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銀行合規(guī)分析報告15篇

發(fā)布時間:2023-06-21 16:04:02 查看人數(shù):79

銀行合規(guī)分析報告

篇一 銀行合規(guī)述職報告范文

今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進一步提高了風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。

通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況

1、能注意加強學(xué)習(xí),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。

3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。 4、組織實施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對工作進行自查時,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,一是配合開展案件專項治理工作,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實際情況,對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善,努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進,規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、存在問題及努力方向

一是對運用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

篇二 銀行合規(guī)自查報告

今年以來,xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機制,檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

三、強化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實到位

加強基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制xxx個,撤并低效網(wǎng)點xx個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé),按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

重點人員xx人,仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機制,責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向 問責(zé)機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子x社次,通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元,待崗x人,免職x人,除名x人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

篇三 最新銀行合規(guī)自查報告

衲暌岳?,Xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機制,檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

三、強化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實到位

居強基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制xxx個,撤并低效網(wǎng)點xx個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé),按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2023-2023年各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同xx省銀監(jiān)局《2023-2023年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自2023年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書xxx份,落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審xx(社)次。五是加強責(zé)任監(jiān)督,搞好離職、任期經(jīng)濟責(zé)任審計今年,我們通過現(xiàn)場眷查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆,金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆,金額xxx萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“xxx案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人,仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機制,責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責(zé)機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子x社次,通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元,待崗x人,免職x人,除名x人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行合規(guī)自查報告范文

篇四 銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告范文

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風(fēng)險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

第一,按照制度要求,重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,加強學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力

為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

第四,整改措施及今后工作思路

今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。

(一)加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

篇五 銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風(fēng)險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝,樹立新形象的要求,對各柜員統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)合規(guī)管理,風(fēng)險共 。防,和諧共贏 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,加強學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為推進案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系做足準(zhǔn)備。

四.整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。

(一)加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對九種人實行不定期排查,同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

篇六 對郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的思考調(diào)研報告

商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè),更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理的重要內(nèi)容,合規(guī)管理既是銀行實施有效內(nèi)控的一項基礎(chǔ)性工作,也是銀行實現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行,加強合規(guī)風(fēng)險管理顯得尤為重要。

一、目前郵儲銀行在合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)中存在的問題

風(fēng)險管理基礎(chǔ)薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎(chǔ)上組建的,主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu),部門設(shè)置還不完備,部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才,這些都不利于推進合規(guī)管理機制建設(shè)。

風(fēng)險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工,社會招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學(xué)生組成,多數(shù)員工沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn),對合規(guī)風(fēng)險管理就是經(jīng)營效益的理念認(rèn)識不夠,漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營觀念和行為依然存在,合規(guī)風(fēng)險管理意識沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程。

內(nèi)控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)控制度,且內(nèi)控制度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環(huán),直接影響了內(nèi)控的運行效力。郵儲銀行在開發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時,沒有相應(yīng)地制定新制度,或是新制度滯后于現(xiàn)實發(fā)生的風(fēng)險,導(dǎo)致操作性不強。

二、加強合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的基本思路

建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機制,才能確保銀行安全穩(wěn)健運行。結(jié)合郵儲銀行的實際,合規(guī)風(fēng)險管理機制包括以下幾點:

建立合規(guī)風(fēng)險組織體系。組建獨立的合規(guī)部門,在基層郵儲銀行配備合規(guī)風(fēng)險審查人員。積極推行合規(guī)部門(崗位)人員任職資格審查制度及資格評定制度,通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能,熟悉銀行經(jīng)營管理,經(jīng)驗豐富的合規(guī)崗位人員,完善風(fēng)險合規(guī)管理隊伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門是銀行專門實施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門,董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任,業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任,員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)。此外,業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估,主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估。

創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則,加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè),并按照合規(guī)要求,對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。 二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機制,確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等,體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進行認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法,將合規(guī)情況納入考核體系,加強合規(guī)管理,降低違規(guī)機率。

培育合規(guī)風(fēng)險管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任,樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等理念,使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動,才能保證合規(guī)管理的貫徹落實。二是提高員工合規(guī)能力。加強合規(guī)培訓(xùn)和宣傳,大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育,規(guī)范員工的職業(yè)道德行為,增強員工合規(guī)意識和風(fēng)險識別能力,了解自己在操作中的風(fēng)險點,將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中,在經(jīng)營發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。此外,可以定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大討論活動,鼓勵員工結(jié)合各自崗位職責(zé),主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題,對相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。

梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點。加強梳理各項業(yè)務(wù)流程,對可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險點一一記錄在案,收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解程度,根據(jù)梳理、排查情況,結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示等制定防范措施,抓好內(nèi)部的協(xié)作配合,做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險合規(guī)線、內(nèi)部審計線“三線把關(guān),三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴(yán)密配合,銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機制才能形成,合規(guī)風(fēng)險才能得到有效控制。

