篇一 保險學(xué)實習(xí)報告2650字
關(guān)于保險學(xué)實習(xí)報告
保險學(xué)實習(xí)報告
專業(yè)年級:20__級金融輔修
姓名:裴中岳
學(xué)號:11103035
實習(xí)類型:保險學(xué)實習(xí)
實習(xí)時間:20__.6.15-2013.6.23
20__ 年 6 月 24 號
一、實習(xí)目的和意義:
通過浙科保險實務(wù)模擬教學(xué)軟件的認(rèn)識實習(xí),讓我對保險公司的性質(zhì)、經(jīng)營方式和營運(yùn)環(huán)境獲得初步認(rèn)識,同時,結(jié)合所學(xué)專業(yè)知識,了解保險公司的運(yùn)作特點、業(yè)務(wù)要求和主要產(chǎn)品,為進(jìn)一步學(xué)習(xí)專業(yè)知識打下基礎(chǔ)
課程實習(xí)是完成大學(xué)課程中的一個非常重要的實踐環(huán)節(jié)。它能夠?qū)⑽覀儚恼n堂所學(xué)的理論知識在社會實踐中進(jìn)行很好地運(yùn)用操作,使理論與實際相結(jié)合,能夠幫助我們更好地熟悉當(dāng)前金融市場的發(fā)展趨勢及更深層次地理解金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行情況,尤其是保險業(yè)各種業(yè)務(wù)的操作流程,豐富我們在保險業(yè)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面的知識。同時,通過撰寫實習(xí)報告,使我們能夠?qū)W會綜合應(yīng)用所學(xué)知識,提高應(yīng)用專業(yè)知識的能力。這次的實習(xí),不僅使我們對保險工作的全貌有了一個比較全面的系統(tǒng)的掌握,提高分析解決問題的能力,也努力鍛煉基本的專業(yè)技能和實踐能力。
二、實習(xí)地點:
經(jīng)管樓602
三、實習(xí)時間:
20__.6.15-20__.6.23
四、實習(xí)過程:
進(jìn)入實習(xí)網(wǎng)址后,注冊個人信息,然后登錄學(xué)生端即可開始實習(xí)內(nèi)容。然后分別做人壽保險、意外險、健康保險、企業(yè)財產(chǎn)險、車險、貨運(yùn)險、工程保險、責(zé)任保險的承保與理賠。
五、實習(xí)內(nèi)容:
每個學(xué)生都有四個身份,即客戶、經(jīng)紀(jì)公司、代理人、保險公司。先將四個角色的信息填完整。各角色的名稱要有特色,與其他同學(xué)的區(qū)分開來。代理人資格申請時向自己的保險公司申請。做好這些準(zhǔn)備工作后,我們就可以開始實習(xí)內(nèi)容了。第一次實習(xí)的時候不太懂,跟著視頻演示做了意外險的`承保,大致過程是:
1.保險公司產(chǎn)品部發(fā)布產(chǎn)品;
2.代理人資格申請,保險公司通過;3.客戶到保險公司營銷部投保,填寫投保單;
4.代理人提交業(yè)務(wù)員報告書;5.保險公司營銷部錄單;6.客戶繳費;7.保險公司財務(wù)部扣費、核保部核保;8.客戶簽收保單。
后來漸漸熟悉了實習(xí)操作,做了人壽保險年金險的委托投保,大致過程為:
1.客戶委托經(jīng)紀(jì)公司投保;2.經(jīng)紀(jì)公司“委托管理”下接受委托;3.客戶填寫委托投保單;4.經(jīng)紀(jì)公司“委托投?!?;5.客戶委托投保簽字;6.保險公司營銷部錄單;7.客戶繳費;8.保險公司財務(wù)部扣費、核保部核保;9.客戶簽收保單。
然后又做了年金險的理賠,大致過程為:1.客戶向保險公司理賠中心報案;
2.理賠中心接受報案;3.客戶向保險公司理賠中心申請理賠;4.理賠中心立案;
