證券營業(yè)部自查自糾報告15篇

第1篇 證券營業(yè)部實訓報告

5月17日星期四，我們懷著無比激動的心情，有幸地到金元證券番禺大道中營業(yè)部實地進行學習考察，這也是我們10投資理財班第一次到外面進行學習活動。

金元證券番禺大道中營業(yè)部坐落在節(jié)能科技園區(qū)內，盡管位置較為偏僻，但周圍環(huán)境優(yōu)美，空氣清新。采用業(yè)內最先進的設備與交易系統(tǒng)，可以為客戶提供a股、b股、債券及回購、基金、權證及受托理財?shù)榷喾N金融交易品種；電話、手機、網上交易等多種委托方式；多套技術分析系統(tǒng)和豐富的資訊產品可供客戶自由選擇，交易安全快捷。金元證券股份有限公司廣州番禺大道北營業(yè)部秉承公司“誠信、親和、創(chuàng)新、志成”的企業(yè)精神，堅持“客戶至上、高端服務”的宗旨，誠為廣大投資者服務。

時間已經指向8點35分，證券公司一天的工作正式開始。首先進行的工作環(huán)節(jié)是晨會，晨會一般在早上開市前進行，主要是對上一交易日的大盤走勢進行總結，以及當日對影響大盤走勢的消息進行提示。在我們實訓的當天，廣播員就對上一交易日的大盤走勢進行分析，對于近段股指下跌的原因，廣播員認為除了外圍市場特別是希臘債務危機對股市構成沖擊外，國內4月份經濟數(shù)據(jù)不佳，人民幣存款下降等因素是導致大盤近段時間持續(xù)走弱的原因，但他認為短線已經出現(xiàn)超跌跡象，短期殺跌情緒有望緩解，后市會出現(xiàn)技術性超跌反彈。同時重點關注醫(yī)藥板塊尤其是抗癌概念股，如江蘇吳中、海欣股份等，并繼續(xù)關注家電板塊。

晨會過后，緊接著是對客戶經理的日常培訓了，由該營業(yè)部首席分析師對我們進行培訓，該首席分析師首先對當前大盤作了這樣的判斷，首先由于當前國內經濟增速放緩，即便監(jiān)管層出臺了一系列利好政策，對大盤影響較為有限，市場對利好政策視而不見。其次，近期全球股市均受到了希臘債務危機的困擾。該首席分析師對歐債危機作了詳細的分析，最終做出判斷：希臘可能會采取緊縮政策，同時歐盟會做出一定程度上的讓步。

接著，由金元證券員工鄭培君師姐發(fā)表自己的在職感言，得知該營業(yè)部是剛建立才半年時間，所有的工作一切從零開始，一個客戶經理首先要做的就是銀行駐點工作，并且要開發(fā)自己的客戶群，并盡可能拓寬渠道，爭取更多的客戶，包括電話營銷、網絡營銷、外地展業(yè)等多種形式。

最后。由該營業(yè)部總經理對“證券行業(yè)職業(yè)人生規(guī)劃”為主題進行專題講座，他認為證券行業(yè)需要的是專業(yè)型人才，尤其是經紀業(yè)務，更需要勤奮、有人脈，有炒股經驗的人才。同時他還介紹金元證券的工作待遇，該營業(yè)部的底薪是__-3000元/月，實行積分制，提成25%-40%，購買“五險一金”等等。

通過本次校外實訓,我從中得到一些收獲和感受：

首先，如果我們將來在證券公司從事證券行業(yè)工作，就要從客戶經理這個工作崗位做起，并且要學會與客戶交流，拓寬營銷的渠道。同時還要處理好社會關系，傾聽客戶的意見，從而更好地維護好客戶群，最終實現(xiàn)人生價值。

其次，證券行業(yè)需要的是專業(yè)型人才，需要綜合能力強的人才。對于專業(yè)型人才，坦白的說，我的專業(yè)水平并不是很高，與職場上還有一定的差距。因此我需要在課余時間進行補充。為了培養(yǎng)專業(yè)型人才，除了在交易時間進行看盤外，每天晚上我都會對每個交易日的大盤走勢進行分析，并作必要的筆記。內容涵蓋大盤當日的走勢狀況，對影響股指的基本面及技術面分析，對后市的研判，對個別活躍股票的分析，影響基本面的國內及國際因素等。并且收看有關股市的電視節(jié)目，汲取專家的觀點，同時每天晚上9點都會到深圳、上海兩個證券交易所的網站了解上市公司此一交易日發(fā)布的公告，以便有所準備。

最后，要想形成牛市，必須具備以下三個條件：第一、經濟環(huán)境運行良好，第二、資金面寬松，第三、估值要足夠低。之所以目前還沒有形成牛市，是因為當前的經濟環(huán)境不好，4月份經濟數(shù)據(jù)不佳。而經濟增長率可能要到二、三季度后才會見底。因此，要想形成牛市，就必須符合以上提出的三個條件，只有這樣，牛市才會真正迎來！

第2篇 證券營業(yè)部暑假實踐報告

華泰聯(lián)合證券營業(yè)部暑假實踐報告

一、 實習目的

在華泰證券實習主要是為了充實我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運營模式和現(xiàn)在社會上出現(xiàn)的一些金融產品，提高自己人際交往能力，學習怎樣與人溝通。

二 、實習單位簡介

三、 實習內容及過程

2023年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經理批準，幸運地開始了一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經理王老師學習。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會。第一天我被大家的問好聲所感動鼓舞。當主持人問到大家早上好時，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學習總公司的視頻晨會。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個股。

開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我都要行詳細的了解和認真的學習?？蛻舴詹棵刻於嫉脤⑶耙惶扉_戶客戶填寫的理財計劃書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財計劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風險的預測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計算方法算出客戶風險偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務部的任務。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經理在做的時候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計劃書我都能獨立完成。被錄入資料的新客戶都處于經理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個同事中去。這樣，各個客戶都能接受到貼心的一對一服務。隔兩三天時間，客戶經理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動評級，但評級一次的間隔時間比較大，人工評級能讓客戶即時享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學到的，這樣的實踐讓我對crm系統(tǒng)有了新的認識。

每個星期，客戶服務部還需對上個星期新開戶的客戶打電話進行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經理把電話中要提到的四個問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現(xiàn)在由你來做這個。打出第一個電話時難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關機狀態(tài)，有的在忙沒時間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個本地號碼再打過去，在忙的我說待會再打給你或者說請您給我一分鐘的時間。我在實習期間打過將近40個電話，期間有的客戶會提出實質性的建議和要求，有的在自己無法解答的時候就請經理來答復他們。因此回訪時客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動，是很有效用的。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

四 實習總結及體會

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，

經過這段時間的實習，想跟股民提點建議就是要正確認識股票投資與人生的關系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用'善念'投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學生的動手操作能力，拓展學生的經濟學知識（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學生的投資理財意識，認真了解證券營業(yè)部綜合柜臺的基本操作，熟悉業(yè)務流程，并高效完成每天的工作任務。

最后，我想談談實習的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的'零失誤率'，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

一個月的暑假實習很快就走到了尾巴上，而這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業(yè)部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

第3篇 證券營業(yè)部畢業(yè)實習報告范文

一、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于2001年10月成立。20nn年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經營范圍：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務。自2000年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業(yè)務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