篇七 銀行合規(guī)情況自查報告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風(fēng)險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,加強學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

第四,整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。

(一)加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行合規(guī)自查報告

篇八 銀行合規(guī)自查報告范文

今年以來,xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機制,檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

三、強化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實到位

加強基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制xxx個,撤并低效網(wǎng)點xx個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé),按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

五、建立問責(zé)機制,責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向 問責(zé)機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子x社次,通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元,待崗x人,免職x人,除名x人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

篇九 合作銀行合規(guī)風(fēng)險個人自查報告

總行合規(guī)部:

本人xxx,現(xiàn)任xx支行副行長。根據(jù)總行合規(guī)文化建設(shè)年活動精神,本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

一、本人基本情況

本人于20xx年4月份從原xx信用社調(diào)入原xx信用社,20xx年元月開始在原xx信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù),主要負(fù)責(zé)xx鎮(zhèn)xx村、xx村、xxx社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)?,F(xiàn)任xxxxxx支行副行長,包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來,除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外,還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。

二、存在問題

總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有:

1、信貸工作經(jīng)驗不足,貸前調(diào)查不能全面深入,細(xì)致分析信貸風(fēng)險。20xx年時期,因當(dāng)時有支農(nóng)再貸款的大力支持,信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀,經(jīng)營性流動也較為充足,信用社的信貸投放也逐漸擴大。當(dāng)時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足,如信用查詢沒有建立,基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機關(guān)公務(wù)員、教師,企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔(dān)保形式,而未著重強調(diào)第一還款來源的重要性與充足性,對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解,對貸款用途的真實性也未能做到具體、細(xì)致的調(diào)查,比較過分的相信借款人的介紹,這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的。

2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位,或未能及時行使檢查責(zé)任,寬容心過高。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房(公務(wù)員、教師自貸、保證擔(dān)保較多)。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用,也有臨時挪作他用的現(xiàn)象,但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時,只督促借款人盡快歸還貸款,而未及時對借款人做出相應(yīng)處罰措施。

3、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款,例如本人經(jīng)辦的一筆貸款,借款人為上級領(lǐng)導(dǎo)介紹,保證人為國家公務(wù)員(法院工作人員),后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明,該筆貸款雖已通過訴訟,但債權(quán)至今難以落實。

三、原因分析及整改措施

出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成,另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善,操作流程的不斷建設(shè),逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓(xùn)對員工個人素質(zhì)的不斷提升,近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。

而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰,近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究,有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款,防范新增不良貸款,在貸款調(diào)查時做到了盡職盡責(zé),貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理,資產(chǎn)的安全性得到了進一步提升,流動性與效益性也得到了保障。

今年是合規(guī)文化建設(shè)年,良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中,隨著我行各項制度的不斷完善、健全,員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的,促進我行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。

篇十 2023年銀行合規(guī)述職報告

根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進一步提高了風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。

通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況

1、能注意加強學(xué)習(xí),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。

3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。

篇十一 銀行合規(guī)述職報告

2017銀行合規(guī)述職報告

2017銀行合規(guī)述職報告

進入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn)以及對多起案件的分析,揭示出日常工作中的有章不循,制度執(zhí)行不嚴(yán)的危害性,給我們一次次敲響了警鐘,它像一個警示牌,時刻提醒著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度,只有這樣,才能把工作干好,才能很好的保護自己。

作為招商銀行的一名基層員工,我深刻意識到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗來看,正是由于日常工作中,個別員工執(zhí)行制度不嚴(yán),存在隱患和漏洞,且長期得不到整改,有的經(jīng)驗主義至上,操作陋習(xí)難改,屢查屢犯,給犯罪分子可乘之機,最終釀成案件。

拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對柜員保管的重要物品、業(yè)務(wù)印章、個人名章的保管方式進行了明確規(guī)定,日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管,日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒,也不需要你去刻骨銘心,需要的是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣,而不是在檢查時刻意去“表演”,稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”,輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣一旦被別人盯上,某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤,飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖,這些花費不多的好習(xí)慣會保護你平安走過你的職業(yè)旅程。

因此,在落實內(nèi)控制度,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上,必需處處嚴(yán)格要求自己,自我約束,自律自警,一絲不茍,做到“勿以惡小而為之,勿以善小而不為?!?加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。

總而言之,合規(guī)文化建設(shè)對于我們金融行業(yè)來說,是一個永恒的話題。只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。

2017銀行合規(guī)述職報告

古人云:無規(guī)矩,不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此,健全的風(fēng)險管理機制,成熟的內(nèi)控合規(guī)文化,是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,是防范金融案件的關(guān)鍵,至此要構(gòu)建未來和諧的招行,就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化,認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制,不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。