5.理賠中心理算,需寫清理賠項目和數(shù)額;6.理賠中心核賠;7.客戶查看核賠通知書,同意或提出上訴,若上訴則保險公司重新理算、核賠;8.保險公司財務(wù)部支付保險金。接著又做了委托理賠,大致過程為:1.客戶向經(jīng)紀(jì)公司人壽業(yè)務(wù)部委托報案;2.經(jīng)紀(jì)公司接受委托并向保險公司報案;3.理賠中心接受報案;(后面的程序與直接理賠相同)。最后又做了意外險的理賠,過程都一樣。
第三次實習(xí)的時候,做了健康保險的承保,過程為:1.保險公司產(chǎn)品部發(fā)布產(chǎn)品;2.代理人資格申請,保險公司通過;3.客戶到保險公司營銷部投保,填寫投保單,體檢報告不需填寫直接提交;4.代理人提交業(yè)務(wù)員報告書;5.保險公司營銷部錄單;6.客戶繳費;7.保險公司財務(wù)部扣費、核保部核保;8.客戶簽收保單。然后做了企業(yè)財產(chǎn)保險的承保,企財險做之前也要注冊一個保險公司,步驟都類似,承保過程為:1.客戶到保險公司營銷部投保;2.保險公司核保部核保并保單簽發(fā);3.客戶簽收保單;4.客戶繳費;5.財務(wù)部扣費。
第四次實習(xí),做了健康險理賠,過程為:1.客戶向保險公司理賠中心報案;
2.理賠中心接受報案;3.客戶向保險公司理賠中心申請理賠;4.理賠中心立案;
5.理賠中心理算,需寫清理賠項目和數(shù)額;6.理賠中心核賠;7.客戶查看核賠通知書,同意或提出上訴,若上訴則保險公司重新理算、核賠;8.保險公司財務(wù)部支付保險金。然后又做了企財險的理賠,過程大致為:1.客戶向保險公司理賠中心報案、理賠中心接受報案;2.理賠中心勘查事故現(xiàn)場、客戶確認(rèn)勘查報告、理賠中心提交勘查報告;3.客戶申請理賠、理賠中心立案;4.理賠中心理算;5.理賠中心核賠;6.財務(wù)部支付賠款、客戶確認(rèn)收到賠款。
第五次實習(xí),這次實習(xí)做了車險的承保,車險承保前還要填寫車險信息,如車牌號碼、廠牌型號等信息。承保過程大致為:1.客戶到營銷部投保;2.營銷部錄單、核保部核保;3.客戶支付保費;4.財務(wù)部扣除保費、生成保單。然后還做了海洋運(yùn)輸貨物保險的承保,大致過程為:1.產(chǎn)品部發(fā)布產(chǎn)品;2.客戶向營銷部投保,填寫投保單:請仔細(xì)規(guī)范填寫,費率后不需千分號。3.核保部報價;4.客戶確認(rèn)報價;5.核保部簽發(fā)保單、客戶簽收保單。6.客戶支付保費、財務(wù)部扣除保費。
第六次實習(xí),這次做了車險的理賠,過程為:1.報案:客戶向保險公司理賠中心報案、理賠中心接受報案并指派勘查人員;2.勘查:理賠中心勘察人員接受任務(wù),并完成提交查勘定損意向書。例如:大修發(fā)動機(jī)1200元,中修發(fā)動機(jī)950元,檢修油電路80元,換活塞環(huán)350元,換水泵150元。3.客戶申請理賠、理賠中心立案;4.理賠中心理算;5.理賠中心核賠;6.財務(wù)部支付賠款、客戶確認(rèn)收到賠款。然后又做了貨運(yùn)險的理賠,過程為:1.客戶向理賠中心報案、理賠中心接受報案;2.理賠中心勘查事故現(xiàn)場、客戶確認(rèn)勘查報告、理賠中心提交勘查報告;3.客戶申請理賠、理賠中心立案;4理賠中心理算;5.理賠中心核賠;6.財務(wù)部支付賠款、客戶確認(rèn)收到賠款。
第七次實習(xí),我做了工程險的承保,大致過程為:1.保險公司產(chǎn)品部發(fā)布產(chǎn)品;2.客戶向營銷部投保,填寫投保單;3.核保部報價,客戶回復(fù)報價;4.核保部簽發(fā)保單、客戶簽收保單;5.客戶支付保費、財務(wù)部扣除保費。然后我又做了責(zé)任保險的承保,大致過程為:1.保險公司產(chǎn)品部發(fā)布產(chǎn)品;2.客戶向營銷部投保,填寫投保單;3.核保部報價,客戶回復(fù)報價;4.核保部簽發(fā)保單、客戶簽收保單5.客戶支付保費、財務(wù)部扣除保費。
最后一次實習(xí),做了工程險和責(zé)任險的理賠,大致過程都一樣:1.客戶向理賠中心報案、理賠中心接受報案;2.理賠中心勘查事故現(xiàn)場、客戶確認(rèn)勘查報告、理賠中心提交勘查報告;3.客戶申請理賠、理賠中心立案;4.理賠中心理算;5.理賠中心核賠;6.財務(wù)部支付賠款、客戶確認(rèn)收到賠款。
