國際貸款合同（8份范本）

第1篇 國際轉(zhuǎn)貸款合同

國際轉(zhuǎn)貸款合同

借款人

關(guān)于

項目使用（國家）

貸款的轉(zhuǎn)貸協(xié)議

年

月

日，鑒于借款人

向中國銀行

分行申請使用

（貸款名稱）貸款，根據(jù)中國銀行與

（國外銀行名稱）簽訂的國外貸款協(xié)議，借款人

與中國銀行

分行于 年 月 日在

（簽約地）簽訂本轉(zhuǎn)貸款協(xié)議。雙方一致同意如下：

第一條 定義

除本協(xié)議另有規(guī)定外，本協(xié)議下列用語的定義如下：

“借款人”指

，其法定地址為：

“貸款人”指中國銀*總行或中國銀行

分行，其法定地址為：

；

“擔保人”指

，其法定地址為

；

“項目”指

；

“商務合同”指作為買方的

（公司名稱）公司與作為賣方的

（公司名稱）公司于 年 月 日簽訂的有關(guān)“

項目”的商務合同（合同號為

）；

“國外貸款協(xié)議”指為了向“借款人”提供本貸款，“貸款人”同

（銀行名稱）銀行簽訂的本“項目”的信貸協(xié)議；

“工作日”指中國銀*總行或其分行對外開門營業(yè)的日子；

“承保人”指中國人民保險公*總公司或其分公司。

第二條 貸款的金額和用途

“貸款人”在此同意，轉(zhuǎn)貸給“借款人”總金額不超過

。

本貸款協(xié)議項下的貸款權(quán)限用于支付“商務合同”項下的貸款及有關(guān)費用。

第三條 貸款的期限

根據(jù)“國外貸款協(xié)議”的規(guī)定，本協(xié)議的貸款期限為

年，其中用款期為

年（從

開始至

截止），寬限期為

年（自用款截止日開始至

年 月 日結(jié)束），還款期為

年（自寬限期結(jié)束之日起至 年 月 日最后一次還款后結(jié)束）。

第四條 貸款賬戶

本協(xié)議生效后，“借款人”應在“貸款人”的營業(yè)部門開立貸款賬戶和本外幣存款賬戶（包括人民幣和外匯還款準備金戶），用于辦理用款、還款、付息及付費等。

第五條 貸款的使用及前提條件

一、在具備下列條件后，“借款人”方可在本協(xié)議項下使用貸款：

1.“國外貸款協(xié)議”業(yè)已生效并允許支款；

2.“商務合同”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效；

3.“貸款人”已收到“借款人”送交的、按照“商務合同”規(guī)定列明用途的用款計劃表；

4.“借款人”遵守在本協(xié)議十二條中所作各項保證，未發(fā)生任何違約事件；

5.“借款人”已按外匯管理局的要求進行外債登記。

二、本協(xié)議項下貸款的用款期為

個月，自

之日起至

之日止。用款期滿后借款人不得再用款。

三、“借款人”使用貸款應提前

個工作日通知“貸款人”。

四、如“借款人”申請延長用款期，應在用款期結(jié)束前

天提出，由“貸款人”與國外貸款銀行聯(lián)系。如國外貸款銀行同意，可以為“借款人”辦理延期用款手續(xù)。

第六條 利息及費用

一、本貸款的利率為年率

%，一年以360天為基礎，按實際發(fā)生天數(shù)計算，利息每

向“借款人”計收一次，每

年 月 日和

月 日為收息日。

二、承擔費為年率 %，一年以360天計算。計算期按貸款的未用余額，自簽訂“國外貸款協(xié)議”之日 天后開始，到每次實際支用貸款日止，每 向“借款人”計收一次，每年 月 日，

月

日，

月

日和

月

日為收費日。第一次收費日為“國外貸款協(xié)議”簽訂后第

天。

三、管理費費率為

%，按貸款總額于簽訂“國外貸款協(xié)議”后

天內(nèi)由“借款人”通過“貸款人”對外一次性支付。

四、出口信貸項下發(fā)生的保險費用由“貸款人”如數(shù)向“借款人”收取。

五、“貸款人”為提供本貸款收取的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費為年率

%，以與提供本貸款相同的貨幣按尚未償付的貸款發(fā)生額并以與計算利息相同的方法與利息同時向“借款人”計收。

六、“國外貸款協(xié)議”項下發(fā)生的任何其他費用（包括協(xié)議執(zhí)行費用等）及國內(nèi)轉(zhuǎn)貸過程中在本協(xié)議項下發(fā)生的費用，均由“借款人”負擔。

七、“借款人”應以與貸款相同的貨幣無條件地按期向“貸款人”支付上述利息和所有費用。如“借款人”到期未能支付，“貸款人”則有權(quán)從“借款人”在“貸款人”的營業(yè)部門或其分支機構(gòu)開立的任何外匯或人民幣賬戶中主動借記尚未償付金額。

第七條 貸款的償還

一、“借款人”應按照“貸款人”提出的還款時間表中列明的金額和日期，按期如數(shù)償還貸款本息和支付費用。“借款人”應提前

個工作日將應償付款項支付給“貸款人”以保證“貸款人”按時向國外貸款銀行還款。

二、“借款人”應以與貸款貨幣相同的貨幣還本付息，支付費用。

第八條 提前還款

一、政府貸款可以提前還款?！敖杩钊恕睉獙⑻崆斑€款金額、方式事先通知“貸款人”，“貸款人”應在五個工作日內(nèi)作出答復，如在規(guī)定的期限內(nèi)未作答復，即視為同意“借款人”提前還款。

二、買方*貸提前還款時，“借款人”應提前50天通知“貸款人”。在得到“貸款人”書面同意后，從還款時間表列明的最后一期還款開始倒順序提前還款。提前還款應在付息日進行，提前還款金額應為一期還款額的完整倍數(shù)。

三、“借款人”提前還款的通知為不可撤銷的。已提前還款的部分不得要求再貸。

四、因提前還款所發(fā)生的費用由“借款人”負擔。

第九條 逾期利息

“借款人”如未能按本協(xié)議第六、七條的規(guī)定償還任何到期的款項（包括本金、利息及費用），“貸款人”將向“借款人”計收應付未付部分款項的逾期利息。該利息的具體計收方法為：逾期之日起（包括這一日）至“貸款人”實際收到該筆應付款項日止（不包括這一日），“借款人”按逾期之日“貸款人”公布的半年期現(xiàn)匯貸款利率和適用的買方*貸利率之較高者向“貸款人”支付逾期利息。借款逾期1年以上，貸款人則在上述利率基礎上，向借款人收取20%至50%的加息。

第十條 保險

“借款人”在“商務合同”生效后，應向“承保人”就該合同項下的設備在到貨、建設和還款期間的風險進行投保。保險金額應不低于“貸款人”貸給“借款人”全部貸款的本金。投保險別包括運輸險、安裝工程險和財產(chǎn)險?！敖杩钊恕痹谕侗：螅仨殞⒈ｋU單項下的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給“貸款人”。保險賠款應首先用于償還貸款本息及費用。但“貸款人”可視“項目”實際情況通知“承保人”將保險賠款付給“借款人”，繼續(xù)用于本協(xié)議項下的項目建設。

第十一條 稅收

國家稅收部門在“國外貸款協(xié)議”及本協(xié)議項下征收的任何稅收（包括但不限于利息預提稅、印花稅等）均由“借款人”負擔。

第十二條 保證

一、“借款人”在此保證：

1.每年及時向“貸款人”提供年度的項目建設和資金使用計劃；

2.每半年向“貸款人”提供“項目”進度和資金使用的實際情況的資料；

3.隨時將可能影響“項目”建設的重大情況、決定和事件以書面形式通知“貸款人”；

4.在每年度結(jié)束后60天以內(nèi)向“貸款人”提供“借款人”以及“項目”的該年度的財務報表及有關(guān)資料，包括但不限于資產(chǎn)負債表、損益表和項目工程支出年度決算報告；

5.應“貸款人”的要求，向“貸款人”提供其他有關(guān)資料；

6.在每次償還本協(xié)議項下到期應付本息前60天，將與應付款項等額的資金存入按第四條規(guī)定開立的存款賬戶中；

7.“借款人”對其與其他銀行、金融機構(gòu)或單位所簽貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下所發(fā)生的任何違約事件應立即通知“貸款人”。

二、“借款人”在此聲明并承諾：

1.“借款人”在其他任何貸款或擔保協(xié)議項下，未曾給予其他銀行和金融機構(gòu)優(yōu)惠于本貸款協(xié)議的償還條件?！敖杩钊恕痹诒緟f(xié)議項下及其與“貸款人”簽訂的所有其他貸款或擔保協(xié)議項下所欠“貸款人”的全部款項，在償還方面與“借款人”所有其他債務均處于同等受償?shù)匚唬?/p>

2.“借款人”今后在其他銀行和金融機構(gòu)簽訂任何貸款協(xié)議和擔保協(xié)議時，決不接受比本協(xié)議項下貸款優(yōu)先償還和損害或違背“貸款人”利益的條件和條款；

3.未經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”不將其現(xiàn)存的和將來獲得的任何資產(chǎn)和權(quán)益抵押或轉(zhuǎn)讓給他人。

第十三條 違約事件

下列事件之一即構(gòu)成“借款人”在本協(xié)議項下的違約：

一、“借款人”未能按本協(xié)議的規(guī)定按時償還到期本金、利息、費用及其他任何應付款項；

二、“借款人”違反了本協(xié)議項下的任何規(guī)定；

三、“借款人”在其與“貸款人”所簽訂的其他貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件；

四、“借款人”在其與其他任何銀行或金融機構(gòu)所簽的貸款或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件。

五、“貸款人”有理由判定本協(xié)議下貸款的擔保人已喪失擔保能力或擔保資格時，在發(fā)生上述違約事件之一的情況下，“貸款人”有權(quán)采取下述一項或幾項措施：

1.限期“借款人”糾正違約事件；

2.中止用款；

3.宣布全部貸款立即到期并要求償還全部借款。

第十四條 放棄

一、“商務合同”項下買賣雙方如發(fā)生爭執(zhí)或發(fā)生其他事件，將不影響“借款人”在本協(xié)議項下應承擔的全部義務。即“借款人”在本協(xié)議項下的義務具有獨立性，不受其他事件的影響。

二、“貸款人”在本協(xié)議執(zhí)行過程中未行使或延遲行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，不應視為放棄該項權(quán)利，并且不影響“借款人”在本協(xié)議項下應承擔的任何義務。

第十五條 轉(zhuǎn)讓

一、未征得“貸款人”書面同意，“借款人”不得將其在本協(xié)議項下的任何權(quán)利、義務轉(zhuǎn)讓給第三者。

二、如經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”將其在本協(xié)議項下的權(quán)利、義務轉(zhuǎn)讓給第三者時，則任何繼承人、代理人、受讓人或接管人應無條件地遵守本協(xié)議的任何條款，并應無條件地承擔“借款人”在本協(xié)議下的全部義務。

第十六條 協(xié)議的修改、補充和解釋

一、本協(xié)議在“貸款人”和“借款人”雙方書面同意的情況下，可以予以修改和補充，但在修改或補充協(xié)議生效之前，原協(xié)議仍然有效。

二、如因國家法律、法規(guī)或規(guī)章發(fā)生變化，而影響本協(xié)議的正常履行時，則應按國家當時的法律、法規(guī)或規(guī)章修改或補充本協(xié)議。

三、經(jīng)“貸款人”和“借款人”雙方確認后，對本協(xié)議的任何修改或補充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的部分，與本協(xié)議同等有效。

四、本轉(zhuǎn)貸協(xié)議中未明確的內(nèi)容，應按“國外貸款協(xié)議”有關(guān)條款的規(guī)定解釋。

第十七條 爭執(zhí)

一、借貸雙方在執(zhí)行本協(xié)議過程中如發(fā)生任何爭執(zhí)，應首先通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商無效時，當事人的任何一方可依法直接向有管轄權(quán)的人民法院起訴，通過司法訴訟程序解決。