一、合規(guī)是銀行業(yè)長效發(fā)展的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的工程,合規(guī)風(fēng)險的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營,還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭有力,如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透,銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的`扁平化,可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控,使銀行的內(nèi)部控制機制失效。

二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟效益的需要。

加強銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險可控性,防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風(fēng)險防范。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,要結(jié)合工作實際,制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度,確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

我們作為銀行的一份子,是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng),是否誠實守信、依法合規(guī)、遵章

守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。

作為我們,應(yīng)從以下幾點提升自身的休養(yǎng),確保銀行的合規(guī)建設(shè)。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)

愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實則偉大。就個人而言,工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言,企業(yè)要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。

作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強自己的職業(yè)道德,如果沒有良好的職業(yè)道德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí),時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我清楚地意識到:作為一名會計人員,應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益,贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,作為一名會計人員,應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),正確辦理每一筆業(yè)務(wù),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)行為,堅持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實施,資金安全防范才有保障

近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育,既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。作為一名會計人員,應(yīng)不時進行學(xué)習(xí),做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作,有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)。

合規(guī)操作重于泰山,只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī),才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài),鑄變企業(yè)成功的基石,在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

篇十二 銀行合規(guī)自查報告范本

今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進一步提高了風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。

通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況

1、能注意加強學(xué)習(xí),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私作弊,并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。

3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。

4、組織實施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對工作進行自查時,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,一是配合開展案件專項治理工作,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實際情況,對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善,努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進,規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、存在問題及努力方向

一是對運用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。

三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行合規(guī)自查報告范文

篇十三 xxxx年銀行合規(guī)述職報告范文

根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進一步提高了風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。

通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況

1、能注意加強學(xué)習(xí),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。

3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。

篇十四 淺議郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)調(diào)研報告

淺議郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)調(diào)研報告

郵儲銀行的成立為郵政儲蓄業(yè)務(wù)帶來了巨大的發(fā)展空間和發(fā)展機遇,相應(yīng)的郵儲銀行也面臨更大的挑戰(zhàn),加強內(nèi)控管理,創(chuàng)建合規(guī)文化便是應(yīng)對挑戰(zhàn)舉措之一。合規(guī)文化的內(nèi)涵包括誠實、守信、正直、審慎等道德價值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則,合規(guī)文化建設(shè),主要是營造合規(guī)氛圍,增強、提高全員合規(guī)意識。本文就合規(guī)文化建設(shè)中存在的問題和應(yīng)采取的舉措做些粗淺的探索。

合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)實施風(fēng)險為本管理的重要載體,是風(fēng)險內(nèi)控管理的重要手段。目前郵儲銀行剛成立不久,內(nèi)控管理和其他商業(yè)銀行相比還存在較大的差距,如制度設(shè)置不夠完善、制度缺乏系統(tǒng)性和操作性以及合規(guī)文化相對缺失。因此,加強內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)是當(dāng)前郵儲銀行規(guī)范操作行為、全面防范風(fēng)險、提升經(jīng)營管理水平的迫切需要。

一、 合規(guī)文化建設(shè)中存在的問題

從當(dāng)前郵儲銀行的現(xiàn)狀來看,雖然合規(guī)管理經(jīng)常提上會議日程,但是合規(guī)管理的氛圍還不夠濃厚,合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。

1、合規(guī)意識與觀念不強,對合規(guī)文化建設(shè)重視不夠。一是員工素質(zhì)參差不齊,對規(guī)章制度了解不夠,形成在業(yè)務(wù)流程上有章不循,甚至違章操作;二是培訓(xùn)不到位或未訓(xùn)先上崗,沒有讓合規(guī)的理念滲透到全體員工、每個崗位和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,員工更多的'是“被動合規(guī)”而不是“主動合規(guī)”;三是重業(yè)務(wù)拓展,忽視合規(guī)管理。合規(guī)文化建設(shè)不能直接為銀行帶來利潤,所以領(lǐng)導(dǎo)者更多的是把目光盯在完成經(jīng)營目標(biāo)和考核任務(wù)上,把更多的精力放在市場開拓上,對合規(guī)文化的建設(shè)重視不夠甚至忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理。

2、制度有待完善,約束機制不到位。郵儲銀行各種規(guī)章制度的修訂和完善未跟上其他銀行步伐,不少制度、規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化的問題,特別是新業(yè)務(wù)的開辦,操作人員無制度可循或有制度而缺乏可操作性,形成制度“盲點”。在獎懲制度上,往往以是否造成損失為違規(guī)行為的判斷標(biāo)準(zhǔn),從而養(yǎng)成了“輕事前防范,重事后處罰”的管理習(xí)慣。同時,在對管理人員的約束上也存在缺陷,合規(guī)管理更多的是傾向于對一線操作人員的管理,對管理人員的合規(guī)化行為缺乏約束和監(jiān)督,導(dǎo)致合規(guī)文化氛圍難以形成。

