融資計劃書公司

融資計劃書公司 第1篇

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一個項目能否吸引投資者的注意與加盟，主有以下四個關(guān)鍵條件：

項目本身是否有較大的市場容量和較強的盈利能力；

項目在技術(shù)/管理/生產(chǎn)/研究開發(fā)和營銷等方面有無獨特性與保證;

是否完善、務(wù)實和能夠操作的項目實施計劃；

管理層是否具備成功實施項目的能力和信心。

一份強有力的商業(yè)計劃書是吸引投資家的關(guān)鍵所在。因此，制作一份簡練而有說服力的商業(yè)計劃書，是您邁入成功融資的第一步，而如果您需要更強大的資金支持的話，還需制作一份符合國際商務(wù)要求的英文商業(yè)計劃書。我們建議您委托專業(yè)公司來制作，因為眾多國際投資商對商業(yè)計劃書撰寫過程與可靠性均列入審慎考評之列。

如何才能成功制作出一份出色的商業(yè)計劃書呢？這個問題可以涉及到很多因數(shù)，而且因為項目的性質(zhì)與行業(yè)不同，其市場、技術(shù)、生產(chǎn)等行情也不一樣，這樣他所面臨的主要問題與計劃方略也就不一樣。我們這個網(wǎng)站的內(nèi)容主要是為尋求國際融資與合作的企業(yè)家設(shè)計的，其目的是希望企業(yè)家能通過了解國際投資機構(gòu)的基本運作方法與規(guī)范要求，制作出符合國際融資要求的商業(yè)計劃書。

為了使您的商業(yè)計劃書更具有吸引力與針對性，在您開始準(zhǔn)備撰寫商業(yè)計劃之前，我們建議您先弄清楚以下幾件事：

1.項目的基本性質(zhì)：研發(fā)性質(zhì)；生產(chǎn)性質(zhì)；分銷性質(zhì)；服務(wù)性質(zhì)；公共基礎(chǔ)設(shè)施等。每種范疇都有其獨特的金融動力機制，商業(yè)計劃與融資要求也不一樣。

2.項目發(fā)展所處階段：種子階段；啟動階段；前期發(fā)展階段；后期成長（上市準(zhǔn)備）階段；合并與重組階段。許多國際投資商把項目發(fā)展化分成7個階段，各階段項目的融資要求與評估過程均不一樣。

融資計劃書公司 第2篇

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曾肇河目前扮演的社會角色，是中國建筑工程總公司（以下簡稱“中建總公司”）黨組成員，中國建筑股份有限公司（以下簡稱“中國建筑”）副總經(jīng)理、總會計師、總法律顧問。然而，從重慶建筑工程學(xué)院工民建專業(yè)畢業(yè)30年后，2012年，他站上母校的校慶講臺，卻說：“這30年，我的經(jīng)歷和學(xué)生沒什么區(qū)別。我們這一代人，經(jīng)歷著時代變遷，惟有辛苦著，一邊工作，一邊學(xué)習(xí)?！?/p>

從農(nóng)業(yè)技術(shù)員到工程師，從計劃統(tǒng)計員到總會計師，曾肇河的人生似乎帶了許多傳奇色彩，但熟悉他的人卻知道，正是孜孜以求的好學(xué)精神，支持他順利變換這許多角色?；仡欉@些年的經(jīng)歷，他脫口而出的是諸葛亮的《誡子書》：“夫君子之行，靜以修身，儉以養(yǎng)德。非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠(yuǎn)??”

專才？博才？

1982年剛畢業(yè)的時候，曾肇河被分配在國家建工總局一局四公司，3年的光陰他用一句話概括：“搞了三四個工程，寫了一本高層建筑外腳手架的書?！?/p>

從工程師“改行”跑到計劃財務(wù)部，并非無跡可尋。早在大學(xué)二年級的時候，曾肇河已經(jīng)在自學(xué)管理及財務(wù)知識。沒想到這個自學(xué)過程居然持續(xù)了18年，其間還成書兩本：超過15萬字的《跨國公司計劃管理》，及20多萬字的《企業(yè)投資分析》，雖然未能出版，但就在這兩本書的寫作過程中，他奠定了后來財務(wù)管理思想的基礎(chǔ)。

1994年年底，曾肇河調(diào)至中建總公司在香港設(shè)立的中國海外集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中海集團(tuán)”）工作，直至2001年3月，他先后擔(dān)任中海集團(tuán)董事、副總經(jīng)理、總會計師，并在香港上市的中海發(fā)展有限公司擔(dān)任執(zhí)行董事兼財務(wù)總監(jiān)。

中海集團(tuán)是中建總公司規(guī)模最大的直屬經(jīng)營機構(gòu)，曾肇河負(fù)責(zé)該集團(tuán)財務(wù)會計的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，包括戰(zhàn)略規(guī)劃、預(yù)算、籌集資金、公司推介、資金管理、會計、法律秘書等，并參與投資項目評估。

這是曾肇河人生的一個關(guān)鍵時期。香港完全的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境，以及上市公司規(guī)范的管理理念，令他獲益匪淺。此時的曾肇河除了從傳統(tǒng)哲學(xué)思想中汲取管理精華，同時也注重將公司實際與國際財務(wù)管理理念結(jié)合，雜糅中西，貫通一心。

在中海集團(tuán)工作的6年多時間，他共參與公司超過2000億港元的擬投資項目的評估論證工作，共計為中海集團(tuán)融資超過230多億港元，在融資工具運用、單次融資規(guī)模等諸多方面為公司取得開創(chuàng)性的成果，達(dá)到歷史最好水平。

工作之余，曾肇河就讀了梅鐸大學(xué)的財務(wù)專業(yè)?！澳菚r候，我才正式上了財務(wù)課，獲得了財務(wù)mba學(xué)位。”

2002年，曾肇河又攻讀了清華大學(xué)的首屆emba，獲得學(xué)位后，出版了《公司投資與融資管理》、《建筑公司內(nèi)部控制》等專著。談及cfo的學(xué)習(xí)之道，他說，“?！迸c“博”缺一不可。

“中國的高等教育很大程度上是功能型教育，比如我搞腳手架設(shè)計，不精通力學(xué)計算不成。但到了管理這個層次，就需要廣博的知識，涉及企業(yè)經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，你都要知曉?！?/p>

戰(zhàn)略！哲學(xué)！

2001年進(jìn)入中國建筑工程總公司領(lǐng)導(dǎo)班子以來，曾肇河先后分管過戰(zhàn)略、預(yù)算、投資、財務(wù)、資金、統(tǒng)計、法律、信息、考核，擔(dān)任過融投資委員會、預(yù)算風(fēng)險考核委員會、上市辦公室主任等職。

曾肇河所謂“管過戰(zhàn)略”，可不只是宏觀指導(dǎo)而已。他會親自規(guī)劃、制訂表格、匯總數(shù)據(jù)、撰寫綱要。他說：“企業(yè)管理最根本的是戰(zhàn)略，而戰(zhàn)略的正確制定不僅需要對外部市場的準(zhǔn)確把握，還需要對內(nèi)部資源的深入分析，找到兩者的結(jié)合點，才能從長遠(yuǎn)上、根本上、全局上，找到公司發(fā)展的道路。”從他《建筑公司戰(zhàn)略管理》和《房地產(chǎn)公司戰(zhàn)略管理》兩本專著，就可以看出在他在公司戰(zhàn)略管理方面的理論素養(yǎng)和實戰(zhàn)經(jīng)驗。

而所謂“內(nèi)部資源”，最重要的還是財務(wù)資源。因此他主張，財務(wù)部門一定要參與戰(zhàn)略制定，而財務(wù)資源本身就是對戰(zhàn)略規(guī)劃的支持。“公司提出的口號都是概括性的，但這些概括性的大政方針，都要有數(shù)據(jù)支持。沒有數(shù)據(jù)支持和財務(wù)論證的戰(zhàn)略是一句空話，根本實現(xiàn)不了?！?/p>

也是因為這個原因，曾肇河對數(shù)字化管理非常重視。

“數(shù)字化管理是人類最容易學(xué)習(xí)、接受、掌握的知識，它通過量化管理對象和管理行為，客觀、公正地反映出事物的本質(zhì)和規(guī)律，正確評判企業(yè)營銷、商務(wù)、財務(wù)、項目管理等行為?，F(xiàn)在大多數(shù)企業(yè)都會對結(jié)果進(jìn)行數(shù)字化分析，但在事前和過程中的數(shù)字化管理做得不夠好。因此，我們需要加強包括制度、過程、結(jié)果在內(nèi)的全方位數(shù)字化管理?！?/p>

他堅持稱“管理者要有哲學(xué)思維”，用哲學(xué)思維來思考，再結(jié)合專業(yè)知識，解決現(xiàn)實中存在的問題。“總之，戰(zhàn)略的制定與執(zhí)行，是對領(lǐng)導(dǎo)者智慧的檢驗。要像雄鷹一樣，在空中展翅盤旋，一旦發(fā)現(xiàn)獵物，迅速出擊。所以，必須具有詩人的想象力、數(shù)學(xué)家的邏輯推理能力，還要有政治家的協(xié)調(diào)、控制與管理能力?！?/p>

預(yù)算管理

2012~2013年，國資委計劃編寫13本管理提升方面的專著，每本選3個單位各寫10萬字，中國建筑兩上其榜：一是全面預(yù)算管理；二是法律，兩樣都是曾肇河主管。

他總結(jié)說：“多年來的實踐表明，企業(yè)實施全面預(yù)算管理，已經(jīng)成為公司提升企業(yè)價值創(chuàng)造能力、提高管理水平、鞏固和加強核心競爭力、提高規(guī)模效益的重要手段之一?！?/p>

曾肇河同時認(rèn)為，全面預(yù)算管理與績效考核，尤其是核心團(tuán)隊的績效考核，密不可分。

他以歷史舉例：“秦始皇統(tǒng)一六國的關(guān)鍵之一，就在于獎勵軍功、按功授爵，一人有功，全家獲益。所以我常和子公司負(fù)責(zé)人說，哪里工程任務(wù)少，先檢討自己的營銷激勵政策，這是調(diào)動人們積極性的最好辦法?！?/p>

