合規(guī)管理辦法7篇

第1篇 證券基金合規(guī)管理辦法

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證券基金合規(guī)管理辦法【1】

近期頒布的《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)》(以下簡(jiǎn)稱為“管理辦法”)是建立在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》、《證券公司合規(guī)規(guī)定》以及《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》的基礎(chǔ)之上的,對(duì)證券、基金這些行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范、管理。

一、適用主體

《管理辦法》的適用范圍包括證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司以及全體人員,所以合規(guī)管理工作是自上而下包括總公司和分支機(jī)構(gòu)、母公司和子公司(包括孫公司等下屬機(jī)構(gòu)),以及各個(gè)部分、單位;該辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施監(jiān)督管理,由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織分別制定自律規(guī)章、進(jìn)行自律管理。

二、合規(guī)原則

《管理辦法》第七條明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)基本原則,包括:(1)針對(duì)客戶進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí),應(yīng)當(dāng)遵守銷售適當(dāng)性原則,向客戶提供適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品、服務(wù),不得進(jìn)行欺詐;(2)對(duì)委托人、客戶通過(guò)機(jī)構(gòu)買賣證券的行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)管,不得為違規(guī)的證券交易提供便利;(3)控制內(nèi)幕交易,防止內(nèi)部人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易或泄露內(nèi)幕信息;(4)妥善處理機(jī)構(gòu)與客戶、客戶之間的利益沖突,平等保護(hù)客戶利益;(5)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易的審批程序、信息披露,防止利益輸送、不正當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易;(6)防止公司經(jīng)營(yíng)行為對(duì)證券市場(chǎng)造成重大不利影響。

三、合規(guī)職責(zé)、權(quán)限

《管理辦法》第八條明確公司董事會(huì)負(fù)責(zé)提出合規(guī)要求,并承擔(dān)最終責(zé)任,董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)包括制度建設(shè)及其監(jiān)督,審議合規(guī)報(bào)告,任免及考核合規(guī)負(fù)責(zé)人,與合規(guī)負(fù)責(zé)人溝通,對(duì)合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估及督促解決合規(guī)瑕疵。

根據(jù)《管理辦法》第十條規(guī)定,機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員落實(shí)合規(guī)管理工作,承擔(dān)具體的合規(guī)性工作,包括建立健全合規(guī)組織架構(gòu)、配備相關(guān)人員,并提供人力、物力、財(cái)力、技術(shù)等支持;將合規(guī)管理的有效性、公司經(jīng)營(yíng)或執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入績(jī)效考核范圍;對(duì)于違法違規(guī)的情況,及時(shí)匯報(bào),進(jìn)行整改,并追究相關(guān)責(zé)任。

并且,機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《管理辦法》第十一條規(guī)定,設(shè)置合規(guī)負(fù)責(zé)人這一崗位,對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督,前述合規(guī)負(fù)責(zé)人系指合規(guī)總監(jiān)或督察長(zhǎng)。

機(jī)構(gòu)下屬各個(gè)部門或分支機(jī)構(gòu)、子公司等單位、部門,其負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門、本分支機(jī)構(gòu)或子公司的合規(guī)工作,承擔(dān)責(zé)任,發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)情況的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。

如果合規(guī)負(fù)責(zé)人無(wú)法或不履行職責(zé)的,由董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理負(fù)責(zé)人代為履行。

機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事有權(quán)對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理人員,以及機(jī)構(gòu)合規(guī)工作的瑕疵進(jìn)行監(jiān)督、管理、甚至提出罷免相關(guān)人員的建議。

四、合規(guī)體系

機(jī)構(gòu)的合規(guī)體系包括單獨(dú)設(shè)立的合規(guī)部門,負(fù)責(zé)合規(guī)事務(wù),合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性,明確與其他部門的職責(zé)分工;機(jī)構(gòu)為合規(guī)部門履行職責(zé),應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的合格人員。

另外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)亦應(yīng)當(dāng)配備合規(guī)管理人員,該部分人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)考核、任免。

前述合規(guī)管理人人員可以兼任與合規(guī)職責(zé)不沖突的工作,但是對(duì)兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核,合規(guī)負(fù)責(zé)人所占考核權(quán)重不得低于60%。

不過(guò),較大規(guī)模的業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的合規(guī)管理人員。

機(jī)構(gòu)的子公司(包括孫公司等)亦應(yīng)當(dāng)納入機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的合規(guī)管理體系,子公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)機(jī)構(gòu)規(guī)定及時(shí)向母公司匯報(bào)合規(guī)事宜,母公司有權(quán)對(duì)子公司的合規(guī)管理制度進(jìn)行監(jiān)管。

對(duì)于機(jī)構(gòu)下屬的另類投資公司、私募基金管理人、從事特定客戶資產(chǎn)管理(包括券商資管、基金子公司等)機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)派駐合規(guī)管理人員。

合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)、對(duì)外的匯報(bào)體系,合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)情況、風(fēng)險(xiǎn)隱患的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理 主要負(fù)責(zé)人,并督促公司及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;公司未及時(shí)報(bào)告的,合規(guī)負(fù)責(zé)人可以直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

五、合規(guī)負(fù)責(zé)人任職條件及其履職保證

根據(jù)《管理辦法》第十九條規(guī)定,機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)負(fù)責(zé),向經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告,不得兼任沖突的職務(wù),不得分管與合規(guī)管理職責(zé)沖突的部門。

合規(guī)負(fù)責(zé)人包括的任職條件包括:(1)符合機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職條件;(2)具備相應(yīng)的從業(yè)年限、工作經(jīng)歷、資質(zhì)等條件(該條款所述法律專業(yè)知識(shí)背景系指通過(guò)司法考試或取得律師資格證,或者法學(xué)本科以上學(xué)位);(3)良好的職業(yè)道德、個(gè)人品質(zhì);(4)未被處罰、采取監(jiān)管措施,以及不存在被立案調(diào)查的情況。

根據(jù)《管理辦法》第二十條規(guī)定,合規(guī)負(fù)責(zé)人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可后,方可任職(連公募基金的董事任職都不在需要證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),合規(guī)負(fù)責(zé)人任職需要經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),似乎不合理) 。

合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前,免除合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由(即:合規(guī)負(fù)責(zé)人自行申請(qǐng),中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令更換,有證據(jù)證明其無(wú)法正常履職),在董事會(huì)召開前十個(gè)工作日將合規(guī)負(fù)責(zé)人免職的事實(shí)和理由報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)公司的規(guī)章、制度的建立、健全以及落實(shí)、實(shí)施,法律、法規(guī)等發(fā)生變動(dòng)的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)變動(dòng)的影響及其評(píng)估結(jié)果,修改、完善規(guī)章、制度;涉及內(nèi)部規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)審查,由合規(guī)負(fù)責(zé)人出具書面審查意見;向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、自律組織匯報(bào)的材料,合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)簽署審查意見;機(jī)構(gòu)拒絕采納合規(guī)負(fù)責(zé)人意見的,相關(guān)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)報(bào)告董事會(huì)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人的薪酬、待遇情況,機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核應(yīng)當(dāng)征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)的意見,中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)調(diào)整機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的考核結(jié)果。

如果合規(guī)負(fù)責(zé)人考核工作稱職的,其收入不得低于高級(jí)管理人員的平均水平(合規(guī)管理人員考核稱職的,其薪酬收入不得低于公司同等級(jí)別人員的平均水平)。

六、合規(guī)監(jiān)管機(jī)制

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年4月30日前報(bào)送上一年合規(guī)報(bào)告,并且根據(jù)實(shí)際需要聘請(qǐng)內(nèi)部或外部機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)工作有效性進(jìn)行評(píng)估,公司內(nèi)部的全面評(píng)估每年不得少于一次,外部評(píng)估每三年不得少于一次。

違反《管理辦法》或者其他法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的,監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)出具警示函、責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令改正、責(zé)令定期報(bào)告,公開譴責(zé)等監(jiān)管措施。

對(duì)直接負(fù)責(zé)人或其他負(fù)責(zé)人采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)等措施。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不符合要求的,亦可以采取前述措施。

合規(guī)負(fù)責(zé)人未履行職責(zé)的,監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人員等。

對(duì)于機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)情況,積極處理,落實(shí)責(zé)任追究等,并且及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)匯報(bào)的,可以從輕、減輕處罰;情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的,可以免于追究。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)督的原則,可以提高系統(tǒng)合規(guī)管理要求,并且采取增加現(xiàn)場(chǎng)檢查次數(shù)、頻率、委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督

以下為草案原文:

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)【2】

第一章

總 則

第一條 為了促進(jìn)證券公司和證券投資基金管理公司(以下統(tǒng)稱“證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”或“公司”)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理,增強(qiáng)自我約束能力,實(shí)現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展,根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》,制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定實(shí)施合規(guī)管理。

本辦法所稱合規(guī)管理,是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機(jī)制,培育合規(guī)文化,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

本辦法所稱合規(guī),是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度,以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”)。

本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指因證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司和全體工作人員,貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

第四條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念,倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。

第五條 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)依法對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理行為實(shí)施監(jiān)督管理。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織依法制定實(shí)施細(xì)則,對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理行為實(shí)施自律管理。

第二章

合規(guī)管理職責(zé)

第六條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則,主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

第七條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),遵守下列基本原則:

(一)向客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù),切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益,不得欺詐客戶。

(二)充分了解客戶信息,對(duì)客戶委托公司代其買賣證券的行為進(jìn)行監(jiān)控和管理,不得為客戶違法從事證券交易活動(dòng)提供便利。

(三)有效管理內(nèi)幕信息,防范公司及其工作人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券,或者泄露內(nèi)幕信息。

(四)及時(shí)識(shí)別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突,確?？蛻衾娴玫焦綄?duì)待。

(五)依法履行關(guān)聯(lián)交易的審議程序和信息披露義務(wù),保證關(guān)聯(lián)交易的公允性,防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

(六)審慎評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為的社會(huì)影響,防止對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展產(chǎn)生重大負(fù)面影響。

第八條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)負(fù)責(zé)提出公司的合規(guī)管理要求,對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理的基本制度,并監(jiān)督實(shí)施;

(二)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告;

(三)任免、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人,確定其薪酬待遇;

(四)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制;

(五)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估,督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第九條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督;

(二)對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;

(三)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)公司的合規(guī)管理要求,對(duì)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)主體責(zé)任,履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障;

(二)將合規(guī)管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入高級(jí)管理人員、各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及全體工作人員的績(jī)效考核范圍;

(三)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為時(shí)及時(shí)報(bào)告、整改,落實(shí)責(zé)任追究;

(四)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人,對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。

本辦法所稱合規(guī)負(fù)責(zé)人,包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)。

第十二條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司(含孫公司,下同)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司的合規(guī)管理要求,對(duì)本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)主體責(zé)任。

公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及其工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí),應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、及時(shí)地向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第三章

合規(guī)管理組織體系

第十三條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度,明確合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé),以及違規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告、處理和責(zé)任追究辦法等內(nèi)容。

第十四條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門。

合規(guī)部門對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),按照公司規(guī)定和合規(guī)負(fù)責(zé)人的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。

合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工,建立各內(nèi)部控制部門協(xié)調(diào)互動(dòng)的工作機(jī)制。

第十五條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員原則上應(yīng)當(dāng)具備3年以上的證券、金融、法律、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷。

