財報分析報告9篇

篇一 理財報告會主持詞優(yōu)秀范文

導(dǎo)語會議主持詞是會議主持者主持會議時使用的帶有指揮性、引導(dǎo)性的講話。一般大型或正規(guī)的會議都要有會議主持詞，所以其使用頻率較高。主持詞和其他公文一樣，也有其特點，有其特有的寫作套路，不熟悉它，不掌握它的寫作規(guī)律，就難以得心應(yīng)手，更難達(dá)極致。因此，有必要對其進(jìn)行研究和探討，以便使寫出的會議主持詞更規(guī)范、更具體。主持詞頻道為你整理了《理財報告會主持詞優(yōu)秀范文》，歡迎閱讀，更多精彩，不斷更新中……

理財報告會主持詞優(yōu)秀范文（一）

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓,女士們、先生們:

早上好!

由商務(wù)部投資促進(jìn)事務(wù)局和英國威爾士國際商務(wù)局共同主辦的“投資報告發(fā)布會”現(xiàn)在開始.

首先,請允許我介紹一下參加今天發(fā)布會的領(lǐng)導(dǎo)和來賓:商務(wù)部投資促進(jìn)局局長劉亞軍先生、商務(wù)部外國投資管理司副處長王軍先生、英國威爾士國際商務(wù)局亞太區(qū)總裁安德魯戴維士先生、大中華區(qū)代表克里斯多佛麥克唐納先生、亞太區(qū)貿(mào)易促進(jìn)負(fù)責(zé)人羅伯特先生、駐北京代表處首席代表姜濤女士.

今天參加發(fā)布會的還有來自不同國家的政府部門代表,全國各省市自治區(qū)商務(wù)主管部門、投資促進(jìn)機(jī)構(gòu)代表、外商投資企業(yè)和中國企業(yè)代表、新聞媒體的朋友等.歡迎大家參加今天的發(fā)布會!

下面我們以熱烈的掌聲歡迎劉亞軍局長介紹國別投資報告的有關(guān)情況.

謝謝劉局長的精彩介紹.剛才劉局長介紹了國別投資報告編寫的背景、有關(guān)情況及其特點,我們相信,這些報告的發(fā)布,對相關(guān)“走出去”投資的中國企業(yè)將起到一定的積極作用.

下面我們有請威爾士國際商務(wù)局亞太區(qū)總裁安德魯戴維士先生介紹《投資威爾士》報告合作情況及介紹威爾士有關(guān)投資環(huán)境.

謝謝安德魯戴維士先生和姜濤女士的精彩介紹.由于時間關(guān)系,發(fā)布會不再安排提問時間,各位媒體朋友如果有問題,可以在會后向有關(guān)負(fù)責(zé)人了解和咨詢.

女士們、先生們,在大家的支持下,今天的發(fā)布會非常成功,我們希望這次發(fā)布的國別投資報告對全國商務(wù)系統(tǒng)的工作人員能有所借鑒,對廣大企業(yè)能有所幫助.在門外,我們給大家準(zhǔn)備了部分報告,大家可自選一些.一會兒大家從兩邊的門出去,每一側(cè)都有同樣的報告供大家選擇.

理財報告會主持詞優(yōu)秀范文（二）

親愛的各位老師,各位同學(xué),大家晚上好!

歡迎大家參加經(jīng)貿(mào)學(xué)院創(chuàng)輝恒宇——經(jīng)驗人生講座。

今天，我們有幸請到青島福庸閣工貿(mào)有限公司楊振良總經(jīng)理為大家做一場關(guān)于溝通交流的講座，相信這是很多同學(xué)感興趣的話題。

首先請允許我代表廣大學(xué)生對芙蓉閣楊振良總經(jīng)理到來表示熱烈的歡迎和由衷的感謝!楊振良經(jīng)理1995年來到青島開發(fā)區(qū)工作。

1999年在青島中天機(jī)械有限公司先后任職車間主任、辦公室主任。

20xx年10月應(yīng)聘到青島泰諾福倫機(jī)械有限公司先后任職生產(chǎn)調(diào)度、企劃處處長、計劃部經(jīng)理、生產(chǎn)計劃部經(jīng)理、綜合辦經(jīng)理。

20xx年調(diào)泰諾新公司佳冠空調(diào)器公司任采購部經(jīng)理、物流部經(jīng)理。

20xx年7月任職青島福庸閣工貿(mào)有限公司綜合辦經(jīng)理、副總經(jīng)理。

經(jīng)過幾年的風(fēng)雨洗禮，對企業(yè)的策劃、生產(chǎn)、計劃、物流、配送、倉儲、銷售、采購等多個領(lǐng)域的管理都有豐富的經(jīng)驗。

并且對人力資源的培訓(xùn)管理、拓展訓(xùn)練、素質(zhì)教育、團(tuán)隊建設(shè)方面更有深厚研究和積累。

讓我們再一次以掌聲感謝楊經(jīng)理的到來。

隨著現(xiàn)代人們生活節(jié)奏的加快，我們面臨著比過去更為紛繁復(fù)雜的人際關(guān)系，更為激烈的社會競爭，誰要想在其中脫穎而出，追求到自己的成功與幸福，就需要越來越多的人賞識你、幫助你、支持你、擁護(hù)你，都需要人際交往的技巧，所以大家對其一定有許多疑問與不解，相信大家定會從楊振良總經(jīng)理的講座中得到答案。

下面讓我們一起來聆聽楊經(jīng)理精彩演講。

終場：

讓我們以掌聲再次感謝楊經(jīng)理的精彩演講!相信這場精彩講座能給我們帶來很多啟迪，讓我們用掌聲再次表達(dá)對楊經(jīng)理的謝意!謝謝!

理財報告會主持詞優(yōu)秀范文（三）

一、主持人開場并致歡迎詞(5’)

各位嘉賓，歡迎您的光臨，我們的理財報告會馬上就要開始了，請將您的手機(jī)調(diào)至靜音或關(guān)機(jī)，謝謝，另外，為確保整個報告會的有序進(jìn)行，請在會議期間不要隨意走動。

尊敬的各位來賓，各位朋友，親愛的泰康伙伴們，大家下午好。我叫×××，是本次卓越財富萬能產(chǎn)品理財報告會主持人，很高興在這樣一個特別的日子里和各位朋友相聚在這里，在此請允許我代表泰康人壽甘肅公司對各位的到來表示最最熱烈的歡迎!相信經(jīng)由本次理財報告會，能幫助各位嘉賓了解和掌握投資理財方式。

二、主持人宣布報告會正式開始

現(xiàn)在我宣布：泰康人壽甘肅分公司卓越財富萬能產(chǎn)品理財報告會現(xiàn)在開始。首先，我將向大家介紹一下本次理財報告會的流程。為了讓各位嘉賓對泰康人壽的發(fā)展?fàn)顩r、服務(wù)理念及資金運用等各個方面有個基本了解，我們會請大家觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片。接下來，是一個關(guān)于投資理財?shù)膶ｎ}報告，專題報告以后是我們的現(xiàn)場交流時間，各位嘉賓如果有任何關(guān)于投資理財?shù)囊蓡?，都可以向在場的專家咨詢。其間，我們安排了幸運抽獎環(huán)節(jié)，并有精美禮品奉送。請各位嘉賓保留好您手中的門票，抽獎將以此作為依據(jù)。整個報告會大概有兩個小時的時間，預(yù)祝各位嘉賓在泰康人壽度過一個愉快的下午。