在這樣的思想指導(dǎo)下，中建總公司始終堅持“以利潤為中心、長期與短期考核相結(jié)合、結(jié)果與過程評價相統(tǒng)一、考核與獎懲相掛鉤”的考核思路，并按照簡單易行的原則，將凈利潤、上繳兩項指標(biāo)與企業(yè)負(fù)責(zé)人的薪酬掛鉤，并且這兩項指標(biāo)的掛鉤比例至少要占到年薪的六到七成，從而解決了“誰給總公司賺錢，誰給總公司交錢”的問題。總公司按照責(zé)任書中的承諾及時兌現(xiàn)，二級單位領(lǐng)導(dǎo)人的年薪也逐漸拉開了差距?！霸?007年之前，最高和最低相差3倍多，現(xiàn)在，大家都發(fā)展得比較好，差距小多了。”

曾肇河強調(diào)，任何工作都要適應(yīng)市場，堅持“以快制變”。

他給出一組數(shù)據(jù)：美國建筑業(yè)企業(yè)的凈利潤約為3%，而中國企業(yè)僅僅1%。他認(rèn)為關(guān)鍵的問題在于我們的管理鏈條太長，中間環(huán)節(jié)太多，導(dǎo)致執(zhí)行力不夠?！爱?dāng)韋爾奇執(zhí)掌已經(jīng)有117年歷史的ge公司時，著手改革內(nèi)部管理體制，減少管理層次和冗員，加強公司的執(zhí)行力，把妨礙執(zhí)行的一些的做法以及徒具外表的空殼子統(tǒng)統(tǒng)摒棄。”

他在中海集團(tuán)工作時，1年的管理費為7億多元，但由于快捷執(zhí)行，1年時間完成的工作量相當(dāng)于內(nèi)地很多公司3年的總和，不但節(jié)約了10多億元的成本，而且贏得了更多的市場機會；把這種效率移植到中建，發(fā)現(xiàn)問題，“1個月內(nèi)變成制度辦法、3個月內(nèi)財務(wù)報表見成果”，加快了中建的運營速度。

于是我們看到了這樣的成績單：2011年，中國建筑實現(xiàn)歸屬于母公司凈利潤達(dá)到135億元，是上市前2008年27.5億元的4.9倍，是國資委考核前2002年1.3億元的104倍。同時，公司的社會形象和品牌美譽度進(jìn)一步提升，在2011年度財富全球500強企業(yè)排名中，公司名列147位；在國資委2010年中央企業(yè)負(fù)責(zé)人經(jīng)營業(yè)績考核中，公司再次被評為a級企業(yè)；自國資委實行業(yè)績考核以來，公司總共獲得了6次a級企業(yè)、2次三年任期考核優(yōu)秀企業(yè)稱號。面對這些，曾肇河總是謙虛地說：“這些成績是全體中建人共同奮斗的成果，我作為一名員工，只是為中建貢獻(xiàn)了自己的菲薄之力，經(jīng)歷了中建的成長壯大，分享了中建的輝煌與榮耀！”

投融之道

1993年，曾肇河在總公司總部機關(guān)的時候，曾經(jīng)為總公司建立過一個指導(dǎo)性的投資管理及房地產(chǎn)投資可行性研究辦法，大概1萬多字。1998年亞洲金融風(fēng)暴之后，他在中海又親自起草了一套3萬多字的投資管理制度及可行性研究辦法，印發(fā)執(zhí)行以后效果很好。2001年，他擔(dān)任中建總公司融投資委員會主任，又把中海那套投資制度，經(jīng)過了修改，在總公司全面推行，也取得了很好的效果。2001年以來，累計完成投資支出3712億元，其中2011年完成1057億元。截至2011年底，在投項目285個，計劃投資額6444億元，已投入2835 億元。本世紀(jì)以來的投資項目項項成功，幾乎沒有一個項目出現(xiàn)虧損的，應(yīng)該說，這些制度發(fā)揮了巨大作用。究其原因，是完善了總公司投資項目的管理制度、決策程序，從集團(tuán)層面強化了投資風(fēng)險控制。在投資項目評審過程中，他始終堅持投資與融資的總量平衡，本著對歷史負(fù)責(zé)的精神，對每一個投資項目都充分考慮風(fēng)險，提出咨詢意見，供總經(jīng)理常務(wù)會討論決策。

“投資與戰(zhàn)略方針密切相關(guān)。所以公司的成敗，投資是起決定性作用的?！闭蛉绱?，中建對于投資非常謹(jǐn)慎，但絕不保守，平衡的訣竅之一，就是實行投資預(yù)算專項論證和管理?！案阋粋€投資項目，核心團(tuán)隊至少需要幾個人：一個企業(yè)經(jīng)營類人才做組長，投資、工程、法律、財務(wù)、公關(guān)方面的專家各一位，此外，涉及工程、建橋等專業(yè)問題，還要有細(xì)分領(lǐng)域的專家。一個項目的論證文稿至少要幾萬字，工作做得是否扎實，看論證一下子就能看出來。市場陷阱一大堆，它大都可以給你排除掉?！?/p>

融資則與投資密不可分。

中建的融資工作，堅持“集團(tuán)化、統(tǒng)一化、效益化”的原則，主要有銀企協(xié)議、銀行授信、上市融資、發(fā)行中票等方式。2011年，中建總公司融資金額達(dá)到608億元，是2001年52億元的11.7倍，年均增長143%。在21世紀(jì)，11年累計融資3390億元，極大地支持了公司的快速發(fā)展。

雖然融資規(guī)模不斷增加，但企業(yè)的綜合融資成本（財務(wù)費用/年末帶息負(fù)債余額）卻呈逐年下降態(tài)勢。“除了企業(yè)存量資金增加而增加的一部分利息收入外，最主要的原因是我們資金管理人員努力爭取到一批比基準(zhǔn)利率下浮的貸款，為企業(yè)降低了融資成本?！?/p>

融資計劃書公司 第3篇

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甲方：乙方：

深圳市國嘉資產(chǎn)管理有限公司 為充分利用甲方的現(xiàn)有資源優(yōu)勢，加快甲方資產(chǎn)增值步伐提升甲方品牌知名度和項目含金量甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方開展經(jīng)營資金引進(jìn)和融資合作事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、 甲方委托乙方作為 項目資金引進(jìn)和融資管理顧 問，全權(quán)負(fù)責(zé)甲方經(jīng)營資金引進(jìn)和融資工作，并向甲方提 供相關(guān)顧問服務(wù)和居間服務(wù)，乙方接受委托。二、 甲方主要職責(zé)： 1、全力指導(dǎo)和支持、配合乙方引資或融資工作。 2、及時提供引資或融資所需真實、有效的各項文件資料。 3、及時辦理引資或融資的相關(guān)手續(xù)，承擔(dān)約定付款義務(wù)。 4、遵守協(xié)議承諾，維護(hù)乙方權(quán)益。

三、乙方主要職責(zé)： 1、 組織資深金融投資及資產(chǎn)管理專家為甲方經(jīng)營管理量身 訂做策劃出個性鮮明、切實可行的短期和長期融資目標(biāo)、整 體資金引進(jìn)和融資管理戰(zhàn)略規(guī)劃方案和實施策略； 2、 對甲方項目運作進(jìn)行價值分析、策劃和包裝，根據(jù)實際 調(diào)查結(jié)果和財務(wù)數(shù)據(jù)編寫權(quán)威性、規(guī)范化的引資、融資、申 請文件和報告； 3、 利用多種渠道和方式，有計劃地面向境內(nèi)外銀行、擔(dān)保 公司、基金會、風(fēng)險投資商、證券公司等金融機構(gòu)進(jìn)行多層 次的項目引資或融資推介； 4、 組織項目投資商或貸款銀行、擔(dān)保公司專家到甲方現(xiàn)場 考察； 5、 代表甲方與項目投資商和貸款銀行、擔(dān)保公司等金融機 構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判與溝通協(xié)調(diào)； 6、 負(fù)責(zé)代表甲方與項目投資商和貸款銀行、擔(dān)保公司等金 融機構(gòu)起草、草簽合作協(xié)議和各種相關(guān)的法律文書，維護(hù)甲 方權(quán)益； 7、 負(fù)責(zé)聯(lián)系辦理甲方知識產(chǎn)權(quán)（商標(biāo)、專利）等委托交辦 的其他事務(wù)和手續(xù)。 8、 當(dāng)引資或融資進(jìn)入正式程序時，雙方另行簽署專項引資或融資居間服務(wù)協(xié)議，經(jīng)甲方核準(zhǔn)后予以實施四、顧問工作流程： 第一步：甲、乙雙方達(dá)成共識，簽訂委托顧問合作協(xié)議書； 第二步：甲方向乙方提供引資或融資項目有關(guān)資料、提出具體要 求、合作意向并及時回復(fù)乙方專家的詢問； 第三步：乙方協(xié)調(diào)組織項目投資商或貸款銀行、擔(dān)保公司專家進(jìn) 行項目初步論證并到甲方現(xiàn)場調(diào)研、考察； 第四步：協(xié)助甲方與項目投資商和貸款銀行、擔(dān)保公司專家共 同草擬和編報甲方引資或融資相關(guān)文件、報告、報 表； 第五步：落實招商引資方案：包括金融機構(gòu)選定，引資或融資方 式確定，擔(dān)保及反擔(dān)保措施，帳務(wù)合理調(diào)整，融資額度 發(fā)放，資金到帳通知及分配等； 第六步：甲方項目正常運轉(zhuǎn)后的經(jīng)營監(jiān)管顧問與咨詢。

五、成本與費用核算：1、乙方顧問費按：每年人民幣 萬元（含策劃啟動、專家聘請、擬定引資或融資方案、項目調(diào)研、考察等）計算，由甲方在本協(xié)議書簽訂生效后 10 日內(nèi)先支付一半，到半年時再支付余款，此外甲方可不再承擔(dān)乙方為融資而支付的前期費用。 2、當(dāng)甲方引資或融資項目成功，甲方保證按引資或融資的實際資金到帳額的一定比例在資金到帳當(dāng)日支付乙方居間服務(wù)費（以雙方簽署的《居間服務(wù)合同》條款約定金額為準(zhǔn)）。

融資計劃書公司 第4篇

閱讀提示：本篇共計2996個字，預(yù)計看完需要8分鐘，共有122位用戶關(guān)注，57人點贊！

對于大多數(shù)創(chuàng)業(yè)公司來講，商業(yè)計劃書是融資必備的敲門磚，每個公司創(chuàng)業(yè)者都需要思考自己公司的商業(yè)模式、盈利模式，然后根據(jù)自身的公司的特點創(chuàng)作自己的商業(yè)計劃書。