二、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

三、實習過程

（一）崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。

（二）咨詢崗

熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。

（三）客戶經理崗

作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：

（一）證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

（1）明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人；而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。

證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

（2）信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

（二）客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。

（三）投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。

第4篇 證券營業(yè)部大學生的暑假實踐報告

證券營業(yè)部大學生的暑假實踐報告

一、 實習目的

在華泰證券實習主要是為了充實我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運營模式和現(xiàn)在社會上出現(xiàn)的一些金融產品，提高自己人際交往能力，學習怎樣與人溝通。

二 、實習單位簡介

三、 實習內容及過程

20__年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經理批準，幸運地開始了一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經理王老師學習。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會。第一天我被大家的問好聲所感動鼓舞。當主持人問到大家早上好時，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學習總公司的視頻晨會。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個股。

開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我都要行詳細的了解和認真的學習。客戶服務部每天都得將前一天開戶客戶填寫的理財計劃書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財計劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風險的預測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計算方法算出客戶風險偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務部的任務。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經理在做的時候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計劃書我都能獨立完成。被錄入資料的新客戶都處于經理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個同事中去。這樣，各個客戶都能接受到貼心的一對一服務。隔兩三天時間，客戶經理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動評級，但評級一次的間隔時間比較大，人工評級能讓客戶即時享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學到的，這樣的實踐讓我對crm系統(tǒng)有了新的認識。

每個星期，客戶服務部還需對上個星期新開戶的客戶打電話進行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經理把電話中要提到的四個問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現(xiàn)在由你來做這個。打出第一個電話時難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關機狀態(tài)，有的在忙沒時間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個本地號碼再打過去，在忙的我說待會再打給你或者說請您給我一分鐘的時間。我在實習期間打過將近40個電話，期間有的客戶會提出實質性的建議和要求，有的在自己無法解答的時候就請經理來答復他們。因此回訪時客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個同事來做。客戶回訪能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動，是很有效用的。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

1、理清相關的'客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

四 實習總結及體會

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，

經過這段時間的實習，想跟股民提點建議就是要正確認識股票投資與人生的關系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一個用'善念'投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學生的動手操作能力，拓展學生的經濟學知識（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學生的投資理財意識，認真了解證券營業(yè)部綜合柜臺的基本操作，熟悉業(yè)務流程，并高效完成每天的工作任務。

最后，我想談談實習的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的'零失誤率'，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

一個月的暑假實習很快就走到了尾巴上，而這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業(yè)部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

第5篇 證券營業(yè)部實習報告

5月17日星期四，我們懷著無比激動的心情，有幸地到金元證券番禺大道中營業(yè)部實地進行學習考察，這也是我們10投資理財班第一次到外面進行學習活動。

金元證券番禺大道中營業(yè)部坐落在節(jié)能科技園區(qū)內，盡管位置較為偏僻，但周圍環(huán)境優(yōu)美，空氣清新。采用業(yè)內最先進的設備與交易系統(tǒng)，可以為客戶提供a股、b股、債券及回購、基金、權證及受托理財?shù)榷喾N金融交易品種；電話、手機、網上交易等多種委托方式；多套技術分析系統(tǒng)和豐富的資訊產品可供客戶自由選擇，交易安全快捷。金元證券股份有限公司廣州番禺大道北營業(yè)部秉承公司“誠信、親和、創(chuàng)新、志成”的企業(yè)精神，堅持“客戶至上、高端服務”的宗旨，誠為廣大投資者服務。

時間已經指向8點35分，證券公司一天的工作正式開始。首先進行的工作環(huán)節(jié)是晨會，晨會一般在早上開市前進行，主要是對上一交易日的大盤走勢進行總結，以及當日對影響大盤走勢的消息進行提示。在我們實訓的當天，廣播員就對上一交易日的大盤走勢進行分析，對于近段股指下跌的原因，廣播員認為除了外圍市場特別是希臘債務危機對股市構成沖擊外，國內4月份經濟數(shù)據(jù)不佳，人民幣存款下降等因素是導致大盤近段時間持續(xù)走弱的原因，但他認為短線已經出現(xiàn)超跌跡象，短期殺跌情緒有望緩解，后市會出現(xiàn)技術性超跌反彈。同時重點關注醫(yī)藥板塊尤其是抗癌概念股，如江蘇吳中、海欣股份等，并繼續(xù)關注家電板塊。

晨會過后，緊接著是對客戶經理的日常培訓了，由該營業(yè)部首席分析師對我們進行培訓，該首席分析師首先對當前大盤作了這樣的判斷，首先由于當前國內經濟增速放緩，即便監(jiān)管層出臺了一系列利好政策，對大盤影響較為有限，市場對利好政策視而不見。其次，近期全球股市均受到了希臘債務危機的困擾。該首席分析師對歐債危機作了詳細的分析，最終做出判斷：希臘可能會采取緊縮政策，同時歐盟會做出一定程度上的讓步。

接著，由金元證券員工鄭培君師姐發(fā)表自己的在職感言，得知該營業(yè)部是剛建立才半年時間，所有的工作一切從零開始，一個客戶經理首先要做的就是銀行駐點工作，并且要開發(fā)自己的客戶群，并盡可能拓寬渠道，爭取更多的客戶，包括電話營銷、網絡營銷、外地展業(yè)等多種形式。

最后。由該營業(yè)部總經理對“證券行業(yè)職業(yè)人生規(guī)劃”為主題進行專題講座，他認為證券行業(yè)需要的是專業(yè)型人才，尤其是經紀業(yè)務，更需要勤奮、有人脈，有炒股經驗的人才。同時他還介紹金元證券的.工作待遇，該營業(yè)部的底薪是__-3000元/月，實行積分制，提成25%-40%，購買“五險一金”等等。

通過本次校外實訓,我從中得到一些收獲和感受：

首先，如果我們將來在證券公司從事證券行業(yè)工作，就要從客戶經理這個工作崗位做起，并且要學會與客戶交流，拓寬營銷的渠道。同時還要處理好社會關系，傾聽客戶的意見，從而更好地維護好客戶群，最終實現(xiàn)人生價值。

其次，證券行業(yè)需要的是專業(yè)型人才，需要綜合能力強的人才。對于專業(yè)型人才，坦白的說，我的專業(yè)水平并不是很高，與職場上還有一定的差距。因此我需要在課余時間進行補充。為了培養(yǎng)專業(yè)型人才，除了在交易時間進行看盤外，每天晚上我都會對每個交易日的大盤走勢進行分析，并作必要的筆記。內容涵蓋大盤當日的走勢狀況，對影響股指的基本面及技術面分析，對后市的研判，對個別活躍股票的分析，影響基本面的國內及國際因素等。并且收看有關股市的電視節(jié)目，汲取專家的觀點，同時每天晚上9點都會到深圳、上海兩個證券交易所的網站了解上市公司此一交易日發(fā)布的公告，以便有所準備。

最后，要想形成牛市，必須具備以下三個條件：第一、經濟環(huán)境運行良好，第二、資金面寬松，第三、估值要足夠低。之所以目前還沒有形成牛市，是因為當前的經濟環(huán)境不好，4月份經濟數(shù)據(jù)不佳。而經濟增長率可能要到二、三季度后才會見底。因此，要想形成牛市，就必須符合以上提出的三個條件，只有這樣，牛市才會真正迎來！

