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理財經(jīng)理工作總結(jié)(優(yōu)選16篇)

發(fā)布時間:2023-10-10 17:21:01 查看人數(shù):97

理財經(jīng)理工作總結(jié)

第1篇 2023銀行理財經(jīng)理個人年度總結(jié)

大家好!我是來自##支行的##,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。__年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過__年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放?,來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

第2篇 銀行理財經(jīng)理年度個人工作總結(jié)范文

回首一年的工作,作為銀行理財經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神,實踐好黨的群眾路線教育實踐活動,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實充實自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚,當(dāng)然也有很多需要改進和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下:

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況:

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。 理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。 理財客戶 新增戶,完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上:

__年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上:

1)、積極營銷新客戶。

有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡,客戶從外地匯過來___萬元。

2)、細(xì)心維護老客戶。

定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬, 該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了___多萬元的貴金 屬,為我行增加了___萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理 將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足:

1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步 提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算:

1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開 發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

第3篇 銀行理財經(jīng)理年終個人工作總結(jié)范文

我于__年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任___支行客戶經(jīng)理。在___支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在__年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:

__年二季度我在___支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。__年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于__年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們__銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

第4篇 銀行理財經(jīng)理年終個人總結(jié)范文

回首__年工總行制定的“__服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為__年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

__年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

__年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

第5篇 理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié)

大家好!我是來自__支行的__,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,20__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20__年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值文章通過__年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放?,來吸引更多的客?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

第6篇 2023年度銀行理財經(jīng)理個人工作總結(jié)范文

,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。2023年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過13年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放?,來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

第7篇 2023年度銀行理財經(jīng)理個人總結(jié)范文

,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。2023年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過13年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放?,來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

第8篇 銀行理財經(jīng)理轉(zhuǎn)正個人工作總結(jié)范文

已經(jīng)調(diào)出柜臺做客戶經(jīng)理__了,時間過得很快。現(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足:

一、學(xué)習(xí)上

1.收獲:通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個人理財。九江銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況,像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎(chǔ)、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多,對你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報名把公司信貸和個貸都通過了,否則就要被轉(zhuǎn)崗了。

2.不足:客戶經(jīng)理的工作時間相對來說比較自由,沒有監(jiān)控來監(jiān)督你,而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話,就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學(xué)習(xí),像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意,不能太放縱自己了。

二、工作上

1.收獲:增長了一定的信貸業(yè)務(wù)知識。我們支行加我就3個客戶經(jīng)理,徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外,喜歡和客戶待在一起,也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報告、貸后總結(jié)、五級分類報告、銀企對賬,開承兌匯票,每日的時點、日均報告。而我,剛開始也不知道自己適合做什么,所以有人叫我干嘛就干嘛,什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料,蘆行讓我去陽明銷戶,雷行讓我買早點,徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來,我學(xué)會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料),知道了企業(yè)申請貸款需要哪些材料,學(xué)會了企業(yè)在銀行開戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。

2.不足:同時,也有很多要加強學(xué)習(xí),比如撰寫貸前調(diào)查報告,里面涉及到對企業(yè)的財務(wù)分析,需要看企業(yè)的報表,計算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運營能力。還有,時點、日均,我知道這個都是很重要的數(shù)據(jù),但是我還不會透過數(shù)據(jù)進行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會計知識,學(xué)會利用企業(yè)的實際報表結(jié)合理論知識來對企業(yè)進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均,做績效表。

此外,我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶,聽著他們和客戶的交談,直到自己能獨立的去面對客戶,我認(rèn)為自己這方面還差很多。

三、生活上

1.收獲:人生重在體驗各種經(jīng)歷。值得一提的是,利用出差的機會,我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段,絕對是讓人無比興奮的。此外,我們行里組織的去大覺山漂流活動,那天在去的路上居然下了大雨,本以為會很掃興的,但是一下水,就全然相反了,和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。

2.不足:7、8月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,就真的沒有參加體育鍛煉了,整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。說到這,還是很懷念在大學(xué)的日子,有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們跑操,還喊著口號唉,回不去了。

結(jié)語:7月2號,簽了3年的勞動合同,意味著正式的踏入社會,南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說沒那么快,但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時,總有一股危機意識潛入心頭。每當(dāng)我來到紅谷灘,看到報紙以及房地產(chǎn)周刊上報道南昌的一些房產(chǎn)信息上,殊不知,當(dāng)你思想上墮落的時候,別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以,再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神,安逸的環(huán)境就像毒品,吞噬著我們健康的身軀和心靈。

簡短的階段總結(jié)匯報給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們,同時祝愿大家生活順心,工作順利!