合規(guī)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要時(shí),可以公司名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作,費(fèi)用由公司承擔(dān)。

第十六條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備符合條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理。

合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。

對(duì)兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí),合規(guī)負(fù)責(zé)人所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)超過(guò)60%。

規(guī)模較大的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)專職。

第十七條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系,明確子公司向母公司報(bào)告的合規(guī)管理事項(xiàng),對(duì)子公司的合規(guī)管理制度進(jìn)行審查,對(duì)子公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢查,確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)于從事另類投資、私募基金管理、特定客戶資產(chǎn)管理等活動(dòng)的子公司,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)派駐符合條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理。

第四章

合規(guī)負(fù)責(zé)人

第十八條 合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司高級(jí)管理人員,直接向董事會(huì)負(fù)責(zé),同時(shí)向經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù),不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的章程應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的地位、職責(zé)、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第十九條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)熟悉證券業(yè)務(wù),通曉相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則,具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能,并具備下列任職條件:

(一)符合證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職條件;

(二)從事證券工作5年以上,并且具有法律專業(yè)知識(shí)背景或具有8年以上法律、合規(guī)管理相關(guān)工作經(jīng)歷;或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上;

(三)具有良好的職業(yè)道德和個(gè)人品質(zhì),正直誠(chéng)實(shí),勤勉盡責(zé);

(四)最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政處罰或重大行政監(jiān)管措施,且不存在正被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形;

(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

前款第(二)項(xiàng)所稱法律專業(yè)知識(shí)背景,是指通過(guò)國(guó)家司法考試或律師資格考試,或者獲得法學(xué)本科以上學(xué)位。

第二十條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送擬任人選簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料。

證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可后方可任職。

合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)的,應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由,并在有關(guān)董事會(huì)召開10個(gè)工作日前將免職的事實(shí)和理由書面報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

前款所稱正當(dāng)理由,是指合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請(qǐng),或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令更換,或確有證據(jù)證明其無(wú)法正常履職。

第二十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人不能履行職責(zé)或缺位時(shí),證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人代行其職責(zé),并自指定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出書面報(bào)告。

代行職責(zé)的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。

合規(guī)負(fù)責(zé)人缺位的,公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)符合本辦法第十九條規(guī)定的人員擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人。

第二十二條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)組織制定公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理規(guī)章制度,按程序批準(zhǔn)后督導(dǎo)公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司實(shí)施。

法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變動(dòng),合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)建議公司董事會(huì)或高級(jí)管理人員并督導(dǎo)公司有關(guān)部門,評(píng)估其對(duì)公司合規(guī)管理的影響,修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第二十三條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查,并出具書面的合規(guī)審查意見。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)、自律組織要求對(duì)公司報(bào)送的申請(qǐng)材料或報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的,合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)審查,并在該申請(qǐng)材料或報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見。

其他高級(jí)管理人員及相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料或報(bào)告中基本事實(shí)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)。

公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見的,應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會(huì)審議決定。

第二十四條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)采取有效措施,對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督,并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求和公司規(guī)定進(jìn)行定期、不定期的檢查。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助董事會(huì)和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度,按照公司規(guī)定為高級(jí)管理人員、各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn),指導(dǎo)和督促公司有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)。

第二十五條 合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,應(yīng)當(dāng)依照公司章程規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告,提出處理意見,并督促整改。

合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)督促公司及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;公司未及時(shí)報(bào)告的,應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的,還應(yīng)當(dāng)向有關(guān)自律組織報(bào)告。

第二十六條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持與中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織的聯(lián)系溝通,主動(dòng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織的工作。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng),配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第二十七條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查,并對(duì)履行職責(zé)的情況作出記錄。

第二十八條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性,保障合規(guī)負(fù)責(zé)人能夠充分行使履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)召開董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)等重要會(huì)議以及合規(guī)負(fù)責(zé)人要求參加或者列席的會(huì)議,應(yīng)當(dāng)提前通知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會(huì)議,調(diào)閱有關(guān)文件、資料。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)要求公司有關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明,向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律等中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)了解情況。

第二十九條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的股東、董事和高級(jí)管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序,直接向合規(guī)負(fù)責(zé)人下達(dá)指令或者干涉其工作。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門的工作,不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門履行職責(zé)。

第三十條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核時(shí),應(yīng)當(dāng)就其履行職責(zé)情況征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)的意見。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況要求公司董事會(huì)調(diào)整考核結(jié)果。

合規(guī)負(fù)責(zé)人工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司高級(jí)管理人員的平均水平。

合規(guī)部門的合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。

合規(guī)管理人員工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司同級(jí)別人員的平均水平。

第三十一條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織支持證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人依法開展工作,組織行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和交流,并督促證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為合規(guī)負(fù)責(zé)人提供充足的履職保障。

第五章

監(jiān)督管理

第三十二條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前報(bào)送上一年的年度合規(guī)報(bào)告。

合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:

(一)公司合規(guī)管理的基本情況;

(二)合規(guī)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況;

(三)公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)及整改情況;

(四)公司合規(guī)管理有效性的評(píng)估及整改情況;

(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求或證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要報(bào)告的其他內(nèi)容。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)年度合規(guī)報(bào)告簽署確認(rèn)意見,保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的,應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。

第三十三條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要,組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估,及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。

對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估,每年不得少于1次。

委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的全面評(píng)估,每3年不得少于1次。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,可以委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估,費(fèi)用由證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第三十四條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的,依法對(duì)其采取出具警示函、責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令改正、責(zé)令定期報(bào)告、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。

第三十五條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條、第二十條、第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,依法采取公開譴責(zé)、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)等行政監(jiān)管措施;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十六條 合規(guī)負(fù)責(zé)人未能按照本辦法第二十二至二十七條規(guī)定履行合規(guī)管理職責(zé)的,依法采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。

合規(guī)負(fù)責(zé)人支持、縱容證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,或者未能按照本辦法規(guī)定及時(shí)報(bào)告重大違法違規(guī)行為的,依法采取責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十七條 證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)有效的合規(guī)管理,主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,積極妥善處理,落實(shí)責(zé)任追究,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的,依法從輕、減輕處理;情節(jié)較輕且未造成嚴(yán)重危害后果的,可免予追究責(zé)任。

對(duì)于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,合規(guī)負(fù)責(zé)人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定充分履行職責(zé)或者采取了制止和報(bào)告措施的,免除責(zé)任。

第六章

附 則

第三十八條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的原則,可以提高對(duì)系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理要求,并可以采取增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。

第三十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》(證監(jiān)基金字[2006]85號(hào))、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告[2008]30號(hào))同時(shí)廢止。

以下為草案說(shuō)明原文【3】

關(guān)于《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)》的起草說(shuō)明

為促進(jìn)證券公司和基金公司(以下合稱證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu))加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理,增強(qiáng)自我約束能力,我們?cè)诳偨Y(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,對(duì)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《證券公司合規(guī)規(guī)定》)和《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《督察長(zhǎng)規(guī)定》)的規(guī)定進(jìn)行了修訂,起草了《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。

現(xiàn)說(shuō)明如下:

一、修訂背景

1行業(yè)合規(guī)管理工作取得的成果

我會(huì)于2006年5月發(fā)布《督察長(zhǎng)規(guī)定》,2008年7月發(fā)布《證券公司合規(guī)規(guī)定》,在證券、基金行業(yè)推行合規(guī)管理制度。

經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作取得了積極成效:

一是基本框架逐步形成。

各公司建立了合規(guī)管理制度體系和組織架構(gòu),通過(guò)公司章程等內(nèi)部制度明確了合規(guī)管理有關(guān)要求,設(shè)立或指定了合規(guī)部門,遴選、配備了合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員,并為合規(guī)管理工作的開展提供了必要的財(cái)務(wù)和技術(shù)保障。

二是合規(guī)工作有效推進(jìn)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門已經(jīng)按照監(jiān)管規(guī)定,組織梳理、修訂公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程,在合規(guī)審查和合規(guī)咨詢等方面做了大量工作,合規(guī)監(jiān)測(cè)、檢查、培訓(xùn)、報(bào)告等職責(zé)也逐步履行。

三是合規(guī)理念初步樹立。

通過(guò)自上而下的宣傳教育和合規(guī)培訓(xùn),證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)初步樹立了合規(guī)從高層做起、全員合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的基本理念。

合規(guī)管理各項(xiàng)工作的逐步推進(jìn),也有利于培育行業(yè)合規(guī)文化氛圍,全行業(yè)從業(yè)人員對(duì)合規(guī)管理的認(rèn)識(shí)正在逐步提高。

2存在問(wèn)題

整體上看,證券、基金行業(yè)合規(guī)管理工作已經(jīng)在防范、發(fā)現(xiàn)、處理證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為,提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平方面發(fā)揮作用。

但隨著市場(chǎng)發(fā)展、行業(yè)情況和監(jiān)管要求等方面的變化,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作中也表現(xiàn)出一些突出問(wèn)題:

一是主動(dòng)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)。

部分機(jī)構(gòu)重業(yè)務(wù),輕合規(guī),僅僅把合規(guī)管理工作當(dāng)做外部硬性的監(jiān)管要求來(lái)落實(shí),改進(jìn)完善合規(guī)管理的主動(dòng)性和積極性不夠。

少數(shù)機(jī)構(gòu)甚至將合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門作為應(yīng)對(duì)外部監(jiān)管的公關(guān)部門,核心合規(guī)管理職能履行不充分,主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告違規(guī)行為的較為少見,合規(guī)負(fù)責(zé)人的職能作用未能充分發(fā)揮。

二是未深化全員合規(guī)理念。

實(shí)踐中,機(jī)構(gòu)往往將合規(guī)管理工作誤解為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的事,全員合規(guī)理念落實(shí)不到位。

原有規(guī)定中關(guān)于董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人、各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、全體工作人員的合規(guī)管理職責(zé)劃分不夠清晰,導(dǎo)向性不足。

三是未做到合規(guī)管理全覆蓋。

近年來(lái),證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,分支機(jī)構(gòu)和子公司的數(shù)量和規(guī)模增長(zhǎng)較快,但行業(yè)合規(guī)管理不適應(yīng)這一發(fā)展形勢(shì)的需要,很多機(jī)構(gòu)沒(méi)有將公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司的合規(guī)管理統(tǒng)籌規(guī)劃、統(tǒng)一部署,一些重要業(yè)務(wù)部門和規(guī)模較大的分支機(jī)構(gòu)未配備專職合規(guī)管理人員,少數(shù)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理失控;對(duì)子公司更是缺乏有效的合規(guī)管理,不少子公司內(nèi)部合規(guī)管理薄弱,個(gè)別子公司合規(guī)管理缺失。

四是履職保障不足。

監(jiān)管中發(fā)現(xiàn),合規(guī)負(fù)責(zé)人的薪酬待遇往往低于同級(jí)別高級(jí)管理人員,合規(guī)管理人員的薪酬待遇也與業(yè)務(wù)部門存在較大差距,導(dǎo)致合規(guī)管理人員匱乏,向業(yè)務(wù)部門流動(dòng)的情況較為普遍。

部分機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立性、權(quán)威性不足,知情權(quán)得不到保障,甚至不能參加與履行職責(zé)有關(guān)的董事會(huì)、重大經(jīng)營(yíng)決策會(huì)等會(huì)議。