第6篇 山東轄區(qū)證券營業(yè)部營銷情況調研報告

目前，轄區(qū)證券營業(yè)部營銷隊伍經歷了20__年、20__年的高速發(fā)展期，已經形成了相當?shù)囊?guī)模，但也存在著不少問題：一是多數(shù)營銷人員從業(yè)年限較短，從業(yè)超過5年的僅占17%，大多數(shù)營銷人員的專業(yè)知識和對市場風險的認識都有所欠缺。二是相當比例的營銷人員未通過證券從業(yè)資格考試，通過考試的僅有38%，與監(jiān)管要求差距甚大。三是營銷人員流動性較大，20__年、20__年營銷人員的增加和淘汰的數(shù)量均大于20__年10月底的存量數(shù)，人員變動相當頻繁。

(二)營銷人員管理情況

目前各證券公司的營銷體系架構較為類似，在對營銷人員的日常管理方面，大多數(shù)證券公司在公司層面擁有較大的管理權限，負責出臺營銷制度和業(yè)務流程，建立與銀行等主體的營銷合作渠道，統(tǒng)一組織簽訂營銷人員用工合同、業(yè)務培訓和薪酬考核;營業(yè)部則為執(zhí)行角色，負責營銷人員招聘和備案、組建基層營銷團隊、進行日常管理和考核。

目前轄區(qū)營業(yè)部營銷人員管理存在不少問題：一是對營銷隊伍的管理較為松散，尤其是經紀人規(guī)模較大的營業(yè)部對基層營銷人員的行為難以做到有效管理。二是在一定程度上存在著“重營銷、輕管理”的現(xiàn)象，對營銷可能產生的風險缺乏有效的日常風險控制措施。

(三)營銷工作開展情況

就20__年新增客戶來源而言，轄區(qū)102家營業(yè)部中，有32家表示是依靠主動營銷，其余70家營業(yè)部表示是依靠自然增長。就營銷方式而言，轄區(qū)102家營業(yè)部中，有26家表示銀行網點為其最主要營銷渠道，其余76家表示主要依靠營銷人員的個人營銷。就營銷工作貢獻而言，齊魯證券之外的50家外埠證券公司營業(yè)部中，有26家表示20__年營業(yè)部營銷工作對自身業(yè)務增長起到了較為重要的作用。

我們認為：第一，自20__年開始，各證券公司普遍注重了對外營銷工作的開展，目前轄區(qū)大多數(shù)營業(yè)部營銷隊伍建設、營銷人員培訓、后臺支持系統(tǒng)已初具規(guī)模。第二，擁有成熟有效的營銷團隊的營業(yè)部還比較少，新增客戶主要依靠的還是自然增長，在營銷渠道方面以營銷人員個人或團隊的努力為主，銀行等渠道的重要性并不十分明顯。第三，營銷工作開展情況與營業(yè)部大小、地區(qū)競爭狀況有一定關系，一般而言，新建營業(yè)部、客戶開發(fā)程度較為飽和地區(qū)、營業(yè)部實力差距較大地區(qū)營銷活動較為活躍;但營銷活動的積極性更多的與公司經紀業(yè)務發(fā)展思路相關，相對而言南方地區(qū)的證券公司營銷工作更為成熟。

二、轄區(qū)證券營業(yè)部營銷工作存在的問題

在調研中，部分營業(yè)部也反映了自身營銷工作中的問題，并對目前的監(jiān)管要求提出了有關建議，主要情況如下：

(一)公司營銷制度存在的問題

營業(yè)部營銷工作中存在的問題往往是源于公司制度規(guī)定，部分營業(yè)部反映公司營銷制度存在以下幾個方面的問題：一是部分公司在制定營銷制度過程中忽視或未征詢營業(yè)部的意見，未能客觀地從營業(yè)部的實際情況出發(fā)，導致規(guī)定不夠明確、缺乏可行性，造成實際操作上的困難。二是業(yè)績考核方式不盡合理，偏重客戶數(shù)、交易量等關鍵績效類指標，客戶服務等工作目標占比偏低，在一定程度上導致了營銷人員“重客戶招攬、輕客戶服務”的短期化傾向。三是面對20__年低迷的行情，多數(shù)公司未及時調整考核要求，營銷任務指標普遍難以實現(xiàn)，不僅對營銷團隊的穩(wěn)定性造成了負面影響，還間接導致了個別營銷人員慫恿客戶頻繁交易、惡意操作客戶賬戶現(xiàn)象的出現(xiàn)。四是公司營銷工作后臺支持力度不夠，如營銷人員日常管理缺乏系統(tǒng)支持，對營銷人員系統(tǒng)化培訓不足，未對為營銷人員中長期發(fā)展提供必要保障等。

(二)行業(yè)自律公約難以得到有效執(zhí)行

轄區(qū)證券營業(yè)部同業(yè)競爭的主要問題集中體現(xiàn)在惡性低傭金競爭。大多數(shù)的營業(yè)部表示自身愿意較好地遵守自律公約，但由于20__年行情低迷造成新客戶開發(fā)困難、競爭加劇，在自律公約缺乏后續(xù)維護措施的情況下，惡性低傭金競爭有所抬頭，并隨之衍生出客戶轉戶困難、客戶招攬中詆毀同行、市場秩序混亂等問題。此外，市場較為飽和地區(qū)營業(yè)部異地開發(fā)客戶、營業(yè)部間缺少溝通交流機制等問題也加劇了無序低傭金競爭。

(三)對經紀人模式看法

就經紀人模式而言，各營業(yè)部的態(tài)度差異較大，對經紀人制度肯定的營業(yè)部略多于否定的，但負面的意見也較多。持肯定意見的理由有：一是證券經紀人可以為證券公司的客戶開發(fā)提供便利，能夠充分開發(fā)客戶資源和管理服務客戶，節(jié)省公司資源;二是由于經紀人收入與客戶傭金掛鉤，可以有效降低證券公司經營成本，在不增加證券公司經營負擔的情況下穩(wěn)步擴大證券市場的規(guī)模。持否定意見的理由有：一是目前經紀人素質普遍偏低，對業(yè)務的熟悉度不高，加之相對分散，證券公司很難對其行為進行約束，防范道德風險也有較大困難;二是由于經紀人收入直接與客戶傭金掛鉤，利益導向過于簡單直接，經紀人往往對證券公司缺乏認同感，對客戶缺乏責任感，過于關注短期利益;三是經紀人制度相關法律法規(guī)不健全，營銷風險發(fā)生后，經紀人與公司間的責任難以準確界定，引發(fā)的法律糾紛往往將證券公司牽涉進去。