四、播放公司形象宣傳片

現(xiàn)在，讓我們一起觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片《相知太康》。

濟(jì)南分公司培訓(xùn)部相信，通過這短短十分鐘的形象片，各位嘉賓對泰康公司的整體規(guī)模、發(fā)展前景以及我們的服務(wù)理念有了一個整體的了解。

今天，我們很榮幸的邀請到一位投資理財專家，她在壽險行業(yè)從業(yè)多年，取得很多不凡的成就，相信她的報告會給我們帶來相當(dāng)啟發(fā)?，F(xiàn)在借用各位嘉賓熱情的掌聲，歡迎王總給我們帶來這樣一個專題。

七、介紹獎品及配合獎品展示

謝謝×××先生(女士)為我們做的精彩報告，他在報告中提供我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)有環(huán)境下，選擇投資工具的建議，卓越財富萬能險是本世紀(jì)投資理財?shù)氖走x之一;而且即將退出我們的投資市場，離我們遠(yuǎn)去。為了協(xié)助各位嘉賓搶先擁有本理財計劃，在現(xiàn)場有服務(wù)人員協(xié)助辦理手續(xù)，各位嘉賓也可向他們詢問相關(guān)內(nèi)容?，F(xiàn)在是我們的現(xiàn)場交流時間。

八、主持人結(jié)束

篇二 投資理財報告會主持詞

關(guān)于投資理財報告會主持詞范文

關(guān)于投資理財報告會主持詞范文

一、主持人開場并致歡迎詞

各位嘉賓，歡迎您的光臨泰康人壽甘肅分公司萬能20xx產(chǎn)品說明會的現(xiàn)場，我們的理財報告會馬上就要開始了，請將您的手機(jī)調(diào)至靜音或關(guān)機(jī)狀態(tài)。為了確保整個報告會的有序進(jìn)行，請在會議期間不要隨意走動。另外，為了您和他人的身體健康，會場內(nèi)情不要抽煙。感謝您的支持與配合。謝謝！

尊敬的各位來賓，各位朋友，親愛的泰康伙伴們，大家早上好。我叫朱瑾，是本次理財報告會的主持人，很高興在這樣一個特別的日子里和各位朋友相聚在這里，在此請允許我代表泰康人壽甘肅公司全體工作人員對各位的到來表示最最熱烈的歡迎！相信經(jīng)由本次理財報告會，能幫助各位嘉賓了解和掌握最佳投資理財方式。

二、主持人宣布報告會正式開始

首先，我將向大家介紹一下本次理財報告會的流程。為了讓各位嘉賓對泰康人壽有一個更為深刻的了解，對泰康人壽的發(fā)展?fàn)顩r、服務(wù)理念及資金運用等各個方面也有一個基本了解，我們會請大家觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片。接下來，是一個關(guān)于投資理財?shù)膶ｎ}報告，專題報告以后是我們的現(xiàn)場交流時間，各位嘉賓如果有任何關(guān)于投資理財?shù)囊蓡?，都可以向在場的專家咨詢。在此，預(yù)祝各位嘉賓在泰康人壽度過一個愉快的早上。

四、播放公司形象宣傳片

現(xiàn)在，讓我們一起觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片《相知泰康》。

相信，通過這短短十分鐘的形象片，各位嘉賓對泰康公司的整體規(guī)模、發(fā)展前景以及我們的服務(wù)理念有了一個整體的了解。

今天，我們也非常榮幸的邀請到一位投資理財專家，她在壽險行業(yè)從業(yè)多年，取得很多不凡的成就，曾獲得全國第一總監(jiān)的稱號。大家現(xiàn)在看到的這張照片，就是開業(yè)之際甘肅省副省長陸武城先生和王蕾女士的合影。王蕾女士，國內(nèi)著名理財專家，中國保險大學(xué)客座教授，中國企業(yè)管理顧問協(xié)會高級會員，泰康人壽總公司資深訓(xùn)練師?，F(xiàn)任泰康人壽甘肅分公司蘭州本部總經(jīng)理。相信王總的理財報告會給我們帶來相當(dāng)啟發(fā)?，F(xiàn)在借用各位嘉賓熱情的掌聲，歡迎王總給我們帶來這樣一個專題！

七、介紹獎品及配合獎品展示

非常感謝王總為我們做的精彩報告，王總在報告中提供我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)有環(huán)境下，選擇投資工具的建議，萬能20xx是本世紀(jì)最佳投資理財?shù)氖走x之一；而且即將退出我們的投資市場，離我們遠(yuǎn)去。為了協(xié)助各位嘉賓搶先擁有本理財計劃，在現(xiàn)場有服務(wù)人員協(xié)助您辦理手續(xù)，各位嘉賓如果對于這款產(chǎn)品還有疑問，也可向在場的理財顧問咨詢。接下來就是我們的現(xiàn)場交流時間。

八、主持人結(jié)束

今天有非常多的嘉賓為自己和家人辦理了投資理財，祝賀你們將擁有幸福美滿的生活，也感謝各位嘉賓對泰康人壽的的支持，您明智的選擇，泰康人壽將為您累積更多財富以予回報。同時也再次感謝在座各位的光臨，我們?nèi)w的工作人員還將繼續(xù)為你們服務(wù)，最后祝闔家安康，工作順利，事業(yè)發(fā)達(dá)，謝謝各位，再見。

關(guān)于投資理財報告會主持詞范文

一、 開場白：

尊敬的各位來賓、親愛的朋友、天一金行的伙伴們：

大家上午好！

我是天一金行貴金屬經(jīng)營有限公司安陽分公司市場部的楊陽，非常榮幸擔(dān)任本次投資理財分析報告會的主持人。在今天這個吉祥的日子里我們迎來天一金行最尊貴的客人，在此我謹(jǐn)代表安陽市天一金行全體員工對參加本次投資分析報告會的各位嘉賓和朋友們表示最熱烈的歡迎：歡迎你們！

二、投資理財分析專家講座

各位朋友，隨著投資理財市場的不斷發(fā)展，人們對投資理財已經(jīng)不再陌生。21世紀(jì)的投資局面打破了傳統(tǒng)投資的新局面，為了幫助人們實現(xiàn)財富夢想。目前投資的各種渠道如：股票、基金、房地產(chǎn)的大幅下滑引起了非常強(qiáng)烈的反響，財富是每個家庭追求的夢想，而天一金行的投資平臺是專為中高端客戶量身訂做，投資靈活的資產(chǎn)理財工具。那么天一金行的投資平臺能享受哪些利益？怎么實現(xiàn)投資的愿望呢？今天我們特意請來了省公司的首席分析師喬志磊老師，喬老師畢業(yè)于西南財經(jīng)大學(xué)，畢業(yè)之后便投身于金融行業(yè)，先后擔(dān)任東吳證券，招商證券，嘉實基金金牌操盤手，對莊家主力的打壓陽線片線手法非常了解，經(jīng)過多年的實踐經(jīng)驗，喬老師逐步形成了穩(wěn) 準(zhǔn) 狠 忍的操作風(fēng)格。前幾天剛剛參與了中央電視2臺《對話》節(jié)目，并與美國國務(wù)卿希拉里做了近距離的接觸。有了喬老師的加盟，我們公司客戶的收益在成倍的增加。讓我們以熱烈的掌聲歡迎喬老師為我們做投資分析報告。