六、實習(xí)心得:
通過此次實習(xí)我鞏固了自己在課本上學(xué)到的一些理論知識同時自己也在實踐中得到了鍛煉,提高了自己的實踐能力。在學(xué)校的理論課程中我學(xué)習(xí)了《保險學(xué)》,在此次的實習(xí)中將這些理論與實踐相結(jié)合。我很好的熟悉了人壽保險的一些產(chǎn)品比如:“長青終身養(yǎng)老金保險”、“智富人生終身壽險”等產(chǎn)品。實習(xí)中學(xué)到了很多知識,保險實踐操作雖然不是很復(fù)雜,但一定要認(rèn)真細(xì)致,不能有紕漏。
這次的機(jī)會,讓我們有這樣的機(jī)遇,為以后事業(yè)的騰飛做準(zhǔn)備。
篇二 最新保險學(xué)實習(xí)報告3500字
最新保險學(xué)實習(xí)報告
保險學(xué)實習(xí)報告
保 險 學(xué) 實 習(xí) 報 告
專業(yè)年級
姓 名
學(xué) 號
實習(xí)類型保險學(xué)課程實習(xí)
實習(xí)單位 泰康人壽保險股份有限
實習(xí)時間201_.07.04-201_.07.08 指導(dǎo)老師
成 績
20__年7月8日
《保險學(xué)》課程實習(xí)報告
一、實習(xí)目的
經(jīng)過一個學(xué)期《保險學(xué)》課程的學(xué)習(xí),為了更好的掌握保險學(xué)的知識,將理論知識與實際操作相結(jié)合,提高實踐的能力。學(xué)院與保險學(xué)老師共同安排了我于20__年7月4日至20年7月8日到泰康人壽保險股份有限公司福建分公司進(jìn)行為期五天的保險學(xué)課程實習(xí)。
通過這次課程實習(xí),在實踐中提高了自我專業(yè)技能,增加對社會的接觸,為自己積累一些寶貴的經(jīng)驗,并在實踐中檢驗自己的學(xué)習(xí)成果,明確自己的不足,為日后有針對性的學(xué)習(xí)提供依據(jù)。在實習(xí)過程中,我收獲頗豐,現(xiàn)將實習(xí)活動及心得匯報。
二、實習(xí)時間
201_.7.4——201_.7.8
三、實習(xí)單位
泰康人壽保險股份有限公司福建省分公司
四、實習(xí)單位基本情況
泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國性、股份制人壽保險公司,公司總部設(shè)在北京。由中國對外貿(mào)易運(yùn)輸(集團(tuán))總公司、中國嘉德國際拍賣有限公司等16家國有大中型企業(yè)發(fā)起組建。
自成立以來,泰康人壽一直重視公司治理結(jié)構(gòu)的不斷完善。2000年11月,全面完成經(jīng)國務(wù)院同意、保監(jiān)會批準(zhǔn)的外資募股工作,建立了國際化的公司治理結(jié)構(gòu)。截至2023年底,泰康人壽在全國設(shè)立了北京、上海、湖北、山東、廣東等32家分公司,265家中心支公司,形成了完整的業(yè)務(wù)體系,累計服務(wù)的個人和機(jī)構(gòu)客戶達(dá)1800余萬。
2023年9月5日,中國企業(yè)500強(qiáng)名單揭曉,泰康人壽排名大幅躍升,首次躋身前100名。11月19日,保監(jiān)會批準(zhǔn)泰康人壽養(yǎng)老社區(qū)投資試點方案,這使泰康人壽成為中國保險行業(yè)第一個獲得養(yǎng)老社區(qū)投資試點資格的保險公司。4月,泰康人壽創(chuàng)新品牌產(chǎn)品“愛家之約”的第四代產(chǎn)品“愛家之約(幸福版)”隆重上市。為體現(xiàn)長期價值導(dǎo)向,泰康人壽加大推進(jìn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的力度,加強(qiáng) “愛家之約”產(chǎn)品推廣,四次升級