二、訴訟費用，按人民法院的調(diào)解書或判決書的規(guī)定辦理。

三、在訴訟期間，本協(xié)議凡不涉及爭議部分的條款仍繼續(xù)有效，任何一方不得借口解決爭執(zhí)而拒不執(zhí)行本協(xié)議的具體條款。

第十八條 協(xié)議生效

一、在下列條件具備時，本協(xié)議正式生效，生效時間以遲者為準：

1.本協(xié)議業(yè)經(jīng)借貸雙方有權(quán)簽字人簽署并加蓋公章。

2.“國外貸款協(xié)議”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效。

二、對本協(xié)議的任何修改或補充應經(jīng)借貸雙方授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章后生效。

三、本協(xié)議正本一式兩份，由“借款人”和“貸款人”各執(zhí)一份，副本分送

。

四、本協(xié)議項下未盡事宜，均按照中國人*銀行及中國銀*總行的有關(guān)規(guī)定辦理。

借款人：（公章）

貸款人：（公章）

法定代表人：

法定代表人：

第2篇 轉(zhuǎn)貸款合同(國際)

借款人 關(guān)于 項目使用(國家) 貸款的轉(zhuǎn)貸協(xié)議 年 月 日，鑒于借款人 向中國銀行 分行申請使用 (貸款名稱)貸款，根據(jù)中國銀行與 (國外銀行名稱)簽訂的國外貸款協(xié)議，借款人 與中國銀行 分行于 年 月 日在 (簽約地)簽訂本轉(zhuǎn)貸款協(xié)議。雙方一致同意如下：

第一條 定義

除本協(xié)議另有規(guī)定外，本協(xié)議下列用語的定義如下：

“借款人”指 ，其法定地址為：

“貸款人”指中國銀行總行或中國銀行 分行，其法定地址為： ;

“擔保人”指 ，其法定地址為 ;

“項目”指 ;

“商務合同”指作為買方的 (公司名稱)公司與作為賣方的 (公司名稱)公司于 年 月 日簽訂的有關(guān)“ 項目”的商務合同(合同號為 );

“國外貸款協(xié)議”指為了向“借款人”提供本貸款，“貸款人”同 (銀行名稱)銀行簽訂的本“項目”的信貸協(xié)議;

“工作日”指中國銀行總行或其分行對外開門營業(yè)的日子;

“承保人”指中國人民保險公司總公司或其分公司。

第二條 貸款的金額和用途

“貸款人”在此同意，轉(zhuǎn)貸給“借款人”總金額不超過 。

本貸款協(xié)議項下的貸款權(quán)限用于支付“商務合同”項下的貸款及有關(guān)費用。

第三條 貸款的期限

根據(jù)“國外貸款協(xié)議”的規(guī)定，本協(xié)議的貸款期限為 年，其中用款期為 年(從 開始至 截止)，寬限期為 年(自用款截止日開始至 年 月 日結(jié)束)，還款期為 年(自寬限期結(jié)束之日起至 年 月 日最后一次還款后結(jié)束)。

第四條 貸款賬戶

本協(xié)議生效后，“借款人”應在“貸款人”的營業(yè)部門開立貸款賬戶和本外幣存款賬戶(包括人民幣和外匯還款準備金戶)，用于辦理用款、還款、付息及付費等。

第五條 貸款的使用及前提條件

一、在具備下列條件后，“借款人”方可在本協(xié)議項下使用貸款：

1.“國外貸款協(xié)議”業(yè)已生效并允許支款;

2.“商務合同”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效;

3.“貸款人”已收到“借款人”送交的、按照“商務合同”規(guī)定列明用途的用款計劃表;

4.“借款人”遵守在本協(xié)議十二條中所作各項保證，未發(fā)生任何違約事件;

5.“借款人”已按外匯管理局的要求進行外債登記。

二、本協(xié)議項下貸款的用款期為 個月，自 之日起至 之日止。用款期滿后借款人不得再用款。

三、“借款人”使用貸款應提前 個工作日通知“貸款人”。

四、如“借款人”申請延長用款期，應在用款期結(jié)束前 天提出，由“貸款人”與國外貸款銀行聯(lián)系。如國外貸款銀行同意，可以為“借款人”辦理延期用款手續(xù)。

第六條 利息及費用

一、本貸款的利率為年率 %，一年以360天為基礎，按實際發(fā)生天數(shù)計算，利息每 向“借款人”計收一次，每 年 月 日和 月 日為收息日。

二、承擔費為年率 %，一年以360天計算。計算期按貸款的未用余額，自簽訂“國外貸款協(xié)議”之日 天后開始，到每次實際支用貸款日止，每 向“借款人”計收一次，每年 月 日， 月 日， 月 日和 月 日為收費日。第一次收費日為“國外貸款協(xié)議”簽訂后第 天。

三、管理費費率為 %，按貸款總額于簽訂“國外貸款協(xié)議”后 天內(nèi)由“借款人”通過“貸款人”對外一次性支付。

四、出口信貸項下發(fā)生的保險費用由“貸款人”如數(shù)向“借款人”收取。

五、“貸款人”為提供本貸款收取的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費為年率 %，以與提供本貸款相同的貨幣按尚未償付的貸款發(fā)生額并以與計算利息相同的方法與利息同時向“借款人”計收。

六、“國外貸款協(xié)議”項下發(fā)生的任何其他費用(包括協(xié)議執(zhí)行費用等)及國內(nèi)轉(zhuǎn)貸過程中在本協(xié)議項下發(fā)生的費用，均由“借款人”負擔。

七、“借款人”應以與貸款相同的貨幣無條件地按期向“貸款人”支付上述利息和所有費用。如“借款人”到期未能支付，“貸款人”則有權(quán)從“借款人”在“貸款人”的營業(yè)部門或其分支機構(gòu)開立的任何外匯或人民幣賬戶中主動借記尚未償付金額。

第七條 貸款的償還

一、“借款人”應按照“貸款人”提出的還款時間表中列明的金額和日期，按期如數(shù)償還貸款本息和支付費用。“借款人”應提前 個工作日將應償付款項支付給“貸款人”以保證“貸款人”按時向國外貸款銀行還款。

二、“借款人”應以與貸款貨幣相同的貨幣還本付息，支付費用。

第八條 提前還款

一、政府貸款可以提前還款?！敖杩钊恕睉獙⑻崆斑€款金額、方式事先通知“貸款人”，“貸款人”應在五個工作日內(nèi)作出答復，如在規(guī)定的期限內(nèi)未作答復，即視為同意“借款人”提前還款。

二、買方信貸提前還款時，“借款人”應提前50天通知“貸款人”。在得到“貸款人”書面同意后，從還款時間表列明的最后一期還款開始倒順序提前還款。提前還款應在付息日進行，提前還款金額應為一期還款額的完整倍數(shù)。

三、“借款人”提前還款的通知為不可撤銷的。已提前還款的部分不得要求再貸。

四、因提前還款所發(fā)生的費用由“借款人”負擔。

第九條 逾期利息

“借款人”如未能按本協(xié)議第六、七條的規(guī)定償還任何到期的款項(包括本金、利息及費用)，“貸款人”將向“借款人”計收應付未付部分款項的逾期利息。該利息的具體計收方法為：逾期之日起(包括這一日)至“貸款人”實際收到該筆應付款項日止(不包括這一日)，“借款人”按逾期之日“貸款人”公布的半年期現(xiàn)匯貸款利率和適用的買方信貸利率之較高者向“貸款人”支付逾期利息。借款逾期1年以上，貸款人則在上述利率基礎上，向借款人收取20%至50%的加息。

第十條 保險

“借款人”在“商務合同”生效后，應向“承保人”就該合同項下的設備在到貨、建設和還款期間的風險進行投保。保險金額應不低于“貸款人”貸給“借款人”全部貸款的本金。投保險別包括運輸險、安裝工程險和財產(chǎn)險?！敖杩钊恕痹谕侗：螅仨殞⒈ｋU單項下的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給“貸款人”。保險賠款應首先用于償還貸款本息及費用。但“貸款人”可視“項目”實際情況通知“承保人”將保險賠款付給“借款人”，繼續(xù)用于本協(xié)議項下的項目建設。

第十一條 稅收

國家稅收部門在“國外貸款協(xié)議”及本協(xié)議項下征收的任何稅收(包括但不限于利息預提稅、印花稅等)均由“借款人”負擔。

第十二條 保證

一、“借款人”在此保證：

1.每年及時向“貸款人”提供年度的項目建設和資金使用計劃;

2.每半年向“貸款人”提供“項目”進度和資金使用的實際情況的資料;

3.隨時將可能影響“項目”建設的重大情況、決定和事件以書面形式通知“貸款人”;

4.在每年度結(jié)束后60天以內(nèi)向“貸款人”提供“借款人”以及“項目”的該年度的財務報表及有關(guān)資料，包括但不限于資產(chǎn)負債表、損益表和項目工程支出年度決算報告;

5.應“貸款人”的要求，向“貸款人”提供其他有關(guān)資料;

6.在每次償還本協(xié)議項下到期應付本息前60天，將與應付款項等額的資金存入按第四條規(guī)定開立的存款賬戶中;

7.“借款人”對其與其他銀行、金融機構(gòu)或單位所簽貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下所發(fā)生的任何違約事件應立即通知“貸款人”。

二、“借款人”在此聲明并承諾：

1.“借款人”在其他任何貸款或擔保協(xié)議項下，未曾給予其他銀行和金融機構(gòu)優(yōu)惠于本貸款協(xié)議的償還條件?！敖杩钊恕痹诒緟f(xié)議項下及其與“貸款人”簽訂的所有其他貸款或擔保協(xié)議項下所欠“貸款人”的全部款項，在償還方面與“借款人”所有其他債務均處于同等受償?shù)匚?

2.“借款人”今后在其他銀行和金融機構(gòu)簽訂任何貸款協(xié)議和擔保協(xié)議時，決不接受比本協(xié)議項下貸款優(yōu)先償還和損害或違背“貸款人”利益的條件和條款;

3.未經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”不將其現(xiàn)存的和將來獲得的任何資產(chǎn)和權(quán)益抵押或轉(zhuǎn)讓給他人。

第十三條 違約事件

下列事件之一即構(gòu)成“借款人”在本協(xié)議項下的違約：

一、“借款人”未能按本協(xié)議的規(guī)定按時償還到期本金、利息、費用及其他任何應付款項;

二、“借款人”違反了本協(xié)議項下的任何規(guī)定;

三、“借款人”在其與“貸款人”所簽訂的其他貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件;

四、“借款人”在其與其他任何銀行或金融機構(gòu)所簽的貸款或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件。

五、“貸款人”有理由判定本協(xié)議下貸款的擔保人已喪失擔保能力或擔保資格時，在發(fā)生上述違約事件之一的情況下，“貸款人”有權(quán)采取下述一項或幾項措施：

1.限期“借款人”糾正違約事件;

2.中止用款;

3.宣布全部貸款立即到期并要求償還全部借款。

第十四條 放棄

一、“商務合同”項下買賣雙方如發(fā)生爭執(zhí)或發(fā)生其他事件，將不影響“借款人”在本協(xié)議項下應承擔的全部義務。即“借款人”在本協(xié)議項下的義務具有獨立性，不受其他事件的影響。

二、“貸款人”在本協(xié)議執(zhí)行過程中未行使或延遲行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，不應視為放棄該項權(quán)利，并且不影響“借款人”在本協(xié)議項下應承擔的任何義務。

第十五條 轉(zhuǎn)讓

一、未征得“貸款人”書面同意，“借款人”不得將其在本協(xié)議項下的任何權(quán)利、義務轉(zhuǎn)讓給第三者。

二、如經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”將其在本協(xié)議項下的權(quán)利、義務轉(zhuǎn)讓給第三者時，則任何繼承人、代理人、受讓人或接管人應無條件地遵守本協(xié)議的任何條款，并應無條件地承擔“借款人”在本協(xié)議下的全部義務。