三、結(jié)尾

讓我們再次用掌聲感謝喬老師給我們帶來的專業(yè)、生動、精彩的講解。相信通過喬老師的講解，我們對投資理財有了一個全新的認(rèn)識，對我們天一金行的產(chǎn)品也有了一個深入的了解。心動不如行動，為了感謝在坐各位朋友對天一金行的厚愛，我們今天現(xiàn)場講免費辦理開戶手續(xù)，今天開戶的朋友并將獲得以我們喬老師為首的專家理財團(tuán)隊的免費指導(dǎo)。這么好的機(jī)會相信大家都不會錯過。

另外，喬老師現(xiàn)在有些朋友在做股票私募，對股票有興趣的，或者資金比較大的，等下可以與喬老師作進(jìn)一步的溝通。最后，安陽市天一金行真心祝愿所有的來賓：投資順利，日進(jìn)斗金。

謝謝大家！

關(guān)于投資理財報告會主持詞范文

主持人：親愛的各位來賓，各位朋友，大家早上好。首先自我介紹一下，我是來自廣發(fā)華福證券達(dá)道路營業(yè)部的王希翔。非常感謝大家能夠在百忙之中抽空來參加我們的活動。今天我們公司特地邀請到總部高級理財分析師林暢老師到現(xiàn)場和大家暢談“理財之道“，為了回饋在場的朋友們，在林暢老師講解的過程中，我們還設(shè)置了一個抽獎環(huán)節(jié)，獎品最高金額可達(dá)1000元，此外我們還準(zhǔn)備了一份精美的禮品送給大家，所以大家一定要關(guān)注到最后哦。好的，那么接下來，我們用熱烈的掌聲由請我們的高級理財分析師林暢老師。

分析師講解：基本面分析

主持人：好，感謝林暢老師的對我們的目前股票行情走勢做了深入地分析同時也對投資的理論基礎(chǔ)做了很好的介紹，我們再次用掌聲感謝他。在林暢老師休息的同時我們來進(jìn)行抽獎環(huán)節(jié)，我請大家拿出您的貴賓抽獎券，看清楚上面的號碼，因為，它很可能就是您今天的幸運數(shù)字!首先我們抽取的是幸運三等獎3名，每人獎價值為300元的立體聲電腦音箱一副。有沒有朋友愿意上來抽，那要不就由我來代勞，哪位朋友，請上臺好嗎?下面請您來抽取下一個幸運號碼，將幸運傳遞給下一位。哪位朋友，有請上臺。同樣的，請您來把幸運傳遞給一下位好嗎，有請……好的，恭喜這3位獲獎的朋友，下面由請我們達(dá)道路營業(yè)部客戶服務(wù)部經(jīng)理黃林滔經(jīng)理為我們的3位幸運朋友頒發(fā)獎品。掌聲有請我們的黃經(jīng)理上臺。有請我們的工作人員幫忙合影。好了，輕松過后我們繼續(xù)來談股論金。由請我們的.林暢老師。

分析師講解：技術(shù)面分析

主持人：在了解到投資的基礎(chǔ)后再來說如何投資好像就是很簡單的事情了。我想大家聽完后也是受益匪淺，還想了解更多，沒關(guān)系，我們待會接著聽。接下來，依然還是抽獎環(huán)節(jié)，這回我們抽的是二等獎2名，獎品是價值500元的九陽豆?jié){機(jī)。好，我們來攪一攪，翻一翻，讓大家都有機(jī)會。有沒有朋友愿意上來抽，那要不還是由我來代勞，哪位朋友，請上臺好嗎?下面請您來抽取下一個幸運號碼，將幸運傳遞給下一位。哪位朋友，有請上臺……好的，恭喜這位2獲獎的朋友，下面由請我們的林暢老師為我們頒發(fā)2等獎，掌聲有請林暢老師。有請我們的工作人員幫忙合影。沒有中獎的朋友們別著急，大獎還在后面等著您!接下來，還是把話筒交還給我們的林暢老師，讓他帶領(lǐng)大家繼續(xù)談股論金。由請我們的林暢老師。

分析師講解：個股研判

主持人：讓我們用最熱烈的掌聲感謝林暢老師精彩的分析。好了，最激動人心的時刻到了，因為現(xiàn)在要為大家抽取一等獎，最后的這個大獎我們將有請林暢老師為我們揭曉，掌聲有請林暢老師上臺抽獎，哪位朋友，有請上臺……好的，恭喜這位朋友?，F(xiàn)在由請我們廣發(fā)華福證券達(dá)道路營業(yè)部總經(jīng)理鄒建亮鄒總為我們頒發(fā)1等獎獎品，價值為1000元的gps車載導(dǎo)航儀。掌聲有請鄒總。有請我們的工作人員幫忙合影。恭喜這位幸運的朋友。

接下來，由我們營業(yè)部的分析師方鈺鋒先生為大家演示我司獨有的特色產(chǎn)品：股搜軟件以及金鼎在線的短信定制。掌聲歡迎!

感謝方鈺鋒老師為我們講解這些實用性很強(qiáng)的特色功能。讓我們以熱烈的掌聲感謝方鈺鋒老師的精彩演示。

今天我們的投資理財報告會到這里就結(jié)束了，如果大家還有什么問題想咨詢的都可以留下來與我們的分析師或是客戶經(jīng)理進(jìn)行交流。另外，沒有獲獎的朋友們等活動結(jié)束之后請大家憑抽獎券到簽領(lǐng)處領(lǐng)取由我們廣發(fā)華福證券為大家提供的精美禮品一份。衷心感謝各位今天的出席，祝愿您及您的家人身體健康，財源廣進(jìn)。親愛的朋友們，我們下次再會。

篇三 投資理財報告會優(yōu)秀主持詞

各位尊敬的來賓，

大家上午好！感謝大家百忙中抽出時間來參加我們?nèi)诙窘裉炫e辦的這次投資理財說明會，我是今天的會議主持人***，在此我謹(jǐn)代表我們南充市融鼎投資理財公司所有員工向今天到場是來賓們表示衷心的感謝和真誠的問候。（掌聲）如今，理財已經(jīng)是一個街頭巷尾熱議的話題，人生需要理財，理財需要規(guī)劃，理財規(guī)劃體現(xiàn)了人們的一種生活方式，一種人生態(tài)度，一種良好習(xí)慣。我們生活在色彩斑斕的世界里，為了事業(yè)的成功，為了生活的品質(zhì)，為了家人，為了自己，我們無時無刻不在努力，不在付出，目標(biāo)只有一個，那就是賺取更多的財富。而我們也迫切的希望所有的來賓都能一切如愿，因此，在今天這樣一個快樂的日子里，我們也非常榮幸的請到了來自投資理財業(yè)界的資深顧問**老師結(jié)合公司鼎富理財產(chǎn)品和大家聊聊關(guān)于如何投資理財?shù)脑掝}。