使“愛家之約”完成了產(chǎn)品形態(tài)從保險套餐到保險自助餐,再到保險超市的升級演變。截至12月底,“愛家之約(幸福版)”累計標(biāo)保8.8億元,“愛家之約”累計客戶突破百萬。
未來,泰康人壽將堅持深耕壽險產(chǎn)業(yè),建立人壽保險、健康保險、企業(yè)年金、資產(chǎn)管理和養(yǎng)老社區(qū)五大核心業(yè)務(wù)板塊,為廣大客戶提供“從搖籃到天堂”持續(xù)一生的全方位金融保險服務(wù)。
五、實習(xí)內(nèi)容
針對我們此次緊湊而短暫的課程實習(xí),老師和實習(xí)單位非常關(guān)心與重視,為我們精心制定了課程實習(xí)方案。通過這次實習(xí),我對公司內(nèi)部的工作流程,經(jīng)營管理有了大致的了解,也從中學(xué)到了很多東西,受益匪淺,這在一定的程度上提高了我的應(yīng)用能力。
我實習(xí)的內(nèi)容可以總結(jié)為四大部分:一、熟悉險種,二、接受課程的強(qiáng)化培訓(xùn),三、初步了解財產(chǎn)保險的理賠流程。
(一) 熟悉險種
泰康人壽保險股份有限公司注重構(gòu)建全面清晰的業(yè)務(wù)體系,形成了較為完善的以個人營銷為核心、團(tuán)險、銀行保險和續(xù)期業(yè)務(wù)齊頭發(fā)展的業(yè)務(wù)態(tài)勢,產(chǎn)品涵蓋少兒、女性、醫(yī)療、養(yǎng)老、重大疾病、意外傷害、分紅、投連、萬能保險等各方面,可充分滿足大眾對壽險服務(wù)的全方位、多層次的需求。實習(xí)中,我的主要工作內(nèi)容是熟悉險種從而學(xué)會選擇客戶并進(jìn)行推銷。
(1)泰康人壽保險的主要品種有健康保險、定期壽險和意外保險等。
健康保險:是指被保險在保險期間內(nèi),因為疾病的發(fā)生,而導(dǎo)致醫(yī)療上的財務(wù)損失時,保險公司負(fù)責(zé)給付保險金的保險?,F(xiàn)代社會,由于工作節(jié)奏加快,生活方式改變,環(huán)境污染加重,各種疑難病癥隨之而來,龐大的醫(yī)療費用往往可以在很短的時間內(nèi)將一個家庭拖跨。因此,為家人及自己準(zhǔn)備一份健康保險是幸福家庭的必備之選。
定期壽險:指在保險合同約定的期間內(nèi),如果被保險人死亡或全殘,則保險公司按照約定的保險金給付保險金;若保險期限屆滿被保險人健在,則保險合同自然終止,保險公司不再承擔(dān)保險責(zé)任,并且不退回保險費。定期保險具有“低保費、高保障”的優(yōu)點。
意外保險:是指在保險期間內(nèi)因發(fā)生意外事故致使被保險人死亡或傷殘,保險人按合同規(guī)定給付保險金的一種保險。每個人每天都在為了生活而忙碌奔波,而意外保險就
潛在你我周圍,隨時有可能爆發(fā)。小意外尚可對付,但若發(fā)生重大意外事故將會給一個家庭帶來沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān),意外保險,人人都要考慮。
(2)泰康人壽保險股份有限公司開展了個人產(chǎn)品和團(tuán)體產(chǎn)品兩大業(yè)務(wù)體系。
個人產(chǎn)品有愛家之約家庭保障計劃(幸福版)、養(yǎng)老保險、健康保險、少兒保險、長期保險、意外保險、愛家理財保障計劃。
團(tuán)體產(chǎn)品有定期壽險、意外保險、醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險。這其中的客戶涉及戶外旅行、學(xué)生、建筑工程施工人員、燃?xì)庥脩舻?/p>
(二)接受課程的強(qiáng)化培訓(xùn)
對實際操作中常遇到的保險原則,經(jīng)理又對我們進(jìn)行了強(qiáng)化培訓(xùn)。