第十六條 協(xié)議的修改、補充和解釋

一、本協(xié)議在“貸款人”和“借款人”雙方書面同意的情況下，可以予以修改和補充，但在修改或補充協(xié)議生效之前，原協(xié)議仍然有效。

二、如因國家法律、法規(guī)或規(guī)章發(fā)生變化，而影響本協(xié)議的正常履行時，則應按國家當時的法律、法規(guī)或規(guī)章修改或補充本協(xié)議。

三、經(jīng)“貸款人”和“借款人”雙方確認后，對本協(xié)議的任何修改或補充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的部分，與本協(xié)議同等有效。

四、本轉(zhuǎn)貸協(xié)議中未明確的內(nèi)容，應按“國外貸款協(xié)議”有關(guān)條款的規(guī)定解釋。

第十七條 爭執(zhí)

一、借貸雙方在執(zhí)行本協(xié)議過程中如發(fā)生任何爭執(zhí)，應首先通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商無效時，當事人的任何一方可依法直接向有管轄權(quán)的人民法院起訴，通過司法訴訟程序解決。

二、訴訟費用，按人民法院的調(diào)解書或判決書的規(guī)定辦理。

三、在訴訟期間，本協(xié)議凡不涉及爭議部分的條款仍繼續(xù)有效，任何一方不得借口解決爭執(zhí)而拒不執(zhí)行本協(xié)議的具體條款。

第十八條 協(xié)議生效

一、在下列條件具備時，本協(xié)議正式生效，生效時間以遲者為準：

1.本協(xié)議業(yè)經(jīng)借貸雙方有權(quán)簽字人簽署并加蓋公章。

2.“國外貸款協(xié)議”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效。

二、對本協(xié)議的任何修改或補充應經(jīng)借貸雙方授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章后生效。

三、本協(xié)議正本一式兩份，由“借款人”和“貸款人”各執(zhí)一份，副本分送 。

四、本協(xié)議項下未盡事宜，均按照中國人民銀行及中國銀行總行的有關(guān)規(guī)定辦理。

借款人：(公章) 貸款人：(公章)

法定代表人： 法定代表人：

第3篇 中華人民共和國與國際復興開發(fā)銀行貸款協(xié)定

【 法規(guī) 名稱】中華人民共和國與國際復興開發(fā)銀行 貸款協(xié)定（職業(yè)教育改革項目）

【頒布部門】中國政府

【頒布日期】1996年09月13日

【實施日期】1996年09月13日

【正文】

中華人民共和國與國際復興開發(fā)銀行 貸款協(xié)定（職業(yè)教育改革項目）

中華人民共和國（下稱借款人）與國際復興開發(fā)銀行（下稱銀行）于１９９６年９月１３日簽訂本協(xié)定。鑒于：

（ａ）鑒于借款人在確信了它與國際開發(fā)協(xié)會（協(xié)定）于同日簽訂的《開發(fā)信貸協(xié)定》附件２所描述的本項目的可行性和優(yōu)先性之后，已要求協(xié)會對本項目予以資助；

（ｂ）借款人還要求協(xié)會對項目提供額外的資助；而且根據(jù)《開發(fā)信貸協(xié)定》，協(xié)會同意提供本金金額相當于壹仟叁百捌拾萬特別提款權(quán)（ｓｄｒ１３，８００，０００）（信貸）的資助；

（ｃ）借款人與銀行打算在該協(xié)定下提供的貸款尚未支付之前，將信貸資金在可行的范圍之內(nèi)，用于支付項目開支；

（ｄ）項目單位（其定義在開發(fā)信貸協(xié)定的１．０２（ｄ）節(jié)中給出）將在借款人的幫助下實施本項目的ａ和ｂ部分。作為這種幫助的一部分，借款人應按照本項目協(xié)定的規(guī)定，將部分貸款資金提供給各項目單位；并按照開發(fā)信貸協(xié)定的規(guī)定，將部分信貸資金提供給各項目單位；以及

鑒于銀行已同意，特別是以上文為基礎，按照本協(xié)定所規(guī)定的條款和條件向借款人提供本貸款；

為此，本協(xié)定的締約雙方現(xiàn)協(xié)議如下：

第一條通則；定義

１．０１節(jié)銀行于１９８５年１月１日出版的《世界 銀行貸款 及擔保協(xié)定通則》（通則）及其在下文中的修訂，構(gòu)成本協(xié)定不可分割之部分。

（ａ）刪取第３．０２節(jié)的最后一句。

（ｂ）第５．０１節(jié)的第二句改為：“除非銀行與借款人另有協(xié)議，在下述情況下不得提款：ａ）用于非銀行成員國境內(nèi)的開支或在其境內(nèi)生產(chǎn)的產(chǎn)品，或提供的服務；或ｂ〕據(jù)銀行所知，被聯(lián)合國安理會根據(jù)聯(lián)合國憲章的第七章決定禁止的、對個人或?qū)嶓w的任何支付，或貨物的進口?！?/p>

（ｃ）在第６．０２節(jié)中，（ｋ）分段改為（１）分段，而新的（ｋ）分段為：“（ｋ）一旦出現(xiàn)非常情況，則以后在此情況下貸款資金的提取就會與銀行協(xié)定章程第３節(jié)第三條的條款不符。”

１．０２節(jié)除非上下文另有要求，《通則》和《開發(fā)信貸協(xié)定》中的若干詞匯均在各自的文本中作出了相應的解釋；且《信貸開發(fā)協(xié)定》系指借款人和協(xié)會在與此同日簽訂的那項協(xié)定，因為這樣的協(xié)定會不時地進行修改，且這一術(shù)語包括協(xié)會于１９８５年１月１日出版的《適用于開發(fā)信貸協(xié)定的通則》和開發(fā)信貸協(xié)定的所有附件和補充協(xié)議。

第二條貸款

２．０１節(jié)銀行同意按照《貸款協(xié)定》所規(guī)定或提及的條件，向借款人提供一筆以多種貨幣計算的總額相當于壹仟萬等值美元（￥１０，０００，０００）的貸款，其數(shù)額為銀行按照借款人每次提款當日匯率計算的提款金額。

２．０２節(jié)可根據(jù)《開發(fā)信貸協(xié)定》附件１的條款，從貸款帳戶中提取項目貸款資金，用于支付（或如果銀行同意后將要支付）《開發(fā)信貸協(xié)定》附件２描述的、項目所需的且應由貸款資金支付的貨物和服務的合理支出。

２．０３節(jié)提款關(guān)帳日為２００２年１２月３１日，或銀行另行規(guī)定的更晚日期。銀行應及時將該日期通知借款人。

２．０４節(jié)對于尚未提取的貸款本金，借款人應以百分之零點七五（０．７５％）的年率按時向銀行交付承諾費。

２．０５節(jié)（ａ）對于已經(jīng)提取但尚未償還的貸款本金，借款人應按每一個計息期的利率按時向銀行交付利息，每一計息期的利率為前一個半年所確定的核定借入款成本加上百分之零點五（０．５％）。在本協(xié)定第２．０６節(jié)規(guī)定的每一日期，借款人應支付上一個計息期尚未償還的貸款本金應付的利息。該筆利息是按該計息期內(nèi)適用的利率計算的。

（ｂ）在每一個半年期終了之后，一旦條件允許，銀行應盡快將該半年期的核定借入款成本通知借款人。

（ｃ）在本節(jié)中：

（ｉ）“計息期”系指本協(xié)定２．０６節(jié)中規(guī)定的每一日期以前的六個月時期，它始于本協(xié)定簽訂日所在的最初的計息期。

（ｉｉ）“核定借入款成本”系指銀行在１９８２年６月３０日以后已經(jīng)提取而尚未清償?shù)慕枞肟畹某杀?，以銀行合理確定的年百分比來確定。銀行借入款部分不包括銀行分配給下列資金的這類借入款或部分借入款的成本：（ａ）銀行的投資；（ｂ）銀行在１９８９年７月１日之后可能發(fā)放的、其利率不根據(jù)本節(jié)（ａ）段確定的貸款。

（ｉｉｉ）“半年期”系指日歷年度頭六個月或后半六月。

（ｄ）銀行至少應提前六個月通知借款人在某一確定的日期對本節(jié)（ａ）、（ｂ）、（ｃ）（ｉｉｉ）段進行如下修改：

“（ａ）對于已提取但尚未償還的貸款本金，借款人應按每一季度的利率按時交付利息，其利率為前一季度所確定的核定借入款成本加上百分之零點五（０．５％）。在本協(xié)定第２．０６節(jié)規(guī)定的每一日期，借款人應交付上一個計息期尚未償還的貸款本金應計的利息，該筆利息是按照該計息期內(nèi)所適用的利率計算的?！?/p>

“（ｂ）每一季度終了后，只要條件允許，銀行應將該季度的核定借入款成本通知借款人?！?/p>

“（ｃ）（ｉｉｉ）‘季度’系指從每一日歷年的１月１日、４月１日、７月１日和１０月１日開始的３個月時期?！?/p>

２．０６節(jié)利息和其他費用應每半年交付一次，交付日為每半年的５月１日和１１月１日。

２．０７節(jié)借款人應按照本協(xié)定附件所規(guī)定的分期付款時間表償還貸款本金。

第三條項目的執(zhí)行

３．０１節(jié)（ａ）在遵從本節(jié)（ｂ）的前提下，除非上下文另行要求，則《開發(fā)信貸協(xié)定》的第２．０２（ｂ）、３．０１、３．０２、３．０３和４．０１節(jié)以及附件１、２、３、４、和５將被納入《貸款協(xié)定》，但需對上述各節(jié)（除３．０１（ｂ）節(jié)外）和附件２、３和４，進行如下修改：

（ｉ）“協(xié)會”改為“銀行”；

（ｉｉ）“信貸”及“信貸帳戶”該為“貸款”和“貸款帳戶”；

（ｉｉｉ）“該協(xié)定”該為“該《貸款協(xié)定》”。

（ｂ）只要《開發(fā)信貸協(xié)定》所提供的任何一部分的信貸資金尚未償還，以及除非銀行另行通知借款人，則：

（ｉ）協(xié)會根據(jù)《開發(fā)信貸協(xié)定》的本節(jié)（ａ）所涉及的《開發(fā)信貸協(xié)定》的任何一節(jié)和附件，以及根據(jù)《開發(fā)信貸協(xié)定》第２．０２節(jié)第（ａ）段的規(guī)定所采取的，包括其所批準的所有行動，都應被視為以協(xié)會和銀行的名義和代表協(xié)會和銀行所采取的。

（ｉｉ）借款人根據(jù)《開發(fā)信貸協(xié)定》的任何章節(jié)和附件向協(xié)會提供的信息和文件，均應被視為提供給協(xié)會和銀行的。

第四條銀行的補救規(guī)定

４．０１節(jié)根據(jù)通則第６．０２節(jié)第（１）段，對下列增補事項，即《開發(fā)信貸協(xié)定》的第５．０１節(jié)所述的事項，予以特別說明。

４．０２節(jié)根據(jù)通則７．０１節(jié)第（ｈ）段對下列增補事項，即《開發(fā)信貸協(xié)定》的第５．０２節(jié)所述的事項，予以特別說明，只是在這些章節(jié)中，“協(xié)會”均應改為“銀行”。

第五條生效日期；終止

５．０１節(jié)在通則１２．０１節(jié)第（ｃ）段的含義范圍內(nèi)，規(guī)定下列事項作為本《貸款協(xié)定》生效的附加條件，即：除了與本協(xié)定生效有關(guān)的之外，《開發(fā)信貸協(xié)定》生效的所有前提條件均已得到滿足。

５．０２節(jié)茲確定本協(xié)定簽字后的九十（９０）天為《通則》的第１２．０４節(jié)所要求的日期。

５．０３節(jié)倘若《開發(fā)信貸協(xié)定》早于本協(xié)定終止，本協(xié)定中所提及的《開發(fā)信貸協(xié)定》中的條款仍繼續(xù)對借款人和銀行有充分、有效的約束力。