朋友們，讓我們用熱情的掌聲請出××講師。聽完王老師的精辟見解，我想來賓們內(nèi)心里一定會有所觸動，確實是這樣“你不理財，財不理你”，理財****接下來的時間里，我們會留有足夠的時間讓我們的理財專員與您進(jìn)行一一交流。而現(xiàn)在，我會再次為大家推出友情提示：為了答謝大家今天參與我們公司的講座，公司為每一位參會來賓準(zhǔn)備了一份小禮品，我們的工作人員會給大家一一派發(fā)。謝謝大家光臨我們今天的投資理財講座，接下來請我們的理財專員為客戶詳細(xì)答疑。

篇四 房展會的理財報告

關(guān)于房展會的理財報告

??“現(xiàn)在調(diào)控細(xì)則剛落地，效果怎么樣還需觀察，不是出手買房的好時機(jī)，建議您再等等?！痹诮盏谋本?樓盤)春季房展會上，小紀(jì)耐心地向客戶分析政策效果和市場走勢，建議對方不要急于買房。四天的展會期間，他已將這個理念傳達(dá)給上百位看房者。

??小紀(jì)并非為推銷房子而來。他受雇于一家理財公司，在房展會期間向客戶推介固定收益類私募基金。

??具體而言，客戶以不低于30萬元額度購買該基金產(chǎn)品，根據(jù)認(rèn)購金額不同，一年后可獲稅后10%到13%不等的預(yù)期收益。這筆資金融資方是山東某地一家食品公司，融資目的用于公司冷庫建設(shè)項目。作為擔(dān)保，這家食品公司將其所擁有土地和房產(chǎn)進(jìn)行抵押。同時被抵押的，還包括公司旗下一家房地產(chǎn)開發(fā)公司的房產(chǎn)和土地。

??整個展會期間，小紀(jì)一共與23個客戶簽訂了產(chǎn)品購買意向，若全部實現(xiàn)成交，金額可超過1000萬元，這樣的成績在近幾年北京房展會中絕無僅有。

??實際上，理財公司過去只是在房展會上發(fā)廣告，今年則首次有三家公司申請展位，除小紀(jì)的公司外，還有兩家規(guī)模較小的從事p2p金融業(yè)務(wù)展臺，參展方式從“地下”轉(zhuǎn)到“地上”。雖然參展要花費一筆不小成本，但小紀(jì)的公司認(rèn)為這個付出相當(dāng)值得?！按蟛糠謥砜捶孔拥娜硕加悬c錢，現(xiàn)在市場不好，他們肯定會考慮其他理財方式?！痹撜古_負(fù)責(zé)人說。

??與理財展位門庭若市相比，一些房地產(chǎn)項目展位顯得不那么熱鬧。在某知名房地產(chǎn)商展臺上，4天內(nèi)登記的客戶數(shù)量尚不足3頁a4紙。今年北京加強(qiáng)對商品房預(yù)售環(huán)節(jié)管控，使很多項目開盤時間和開盤價格遲遲不能確定，也令不少看房者陷入觀望。

??事實上，從去年末開始，很多理財公司就從房地產(chǎn)企業(yè)手里購買客戶資料。隨著“國五條”調(diào)控細(xì)則出臺，他們逐個給客戶打電話推銷理財產(chǎn)品，發(fā)現(xiàn)不少人對此頗感興趣。房展會上的“理財熱”，只是其中的一個縮影。

??劉女士就是為“買房錢”發(fā)愁的`一位。在北京已有兩套房產(chǎn)的她，本打算將其中的一套房子賣掉，然后湊錢換成大的。但調(diào)控細(xì)則落地使這個想法暫時擱淺。手握幾十萬資金的她既不能買房，又擔(dān)心資金貶值，于是她開始嘗試接觸一些理財產(chǎn)品。

??“從調(diào)控細(xì)則一出來，就不斷有人打電話推銷理財產(chǎn)品，有賣基金的、賣國債的、賣黃金的、賣藝術(shù)品的，連搞傳銷的都來找過?！眲⑴空f，她最近徹底打消賣房的想法，開始參加一些免費的理財講座?！百I房子是為了投資，理財也是為了投資，既然不讓買房子了，就只能試試?yán)碡敭a(chǎn)品?！卑凑談⑴康南敕?，哪怕做一些風(fēng)險低、收益也低的理財產(chǎn)品，也比把錢存在銀行要劃算。

??隨著房地產(chǎn)調(diào)控政策落地，作為理財經(jīng)紀(jì)人的小紀(jì)迎來了業(yè)務(wù)的“旺季”。正如他對客戶的說辭，“從長遠(yuǎn)來看，住宅'去投資化'將是大趨勢，投機(jī)和投資資金進(jìn)入樓市的渠道逐漸被堵死，理財產(chǎn)品將是您最好的選擇。這一段時間，新房和二手房市場同時降溫，在資金大規(guī)模釋放之前，如果您及早購買理財產(chǎn)品，還能獲得更高的收益?！?/p>

篇五 投資理財報告會主持詞模板

同志們：

現(xiàn)在開始開會。

今天的金融融資產(chǎn)品長白銀企對接會是在我縣加快發(fā)展的關(guān)鍵時期召開的一次重要會議，對我縣這樣欠發(fā)達(dá)縣份來講就是雪中送炭，將有效地搭建起企業(yè)和銀行之間溝通的平臺，進(jìn)一步優(yōu)化金融環(huán)境，滿足企業(yè)、銀行及地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，對于促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展具有重要推動作用。

參加今天對接活動的領(lǐng)導(dǎo)有市委常委、常務(wù)副市長趙曉君同志、市發(fā)改委副主任趙偉同志以及省華融公司、長春產(chǎn)權(quán)交易中心、市金融辦、市人民銀行、市銀監(jiān)局、市農(nóng)發(fā)行、市工行、市農(nóng)行、市農(nóng)村信用聯(lián)社、市中行、市建行、吉林銀行、市郵政儲蓄銀行、市擔(dān)保公司、市方圓擔(dān)保公司、市小額貸款公司的領(lǐng)導(dǎo)同志；

參加今天會議的還有縣委書記李平同志，縣長鄭亨日同志，縣發(fā)改局、全縣各金融機(jī)構(gòu)及部分企業(yè)代表。

讓我們對各位領(lǐng)導(dǎo)的到來表示熱烈的歡迎！

今天的會議采取座談會的形式，大家可以暢所欲言，把這次會議開好、開實，爭取有實質(zhì)性成果。

首先請縣長鄭亨日同志講話。

請各金融部門發(fā)言。

請參會企業(yè)代表發(fā)言。

同志們，剛才，各銀行機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人就本部門的政策、貸款條件等作了發(fā)言，各企業(yè)就本單位的經(jīng)營生產(chǎn)狀況作了介紹，講得都很具體，銀企雙方加深了了解和認(rèn)識，會議達(dá)到了預(yù)期目的。趙市長在講話中對當(dāng)前的金融工作進(jìn)行了客觀的分析，并對今后如何創(chuàng)造良好的金融環(huán)境指明了方向，會后大家要認(rèn)真領(lǐng)會。

希望各部門、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在今后工作中，進(jìn)一步加強(qiáng)溝通與合作，努力為全縣經(jīng)濟(jì)社會實現(xiàn)又好又快發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。