五是處罰問(wèn)責(zé)力度不大。

原有規(guī)定對(duì)監(jiān)管措施和各方法律責(zé)任的規(guī)定較為原則。

實(shí)踐中,直接問(wèn)責(zé)合規(guī)負(fù)責(zé)人的案例較少,沒(méi)有發(fā)揮應(yīng)有的監(jiān)管警示作用。

此外,部分證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)問(wèn)責(zé)和懲處機(jī)制不健全,執(zhí)行不到位,對(duì)違規(guī)事件內(nèi)部處罰力度不夠,懲戒效果不彰。

從上述情況看,現(xiàn)行證券、基金行業(yè)的合規(guī)管理規(guī)則已不完全適應(yīng)行業(yè)需要,有必要進(jìn)行修訂,以針對(duì)性解決實(shí)踐中存在的突出問(wèn)題,保障行業(yè)持續(xù)規(guī)范發(fā)展。

二、修訂原則

根據(jù)調(diào)研情況,結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐,從推動(dòng)行業(yè)合規(guī)管理工作充分發(fā)揮作用的角度出發(fā),修訂工作主要遵循以下原則:

一是統(tǒng)一兩類機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理要求。

合規(guī)管理的基本原則和機(jī)制要求在證券、基金行業(yè)具有普適性,歷史上由于監(jiān)管原因而分別出臺(tái)了兩個(gè)規(guī)定,提出了一些不同的具體要求,根據(jù)實(shí)踐需要,有必要制定統(tǒng)一的合規(guī)管理辦法,對(duì)證券、基金行業(yè)通用的合規(guī)要求作出明確。

此次修訂,我們擬以《證券公司合規(guī)規(guī)定》為藍(lán)本,吸收合并基金行業(yè)合規(guī)管理規(guī)定的內(nèi)容,制定證券、基金行業(yè)統(tǒng)一的合規(guī)管理辦法。

二是堅(jiān)持實(shí)踐中行之有效的做法。

證監(jiān)局和行業(yè)普遍認(rèn)為,《證券公司合規(guī)規(guī)定》關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)定總體框架合理,主要條款適當(dāng),有力推動(dòng)了行業(yè)合規(guī)管理工作。

本次修訂,在維持現(xiàn)有總體框架和主要規(guī)定不變的前提下,對(duì)部分條款進(jìn)行修訂,重在針對(duì)性解決實(shí)踐中的突出問(wèn)題。

三是明確普遍適用的合規(guī)底線原則。

現(xiàn)行機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)強(qiáng)調(diào)規(guī)則導(dǎo)向,對(duì)于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)并未規(guī)定普遍適用的底線原則。

證監(jiān)局反映,隨著新情況、新問(wèn)題的不斷出現(xiàn),實(shí)踐中機(jī)構(gòu)從事的一些損害客戶利益的行為并不違反具體規(guī)則的要求,對(duì)其缺乏處罰依據(jù)。

本次修訂,針對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)提出了共通的合規(guī)底線原則,以增強(qiáng)原則導(dǎo)向,指導(dǎo)各證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng),并為實(shí)踐中加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法提供規(guī)范依據(jù),形成以合規(guī)管理為主線的監(jiān)管規(guī)則體系。

四是提高規(guī)定的可操作性。

《證券公司合規(guī)規(guī)定》發(fā)布實(shí)施時(shí),行業(yè)之前并未系統(tǒng)開展合規(guī)管理工作,由于缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),同時(shí)考慮到各公司情況千差萬(wàn)別,為增強(qiáng)規(guī)定的彈性和包容性,主要規(guī)定較為原則,沒(méi)有太多硬性要求。

本次修訂,在充分總結(jié)行業(yè)多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,針對(duì)合規(guī)管理工作中的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),提出了更為明確具體、針對(duì)性和操作性更強(qiáng)的要求。

五是強(qiáng)化合規(guī)管理全覆蓋。

針對(duì)實(shí)踐中證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司覆蓋不足,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患突出的問(wèn)題,本次修訂著重強(qiáng)化了合規(guī)管理的全覆蓋要求,提出了專門的規(guī)范要求。

三、主要修訂內(nèi)容

根據(jù)上述修訂原則,我們?cè)凇蹲C券公司合規(guī)規(guī)定》的基礎(chǔ)上,起草了《辦法》,修訂內(nèi)容主要涉及以下幾個(gè)方面:

1增加合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線要求(第7條)

一是向客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù),切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益,不得欺詐客戶。

二是充分了解客戶信息,對(duì)客戶委托公司代其買賣證券的行為進(jìn)行監(jiān)控和管理,不得為客戶違法從事證券交易活動(dòng)提供便利。

三有效管理內(nèi)幕信息,防范內(nèi)幕交易。

四是及時(shí)識(shí)別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突,確?？蛻衾娴玫焦綄?duì)待。

五是依法履行關(guān)聯(lián)交易的審議程序和信息披露義務(wù),保證關(guān)聯(lián)交易的公允性,防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

六是審慎評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為的社會(huì)影響,防止對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展產(chǎn)生重大負(fù)面影響。

2明晰全員合規(guī)要求,厘清各方合規(guī)管理責(zé)任

明確董事會(huì)負(fù)責(zé)提出公司合規(guī)管理的要求,對(duì)公司合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任(第8條);高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)全公司的合規(guī)管理要求,對(duì)全公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)主體責(zé)任(第10條);合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查(第11條);各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司的合規(guī)管理要求,對(duì)本部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)主體責(zé)任(第12條)。

此外,明確合規(guī)負(fù)責(zé)人不能履行職責(zé)或缺位時(shí),應(yīng)當(dāng)由董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人代行其職責(zé)(第21條)。

3強(qiáng)化合規(guī)管理組織體系

一是要求證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)部門,作為合規(guī)負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)的辦事機(jī)構(gòu)承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)(第14條)。

二是要求證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)配備符合條件的合規(guī)管理人員,由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理。

規(guī)定合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù),對(duì)兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí),合規(guī)負(fù)責(zé)人所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)超過(guò)60%,但規(guī)模較大的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員必須專職(第16條)。

三是要求證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系,對(duì)子公司的合規(guī)管理制度進(jìn)行審查,對(duì)子公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢查,確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)于從事另類投資、私募基金管理、特定客戶資產(chǎn)管理等活動(dòng)的子公司,要求證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)派駐符合條件的合規(guī)管理人員,由合規(guī)負(fù)責(zé)人任免、考核和管理(第17條)。

4統(tǒng)一合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職條件

《證券公司合規(guī)規(guī)定》與《督察長(zhǎng)規(guī)定》有關(guān)合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職條件存在差異,前者要求高于后者,考慮到合規(guī)管理工作本身的特殊性要求合規(guī)負(fù)責(zé)人必須具備較高的素質(zhì)、技能,不僅要熟悉證券業(yè)務(wù),還要通曉證券法律法規(guī),為此,《辦法》草案基本沿用了《證券公司合規(guī)規(guī)定》對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的條件要求,除要求合規(guī)負(fù)責(zé)人取得高級(jí)管理人員任職資格、誠(chéng)信合規(guī)外,還在專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和法律素質(zhì)等方面對(duì)其提出了較高的要求:從事證券工作5年以上,并且具有法律專業(yè)知識(shí)背景或具有8年以上法律、合規(guī)管理相關(guān)工作經(jīng)歷;或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上(第19條)。

關(guān)于法律專業(yè)知識(shí)背景,原規(guī)定是指通過(guò)國(guó)家司法考試、律師資格考試或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試。

為落實(shí)國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于清理職業(yè)資格考試有關(guān)通知的要求,此次修訂擬將法律專業(yè)知識(shí)背景修改為通過(guò)國(guó)家司法考試或律師資格考試,或者獲得法學(xué)本科以上學(xué)位。

5提升合規(guī)負(fù)責(zé)人的履職保障

一是保障合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。

明確合規(guī)負(fù)責(zé)人直接向董事會(huì)負(fù)責(zé),由董事會(huì)考核(第18條)。

規(guī)定公司在合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前免除其職務(wù)的正當(dāng)理由只能是合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請(qǐng),或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令更換,或確有證據(jù)證明其無(wú)法正常履職(第20條)。

二是保障合規(guī)負(fù)責(zé)人的知情權(quán)。

要求公司在召開董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)等重要會(huì)議以及合規(guī)負(fù)責(zé)人要求參加或者列席的會(huì)議前通知合規(guī)負(fù)責(zé)人,合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會(huì)議,調(diào)閱相關(guān)文件、資料(第28條)。

三是保障合規(guī)負(fù)責(zé)人的權(quán)威性。

規(guī)定公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見的,應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會(huì)審議決定(第23條)。

四是保障合規(guī)負(fù)責(zé)人的薪酬待遇。

要求董事會(huì)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核時(shí),就其履職情況征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)意見并根據(jù)其要求調(diào)整考核結(jié)果。

關(guān)于薪酬待遇水平,合規(guī)負(fù)責(zé)人工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司高級(jí)管理人員的平均水平(第30條)。

五是強(qiáng)化合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)管理人員的任免、考核權(quán)。

要求合規(guī)部門合規(guī)管理人員原則上應(yīng)具備3年以上的證券、金融、法律、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷(第15條)。

其考核由合規(guī)負(fù)責(zé)人決定,工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司同級(jí)別人員的平均水平(第30條)。

六是明確中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織的外部支持。

規(guī)定中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織支持合規(guī)負(fù)責(zé)人依法開展工作,組織行業(yè)培訓(xùn)和交流,并督促證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為合規(guī)負(fù)責(zé)人提供充足的履職保障(第31條)。

6強(qiáng)化監(jiān)督管理

一是將證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員未能有效實(shí)施合規(guī)管理的的行為予以區(qū)分和細(xì)化,情節(jié)較輕的,采取出具警示函等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的采取暫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施(第34條、第35條)。

二是區(qū)分合規(guī)負(fù)責(zé)人未能履行合規(guī)管理職責(zé)的情形,規(guī)定相應(yīng)的監(jiān)管措施。

對(duì)于合規(guī)負(fù)責(zé)人支持、縱容違法違規(guī)行為,或者未能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告重大違法違規(guī)行為的情形,直接采取責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施(第36條)。

三是明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自查自糾機(jī)制,提高其主動(dòng)合規(guī)意愿。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)合規(guī)管理對(duì)違法違規(guī)行為自查自糾的,依法從輕、減輕處理;情節(jié)較輕且未造成嚴(yán)重危害后果的,可免予追究責(zé)任(第37條)。

四是進(jìn)一步完善合規(guī)負(fù)責(zé)人免責(zé)情形的規(guī)定,明確對(duì)于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,合規(guī)負(fù)責(zé)人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定充分履行職責(zé)或者采取了制止和報(bào)告措施的,免除責(zé)任(第37條)。

五是規(guī)定中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的原則,可以提高對(duì)系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理要求,并可以采取增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管(第38條)。

此外,《辦法》擬以部門規(guī)章形式發(fā)布,并同時(shí)廢止《證券公司合規(guī)規(guī)定》、《督察長(zhǎng)規(guī)定》(第39條)。

需要說(shuō)明的是,《督察長(zhǎng)規(guī)定》的內(nèi)容主要是有關(guān)合規(guī)管理工作的規(guī)定,個(gè)別條文也規(guī)定督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況,經(jīng)向基金公司了解,鑒于這些規(guī)定較少且為原則性規(guī)定,廢除有關(guān)規(guī)定不會(huì)對(duì)基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展產(chǎn)生實(shí)際影響。