第六條

借款人的代表；地址

６．０１節(jié)按照《《通則》》１１．０３節(jié)的規(guī)定，借款人的

財政部長被指定為借款人的代表。

６．０２節(jié)按照《《通則》》１１．０１節(jié)的規(guī)定，現(xiàn)確定如

下地址：

借款人方面：

中華人民共和國電傳號：２２４８６ｍｆｐｒｃｃｎ

北京三里河電報掛號：北京ｆｉｎａｎｍｉｎ

財政部

郵編：１００８２０

銀行方面：

美利堅合眾國電傳號：２４８４２３（ｍｃｉ）

哥倫比亞特區(qū)，華盛頓６４１４５（ｍｃｉ）

西北區(qū)ｈ街１８１８號

國際復興開發(fā)銀行

郵編：２０４３３電報掛號：哥倫比亞特區(qū)，

華盛頓ｉｎｔｂａｆｒａｄ

本協(xié)定的締約雙方，通過其各自正式授權(quán)的代表，于上述日期在美利堅合眾國哥倫比亞特區(qū)，以各自的名義在本協(xié)定上簽字，以昭信守。

中華人民共和國國際復興開發(fā)銀行

授權(quán)代表：東亞和太平洋地區(qū)

周文重副總裁：

ｒ．奇塔姆

附件：分期還款時間表

到期償還日償還本金額（美元）×



第4篇 國際銀團貸款合同

本 借款合同 于_________年_______月_______日由借款人__________________公司（簡稱“借款人”）， 代理 人________________銀（簡稱“代理人”），經(jīng)理人xyz銀行的abc銀行（簡稱“經(jīng)理行”），以及若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)（合稱“各行”，單稱一家“銀行”）簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為__________________萬美元，當事人協(xié)議如下

1．定義與釋義

1．1 定義 為合同目的，下列術(shù)語具有所指明的含義：

“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。

“付款日”具有第2．2條中該術(shù)語的含義。

“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

“違約事件”具有第11．1條中主語的含義。

“利息期”指在付款日開始（就首個利息期而言），或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應之日或其后第6個月最后一天終止的時期。

“貸款”……

“貸款承諾”……

“貸款分行”……

“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

“銀行工作日”……

“參考銀行”……

“ 子公司 ”……

“終止日”……

1．2 釋義 本文條款的標題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2．承諾、付款

2．1 貸款承諾 每個銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

2．2 通知與借款承諾……

2．3 付款……

3．還款

3．1 還款 除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應進位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續(xù)付息日支付。

3．2 自愿提前還款 借款人得在付息日以_________萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應在該日并對各行按對其提前償還數(shù)額百分之二分之一（1／2％）的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，并按第3．1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3．3 非法行為 如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應付數(shù)額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款；或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

4．利息

4．1 基本利率

（1）除第4．2條或4．3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在內(nèi)），到該利息期的最后一天（但不包括最后一天在內(nèi)），年利相當于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

（2）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

（3）代理行應在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4．2 遲延支付的利息……

4．3 替代利率……

5．費用

5．1 承諾費 借款人每年支付給 銀行貸款 總額0．5％的承諾費。

5．2 管理費 借款人應支付給管理行相當于貸款總額1％的管理費，在當日支付。

5．3 代理費 借款人應支付給代理行代理費，代理費包括……

6．稅款

6．1 不得抵消、反索或扣交、補足條款 根據(jù)本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務當局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)淼亩惪?。但是，如果法律?guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值，與如果對筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應由借款人在支付 罰金 或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款人應交任何稅款，則應在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6．2 印花稅 借款人應支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何 管轄 地征收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應如數(shù)補償代理行或該行。

7．付款、計算

7．1 款項的支付

（1）借款人按照本合同的應付款項或票據(jù)，應在上述應付之日紐約時間上午_________時為止，用美元，用紐約銀行時間 清算 系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在abc銀行開立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。

（2）凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止。

7．2 計算 根據(jù)本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數(shù)計算。

8．先決條件

8．1 付款日前應滿足的條件 各行貸款的義務須根據(jù)下列條件而定：即代理行應在不遲于付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認的副本若干份，或另外經(jīng)確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應為代理行所滿意：

（1）借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

（2）借款人 律師 的意見書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

（3）當?shù)胤墒聞账⒋硇泻豌y行特聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇?，基本上按照附?規(guī)定的格式。

（4）代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

（5）__________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8．2 付款時或付款之前應滿足的額外條件 各行貸款的義務應根據(jù)下列額外條件而定：

（1）在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

（2）代理行在貸款付款時或付款之前已收到（i）證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3．1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及（ii）一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應為代理行滿意。

9．聲明與保證

9．1 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

（1）借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預計的交易。

（2）借款人已經(jīng)采取一切必要的行動，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務，完成本合同預計的交易。

（3）本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交付時的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。

（4）批準貸款或為本合同或票據(jù)的有效或 強制執(zhí)行 所必需的所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

（5）沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時，亦將不發(fā)生上述違約事件。

（6）借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當事人，對合同的條款，不需要借款的 債權(quán)人 或任何子公司的債權(quán)人同意或批準，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的 公司章程 或細則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄敭a(chǎn)適用的判決，命令、法律 法規(guī) 或條例構(gòu)成違約行為。

（7）借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有或?qū)⑻崞鸬?訴訟 、審理程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。

（8）除第10．6條但書所指的 留置權(quán) 類型，借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他 抵押權(quán) 。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務，至少與借款人或所借款項或發(fā)放信貸的保 證人 的所有其他義務處于比例平等的排列次序。

（9）借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照__________________地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經(jīng)常適用的，并且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會計年度經(jīng)營活動的綜合結(jié)果。

（10）自_________年_________月_________日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務的能力沒有重大不利的變化。

（11）無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌牐谂袥Q前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。

（12）在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9．2 重要聲明與保證 第9．1條所規(guī)定的第一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。

10．約定事項

10．1 收入的利用……

10．2 政府許可……

10．3 財務報表……

10．4 檢查權(quán)……

10．5 違約通知 借款人應將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對其根據(jù)本合同或票據(jù)項下的義務的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10．6 留置權(quán)和抵押權(quán) 如果借款人就其作為借款人的義務，或?qū)λ杩铐椈蛱峁┑男刨J作為 擔保人 的義務，在其財產(chǎn)上沒有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項下全部應付的金額得到支付；并且在設立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時，應作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用于：

（1）購買時在財產(chǎn)上設立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財產(chǎn)購買價格的保證；

（2）在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的 債務 ；

（3）對于庫存設立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。

10．7 保險……

10．8 免稅通知……

11．違約事件

11．1 違約事件 如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應行使第11．2條規(guī)定的補救方法。

（1）借款人未能支付本合同項下的應付款項；

（2）借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同（但不是第11．1條中所指的事項），如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒有得到補救。

（3）借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復作出或認定其作出或重復作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的或使人誤解的；

（4）借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人；

（5）借款人或任何子公司將被解散；沒有付清或不能付清到期債務；在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?；在破產(chǎn)程序中，對開始強迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答復或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開始強迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效；

（6）借款人履行本合同或票據(jù)項下的任何義務所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效；

（7）多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認為，任何政府、當局或法院所將采取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷決定不再有效；

（8）借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產(chǎn)，或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大的部分的營業(yè)。

11．2 違約補救 如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應通知借款人：

（1）宣布各行根據(jù)本合同的義務宣告終止，以及或者

（2）宣布在終止日之后到期的借款人應付的全部金額立即到期并應該支付；因此所有上述金額應立即到期和應付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11．3 抵消權(quán) 如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

11．4 非排他性權(quán)利 本合同規(guī)定的各項權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。

12．適用、分配以及支付額的分攤

12．1 適用以及支付額的分配 代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但不是根據(jù)3．3或14．4條）收到借款人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14．4條應付的金額；其次，用于第5條到期未付的任何費用；第三，任何根據(jù)第3．2條到期未付的保險費；第四，任何到期未付的貸款利息；第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條應付的各該金額和按第5條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12．2 支付額的分攤 如果任何銀行在任何時是到按照本合同應付的全部或部分金額（不是指根據(jù)第3．3條或第11．3條或14．4條，或根據(jù)第12．1條由代理行進行的分攤），該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據(jù)第12．2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其他銀行購買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此后從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢復。但對利息所作的調(diào)整應當是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項下以外的債權(quán)所得到的金額。

13．代理行

13．1 代理行

（1）各行授權(quán)代理行代表該行實施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務。

（2）無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：

（i）借款人未履行其在本合同或票據(jù)項下的義務；

（ii）在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實性；

（iii）本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。

（3）無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認為是真實的、并由適當?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見，并對任何其他當事人由于上述信賴的結(jié)果不負責任。

（4）各行已對借款人進行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評估，并確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之后得到的。

（5）代理行應立即

（i）向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項行動的每份通知或其他文件；

（ii）在收到第7．1條的所有文件時，通知每家銀行；

（iii）在收到第7．2條的所有文件時通知各行；

（iv）將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及

（v）將根據(jù)第6．1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應盡快將根據(jù)第8．1條和8．2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

（6）代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項下的義務。但是：代理行應立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

（7）除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務向任何銀行說明由于它或它的附屬機構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進行各種經(jīng)營活動，如同不是代理行一樣。

（8）根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，并對任何后手持有人有約束力。

（9）代理行在任何時候都可以 辭職 ，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權(quán)限行應有權(quán)指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有_________萬美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個附屬機構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時，即應接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責任。卸任代理行應被解除本合同項下的義務。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規(guī)定應繼續(xù)對它有效。

13．2 償付的約定事項 各行應按其各自決定的份額按比例償付代理行（就借款人未補償部分）在執(zhí)行其作為代理行職責時所發(fā)生的一切費用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。

13．3 代理行未收到的資金

（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起（包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

（2）代理行在支付之日應有權(quán)推定各行（但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經(jīng)按照第2．3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以（但不必）把相當于所有銀行（沒有從它收到上述通知）各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第2．5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2．2條開立的賬戶，代理行應有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額（不影響借款人對上述銀行的權(quán)利），以及從支付之日起（包括支付日在內(nèi)）到索還之日（不包括該日在內(nèi)）上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場的該日美元存款的隔日利率。

14．補償

14．1 開辦費 借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團貸款發(fā)生的一切合同費用。上述費用應包括，但不限于，印刷和復制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行的各行特聘顧問的特聘的律師的各項費用。

14．2 修改和 強制執(zhí)行費用 借款人應立即以美元補償代理行和各行由于

（1）對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，

（2）任何違約事件，或

（3）保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費用，包括，但不限于，律師費用。

14．3 其他費用 如果借款人

（1）在發(fā)出第2．2條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2．2條不可撤銷的承諾；

（2）到期應付而未付本合同項下任何應付金額；或者

（3）不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進行貸款的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項貸款（視具體情況而定）。

14．4 增加的費用 借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發(fā)生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當局的命令、要求或請求（不論是否其有法律效力）而發(fā)生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于

（1）任何稅款的征收或變更，但不是

（i）以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及

（ii）第6．1條所指的任何稅款的征收或變更；或者

（2）對該行準備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

15．一般條款

15．1 法院的選擇 本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15．2 管轄權(quán)

（1）借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定__________________信箱（該信箱在紐約設有辦事處，位于__________________街）為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_的傳票或其他法律 傳喚 的代理人。借款人同意，如果不能保護該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

（2）借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

（3）借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹~約州_________地，美國紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)（不論是以主權(quán)或其他為依據(jù)），并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不提起或不主張任何豁免權(quán)。

（4）借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)

有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15．3 貸款貨幣

（1）根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付的，借款人同意應以相當于美元的金額償還，即發(fā)生上述費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額（在升水和兌換費用之后）。借款人并同意，根據(jù)第4．2條，上述金額應付的利息應根據(jù)其金額以美元計算。

（2）本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務，盡管以任何其他貨幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額（在升水和兌換費用之后）履行。如果由于任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，并在本合同規(guī)定解除之前應繼續(xù)充分有效。

15．4 票據(jù)的替換 由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，

（1）在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保（除非票據(jù)持有人是公認可靠的金融機構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補償?shù)膮f(xié)議應被認為是令人滿意的）；或者