篇三：20xx金融工作會議主持詞

20xx金融工作會議主持詞

同志們：

今天召開的全縣金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工作會議，是我縣繼去年以來召開的又一次高規(guī)格的金融工作專項會議。這次會議的主要任務(wù)是，總結(jié)回顧2023年我縣金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工作，部署20xx年工作任務(wù)，動員全縣廣大干部群眾進(jìn)一步增強(qiáng)信用意識，規(guī)范金融行為，打造良好的投融資環(huán)境，促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展。

這次會議的召開，得到了市金融部門領(lǐng)導(dǎo)的廣泛關(guān)注和大力支持，市人民銀行、銀監(jiān)局、工行、農(nóng)行、中行、建行、發(fā)行、信用聯(lián)社、郵儲銀行的各位領(lǐng)導(dǎo)不辭勞苦，親自到會指導(dǎo)，讓我們以熱烈的掌聲對他們的到來表示誠摯的歡迎和衷心的感謝!參加今天會議的有各鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委書記、經(jīng)濟(jì)辦主任、服務(wù)辦主任，縣內(nèi)各銀行行長和主管業(yè)務(wù)的副行長，相關(guān)部門和單位負(fù)責(zé)人，民營企業(yè)負(fù)責(zé)人，社區(qū)書記、主任，全縣種、養(yǎng)殖大戶代表，共計240人左右。

會議共有三項內(nèi)容。

會議進(jìn)行第一項，請縣委常委、副縣長李擁軍同志宣讀《關(guān)于克山縣2023年金融支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展先進(jìn)集體和先進(jìn)個人的表彰決定》。

2下面進(jìn)行頒獎，請縣農(nóng)行、縣信用聯(lián)社、縣建行、縣工行、縣中行、縣農(nóng)發(fā)行獲獎單位代表上臺領(lǐng)獎。

會議進(jìn)行第二項，請世民同志代表縣委、縣政府做重要講話，大家歡迎。會議進(jìn)行第三項，讓我們以熱烈的掌聲歡迎市銀監(jiān)局副局長宋國華同志做重要講話。

會議小結(jié)同志們：

這次會議就要結(jié)束了，時間雖短，但意義重大。會上，表彰了在支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中做出突出貢獻(xiàn)的先進(jìn)單位和先進(jìn)個人，下發(fā)了《關(guān)于克山縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展獎勵辦法》，世民同志代表縣委、縣政府就全縣金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工作做了重要講話，講話全面總結(jié)了2023年我縣金融環(huán)境建設(shè)取得的成績，客觀分析了存在的問題和不足，并對今后工作進(jìn)行了全面安排部署。世民同志的講話態(tài)度鮮明、措施具體、切合縣情，對改善我縣金融生態(tài)環(huán)境乃至整個經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境，推動經(jīng)濟(jì)社會更好更快發(fā)展都具有很強(qiáng)的指導(dǎo)作用。特別是市銀監(jiān)局宋局長的講話，表達(dá)了支持我縣金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的態(tài)度與決心，并對我縣金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)提出了希望和要求，希望大家深刻領(lǐng)會和認(rèn)真學(xué)習(xí)兩位領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神，結(jié)合實際認(rèn)真抓好貫徹落實，下面，就會議的貫徹落實，我再強(qiáng)調(diào)三點意見。

3一要高度重視。之所以在年初這個關(guān)鍵時期召開這次會議，足以體現(xiàn)縣委、縣政府對推進(jìn)誠信社會建設(shè)和改善金融環(huán)境的重視程度以及加快克山發(fā)展的態(tài)度和決心。當(dāng)前，制約縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的難題就是資金問題，破解資金瓶頸問題已成當(dāng)務(wù)之急。

針對目前銀行有錢不敢貸、企業(yè)和農(nóng)民缺錢貸款難的兩難實際，在切實加強(qiáng)誠信社會建設(shè)的同時，各金融單位要抓住我縣大發(fā)展、快發(fā)展的難得機(jī)遇，從服務(wù)全縣大局和加快本部門發(fā)展著想，圍繞推進(jìn)企業(yè)項目建設(shè)、加快民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展、扶持種養(yǎng)殖大戶等工作重點，研究制定扶持政策，并積極取得上級金融主管部門的理解和支持?？梢哉f，地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融事業(yè)發(fā)展是相輔相成的，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際上就是推進(jìn)金融事業(yè)進(jìn)步。所以金融部門要善于用戰(zhàn)略家的目光和膽略不斷加大對地方經(jīng)濟(jì)的扶持力度，推動地方經(jīng)濟(jì)社會和金融事業(yè)共同發(fā)展進(jìn)步。

二要狠抓落實。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關(guān)部門和企業(yè)要進(jìn)一步加強(qiáng)與金融部門的溝通和聯(lián)系，不斷加強(qiáng)誠信體系建設(shè)，限度地爭取金融部門的信貸支持。各金融部門要按照宋局長的講話要求，認(rèn)真落實好會議精神。人民銀行作為金融“牽頭人”，要發(fā)揮好調(diào)控引導(dǎo)作用和參謀助手作用，協(xié)調(diào)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)更好地發(fā)揮金融對地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持和帶動作用；各金融部門要結(jié)合本部門工作實際，把金融行業(yè)自身管理要求與地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求有機(jī)結(jié)合起來開展工作，尤其當(dāng)前正處在春耕生產(chǎn)在即、企業(yè)和項目建設(shè)即將動工，工農(nóng)業(yè)和服務(wù)領(lǐng)域方方面面都急需大量資金的關(guān)鍵時期，希望金融部門充分利用這個平臺，對我縣的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、重點4企業(yè)和潛力很大的民營經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，在風(fēng)險可控的前提下盡可能加大扶持力度，提供全方位的金融服務(wù)，全力以赴幫助農(nóng)民解決備春耕和種養(yǎng)植資金不足問題，支持企業(yè)做大做強(qiáng)，扶持民營經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。

三要強(qiáng)化服務(wù)。當(dāng)前我縣正處于加快發(fā)展、實現(xiàn)趕超跨越的特殊機(jī)遇期，對企業(yè)和項目建設(shè)的關(guān)注要特殊、采用的手段要特殊、實施的政策也要特殊，做到有錢出錢、有力出力，能減則減、能緩則緩、能免則免，限度地滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求。金融機(jī)構(gòu)要不斷創(chuàng)新服務(wù)手段，改善服務(wù)環(huán)境，提高服務(wù)效率，要組織專人經(jīng)常深入企業(yè)和農(nóng)村進(jìn)行調(diào)查摸底，跟蹤了解企業(yè)和種養(yǎng)殖大戶的發(fā)展需求和信用情況，靠前幫助企業(yè)和種養(yǎng)殖大戶不斷滿足信貸條件，大膽幫助他們解決資金短缺難題。有條件的銀行要開辟綠色服務(wù)通道或?qū)ｉT服務(wù)窗口，增強(qiáng)工作力量，簡化信貸手續(xù)，降低信貸門檻，提高授信額度，拿出一些真正切實可行的便民措施和服務(wù)辦法，為支援克山經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出積極努力。

同志們，當(dāng)前我縣加快發(fā)展的氛圍已經(jīng)形成，任務(wù)已經(jīng)明確，關(guān)鍵在于落實。希望大家以這次會議為契機(jī)，以加快克山發(fā)展為己任，解放思想，求實創(chuàng)新，加強(qiáng)協(xié)調(diào)，攜手共進(jìn)，共同推動銀行與企業(yè)、銀行與農(nóng)戶的互利合作關(guān)系協(xié)調(diào)、健康發(fā)展，為全縣經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)！最后，讓我們再一次用熱烈的掌聲，向多年來給予克山大力支持的市、縣各家銀行的領(lǐng)導(dǎo)表示衷心地感謝!