事情只有想得清，才能做得清，一份經(jīng)過細(xì)心打磨的商業(yè)計劃書，不僅僅是對投資人的尊重，更是對自我創(chuàng)業(yè)初衷的肯定。而一份適宜的商業(yè)計劃書更有利于交流，讓投資人對你的項目在短時間內(nèi)就能了解到精髓，使后續(xù)的交流更高效。

筆者根據(jù)自己多年從事和研究中國公司融資的經(jīng)驗和教訓(xùn)，總結(jié)了公司為了達(dá)到股權(quán)融資目的而撰寫商業(yè)計劃書的“五要五不要”原則，希望與大家分享。

要簡潔，不要繞彎子

筆者總結(jié)出了一條商道鐵律：沒有做不成的買賣，只有談不攏的價格。

也就是說，任何交易的最終落腳點都是定價！融資的最終目的是獲得資金，關(guān)鍵是公司股權(quán)的定價，即決定引進(jìn)多少資金，出讓多少股權(quán)給新進(jìn)入的投資者?？梢哉f，商業(yè)計劃書的所有內(nèi)容都是為了支持這個結(jié)論的。

每份商業(yè)計劃書前面都有一個摘要（executivesummary），原文的意思是一個將內(nèi)容濃縮的總體摘要。由于語言文字方面的原因，有的業(yè)內(nèi)人士將其翻譯為“執(zhí)行摘要”，的確有些令人費解。在此，咱們暫且不用理會它，叫什么名稱，畢竟不是最重要的。

在摘要中，應(yīng)該簡要描述公司名稱、資本規(guī)模與股權(quán)結(jié)構(gòu)、主要團(tuán)隊成員、主營業(yè)務(wù)、當(dāng)前市場地位及發(fā)展方向、歷史與未來預(yù)期業(yè)績、公司股權(quán)估價結(jié)構(gòu)、融資方案（吸引外部投資額及公司擬出讓的股權(quán)比例）。尤其是那些向風(fēng)險投資機構(gòu)到處遞交商業(yè)計劃書的處于初創(chuàng)時期的新興業(yè)務(wù)公司，一定要簡明扼要地把自己公司的“賣點”表達(dá)清楚。

商業(yè)計劃書正文各級標(biāo)題，最好用高度歸納本部分核心內(nèi)容的句子進(jìn)行總結(jié)，如在描述市場地位時，可以用諸如“國內(nèi)、國際市場規(guī)模年均增長將達(dá)50%和30%”、“最近三年市場份額平均每年增長2個百分點，穩(wěn)居行業(yè)第一”之類的完整句子，而不是需要讀者讀完全文才能明白的詞組作為標(biāo)題；最好在緊接著每一個大標(biāo)題后面有一段對本部分內(nèi)容進(jìn)行高度總結(jié)的摘要。

按照慣例,這些投資機構(gòu)所收到的商業(yè)計劃書一般都是先由投資經(jīng)理閱讀篩選，除非融資者有此類機構(gòu)高管人員關(guān)系，否則是很難獲得直接面談機會的。這正是簡潔不繞彎子的必要性所在,只有如此,才能過得了投資經(jīng)理這一關(guān)。

要注重自身市場能力，不要泛談市場總體狀況

有的公司在商業(yè)計劃書中，對公司所從事的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品市場進(jìn)行分析時，往往會闡述產(chǎn)品的市場規(guī)模如何大，發(fā)展前景如何光明，惟獨沒有說明他們公司自己在這個市場的當(dāng)前地位和未來發(fā)展趨勢。

其實，投資者更關(guān)心的是目標(biāo)公司本身的發(fā)能力，而不是泛泛而談的市場前景。一個市場總體規(guī)模很大、未來增長潛力大（需要有官方或權(quán)威研究機構(gòu)的公開數(shù)據(jù)作為預(yù)測依據(jù)），并不能說明隨便一家什么公司從事該類業(yè)務(wù)，就能獲得很好的收益；即使是處在市場總體規(guī)模不大、未來增長率并不很高的相對成熟行業(yè)，市場競爭能力很強的目標(biāo)公司也能獲得很高的市場份額和贏利水平。

所以，商業(yè)計劃書必須凸顯公司當(dāng)前市場地位和市場營銷能力，尤其是公司未來市場策略和團(tuán)隊建設(shè)方面的工作計劃，這樣才可能讓投資者信服公司能夠?qū)崿F(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)。如果有歷史業(yè)績作為支撐，效果則更好。

要注重團(tuán)隊能力，不要夸耀個人英雄主義

目前處于增長時期的中國公司創(chuàng)業(yè)者，一般都有其過人的眼光和勇于冒險的精神，其主要創(chuàng)始人對公司的歷史貢獻(xiàn)和未來發(fā)展的重要作用是不可忽視的。但是，在市場環(huán)境日趨完善、競爭日益激烈的全球化市場體系中，如果純粹依靠個人簡單積累的經(jīng)驗和當(dāng)初近乎于莽撞的膽魄，是很難取得并維持公司的優(yōu)勢地位的，對于投資者來說風(fēng)險也是相當(dāng)大的。

一支在本行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方面經(jīng)驗豐富、知識結(jié)構(gòu)互補的團(tuán)隊（例如一個由在本行業(yè)市場營銷、生產(chǎn)、技術(shù)研發(fā)和公司管理體系及其執(zhí)行能力方面具有豐富經(jīng)驗的成員組成的團(tuán)隊），一定是公司持續(xù)發(fā)展的強有力保證。

對公司主要經(jīng)營者或創(chuàng)始人，則側(cè)重于其兩方面的能力：

（1）從戰(zhàn)略上駕御市場的能力。即能夠以相對超前的眼光，敏銳地覺察到行業(yè)市場發(fā)展的態(tài)勢，并能夠進(jìn)行前瞻性的戰(zhàn)略安排；

（2）聚集公司核心團(tuán)隊成員的領(lǐng)導(dǎo)力。中國有句古話“天時不如地利，地利不如人和”。任何一家公司的戰(zhàn)略和市場策略再好，最終都必須由人去執(zhí)行。西方現(xiàn)代管理科學(xué)發(fā)展了幾十年，都比較倚重“對事不對人”式的方法論和管理工具，最近幾年老外也開始學(xué)習(xí)并運用咱們祖宗的管理理念—重在用人之道。一個公司的董事長或總經(jīng)理，在公司管理中最重要的作用就是在能夠讓所有的團(tuán)隊成員在人盡其才的制度或機制條件下，增強團(tuán)隊成員的凝聚力，創(chuàng)造員工對公司自發(fā)忠誠的氛圍。

要強調(diào)研究開發(fā)能力，不要闡述技術(shù)細(xì)節(jié)

一個公司的研究開發(fā)能力，對于公司的持續(xù)發(fā)展是至關(guān)重要的，尤其是從事市場發(fā)展迅猛、產(chǎn)品和服務(wù)技術(shù)含量高業(yè)務(wù)的公司，其研發(fā)能力更是公司的生存之本。但是，公司在編寫公司產(chǎn)品技術(shù)含量和研發(fā)能力內(nèi)容的時候，千萬不要闡述技術(shù)細(xì)節(jié)。一是閱讀者不一定能看懂，二是這些并非投資者關(guān)心的方面，三則有可能造成公司技術(shù)秘密的泄露。

在闡述產(chǎn)品時，只需要說明產(chǎn)品名稱、用戶類別及其用途、技術(shù)領(lǐng)先程度、是否有其他替代產(chǎn)品或替代技術(shù)。闡述公司研發(fā)能力，主要是衡量公司在技術(shù)創(chuàng)新方面的能力，則重點要闡述研發(fā)要解決的主要問題、技術(shù)領(lǐng)先程度、技術(shù)壁壘和研發(fā)團(tuán)隊成員介紹。

要突出未來增長潛力，不要看重存量價值

正如筆者所說，商業(yè)計劃書實際上就是一份交易建議書，該交易的焦點還是定價?？梢哉f，商業(yè)計劃書的所有內(nèi)容都是為了支持融資者定價的信息。由于中國法律法規(guī)對公司注冊某些方面規(guī)定的局限性，再加上中國企業(yè)追求形式上“買賣公平”的習(xí)慣，很多中國公司在引進(jìn)股權(quán)投資者時，往往把眼光放在公司的存量凈資產(chǎn)上。

但事實上投資方看重的并不完全是這些,中國一批從事諸如it、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)等新興業(yè)務(wù)的公司，其原始股東的投資可能不足100萬元人民幣，卻能夠吸引數(shù)以千萬美元計的風(fēng)險資本和動輒數(shù)億美元的ipo融資額，這樣的例子在全球資本市場更是屢見不鮮。但是，現(xiàn)在仍然還有很多中國公司在融資時，羞于披露自己公司的凈資產(chǎn)金額，于是就尋求中介機構(gòu)的幫助，提高公司“無形資產(chǎn)”的評估價值，以加大公司在融資談判中的價碼。實際上，大可不必。

外國投資者投資一家目標(biāo)公司，其主要價值體現(xiàn)在公司未來的價值增長，即將公司未來價值按照一定的貼現(xiàn)率折算到投資時點的現(xiàn)值。常用的估價方法有股息（ddm）法、自由現(xiàn)金流（fcfe）法、剩余價值（ri）法和類比法。一般地說，對于公司業(yè)務(wù)成熟、占股權(quán)比例不大且主要依靠享受股息方式獲取投資回報的財務(wù)投資，可以采用ddm法；對于股權(quán)比例較大的戰(zhàn)略投資者，以自由現(xiàn)金流和剩余價值方法估價比較合適；投資從事新興業(yè)務(wù)的目標(biāo)公司，采用類比法估價的情況比較多，即參考從事相同或相似業(yè)務(wù)的上市公司股價比率作為參考，此類比率包括市盈率（p/e）、市凈率（p/b）、市收率（p/s、p/ebitda）等。

當(dāng)然，理論畢竟是理論，公司股權(quán)的最終定價還需要通過短兵相接即在談判桌前確定。目標(biāo)公司的估價也是基于一些預(yù)測假設(shè)條件的，這些假設(shè)條件還需要與未來發(fā)展的實際情況相吻合。投資者會就這些預(yù)測假設(shè)條件提若干問題，融資者必須提供這些假設(shè)條件真實、可信的確鑿證據(jù)，這也是雙方定價談判過程中討價還價的焦點所在，融資者應(yīng)對回答投資者可能提出質(zhì)疑的問題做好充分準(zhǔn)備。