（2）如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款人應自負費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15．5 通知 除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或地址（視具體情況而定），或上述收受人通知其他當事人已指出的其他號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。

15．6 補救和棄權(quán) 代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權(quán)利不應視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應屬無效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。

15．7 變更 本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15．8 轉(zhuǎn)讓

（1）本合同對借款人、代理行和各行及其各自的 繼承 者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務。

（2）各行得在任何時候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項下的權(quán)利或義務。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的 公司法 或 票據(jù)法 需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應指各個被轉(zhuǎn)讓和義務的銀行和個人。

15．9 代理行或任何銀行的決定 代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15．10 繼續(xù)有效 借款人在第6．1條、6．2條和14條項下的義務，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15．11 語言 有關(guān)本合同提交的每份文件均應為英文，或附有英文譯文，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。

15．12 條款的可分割性 本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無效，并不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15．13 副本 本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來應視為構(gòu)成同一合同。

15．14 術(shù)語的統(tǒng)一性 本合同包括關(guān)于標的事項的當事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

___________________________人，借款人____________

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行，代理行____________

簽字人：____________

職務：______________

xyz銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

abc銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

各行： 貸款承諾

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

貸款承諾總額：__________________萬美元

第5篇 2021年國際銀團貸款合同

本借款合同于 _________年_______月_______日由借款人__________________公司(簡稱“借款人”)，代理人 ________________銀(簡稱“代理人”)，經(jīng)理人__________銀行的__________銀行(簡稱“經(jīng)理行”)，以及若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)(合稱“各行”，單稱一家“銀行”)簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為__________________萬美元，當事人協(xié)議如下

1.定義與釋義

1.1 定義 為合同目的，下列術(shù)語具有所指明的含義：

“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。

“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語的含義。

“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

“違約事件”具有第11.1條中主語的含義。

“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應之日或其后第6個月最后一天終止的時期。

“貸款”……

“貸款承諾”……

“貸款分行”……

“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

“銀行工作日”……

“參考銀行”……

“子公司”……

“終止日”……

1.2 釋義 本文條款的標題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2.承諾、付款

2.1 貸款承諾 每個銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

2.2 通知與借款承諾……

2.3 付款……

3.還款

3.1 還款 除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應進位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續(xù)付息日支付。

3.2 自愿提前還款 借款人得在付息日以_________萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應在該日并對各行按對其提前償還數(shù)額百分之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，并按第3.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3.3 非法行為 如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應付數(shù)額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

4.利息

4.1 基本利率

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi))，到該利息期的最后一天(但不包括最后一天在內(nèi))，年利相當于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4.2 遲延支付的利息……

4.3 替代利率……

5.費用

5.1 承諾費 借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費。

5.2 管理費 借款人應支付給管理行相當于貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3 代理費 借款人應支付給代理行代理費，代理費包括……

6.稅款

6.1 不得抵消、反索或扣交、補足條款 根據(jù)本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務當局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)淼亩惪?。但是，如果法律?guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值，與如果對筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應由借款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款人應交任何稅款，則應在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6.2 印花稅 借款人應支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應如數(shù)補償代理行或該行。

7.付款、計算

7.1 款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據(jù)，應在上述應付之日紐約時間上午_________時為止，用美元，用紐約銀行時間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在 abc銀行開立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。

(2)凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止。

7.2 計算 根據(jù)本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數(shù)計算。

8.先決條件

8.1 付款日前應滿足的條件 各行貸款的義務須根據(jù)下列條件而定：即代理行應在不遲于付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認的副本若干份，或另外經(jīng)確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應為代理行所滿意：

(1)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

(3)當?shù)胤墒聞账?、代理行和銀行特聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇?，基本上按照附?規(guī)定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

(5)__________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8.2 付款時或付款之前應滿足的額外條件 各行貸款的義務應根據(jù)下列額外條件而定：

(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到(i)證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期以及(ii)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應為代理行滿意。

9.聲明與保證

9.1 聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預計的交易。

(2)借款人已經(jīng)采取一切必要的行動，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務，完成本合同預計的交易。

(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交付時的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。

(4)批準貸款或為本合同或票據(jù)的有效或強制執(zhí)行所必需的所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

(5)沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時，亦將不發(fā)生上述違約事件。

(6)借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當事人，對合同的條款，不需要借款的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄敭a(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條例構(gòu)成違約行為。

(7)借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。

(8)除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務，至少與借款人或所借款項或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務處于比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照__________________地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經(jīng)常適用的，并且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會計年度經(jīng)營活動的綜合結(jié)果。

(10)自_________年_________月_________日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務的能力沒有重大不利的變化。

(11)無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?，在判決前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.2 重要聲明與保證 第9.1條所規(guī)定的第一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。

10.約定事項

10.1 收入的利用……

10.2 政府許可……

10.3 財務報表……

10.4 檢查權(quán)……

10.5 違約通知 借款人應將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對其根據(jù)本合同或票據(jù)項下的義務的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6 留置權(quán)和抵押權(quán) 如果借款人就其作為借款人的義務，或?qū)λ杩铐椈蛱峁┑男刨J作為擔保人的義務，在其財產(chǎn)上沒有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項下全部應付的金額得到支付并且在設立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時，應作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用于：

(1)購買時在財產(chǎn)上設立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財產(chǎn)購買價格的保證

(2)在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務

(3)對于庫存設立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。

10.7 保險……

10.8 免稅通知……

11.違約事件

11.1 違約事件 如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應行使第11.2條規(guī)定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項

(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1條中所指的事項)，如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒有得到補救。

(3)借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復作出或認定其作出或重復作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的或使人誤解的

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人

(5)借款人或任何子公司將被解散沒有付清或不能付清到期債務在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟谄飘a(chǎn)程序中，對開始強迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答復或其他方式表示同意在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開始強迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效

(6)借款人履行本合同或票據(jù)項下的任何義務所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效

(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認為，任何政府、當局或法院所將采取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷決定不再有效

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產(chǎn)，或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大的部分的營業(yè)。

11.2 違約補救 如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應通知借款人：

(1)宣布各行根據(jù)本合同的義務宣告終止，以及或者

(2)宣布在終止日之后到期的借款人應付的全部金額立即到期并應該支付因此所有上述金額應立即到期和應付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11.3 抵消權(quán) 如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

11.4 非排他性權(quán)利 本合同規(guī)定的各項權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。

12.適用、分配以及支付額的分攤

12.1 適用以及支付額的分配 代理行根據(jù)本合同或票據(jù)(但不是根據(jù)3.3或14.4條)收到借款人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14.4條應付的金額其次，用于第5條到期未付的任何費用第三，任何根據(jù)第3.2條到期未付的保險費第四，任何到期未付的貸款利息第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條應付的各該金額和按第5條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2 支付額的分攤 如果任何銀行在任何時是到按照本合同應付的全部或部分金額(不是指根據(jù)第3.3條或第11.3條或14.4條，或根據(jù)第12.1條由代理行進行的分攤)，該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據(jù)第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其他銀行購買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此后從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢復。但對利息所作的調(diào)整應當是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項下以外的債權(quán)所得到的金額。

13.代理行

13.1 代理行

(1)各行授權(quán)代理行代表該行實施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：

(i)借款人未履行其在本合同或票據(jù)項下的義務

(ii)在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實性

(iii)本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。

(3)無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認為是真實的、并由適當?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見，并對任何其他當事人由于上述信賴的結(jié)果不負責任。

(4)各行已對借款人進行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評估，并確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之后得到的。

(5)代理行應立即

(i)向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項行動的每份通知或其他文件

(ii)在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行

(iii)在收到第7.2條的所有文件時通知各行

(iv)將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行以及

(v)將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項下的義務。但是：代理行應立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務向任何銀行說明由于它或它的附屬機構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進行各種經(jīng)營活動，如同不是代理行一樣。

(8)根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，并對任何后手持有人有約束力。

(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權(quán)限行應有權(quán)指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有_________萬美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個附屬機構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時，即應接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責任。卸任代理行應被解除本合同項下的義務。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規(guī)定應繼續(xù)對它有效。

13.2 償付的約定事項 各行應按其各自決定的份額按比例償付代理行(就借款人未補償部分)在執(zhí)行其作為代理行職責時所發(fā)生的一切費用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。

13.3 代理行未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內(nèi))，到償付之日(不包括該日在內(nèi))每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理行在支付之日應有權(quán)推定各行(但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外)已經(jīng)按照第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以(但不必)把相當于所有銀行(沒有從它收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第2.5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的賬戶，代理行應有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權(quán)利)，以及從支付之日起(包括支付日在內(nèi))到索還之日(不包括該日在內(nèi))上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場的該日美元存款的隔日利率。

14.補償

14.1 開辦費 借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團貸款發(fā)生的一切合同費用。上述費用應包括，但不限于，印刷和復制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行的各行特聘顧問的特聘的律師的各項費用。

14.2 修改和強制執(zhí)行費用 借款人應立即以美元補償代理行和各行由于

(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，

(2)任何違約事件，或

(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費用，包括，但不限于，律師費用。

14.3 其他費用 如果借款人

(1)在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾

(2)到期應付而未付本合同項下任何應付金額或者

(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進行貸款的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項貸款(視具體情況而定)。

14.4 增加的費用 借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發(fā)生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當局的命令、要求或請求(不論是否其有法律效力)而發(fā)生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于

(1)任何稅款的征收或變更，但不是

(i)以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及

(ii)第6.1條所指的任何稅款的征收或變更或者

(2)對該行準備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

15.一般條款

15.1 法院的選擇 本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15.2 管轄權(quán)

(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定__________________信箱(該信箱在紐約設有辦事處，位于 __________________街)為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，如果不能保護該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

(2)借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹~約州 _________地，美國紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)(不論是以主權(quán)或其他為依據(jù))，并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不提起或不主張任何豁免權(quán)。

(4)借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)

有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3 貸款貨幣

(1)根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付的，借款人同意應以相當于美元的金額償還，即發(fā)生上述費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兌換費用之后)。借款人并同意，根據(jù)第4.2條，上述金額應付的利息應根據(jù)其金額以美元計算。

(2)本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務，盡管以任何其他貨幣支付(不論根據(jù)判決或其他)，應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兌換費用之后)履行。如果由于任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，并在本合同規(guī)定解除之前應繼續(xù)充分有效。

15.4 票據(jù)的替換 由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，

(1)在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據(jù)持有人是公認可靠的金融機構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補償?shù)膮f(xié)議應被認為是令人滿意的)或者

(2)如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款人應自負費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15.5 通知 除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當事人已指出的其他號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。

15.6 補救和棄權(quán) 代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權(quán)利不應視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應屬無效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。

15.7 變更 本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15.8 轉(zhuǎn)讓

(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務。

(2)各行得在任何時候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項下的權(quán)利或義務。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應指各個被轉(zhuǎn)讓和義務的銀行和個人。

15.9 代理行或任何銀行的決定 代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10 繼續(xù)有效 借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11 語言 有關(guān)本合同提交的每份文件均應為英文，或附有英文譯文，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。

15.12 條款的可分割性 本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無效，并不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15.13 副本 本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來應視為構(gòu)成同一合同。

15.14 術(shù)語的統(tǒng)一性 本合同包括關(guān)于標的事項的當事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

___________________________人，借款人____________

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行，代理行____________

簽字人：____________

職務：______________

xyz銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

abc銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

各行： 貸款承諾

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

貸款承諾總額：__________________萬美元

第6篇 國際轉(zhuǎn)貸款合同范本

鑒于_________(借款人名稱)向_________銀行_________分行申請使用_________貸款，根據(jù)_________銀行與_________(國外銀行名稱)簽訂的國外貸款協(xié)議_________(借款人名稱)，與_________銀行_________分行于______年_____月_____日在_________簽訂本轉(zhuǎn)貸款協(xié)議。雙方一致同意如下：