(四)對非現(xiàn)場開戶的態(tài)度

就非現(xiàn)場開戶而言，各家營業(yè)部態(tài)度較為復雜，即使同一家證券公司在轄區(qū)的營業(yè)部態(tài)度也不盡相同。多數(shù)營業(yè)部對禁止非現(xiàn)場開戶表示支持，認同禁止非現(xiàn)場開戶對于保證客戶資料真實性、避免客戶資產被挪用和投資者風險教育的積極作用;但大多希望有一定的彈性空間，認為隨著競爭的加劇，客戶資源的爭奪也越來越激烈，非現(xiàn)場開戶的便捷性、滲透性和低成本大大延伸了營業(yè)網點的營銷網絡，加之現(xiàn)實中難以禁止，本著“堵不如疏”的原則，希望能同意部分內部控制嚴格的證券公司進行試點。也有個別營業(yè)部對禁止非現(xiàn)場開戶提出了反對意見，認為禁止非現(xiàn)場開戶的政策出發(fā)點是好的，但實際實行起來難度很大;在區(qū)域市場趨于飽和的情況下，證券公司拓展業(yè)務必然會將觸角延伸至周邊地區(qū)，當業(yè)務半徑擴大到一定程度的時候，非現(xiàn)場開戶的誘惑性就凸顯出來;由于禁止非現(xiàn)場開戶對證券公司的利益考慮不足，且監(jiān)管也有相當難度，建議監(jiān)管部門從鼓勵證券機構發(fā)展的角度出發(fā)，針對非現(xiàn)場開戶制定更加可行的監(jiān)管政策。

(五)對銀行駐點的態(tài)度

絕大多數(shù)營業(yè)部對銀行駐點模式持肯定態(tài)度，也有部分營業(yè)部表示了對銀行駐點的潛在風險表示了擔心。大多數(shù)營業(yè)部表示銀行駐點現(xiàn)在已成為拓展客戶的最有效的渠道之一，既可以借助銀行方面的網點資源、客戶資源等優(yōu)勢延伸證券公司的營銷渠道，也有助于學習銀行關于業(yè)務管理、客戶服務和風險控制等經驗。也有營業(yè)部對銀行駐點效果和風險控制表示了擔心：一是認為銀行駐點效率不高，特別在證券市場低迷的情況下，駐點人員常無事可做，而銀行方為了完成三方存管任務，提供客戶多為無效戶。二是認為銀行和證券公司利益并不一致，銀行要的是證券公司為其增加客戶的存款資金，而證券公司要的是銀行為其多開有效戶增加交易，兩者的矛盾會造成合作效果不顯著。三是為爭奪位置好、客戶多的銀行網點駐點，營業(yè)部間競爭也很激烈，且在利益上也得做出很多讓步，對行業(yè)發(fā)展不見得是好事。四是由于銀行駐點營銷人員素質參差不齊，屢有客戶誤將其當作銀行工作人員的情形，對問題或糾紛的投訴也給銀行方面帶來管理壓力。

三、對轄區(qū)證券營業(yè)部營銷行為有關問題的看法

根據(jù)上述對轄區(qū)證券營業(yè)部營銷工作概況、營銷中存在問題、營業(yè)部有關意見和建議的梳理，我們對轄區(qū)營業(yè)部營銷工作中的一些問題形成了大致統(tǒng)一的看法，具體如下：

(一)目前轄區(qū)營業(yè)部營銷行為存在的問題

1.營銷人員隊伍有待規(guī)范。相對南方省份而言，山東轄區(qū)證券營業(yè)部營銷工作開展較晚，多數(shù)尚未形成規(guī)?；?、較為成熟的營銷團隊。同時，現(xiàn)有營業(yè)部營銷人員素質不高，從業(yè)年限較短，相當部分的人沒有通過證券從業(yè)資格考試，歷史遺留的“準經紀人”有相當數(shù)量，規(guī)范工作有一定難度。

2.營銷人員合同多樣，管理較為松散。目前由于缺乏統(tǒng)一規(guī)定或指引，各證券公司營銷人員合同形式多樣，既包括全日制、非全日制勞動合同，還有代理合同、居間合同、勞務派遣合同，甚至營銷人員通過協(xié)議方式逐級發(fā)展下線代理人。特別是經紀人模式，由于法律法規(guī)約束性差、重招攬客戶輕服務、與公司關系松散等原因，經紀人往往缺乏責任感和歸屬感，不利于管理。

3.部分營業(yè)部營銷風控措施不到位。目前轄區(qū)各營業(yè)部對營銷風險的認識參差不齊，重視程度普遍不夠，大多僅憑書面合同對營銷人員行為予以約束，日常培訓偏重業(yè)務學習、輕風險提示，業(yè)務開展缺少必要的風險揭示內容，日常客戶回訪、營銷人員行為檢查無法落實。

4.客戶開發(fā)與服務脫節(jié)。為避免營銷人員與客戶關系過于緊密，目前各證券公司對營銷與客服工作大多分開進行，營銷人員僅負責客戶招攬，客服工作由公司統(tǒng)一負責。因此，由于對所開發(fā)客戶沒有硬性的客服要求，營銷人員不會主動向所開發(fā)客戶提供服務，而由于無法享受客戶傭金提成，客服人員也缺乏足夠的動力去做好客服工作。

(二)證券公司營銷制度存在的問題

首先，在營銷考核機制上，關鍵績效類指標(開戶數(shù)、客戶傭金、交易量等)占比較高，績效考核壓力以及業(yè)務量提成模式在某種程度上間接引導營銷人員在展業(yè)過程中過度關注短期目標。其次，由于公司考核偏短期指標，對營銷人員尤其是經紀人視作非本公司人員，缺乏對營銷人員進行長期職業(yè)規(guī)劃，營銷人員工作定位模糊、收入不穩(wěn)定，促使營銷人員缺乏對公司的認同感，增大了為謀求短期利益鋌而走險的可能性。

(三)目前轄區(qū)市場秩序存在的問題

目前轄區(qū)市場低傭金競爭、客戶開發(fā)中詆毀同行、阻撓客戶自由轉戶等現(xiàn)象屢有發(fā)生。主動營銷的普遍開展、各公司考核壓力的.加大都是市場競爭加劇的重要原因，但營業(yè)部間的低傭金競爭應該是轄區(qū)市場秩序有待進一步規(guī)范的最主要原因。

我們認為，營業(yè)部低傭金競爭普遍且難以遏制的原因主要有以下幾個方面：第一，主觀上各證券公司在交易設施、資訊產品、客戶服務上雷同，同質化經營嚴重;證券市場交易品種、交易形式單一客觀上也限制了證券公司在研究水平和理財能力方面拉開差距，導致無法真正提供差異化服務;證券公司對普通客戶來說，仍舊是交易通道而已，證券公司的選擇與客戶資產的增值并無明顯聯(lián)系，因此交易成本就成了投資者考慮的重要因素。第二，目前部分證券公司經營中大多重客戶招攬、輕存量客戶維護，在當前行情低迷的、開發(fā)有效新客戶困難的情況下，招攬其他證券公司的存量客戶就成了最重要的渠道。對自身存量客戶維護的考核方面，由于具體考核難以將客戶服務質量納入，但對存量客戶的流失卻很容易納入考核，導致具體工作人員不重視對存量客戶維護，但對存量客戶的流失高度敏感，投資者轉戶困難也就由此產生。第三，市場上確實存在一些無視行業(yè)利益、從業(yè)道德水平不高的人員，加劇了競爭的惡化;另外，也有部分投資者為獲得較低的傭金費率，在各營業(yè)部間頻繁轉戶，客觀上促進了營業(yè)部間的低傭金戰(zhàn)。

