計(jì)劃安排;

5. 同候選人進(jìn)行交流,保持良好關(guān)系,積累人脈并提升公司知名度;

任職資格:

1. 主動(dòng)性強(qiáng),思路清晰,能夠承受較大的工作壓力,不輕言放棄;

2. 有電話銷售經(jīng)驗(yàn)或客戶服務(wù)工作者優(yōu)先;

3. 有人力資源、金融、商業(yè)地產(chǎn)相關(guān)背景者優(yōu)先;

職業(yè)發(fā)展:

1. research-顧問(wèn)助理-顧問(wèn)-團(tuán)隊(duì)長(zhǎng),創(chuàng)業(yè)型發(fā)展型(____年成立)公司,機(jī)會(huì)較多;

2. 客戶優(yōu)質(zhì),有利于個(gè)人發(fā)展;

3. 公司結(jié)合股東背景及客戶需求,正在接觸大量咨詢業(yè)務(wù),對(duì)于優(yōu)秀的人員有機(jī)會(huì)接觸人力咨詢方向工作;

補(bǔ)充:工資面議,優(yōu)秀者可面談 工作內(nèi)容:

1. 根據(jù)職位需求和項(xiàng)目經(jīng)理指引從各種渠道(cold call,人才庫(kù)等)找到目標(biāo)候選人;

2. 介紹職位及企業(yè),進(jìn)行簡(jiǎn)歷的初步篩選、電話溝通,確認(rèn)候選人基本情況;

3. 把候選人推薦給溝通顧問(wèn)進(jìn)行溝通、面試,初步整理候選人推薦報(bào)告;

4. 進(jìn)行項(xiàng)目信息收集,分析、研究客戶的需求,明確尋訪方向和重點(diǎn),做好尋訪計(jì)劃安排;

5. 同候選人進(jìn)行交流,保持良好關(guān)系,積累人脈并提升公司知名度;

任職資格:

1. 主動(dòng)性強(qiáng),思路清晰,能夠承受較大的工作壓力,不輕言放棄;

2. 有電話銷售經(jīng)驗(yàn)或客戶服務(wù)工作者優(yōu)先;

3. 有人力資源、金融、商業(yè)地產(chǎn)相關(guān)背景者優(yōu)先;

職業(yè)發(fā)展:

1. research-顧問(wèn)助理-顧問(wèn)-團(tuán)隊(duì)長(zhǎng),創(chuàng)業(yè)型發(fā)展型(____年成立)公司,機(jī)會(huì)較多;

2. 客戶優(yōu)質(zhì),有利于個(gè)人發(fā)展;

3. 公司結(jié)合股東背景及客戶需求,正在接觸大量咨詢業(yè)務(wù),對(duì)于優(yōu)秀的人員有機(jī)會(huì)接觸人力咨詢方向工作;

補(bǔ)充:工資面議,優(yōu)秀者可面談