融資計劃書公司 第5篇

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二000年五月

保密承諾

本商業(yè)策劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經(jīng)理收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾：

妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。

項目經(jīng)理簽字：

接收日期：年月日

收到日期項目編號項目經(jīng)理

(以上各項由btii公司填寫)

商業(yè)策劃書

編制參考

項目名稱

項目單位

地址

電話

傳真

電子郵件

聯(lián)系人

[公司名稱]

[日期]

目錄

摘要…………………………………………………………4

第一部分公司基本情況…………………………………5

第二部分公司管理層……………………………………8

第三部分產(chǎn)品/服務(wù)………………………………………10

第四部分研究與開發(fā)……………………………………11

第五部分行業(yè)及市場情況………………………………12

第六部分營銷策略………………………………………14

第七部分產(chǎn)品制造………………………………………15

第八部分管理……………………………………………16

第九部分融資說明………………………………………17

第十部分財務(wù)計劃………………………………………18

第十一部分風(fēng)險控制……………………………………19

第十二部分項目實施進(jìn)度…………………………………19

第十三部分其它……………………………………………19

備查資料清單………………………………………20

編制說明………………………………………………21

摘要

說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要。

[摘要內(nèi)容參考]

1、公司基本情況公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯(lián)系人。

2、主要管理者情況姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。

3、產(chǎn)品/服務(wù)描述(產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。)

4、研究與開發(fā)(已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。)

5、行業(yè)及市場(行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預(yù)測。)

6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)

7、產(chǎn)品制造(生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。)

8、管理(機構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃。)

9、融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。)

10、財務(wù)預(yù)測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。)

1

1、風(fēng)險控制(項目實施可能出現(xiàn)的風(fēng)險及擬采取的控制措施。)

第一部分公司基本情況

公司基本情況：

公司名稱

成立時間

注冊資本

實際到位資本

其中現(xiàn)金到位

無形資產(chǎn)占股份比例%

注冊地點

公司性質(zhì)為：請?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資等，并說明其中國有成份比例和外資比例。

公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)。注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因。

目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：

股東名稱出資額出資形式股份比例聯(lián)系人聯(lián)系電話

甲方

乙方

丙方

丁方

戊方

目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機構(gòu)圖來表示本公司的獨資、控股、參股有公司經(jīng)及非法人機構(gòu)的情況：

以圖形方式表示，如：

公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有、、、、。

公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為、、、、。

目前主營業(yè)務(wù)為。

公司目前職工情況：

如：擁有員工人，其中管理人員人，生產(chǎn)工人人；管理人員中，大專以上文化程度的有人，占員工總數(shù)%，大學(xué)本科以上的有人，占員工總數(shù)%，碩士學(xué)位(含中級職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%，博士學(xué)位(含高級職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%；

最好列表說明，如下表：

員工人數(shù)?？莆幕潭却髮W(xué)本科碩士(中級職稱)博士(高級職稱)

人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例

管理人員

生產(chǎn)工人

公司經(jīng)營財務(wù)歷史：列表說明：

(單位：萬元)銷售收入

毛利潤

純利潤

總資產(chǎn)

總負(fù)債

凈資產(chǎn)

負(fù)債率

凈資產(chǎn)收益率

公司近期及未來3—5年要實現(xiàn)的目標(biāo)(行業(yè)地位、銷售收入、市場占有、產(chǎn)品品牌以及公司股票上市等)：

公司近期及未來3—5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標(biāo)：

第二部分公司管理層

董事會成員名單：

序號職務(wù)姓名工作單位學(xué)歷或職稱聯(lián)系電話

1董事長

2副董事長

3董事

4董事

5董事

6董事

7董事

8董事

9董事

董事長

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗及成功事例。

總經(jīng)理

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗及成功事例。

技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。

市場營銷負(fù)責(zé)人

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經(jīng)驗和成功事例。

財務(wù)負(fù)責(zé)人

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。

其他對公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員(可增加附頁)

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。

第三部分產(chǎn)品/服務(wù)

產(chǎn)品/服務(wù)描述(這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。)：

公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)(專利、商標(biāo)、版權(quán)等)：

專利申請情況：

產(chǎn)品商標(biāo)注冊情況：

公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議？如果有，請說明并附主要條款：

目標(biāo)市場：這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說明。

、、、

、、、

、、

、、、

產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。

產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。

詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢(包括性能、價格、服務(wù)等方面)：

產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持:

第四部分研究與開發(fā)

公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性(包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機構(gòu)獎勵情況)：

公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況：

國內(nèi)外研究與開況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外主要的競爭對手(5家)情況，公司為提高競爭力擬采取的措施：

到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金是多少(列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費用)：

請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量，產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品等情況：

公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況：

公司尋求技術(shù)開發(fā)依托(如大學(xué)、研究所等)情況，合作方式：

公司將采取怎樣的激勵機制和措施，來保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定：

公司未來3—5年在開發(fā)資金投入和人員投入計劃(萬元)：資金投入

人員(個)

第五部分行業(yè)及市場情況

行業(yè)情況行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測：

過去3年或5年和年全行業(yè)銷售總額：必須注明資料來源。

單位：萬元

年份前5年前4年前3年前2年前1年

銷售收入

銷售增長率

未來3年或5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：必須注明資料來源。

單位：萬元銷售收入

本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。

競爭對手市場份額競爭優(yōu)勢競爭劣勢

本公司

市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析：

公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測融資不成功的情況下：

單位：萬元銷售收入

市場份額

公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測融資成功情況下：

單位：萬元銷售收入

市場份額

第六部分營銷策略

產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù)：

如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關(guān)如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等：

在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立商、分銷商方面的策略與實施：

在廣告促銷方面的策略與實施：

在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施：

在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施：

產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實施：

其它方面的策略與實施：

對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制：

第七部分產(chǎn)品制造

產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請說明原因：

公司自建廠情況廠，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便：

現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計劃、采購周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工程的承包機構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對這些保證加以實施？：

請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題：

簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程：

如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話：

主要供應(yīng)商1

主要供應(yīng)商2

主要供應(yīng)商3

正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備：

產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施：

產(chǎn)品批量銷售價格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？

第八部分管理

請說明：為保證融資項目按計劃實施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機構(gòu)，各機構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。

公司是否通過國內(nèi)外管理體系認(rèn)證？

公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制：

公司是否考慮員工持股問題，請說明：

公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要內(nèi)容：

公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同：

公司否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同：

公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種：

公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請說明：

公司與董事會、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突，如果有，請說明解決辦法：

請說明，公司對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施：

請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持：

第九部分融資說明

為保證項目實施，需要新增投資是多少萬元，

新增投資中，需投資方投入萬元，對外借貸萬元，

公司自身投入萬元。如果有對外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？

請說明投入資金的用途和使用計劃：

希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請說明原因：

擬向投資方出讓多少權(quán)益？計算依據(jù)是什么？

預(yù)計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少？

投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？

如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？

投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間：

在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況如：市場準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策：

需要對投資方說明的其它情況：

第十部分財務(wù)計劃

產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為%，純利潤率為%

請?zhí)峁何磥?—5年的項目盈虧平衡表、項目資產(chǎn)負(fù)債表、項目損益表、項目現(xiàn)金流量表、項目銷售計劃表、項目產(chǎn)品成本表；

第一年每個月計算現(xiàn)金流量，共12個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量，共四個季度，第

三、

四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年

注：每一項財務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財務(wù)數(shù)據(jù)說明。

第十一部分風(fēng)險控制

請說細(xì)說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險及控制、防范手段包括政策風(fēng)險、加入wto的風(fēng)險、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場開拓風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、匯率風(fēng)險、投資風(fēng)險、股票風(fēng)險、對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險等。以上風(fēng)險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段：

第十二部分項目實施進(jìn)度

詳細(xì)列明項目實施計劃和進(jìn)度注明起止時間：

第十三部分其它

為補充本項目計劃書內(nèi)容，需要進(jìn)一步說明的有關(guān)問題如公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響：

請將產(chǎn)品彩頁、公司宣傳介紹冊、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：

企業(yè)應(yīng)備資料清單

1、營業(yè)執(zhí)照

2、公司章程

3、驗資審計報告

4、貸款證

5、資信證明

6、法人代碼證書

7、稅務(wù)登記證

8、財務(wù)報表上年度、本年度、本月

9、專利證書、鑒定報告

10、高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項目證書

1

1、其它表明企業(yè)特點的資料

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融資計劃書公司 第6篇

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在證券市場，券商一向被視為證監(jiān)會的“親兒子”。在事關(guān)券商切身利益的重要場合，現(xiàn)任證監(jiān)會主席親自到場助威，乃行業(yè)慣例。一年前，在首屆券商創(chuàng)新大會上，時任證監(jiān)會主席的郭樹清帶領(lǐng)莊心一、姚剛、姜洋等多位高官出席，并發(fā)表長篇演講，為券商創(chuàng)新加油打氣。

近一年來，各大券商打著創(chuàng)新的旗幟，在資產(chǎn)管理、融資融券、類貸款等業(yè)務(wù)領(lǐng)域紛紛發(fā)力，部分抵消了經(jīng)紀(jì)、投行兩項傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入下降的影響。不過，部分券商盲目加杠桿，脫離風(fēng)險控制的問題也十分突出。

東方證券分析師王鳴飛在研究報告中表示，在券商創(chuàng)新實踐中，確實存在個別券商在包括資管、類信貸等自下而上的創(chuàng)新中打監(jiān)管“球”、甚至不顧風(fēng)控?fù)煨磐泻豌y行“垃圾”的現(xiàn)象。

針對當(dāng)前存在的問題，證監(jiān)會副主席莊心一要求，“各證券公司都要堅持以風(fēng)控能力為拓展業(yè)務(wù)的邊界線，確保風(fēng)險可測、可控，始終把風(fēng)險控制在證券公司自身可承受的范圍內(nèi)?！?/p>

華融證券分析師范貴龍認(rèn)為，2012、2013年兩屆創(chuàng)新大會存在較大差異，反映了兩屆主席的風(fēng)格不同。肖鋼對券商風(fēng)險控制更加重視，一定要在重視風(fēng)險的前提下，推動創(chuàng)新業(yè)務(wù)向更為理性的方向發(fā)展。目前，融資融券已經(jīng)能給券商提供穩(wěn)定利潤，接下來，創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)證券化、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)將會是發(fā)展的重點。