我們認為，在浮動傭金制和新設營業(yè)部不斷增多、高附加值的服務的供給能力難以滿足投資者實際需求的情況下，傭金的不斷降低是必然的。但是，考慮到過度的低傭金戰(zhàn)對轄區(qū)證券機構經營可能形成長期的消極影響，我們認為在不直接干預傭金水平的同時，還是應當采取一些措施以維護轄區(qū)市場經營秩序，如推動一定區(qū)域內的證券營業(yè)部建立信息溝通機制，實現(xiàn)真正的自主溝通和自律，減少信息不對稱造成的不必要損失;研究制定有關指引，對營銷人員特別是經紀人的執(zhí)業(yè)行為進行必要約束，盡量使其在一個良性競爭的框架內開展業(yè)務;從保護投資者權益出發(fā)，對阻撓客戶轉戶的行為予以嚴厲懲罰，避免這種以客戶利益為代價、低水平的競爭方式成為普遍現(xiàn)象。

(四)盡快建立實施證券經紀人制度

《證券公司監(jiān)督管理條例》中規(guī)定了證券經紀人的定位、從業(yè)范圍、禁止性條款和法律責任等事項，根據(jù)證監(jiān)會統(tǒng)一要求，目前各證券公司均對原有經紀人隊伍采取了暫停業(yè)務、參加從業(yè)資格考試等措施，并在為證券經紀人制度核查做相關準備工作。從實際情況看，日趨激烈的競爭驅使基層營業(yè)部員工走出去拓展客戶，證券經紀人模式也成為多數(shù)證券公司拓展營銷工作的重要選擇之一。

證券經紀人模式在國外和國內某些證券公司都有成功的案例，但目前國內證券經紀人定位偏低、角色模糊，對客戶的責任心和對證券公司的忠誠度均不高，往往僅作為證券公司招攬客戶的工具，甚至成為擾亂市場秩序的因素。因此，我們認為，對實施經紀人模式的轄區(qū)證券機構應當持嚴格規(guī)范和審慎研究的態(tài)度，引導其改變證券經紀人低層次、短期化的客戶招攬工具定位，避免證券經紀人淪落為保險經紀人的尷尬境地;另外還需對證券經紀人制度實施中遇到的問題及時研究，及早解決。

第7篇 區(qū)證券營業(yè)部調研報告

2018年區(qū)證券營業(yè)部調研報告

區(qū)上市企業(yè)數(shù)量位居全市第一，目前已有匯中股份、啟奧科技、華發(fā)教育、昱卓貿易等7家企業(yè)上市，同時還有龍信景觀、金方圓等10家企業(yè)將陸續(xù)上市。企業(yè)上市后，會出現(xiàn)大量的原始股東股權轉讓，股權轉讓所產生的大量的個人所得稅將通過證券營業(yè)部進行代征代繳，且數(shù)額較大。由于區(qū)目前沒有營業(yè)部，這部分個稅就流失到了其它縣區(qū)。所以，筆者認為盡快建設區(qū)證券營業(yè)部非常必要。

一、區(qū)部分上市企業(yè)原始股上市交易情況

1.匯中股份在主板上市。匯中儀表是我區(qū)唯一一家深交所創(chuàng)業(yè)板成功上市的企業(yè)，也是我市第一家在創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)。證券名稱匯中股份，股票代碼300371。匯中股份在上市之初，老股東所持有的600萬股轉為流通股，就因為區(qū)沒有證券營業(yè)部，公司選擇由曹妃甸證券營業(yè)部掛牌交易并代繳個人所得稅數(shù)千萬元，這部分稅收也就流失到了曹妃甸?，F(xiàn)在匯中股份經過送轉，總股本為12000萬股，流通股3551萬股，限制流通8449萬股。2017年1月匯中股份8449萬股的限制流通股將解禁，最保守按照每股20元（2015年10月23日的開盤價是33.66元）計算，涉及原始股上市交易金額16.898億元，如果按照有20%的限售股上市交易，就要涉及1689.8萬股，交易金額3.3796億元，按照規(guī)定15%為成本，85%部分為利潤，利潤部分需上交個人所得稅20%，3.3796億元_85%_20%=0.5745億元。如果區(qū)沒有證券營業(yè)部，2017年1月以后將有0.5745億元，最多將有2億多元稅收還要流失到其它縣區(qū)。

2.開誠集團被中信重工收購。中信重工是一家在主板上市企業(yè)，證券代碼601608。開誠集團被中信重工收購后，開誠集團股東所持有原開誠集團公司股份將轉為持有中信重工上市公司股份，這部分股份現(xiàn)在處于禁售狀態(tài)，待到解禁期到來，這部分股東的股份上市交易也要產生大量的個人所得稅上繳問題。

3.啟奧科技、昱卓貿易在新三板掛牌交易。啟奧科技和剛剛上市成功的昱卓貿易在新三板掛牌交易，由于上市時間較短，而且新三板交易規(guī)模較小，再加上企業(yè)股東持股人數(shù)較少，持股人個人情況清晰能夠確定持股人具體情況，所以現(xiàn)在并沒有涉及個人所得稅征繳問題。但隨著企業(yè)持股情況的.復雜化，持股人的不確定性的增強，將來也涉及到個人所得稅上繳問題。

4.其他即將上市的企業(yè)。近期即將上市的龍信景觀、金方圓、成聯(lián)電子、陸凱科技等10余家企業(yè)。這些企業(yè)持股人數(shù)和數(shù)量明確，未來是否涉及到個人原始股上市交易，將根據(jù)企業(yè)發(fā)展、股東人數(shù)和股本規(guī)模產生的變化。但一旦有原始股上市交易也需要通過證券營業(yè)部代繳個人所得稅。

二、在區(qū)建設證券營業(yè)部的意義

一是可以成為區(qū)稅收新的增長點。企業(yè)上市后，一方面，大量原始股東股權轉讓可產生的大量的個人所得稅將通過證券營業(yè)部進行代征代繳，且數(shù)額較大。另外，證券交易所本身也是一家企業(yè)，隨著廣大人們群眾大量個人儲蓄證券化趨勢的到來，個人存款向股市搬家向各種金融衍生品種搬家是大趨勢，證券營業(yè)部的盈利趨勢將會不斷增強，其盈利豐厚也將產生大量的稅收。

二是有利于引入投資和促進就業(yè)。引入a類或aa類券商建設證券營業(yè)部，不需要區(qū)管委會增加人員和資金投入，完全由券商自己自有資金投資建設，更可為區(qū)增加就業(yè)，拉動地區(qū)經濟發(fā)展。

三是有利于活躍區(qū)金融環(huán)境。證券交易所的虹吸效應，可以活躍區(qū)的金融環(huán)境。雖然路北區(qū)已經建設了金融中心，但證券交易所的建設對于區(qū)金融環(huán)境的多元化也非常必要。

四是有利于區(qū)內商業(yè)地產物業(yè)出租。證券交易所形成的活躍的交投環(huán)境，將吸引各種金融平臺、融資機構入駐區(qū)，從另一個角度講對區(qū)內商業(yè)寫字樓、底商的出租也起到了一定的促進作用。