近因原則,出險時候要判定近因是否是保險風(fēng)險,如不是,不予賠償;可保利益原則,判定投保人對標(biāo)的物是否具有可保利益,如不是,合同失效;最大誠信原則,客戶要對保險人提供準(zhǔn)確信息,不得存在瞞報,虛報,知情不報的情況,如違反最大誠信原則,可不予賠償;損失補(bǔ)償原則,在財產(chǎn)保險中,當(dāng)保險事故發(fā)生導(dǎo)致被保險人經(jīng)濟(jì)損失時,保險公司給予被保險人經(jīng)濟(jì)損失賠償,使其恢復(fù)到遭受保險事故前的經(jīng)濟(jì)狀況。損失補(bǔ)償原則包括兩層含義:一是“有損失,有補(bǔ)償”,二是“損失多少,補(bǔ)償多少”。
(三)了解財產(chǎn)保險的理賠流程
理賠是廣大客戶感受保險公司服務(wù)的核心指標(biāo)。經(jīng)工作人員介紹,泰康人壽自開業(yè)以來累計理賠人次近720萬,賠款金額近70億元。截至今年2月底,泰康人壽刷新理賠標(biāo)準(zhǔn)案件處理時效,平均結(jié)案時間縮短至0.64天。2023年,泰康人壽理賠工作將朝著向客戶提供更好、更快、更人性化的服務(wù)目標(biāo)展開。
“理賠服務(wù)是保險公司兌現(xiàn)承諾、履行責(zé)任的重要體現(xiàn),要提升理賠服務(wù)水平,首先要有堅實的基礎(chǔ),從機(jī)制、系統(tǒng)、流程和管理等方面做好文章,讓客戶對理賠有‘快、準(zhǔn)、方便’的體驗。”泰康人壽主管運(yùn)營服務(wù)工作的副總裁黃新平經(jīng)常在內(nèi)部會議中講到,壽險理賠服務(wù)工作要以客戶為中心,必須要樹立“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念,將人性化關(guān)懷發(fā)揮得淋漓盡致。
通過在泰康人壽保險公司實習(xí),我對財產(chǎn)保險的理賠流程也有了大致的了解。主要包括以下幾個方面:
①立案查驗:保險人在接到出險通知后,應(yīng)當(dāng)立即派人進(jìn)行現(xiàn)場查驗,了解損失情況及原因,查對保險單,登記立案。
②審核證明和資料:保險人對投保人、被保險人或者受益人提供的有關(guān)證明和資料
進(jìn)行審核,以確定保險合同是否有效,保險期限是否屆滿,受損失的是否是保險財產(chǎn),索賠人是否有權(quán)主張賠付,事故發(fā)生的地點是否在承保范圍內(nèi)等。
③核定保險責(zé)任:保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求,經(jīng)過對事實的查驗和對各項單證的審核后,應(yīng)當(dāng)及時作出自己應(yīng)否承擔(dān)保險責(zé)任及承擔(dān)多大責(zé)任的核定,并將核定結(jié)果通知被保險人或者受益人。
④履行賠付義務(wù):保險人在核定責(zé)任的基礎(chǔ)上,對屬于保險責(zé)任的,在與被保險人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險金額的協(xié)議后十日內(nèi),履行賠償或者給付保險金義務(wù)。保險合同對保險金額及賠償或者給付期限有約定的,保險人應(yīng)當(dāng)依照保險合同的`約定,履行賠償或者給付保險金義務(wù)。
作為一個盡職
盡責(zé)的保險人員,我們應(yīng)該秉持著重合同、守信用、堅持實事求是的原則,根據(jù)保險合同所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系,主動,迅速,準(zhǔn)確,合理地結(jié)合具體情況,正確確定保險責(zé)任、給付標(biāo)準(zhǔn)、給付金額。
另外,被投保人的保險索賠必須在索賠時效內(nèi)提出,超過時效,被保險人或受益人不向保險人提出索賠,不提供必要單證和不領(lǐng)取保險金的,則視為放棄權(quán)利。并且被投保人在索賠時應(yīng)提供的單證主要包括:保險單或保險憑證的正本、已繳納保險費的憑證、有關(guān)能證明保險標(biāo)的或當(dāng)事人身份的原始文本、索賠清單、出險檢驗證明、其他根據(jù)保險合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)提供的相關(guān)文件。