此外,我們擬后續(xù)再安排證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)行業(yè)的個(gè)性特點(diǎn)分別制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則。

第2篇 基金公司合規(guī)管理辦法

為促進(jìn)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理,增強(qiáng)自我約束能力,證監(jiān)會(huì)起草了《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》),現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。下面是小編整理的關(guān)于基金公司合規(guī)管理辦法,歡迎閱讀。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法(征求意見稿)

第一章總則

第一條為了促進(jìn)證券公司和公開募集證券投資基金管理公司(以下統(tǒng)稱“證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”或“公司”)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理,增強(qiáng)自我約束能力,實(shí)現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》,制定本辦法。

第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法實(shí)施合規(guī)管理。

本辦法所稱合規(guī)管理,是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機(jī)制,培育合規(guī)文化,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

本辦法所稱合規(guī),是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度,以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”)。

本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指因證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司和全體工作人員,貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

第四條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念,倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。

第五條中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督管理。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織依照本辦法制定實(shí)施細(xì)則,對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理實(shí)施自律管理。

第二章合規(guī)管理職責(zé)

第六條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),勤勉盡責(zé),堅(jiān)持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:

(一)采取必要手段,充分了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)、收入、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息并及時(shí)更新。

(二)合理劃分客戶類別和產(chǎn)品服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品服務(wù)提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續(xù)督導(dǎo)客戶證券發(fā)行行為,動(dòng)態(tài)監(jiān)控客戶交易活動(dòng),及時(shí)報(bào)告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動(dòng)提供便利。

(四)嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為,督促工作人員勤勉盡責(zé),防范工作人員利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。

(五)有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券或建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時(shí)識(shí)別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突,切實(shí)維護(hù)客戶利益,公平對(duì)待客戶。

(七)依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù),保證關(guān)聯(lián)交易的公允性,防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

(八)審慎評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為對(duì)證券市場(chǎng)的影響,采取有效措施,防止擾亂市場(chǎng)秩序。

第七條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)負(fù)責(zé)提出公司的合規(guī)管理要求,對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任,履行下列合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理的基本制度,并監(jiān)督實(shí)施;

(二)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告;

(三)罷免對(duì)公司發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員;

(四)任免、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人,確定其薪酬待遇;

(五)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制;

(六)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估,督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題;

(七)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第八條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事履行下列合規(guī)管理職責(zé):

(一)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督;

(二)對(duì)公司發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;

(三)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第九條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)公司的合規(guī)管理要求,對(duì)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)主體責(zé)任,履行下列合規(guī)管理職責(zé):

(一)建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障;

(二)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改,落實(shí)責(zé)任追究;

(三)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各部門、分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司(以下統(tǒng)稱“下屬各單位”)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本單位的合規(guī)管理要求,對(duì)本單位合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)主體責(zé)任。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知并遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則,主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

公司下屬各單位及工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí),應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、及時(shí)向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第十一條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人,對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。

本辦法所稱合規(guī)負(fù)責(zé)人,包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和公開募集證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)。

第十二條合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司高級(jí)管理人員,直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù),不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的章程應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的地位、職責(zé)、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第十三條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)組織制定公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理規(guī)章制度,按程序批準(zhǔn)后督導(dǎo)公司下屬各單位實(shí)施。

合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé),以及違規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告、處理和責(zé)任追究等內(nèi)容。

法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變動(dòng),合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)建議公司董事會(huì)或高級(jí)管理人員并督導(dǎo)公司有關(guān)部門,評(píng)估其對(duì)公司合規(guī)管理的影響,修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查,并出具書面的合規(guī)審查意見。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、自律組織要求對(duì)公司報(bào)送的申請(qǐng)材料或報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的,合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)審查,并在該申請(qǐng)材料或報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見。

其他相關(guān)高級(jí)管理人員等人員應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料或報(bào)告中基本事實(shí)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性負(fù)責(zé)。

公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見的,應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會(huì)審議決定。

第十五條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)采取有效措施,對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督,并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的要求和公司規(guī)定進(jìn)行定期、不定期的檢查。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助董事會(huì)和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度,按照公司規(guī)定為高級(jí)管理人員、下屬各單位提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn),指導(dǎo)和督促公司有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)。

第十六條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期不定期向董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作開展情況。

合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,應(yīng)當(dāng)依照公司章程規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告,提出處理意見,并督促整改。

同時(shí),合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)督促公司向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告;公司未及時(shí)報(bào)告的,應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告;有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的,還應(yīng)當(dāng)向有關(guān)自律組織報(bào)告。

第十七條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持與中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通,主動(dòng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的工作。

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng),配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第十八條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查,并對(duì)履行職責(zé)的情況作出記錄。

第三章合規(guī)管理保障

第十九條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)熟悉證券業(yè)務(wù),通曉相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則,誠(chéng)實(shí)守信,具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能,并具備下列任職條件:

(一)符合證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職條件;

(二)從事證券工作10年以上,并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試;或者從事證券工作5年以上,并且通過(guò)法律職業(yè)資格考試;或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券業(yè)自律組織專業(yè)監(jiān)管崗位任職5年以上;

(三)最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施,且不存在正被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形;

(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料。

證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可后方可任職。

合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)的,應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由,并在有關(guān)董事會(huì)召開10個(gè)工作日前將免職的事實(shí)和理由書面報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)提出申訴。

前款所稱正當(dāng)理由,是指合規(guī)負(fù)責(zé)人本人申請(qǐng),或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令更換,或確有證據(jù)證明其無(wú)法正常履職、未能勤勉盡責(zé)等情形。

第二十一條合規(guī)負(fù)責(zé)人不能履行職責(zé)或缺位時(shí),證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人代行其職責(zé),并自確定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)作出書面報(bào)告。

代行職責(zé)的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。

合規(guī)負(fù)責(zé)人提出辭職的,應(yīng)當(dāng)提前1個(gè)月向公司董事會(huì)提出申請(qǐng)。

在辭職申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之前,合規(guī)負(fù)責(zé)人不得自行停止履行職責(zé)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人缺位的,公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)符合本辦法第十九條規(guī)定的人員擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人。

第二十二條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門。

合規(guī)部門對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),按照公司規(guī)定和合規(guī)負(fù)責(zé)人的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。

合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工,建立各內(nèi)部控制部門協(xié)調(diào)互動(dòng)的工作機(jī)制。

第二十三條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能的合規(guī)管理人員。

合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員不得低于公司人員總數(shù)的一定比例。

具體比例由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定。

合規(guī)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要時(shí),可以公司名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作,費(fèi)用由公司承擔(dān)。

第二十四條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備符合本辦法第二十三條第一款規(guī)定條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核和管理。

合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。

對(duì)兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí),合規(guī)負(fù)責(zé)人所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)超過(guò)50%。

主要業(yè)務(wù)部門、規(guī)模較大或者業(yè)務(wù)較復(fù)雜的分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)專職。

第二十五條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將各層級(jí)子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系,明確子公司向母公司報(bào)告的合規(guī)管理事項(xiàng),對(duì)子公司的合規(guī)管理制度進(jìn)行審查,對(duì)子公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢查,確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標(biāo)準(zhǔn)。

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)子公司合規(guī)管理另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

對(duì)于從事另類投資、私募基金管理等活動(dòng)的子公司,證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選派符合本辦法第二十三條第一款規(guī)定的條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核和管理。

第二十六條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的獨(dú)立性,保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員能夠充分行使履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)召開董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)等重要會(huì)議以及合規(guī)負(fù)責(zé)人要求參加或者列席的會(huì)議,應(yīng)當(dāng)提前通知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會(huì)議,調(diào)閱有關(guān)文件、資料。

合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)要求公司有關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明,向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律等中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)了解情況。

第二十七條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的股東、董事和高級(jí)管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序,直接向合規(guī)負(fù)責(zé)人下達(dá)指令或者干涉其工作。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和下屬各單位應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門及本單位合規(guī)管理人員的工作,不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門履行職責(zé)。

第二十八條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核時(shí),應(yīng)當(dāng)就其履行職責(zé)情況書面征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)的意見。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況建議公司董事會(huì)調(diào)整考核結(jié)果。

合規(guī)負(fù)責(zé)人工作稱職的,其年度薪酬收入總額在公司高級(jí)管理人員年度薪酬收入總額中的排名應(yīng)當(dāng)不低于中位數(shù)。

合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí),不得采取其他部門打分、將考核結(jié)果與業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)直接掛鉤等方式,影響合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員的獨(dú)立性。

合規(guī)管理人員工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司同級(jí)別人員的平均水平。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員和下屬各單位進(jìn)行考核時(shí),應(yīng)當(dāng)由合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)其合規(guī)管理的有效性、經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行專項(xiàng)考核,作為績(jī)效考核的重要內(nèi)容。

第二十九條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織支持證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人依法開展工作,組織行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和交流,并督促證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為合規(guī)負(fù)責(zé)人提供充足的履職保障。

第四章監(jiān)督管理

第三十條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年的年度合規(guī)報(bào)告。

合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:

(一)公司和各層級(jí)子公司合規(guī)管理的基本情況;

(二)合規(guī)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況;

(三)公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)及整改情況;

(四)公司合規(guī)管理有效性的評(píng)估及整改情況;

(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求或證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要報(bào)告的其他內(nèi)容。

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)年度合規(guī)報(bào)告簽署確認(rèn)意見,保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的,應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。

第三十一條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要,組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估,及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。

對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估,每年不得少于1次。

委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的全面評(píng)估,每3年不得少于1次。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,可以要求公司委托指定的具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估。

第三十二條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的,依法采取出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的,依法采取公開譴責(zé)、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)等行政監(jiān)管措施。

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,依法采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的,依法采取公開譴責(zé)、責(zé)令更換或者限制其權(quán)利、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十三條合規(guī)負(fù)責(zé)人違反本辦法規(guī)定的,依法采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重或者未能按照本辦法規(guī)定及時(shí)報(bào)告重大違法違規(guī)行為的,依法采取公開譴責(zé)、責(zé)令更換、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

第三十四條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)有效的合規(guī)管理,主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,積極妥善處理,落實(shí)責(zé)任追究,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的,依法從輕、減輕處理;情節(jié)較輕且未造成嚴(yán)重危害后果的,可免予追究責(zé)任。

對(duì)于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,合規(guī)負(fù)責(zé)人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)的,免除其責(zé)任。

第三十五條證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其合規(guī)負(fù)責(zé)人違反本辦法規(guī)定,依法應(yīng)予行政處罰的,按照《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,進(jìn)行行政處罰;涉嫌犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān),追究其刑事責(zé)任。

第五章附則

第三十六條中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的原則,可以提高對(duì)系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理要求,并可以采取增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。

前款所稱系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的,公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能導(dǎo)致證券基金行業(yè)、證券市場(chǎng)產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》(證監(jiān)基金字〔2006〕85號(hào))、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2008〕30號(hào))同時(shí)廢止。

第3篇 合規(guī)員管理辦法模版

合規(guī)員管理辦法【1】

第一章 總 則

第一條 為有效監(jiān)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),完善合規(guī)組織架構(gòu),根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《__省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》等規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定,結(jié)合____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本行”)實(shí)際,特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱合規(guī)員,包括專職、兼職合規(guī)員。