三、關于建設區(qū)證券營業(yè)部的建議

建議管委會成立區(qū)證券營業(yè)部建設領導小組，負責與國內a類或aa類券商加強溝通與聯(lián)系，推介區(qū)優(yōu)越的區(qū)位優(yōu)勢，尤其是企業(yè)踴躍上市的形勢，并做好相關服務，引導券商在區(qū)建設證券營業(yè)部，為區(qū)增加新的稅收增長點。

第8篇 證券營業(yè)部畢業(yè)實習的報告

證券營業(yè)部畢業(yè)實習的報告

一、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立，證券營業(yè)部畢業(yè)實習報告。20nn年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經營范圍：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內地最佳經紀業(yè)務機構”、“中國內地最佳債券承銷機構”、“最具影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

二、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個絕佳的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎，實習報告《證券營業(yè)部畢業(yè)實習報告》。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

三、實習過程

（一）崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。

（二）咨詢崗

熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的.問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。

（三）客戶經理崗

作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

第9篇 證券營業(yè)部畢業(yè)實習報告范文內容

一、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經營范圍：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業(yè)務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

二、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基矗其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

三、實習過程

（一）崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。

（二）咨詢崗

熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關

提示以及

提示客戶及時把三方連好。

（三）客戶經理崗

作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：

（一）證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

（1）明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人；而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。

證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

（2）信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

（二）客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。

（三）投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。

第10篇 證券營業(yè)部畢業(yè)實習報告

一、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20__年10月成立。20nn年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經營范圍：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務。自20__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業(yè)務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

二、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

三、實習過程

（一）崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。

（二）咨詢崗

熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。

（三）客戶經理崗

作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：

（一）證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

（1）明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人；而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。

證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

（2）信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

（二）客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的'大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。

（三）投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。

第11篇 證券營業(yè)部消防安全自查報告

證券營業(yè)部消防安全自查報告

按照營業(yè)部的安排，根據(jù)公司法律合規(guī)部4月20日下發(fā)合規(guī)公告和經管委業(yè)務管理部5月4日下發(fā)通知，近日，我認真學習了規(guī)定。通過學習，我進一步提高了思想認識，更新了觀念，振奮了精神，綜合素質有了明顯提高，對照規(guī)定精神，對照證券營業(yè)部營銷人員從業(yè)規(guī)范，看到了不足，找到了差距，進一步增強了發(fā)展的緊迫感和自覺性。為加強自身建設，做好證券營銷工作，促進證券行業(yè)健康持續(xù)規(guī)范發(fā)展。現(xiàn)將我的自查情況報告如下：

一、我的基本工作情況

1、認真學習，提高政治思想覺悟與業(yè)務工作技能

要做好證券營銷工作，當一名公司和客戶滿意的營銷員，必須要有正確的政治思想。我認真學習國家證券方針政策，學習公司發(fā)展目標和制度規(guī)定與工作紀律，武裝好自己的頭腦，樹立全心全意為公司和客戶服務的思想，做到無私奉獻。在工作上我養(yǎng)有吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務實的工作作風，我服從營業(yè)部領導的工作安排，緊密結合崗位實際，完成各項營銷工作任務。在實際工作中，我堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一件事，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，保證工作質量，為公司的發(fā)展作出自己的努力。我認真學習證券業(yè)務知識，用專業(yè)知識武裝頭腦。在學習中，有目的，有方向，進行系統(tǒng)思考、系統(tǒng)安排，與推動本職工作結合起來，在實踐中善加利用，切實提高自己的業(yè)務工作能力，服務好公司，服務好客戶，為公司的持續(xù)發(fā)展和創(chuàng)造良好經濟效益做出自己的努力。

2、嚴格遵守行為規(guī)范，努力做好自身工作

我在工作中嚴格遵守行為規(guī)范，做到“守法、自律、規(guī)范、公平、誠信、服務”，以此提升營業(yè)部的形象，提升客戶對我工作的'滿意度。一是認真學習規(guī)定與營銷員行為規(guī)范，了解掌握其精神實質與深刻內涵，落實到自己的日常具體工作中。二是牢記營銷人員的保證行為，對十四條規(guī)定一條一條落實到工作中，按照十四條規(guī)定去做好證券營銷工作?；仡櫃z查自己的營銷工作，基本上符合營銷人員的保證行為要求，沒有出現(xiàn)違反情況。三是自覺遵守營銷人員的十九條禁止行為，把它視作高壓線，堅決不去碰撞，做一名遵紀守法的好營銷員。

二、存在的不足問題

我嚴格遵守規(guī)定與營銷人員行為規(guī)范，按照營業(yè)部的工作安排與工作部署，樹立服務意識，勤奮努力工作，較好地完成了工作任務，取得一定工作成績，獲得營業(yè)部領導的肯定與客戶的滿意。但是按照不斷發(fā)展的形勢與新的工作要求，還是存在一定的不足，主要是以下3點：

1、學習不夠。我雖然按照營業(yè)部的要求加強平時的學習，但由于工作忙，有時便產生了以干代學的思想，放松了學習，沒有學深學透。在平時的學習中，滿足于已經下發(fā)的書籍資料，主動去看其他書籍較少。雖然學習了一些知識，但理論的深度和廣度缺乏，對思想和靈魂的觸動不夠，通過學習來指導實踐不夠。

2、業(yè)務工作技能還欠缺。要做好證券營銷工作，需要全面的業(yè)務工作技能。我雖然認真虛心向老員工學習、向先進員工學習，掌握了一定的業(yè)務工作技能，但對照新形勢下的證券營銷工作，業(yè)務工作技能還是欠缺，需要在今后的工作中改進和提高。

3、遵守行為規(guī)范需要進一步提高。要做好證券營銷工作，必須要嚴格遵守營銷員行為規(guī)范。我在平時的工作中，基本做到嚴格遵守，但按照公司與營業(yè)部的要求，特別與合法、合規(guī)、防范證券風險相比，還是需要進一步提高。

三、今后的努力方向和整改措施

1、勤奮學習。要做好證券營銷工作，必須要勤奮學習。作為一名營銷員，必須首先學好公司的工作方針與政策，吃透其精神實質，以便更好地把握、理解公司發(fā)展的新思路、新戰(zhàn)略。勤奮學習是貫徹落實公司精神，提高本領，做好工作的前提。要牢固樹立終身學習的理念，把學習作為一種政治責任，一種精神追求，一種思想境界，增強自己做好證券營銷的本領。

2、提高素質。要做到證券業(yè)持續(xù)發(fā)展，就要有高素質的營銷員，我要改正以前工作中存在的問題，要從理論學習、業(yè)務知識培訓上探索新思路和新方法，貫徹落實公司和營業(yè)部的工作方針與政策，提高思想政治覺悟，加強道德品質修養(yǎng)，以高素質的要求，充滿工作干勁，樹立服務意識，全面做好自己的工作，為營業(yè)部證券業(yè)的發(fā)展，作出自己應有的努力與貢獻。

3、遵紀守法。要做好證券營銷工作，必須做到遵紀守法。我要進一步學習規(guī)定，嚴格執(zhí)行規(guī)定；繼續(xù)加強營銷人員行為規(guī)范學習，樹立合法、合規(guī)意識，增強法制觀念，努力做好自己的證券營銷工作，保證不出現(xiàn)違紀違規(guī)情況，讓公司和營業(yè)部領導放心，讓客戶放心，促進證券業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