第一條定義

除本協(xié)議另有規(guī)定外，本協(xié)議下列用語的定義如下

1．“借款人”指_________，其法定地址為：_______________________；

2．“貸款人”指_________，銀行總行或_________銀行_________分行，其法定地址為：_______________________；

3．“擔保人”指_________，其法定地址為：______________________________ ；

4．“項目”指__________________________________________________________；

5．“商務合同”指作為買方的（公司名稱）_________公司與作為賣方的（公司名稱）_________公司于______年_____月_____日簽訂的有關(guān)“項目”的商務合同（合同號為 ________________）；

6．“國外貸款協(xié)議”指為了向“借款人”提供本貸款，“貸款人”同（銀行名稱）_________銀行簽訂的本“項目”的信貸協(xié)議；

7．“工作日”指_________銀行總行或其分行以外開門營業(yè)的日子；

8．“承保人”指_________保險公司或其分公司。

第二條貸款的金額和用途

“貸款人”在此同意，轉(zhuǎn)貸給“借款人”總金額不超過_________（金額）的貸款（大寫：________________）。本貸款協(xié)議項下的貸款權(quán)限用于支付“商務合同”項下的貸款及有關(guān)費用。

第三條貸款的期限

根據(jù)“國外貸款協(xié)議”的規(guī)定，本協(xié)議的貸款期限為______年，其中用款期為_______年（從______年_____月_____日開始至______年______月______日截止），寬限期為______年（自用款截止日開始至______年_____月_____日結(jié)束），還款期為______年（自寬限期結(jié)束之日起至______年_____月_____日最后一次還款后結(jié)束）。

第四條貸款帳戶

本協(xié)議生效后，“借款人”應在“貸款人”的營業(yè)部門開立貸款帳戶和本外幣存款帳戶（包括人民幣和外匯還款準備金戶），用地辦理用款、還款、付息及付費等。

第五條貸款的使用及前提條件

一、在具備下列條件后，“借款人”方可在本協(xié)議項下使用貸款：

1．“國外貸款協(xié)議”業(yè)已生效并允許支款；

2．“商務合同”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效；

3．“貸款人”已收到“借款人”送交的、按照“商務合同”規(guī)定列明用途的用款計劃表；

4．“借款人”遵守在本協(xié)議十二條中所做各項保證，未發(fā)生任何違約事件；

5．“借款人”已按外匯管理局的要求進行外債登記。

二、本協(xié)議項下貸款的用款期為_________個月，自_________之日起至_________之日止。用款期滿后借款人不得再用款。

三、“借款人”使用貸款應提前_________個工作日通知“貸款人”。

四、如“借款人”申請延長用款期，應在用款期結(jié)束前_________天提出，由“貸款人”與國外貸款銀行聯(lián)系。如國外貸款銀行同意，可以為“借款人”辦理延期用款手續(xù)。

第六條利息及費用

一、本貸款的利率為年率____％，一年以360天為基礎，按實際發(fā)生天數(shù)計算，利息每向“借款人”計收一次，每年_____月_____日和_____月_____日為收息日。

二、承擔費為年率_____％，一年以360天計算。計算期按貸款的未用余額，自簽訂“國外貸款協(xié)議”日_____天后開始，到每次實際支用貸款日止，每_________向“借款人”計收一次，每年_____月_____日，_____月_____日，_____月_____日和_____月_____日為收費日。第一次收費日為“國外貸款協(xié)議”簽訂后第_______天。

三、管理費費率為______％，按貸款總額于簽訂“國外貸款協(xié)議”后______天內(nèi)由“借款人”通過“貸款人”對外一次性支付。

四、出口信貸項下發(fā)生的保險費用由“貸款人”中數(shù)向“借款人”收取。

五、“貸款人”為提供本貸款收取的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費為年率______％，以與提供本貸款相同的貨幣按尚未償付的貸款發(fā)生額并以與計算利息相同的方法與利息同時向“借款人”計收。

六、“國外貸款協(xié)議”項下發(fā)生的任何其它費用（包括協(xié)議執(zhí)行費用等）及國內(nèi)轉(zhuǎn)貸過程中在本協(xié)議項下發(fā)生的費用，均由“借款人”負擔。

七、“借款人”應以與貸款相同的貨幣無條件地按期向“貸款人”支付上述利息和所有費用。如“借款人”到期未能支付，“貸款人”則有權(quán)從“借款人”在“貸款人”的營業(yè)部門或其分支機構(gòu)開立的任何外匯或人民幣帳戶中主動借記尚未償付金額。

第七條貸款的償還

一、“借款人”應按照“貸款人”提出的還款時間表中列明的金額和日期，按期如數(shù)償還貸款本息和支付費用?！敖杩钊恕睉崆癬________個工作日將應償付款項支付給“貸款人”以保證“貸款人”按時向國外貸款銀行還款。

二、“借款人”應以與貸款貨幣相同的貨幣還本付息，支付費用。

第八條提前還款

一、政府貸款可以提前還款?！敖杩钊恕睉獙⑻崆斑€款金額、方式事先通知“貸款人”，“貸款人”應在五個工作日內(nèi)做出答復，如在規(guī)定的期限內(nèi)未做答復，即視為同意“借款人”提前還款。

二、買方信貸提前還款時，“借款人”應提前50天通知“貸款人”。在得到“貸款人”書面同意后，從還款時間表列明的最后一期還款開始倒順序提前還款。提前還款應在付息日進行，提前還款金額應為一期還款額的完整倍數(shù)。

三、“借款人”提前還款的通知為不可撤銷的。已提前還款的部分不得要求再貸。

四、因提前還款所發(fā)生的費用由“借款人”負擔。

第九條逾期利息

“借款人”如未能按本協(xié)議第六、七條的規(guī)定償還任何到期的款項（包括本金、利息及費用），“貸款人”將向“借款人”計收應付未付部分款項的逾期利息。該利息的具體計收方法為：逾期之日起（包括這一日）至“貸款人”實際收到該筆應付款項日止（不包括這一日），“借款人”按逾期之日“貸款人”公布的半年期現(xiàn)匯貸款利率和適用的買方信貸利率之較高者向“貸款人”支付逾期利息。借款逾期1年以上，貸款人則在上述利率基礎上，向借款人收取20％至50％的加息。

第十條保險

“借款人”在“商務合同”生效后，應向“承保人”就該合同項下的設備在到貨、建設和還款期間的風險進行投保。保險金額應不低于“貸款人”貸給“借款人”全部貸款的本金。投保險別包括運輸險、安裝工程險和財產(chǎn)險?！敖杩钊恕痹谕侗：螅仨殞⒈ｋU單項下的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給“貸款人”。保險賠款應首先用于償還貸款本息及費用。但“貸款人”可視“項目”實際情況通知“承保人”將保險賠款付給“借款人”，繼續(xù)用于本協(xié)議項下的項目建設。

第十一條稅收

國家稅收部門在“國外貸款協(xié)議”及本協(xié)議項下征收的任何稅收（包括但不限于利息預提稅、印花稅等）均由“借款人”負擔。

第十二條保證

一、“借款人”在此保證：

1．每年及時向“貸款人”提供年度的項目建設和資金使用計劃；

2．每半年向“貸款人”提供“項目”進度和資金使用的實際情況的資料；

3．隨時將可能影響“項目”建設的重大情況，決定和事件以書面形式通知“貸款人”；

4．在每年度結(jié)束后60天以內(nèi)向“貸款人”提供“借款人”以及“項目”的該年度的財務報表及有關(guān)資料，包括但不限于資產(chǎn)負債表、損益表和項目工程支出年度決算報告；

5．應“貸款人”的要求，向“貸款人”提供其它有關(guān)資料；

6．在每次償還本協(xié)議項下到期應付本息前60天，將與應付款項等額的資金存入按第四條規(guī)定開立的存款帳戶中；

7．“借款人”對其與其它銀行、金融機構(gòu)或單位所簽貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下所發(fā)生的任何違約事件應立即通知“貸款人”。

二、“借款人”在此聲明并承諾：

1．“借款人”在其它任何貸款或擔保協(xié)議項下，未曾給予其它銀行和金融機構(gòu)優(yōu)惠于本貸款協(xié)議的償還條件?！敖杩钊恕痹诒緟f(xié)議項下及其與“貸款人”簽訂的所有其它貸款或擔保協(xié)議項下所欠“貸款人”的全部款項，在償還方面與“借款人”所有其它債務均處于同等受償?shù)匚唬?/p>

2．“借款人”今后在其它銀行和金融機構(gòu)簽訂任何貸款協(xié)議和擔保協(xié)議時，決不接受比本協(xié)議項下貸款優(yōu)先償還和損害或違背“貸款人”利益的條件和條款；

3．未經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”不將其現(xiàn)存的和將來獲得的任何資產(chǎn)和權(quán)益抵押或轉(zhuǎn)讓給他人。

第十三條違約事件

下列事件之一即構(gòu)成“借款人”在本協(xié)議項下的違約：

一、“借款人”未能按本協(xié)議的規(guī)定按時償還到期本金、利息、費用及其它任何應付款項；

二、“借款人”違反了本協(xié)議項下的任何規(guī)定；

三、“借款人”在其與“貸款人”所簽訂的其它貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件；

四、“借款人”在其與其它任何銀行或金融機構(gòu)所簽的貸款或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件。

五、“貸款人”有理由判定本協(xié)議下貸款的擔保人已喪失擔保能力或擔保資格時，在發(fā)生上述違約事件之一的情況下，“貸款人”有權(quán)采取下述一項或幾項措施：

1．限期“借款人”糾正違約事件；

2．中止用款；

3．宣布全部貸款立即到期并要求償還全部借款。

第十四條放棄

一、“商務合同”項下買賣雙方如發(fā)生爭執(zhí)或發(fā)生其它事件，將不影響“借款人”在本協(xié)議項下應承擔的全部義務。即“借款人”在本協(xié)議項下的義務具有獨立性，不受其它事件的影響。

二、“貸款人”在本協(xié)議執(zhí)行過程中未行使或延遲行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，不應視為放棄該項權(quán)利，并且不影響“借款人”在本協(xié)議項下應承擔的任何義務。

第十五條轉(zhuǎn)讓

一、未征得“貸款人”書面同意，“借款人”不得將其在本協(xié)議項下的任何權(quán)利、義務轉(zhuǎn)讓給第三者。

二、如經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”將其在本協(xié)議項下的權(quán)利、義務轉(zhuǎn)讓給第三者時，則任何繼承人、代理人、受讓人或接管人應無條件地遵守本協(xié)議的任何條款，并應無條件地承擔“借款人”在本協(xié)議下的全部義務。

第十六條協(xié)議的修改、補充和解釋

一、本協(xié)議在“貸款人”和“借款人”雙方書面同意的情況下，可以予以修改和補充，但在修改或補充協(xié)議生效之前，原協(xié)議仍然有效。

二、如因國家法律、法規(guī)或規(guī)章發(fā)生變化，而影響本協(xié)議的正常履行時，則應按國家當時的法律、法規(guī)或規(guī)章修改或補充本協(xié)議。

三、經(jīng)“貸款人”和“借款人”雙方確認后，對本協(xié)議的任何修改或補充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的部分，與本協(xié)議同等有效。

四、本轉(zhuǎn)貸協(xié)議中未明確的內(nèi)容，應按“國外貸款協(xié)議”有關(guān)條款的規(guī)定解釋。

第十七條爭執(zhí)

一、借貸雙方在執(zhí)行本協(xié)議過程中如發(fā)生任何爭執(zhí)，應首先通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商無效時，當事人的任何一方可依法直接向有管轄權(quán)的人民法院起訴，通過司法訴訟程序解決。