專職合規(guī)員是指合規(guī)部門專職從事合規(guī)管理的人員,兼職合規(guī)員是指本行在各職能部門、各經(jīng)營(yíng)單位設(shè)置的協(xié)助本部門、本單位負(fù)責(zé)人施行合規(guī)政策的人員。

兼職合規(guī)員由經(jīng)營(yíng)單位副行長(zhǎng)或職能部門副職人員擔(dān)任,未設(shè)副行長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)單位由主管會(huì)計(jì)擔(dān)任,未設(shè)副職人員的職能部門由熟悉條線業(yè)務(wù)的其他人員擔(dān)任。

第三條 合規(guī)員應(yīng)當(dāng)盡職履行本辦法所規(guī)定的職責(zé),認(rèn)真貫徹落實(shí)合規(guī)政策,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

第四條 合規(guī)員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職責(zé),有權(quán)獲取必要的信息,其他人員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或接到投訴時(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向合規(guī)員提供相關(guān)信息。

第二章 任職條件

第五條 合規(guī)員應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

1.具有較高的政策水平,熟悉相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則、規(guī)章制度;

2.具有良好的組織、溝通和協(xié)調(diào)能力,有較強(qiáng)的分析能力;

3.具有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì),熟悉本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,具備相應(yīng)的管理和工作經(jīng)驗(yàn);

4.具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí),工作責(zé)任心強(qiáng);

5.品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。

第六條 專職合規(guī)員由總行根據(jù)合規(guī)管理需要,優(yōu)先從法律專業(yè)人員中選拔配備。

兼職合規(guī)員的設(shè)置,原則上各職能部門、各經(jīng)營(yíng)單位至少一人;職責(zé)較多的職能部門或經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的經(jīng)營(yíng)單位,可以按照合規(guī)管理的需要增設(shè)合規(guī)員。

兼職合規(guī)員的選任,由各職能部門、支行推薦,合規(guī)管理部考評(píng),報(bào)行長(zhǎng)室確定。

第三章 崗位職責(zé)

第七條 合規(guī)員是本行合規(guī)管理體系中的重要組成部分,專兼職合規(guī)員均應(yīng)履行下列職責(zé):

1.協(xié)助負(fù)責(zé)人貫徹執(zhí)行總行的合規(guī)政策、制度辦法等規(guī)范性文件,并予以監(jiān)督;

2.協(xié)助負(fù)責(zé)人組織所在單位(部門)人員學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引等文件精神,引導(dǎo)全員合規(guī);

3.有效監(jiān)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和控制所在單位(部門)經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)登記《合規(guī)檢查跟蹤系統(tǒng)》;

4.做好本單位(部門)員工的合規(guī)性咨詢和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作;

5.及時(shí)向合規(guī)部門報(bào)送所在單位(部門)合規(guī)報(bào)告、合規(guī)管理信息等;

6.向所在單位(部門)負(fù)責(zé)人以及合規(guī)部門提出合規(guī)管理的建議、意見。

第八條 專職合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外,還應(yīng)履行下列職責(zé):

1.持續(xù)關(guān)注相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件的變化,協(xié)助部門負(fù)責(zé)人適時(shí)制定和維護(hù)本行制度辦法,并監(jiān)督貫徹情況;

2.協(xié)助部門負(fù)責(zé)人將全行適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件及時(shí)傳達(dá)到相關(guān)部門和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方;

3.處理除訴訟貸款外的法律事務(wù),審核對(duì)外簽訂的合同、協(xié)議等法律性文件;

4.負(fù)責(zé)規(guī)章制度與流程的合規(guī)性審核,參與新業(yè)務(wù)、新品種開發(fā)的合規(guī)性審核;

5.協(xié)助負(fù)責(zé)人管理兼職合規(guī)員隊(duì)伍,指導(dǎo)、監(jiān)督其履行職責(zé);

6.及時(shí)答復(fù)合規(guī)條線的相關(guān)咨詢;

7.其他合規(guī)管理工作

第九條 職能部門合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外,還應(yīng)履行下列職責(zé):

1.協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人制定和執(zhí)行本條線的年度檢查計(jì)劃,及時(shí)向合規(guī)部門報(bào)送本部門的檢查通知或方案、檢查結(jié)果;

2.參與本行以及合規(guī)部門組織的合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)、會(huì)議等其他活動(dòng);

3.協(xié)助編制本條線的制度辦法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、合規(guī)手冊(cè),做好審核工作;

4.負(fù)責(zé)本條線的協(xié)議、合同等法律性文件的合規(guī)審核,對(duì)外有約束力的協(xié)議、合同還必須報(bào)送合規(guī)部門進(jìn)行審核;

5、保管合規(guī)工作檔案;

6、其他合規(guī)管理工作。

第十條 經(jīng)營(yíng)單位合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外,還應(yīng)履行下列職責(zé):

1.參與對(duì)本單位重要業(yè)務(wù)、重要事項(xiàng)的討論、會(huì)辦(包括但不限于貸款會(huì)辦),并對(duì)合規(guī)管理情況進(jìn)行有效監(jiān)督;

2.開展日常性的合規(guī)監(jiān)督或檢查,及時(shí)登記《合規(guī)員日常檢查登記簿》,對(duì)所在單位存在問(wèn)題登記《合規(guī)整改落實(shí)登記簿》,督促責(zé)任人進(jìn)行整改;

3.負(fù)責(zé)審查本單位會(huì)計(jì)、信貸類月(季、年)報(bào)表以及重要的臨時(shí)性報(bào)表,做好報(bào)送工作;

4.對(duì)本單位的協(xié)議、合同等進(jìn)行合規(guī)審核;

5.保管合規(guī)工作檔案;

6.其他合規(guī)管理工作。

第十一條 合規(guī)員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),密切關(guān)注其所在業(yè)

務(wù)條線、單位的合規(guī)狀況,對(duì)日常業(yè)務(wù)、制度流程在實(shí)際操作中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)保持高度敏感,對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就其不同程度按照權(quán)限和級(jí)別報(bào)告處理。

第十二條 對(duì)于本行布置的各類自查、整改等任務(wù),合規(guī)員應(yīng)當(dāng)協(xié)助所在單位(部門)負(fù)責(zé)人做好組織實(shí)施工作。

第十三條 合規(guī)員應(yīng)督促所在單位(部門)開展合規(guī)制度學(xué)習(xí),包括但不限于:

1.經(jīng)濟(jì)、金融政策;

2.與本行業(yè)務(wù)相關(guān)的最新法律、法規(guī);

3.本行制定的各項(xiàng)制度、規(guī)定、流程;

4.本行布置的其他合規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容。

對(duì)于所在單位(部門)開展的合規(guī)學(xué)習(xí)以及其他員工參加各類合規(guī)性學(xué)習(xí)情況,合規(guī)員應(yīng)當(dāng)做好日常記錄和匯總工作。

第四章 合規(guī)考核

第十四條 實(shí)行盡職考核制,由季度考核和年終考評(píng)組成。

第十五條 季度考核由合理管理部牽頭,總行各部門對(duì)合規(guī)員的工作情況進(jìn)行綜合考核,季度考核條款詳見《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員崗位職能考核細(xì)則》。

第十六條 從德、能、勤、績(jī)四個(gè)方面對(duì)合規(guī)員進(jìn)行年度考評(píng),對(duì)年度考核前10名合規(guī)員(不包括專職合規(guī)員)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì),考核在最后2名且得分60分以下的取消連任資格。

第五章附則;第十七條本辦法由____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司;第十八條本辦法自印發(fā)之日起施行;抄送:總行各位領(lǐng)導(dǎo);____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦公室201_年;-6-;

第五章 附 則

第十七條 本辦法由____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司制訂、修改和解釋。

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

信貸人員的合規(guī)管理【2】

近日,為了參加省行組織的合規(guī)知識(shí)微信測(cè)試,重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了建總發(fā)【20__】225號(hào)關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》的通知,建總發(fā)【201_】59號(hào)關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法》的通知以及《員工合規(guī)教育手冊(cè)201_年版》,說(shuō)來(lái)慚愧,這么重要的文件,最后竟變成以考促學(xué)了。

在學(xué)習(xí)文件的過(guò)程中,結(jié)合自己的工作實(shí)際,重點(diǎn)對(duì)與信貸相關(guān)的規(guī)章制度進(jìn)行反思。

“內(nèi)控促發(fā)展,合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念,也是內(nèi)控管理的工作目標(biāo)。

無(wú)視合規(guī)的發(fā)展,將是無(wú)本之木、無(wú)水之源,勢(shì)必難以持續(xù)。

作為一名信貸人員,一名對(duì)公客戶經(jīng)理,在工作中要牢固樹立合規(guī)意識(shí),應(yīng)知應(yīng)會(huì),應(yīng)會(huì)合規(guī)。

首先,自覺(jué)學(xué)習(xí)并遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度,合規(guī)操作,比如在客戶準(zhǔn)入階段,要對(duì)客戶的行業(yè)信貸政策、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真進(jìn)行盡職調(diào)查,既要尊重客戶,又要詳細(xì)了解客戶,不受客戶的影響,全方位了解客戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況,不規(guī)避信貸政策的限制,嚴(yán)格按照總行授信業(yè)務(wù)的相關(guān)要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

其次,具備高度的責(zé)任擔(dān)當(dāng),合規(guī)是內(nèi)生的、自發(fā)的,需要將其內(nèi)化于心,外化于行的感悟與實(shí)踐,對(duì)于已辦理的信貸業(yè)務(wù)要加強(qiáng)貸后監(jiān)管,定期走訪客戶,從客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)等指標(biāo)以及財(cái)務(wù)報(bào)表直接的勾兌關(guān)系來(lái)分析客戶的經(jīng)營(yíng)情況是否正常。

建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵循職業(yè)操守,深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化知識(shí)與理念,強(qiáng)化自身底線意識(shí),強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),強(qiáng)化自身責(zé)任意識(shí)。

淮海農(nóng)商銀行出臺(tái)合規(guī)員考核辦法【3】

為明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任,構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,保障安全穩(wěn)健運(yùn)行,淮海農(nóng)商銀行近日根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求,制定出臺(tái)201_年度專、兼職合規(guī)員考核辦法。

據(jù)了解,該辦法考核對(duì)象為該行各部室、各支行專、兼職合規(guī)員。

該行要求合規(guī)員遵守法律法規(guī)。

認(rèn)真遵守國(guó)家法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,無(wú)違反法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的行為;執(zhí)行制度流程。

建立健全規(guī)章制度及操作流程,做到全覆蓋,并認(rèn)真貫徹落實(shí),有效執(zhí)行;依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理,按時(shí)完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)事件;認(rèn)真履行崗責(zé)。

積極主動(dòng)有效履行崗位職責(zé),職能發(fā)揮充分,管理到位;恪守職業(yè)道德等。

該辦法明確看考核依據(jù)。

如:是否出現(xiàn)違規(guī)或案件,以及客戶投訴或媒體曝光等影響該行聲譽(yù)的行為;日常合規(guī)工作效率及成效:合規(guī)報(bào)告報(bào)送是否及時(shí)、質(zhì)量如何、是否及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示是否采取相應(yīng)措施、機(jī)關(guān)部室是否及時(shí)報(bào)送各類檢查通報(bào)、對(duì)檢查中存在的問(wèn)題整改是否到位,責(zé)任追究是否按規(guī)定執(zhí)行等。