通道業(yè)務(wù)去虛火

2012年10月，證監(jiān)會出臺《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，把券商集合資產(chǎn)管理計劃由行政審批改為備案管理，并擴大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍，引發(fā)券商資管業(yè)務(wù)井噴。

2012年初，券商資產(chǎn)管理總規(guī)模約2819億元，至2013年一季度末，已增長至2. 4萬億元，增加了7. 5倍。

據(jù)海通證券分析師丁文韜研究，從結(jié)構(gòu)上看，定向資管規(guī)模的增長速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于集合理財規(guī)模，通道業(yè)務(wù)規(guī)模的快速擴張是券商資管規(guī)模井噴的主要原因。

所謂券商資管通道業(yè)務(wù)，是指券商向銀行提供通道，幫助銀行調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債表，為銀行做資產(chǎn)從表內(nèi)到表外的流動性搬運的業(yè)務(wù)。其主要模式為，商業(yè)銀行將理財資金定向委托給券商管理，券商利用這部分資金購買銀行票據(jù)，使銀行實現(xiàn)表內(nèi)資產(chǎn)向表外的轉(zhuǎn)移，并騰出新的信貸額度。

對于券商通道業(yè)務(wù)的發(fā)展，業(yè)界爭議很大，因為這項業(yè)務(wù)缺乏技術(shù)含量，并非真正的創(chuàng)新，且會加大國內(nèi)金融市場的風(fēng)險。2013年3月25日，銀監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》，即“8號文”，限制銀行非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的發(fā)展。同時，證監(jiān)會也加強對券商資管風(fēng)控合規(guī)的檢查，促使通道業(yè)務(wù)規(guī)模增速放緩。

在費率方面，因競爭加劇，通道業(yè)務(wù)費率大幅下滑，現(xiàn)在基本在萬分之五以下，其利潤空間很小。而集合理財?shù)馁M率也有所下滑，這與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的變化有關(guān)。2012年以來，費率較低的固定收益類產(chǎn)品規(guī)模增速遠(yuǎn)高于主動型股票類產(chǎn)品。

融資融券扎籬笆

2010年3月，證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點啟動。為了控制風(fēng)險，證監(jiān)會在試點階段設(shè)定了較高的準(zhǔn)入條件。2011年10月29日，融資融券業(yè)務(wù)正式從試點轉(zhuǎn)入常規(guī)。近三年多來，該項業(yè)務(wù)現(xiàn)在已成為券商第四大收入來源，率先貢獻(xiàn)顯著業(yè)績。據(jù)統(tǒng)計，截至2013年5月8日，融資融券余額已達(dá)1845億元。

以招商證券為例，2012年末招商證券融資融券余額48. 2億元，累計開戶近2萬戶，全年公司融資融券賬戶累計利息凈收入3. 38億元，傭金凈收入1. 25 億元，合計4. 63億元。2013年1季度末公司融資融券余額82. 39億元，市場份額5. 03%。

“創(chuàng)新業(yè)務(wù)中只有兩融業(yè)績兌現(xiàn)。”國信證券分析師邵子欽評價說。

隨著融資融券的快速發(fā)展，市場上出現(xiàn)了一些限售股股東意圖通過融資融券曲線減持的現(xiàn)象。2013年3月，上證所《關(guān)于上市公司限售股份、解除限售存量股份參與融資融券交易相關(guān)問題的通知》，規(guī)定限售股股東不得進(jìn)行持股公司的融券交易，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員（董監(jiān)高）等重要股東不得進(jìn)行自家公司的融資融券交易。

2013年5月，上證所《融資融券、轉(zhuǎn)融通相關(guān)信息披露規(guī)范要求（征求意見稿）》，要求持有上市公司股份5%以上的股東或其他主體成為轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出借人的，不得存在短線交易。在上市公司權(quán)益變動或收購的公告及報告書中，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)單獨披露其參與融資融券、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)發(fā)生的持有股份和股份變動的數(shù)量及比例等。

違規(guī)券商遭查處

2013年5月3日，華泰證券公告，公司收到江蘇證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書，共涉及多項違規(guī)行為，包括華泰證券一款理財產(chǎn)品變相擴大投資范圍、交易系統(tǒng)發(fā)生信息安全事件、營業(yè)部員工涉嫌觸犯法律等。

上述處罰決定書顯示，華泰證券通過與華泰尊享收益分級限額特定資產(chǎn)管理計劃簽訂定向資產(chǎn)管理合同的方式，將限額特定計劃資金用于受讓某公司持有的應(yīng)收賬款債權(quán)，變相擴大限額特定資產(chǎn)管理計劃的投資范圍，違反了《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第三章第十四、十五條的相關(guān)規(guī)定。

華泰尊享收益分級限額特定資產(chǎn)管理計劃成立于2012年12月26日，成立規(guī)模近3. 24億元，存續(xù)期為2年零1個月。在成立當(dāng)天，華泰證券就通過投資定向資產(chǎn)管理計劃的形式，全部用于購買應(yīng)收賬款債權(quán)。而在公開宣傳中，華泰證券稱，該理財產(chǎn)品的投資主管孫華“對成長股有較深刻認(rèn)識，善于挖掘成長股”云云，這明顯涉嫌誤導(dǎo)和欺騙投資者。

2013年3月27日，華泰尊享收益分級限額特定資產(chǎn)管理計劃終止，清算工作于4月1日結(jié)算。

融資計劃書公司 第7篇

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根據(jù)中國租賃聯(lián)盟統(tǒng)計，在2006―2013年的八年期間，中國融資租賃業(yè)一直呈幾何級數(shù)式增長，業(yè)務(wù)總量由2006年約80億元人民幣增至2013年約21000億元人民幣，增長了261倍，可以說是幾何級增長的速度。2010年總業(yè)務(wù)規(guī)模躍居世界第二位，僅次于美國。2014年6月底，國內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到2.6萬億元人民幣，但是我國融資租賃滲透率僅在4%左右，還遠(yuǎn)低于歐美等國將近30%的融資租賃滲透率，這也意味著我國融資租賃行業(yè)有著巨大的市場空間。

融資租賃行業(yè)在快速發(fā)展過程中也面臨著巨大的資金需求壓力，單一的融資渠道及“長債短融”的結(jié)構(gòu)是租賃行業(yè)發(fā)展遇到的瓶頸。作為一種新的融資方式，資產(chǎn)證券化在證券市場的發(fā)展過程中增加了流動性，為我國融資租賃公司的融資方式提供了更多的選擇機會。資產(chǎn)證券化的產(chǎn)生對融資租賃行業(yè)具有重要的意義。

一、租賃資產(chǎn)證券化定義

租賃資產(chǎn)證券化（leasing-backed securitization ，以下簡稱lbs）也可以稱為租賃資產(chǎn)支持證券，屬于資產(chǎn)證券化中企業(yè)資產(chǎn)證券化（屬于abs）的一類，是指融資租賃公司（包含內(nèi)資融資租賃公司、中外合資融資租賃公司、金融租賃公司三類）集合一系列用途、性能、租期相同或相近，并可以產(chǎn)生大規(guī)模穩(wěn)定的現(xiàn)金流的租賃資產(chǎn)（租賃債權(quán)），通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)換成可以在金融市場上出售和流通的證券的過程。

二、我國租賃資產(chǎn)證券化發(fā)展現(xiàn)狀

2006年4月，首個租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品――“遠(yuǎn)東首期租賃資產(chǎn)支持收益專項資產(chǎn)管理計劃”（簡稱“遠(yuǎn)東首期計劃”）成功發(fā)行，這標(biāo)志著我國融資租賃行業(yè)資產(chǎn)證券化模式在資本市場上正式啟航。

截止到2014年6月，融資租賃公司獲得證監(jiān)會核準(zhǔn)六單租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，規(guī)模為72.8億元，占核準(zhǔn)企業(yè)資產(chǎn)證券化規(guī)模16.3%；已核準(zhǔn)租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)成功發(fā)行四單，規(guī)模為40.75億元，占已發(fā)行企業(yè)資產(chǎn)證券化規(guī)模10%。

三、我國租賃資產(chǎn)證券化案例比較分析

1、中外合資租賃公司資產(chǎn)證券化案例比較分析

中外合資租賃公司中目前只有遠(yuǎn)東國際租賃有限公司分別于2006年及2011年成功發(fā)行過兩期租賃資產(chǎn)化產(chǎn)品。

（1）首期及二期發(fā)起人情況比較。遠(yuǎn)東國際租賃有限公司（簡稱“遠(yuǎn)東租賃”），1991年成立于沈陽，成立時注冊資本1000萬美元，為中外合資企業(yè)，是世界500強中化集團(tuán)麾下專業(yè)從事融資租賃服務(wù)的公司。目前遠(yuǎn)東租賃的注冊資本為53271萬美元。

根據(jù)《遠(yuǎn)東租賃首期專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》及《遠(yuǎn)東租賃二期專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》，對兩次發(fā)行時點遠(yuǎn)東租賃同一家企業(yè)在不同時點情況進(jìn)行了比較并匯總，見表1。

從表1可以看出，遠(yuǎn)東租賃在2006年到2011年無論從資本實力還是人員、業(yè)務(wù)規(guī)模都獲得了快速的發(fā)展。2011年3月30日，遠(yuǎn)東宏信有限公司在香港主板上市，成為首家港股上市融資租賃公司。

（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)比較。根據(jù)《遠(yuǎn)東租賃首期專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》及《遠(yuǎn)東租賃二期專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說明書》，對兩次發(fā)行時點遠(yuǎn)東租賃發(fā)行租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)情況整理匯總，如表2。

（3）租賃資產(chǎn)證券化增信方式有顯著不同?！斑h(yuǎn)東首期計劃”采用的是內(nèi)外部相結(jié)合的方式進(jìn)行信用增級。內(nèi)部增級方式就是以次級受益憑證作為對優(yōu)先級憑證的保證，投資者購買的為優(yōu)先級受益憑證，而原始權(quán)益人遠(yuǎn)東租賃購買的是次級受益憑證。母公司中化集團(tuán)對外部增級提供擔(dān)保，出具單方面保函的目的是為了一旦證券化資產(chǎn)出現(xiàn)償付困難，中化集團(tuán)承擔(dān)不可撤銷的連帶擔(dān)保責(zé)任，由中化集團(tuán)以自有資金償付優(yōu)先級受益憑證。