六、實習(xí)總結(jié)
通過這段時間的實習(xí),我收獲很多,不僅充實了自己的理論知識,也提高了自我的專業(yè)技能,將理論知識與實踐相結(jié)合。同時,在實習(xí)過程中,學(xué)會了如何更好地與人溝通,提高了分析解決實際問題的能力。而且明白了,在這個常變常新的時代,面對外資保險公司的巨大差距,中國保險公司能否認(rèn)清形勢,找準(zhǔn)定位,借鑒國外保險公司的成功經(jīng)驗,將是入世后中國保險公司能否快速發(fā)展的關(guān)鍵。我們面臨的不僅是外資保險公司進(jìn)軍中國市場的競爭壓力,而且也面臨著跨出國門走向世界的機(jī)遇。在這個十字路口,我們只有勇于探索、敢于創(chuàng)新,走出一條屬于中國保險公司自己的路來,中國保險業(yè)才能在未來的保險市場上占有一席之地。
通常來說,一個有發(fā)展前景的公司對其員工的要求是嚴(yán)格的,是一種綜合素質(zhì)的要求,因此,一個員工要做到的,不僅僅局限于他本身的工作質(zhì)量以及完成項目的數(shù)量上,還會注意其基本技能、接受能力以及人際關(guān)系的處理方式等方面的素質(zhì)。在實習(xí)過程中
篇三 保險學(xué)專業(yè)實習(xí)報告2700字
一、實習(xí)目的
接觸實際,了解社會,增強(qiáng)勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責(zé)任感;學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理知識,鞏固所學(xué)理論,獲取本專業(yè)的實際知識,培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。
具體要求:
1、培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程,學(xué)會進(jìn)行工作。
2、理論聯(lián)系實際,學(xué)會運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實踐中的具體問題。
3、虛心學(xué)習(xí),全面提高綜合素質(zhì)。在實習(xí)中拜廣大工作人員為師,虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式,提高自己的綜合素質(zhì),把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟(jì)工。
4、培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責(zé)任感,形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德。
5、預(yù)演和準(zhǔn)備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距,并在以后的學(xué)習(xí)期間及時補(bǔ)充相關(guān)知識,為求職與正式工作做好充分的知識、能力準(zhǔn)備。
二、實習(xí)內(nèi)容
參加了平安壽險湛江中心支公司的“錦繡人生”事業(yè)說明會和為期兩天的新人培訓(xùn)后,公司安排我們到其中的一個部門——區(qū)域拓展部實地演練。
區(qū)域拓展又稱區(qū)域收展,是壽險的區(qū)域化行銷模式,源于家庭服務(wù)的理念,由公司派區(qū)域服務(wù)專員在固定區(qū)域內(nèi)為客戶進(jìn)行上門服務(wù),就像一個流動的門店一樣,將客戶與公司的關(guān)系透過一個渠道有機(jī)地結(jié)合起來。區(qū)域服務(wù)工作是保險和綜合服務(wù)金融工作。