同時(shí)確定了考核辦法。

該行實(shí)行按季考核,按年總評(píng)。

每季(年)度終了,由合規(guī)管理部門根據(jù)當(dāng)季(年)各部門現(xiàn)場(chǎng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果、各支行合規(guī)報(bào)告和平時(shí)掌握情況,進(jìn)行綜合考核,并對(duì)考核結(jié)果進(jìn)行公布。

考核結(jié)果與年終評(píng)先掛鉤,并作為干部任免的參考條件。

第4篇 銀行合規(guī)模版風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。下面是小編整理的關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法,歡迎閱讀。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,制定本指引。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

本指引所稱合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程。

合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念,在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識(shí),促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第七條 銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

第二章 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)管理職責(zé)

第八條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素:

(一)合規(guī)政策;

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(三)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;

(四)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;

(五)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

第九條 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則,以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序,并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定,至少應(yīng)包括:

(一)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé);

(二)合規(guī)管理部門的權(quán)限,包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等;

(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé);

(四)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施,包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等;

(五)合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;

(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

第十條 董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;

(二)審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià),以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決;

(三)授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督;

(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條 負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過(guò)與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題,及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。

第十二條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

第十三條 高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工;

(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任;

(三)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性;

(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性;

(五)識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);

(六)每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性;

(七)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件;

(八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。

第十四條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容:報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。

商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

第十六條 商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施,及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程,適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條 商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度,鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護(hù)舉報(bào)人。

第三章 合規(guī)管理部門職責(zé)

第十八條 合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下基本職責(zé):

(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響,及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議;

(二)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等;

(三)審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂,確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求;

(四)協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),包括新員工的合規(guī)培訓(xùn),以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn),并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門;

(五)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo);

(六)積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試,識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(七)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù),如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列;

(八)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試,包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷,并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照商業(yè)銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序,通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告,以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求;

(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第十九條 商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。

商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn),尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。

第二十條 商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。

第二十一條 商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。

第二十二條 商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。

內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià),內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面的職責(zé)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

第二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

第二十四條 商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

第二十五條 董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督,不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。

第四章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

第二十六條 商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。

商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第二十七條 商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。

第二十八條 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

第二十九條 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容包括:

(一)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性;

(二)商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用;

(三)商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性;

(四)商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。

第五章 附則

第三十條 本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。

第5篇 內(nèi)控合規(guī)管理辦法模版

正確理解與踐行內(nèi)控合規(guī)管理【1】

合規(guī)管理就是把制度視為真理,把執(zhí)行視為原則,使合規(guī)成為員工的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、基本信念和行為習(xí)慣的一種管理文化,這是我們實(shí)現(xiàn)企業(yè)愿景的基礎(chǔ)。

岳陽(yáng)人歷來(lái)有“先天下之憂而憂,后天下之樂(lè)而樂(lè)”的特點(diǎn),我們營(yíng)造合規(guī)文化氛圍,就是要將這一優(yōu)良品質(zhì)向強(qiáng)化精細(xì)管理和堅(jiān)持原則上加以正確引導(dǎo),使廣大員工養(yǎng)成“時(shí)時(shí)講制度、處處守規(guī)矩、事事要合規(guī)”的良好習(xí)慣,使遵章守紀(jì)成為全行員工的自覺(jué)行為,使合規(guī)管理由高深抽象的制度理論變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)生動(dòng)的企業(yè)文化。

制度是高聳的航標(biāo),制度是指路的明燈。

鐵的制度絕不是憑空想象的產(chǎn)物,而是一代又一代農(nóng)行人用經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)和聰明才智凝成的結(jié)晶。

過(guò)去東茅嶺支行的典型案件值得吸取教訓(xùn),有的發(fā)人深省,讓我們不禁扼腕嘆息,如李舟攜款潛逃案、張鈴案。

這些案件對(duì)我行造成了長(zhǎng)期難以磨滅的不良影響,教訓(xùn)是深刻的,慘痛代價(jià)得來(lái)的啟示,反復(fù)提醒著我們:只有立得穩(wěn),才能走得遠(yuǎn);只有抓得嚴(yán),才能放得心;只有內(nèi)控到位,才能外拓成功。

歸納成一句話,就是“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”!

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)手冊(cè)》,我感觸良多,對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),深感合規(guī)管理勢(shì)在必行:

管理是夯實(shí)有效發(fā)展的基礎(chǔ)。

農(nóng)行經(jīng)營(yíng)發(fā)展本身包含著內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)容,內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展就像汽車的兩個(gè)輪子,必須協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn),才能保證我行在發(fā)展的道路上順利前行。

作為“三行合一”的老行,歷史遺留問(wèn)題多,情況復(fù)雜,只有切實(shí)打牢內(nèi)控合規(guī)這個(gè)基礎(chǔ),我行才能做得更大、做得更強(qiáng)、走得更遠(yuǎn)。

合規(guī)管理要實(shí)現(xiàn)控制業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程。

合規(guī)管理不僅僅是事后監(jiān)督,更要注重事前防范和事中介入。

將合規(guī)管理滲透到信貸、會(huì)計(jì)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié),覆蓋所有部門和崗位,實(shí)行全過(guò)程、全方位的控制。

支行財(cái)運(yùn)、客戶等部門要嚴(yán)格自律、勤勉盡責(zé)、合規(guī)守法,同時(shí)做好盡職監(jiān)督,把好第一道關(guān)口;綜合管理部門要對(duì)內(nèi)控合規(guī)體系的有效性進(jìn)行促進(jìn)、監(jiān)督和評(píng)價(jià),主動(dòng)推進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)措施有效開展;網(wǎng)點(diǎn)前后臺(tái)柜員要嚴(yán)格按照制度辦理好、審核好每筆業(yè)務(wù)。

同時(shí),支行的每個(gè)員工都是合規(guī)管理的責(zé)任人和參與者,要及時(shí)轉(zhuǎn)變角色、更新觀念,信貸、會(huì)計(jì)、綜合等各條線員工要正確理解內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)涵和性質(zhì),剛性履行本崗位合規(guī)管理職責(zé),合規(guī)意識(shí)常在心中,正確、細(xì)致辦理好每筆業(yè)務(wù),確保合規(guī)管理入心入腦,全面執(zhí)行。

合規(guī)管理重在持之以恒。

合規(guī)管理不能停留在簡(jiǎn)單地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭露問(wèn)題的層面,而要上升到堅(jiān)持不懈,持續(xù)改進(jìn)和完善內(nèi)控體系的高度,做到領(lǐng)導(dǎo)帶頭,全員參與。

比如:我行對(duì)總行集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)的信貸、電子銀行等問(wèn)題,行領(lǐng)導(dǎo)和各條線主管部門要善于總結(jié)其規(guī)律、探究其根源,找出體系缺陷,提出完善建議,并持續(xù)地督促整改。

對(duì)主客觀原因要精辟地分析,找準(zhǔn)問(wèn)題存在的原因,對(duì)責(zé)任人既要教育又要處理,促使其吸取深刻教訓(xùn),對(duì)過(guò)去的錯(cuò)誤不再犯、踩剎車,在本職工作崗位將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)日常性、基礎(chǔ)性的管理,持之以恒、常抓不懈。

全面推行合規(guī)管理要樹立“三種理念”:

第一,樹立以“客戶為中心”的理念。

“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖”。

風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母。

有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。

如果各條線、各崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。

促進(jìn)全體員工不斷學(xué)習(xí)提高,進(jìn)一步了解本行資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,通過(guò)認(rèn)真分析研究客戶,將自身嚴(yán)謹(jǐn)工作、照章辦事融入到為客戶創(chuàng)造價(jià)值、實(shí)現(xiàn)農(nóng)行與客戶“雙贏”的客戶服務(wù)全過(guò)程,構(gòu)筑第一道防線;行領(lǐng)導(dǎo)和中層骨干在服務(wù)客戶的決策管理過(guò)程中,要多措施、多辦法地引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工自覺(jué)遵守規(guī)章制度,營(yíng)造規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。

這樣,才能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二,樹立以“市場(chǎng)為導(dǎo)向”的理念。

就目前而言,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。

從我行看,我們的市場(chǎng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。

在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

比如:我行各網(wǎng)點(diǎn)在抓好周邊市場(chǎng)客戶營(yíng)銷的同時(shí),更要跳出東茅嶺轄區(qū)范圍,把握城市東移和君山等地市場(chǎng)西擴(kuò)的有利時(shí)機(jī),發(fā)揮我行電子銀行零距離的作用,深入中南大市場(chǎng)、太陽(yáng)橋市場(chǎng)挖掘高端客戶;主動(dòng)找市政建設(shè)單位拓展客戶信息,與東茅嶺地下商城建設(shè)單位—武漢人和建設(shè)公司洽談,做好門面定金歸集等前期工作,力爭(zhēng)在地下商城銷售前期抓住商鋪買受方及承租方等大量客戶,有的放矢營(yíng)銷pos、轉(zhuǎn)帳電話,強(qiáng)力營(yíng)銷優(yōu)質(zhì)客戶,實(shí)現(xiàn)20%的優(yōu)質(zhì)客戶給我們帶來(lái)近80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)這一工作目標(biāo)。

第三,樹立以“效益為中心”的理念。

目前,我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶信貸、儲(chǔ)蓄等主體業(yè)務(wù),但僅僅依靠傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。

加之,2010年1月18日至今,央行已經(jīng)連續(xù)11次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,2022年以來(lái)每月一次,如今大型金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的是21%的存款準(zhǔn)備金率。

隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。

利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,促使我行在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。

首先,要多開展市場(chǎng)調(diào)查,了解客戶對(duì)我行服務(wù)及產(chǎn)品需求情況。

在拓展資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)的同時(shí),加大為客理財(cái)服務(wù)力度,積極營(yíng)銷基金、本利豐和代理保險(xiǎn)等產(chǎn)品。

其次,要合規(guī)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入。

支行要重點(diǎn)做好成本低、經(jīng)濟(jì)資本占用少、回報(bào)率高的產(chǎn)品,比如:做好車貸、房貸等消費(fèi)貸款業(yè)務(wù),同時(shí),在車貸、房貸營(yíng)銷過(guò)程中,與保險(xiǎn)公司依法合作、與汽車經(jīng)銷商及房地產(chǎn)開發(fā)商建立有效的合作機(jī)制,都必須依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,不能收取的費(fèi)用一律不收,不能拿的回扣堅(jiān)決不要,確保按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。

合規(guī)只有起點(diǎn)而沒(méi)有終點(diǎn),標(biāo)準(zhǔn)只有最低而沒(méi)有最高,效果只有更好而沒(méi)有最好。

合規(guī)管理人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

每個(gè)農(nóng)行人都是合規(guī)的主角,都是合規(guī)的先鋒。

我始終相信,只要我們百分之百的努力并做到百分之百的合規(guī),我們的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)一定會(huì)百分之百的安全。

銀行一季度內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【2】

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況__年是我行成立的第三年,也是至關(guān)重要的一年,全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn),以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。

從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面,通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能,發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用,增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平,有效落實(shí)合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

__年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下:

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè),逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)