“遠(yuǎn)東二期計劃”中，內(nèi)部增級方式中優(yōu)先級憑證做了更為細(xì)致的分層。同時采用的外部增級方式變?yōu)橛山煌ㄣy行根據(jù)《流動性支持貸款協(xié)議》的約定，在發(fā)生流動性支持啟動事件后，在承諾額度內(nèi)向遠(yuǎn)東租賃提供流動性支持貸款，并直接將貸款資金劃轉(zhuǎn)至專項計劃賬戶，由遠(yuǎn)東租賃和計劃管理人將貸款資金用于補充專項計劃賬戶內(nèi)的資金，以使專項計劃賬戶內(nèi)資金足以兌付當(dāng)期兌付日應(yīng)付的優(yōu)先級受益憑證的預(yù)期收益。流動性支持貸款本息由遠(yuǎn)東租賃負(fù)責(zé)向流動性支持機構(gòu)償付。

2、內(nèi)資融資租賃公司資產(chǎn)證券化案例介紹及比較分析

廣匯租賃“匯元一期”專項資產(chǎn)管理計劃2013年10月18日經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，2013年12月5日成功發(fā)行。“匯元一期”是國內(nèi)首個以汽車融資租賃為背景的公司發(fā)行的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，開啟了國內(nèi)汽車租賃公司資產(chǎn)證券化的先河。

2014年6月25日，國泰租賃首支資產(chǎn)證券化產(chǎn)品――“國泰一期專項資產(chǎn)管理計劃”在深交所綜合協(xié)議交易平臺正式掛牌?！皣┮黄凇碑a(chǎn)品是山東省成功發(fā)行的第一支、也是國內(nèi)融資租賃企業(yè)成功發(fā)行的第四支資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。

兩家內(nèi)資融資租賃公司產(chǎn)品基本情況見表3。

（1）發(fā)起人在租賃行業(yè)細(xì)分方向?qū)I(yè)優(yōu)勢明顯。發(fā)起人新疆廣匯租賃服務(wù)有限公司（已正式更名為匯通信誠租賃有限公司）是商務(wù)部審批的首家汽車融資租賃公司，其主要業(yè)務(wù)方向就是汽車融資租賃及經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)，其在汽車租賃領(lǐng)域?qū)I(yè)優(yōu)勢明顯。

發(fā)起人國泰租賃有限公司是目前國內(nèi)規(guī)模最大的礦山機械設(shè)備融資租賃服務(wù)商。其依托股東方山東國資委及新汶礦業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司資源優(yōu)勢，準(zhǔn)確定位市場角色，立足山東，面向全國，逐步發(fā)展成為國內(nèi)規(guī)模最大、專業(yè)性最強的礦山設(shè)備融資租賃服務(wù)商，并初步形成了以礦山設(shè)備、工程機械租賃為基礎(chǔ)，以節(jié)能環(huán)保設(shè)備、運載設(shè)備等配合國家熱點政策的租賃服務(wù)為延伸，以不動產(chǎn)租賃、車輛租賃等其他業(yè)務(wù)為重要補充的戰(zhàn)略發(fā)展體系。

兩家企業(yè)分別在汽車融資租賃領(lǐng)域和礦山機械設(shè)備領(lǐng)域有著其獨特的專業(yè)化優(yōu)勢和資源優(yōu)勢。

（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)比較分析。第一，行業(yè)單一性較強。兩家租賃公司的細(xì)分專業(yè)化發(fā)展方向決定了其基礎(chǔ)資產(chǎn)的主要構(gòu)成。廣匯租賃的產(chǎn)品中基礎(chǔ)資產(chǎn)是廣匯租賃發(fā)放的27000多筆汽車客戶應(yīng)收租賃款，行業(yè)屬性明顯；國泰一期中的基礎(chǔ)資產(chǎn)中92%的資產(chǎn)是礦山開采設(shè)備，其余均為工業(yè)制造相關(guān)設(shè)備，其行業(yè)屬性也是非常突出。第二，單一合同資產(chǎn)分散程度兩極化發(fā)展。廣匯租賃的基礎(chǔ)資產(chǎn)中27000份合同對應(yīng)應(yīng)收租賃款余額約為16億元，國泰租賃一期基礎(chǔ)資產(chǎn)中30份合同對應(yīng)應(yīng)收租賃款余額約為14億元。兩個產(chǎn)品中基礎(chǔ)資產(chǎn)所對應(yīng)單一合同金額差別巨大。從風(fēng)險分散角度來說，單一合同金額越小，其違約對基礎(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流影響也就越小。第三，租賃業(yè)務(wù)模式比較分析。廣匯租賃的基礎(chǔ)資產(chǎn)中27000份合同都是直接融資租賃業(yè)務(wù)，這與其為股東服務(wù)的廠商租賃性質(zhì)符合。而與其形成反差的是國泰租賃的30份合同都是售后回租業(yè)務(wù)。

3、金融租賃公司資產(chǎn)證券化案例介紹及比較分析

“工銀租賃專項資產(chǎn)管理計劃”（以下簡稱“工銀資管計劃”）是我國首單以金融租賃公司作為發(fā)行主體的證券化產(chǎn)品，初始計劃募集金額為20億元，獲批募集金額為15.9億元。

“民生租賃專項資產(chǎn)管理計劃”（以下簡稱“民生資管計劃”）是我國第二單以金融租賃公司作為發(fā)行主體的證券化產(chǎn)品，獲批募集金額為16.15億元。

“工銀資管計劃”和“民生資管計劃”獲批后，按照要求需要于6個月內(nèi)完成發(fā)行募集工作。但由于工銀租賃及民生租賃系銀監(jiān)會監(jiān)管的金融租賃公司，在當(dāng)時時點金融租賃公司的相關(guān)管理規(guī)定中沒有涉及資產(chǎn)證券化的相關(guān)規(guī)定，而超過了制度規(guī)定就需要銀監(jiān)會進(jìn)行審批。銀監(jiān)會最終暫停了工銀租賃和民生租賃的發(fā)行審批。政策層面成了制約金融租賃公司發(fā)行的主要障礙。

不過這個政策層面問題已經(jīng)獲得解決，隨著2014年3月銀監(jiān)會修訂了《金融租賃公司管理辦法》，增加了以下條款：“經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，符合條件的金融租賃公司可以開辦發(fā)行金融債券、在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)。”自政策松綁后，多家金融租賃公司對于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)躍躍欲試，5家公司已經(jīng)上報了各自的產(chǎn)品方案，預(yù)計首批金融租賃公司資產(chǎn)證券化產(chǎn)品規(guī)模為60―70億元。

金融租賃行業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1.03萬億元，而行業(yè)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)也在高速發(fā)展，這些對于公司資本金都提出了更高要求，各家金融租賃公司都在積極尋找提升資金使用效率的途徑。未來租賃資產(chǎn)證券化或?qū)⒊蔀榘ń鹑谧赓U公司在內(nèi)的金融機構(gòu)盤活存量的重要手段，也將受到銀行間市場和交易所市場投資者的“青睞”。

四、我國租賃資產(chǎn)證券化特點分析

1、2011年重啟前后縱向?qū)Ρ确治?/p>

比較于首單租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，2011年重新開閘之后新發(fā)行的租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品有以下特點。

（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)種類更豐富。出現(xiàn)了礦業(yè)設(shè)備融資租賃資產(chǎn)、軌道交通融資租賃資產(chǎn)、海運航空設(shè)備融資租賃資產(chǎn)、汽車融資租賃資產(chǎn)等新的種類。更為特別的是，基礎(chǔ)資產(chǎn)不再限于動產(chǎn)設(shè)備，不動產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)也開始入池。

（2）信用增級措施豐富。增信手段上進(jìn)行了創(chuàng)新，遠(yuǎn)東二期采用了差額支付承諾和流動性支持兩種手段；國泰專項資產(chǎn)管理計劃采用了差額支付承諾的手段進(jìn)行外部增信。