二、 加強合規(guī)文化建設(shè)的舉措

合規(guī)文化建設(shè)中,最關(guān)鍵、最主要、最積極的因素是人的因素。因此,在建設(shè)合規(guī)文化的過程中要抓住 “生產(chǎn)力中最活躍的因素”,堅持以人為本。

1、樹立起合規(guī)管理的理念。合規(guī)管理是所有員工共同參與的工作,也是銀行穩(wěn)健發(fā)展的關(guān)鍵所在。郵儲銀行要從創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型銀行”和“知識型員工”,提升員工隊伍整體素質(zhì)做起,構(gòu)建起一種“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)人人有責(zé)”和“主動合規(guī)”的合規(guī)文化理念,糾正“重經(jīng)營業(yè)績,輕內(nèi)控管理”的績效考核理念。要樹立起“全面、全程、全新”抓合規(guī)管理的理念,即根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的發(fā)展變化,做到與時俱進,對各個部門、崗位和操作流程進行“事前防范”,將風(fēng)險控制在萌發(fā)狀態(tài)。

2、創(chuàng)建起科學(xué)的管理機制。有效的風(fēng)險管理機制是銀行全面風(fēng)險管理體系和有效控制的基礎(chǔ)和核心,是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。為此,首先要認(rèn)真梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍,明確清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制,等等。其次必須構(gòu)建完整和相對獨立的合規(guī)部門或?qū)B毢弦?guī)崗位,使其獨立于銀行的經(jīng)營活動。合規(guī)部門有權(quán)獨立調(diào)查銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件和糾正不合規(guī)的操作流程,對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為有權(quán)直接報告高層管理者并采取適當(dāng)措施予以糾正。第三,通過一定的方式對所有員工和負(fù)責(zé)人進行崗前的合規(guī)培訓(xùn),使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項規(guī)章制度,達(dá)到對工作中的“規(guī)”了如指掌。

3、發(fā)揮好銀行領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用。銀行領(lǐng)導(dǎo)者是合規(guī)文化的首要執(zhí)行者和監(jiān)督者,領(lǐng)導(dǎo)者的一言一行,影響著員工“上行下效”,所以銀行領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭做合規(guī)文化建設(shè)的示范者,以身作則,“常練為政之功,常修為政之德,常思貪欲之害”,不斷提高自身素質(zhì)和執(zhí)行能力。同時,要通過建立逐級問責(zé)的辦法,對不同形式的違規(guī)行為實行相應(yīng)的制裁措施。只有這樣,良好的合規(guī)文化才能蔚然成風(fēng)。

篇十五 銀行合規(guī)述職報告怎么寫

銀行合規(guī)述職報告篇一

今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:

一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進一步提高了風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況

1、能注意加強學(xué)習(xí),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己,率先垂范

在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。

3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。

4、組織實施本部門的合規(guī)工作

以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對工作進行自查時,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,一是配合開展案件專項治理工作,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實際情況,對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善,努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進,規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、存在問題及努力方向

對運用科學(xué)發(fā)展:

一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行合規(guī)述職報告篇二

古人云:無規(guī)矩,不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此,健全的風(fēng)險管理機制,成熟的內(nèi)控合規(guī)文化,是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,是防范金融案件的關(guān)鍵,至此要構(gòu)建未來和諧的招行,就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化,認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制,不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。

一、合規(guī)是銀行業(yè)長效發(fā)展的基礎(chǔ)

銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的工程,合規(guī)風(fēng)險的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營,還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭有力,如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透,銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控,使銀行的內(nèi)部控制機制失效。

二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟效益的需要

加強銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險可控性,防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風(fēng)險防范。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,要結(jié)合工作實際,制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度,確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

我們作為銀行的一份子,是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng),是否誠實守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們,應(yīng)從以下幾點提升自身的休養(yǎng),確保銀行的合規(guī)建設(shè)。

1、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)

愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實則偉大。就個人而言,工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言,企業(yè)要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。

作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強自己的職業(yè)道德,如果沒有良好的職業(yè)道德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí),時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

2、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我清楚地意識到:作為一名會計人員,應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益,贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。

3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,作為一名會計人員,應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),正確辦理每一筆業(yè)務(wù),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)行為,堅持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實施,資金安全防范才有保障

近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育,既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。作為一名會計人員,應(yīng)不時進行學(xué)習(xí),做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作,有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)。

銀行合規(guī)分析報告15篇

銀行合規(guī)述職報告篇一今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就…
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