散會。

篇六 投資理財報告會主持詞開頭

一、主持人開場并致歡迎詞

各位嘉賓，歡迎您的光臨泰康人壽甘肅分公司萬能20xx產(chǎn)品說明會的現(xiàn)場，我們的理財報告會馬上就要開始了，請將您的手機(jī)調(diào)至靜音或關(guān)機(jī)狀態(tài)。

為了確保整個報告會的有序進(jìn)行，請在會議期間不要隨意走動。

另外，為了您和他人的身體健康，會場內(nèi)情不要抽煙。

感謝您的支持與配合。

謝謝!

尊敬的各位來賓，各位朋友，親愛的泰康伙伴們，大家早上好。

我叫朱瑾，是本次理財報告會的主持人，很高興在這樣一個特別的日子里和各位朋友相聚在這里，在此請允許我代表泰康人壽甘肅公司全體工作人員對各位的到來表示最最熱烈的歡迎!相信經(jīng)由本次理財報告會，能幫助各位嘉賓了解和掌握投資理財方式。

二、主持人宣布報告會正式開始

首先，我將向大家介紹一下本次理財報告會的流程。

為了讓各位嘉賓對泰康人壽有一個更為深刻的了解，對泰康人壽的發(fā)展?fàn)顩r、服務(wù)理念及資金運用等各個方面也有一個基本了解，我們會請大家觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片。

接下來，是一個關(guān)于投資理財?shù)膶ｎ}報告，專題報告以后是我們的現(xiàn)場交流時間，各位嘉賓如果有任何關(guān)于投資理財?shù)囊蓡?，都可以向在場的專家咨詢?/p>

在此，預(yù)祝各位嘉賓在泰康人壽度過一個愉快的早上。

四、播放公司形象宣傳片

現(xiàn)在，讓我們一起觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片《相知泰康》。

相信，通過這短短十分鐘的形象片，各位嘉賓對泰康公司的整體規(guī)模、發(fā)展前景以及我們的服務(wù)理念有了一個整體的了解。

今天，我們也非常榮幸的邀請到一位投資理財專家，她在壽險行業(yè)從業(yè)多年，取得很多不凡的成就，曾獲得全國第一總監(jiān)的稱號。

大家現(xiàn)在看到的這張照片，就是開業(yè)之際甘肅省副省長陸武城先生和王蕾女士的合影。

王蕾女士，國內(nèi)理財專家，中國保險大學(xué)客座教授，中國企業(yè)管理顧問協(xié)會高級會員，泰康人壽總公司資深訓(xùn)練師。

現(xiàn)任泰康人壽甘肅分公司蘭州本部總經(jīng)理。

相信王總的理財報告會給我們帶來相當(dāng)啟發(fā)。

現(xiàn)在借用各位嘉賓熱情的掌聲，歡迎王總給我們帶來這樣一個專題!

七、介紹獎品及配合獎品展示

非常感謝王總為我們做的精彩報告，王總在報告中提供我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)有環(huán)境下，選擇投資工具的建議，萬能20xx是本世紀(jì)投資理財?shù)氖走x之一;而且即將退出我們的投資市場，離我們遠(yuǎn)去。

為了協(xié)助各位嘉賓搶先擁有本理財計劃，在現(xiàn)場有服務(wù)人員協(xié)助您辦理手續(xù)，各位嘉賓如果對于這款產(chǎn)品還有疑問，也可向在場的理財顧問咨詢。

接下來就是我們的現(xiàn)場交流時間。

八、主持人結(jié)束

今天有非常多的嘉賓為自己和家人辦理了投資理財，祝賀你們將擁有幸福美滿的生活，也感謝各位嘉賓對泰康人壽的的支持，您明智的選擇，泰康人壽將為您累積更多財富以予回報。

同時也再次感謝在座各位的光臨，我們?nèi)w的工作人員還將繼續(xù)為你們服務(wù)，最后祝闔家安康，工作順利，事業(yè)發(fā)達(dá)，謝謝各位，再見。

篇七 商業(yè)銀行個人理財報告

商業(yè)銀行個人理財報告

[摘 要]本文在介紹我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，分析了目前商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的一些問題，如理財產(chǎn)品雷同、風(fēng)險揭示不足、缺乏優(yōu)秀的理財師等，并針對這些問題提出了相應(yīng)的對策建議。

[關(guān)鍵詞]商業(yè)銀行 個人理財 風(fēng)險管理

個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運用各種金融知識，專業(yè)技術(shù)以及廣泛的資金信用等專業(yè)優(yōu)勢，根據(jù)客戶的財務(wù)狀況和具體要求，為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

一、我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和居民財富的日益積累，越來越多的人希望自己的資產(chǎn)能夠保值增值，希望得到專業(yè)的理財服務(wù)。與此同時，我國商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)也得到了迅速發(fā)展，個人理財產(chǎn)品不斷豐富。據(jù)統(tǒng)計，2007年商業(yè)銀行人民幣理財產(chǎn)品發(fā)行了1302只，外幣理財產(chǎn)品發(fā)行了1760只，均遠(yuǎn)超過2006年的水平，呈現(xiàn)出爆發(fā)性的增長。2008年上半年，伴隨著資本市場的深幅回調(diào)，基金、券商集合理財產(chǎn)品遭遇重創(chuàng)。盡管商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)在4月份經(jīng)歷了較為嚴(yán)厲的“監(jiān)管風(fēng)暴”，但憑借其穩(wěn)健、多樣化等優(yōu)勢，受到投資者的追捧，成為資本市場弱勢下的資金避風(fēng)港。銀行理財產(chǎn)品在2008年上半年取得快速發(fā)展，共有53家商業(yè)銀行發(fā)行了2165款理財產(chǎn)品，其中40家中資銀行發(fā)行了1780款產(chǎn)品，10家外資銀行發(fā)行了385款產(chǎn)品。

今年上半年，銀行理財業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出以下幾個特點：1．受人民幣兌美元持續(xù)升值的影響，人民幣理財產(chǎn)品市場占比不斷增加，達(dá)到60.8%，美元理財產(chǎn)品市場占比不斷下降，為19.6%，其它幣種的理財產(chǎn)品合計占比與美元產(chǎn)品相當(dāng)。2．由于cpi居高不下、通脹壓力加大、資本市場持續(xù)低迷，短期人民幣理財產(chǎn)品受投資者青睞，6個月期以內(nèi)產(chǎn)品市場占比55.9%，成為市場主流產(chǎn)品，尤其是穩(wěn)健型的短期銀行理財產(chǎn)品受到投資者的熱烈追捧。3．信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品不斷升溫，產(chǎn)品發(fā)行數(shù)與市場占比持續(xù)上升；而由于a股市場大幅調(diào)整，新股申購類理財產(chǎn)品在短暫延續(xù)了去年的輝煌之后出現(xiàn)大幅萎縮，到 5、6 月份幾近消失。4.qdii理財產(chǎn)品遭遇資本市場風(fēng)險，在指責(zé)聲中艱難前行；結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品經(jīng)歷了年初的零收益事件之后，在第二季度逐步走出陰影。