（3）運用更加市場化的手段確定發(fā)行利率。采用了簿記建檔方式確定受益憑證預(yù)期收益率，所確定的收益率包含了投資者對未來利率波動的考慮。

（4）償付方式上采用過手?jǐn)傔€方式。用于收回專項計劃賬戶每期的沉淀資金，降低了原始權(quán)益人融資成本。

融資計劃書公司 第8篇

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大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書怎么寫 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書是一份全方位的商業(yè)計劃，其主要用途是遞交給投資商，以便于他們能對企業(yè)或項目做出評判，從而使企業(yè)獲得融資。創(chuàng)業(yè)計劃書有相對固定的格式，它幾乎包括反映投資商所有感興趣的內(nèi)容。從企業(yè)成長經(jīng)歷、產(chǎn)品服務(wù)、市場、營銷、管理團(tuán)隊、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織人事、財務(wù)、運營到融資方案。只有內(nèi)容詳實、數(shù)據(jù)豐富、體系完整、裝訂精致的商業(yè)計劃書才能吸引投資商，讓他們看懂您的項目商業(yè)運作計劃，才能使您的融資需求成為現(xiàn)實，商業(yè)計劃書的質(zhì)量對創(chuàng)業(yè)者的項目融資至關(guān)重要。融資項目要獲得投資商的青睞，良好的融資策劃和財務(wù)包裝，是融資過程中必不可少的環(huán)節(jié)，其中最重要的是應(yīng)做好符合國際慣例的高質(zhì)量的商業(yè)計劃書。目前大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資成功率不高，不是項目本身不好也不是項目投資回報不高，而是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書編寫的草率與策劃能力讓投資商感到失望。大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書的起草與創(chuàng)業(yè)本身一樣是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不但要對行業(yè)、市場進(jìn)行充分的研究，而且還要有很好的文字功底。對于一個發(fā)展中的企業(yè)，專業(yè)的創(chuàng)業(yè)計劃書既是尋找投資的必備材料，也是企業(yè)對自身的現(xiàn)狀及未來發(fā)展戰(zhàn)略全面思索和重新定位的過程。 總起，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書它體現(xiàn)出來的一個創(chuàng)業(yè)的過程，和一般大綱流程計劃，在創(chuàng)業(yè)過程中計劃是一個創(chuàng)業(yè)主題的靈魂。大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書的組成部分 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書一般包括：執(zhí)行總結(jié)，產(chǎn)業(yè)背景和公司概述，市場調(diào)查和分析，公司戰(zhàn)略，總體進(jìn)度安排，關(guān)鍵的風(fēng)險、問題和假定，管理團(tuán)隊，企業(yè)經(jīng)濟(jì)狀況，財務(wù)預(yù)測，假定公司能夠提供的利益等十個方面。1、執(zhí)行總結(jié)是創(chuàng)業(yè)計劃一到兩頁的概括。包括以下方面： 本創(chuàng)業(yè)計劃的創(chuàng)意背景和項目的簡述 創(chuàng)業(yè)的機會概述 目標(biāo)市場的描述和預(yù)測 競爭優(yōu)勢和劣勢分析 經(jīng)濟(jì)狀況和盈利能力預(yù)測 團(tuán)隊概述 預(yù)計能提供的利益2、產(chǎn)業(yè)背景和公司概述 詳細(xì)的市場分析和描述 競爭對手分析 市場需求 公司概述應(yīng)包括詳細(xì)的產(chǎn)品／服務(wù)描述以及它如何滿足目標(biāo)市場顧客的需求，進(jìn)入策略和市場開發(fā)策略3、市場調(diào)查和分析 目標(biāo)市場顧客的描述與分析 市場容量和趨勢的分析、預(yù)測 競爭分析和各自的競爭優(yōu)勢 估計的市場份額和銷售額 市場發(fā)展的走勢4、公司戰(zhàn)略闡釋公司如何進(jìn)行競爭 在發(fā)展的各階段如何制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略 通過公司戰(zhàn)略來實現(xiàn)預(yù)期的計劃和目標(biāo) 制定公司的營銷策略5、總體進(jìn)度安排 公司的進(jìn)度安排，包括以下領(lǐng)域的重要事件： 收入來源 收支平衡點和正現(xiàn)金流 市場份額 產(chǎn)品開發(fā)介紹 主要合作伙伴 融資方案6、關(guān)鍵的風(fēng)險、問題和假定 關(guān)鍵的風(fēng)險分析（財務(wù)、技術(shù)、市場、管理、競爭、資金撤出、政策等風(fēng)險） 說明將如何應(yīng)付或規(guī)避風(fēng)險和問題（應(yīng)急計劃）7、管理團(tuán)隊 介紹公司的管理團(tuán)隊，其中要注意介紹各成員與管理公司有關(guān)的教育和工作背景(注意管理分工和互補)；介紹領(lǐng)導(dǎo)層成員，創(chuàng)業(yè)顧問以及主要的投資人和持股情況。8、公司資金管理 股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模 資金運營計劃 投資收益與風(fēng)險分析9、財務(wù)預(yù)測 財務(wù)假設(shè)的立足點 會計報表（包括收入報告，平衡報表，前兩年為季度報表，前五年為年度報表） 財務(wù)分析（現(xiàn)金流量表、比率分析等）10、假定公司能夠提供的利益 這是創(chuàng)業(yè)計劃的“賣點”，包括： 總體的資金需求 在這一輪融資中需要的是哪一級 如何使用這些資金 投資人可以得到的回報，還可以討論可能的投資人退出策略。 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計劃和行動，對于一個非技術(shù)背景的有興趣的人士應(yīng)清晰易讀。創(chuàng)業(yè)計劃可能的讀者包括：希望吸納進(jìn)入團(tuán)隊的對象，可能的投資人、合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政策機構(gòu)。所以大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃書一定要通俗易懂。

融資計劃書公司 第9篇

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商業(yè)計劃書提綱是你組織思路的第一步。如果你按照下面的提綱來制作商業(yè)計劃書，那么就確保了它從格式上起到促使投資人和出資人采取行動的作用。

在下面的商業(yè)計劃書提綱中，你將看到商業(yè)計劃書中常見的十個章節(jié)，以及你必須完成的二十三個子章節(jié)。

第i章：執(zhí)行摘要

1：執(zhí)行摘要

執(zhí)行摘要是商業(yè)計劃書最重要的部分，因為如果執(zhí)行摘要不能引起讀者的興趣，他們甚至不會去看你計劃書的其余內(nèi)容。

在執(zhí)行摘要的開頭，簡潔明了地解釋你的公司開展的業(yè)務(wù)。然后，介紹為什么你的公司能夠取得成功，關(guān)注微信號：特勞特定位。它具備哪些獨一無二的特質(zhì)。例如，你的管理團(tuán)隊是否擁有出色的競爭力？你是否擁有專利？你是否是所在市場的先行者？是否存在著尚未被滿足的巨大市場機會？等等。

最后，在執(zhí)行摘要中需要提供財務(wù)預(yù)測概要。具體而言，需要包括未來五年中，每一年的預(yù)期營業(yè)收入、成本支出和利潤，以及你需要的資金數(shù)額和這些資金的關(guān)鍵用途。

第ii章：公司概述

2：公司概述

公司概述這一章，簡要介紹了你的公司的發(fā)展歷程。

這一部分需要回答的問題，包括公司的成立時間和成立過程、公司的法人實體類型、以及目前為止取得的成就。

過去的成就非常重要，它可能是評估你公司成功潛力的最佳參考指標(biāo)，所以一定要確保公司取得的所有關(guān)鍵里程碑都包括在這一部分中。

第iii章：行業(yè)分析

行業(yè)分析由如下兩個子章節(jié)構(gòu)成：

3：市場概覽

市場概覽部分討論公司所在市場的規(guī)模和特征。例如，如果你的公司是一家餐廳，那么這部分就需要包括餐飲行業(yè)的市場規(guī)模，對細(xì)分市場（例如，快餐業(yè)vs正餐業(yè)）和市場發(fā)展趨勢的簡要討論。

4：相關(guān)市場規(guī)模

相關(guān)市場規(guī)模是對市場規(guī)模更加具體的計算，它的定義是：如果你的公司取得100%的市場份額，每年能夠獲得的營業(yè)收入。相關(guān)市場規(guī)模是兩個數(shù)字的乘積：1）每年可能會購買你的產(chǎn)品和/或服務(wù)的消費者數(shù)量，以及2）每一年，這些消費者愿意為你的產(chǎn)品和/或服務(wù)所支付的費用。

第iv章：消費者分析

消費者分析包含如下兩個子章節(jié)：

5：目標(biāo)消費者

目標(biāo)消費者這一部分需要精準(zhǔn)地定義公司當(dāng)前和/或計劃針對的目標(biāo)消費者。需要盡可能多地提供目標(biāo)消費者的統(tǒng)計信息，例如性別、年齡、收入、地域分布、婚姻狀況和教育情況。

6：客戶需求

在商業(yè)計劃書的這一章，詳細(xì)闡明消費者需要你的產(chǎn)品和/或服務(wù)的原因。例如，消費者最看重的是速度？關(guān)注微信號：特勞特定位。質(zhì)量？位置？可靠性？舒適性？價格？價值？諸如此類。

第v章：競爭分析

競爭分析包含如下三個子章節(jié)：

7：直接競爭者

所謂直接競爭者，是指采用與你的公司同樣的解決方案，并滿足同樣的客戶需求的公司。例如，如果你經(jīng)營一家意大利餐廳，那么其它意大利餐廳就是直接競爭者。

在商業(yè)計劃書的這一章，介紹你的直接競爭者有哪些，以及他們的競爭優(yōu)劣勢。

8：間接競爭者

間接競爭者雖然也滿足同樣的客戶需求，但和你的公司采用不同的解決方案。例如，如果你經(jīng)營一家意大利餐廳，那么法國餐廳就是間接競爭者。

在商業(yè)計劃書的這一章，介紹你的間接競爭者有哪些，以及他們的競爭優(yōu)劣勢。

9：競爭優(yōu)勢

在這一章闡明你的競爭優(yōu)勢至關(guān)重要。具體而言，介紹能夠支撐你的公司與直接和間接競爭者進(jìn)行競爭、并取得領(lǐng)先的因素。

第vi章：營銷計劃

營銷計劃包含如下四個子章節(jié)：

10：產(chǎn)品和服務(wù)

介紹公司提供的產(chǎn)品和/或服務(wù)的詳細(xì)信息。

11：定價

詳細(xì)介紹你的定價策略。尤其需要重點討論定價策略與競爭態(tài)勢的關(guān)聯(lián)。例如，你的公司是高端品牌？還是低成本品牌？

根據(jù)選擇的定價模型，介紹你所預(yù)期的品牌定位。

12：推廣方案

推廣方案詳細(xì)介紹你用來吸引新消費者的策略。例如，你可能選擇廣播廣告、按點擊次數(shù)收費的網(wǎng)絡(luò)廣告、或新聞稿件，等等。在這一章，詳細(xì)介紹你會使用的每一種推廣形式。

13：渠道方案

渠道方案介紹消費者能夠購買你的產(chǎn)品和/或服務(wù)的方式。多數(shù)情況下，消費者只能直接從你的公司購買，他們既可能前往實體渠道購買，也可能通過網(wǎng)絡(luò)購買。在其它情況下，你可能擁有渠道商或合作伙伴，來銷售產(chǎn)品或服務(wù)。在這種情況下，需要詳細(xì)介紹渠道體系的架構(gòu)。

第vii章：運營方案

運營方案包含如下兩個子章節(jié)：

14：關(guān)鍵運營流程

關(guān)鍵運營流程是你的業(yè)務(wù)每天必須執(zhí)行的工作。在這一章，你需要詳細(xì)介紹這些工作。例如，你是否需要運營一個消費者服務(wù)部門？如果答案是肯定的，那么它具體扮演怎樣的角色？

完成這一章節(jié)，你將能夠極為清晰地闡明你希望建立的組織架構(gòu)。

15：里程碑

在商業(yè)計劃書的這一章，列舉在未來你希望實現(xiàn)的關(guān)鍵里程碑，以及實現(xiàn)里程碑的預(yù)期時間節(jié)點。

在這一章，你將為至關(guān)重要的具體工作設(shè)立目標(biāo)，例如新產(chǎn)品完成研發(fā)和的時間，計劃實施新的合伙關(guān)系的時間，等等。

第viii章–管理團(tuán)隊

管理團(tuán)隊包含如下三個子章節(jié)：

16：管理團(tuán)隊成員

這一章詳細(xì)介紹當(dāng)前管理團(tuán)隊的成員及其背景。

17：管理團(tuán)隊空缺

尤其當(dāng)你是一家創(chuàng)業(yè)公司時，你的團(tuán)隊中肯定存在空缺的職位；存在你希望在未來能夠補充的角色。在這里具體介紹空缺的職位，以及你希望未來能夠填補空缺的候選人所具有的資格條件。