二、訴訟費用，按人民法院的調(diào)解書或判決書的規(guī)定辦理。

三、在訴訟期間，本協(xié)議凡不涉及爭議部分的條款仍繼續(xù)有效，任何一方不得借口解決爭執(zhí)而拒不執(zhí)行本協(xié)議的具體條款。

第十八條協(xié)議生效

一、在下列條件具備時，本協(xié)議正式生效，生效時間以遲者為準：

1．本協(xié)議業(yè)經(jīng)借貸雙方有權(quán)簽字人簽署并加蓋公章。

2．“國外貸款協(xié)議”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效。

二、對本協(xié)議的任何修改或補充應經(jīng)借貸雙方授權(quán)代表簽章或蓋條并加蓋公章后生效。

三、本協(xié)議正本一式兩份，由“借款人”和“貸款人”各執(zhí)一分，副本分送。

四、本協(xié)議項下未盡事宜，均按照中國人民銀行及_________銀行總行的有關(guān)規(guī)定辦理。

借款人（蓋章）：_________貸款人（蓋章）：_________

法定代表（簽字）：_______法定代表（簽字）：_______

_________年_____月_____日_________年_____月_____日

第7篇 國際銀團貸款合同范本2020

本借款合同于_________年_______月_______日由借款人__________________公司（簡稱“借款人”），代理人________________銀（簡稱“代理人”），經(jīng)理人xyz銀行的abc銀行（簡稱“經(jīng)理行”），以及若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)（合稱“各行”，單稱一家“銀行”）簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為__________________萬美元，當事人協(xié)議如下

1.定義與釋義

1.1定義為合同目的，下列術(shù)語具有所指明的含義：

“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。

“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語的含義。

“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

“違約事件”具有第11.1條中主語的含義。

“利息期”指在付款日開始（就首個利息期而言），或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應之日或其后第6個月最后一天終止的時期。

“貸款”……

“貸款承諾”……

“貸款分行”……

“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

“銀行工作日”……

“參考銀行”……

“子公司”……

“終止日”……

1.2釋義本文條款的標題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2.承諾、付款

2.1貸款承諾每個銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

2.2通知與借款承諾……

2.3付款……

3.還款

3.1還款除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應進位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續(xù)付息日支付。

3.2自愿提前還款借款人得在付息日以_________萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應在該日并對各行按對其提前償還數(shù)額百分之二分之一（1/2％）的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，并按第3.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3.3非法行為如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應付數(shù)額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款；或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

4.利息

4.1基本利率

（1）除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在內(nèi)），到該利息期的最后一天（但不包括最后一天在內(nèi)），年利相當于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

（2）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

（3）代理行應在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4.2遲延支付的利息……

4.3替代利率……

5.費用

5.1承諾費借款人每年支付給銀行貸款總額0.5％的承諾費。

5.2管理費借款人應支付給管理行相當于貸款總額1％的管理費，在當日支付。

5.3代理費借款人應支付給代理行代理費，代理費包括……

6.稅款

6.1不得抵消、反索或扣交、補足條款根據(jù)本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務當局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)淼亩惪?。但是，如果法律?guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值，與如果對筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應由借款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款人應交任何稅款，則應在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6.2印花稅借款人應支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應如數(shù)補償代理行或該行。

7.付款、計算

7.1款項的支付

（1）借款人按照本合同的應付款項或票據(jù)，應在上述應付之日紐約時間上午_________時為止，用美元，用紐約銀行時間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在abc銀行開立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。

（2）凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止。

7.2計算根據(jù)本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數(shù)計算。

8.先決條件

8.1付款日前應滿足的條件各行貸款的義務須根據(jù)下列條件而定：即代理行應在不遲于付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認的副本若干份，或另外經(jīng)確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應為代理行所滿意：

（1）借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

（2）借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

（3）當?shù)胤墒聞账?、代理行和銀行特聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇旧习凑崭戒?規(guī)定的格式。

（4）代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

（5）__________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8.2付款時或付款之前應滿足的額外條件各行貸款的義務應根據(jù)下列額外條件而定：

（1）在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

（2）代理行在貸款付款時或付款之前已收到（i）證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期；以及（ii）一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應為代理行滿意。

9.聲明與保證

9.1聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

（1）借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預計的交易。

（2）借款人已經(jīng)采取一切必要的行動，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務，完成本合同預計的交易。

（3）本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交付時的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。

（4）批準貸款或為本合同或票據(jù)的有效或強制執(zhí)行所必需的所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

（5）沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時，亦將不發(fā)生上述違約事件。

（6）借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當事人，對合同的條款，不需要借款的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄敭a(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條例構(gòu)成違約行為。

（7）借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。

（8）除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務，至少與借款人或所借款項或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務處于比例平等的排列次序。

（9）借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照__________________地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經(jīng)常適用的，并且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會計年度經(jīng)營活動的綜合結(jié)果。

（10）自_________年_________月_________日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務的能力沒有重大不利的變化。

（11）無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌牐谂袥Q前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。

（12）在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.2重要聲明與保證第9.1條所規(guī)定的第一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。

10.約定事項

10.1收入的利用……

10.2政府許可……

10.3財務報表……

10.4檢查權(quán)……

10.5違約通知借款人應將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對其根據(jù)本合同或票據(jù)項下的義務的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6留置權(quán)和抵押權(quán)如果借款人就其作為借款人的義務，或?qū)λ杩铐椈蛱峁┑男刨J作為擔保人的義務，在其財產(chǎn)上沒有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項下全部應付的金額得到支付；并且在設立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時，應作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用于：

（1）購買時在財產(chǎn)上設立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財產(chǎn)購買價格的保證；

（2）在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務；

（3）對于庫存設立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。

10.7保險……

10.8免稅通知……

11.違約事件

11.1違約事件如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應行使第11.2條規(guī)定的補救方法。

（1）借款人未能支付本合同項下的應付款項；

（2）借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同（但不是第11.1條中所指的事項），如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒有得到補救。

（3）借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復作出或認定其作出或重復作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的或使人誤解的；

（4）借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人；

（5）借款人或任何子公司將被解散；沒有付清或不能付清到期債務；在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?；在破產(chǎn)程序中，對開始強迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答復或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開始強迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效；

（6）借款人履行本合同或票據(jù)項下的任何義務所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效；

（7）多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認為，任何政府、當局或法院所將采取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷決定不再有效；

（8）借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產(chǎn)，或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大的部分的營業(yè)。

11.2違約補救如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應通知借款人：

（1）宣布各行根據(jù)本合同的義務宣告終止，以及或者

（2）宣布在終止日之后到期的借款人應付的全部金額立即到期并應該支付；因此所有上述金額應立即到期和應付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11.3抵消權(quán)如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

11.4非排他性權(quán)利本合同規(guī)定的各項權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。

12.適用、分配以及支付額的分攤

12.1適用以及支付額的分配代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但不是根據(jù)3.3或14.4條）收到借款人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14.4條應付的金額；其次，用于第5條到期未付的任何費用；第三，任何根據(jù)第3.2條到期未付的保險費；第四，任何到期未付的貸款利息；第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條應付的各該金額和按第5條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2支付額的分攤?cè)绻魏毋y行在任何時是到按照本合同應付的全部或部分金額（不是指根據(jù)第3.3條或第11.3條或14.4條，或根據(jù)第12.1條由代理行進行的分攤），該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據(jù)第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其他銀行購買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此后從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢復。但對利息所作的調(diào)整應當是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項下以外的債權(quán)所得到的金額。

13.代理行

13.1代理行

（1）各行授權(quán)代理行代表該行實施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務。

（2）無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：

（i）借款人未履行其在本合同或票據(jù)項下的義務；

（ii）在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實性；

（iii）本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。

（3）無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認為是真實的、并由適當?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見，并對任何其他當事人由于上述信賴的結(jié)果不負責任。

（4）各行已對借款人進行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評估，并確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之后得到的。

（5）代理行應立即

（i）向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項行動的每份通知或其他文件；

（ii）在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行；

（iii）在收到第7.2條的所有文件時通知各行；

（iv）將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；以及

（v）將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

（6）代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項下的義務。但是：代理行應立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

（7）除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務向任何銀行說明由于它或它的附屬機構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進行各種經(jīng)營活動，如同不是代理行一樣。

（8）根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，并對任何后手持有人有約束力。

（9）代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權(quán)限行應有權(quán)指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有_________萬美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個附屬機構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時，即應接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責任。卸任代理行應被解除本合同項下的義務。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規(guī)定應繼續(xù)對它有效。

13.2償付的約定事項各行應按其各自決定的份額按比例償付代理行（就借款人未補償部分）在執(zhí)行其作為代理行職責時所發(fā)生的一切費用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。

13.3代理行未收到的資金

（1）除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起（包括該日在內(nèi)），到償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

（2）代理行在支付之日應有權(quán)推定各行（但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外）已經(jīng)按照第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以（但不必）把相當于所有銀行（沒有從它收到上述通知）各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第2.5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的賬戶，代理行應有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額（不影響借款人對上述銀行的權(quán)利），以及從支付之日起（包括支付日在內(nèi)）到索還之日（不包括該日在內(nèi)）上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場的該日美元存款的隔日利率。

14.補償

14.1開辦費借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團貸款發(fā)生的一切合同費用。上述費用應包括，但不限于，印刷和復制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行的各行特聘顧問的特聘的律師的各項費用。

14.2修改和強制執(zhí)行費用借款人應立即以美元補償代理行和各行由于

（1）對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，

（2）任何違約事件，或

（3）保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費用，包括，但不限于，律師費用。

14.3其他費用如果借款人

（1）在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾；

（2）到期應付而未付本合同項下任何應付金額；或者

（3）不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進行貸款的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項貸款（視具體情況而定）

14.4增加的費用借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發(fā)生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當局的命令、要求或請求（不論是否其有法律效力）而發(fā)生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于

（1）任何稅款的征收或變更，但不是

（i）以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及

（ii）第6.1條所指的任何稅款的征收或變更；或者

（2）對該行準備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

15.一般條款

15.1法院的選擇本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15.2管轄權(quán)

（1）借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行；借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定__________________信箱（該信箱在紐約設有辦事處，位于__________________街）為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，如果不能保護該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

（2）借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

（3）借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹~約州_________地，美國紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)（不論是以主權(quán)或其他為依據(jù)），并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不提起或不主張任何豁免權(quán)。

（4）借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)

有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3貸款貨幣

（1）根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付的，借款人同意應以相當于美元的金額償還，即發(fā)生上述費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額（在升水和兌換費用之后）借款人并同意，根據(jù)第4.2條，上述金額應付的利息應根據(jù)其金額以美元計算。

（2）本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務，盡管以任何其他貨幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額（在升水和兌換費用之后）履行。如果由于任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，并在本合同規(guī)定解除之前應繼續(xù)充分有效。

15.4票據(jù)的替換由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，

（1）在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保（除非票據(jù)持有人是公認可靠的金融機構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補償?shù)膮f(xié)議應被認為是令人滿意的）；或者

（2）如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款人應自負費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15.5通知除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或地址（視具體情況而定），或上述收受人通知其他當事人已指出的其他號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。

15.6補救和棄權(quán)代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權(quán)利不應視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應屬無效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。

15.7變更本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15.8轉(zhuǎn)讓

（1）本合同對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務。

（2）各行得在任何時候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項下的權(quán)利或義務。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應指各個被轉(zhuǎn)讓和義務的銀行和個人。

15.9代理行或任何銀行的決定代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10繼續(xù)有效借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11語言有關(guān)本合同提交的每份文件均應為英文，或附有英文譯文，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。

15.12條款的可分割性本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無效，并不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15.13副本本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來應視為構(gòu)成同一合同。

15.14術(shù)語的統(tǒng)一性本合同包括關(guān)于標的事項的當事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

___________________________人，借款人____________

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行，代理行____________

簽字人：____________

職務：______________

xyz銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

abc銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

各行：貸款承諾

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

貸款承諾總額：__________________萬美元

第8篇 國際銀行貸款合同范本

本借款合同于_________年_______月_______日由借款人__________________公司(簡稱“借款人”)，代理人________________銀(簡稱“代理人”)，經(jīng)理人xyz銀行的abc銀行(簡稱“經(jīng)理行”)，以及若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)(合稱“各行”，單稱一家“銀行”)簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為__________________萬美元，當事人協(xié)議如下

1.定義與釋義

1.1定義為合同目的，下列術(shù)語具有所指明的含義：

“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。

“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語的含義。

“付息日”就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

“違約事件”具有第11.1條中主語的含義。

“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應之日或其后第6個月最后一天終止的時期。

“貸款”……

“貸款承諾”……

“貸款分行”……

“倫敦銀行同業(yè)拆放率”……

“銀行工作日”……

“參考銀行”……

“子公司”……

“終止日”……

1.2釋義本文條款的標題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

2.承諾、付款

2.1貸款承諾每個銀行按照本條例的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本全數(shù)額貸款。