4、嚴格執(zhí)行。要做好工作，完成營業(yè)部布置下達我的工作任務，必須提高自己的執(zhí)行力。我要強化時間觀念和效率意識，堅決克服工作懶散、辦事拖拉的壞風氣。抓緊時機、加快節(jié)奏、提高效率和工作進度。要充分發(fā)揮主觀能動性，創(chuàng)造性地開展工作、執(zhí)行命令。敢于突破思維定勢和經驗的束縛，不斷尋求新的思路和方法來完成任務，使執(zhí)行的力度更大、執(zhí)行的速度更快、執(zhí)行的效果更好，保證我的工作獲得上級領導與客戶的滿意。

第12篇 證券營業(yè)部營銷人員的自查報告

證券營業(yè)部營銷人員的自查報告

按照營業(yè)部的安排，根據(jù)公司法律合規(guī)部4月20日下發(fā)合規(guī)公告和經管委業(yè)務管理部5月4日下發(fā)通知，近日，我認真學習了規(guī)定。通過學習，我進一步提高了思想認識，更新了觀念，振奮了精神，綜合素質有了明顯提高，對照規(guī)定精神，對照證券營業(yè)部營銷人員從業(yè)規(guī)范，看到了不足，找到了差距，進一步增強了發(fā)展的緊迫感和自覺性。為加強自身建設，做好證券營銷工作，促進證券行業(yè)健康持續(xù)規(guī)范發(fā)展。現(xiàn)將我的自查情況報告如下：

一、我的基本工作情況

1、認真學習，提高政治思想覺悟與業(yè)務工作技能

要做好證券營銷工作，當一名公司和客戶滿意的營銷員，必須要有正確的政治思想。我認真學習國家證券方針政策，學習公司發(fā)展目標和制度規(guī)定與工作紀律，武裝好自己的頭腦，樹立全心全意為公司和客戶服務的思想，做到無私奉獻。在工作上我養(yǎng)有吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務實的工作作風，我服從營業(yè)部領導的工作安排，緊密結合崗位實際，完成各項營銷工作任務。在實際工作中，我堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一件事，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，保證工作質量，為公司的.發(fā)展作出自己的努力。我認真學習證券業(yè)務知識，用專業(yè)知識武裝頭腦。在學習中，有目的，有方向，進行系統(tǒng)思考、系統(tǒng)安排，與推動本職工作結合起來，在實踐中善加利用，切實提高自己的業(yè)務工作能力，服務好公司，服務好客戶，為公司的持續(xù)發(fā)展和創(chuàng)造良好經濟效益做出自己的努力。

2、嚴格遵守行為規(guī)范，努力做好自身工作

我在工作中嚴格遵守行為規(guī)范，做到“守法、自律、規(guī)范、公平、誠信、服務”，以此提升營業(yè)部的形象，提升客戶對我工作的滿意度。一是認真學習規(guī)定與營銷員行為規(guī)范，了解掌握其精神實質與深刻內涵，落實到自己的日常具體工作中。二是牢記營銷人員的保證行為，對十四條規(guī)定一條一條落實到工作中，按照十四條規(guī)定去做好證券營銷工作。回顧檢查自己的營銷工作，基本上符合營銷人員的保證行為要求，沒有出現(xiàn)違反情況。三是自覺遵守營銷人員的十九條禁止行為，把它視作高壓線，堅決不去碰撞，做一名遵紀守法的好營銷員。

二、存在的不足問題

我嚴格遵守規(guī)定與營銷人員行為規(guī)范，按照營業(yè)部的工作安排與工作部署，樹立服務意識，勤奮努力工作，較好地完成了工作任務，取得一定工作成績，獲得營業(yè)部領導的肯定與客戶的滿意。但是按照不斷發(fā)展的形勢與新的工作要求，還是存在一定的不足，主要是以下3點：

1、學習不夠。我雖然按照營業(yè)部的要求加強平時的學習，但由于工作忙，有時便產生了以干代學的思想，放松了學習，沒有學深學透。在平時的學習中，滿足于已經下發(fā)的書籍資料，主動去看其他書籍較少。雖然學習了一些知識，但理論的深度和廣度缺乏，對思想和靈魂的觸動不夠，通過學習來指導實踐不夠。

2、業(yè)務工作技能還欠缺。要做好證券營銷工作，需要全面的業(yè)務工作技能。我雖然認真虛心向老員工學習、向先進員工學習，掌握了一定的業(yè)務工作技能，但對照新形勢下的證券營銷工作，業(yè)務工作技能還是欠缺，需要在今后的工作中改進和提高。

3、遵守行為規(guī)范需要進一步提高。要做好證券營銷工作，必須要嚴格遵守營銷員行為規(guī)范。我在平時的工作中，基本做到嚴格遵守，但按照公司與營業(yè)部的要求，特別與合法、合規(guī)、防范證券風險相比，還是需要進一步提高。

三、今后的努力方向和整改措施

1、勤奮學習。要做好證券營銷工作，必須要勤奮學習。作為一名營銷員，必須首先學好公司的工作方針與政策，吃透其精神實質，以便更好地把握、理解公司發(fā)展的新思路、新戰(zhàn)略。勤奮學習是貫徹落實公司精神，提高本領，做好工作的前提。要牢固樹立終身學習的理念，把學習作為一種政治責任，一種精神追求，一種思想境界，增強自己做好證券營銷的本領。

2、提高素質。要做到證券業(yè)持續(xù)發(fā)展，就要有高素質的營銷員，我要改正以前工作中存在的問題，要從理論學習、業(yè)務知識培訓上探索新思路和新方法，貫徹落實公司和營業(yè)部的工作方針與政策，提高思想政治覺悟，加強道德品質修養(yǎng)，以高素質的要求，充滿工作干勁，樹立服務意識，全面做好自己的工作，為營業(yè)部證券業(yè)的發(fā)展，作出自己應有的努力與貢獻。

3、遵紀守法。要做好證券營銷工作，必須做到遵紀守法。我要進一步學習規(guī)定，嚴格執(zhí)行規(guī)定；繼續(xù)加強營銷人員行為規(guī)范學習，樹立合法、合規(guī)意識，增強法制觀念，努力做好自己的證券營銷工作，保證不出現(xiàn)違紀違規(guī)情況，讓公司和營業(yè)部領導放心，讓客戶放心，促進證券業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

4、嚴格執(zhí)行。要做好工作，完成營業(yè)部布置下達我的工作任務，必須提高自己的執(zhí)行力。我要強化時間觀念和效率意識，堅決克服工作懶散、辦事拖拉的壞風氣。抓緊時機、加快節(jié)奏、提高效率和工作進度。要充分發(fā)揮主觀能動性，創(chuàng)造性地開展工作、執(zhí)行命令。敢于突破思維定勢和經驗的束縛，不斷尋求新的思路和方法來完成任務，使執(zhí)行的力度更大、執(zhí)行的速度更快、執(zhí)行的效果更好，保證我的工作獲得上級領導與客戶的滿意。

第13篇 證券營業(yè)部實踐報告

一、 實習目的

在華泰證券實習主要是為了充實我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運營模式和現(xiàn)在社會上出現(xiàn)的一些金融產品，提高自己人際交往能力，學習怎樣與人溝通。