__年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作。

配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制,推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。

行長(zhǎng)是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人,對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門,具體負(fù)責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過(guò)定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì),聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào),研究和部署相關(guān)工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題,及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《__合規(guī)管理員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé),工作內(nèi)容,報(bào)告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會(huì)議,明確工作方針,層層簽署目標(biāo)責(zé)任書

____日,我行召開全行員工會(huì)議,在會(huì)上學(xué)習(xí)了《___同志在__年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實(shí)際情況,就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排,包括檢查和培訓(xùn),風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等,從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)_年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。

通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí),層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》,將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。

__年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。

并加大對(duì)“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù),新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員,案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,結(jié)合我行工作實(shí)際,制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。

明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。

在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍,調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試,通過(guò)近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主,客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。

五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作,提高報(bào)送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作,注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作,提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作,杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查。

持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。

結(jié)合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查,推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合,覆蓋面達(dá)到100%。

對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動(dòng),以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。

做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專項(xiàng)檔案,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改和糾正。

七、注重人員日常培訓(xùn)工作,進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍

__年,我行將組織開展合規(guī)管理主題活動(dòng),采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式,依托業(yè)務(wù)條線和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí),注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用,在全行上下倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。

按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn),進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。

讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣動(dòng)作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。

證券內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告【3】

證券公司須對(duì)客戶資產(chǎn)的安全性、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性、 法人治理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行認(rèn)真自查,重點(diǎn)核實(shí)是否存 在下列問(wèn)題,在此基礎(chǔ)上向證監(jiān)會(huì)提交詳細(xì)的自查報(bào)告

(1)是否存在挪用客戶交易結(jié)算資金的行為(如是, 則須詳細(xì)披露挪用時(shí)間、挪用金額及比例、用途) (2)是否存在將客戶交易結(jié)算資金質(zhì)押給銀行的情況 (如是,則須詳細(xì)披露質(zhì)押金額、發(fā)生時(shí)間、資金用途)

(3)是否存在挪用客戶托管的債券的行為(如是,則 須詳細(xì)披露挪用時(shí)間、挪用金額及比例、用途) (4)是否存在帳外經(jīng)營(yíng)的情況(如是,則須詳細(xì)披露 帳外經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容、所涉金額及發(fā)生時(shí)間) (5)公司資產(chǎn)是否被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人 或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用(如是,則須詳細(xì)說(shuō)明占用方名 稱、占用資產(chǎn)的方式、所占用資產(chǎn)的性質(zhì)和金額、所占用資 產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例等)

(6)是否存在為股東、關(guān)聯(lián)方及其他單位或個(gè)人提供 擔(dān)保、融資或融資性交易的情況(如是,則須詳細(xì)說(shuō)明有關(guān) 方名稱、擔(dān)保(融資或融資性交易)金額和擔(dān)保(融資或融 資性交易)方式) (7)股東單位是否存在利用關(guān)聯(lián)交易從公司抽逃或變 相抽逃出資的行為(如是,則須詳細(xì)說(shuō)明抽逃出資的方式和 金額)

(8)公司目前是否存在股權(quán)由于質(zhì)押或其他爭(zhēng)議而被 凍結(jié)或被拍賣而發(fā)生轉(zhuǎn)移,已經(jīng)或可能導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變 化的情況(如是,則須作出詳細(xì)說(shuō)明) (9)目前是否存在尚未清理的違規(guī)債務(wù)(包括個(gè)人柜 臺(tái)債) (如是,則須詳細(xì)說(shuō)明違規(guī)債務(wù)的發(fā)生時(shí)間和具體金 額)

(10)公司是否存在違規(guī)開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及挪用 客戶委托管理資產(chǎn)的行為如有,則須詳細(xì)披露違規(guī)情況、 挪用金額及比例、用途。

如存在上述問(wèn)題,證券公司必須在自查報(bào)告中詳細(xì)披露 當(dāng)前存在的風(fēng)險(xiǎn)情況,同時(shí)制定切實(shí)可行的整改計(jì)劃,包括 具體的整改措施、整改期限以及落實(shí)整改措施的責(zé)任人等。

責(zé)任人應(yīng)為公司法定代表人或其指定的公司現(xiàn)有高級(jí)管理人員。

證券內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告【4】

依據(jù)《__ 證券合規(guī)報(bào)告辦法》 ,營(yíng)業(yè)部 __ 年的合規(guī)管理工作情況如下

一、營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況 __ 年度,____ 營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求,風(fēng)險(xiǎn)控制到位,印鑒齊 全,檔案的交接、保管符合制度要求,營(yíng)業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,公示信息種類齊全。

1、日常開戶方面 截止 __ 年 __ 月底,業(yè)務(wù)柜臺(tái)資金賬戶開戶 __ 戶,銷戶 __ 戶。

2、身份信息維護(hù)方面 客戶身份證件有效期限修改:__ 戶,客戶姓名更改 __ 戶,客戶基本信息修 改:__ 戶。

3、中登開戶方面 營(yíng)業(yè)部證券賬戶開戶:__ 戶。

4、客戶身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方面 截止 __ 年 __ 月 __ 日, 業(yè)務(wù)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù) __ 戶,限制信息解除客 戶共計(jì) __ 余戶。

5、配合公司業(yè)務(wù)測(cè)試方面 全年?duì)I業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺(tái)配合公司業(yè)務(wù)測(cè)試 _ 次,營(yíng)業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測(cè) 試工作的具體要求。

6、融資融券業(yè)務(wù)方面 6-1、業(yè)務(wù)開展 兩融全年開戶 __ 戶,征信 __ 戶,銷戶 __ 戶。

6-2、業(yè)務(wù)培訓(xùn) 主要培訓(xùn)有:融資融券培訓(xùn)三次。

第6篇 保險(xiǎn)公司模版合規(guī)管理辦法

為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本辦法。下面是小編整理的關(guān)于保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法,歡迎閱讀。

保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法

第一章 總則

第一條【制定目的】為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本辦法。

第二條【合規(guī)相關(guān)定義】本辦法所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。

本辦法所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條【合規(guī)管理】合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)建立合規(guī)治理機(jī)制,制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核及合規(guī)培訓(xùn)等措施,預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定,建立健全合規(guī)管理制度,完善合規(guī)管理組織架構(gòu),明確合規(guī)管理責(zé)任,構(gòu)建合規(guī)管理體系,推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

第四條【合規(guī)文化】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化,努力培育公司全體保險(xiǎn)從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí),并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。

保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念,推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念,促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第五條【集團(tuán)合規(guī)管理】 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立集團(tuán)整體的合規(guī)管理體系,加強(qiáng)對(duì)全集團(tuán)合規(guī)管理的規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督,提高集團(tuán)整體合規(guī)管理水平。

各成員公司應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)集團(tuán)整體合規(guī)管理要求,對(duì)自身合規(guī)管理負(fù)首要責(zé)任。

第六條【合規(guī)外部監(jiān)督】中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督檢查和評(píng)估。

第二章 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)

第七條【董事會(huì)合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估;

(二)審議批準(zhǔn)并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告,對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題,采取措施解決;

(三)決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及報(bào)酬事項(xiàng);

(四)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能;

(五)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)進(jìn)行溝通;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第八條【董事會(huì)授權(quán)專業(yè)委員會(huì)履行合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司董事會(huì)可以授權(quán)專業(yè)委員會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)審核公司年度合規(guī)報(bào)告;

(二)聽取合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告;

(三)監(jiān)督公司合規(guī)管理,了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題,并向董事會(huì)提出意見和建議;

(四)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第九條【監(jiān)事會(huì)合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司監(jiān)事或者監(jiān)事會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)監(jiān)督董事和高級(jí)管理人員履行合規(guī)職責(zé)的情況;

(二)監(jiān)督董事會(huì)的決策及決策流程是否合規(guī);

(三)對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;

(四)向董事會(huì)提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議,并附正當(dāng)理由;

(五)依法調(diào)查公司經(jīng)營(yíng)中引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的異常情況,并可要求公司相關(guān)高級(jí)管理人員和部門協(xié)助;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第十條【總經(jīng)理合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司總經(jīng)理履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)根據(jù)董事會(huì)的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),設(shè)立合規(guī)管理部門,并為合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門履行職責(zé)提供充分條件;

(二)審核公司合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議后執(zhí)行;

(三)每年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估,并審核年度公司合規(guī)管理計(jì)劃;

(四)審核并向董事會(huì)或者其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告;

(五)發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施,追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任,并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告;

(六)公司章程規(guī)定、董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

保險(xiǎn)公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行前款第(三)和第(五)項(xiàng)規(guī)定的合規(guī)職責(zé),以及保險(xiǎn)公司確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第三章 合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門

第十一條【合規(guī)負(fù)責(zé)人】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人。

合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。

本條所稱的業(yè)務(wù)部門指保險(xiǎn)公司設(shè)立的負(fù)責(zé)銷售、承保、理賠等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的部門。

第十二條【合規(guī)負(fù)責(zé)人的任命和解聘】保險(xiǎn)公司任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)核準(zhǔn)該擬任人員的任職資格。

保險(xiǎn)公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)在解聘后10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說(shuō)明原因。

第十三條【合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)】保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),接受董事會(huì)和總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo),并履行以下職責(zé):

(一)制定和修訂公司合規(guī)政策并報(bào)總經(jīng)理審核;

(二)將董事會(huì)審議批準(zhǔn)后的合規(guī)政策傳達(dá)給公司保險(xiǎn)從業(yè)人員,并組織執(zhí)行;

(三)全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作,制訂公司年度合規(guī)管理計(jì)劃,并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門;

(四)向總經(jīng)理、董事會(huì)或者其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)定期提出合規(guī)改進(jìn)建議,及時(shí)報(bào)告公司和高級(jí)管理人員的重大違規(guī)行為;

(五)審核合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報(bào)告等合規(guī)文件;

(六)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。

第十四條【合規(guī)管理部門】保險(xiǎn)公司總公司及省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要,在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位及其合規(guī)人員,對(duì)上級(jí)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位負(fù)責(zé),同時(shí)對(duì)其所在分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以合規(guī)政策或者其他正式文件的形式,確立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)和權(quán)利,規(guī)定確保其獨(dú)立性的措施。

第十五條【合規(guī)獨(dú)立性】保險(xiǎn)公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨(dú)立性,并對(duì)其實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評(píng)。

合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。

第十六條【合規(guī)部門職責(zé)】合規(guī)管理部門履行以下職責(zé):

(一)協(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)管理計(jì)劃,并推動(dòng)其貫徹落實(shí),協(xié)助高級(jí)管理人員培育公司的合規(guī)文化;

(二)組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司合規(guī)管理規(guī)章制度;

(三)組織實(shí)施合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(四)撰寫年度合規(guī)報(bào)告;

(五)為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供合規(guī)支持,識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(六)組織公司反洗錢等制度的制訂和實(shí)施;

(七)組織學(xué)習(xí)重要監(jiān)管文件,開展合規(guī)培訓(xùn),推動(dòng)保險(xiǎn)從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則,并向保險(xiǎn)從業(yè)人員提供合規(guī)咨詢;

(八)審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程,并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)和發(fā)展,提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程的建議;

(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系,反饋相關(guān)意見和建議;

(十)組織或者參與實(shí)施合規(guī)考核和問(wèn)責(zé);