第9篇 2023銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)

未到__時我們無數(shù)次的憧憬__的美好,可是,當(dāng)__轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅持著這一理念,因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,但是,我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負(fù)責(zé)的時候,也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對的!

但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒了。此時,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財師,建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機!

因此,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時了解近況,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時,可能有人要問了,我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當(dāng)投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎么辦呢?

首先,了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個人都有自己的活動圈子,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問:我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是,我們經(jīng)常無力回答。答了,怕市場變幻判斷錯誤;不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,辯證看未來。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,是有消費需要還是個人投資。其次,明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通,減少客戶對自己的決策依賴。第三,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

第10篇 銀行理財經(jīng)理2023年個人總結(jié)

回首__年工總行制定的“__服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為__年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

__年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

__年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

第11篇 2023銀行理財經(jīng)理個人年終總結(jié)

回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。

理財客戶

新增戶,完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上:

__年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上:

1)、積極營銷新客戶

有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來__-_萬元。

2)、細(xì)心維護老客戶

定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了__-_多萬元的貴金屬,為我行增加了__-_萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了__-_、__-_、__-_和__-_單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足:

1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、__年的工作打算:

1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

第12篇 銀行理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié)

時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20__年就過去了,在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步?,F(xiàn)將__年工作情況匯報如下:

一、20__年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

第13篇 理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)

__年是__大學(xué)的開局之年,也是財務(wù)處開拓創(chuàng)新的一年?;厥譥_年,在學(xué)校黨委和校長的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全校各部門的大力支持以及財務(wù)處全體人員的共同努力下,堅持以鄧__理論和“三個代表”重要思想為指南,團結(jié)一致,奮力拼搏,較好地完成了各項工作任務(wù),為學(xué)校合并初期各項工作的平穩(wěn)過渡作出了應(yīng)有的貢獻?,F(xiàn)將__年度財務(wù)處主要工作總結(jié)

一、加強理論與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),努力提高財會人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平

1、認(rèn)真搞好保持共產(chǎn)黨員先進性教育,努力發(fā)揮黨員先鋒模范作用。根據(jù)學(xué)校黨委統(tǒng)一部署和要求,財務(wù)處黨支部積極開展了以實踐“三個代表”重要思想為主要內(nèi)容的保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動,緊緊圍繞全面實踐“三個代表”這個主題,組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會新時期開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動的重要性和必要性,努力提高思想認(rèn)識。同時結(jié)合先進性教育要求,財務(wù)處支部組織科以上黨員干部到各校區(qū)召開座談會,廣泛聽取意見,并針對意見認(rèn)真研究、積極整改。通過先進性教育活動,財務(wù)處全體黨員的理想信念進一步堅定,對新時期保持共產(chǎn)黨員先進性的要求進一步明確,為人民服務(wù)的宗旨意識進一步牢固,黨性觀念進一步增強,團結(jié)的氣氛進一步濃厚,思想作風(fēng)、工作作風(fēng)得到進一步改進,總之,黨員的先鋒模范作用得到進一步發(fā)揮。

2、完成了會計人員年度繼續(xù)教育工作。為拓寬知識面,不斷提高會計人員的業(yè)務(wù)能力,組織全處人員分批分期參加了__市會計人員繼續(xù)教育培訓(xùn)與考試;同時通過舉辦江蘇省教育會計學(xué)會,組織財務(wù)人員撰寫論文參加會議交流與學(xué)習(xí)。另外,還派人參加了全國高等師范院校財務(wù)會計研究會舉辦的財務(wù)管理培訓(xùn)班。

二、建立財務(wù)管理新秩序,確保學(xué)校財務(wù)工作平穩(wěn)過渡

1、實施“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),集中管理”的財務(wù)管理體制。為加快推進__大學(xué)原三校在真正意義上的合并與實質(zhì)性的融合,財務(wù)處在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,結(jié)合學(xué)校實際情況,及時制訂并出臺了《__大學(xué)財務(wù)管理暫行辦法》、《__大學(xué)經(jīng)費開支暫行規(guī)定》、《__大學(xué)有償服務(wù)收入管理暫行辦法》等規(guī)章制度,并從__年1月1日起正式實施三校并賬,徹底打破原三校財務(wù)管理與會計核算的界限,建立健全__大學(xué)財務(wù)管理體制與會計核算體系,為并校初期學(xué)校穩(wěn)定起到了積極的推動和保證作用。