根據(jù)《中國平安人壽保險公司展業(yè)服務(wù)體系管理辦法》的規(guī)定,分支機(jī)構(gòu)區(qū)域拓展部下設(shè)展業(yè)區(qū)部、展業(yè)處、展業(yè)課、展業(yè)區(qū)四級展業(yè)服務(wù)單位。平安壽險湛江中心支公司區(qū)域拓展部設(shè)1個展業(yè)處、2個展業(yè)課和14個展業(yè)區(qū)。其中有17個團(tuán)隊管理者,分別是1個展業(yè)處經(jīng)理、2個展業(yè)課長和14個展業(yè)區(qū)主任。該部門共有117個區(qū)域服務(wù)專員(通稱“收展員”),所有的區(qū)域服務(wù)專員都通過了保險從業(yè)人員資格考試,都是平安壽險的保險代理人。
到區(qū)域拓展部后,很榮幸,我被安排到的師傅是王小華經(jīng)理。在王小華經(jīng)理的指導(dǎo)下,我遵守紀(jì)律,虛心學(xué)習(xí),積極工作:
1、參加部門的早會(星期一至星期五,早上8:30開始),吸收新知。早會一般是總結(jié)工作,分享經(jīng)驗,開展專題講課,發(fā)布通知等。我認(rèn)真做筆記,從中吸收到了新的知識,間接獲得了工作經(jīng)驗。
2、虛心請教王小華經(jīng)理、朱紅梅主任、梁赤宇師兄等,了解平安的壽險產(chǎn)品,熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作方法等。了解到的平安壽險產(chǎn)品有“平安愛心無限世紀(jì)天使”“平安鐘愛一生”“平安財富一生”“平安智富人生”等。熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)是接觸客戶,為客戶提供服務(wù)。其工作流程有五個步驟:尋找客戶、約訪、銷售面談、成交和售后服務(wù)。這五個步驟構(gòu)成一個銷售循環(huán)。其中售后服務(wù)包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務(wù)報等。如果區(qū)域服務(wù)專員提供了令客戶滿意的售后服務(wù),就會產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹,這樣又會獲取新的銷售機(jī)會,新的銷售循環(huán)又開始了。工作方法有很多,如怎樣與客戶打交道,這包括怎樣去拜訪客戶,怎樣跟客戶講保險,怎樣為客戶做保險計劃,等等。
3、作為王小華經(jīng)理的助理,協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作。如設(shè)計、制作部門會議室的大型板報——《“收獲金秋”收展員業(yè)務(wù)競賽成績表》,設(shè)計、張貼部門用于激勵員工的“幫助別人、成就自己”“我要去清遠(yuǎn)”“我要去西安”三條橫幅等。同時,學(xué)習(xí)王小華經(jīng)理如何管理團(tuán)隊。
4、在王小華經(jīng)理的安排下,作為公司客戶服務(wù)質(zhì)量回訪中心的工作人員,對客戶進(jìn)行了電話調(diào)查。首先隨機(jī)抽取兩個展業(yè)課的部分收展員的《區(qū)域活動日志》(里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式),然后根據(jù)日志里面的客戶名單,打電話給客戶,與客戶進(jìn)行溝通。主要調(diào)查客戶認(rèn)不認(rèn)識公司的某某收展員,收展員對客戶做了哪些服務(wù),客戶對收展員的服務(wù)滿不滿意,客戶覺得收展員的服務(wù)有哪些地方需要改進(jìn)等。
三、實習(xí)結(jié)果
在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的熏陶,王小華經(jīng)理的指導(dǎo),以及我的`努力之下,我在平安的實習(xí)獲得了圓滿成功。