二、我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題

雖然國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)近年來有了長足發(fā)展，但是與國外銀行理財業(yè)務(wù)相比，無論從規(guī)模上還是從內(nèi)容上都差距甚遠(yuǎn)，存在不少問題。

（一）理財產(chǎn)品雷同，產(chǎn)品設(shè)計管理機(jī)制不健全

目前國內(nèi)各家銀行推出的理財產(chǎn)品雖然名目眾多，但實質(zhì)上大同小異，互相效仿，沒有本質(zhì)上的差別，銀行理財服務(wù)實質(zhì)性內(nèi)容少，產(chǎn)品整體技術(shù)含量較低。一些商業(yè)銀行在設(shè)計理財產(chǎn)品時沒有充分考慮客戶利益和風(fēng)險承受能力，沒有從資產(chǎn)配置的角度進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā)和投資組合設(shè)計，沒有應(yīng)用科學(xué)合理的測算方法預(yù)測理財投資組合的收益率，沒有設(shè)置相應(yīng)的市場風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。

（二）專業(yè)人才缺乏

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)是一項綜合性業(yè)務(wù)，政策性強(qiáng)、涉及面廣、服務(wù)要求高，要求理財師具備較高的素質(zhì)。一個優(yōu)秀的理財師需要全面了解理財產(chǎn)品的各項功能，熟練掌握證券、銀行、保險、法律、稅收、財務(wù)等多方面知識，具備豐富實踐操作經(jīng)驗，并有良好的交際和組織協(xié)調(diào)能力。但是國內(nèi)銀行普遍缺乏高素質(zhì)的優(yōu)秀理財人員，一些理財人員自身缺乏必要的專業(yè)知識、行業(yè)知識和管理能力，對所從事業(yè)務(wù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章也不了解，對所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性認(rèn)識不足，造成了銷售行為的不規(guī)范。

（三）產(chǎn)品宣傳中風(fēng)險揭示不足，客戶評估工作欠缺

一些商業(yè)銀行在推銷理財產(chǎn)品的時候風(fēng)險揭示不足，沒有以醒目、通俗的文字進(jìn)行表達(dá)，過分強(qiáng)調(diào)預(yù)期收益率，追求銷售業(yè)績。一些商業(yè)銀行在為客戶提供理財服務(wù)時沒有對客戶進(jìn)行風(fēng)險偏好評估，或隨意評估。對客戶的投資目的、財務(wù)狀況、以及風(fēng)險認(rèn)知和承受能力了解不深，導(dǎo)致客戶購買了并不適合的理財產(chǎn)品，造成了客戶的損失。

（四）科技支撐力度不足

以計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和通迅技術(shù)為中心的金融電子化是理財業(yè)務(wù)發(fā)展的技術(shù)依托。目前我國商業(yè)銀行技術(shù)服務(wù)手段落后，通迅網(wǎng)絡(luò)、計算機(jī)應(yīng)用軟件配套能力差，科技化程度低，大多數(shù)商業(yè)銀行還在以宣傳圖表、資料、計算器等簡單工具為主，缺少專門為客戶設(shè)計的電腦軟件，以及提供必要的查詢和市場資訊服務(wù)，更談不上為客戶做理財分析、調(diào)查、量身定做理財目標(biāo)和計劃等。

三、發(fā)展我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的思路

我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)還處于新興階段，龐大并持續(xù)增長的個人金融資產(chǎn)，為我國商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)提供了充分的物質(zhì)基礎(chǔ)，市場前景十分廣闊。

（一）加快理財產(chǎn)品的創(chuàng)新

隨著社會不同經(jīng)濟(jì)主體對金融服務(wù)需求的多樣化，以及銀行間競爭的加劇，要求商業(yè)銀行不斷推出有市場特色、有效益的新產(chǎn)品。商業(yè)銀行應(yīng)積極與證券、保險、信托等非銀行金融機(jī)構(gòu)合作，努力發(fā)展交叉性金融業(yè)務(wù)，不斷推進(jìn)產(chǎn)品整合、開發(fā)能力，加快個人理財產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。商業(yè)銀行應(yīng)建立完備的客戶信息系統(tǒng)平臺，細(xì)分客戶層次，對不同層次的客戶設(shè)計不同的理財產(chǎn)品與投資方案，提供有針對性的、差別化的產(chǎn)品和服務(wù)，滿足不同層次客戶的需求。

（二）個人理財服務(wù)的改進(jìn)

個人理財服務(wù)的質(zhì)量對理財業(yè)務(wù)的開展至關(guān)重要。中資銀行個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)以客戶為中心，理財師要幫助客戶分析自己的風(fēng)險承受能力、理財目標(biāo)，詳細(xì)了解客戶的.財務(wù)狀況及其它各方面的投資需求，向客戶傳達(dá)正確的理財觀念和方法，推薦適合的理財產(chǎn)品。除此之外，理財師應(yīng)定期訪問客戶，根據(jù)客戶財務(wù)需求的變化及時調(diào)整服務(wù)內(nèi)容。商業(yè)銀行應(yīng)定期為客戶寄送理財明細(xì)，便于客戶隨時了解自己的資產(chǎn)負(fù)債狀況、可運用的資金、盈虧情況等，讓客戶感受到貼心的人性化服務(wù)。一旦成為銀行的貴賓級客戶，要能享受銀行一些特別的優(yōu)惠服務(wù)，比如房屋按揭優(yōu)惠利率、信用卡消費打折、外匯兌換優(yōu)惠等。

（三）建立完整的信息披露機(jī)制，完善風(fēng)險管理

商業(yè)銀行在設(shè)計理財產(chǎn)品、宣傳銷售理財產(chǎn)品、投資及后續(xù)服務(wù)等環(huán)節(jié)應(yīng)建立全面的風(fēng)險管理體系，及時向客戶充分披露相關(guān)信息。監(jiān)管部門應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管，要求理財人員在銷售理財產(chǎn)品時要向投資者完整、準(zhǔn)備、詳盡地揭示每個產(chǎn)品內(nèi)在的風(fēng)險結(jié)構(gòu)，讓客戶了解產(chǎn)品的操作方式和風(fēng)險度。對那些在理財產(chǎn)品的宣傳中沒有進(jìn)行充分、明確的風(fēng)險提示的商業(yè)銀行進(jìn)行一定的處罰。

（四）增加科技投入，培養(yǎng)高素質(zhì)人才

各商業(yè)銀行應(yīng)在充分利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)、計算機(jī)等設(shè)備的基礎(chǔ)上，加大資金投入力度，加快計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、相關(guān)軟件建設(shè)。開展個人理財業(yè)務(wù)，人才隊伍的建設(shè)是關(guān)鍵，要重視和培養(yǎng)理財業(yè)務(wù)的高素質(zhì)人才，建立相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度。銀行要對現(xiàn)有個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員加強(qiáng)培訓(xùn)，鼓勵員工學(xué)習(xí)進(jìn)修，提高員工的從業(yè)素質(zhì)，培養(yǎng)一支專業(yè)的理財隊伍。

參考文獻(xiàn)

喻強(qiáng)，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)新趨勢[j]，中國金融，2007（21）