2、合理編制財務(wù)預(yù)算,科學(xué)構(gòu)建預(yù)算管理體系。__年是三校合并組建__大學(xué)后的第一個財務(wù)預(yù)算年度,編制好本年度財務(wù)預(yù)算事關(guān)學(xué)校事業(yè)發(fā)展與穩(wěn)定大局。為合理配置學(xué)校財力資源,努力構(gòu)建適合我校事業(yè)發(fā)展的財務(wù)預(yù)算體系,在借鑒省內(nèi)外綜合性大學(xué)財務(wù)預(yù)算成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,兼顧原三校財務(wù)預(yù)算編制摸式,結(jié)合本校實際情況,采取“條塊結(jié)合,分步預(yù)算”的方法,順利完成了__年校級財務(wù)預(yù)算的編制工作。同時,為加強預(yù)算控制和經(jīng)費宏觀管理,在沒有先例的情況下,大膽探索,積極創(chuàng)新,根據(jù)預(yù)算分類細(xì)化,合理設(shè)置經(jīng)費項目,并通過會計電算化網(wǎng)絡(luò)和預(yù)算管理系統(tǒng),較好地實施四校區(qū)預(yù)算控制。下半年還完成了__年度省級部門預(yù)算的編制與上報工作。

3、徹底清理銀行賬戶,實行資金集中、統(tǒng)一管理。根據(jù)學(xué)校財務(wù)管理的需要,及時對原三校的所有銀行賬戶進行徹底清理,撤并銀行賬戶30多個,全校所有資金納入財務(wù)處資金結(jié)算中心統(tǒng)一開戶,集中管理,進一步增強學(xué)?,F(xiàn)實支付能力和資金調(diào)控能力。

4、加強國有資產(chǎn)管理,認(rèn)真搞好資產(chǎn)清查。針對__大學(xué)合并過程中出現(xiàn)的情況,及時提出開展全校性資產(chǎn)清查建議,起草制定了《__大學(xué)__年資產(chǎn)清查工作方案》,并牽頭組織全校開展資產(chǎn)清查工作。配合資產(chǎn)管理部門完成了新校區(qū)設(shè)備資產(chǎn)的入賬與清查。通過清查,一方面摸清了學(xué)校家底,同時也發(fā)現(xiàn)了資產(chǎn)管理中存在的問題,為學(xué)校今后進一步規(guī)范國有資產(chǎn)管理,建立健全學(xué)校資產(chǎn)管理體制和規(guī)章制度,合理配置學(xué)校資源,提高資源使用效益打下良好的基礎(chǔ)。

5、積極籌措與運作資金,努力確保學(xué)校教學(xué)、科研、基本建設(shè)等工作正常運轉(zhuǎn)。眾所周知,資金是學(xué)校經(jīng)濟活動的血脈。合并初期學(xué)校財務(wù)狀況本身就很困難,新校區(qū)基本建設(shè)需要投入大量資金,而學(xué)校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位,全校一至八月份資金供需矛盾十分突出,資金鏈明顯存在隱患,財務(wù)風(fēng)險隨時可能發(fā)生。面對這樣的困難,財務(wù)處化壓力為動力,堅持不懈地爭取銀行貸款,積極配合銀行做好大量艱苦細(xì)致的具體工作,在國家金融政策調(diào)整不利于高校貸款的形勢下,__年我校新增貸款1.54億元,確保了新校區(qū)二期工程學(xué)生公寓按期建成。同時,利用金融政策,通過結(jié)算中心合理調(diào)度與運作資金,調(diào)整貸款結(jié)構(gòu),努力降低資金使用成本,盡可能為學(xué)?;庳攧?wù)風(fēng)險。

第14篇 銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)推薦

我于__年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任___支行客戶經(jīng)理。在___支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步?,F(xiàn)將我本人在__年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:

__年二季度我在___支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。__年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于__年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們__銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題:

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌;

個人職業(yè)發(fā)展的愿景:

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在__年能爭取到更多的培訓(xùn)機會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

第15篇 銀行理財經(jīng)理個人工作總結(jié)

銀行理財經(jīng)理個人工作總結(jié)范文

銀行理財經(jīng)理 20__年個人工作總結(jié) 為使中間業(yè)務(wù)的的良好發(fā)展,分行領(lǐng)導(dǎo)對于支行單獨配備了理財臺席,現(xiàn)在前來辦理基本上所有的中間業(yè)務(wù)都在大堂內(nèi)設(shè)置的理財臺席完成工作,緩解了前臺臨柜人員的壓力,提高了前臺辦理業(yè)務(wù)的速度,為前來我行辦理理財、基金業(yè)務(wù)咨詢中間業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)客戶節(jié)省了時間,使得我支行中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,為使支行員工在辦公條件上得到一定程度的改善,分行領(lǐng)導(dǎo)及時給網(wǎng)點配備網(wǎng)銀終端,大堂經(jīng)理臺席,使得一部分用戶能夠獨立的在網(wǎng)銀終端上完成理財,基金業(yè)務(wù)的申購,贖回等。使得支行的服務(wù)水平得到增強。與此同時,分行制定獎勵政策在很大程度上激發(fā)員工投入工作的`熱情,沒有分行領(lǐng)導(dǎo)做強大的后盾,沒有分行各部門的協(xié)調(diào)與配合,支行不可能有今天的業(yè)績。