2.2通知與借款承諾……

2.3付款……

3.還款

3.1還款除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭一期每期均應進位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續(xù)付息日支付。

3.2自愿提前還款借款人得在付息日以_________萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應在該日并對各行按對其提前償還數(shù)額百分之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，并按第3.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3.3非法行為如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應付數(shù)額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項下的義務將因發(fā)送通知而告終止。如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應在緊接著通知日之后的付息日有償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。

4.利息

4.1基本利率

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi))，到該利息期的最后一天(但不包括最后一天在內(nèi))，年利相當于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。

(3)代理行應在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放利率后，立即通知借款人和各行。

4.2遲延支付的利息……

4.3替代利率……

5.費用

5.1承諾費借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費。

5.2管理費借款人應支付給管理行相當于貸款總額1%的管理費，在當日支付。

5.3代理費借款人應支付給代理行代理費，代理費包括……

6.稅款

6.1不得抵消、反索或扣交、補足條款根據(jù)本合同，借款人所應作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索，并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務當局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)淼亩惪?。但是，如果法律?guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值，與如果對筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應由借款人在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款人應交任何稅款，則應在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6.2印花稅借款人應支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金或利息，則借款人一經(jīng)要求即應如數(shù)補償代理行或該行。

7.付款、計算

7.1款項的支付

(1)借款人按照本合同的應付款項或票據(jù)，應在上述應付之日紐約時間上午_________時為止，用美元，用紐約銀行時間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的，以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在abc銀行開立的賬戶，或代理行通知借款人指定的其他賬戶。

(2)凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期，除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止。

7.2計算根據(jù)本合同應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數(shù)計算。

8.先決條件

8.1付款日前應滿足的條件各行貸款的義務須根據(jù)下列條件而定：即代理行應在不遲于付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認的副本若干份，或另外經(jīng)確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應為代理行所滿意：

(1)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

(3)當?shù)胤墒聞账?、代理行和銀行特聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇旧习凑崭戒?規(guī)定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

(5)__________________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8.2付款時或付款之前應滿足的額外條件各行貸款的義務應根據(jù)下列額外條件而定：

(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到(i)證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期;以及(ii)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應為代理行滿意。

9.聲明與保證

9.1聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預計的交易。

(2)借款人已經(jīng)采取一切必要的行動，授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務，完成本合同預計的交易。

(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交付時的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。

(4)批準貸款或為本合同或票據(jù)的有效或強制執(zhí)行所必需的所有政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

(5)沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時，亦將不發(fā)生上述違約事件。

(6)借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當事人，對合同的條款，不需要借款的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項下的義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄敭a(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條例構(gòu)成違約行為。

(7)借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。

(8)除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務，至少與借款人或所借款項或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務處于比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在1981年12月31日及截止該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照__________________地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經(jīng)常適用的，并且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會計年度經(jīng)營活動的綜合結(jié)果。

(10)自_________年_________月_________日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務的能力沒有重大不利的變化。

(11)無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?，在判決前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。

9.2重要聲明與保證第9.1條所規(guī)定的第一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。

10.約定事項

10.1收入的利用……

10.2政府許可……

10.3財務報表……

10.4檢查權(quán)……

10.5違約通知借款人應將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于二者而不能構(gòu)成的違約事件，以及對其根據(jù)本合同或票據(jù)項下的義務的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6留置權(quán)和抵押權(quán)如果借款人就其作為借款人的義務，或?qū)λ杩铐椈蛱峁┑男刨J作為擔保人的義務，在其財產(chǎn)上沒有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應平等地、按比例地保證本合同和票據(jù)項下全部應付的金額得到支付;并且在設立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時，應作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用于：

(1)購買時在財產(chǎn)上設立的任何留置權(quán)僅僅作為支付財產(chǎn)購買價格的保證;

(2)在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務;

(3)對于庫存設立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日一年內(nèi)到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。

10.7保險……

10.8免稅通知……

11.違約事件

11.1違約事件如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應行使第11.2條規(guī)定的補救方法。

(1)借款人未能支付本合同項下的應付款項;

(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1條中所指的事項)，如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒有得到補救。

(3)借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證，證明其在作出、重復作出或認定其作出或重復作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的或使人誤解的;

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸合同中的任何約定事項或合同，在該合同中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方當事人;

(5)借款人或任何子公司將被解散;沒有付清或不能付清到期債務;在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?在破產(chǎn)程序中，對開始強迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦?，用答復或其他方式表示同?在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開始強迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;

(6)借款人履行本合同或票據(jù)項下的任何義務所必須的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效;

(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認為，任何政府、當局或法院所將采取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷決定不再有效;

(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產(chǎn)，或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大的部分的營業(yè)。

11.2違約補救如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應通知借款人：

(1)宣布各行根據(jù)本合同的義務宣告終止，以及或者

(2)宣布在終止日之后到期的借款人應付的全部金額立即到期并應該支付;因此所有上述金額應立即到期和應付，不需要等待、提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11.3抵消權(quán)如果本合同項下任何應付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據(jù)本條款提起的訴訟通知代理行。

11.4非排他性權(quán)利本合同規(guī)定的各項權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定的其他利利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。

12.適用、分配以及支付額的分攤

12.1適用以及支付額的分配代理行根據(jù)本合同或票據(jù)(但不是根據(jù)3.3或14.4條)收到借款人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不是根據(jù)第14.4條應付的金額;其次，用于第5條到期未付的任何費用;第三，任何根據(jù)第3.2條到期未付的保險費;第四，任何到期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條應付的各該金額和按第5條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。

12.2支付額的分攤?cè)绻魏毋y行在任何時是到按照本合同應付的全部或部分金額(不是指根據(jù)第3.3條或第11.3條或14.4條，或根據(jù)第12.1條由代理行進行的分攤)，該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據(jù)第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其他銀行購買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此后從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢復。但對利息所作的調(diào)整應當是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項下以外的債權(quán)所得到的金額。

13.代理行

13.1代理行

(1)各行授權(quán)代理行代表該行實施本合同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：

(i)借款人未履行其在本合同或票據(jù)項下的義務;

(ii)在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實性;

(iii)本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。

(3)無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認為是真實的、并由適當?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見，并對任何其他當事人由于上述信賴的結(jié)果不負責任。

(4)各行已對借款人進行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)查和評估，并確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之后得到的。

(5)代理行應立即

(i)向各行傳送其收到借款人給或要求各行采取某項行動的每份通知或其他文件;

(ii)在收到第7.1條的所有文件時，通知每家銀行;

(iii)在收到第7.2條的所有文件時通知各行;

(iv)將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行;以及

(v)將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項下的義務。但是：代理行應立即向各行通知其作為代理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務向任何銀行說明由于它或它的附屬機構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并一般地與借款人進行各種經(jīng)營活動，如同不是代理行一樣。

(8)根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，并對任何后手持有人有約束力。

(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數(shù)貸款權(quán)限行應有權(quán)指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有_________萬美元或與其相等的其他貨幣，或者是這種銀行的一個附屬機構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時，即應接替并賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責任。卸任代理行應被解除本合同項下的義務。盡管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規(guī)定應繼續(xù)對它有效。

13.2償付的約定事項各行應按其各自決定的份額按比例償付代理行(就借款人未補償部分)在執(zhí)行其作為代理行職責時所發(fā)生的一切費用。包括。但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貨款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。

13.3代理行未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上并未支付代理行，一經(jīng)各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內(nèi))，到償付之日(不包括該日在內(nèi))每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提供的倫敦同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利率。

(2)代理行在支付之日應有權(quán)推定各行(但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外)已經(jīng)按照第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推定，代理行可以(但不必)把相當于所有銀行(沒有從它收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第2.5條提供資金，并且代理行已經(jīng)將相當于該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的賬戶，代理行應有權(quán)根據(jù)其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權(quán)利)，以及從支付之日起(包括支付日在內(nèi))到索還之日(不包括該日在內(nèi))上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場的該日美元存款的隔日利率。

14.補償

14.1開辦費借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理行談判、準備和簽訂本合同的票據(jù)以及有關(guān)銀團貸款發(fā)生的一切合同費用。上述費用應包括，但不限于，印刷和復制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費以及代理行的各行特聘顧問的特聘的律師的各項費用。

14.2修改和強制執(zhí)行費用借款人應立即以美元補償代理行和各行由于

(1)對本合同的任何修改、變更、談判、準備或履行，

(2)任何違約事件，或

(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何權(quán)利，或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費用，包括，但不限于，律師費用。

14.3其他費用如果借款人

(1)在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾;

(2)到期應付而未付本合同項下任何應付金額;或者

(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款進行貸款的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項貸款(視具體情況而定)。

14.4增加的費用借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項下的義務而發(fā)生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當局的命令、要求或請求(不論是否其有法律效力)而發(fā)生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限于，產(chǎn)生于

(1)任何稅款的征收或變更，但不是

(i)以該銀行或其貸款分行凈所得計算并由該行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及

(ii)第6.1條所指的任何稅款的征收或變更;或者

(2)對該行準備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負債或其賬上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。

15.一般條款

15.1法院的選擇本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15.2管轄權(quán)

(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定__________________信箱(該信箱在紐約設有辦事處，位于__________________街)為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_的傳票或其他法律傳喚的代理人。借款人同意，如果不能保護該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。

(2)借款人并同意，可以在_________地或可以找到借款人或其任何財產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或是程序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹~約州_________地，美國紐約南區(qū)巡回法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)(不論是以主權(quán)或其他為依據(jù))，并同意在有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不提起或不主張任何豁免權(quán)。

(4)借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤約南區(qū)巡回法院提起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)

有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3貸款貨幣

(1)根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付的，借款人同意應以相當于美元的金額償還，即發(fā)生上述費用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兌換費用之后)。借款人并同意，根據(jù)第4.2條，上述金額應付的利息應根據(jù)其金額以美元計算。

(2)本合同每一條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務，盡管以任何其他貨幣支付(不論根據(jù)判決或其他)，應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項之后的銀行工作日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兌換費用之后)履行。如果由于任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，并在本合同規(guī)定解除之前應繼續(xù)充分有效。

15.4票據(jù)的替換由于票據(jù)丟失、被竊、被毀或殘缺不全，

(1)在丟失、被竊、被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據(jù)持有人是公認可靠的金融機構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補償?shù)膮f(xié)議應被認為是令人滿意的);或者

(2)如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)時，借款人應自負費用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15.5通知除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應按照本合同以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當事人已指出的其他號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。

15.6補救和棄權(quán)代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項下的權(quán)利不應視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)利應不排除以任何其他方式行使或進一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利的放棄應屬無效。上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。

15.7變更本合同只能由當事人書面簽字的文件變更。

15.8轉(zhuǎn)讓

(1)本合同對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務。

(2)各行得在任何時候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項下的權(quán)利或義務。但是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件，包括，但不限于，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務，則本合同中所指各行，就其各自利益而論，應指各個被轉(zhuǎn)讓和義務的銀行和個人。

15.9代理行或任何銀行的決定代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。

15.10繼續(xù)有效借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款，取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務時仍然有效。

15.11語言有關(guān)本合同提交的每份文件均應為英文，或附有英文譯文，由必須提交上述文件的當事人確認為完整和準確。

15.12條款的可分割性本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無效，并不使合同的其他條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15.13副本本合同可以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來應視為構(gòu)成同一合同。

15.14術(shù)語的統(tǒng)一性本合同包括關(guān)于標的事項的當事人之間的全部合同，并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本合同，以資證明。

___________________________人，借款人____________

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行，代理行____________

簽字人：____________

職務：______________

xyz銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

abc銀行，管理行

簽字人：____________

職務：______________

各行：貸款承諾

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

___________________________銀行_____________美元

簽字人：____________

職務：______________

貸款承諾總額：__________________萬美元