(十一)董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

合規(guī)崗位的具體職責(zé),由公司參照前款規(guī)定確定。

第十七條【合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門的權(quán)利】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利:

(一)為了履行合規(guī)管理職責(zé),通過(guò)參加會(huì)議、查閱文件、調(diào)取數(shù)據(jù)、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取信息;

(二)對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查,可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作;

(三)享有通暢的報(bào)告渠道,根據(jù)董事會(huì)確定的報(bào)告路線向總經(jīng)理、董事會(huì)授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)報(bào)告;

(四)董事會(huì)確定的其他權(quán)利。

董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責(zé),并采取措施切實(shí)保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責(zé)遭受不公正的對(duì)待。

第十八條【合規(guī)人員配備】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。

保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司總公司專職合規(guī)人員數(shù)量不少于本級(jí)機(jī)構(gòu)工作人員人數(shù)的3%。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、中心支公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素配備專職合規(guī)人員。

省級(jí)分公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于兩名,中心支公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于一名。

保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)為各部門配備兼職合規(guī)人員。

兼職合規(guī)人員負(fù)責(zé)本部門的日常合規(guī)管理,并配合公司合規(guī)管理部門工作。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立兼職合規(guī)人員的激勵(lì)機(jī)制,促進(jìn)兼職合規(guī)人員履職盡責(zé)。

有條件的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為支公司、營(yíng)業(yè)部或者營(yíng)銷服務(wù)部配備兼職合規(guī)人員。

第十九條【合規(guī)人員資質(zhì)】合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn),具有法律、保險(xiǎn)、財(cái)會(huì)、金融等方面的專業(yè)知識(shí),特別是應(yīng)當(dāng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)定期和系統(tǒng)的教育培訓(xùn)提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

第四章 合規(guī)管理

第二十條 【三道防線】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架,確保三道防線各司其職,協(xié)調(diào)配合,有效參與合規(guī)管理,形成合規(guī)管理的合力。

第二十一條【第一道防線】 保險(xiǎn)公司各部門和業(yè)務(wù)單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé),對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。

其負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)勤勉盡職做好合規(guī)管理,兼職合規(guī)人員協(xié)助負(fù)責(zé)人進(jìn)行合規(guī)管理。

保險(xiǎn)公司各部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)管控,定期進(jìn)行合規(guī)自查,并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

第二十二條【第二道防線】 保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)。

合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十五條規(guī)定的職責(zé),向公司各部門、業(yè)務(wù)單位的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持,組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和業(yè)務(wù)單位開展合規(guī)管理各項(xiàng)工作。

第二十三條【第三道防線】 保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé),對(duì)公司合規(guī)管理情況進(jìn)行定期的獨(dú)立審計(jì)。

第二十四條【部門交流機(jī)制】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門之間建立明確的合作和信息交流機(jī)制。

內(nèi)部審計(jì)部門在審計(jì)結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)將審計(jì)情況和結(jié)論通報(bào)合規(guī)管理部門;合規(guī)管理部門也可以根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)情況主動(dòng)向內(nèi)部審計(jì)部門提出審計(jì)建議。

第二十五條【合規(guī)政策】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制訂合規(guī)政策,經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

合規(guī)政策是保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件,應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:

(一)公司進(jìn)行合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則;

(二)公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化;

(三)董事會(huì)、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任;

(四)公司合規(guī)管理框架和報(bào)告路線;

(五)合規(guī)管理部門的地位和職責(zé);

(六)公司識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)合規(guī)政策進(jìn)行評(píng)估,并視合規(guī)工作需要進(jìn)行修訂。

第二十六條【行為準(zhǔn)則】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)制定相關(guān)規(guī)章制度,明確保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則,落實(shí)公司的合規(guī)政策,并為保險(xiǎn)從業(yè)人員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定公司工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。

第二十七條【合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期組織識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)以下事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn):

(一)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為;

(二)保險(xiǎn)資金運(yùn)用行為;

(三)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理行為;

(四)其他可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

第二十八條【合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路線,包括:保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規(guī)人員向合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位的報(bào)告路線,各級(jí)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位上報(bào)的路線,公司合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)負(fù)責(zé)人向總經(jīng)理、董事會(huì)授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)的報(bào)告路線。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定報(bào)告路線涉及的每個(gè)人員和機(jī)構(gòu)的職責(zé),明確報(bào)告人的報(bào)告內(nèi)容、方式和頻率以及接受報(bào)告人直接處理或者向上報(bào)告的規(guī)范要求。

第二十九條【合規(guī)審核】保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審核:

(一)重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程;

(二)重要的業(yè)務(wù)行為、資金運(yùn)用行為和機(jī)構(gòu)管理行為。

第三十條【合規(guī)調(diào)查】保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理、董事會(huì)及其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)的要求,在公司內(nèi)進(jìn)行各種合規(guī)調(diào)查。

合規(guī)調(diào)查結(jié)束后,合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)就調(diào)查情況和結(jié)論制作報(bào)告,并報(bào)送提出調(diào)查要求的機(jī)構(gòu)。

第三十一條【違規(guī)事件舉報(bào)】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,確保每一位保險(xiǎn)從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報(bào)違規(guī)事件。

第三十二條【合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)制度,將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo),對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)及其人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià),并追究違法違規(guī)事件責(zé)任人員的責(zé)任。

第三十三條【合規(guī)考核指標(biāo)體系】 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)考核指標(biāo)體系。

合規(guī)考核指標(biāo)至少應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容:

(一)違規(guī)情況等結(jié)果性指標(biāo);

(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)情況等過(guò)程性指標(biāo);

(三)否決性指標(biāo);

(四)其他合規(guī)指標(biāo)。

保險(xiǎn)公司各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門及其人員年度考核指標(biāo)中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

第三十四條【合規(guī)培訓(xùn)】保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與公司相關(guān)培訓(xùn)部門建立協(xié)作機(jī)制,制訂合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃,開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目,定期組織合規(guī)培訓(xùn)工作。

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)參加與其職責(zé)相適應(yīng)的合規(guī)培訓(xùn)。

保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)定期接受合規(guī)培訓(xùn)。

第三十五條【合規(guī)管理信息系統(tǒng)】 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)逐步建立有效的合規(guī)管理信息系統(tǒng),或者通過(guò)現(xiàn)有信息系統(tǒng)保證在合規(guī)管理工作中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確獲取公司業(yè)務(wù)、資金運(yùn)用、財(cái)務(wù)、基礎(chǔ)管理等合規(guī)管理工作所需的信息。

第三十六條【分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理】 保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)其合規(guī)管理負(fù)有首要責(zé)任,應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法和公司合規(guī)管理制度,落實(shí)上級(jí)機(jī)構(gòu)的要求,加強(qiáng)合規(guī)管理。

第五章 合規(guī)的外部監(jiān)督

第三十七條【監(jiān)管原則】中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司發(fā)展實(shí)際,采取區(qū)別對(duì)待、分類指導(dǎo)的原則,加強(qiáng)督導(dǎo),推動(dòng)保險(xiǎn)公司建立和完善合規(guī)管理體系。

第三十八條【監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)的監(jiān)督和評(píng)價(jià)】中國(guó)保監(jiān)會(huì)定期通過(guò)合規(guī)報(bào)告或者現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)(分類監(jiān)管)的重要依據(jù)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)(分類監(jiān)管)的重要依據(jù)。

第三十九條【合規(guī)報(bào)告】保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度的年度合規(guī)報(bào)告。

保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

公司年度合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:

(一)合規(guī)管理狀況概述;

(二)合規(guī)政策的制訂、評(píng)估和修訂;

(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門的情況;

(四)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況;

(五)合規(guī)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制的運(yùn)行;

(六)存在的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施;

(七)重大違規(guī)事件及其處理;

(八)合規(guī)培訓(xùn)情況;

(九)合規(guī)管理存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施;

(十)其他。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)監(jiān)管需要,不定期要求保險(xiǎn)公司報(bào)送各種綜合或者專項(xiàng)的合規(guī)報(bào)告。

第四十條【監(jiān)管措施】 保險(xiǎn)公司及其相關(guān)責(zé)任人違反本辦法規(guī)定的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取以下監(jiān)管措施:

(一)責(zé)令限期改正;

(二)調(diào)整分類監(jiān)管評(píng)價(jià);

(三)調(diào)整公司治理評(píng)級(jí);

(四)監(jiān)管談話;

(五)行業(yè)通報(bào);

(六)其他監(jiān)管措施。

對(duì)拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,依法予以處罰。

第四十一條【責(zé)任減免】 保險(xiǎn)公司通過(guò)有效的合規(guī)管理,主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,消除或者減輕違法違規(guī)后果,落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究,完善內(nèi)部制度和業(yè)務(wù)流程并及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的,可依法免于追究責(zé)任或者從輕、減輕處理。

對(duì)于保險(xiǎn)公司的違法違規(guī)行為,合規(guī)負(fù)責(zé)人或合規(guī)管理部門經(jīng)證明已經(jīng)履行風(fēng)險(xiǎn)提示、報(bào)告或制止職責(zé)的,可依法免于追究責(zé)任。

第六章 附則

第四十二條【適用范圍】本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)成立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司,外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的其他保險(xiǎn)組織參照適用。

第四十三條【名詞】本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),保險(xiǎn)公司依法在境內(nèi)設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱保險(xiǎn)從業(yè)人員,是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員以及其他為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員。

第四十四條【解釋主體】本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)2007年9月7日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號(hào))同時(shí)廢止。

第7篇 合規(guī)檢查管理辦法模版

下面是小編整理的關(guān)于合規(guī)檢查管理辦法相關(guān)資料,歡迎閱讀。

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法指引

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,制定本指引。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

本指引所稱合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程。

合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念,在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識(shí),促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第七條 銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

第二章 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)管理職責(zé)

第八條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素:

(一)合規(guī)政策;

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(三)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;

(四)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;

(五)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

第九條 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則,以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序,并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定,至少應(yīng)包括:

(一)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé);

(二)合規(guī)管理部門的權(quán)限,包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等;

(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé);

(四)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施,包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等;

(五)合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;

(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

第十條 董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;

(二)審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià),以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決;

(三)授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督;

(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條 負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過(guò)與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題,及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。

第十二條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

第十三條 高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工;

(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任;

(三)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性;

(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性;

(五)識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);

(六)每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性;

(七)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件;

(八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。

第十四條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容:報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。

商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

第十六條 商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施,及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程,適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條 商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度,鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護(hù)舉報(bào)人。

第三章 合規(guī)管理部門職責(zé)

第十八條 合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下基本職責(zé):

(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響,及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議;

(二)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等;

(三)審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂,確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求;

(四)協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),包括新員工的合規(guī)培訓(xùn),以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn),并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門;

(五)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo);

(六)積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試,識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);

(七)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù),如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列;

(八)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試,包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷,并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照商業(yè)銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序,通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告,以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求;

(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第十九條 商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。

商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn),尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。

第二十條 商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。

第二十一條 商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。

第二十二條 商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。

內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià),內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面的職責(zé)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

第二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

第二十四條 商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

第二十五條 董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督,不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。

第四章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

第二十六條 商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。

商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第二十七條 商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。

第二十八條 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

第二十九條 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容包括:

(一)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性;

(二)商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用;

(三)商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性;

(四)商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。

第五章 附則

第三十條 本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。