20__ 年 6 月我在支行領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心指導(dǎo)下范文寫作,用較短的時間熟悉了新的工作崗位。

在工作中,正確處理苦與樂,得與失、個人利益和集體利益的關(guān)系,堅持甘于奉獻、誠實敬業(yè),經(jīng)過半年的學(xué)習(xí)和鍛煉,我在工作上取得一定的進步,細(xì)心學(xué)習(xí)他人長處,改掉自己不足,并虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請教。

我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。通過多次參加行內(nèi)組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

第16篇 銀行理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié)范文

因為工作需要,__年1月底至10月初,我在__支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和__支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀,確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù),狠抓新業(yè)務(wù),圍繞新的經(jīng)濟增長點,促進個人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。具體工作匯報如下:

一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。

在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動,周周督、天天催,推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,在全行員工的共同努力之下,到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上,凈增..萬元,完成分行下達計劃的64.1%,各項貸款比年初凈增..萬元,使近年來__較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落戶__農(nóng)行。

結(jié)合__長江航道的優(yōu)質(zhì)運力,配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研,出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,__支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h,我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。

二、推動三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展,全力降低三農(nóng)貸款的風(fēng)險。

以“農(nóng)商通”、“惠農(nóng)卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料120多戶,4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會,一次安裝農(nóng)商通60臺,開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶,拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研,針對“小額農(nóng)貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況,制定并落實“起訴一部分,震懾一部分,上門催收一部分,暫緩一部分”的方案,對于小額農(nóng)貸的不良貸款,進行嚴(yán)防死堵。通過各種方法,全縣共收回180萬元,不良率控制在5%以下。

三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展,理財產(chǎn)品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。

針對金融市場的新變化和客戶的需求,從客戶利益出發(fā),推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元,其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法,再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人,將營銷由點及面地推開。到9月底,共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求,借市分行同意__支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風(fēng),在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下,跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào),使5月份__支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售,并在當(dāng)月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。

四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。

嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性,避免貨幣學(xué)中“劣幣驅(qū)逐良幣”的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶,改變“重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)”的 現(xiàn)狀,對原有客戶群體進行分類清理,恩威并舉,引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費,合理積分,避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額,低積分和無分期,一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定,推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。

在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理,積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。__年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元,月新增汽車臺數(shù)12臺,位居第二名;6月__支行月新增分期額555萬元,月新增汽車臺數(shù)15臺,位居第二名;7月__支行月新增分期額868萬元,月新增汽車臺數(shù)26臺,位居第二名,獲分行對__農(nóng)行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長157萬元,增長率153%,對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻。

五、貴賓團隊建設(shè)有一定的成效,但任重道遠(yuǎn),仍需努力。

銀行之間的競爭無論如何激烈,其實質(zhì)不過是對優(yōu)質(zhì)客戶資源的爭奪。因此,注重貴賓團隊的建設(shè)和管理,增強競爭力,將決定誰將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶資源。這就要求:一是團隊成員自身要有高度的責(zé)任心、事業(yè)心和比較全面的素養(yǎng);二是要有好的金融產(chǎn)品,針對不同性格和不同需要的人對各種金融產(chǎn)品進行較完備的融通組合營銷。從來就沒有單一的產(chǎn)品可以滿足所有客戶,也沒有一個客戶經(jīng)理可以搞定所有客戶。是人是產(chǎn)品都有缺陷,沒有完善的個人,只有完善的團隊。這是目標(biāo),還需努力。在市分行的評比中,__年5月、9月,__農(nóng)行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的第 8名第 6名以及6萬元的費用獎勵。

六、注重網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。

根據(jù)網(wǎng)點建設(shè)轉(zhuǎn)型的要求,不定期的參與到各機構(gòu)的晨會,宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營銷,以及本人參加分行培訓(xùn)技能進行轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作。

利用總行的“神秘人暗訪”提升網(wǎng)點文明優(yōu)質(zhì)服務(wù),制定《__支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎懲辦法》,組織個金部人員不定期對各機構(gòu)進行檢查督導(dǎo),號召大家不因暗訪而優(yōu)質(zhì)服務(wù),而應(yīng)該“讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習(xí)慣!”

回顧這一年的工作,匆匆忙忙,有一定的成績,也有不盡人意的地方。感謝行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持,以及同事們的鼎力相助,我將在新的工作崗位上繼續(xù)努力,無私奉獻。

理財經(jīng)理工作總結(jié)(優(yōu)選16篇)

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