18：董事會成員

如果你的公司擁有顧問委員會或董事會，在這一章詳細(xì)介紹董事會成員及其簡歷。

第ix章：財務(wù)規(guī)劃

財務(wù)規(guī)劃包含如下四個子章節(jié)：

19：營業(yè)收入模型

這一章很簡單，清晰地闡明你的公司如何產(chǎn)生營業(yè)收入。你的公司銷售產(chǎn)品？銷售廣告位？銷售副產(chǎn)品（比如數(shù)據(jù)）？還是以上全部都在你的公司的銷售范疇？

20：財務(wù)概要

完整的財務(wù)模型（損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表）應(yīng)該放在附錄中，但是這一章需要包括財務(wù)概要。例如，未來五年的營業(yè)收入、關(guān)鍵費用支出和預(yù)期凈利潤。

21：融資要求／資金使用

如果你在為公司尋求融資，這一章需要詳細(xì)介紹需要的金額，并且資金用途也至關(guān)重要。

22：退出策略

尤其是當(dāng)你尋求股權(quán)融資時，需要詳細(xì)闡述你預(yù)期的退出策略。可能性最高的退出策略是將你的公司賣給更大的公司。如果是這種情況，詳細(xì)介紹可能對收購你的公司感興趣的公司類型，及其可能收購的原因。如果可能的話，列舉潛在收購者的名稱。

第x章：附錄

23：支持性文件

如上文所述，完整的財務(wù)模型（損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表）應(yīng)該放在附錄中。

融資計劃書公司 第10篇

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中文商業(yè)計劃書通用模板

保密承諾

本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經(jīng)理收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾：

妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。

項目經(jīng)理簽字：

接收日期：年月日

商業(yè)計劃書

（撰寫參考）

項目名稱

項目單位

地址

電話

傳真

電子郵件

聯(lián)系人

[公司名稱]

[日期]

目錄

執(zhí)行概要……………………………………………

第一部分公司基本情況………………………………

第二部分公司管理層…………………………………

第三部分產(chǎn)品/服務(wù)…………………………………

第四部分研究與開發(fā)…………………………………

第五部分行業(yè)及市場情況……………………………

第六部分營銷策略……………………………………

第七部分產(chǎn)品制造……………………………………

第八部分管理…………………………………………

第九部分融資說明……………………………………

第十部分財務(wù)計劃……………………………………

第十一部分風(fēng)險控制……………………………………

第十二部分項目實施進(jìn)度………………………………

第十三部分其它…………………………………………

備查資料清單…………………………………………

撰寫說明……………………………………………………

執(zhí)行概要

說明：執(zhí)行概要盡量控制在2-3頁紙內(nèi)完成。

[摘要內(nèi)容參考]

1、公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯(lián)系人。）

2、主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。）

3、產(chǎn)品/服務(wù)描述(產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。)

4、研究與開發(fā)(已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。)

5、行業(yè)及市場(行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預(yù)測。)

6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)

7、產(chǎn)品制造(生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。)

8、管理(機構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃。)

9、融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。)

10、財務(wù)預(yù)測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。)

11、風(fēng)險控制(項目實施可能出現(xiàn)的風(fēng)險及擬采取的控制措施)

第一部分公司基本情況

公司基本情況：

公司名稱

成立時間

注冊資本

實際到位資本

其中現(xiàn)金到位

無形資產(chǎn)占股份比例%

注冊地點

公司性質(zhì)為：請?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資等，并說明其中國有成份比例和外資比例。

公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)。注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因。

目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：

股東名稱

出資額

出資形式

股份比例

聯(lián)系人

聯(lián)系電話

甲方

乙方

丙方

丁方

目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機構(gòu)圖來表示本公司的獨資、控股、參股有公司經(jīng)及非法人機構(gòu)的情況：

以圖形方式表示。

公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有、、

、、。

公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為、、

、、。

目前主營業(yè)務(wù)為。

公司目前職工情況：

如：擁有員工人，其中管理人員人，生產(chǎn)工人人；管理人員中，大專以上文化程度的有人，占員工總數(shù)%，大學(xué)本科以上的有人，占員工總數(shù)%，碩士學(xué)位(含中級職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%，博士學(xué)位(含高級職稱)以上的有人，占員工總數(shù)%；

最好列表說明，如下表：

員工人數(shù)

專科文化程度

大學(xué)本科

碩士(中級職稱)

博士(高級職稱)

人數(shù)

比例

人數(shù)

比例

人數(shù)

比例

人數(shù)

比例

管理人員

生產(chǎn)工人

公司經(jīng)營財務(wù)歷史：列表說明：

(單位：萬元)

項目

本年度

前1年

前2年

前3年

銷售收入

毛利潤

純利潤

總資產(chǎn)

總負(fù)債

凈資產(chǎn)

負(fù)債率

凈資產(chǎn)收益率

公司近期及未來3—5年要實現(xiàn)的目標(biāo)(行業(yè)地位、銷售收入、市場占有、產(chǎn)品品牌以及公司股票上市等)：

公司近期及未來3—5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標(biāo)：

第二部分公司管理層

董事會成員名單：

序號

職務(wù)

姓名

工作單位

學(xué)歷或職稱

聯(lián)系電話

1

董事長

2

副董事長

3

董事

4

董事

5

董事

6

董事

7

董事

8

董事

9

董事

董事長

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗及成功事例。

總經(jīng)理

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗及成功事例。

技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。

市場營銷負(fù)責(zé)人

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)的營銷經(jīng)驗和成功事例。

財務(wù)負(fù)責(zé)人

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。

其他對公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員(可增加附頁)

姓名性別年齡籍貫聯(lián)系電話

學(xué)歷學(xué)位所學(xué)專業(yè)職稱

畢業(yè)院校戶口所在地

主要經(jīng)歷和業(yè)績：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。

第三部分產(chǎn)品/服務(wù)

產(chǎn)品/服務(wù)描述(這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。)：

公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)(專利、商標(biāo)、版權(quán)等)：

專利申請情況：

產(chǎn)品商標(biāo)注冊情況：

公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議？如果有，請說明（并附主要條款）：

目標(biāo)市場：這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說明。

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產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。

產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。

詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢(包括性能、價格、服務(wù)等方面)：

產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持:

第四部分研究與開發(fā)

公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性(包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機構(gòu)獎勵情況)：

公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況：

國內(nèi)外研究與開況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外主要的競爭對手(5家)情況，公司為提高競爭力擬采取的措施：

到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金是多少(列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費用)：

請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量，產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品等情況：

公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況：

公司尋求技術(shù)開發(fā)依托(如大學(xué)、研究所等)情況，合作方式：

公司將采取怎樣的激勵機制和措施，來保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定：

公司未來3—5年在開發(fā)資金投入和人員投入計劃(萬元)：

年份

第1年

第2年

第3年

第4年

第5年

資金投入

人員(個)

第五部分行業(yè)及市場情況

行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）：

過去3年或5年和年全行業(yè)銷售總額：必須注明資料來源。

（單位：萬元）

年份

前5年

前4年

前3年

前2年

前1年

銷售收入

銷售增長率

未來3年或5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：必須注明資料來源。

（單位：萬元）

年份

第1次

第2次

第3次

第4次

第5次

銷售收入

本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。

競爭對手

市場份額

競爭優(yōu)勢

競爭劣勢

本公司

市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析：

公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測（融資不成功的情況下）：

（單位：萬元）

年份

第1年

第2年

第3年

第4年

第5年

銷售收入

市場份額

公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測（融資成功情況下）：

（單位：萬元）

年份

第1年

第2年

第3年

第4年

第5年

銷售收入

市場份額

第六部分營銷策略

產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù)：

如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）：

在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立商、分銷商方面的策略與實施：

在廣告促銷方面的策略與實施：

在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施：

在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施：

產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實施：

其它方面的策略與實施：

對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制：

第七部分產(chǎn)品制造

產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請說明原因）：

公司自建廠情況廠，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便：

現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計劃、采購周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工程的承包機構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對這些保證加以實施？）：

請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題：

簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程：

如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話：

主要供應(yīng)商1

主要供應(yīng)商2

主要供應(yīng)商3

正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備：

產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施：

產(chǎn)品批量銷售價格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？

第八部分管理

請說明：為保證融資項目按計劃實施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機構(gòu)，各機構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。

公司是否通過國內(nèi)外管理體系認(rèn)證？

公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制：

公司是否考慮員工持股問題，請說明：

公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要內(nèi)容：

公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同：

公司否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同：

公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種：

公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請說明：

公司與董事會、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突，如果有，請說明解決辦法：

請說明，公司對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施：

請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持：

第九部分融資說明

為保證項目實施，需要新增投資是多少萬元，

新增投資中，需投資方投入萬元，對外借貸萬元，

公司自身投入萬元。如果有對外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？

請說明投入資金的用途和使用計劃：

希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請說明原因：

擬向投資方出讓多少權(quán)益？計算依據(jù)是什么？

預(yù)計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少？

投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？

如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？

投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間：

在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況（如：市場準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策）：

需要對投資方說明的其它情況：

第十部分財務(wù)計劃

產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為%，純利潤率為%

請?zhí)峁何磥?—5年的項目盈虧平衡表、項目資產(chǎn)負(fù)債表、項目損益表、項目現(xiàn)金流量表、項目銷售計劃表、項目產(chǎn)品成本表；

（第一年每個月計算現(xiàn)金流量，共12個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量，共四個季度，第三、四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年）

注：每一項財務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財務(wù)數(shù)據(jù)說明。

第十一部分風(fēng)險控制

請說細(xì)說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險及控制、防范手段（包括政策風(fēng)險、加入wto的風(fēng)險、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場開拓風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、匯率風(fēng)險、投資風(fēng)險、股票風(fēng)險、對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險等。以上風(fēng)險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段）：

第十二部分項目實施進(jìn)度

詳細(xì)列明項目實施計劃和進(jìn)度（注明起止時間）：

第十三部分其它

為補充本項目計劃書內(nèi)容，需要進(jìn)一步說明的有關(guān)問題（如公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響）：

請將產(chǎn)品彩頁、公司宣傳介紹冊、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：

企業(yè)應(yīng)備資料清單

營業(yè)執(zhí)照

公司章程

驗資審計報告

資信證明

法人代碼證書

稅務(wù)登記證

財務(wù)報表（上年度、本年度、本月）

專利證書、鑒定報告

高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項目證書

其它表明企業(yè)特點的資料