1、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的優(yōu)秀文化。每一次早會都唱公司司歌《平安頌》,并高聲朗誦公司訓(xùn)導(dǎo)、服務(wù)宗旨、工作信條等,我覺得我已經(jīng)融入到了平安這個溫暖的大家庭中。二是進(jìn)一步認(rèn)識到保險不僅是一種風(fēng)險管理辦法,也是一種理財工具;保險代理人是在幫助別人,同時成就了自己。三是懂得了要邁向成功沒有捷徑,除了要有樂觀的心態(tài)和毅力之外,更要擁有豐富的知識(knowledge)、執(zhí)著的態(tài)度(attitude)、熟練的技巧(skill)和良好的習(xí)慣(habit)這四個專業(yè)條件,擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功。四是增強(qiáng)了從事保險代理人等經(jīng)紀(jì)中介工作的光榮感、使命感和責(zé)任感。
2、鞏固了理論知識,提高了實踐能力。在學(xué)校學(xué)習(xí)了《保險學(xué)》《保險法》等理論知識,實習(xí)中將這些理論與實踐相結(jié)合。我很好地熟悉了“平安愛心無限世紀(jì)天使”“平安鐘愛一生”“平安財富一生”“平安智富人生”等平安的壽險產(chǎn)品,能向客戶講解這些產(chǎn)品,并能向客戶解釋《平安財富一生兩全保險(分紅型)合同條款》《平安智富人生終身壽險(萬能型,b,20__)合同條款》等。
3、培養(yǎng)了從事保險代理人工作的業(yè)務(wù)能力。實習(xí)中通過虛心學(xué)習(xí),了解并熟悉了保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程,初步具備了保險代理人的工作能力。
4、提高了綜合素質(zhì)。(1)向部門優(yōu)秀員工請教,掌握了一些好的工作方法。(2)協(xié)助王小華經(jīng)理做了一些內(nèi)勤工作,不僅出色完成分配的工作任務(wù)并獲得好評,而且提高了自己的創(chuàng)新能力。同時,獲得了一些管理團(tuán)隊的方法。(3)作為公司客戶服務(wù)質(zhì)量回訪中心的工作人員,對客戶進(jìn)行了電話調(diào)查,提高了自己與人溝通的能力。
5、為以后就業(yè)做了模擬和演練。實習(xí)中,找到了自身狀況與社會實際需要之間的差距,如經(jīng)驗不足、對事情的處理不夠果斷等。我將在以后的學(xué)習(xí)期間及時補(bǔ)充相關(guān)知識,為未來的求職與正式工作做好充分的知識和能力準(zhǔn)備。
四、實習(xí)體會
實習(xí)的日子里,在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的氛圍中,我接受了鍛煉,獲得了提高。對于這次畢業(yè)實習(xí),我的體會有很多,其中最深刻的有三點:
1、做保險代理人首先是做人。我們同客戶打交道,首先要誠信,要善于與人溝通,這樣客戶才會信任我們。只有“人”做好了,保險才能做好。
2、做保險代理人是做一項事業(yè)。區(qū)域服務(wù)專員是傳播保障福音的幸福天使,為廣大群眾防范人生風(fēng)險,讓每個家庭都擁有平安?!皫椭鷦e人、成就自己”,這是一項偉大的事業(yè)。同時,做保險代理人是做一項不需要自己投入本錢的生意。所以我們要熱愛自己的工作,對保險事業(yè)懷抱著無比的信心。只有事業(yè)心強(qiáng)的人,才能做好保險。
3、做保險代理人需要一種奮斗精神。每天的工作都是戰(zhàn)斗。雖然說做保險勤奮不一定能成功,但不勤奮肯定不成功。只有不斷進(jìn)取,才能有成就。
在平安實習(xí)的這段經(jīng)歷,對我以后無論從事保險這一行業(yè)還是其他行業(yè),都會有很大的幫助。如果以后我選擇了保險這一行業(yè),我將努力工作,做一個優(yōu)秀的保險代理人。