銀監(jiān)會，銀監(jiān)會通報部分商業(yè)銀行理財產(chǎn)品存在問題

[3]西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所，2008年上半年商業(yè)銀行理財產(chǎn)品報告

篇八 投資理財報告會主持詞范文

一、主持人開場并致歡迎詞(5’)

各位嘉賓，歡迎您的光臨，我們的理財報告會馬上就要開始了，請將您的手機(jī)調(diào)至靜音或關(guān)機(jī)，謝謝，另外，為確保整個報告會的有序進(jìn)行，請在會議期間不要隨意走動。

尊敬的各位來賓，各位朋友，親愛的泰康伙伴們，大家下午好。我叫×××，是本次卓越財富萬能產(chǎn)品理財報告會主持人，很高興在這樣一個特別的日子里和各位朋友相聚在這里，在此請允許我代表泰康人壽甘肅公司對各位的到來表示最最熱烈的歡迎!相信經(jīng)由本次理財報告會，能幫助各位嘉賓了解和掌握投資理財方式。。

二、主持人宣布報告會正式開始

現(xiàn)在我宣布：泰康人壽甘肅分公司卓越財富萬能產(chǎn)品理財報告會現(xiàn)在開始。首先，我將向大家介紹一下本次理財報告會的流程。為了讓各位嘉賓對泰康人壽的發(fā)展?fàn)顩r、服務(wù)理念及資金運用等各個方面有個基本了解，我們會請大家觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片。接下來，是一個關(guān)于投資理財?shù)膶ｎ}報告，專題報告以后是我們的現(xiàn)場交流時間，各位嘉賓如果有任何關(guān)于投資理財?shù)囊蓡?，都可以向在場的專家咨詢。其間，我們安排了幸運抽獎環(huán)節(jié)，并有精美禮品奉送。請各位嘉賓保留好您手中的門票，抽獎將以此作為依據(jù)。整個報告會大概有兩個小時的時間，預(yù)祝各位嘉賓在泰康人壽度過一個愉快的下午。

四、播放公司形象宣傳片

現(xiàn)在，讓我們一起觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片《相知太康》。

濟(jì)南分公司培訓(xùn)部相信，通過這短短十分鐘的形象片，各位嘉賓對泰康公司的整體規(guī)模、發(fā)展前景以及我們的服務(wù)理念有了一個整體的了解。

今天，我們很榮幸的邀請到一位投資理財專家，她在壽險行業(yè)從業(yè)多年，取得很多不凡的成就，相信她的報告會給我們帶來相當(dāng)啟發(fā)?，F(xiàn)在借用各位嘉賓熱情的掌聲，歡迎王總給我們帶來這樣一個專題。

七、介紹獎品及配合獎品展示

謝謝×××先生(女士)為我們做的精彩報告，他在報告中提供我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)有環(huán)境下，選擇投資工具的建議，卓越財富萬能險是本世紀(jì)投資理財?shù)氖走x之一;而且即將退出我們的投資市場，離我們遠(yuǎn)去。為了協(xié)助各位嘉賓搶先擁有本理財計劃，在現(xiàn)場有服務(wù)人員協(xié)助辦理手續(xù)，各位嘉賓也可向他們詢問相關(guān)內(nèi)容?，F(xiàn)在是我們的現(xiàn)場交流時間。

八、主持人結(jié)束

今天有非常多嘉賓為自己和家人辦理了投資理財，祝賀你們將擁有幸福美滿的生活，也感謝各位嘉賓對泰康人壽的的支持，您明智的選擇，泰康人壽將為您累積更多財富以予回報。同時也再次感謝在座各位的光臨，我們?nèi)w的工作人員還將繼續(xù)為你們服務(wù)，最后祝闔家安康，工作順利，事業(yè)發(fā)達(dá)，謝謝各位，再見。

篇九 投資理財報告會主持詞范本

一、主持人開場并致歡迎詞(5’)

各位嘉賓，歡迎您的光臨，我們的理財報告會馬上就要開始了，請將您的手機(jī)調(diào)至靜音或關(guān)機(jī)，謝謝，另外，為確保整個報告會的有序進(jìn)行，請在會議期間不要隨意走動。

尊敬的各位來賓，各位朋友，親愛的泰康伙伴們，大家下午好。我叫×××，是本次卓越財富萬能產(chǎn)品理財報告會主持人，很高興在這樣一個特別的日子里和各位朋友相聚在這里，在此請允許我代表泰康人壽甘肅公司對各位的到來表示最最熱烈的歡迎!相信經(jīng)由本次理財報告會，能幫助各位嘉賓了解和掌握投資理財方式。。

二、主持人宣布報告會正式開始

現(xiàn)在我宣布：泰康人壽甘肅分公司卓越財富萬能產(chǎn)品理財報告會現(xiàn)在開始。首先，我將向大家介紹一下本次理財報告會的流程。為了讓各位嘉賓對泰康人壽的發(fā)展?fàn)顩r、服務(wù)理念及資金運用等各個方面有個基本了解，我們會請大家觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片。接下來，是一個關(guān)于投資理財?shù)膶ｎ}報告，專題報告以后是我們的現(xiàn)場交流時間，各位嘉賓如果有任何關(guān)于投資理財?shù)囊蓡?，都可以向在場的專家咨詢。其間，我們安排了幸運抽獎環(huán)節(jié)，并有精美禮品奉送。請各位嘉賓保留好您手中的門票，抽獎將以此作為依據(jù)。整個報告會大概有兩個小時的時間，預(yù)祝各位嘉賓在泰康人壽度過一個愉快的下午。

四、播放公司形象宣傳片

現(xiàn)在，讓我們一起觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片《相知太康》。

濟(jì)南分公司培訓(xùn)部相信，通過這短短十分鐘的形象片，各位嘉賓對泰康公司的整體規(guī)模、發(fā)展前景以及我們的服務(wù)理念有了一個整體的了解。

今天，我們很榮幸的邀請到一位投資理財專家，她在壽險行業(yè)從業(yè)多年，取得很多不凡的成就，相信她的報告會給我們帶來相當(dāng)啟發(fā)?，F(xiàn)在借用各位嘉賓熱情的掌聲，歡迎王總給我們帶來這樣一個專題。

七、介紹獎品及配合獎品展示

謝謝×××先生(女士)為我們做的精彩報告，他在報告中提供我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)有環(huán)境下，選擇投資工具的建議，卓越財富萬能險是本世紀(jì)投資理財?shù)氖走x之一;而且即將退出我們的投資市場，離我們遠(yuǎn)去。為了協(xié)助各位嘉賓搶先擁有本理財計劃，在現(xiàn)場有服務(wù)人員協(xié)助辦理手續(xù)，各位嘉賓也可向他們詢問相關(guān)內(nèi)容?，F(xiàn)在是我們的現(xiàn)場交流時間。

八、主持人結(jié)束

今天有非常多嘉賓為自己和家人辦理了投資理財，祝賀你們將擁有幸福美滿的生活，也感謝各位嘉賓對泰康人壽的的支持，您明智的選擇，泰康人壽將為您累積更多財富以予回報。同時也再次感謝在座各位的光臨，我們?nèi)w的工作人員還將繼續(xù)為你們服務(wù)，最后祝闔家安康，工作順利，事業(yè)發(fā)達(dá)，謝謝各位，再見。