二 、實習單位簡介

三、 實習內容及過程

20__年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經理批準，幸運地開始了一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經理王老師學習。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會。第一天我被大家的問好聲所感動鼓舞。當主持人問到大家早上好時，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學習總公司的視頻晨會。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個股。

開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我都要行詳細的了解和認真的學習?？蛻舴詹棵刻於嫉脤⑶耙惶扉_戶客戶填寫的理財計劃書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財計劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風險的預測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的.計算方法算出客戶風險偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務部的任務。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經理在做的時候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計劃書我都能獨立完成。被錄入資料的新客戶都處于經理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個同事中去。這樣，各個客戶都能接受到貼心的一對一服務。隔兩三天時間，客戶經理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動評級，但評級一次的間隔時間比較大，人工評級能讓客戶即時享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學到的，這樣的實踐讓我對crm系統(tǒng)有了新的認識。

每個星期，客戶服務部還需對上個星期新開戶的客戶打電話進行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經理把電話中要提到的四個問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現(xiàn)在由你來做這個。打出第一個電話時難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關機狀態(tài)，有的在忙沒時間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個本地號碼再打過去，在忙的我說待會再打給你或者說請您給我一分鐘的時間。我在實習期間打過將近40個電話，期間有的客戶會提出實質性的建議和要求，有的在自己無法解答的時候就請經理來答復他們。因此回訪時客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動，是很有效用的。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

四 實習總結及體會

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，

經過這段時間的實習，想跟股民提點建議就是要正確認識股票投資與人生的關系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識?；厥装头铺氐某晒χ罚覀兛梢钥闯鏊且粋€用'善念'投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學生的動手操作能力，拓展學生的經濟學知識（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學生的投資理財意識，認真了解證券營業(yè)部綜合柜臺的基本操作，熟悉業(yè)務流程，并高效完成每天的工作任務。

最后，我想談談實習的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的'零失誤率'，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

一個月的暑假實習很快就走到了尾巴上，而這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業(yè)部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

第14篇 證券營業(yè)部個人實訓報告

證券營業(yè)部個人實訓報告

5月17日星期四，我們懷著無比激動的心情，有幸地到金元證券番禺大道中營業(yè)部實地進行學習考察，這也是我們10投資理財班第一次到外面進行學習活動。

金元證券番禺大道中營業(yè)部坐落在節(jié)能科技園區(qū)內，盡管位置較為偏僻，但周圍環(huán)境優(yōu)美，空氣清新。采用業(yè)內最先進的設備與交易系統(tǒng)，可以為客戶提供a股、b股、債券及回購、基金、權證及受托理財?shù)榷喾N金融交易品種；電話、手機、網上交易等多種委托方式；多套技術分析系統(tǒng)和豐富的資訊產品可供客戶自由選擇，交易安全快捷。金元證券股份有限公司廣州番禺大道北營業(yè)部秉承公司“誠信、親和、創(chuàng)新、志成”的企業(yè)精神，堅持“客戶至上、高端服務”的宗旨，誠為廣大投資者服務。

時間已經指向8點35分，證券公司一天的工作正式開始。首先進行的工作環(huán)節(jié)是晨會，晨會一般在早上開市前進行，主要是對上一交易日的大盤走勢進行總結，以及當日對影響大盤走勢的消息進行提示。在我們實訓的當天，廣播員就對上一交易日的大盤走勢進行分析，對于近段股指下跌的原因，廣播員認為除了外圍市場特別是希臘債務危機對股市構成沖擊外，國內4月份經濟數(shù)據(jù)不佳，人民幣存款下降等因素是導致大盤近段時間持續(xù)走弱的原因，但他認為短線已經出現(xiàn)超跌跡象，短期殺跌情緒有望緩解，后市會出現(xiàn)技術性超跌反彈。同時重點關注醫(yī)藥板塊尤其是抗癌概念股，如江蘇吳中、海欣股份等，并繼續(xù)關注家電板塊。

晨會過后，緊接著是對客戶經理的日常培訓了，由該營業(yè)部首席分析師對我們進行培訓，該首席分析師首先對當前大盤作了這樣的判斷，首先由于當前國內經濟增速放緩，即便監(jiān)管層出臺了一系列利好政策，對大盤影響較為有限，市場對利好政策視而不見。其次，近期全球股市均受到了希臘債務危機的困擾。該首席分析師對歐債危機作了詳細的分析，最終做出判斷：希臘可能會采取緊縮政策，同時歐盟會做出一定程度上的讓步。

接著，由金元證券員工鄭培君師姐發(fā)表自己的在職感言，得知該營業(yè)部是剛建立才半年時間，所有的.工作一切從零開始，一個客戶經理首先要做的就是銀行駐點工作，并且要開發(fā)自己的客戶群，并盡可能拓寬渠道，爭取更多的客戶，包括電話營銷、網絡營銷、外地展業(yè)等多種形式。

最后，由該營業(yè)部總經理對“證券行業(yè)職業(yè)人生規(guī)劃”為主題進行專題講座，他認為證券行業(yè)需要的是專業(yè)型人才，尤其是經紀業(yè)務，更需要勤奮、有人脈，有炒股經驗的人才。同時他還介紹金元證券的工作待遇，該營業(yè)部的底薪是__-3000元/月，實行積分制，提成25%-40%，購買“五險一金”等等。

通過本次校外實訓，我從中得到一些收獲和感受：

首先，如果我們將來在證券公司從事證券行業(yè)工作，就要從客戶經理這個工作崗位做起，并且要學會與客戶交流，拓寬營銷的渠道。同時還要處理好社會關系，傾聽客戶的意見，從而更好地維護好客戶群，最終實現(xiàn)人生價值。

其次，證券行業(yè)需要的是專業(yè)型人才，需要綜合能力強的人才。對于專業(yè)型人才，坦白的說，我的專業(yè)水平并不是很高，與職場上還有一定的差距。因此我需要在課余時間進行補充。為了培養(yǎng)專業(yè)型人才，除了在交易時間進行看盤外，每天晚上我都會對每個交易日的大盤走勢進行分析，并作必要的筆記。內容涵蓋大盤當日的走勢狀況，對影響股指的基本面及技術面分析，對后市的研判，對個別活躍股票的分析，影響基本面的國內及國際因素等。并且收看有關股市的電視節(jié)目，汲取專家的觀點，同時每天晚上9點都會到深圳、上海兩個證券交易所的網站了解上市公司此一交易日發(fā)布的公告，以便有所準備。

最后，要想形成牛市，必須具備以下三個條件：第一、經濟環(huán)境運行良好，第二、資金面寬松，第三、估值要足夠低。之所以目前還沒有形成牛市，是因為當前的經濟環(huán)境不好，4月份經濟數(shù)據(jù)不佳。而經濟增長率可能要到二、三季度后才會見底。因此，要想形成牛市，就必須符合以上提出的三個條件，只有這樣，牛市才會真正迎來！

第15篇 證券營業(yè)部畢業(yè)實習報告內容

一、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經營范圍：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業(yè)務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

二、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基矗其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

三、實習過程

（一）崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。

（二）咨詢崗

熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關

提示以及

提示客戶及時把三方連好。

（三）客戶經理崗

作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：

（一）證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

（1）明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人；而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。

證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

（2）信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

（二）客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。

（三）投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。