網(wǎng)點總結(jié)報告（七篇）

【第1篇 銀行網(wǎng)點年終總結(jié)報告

21世紀人是最重要的生產(chǎn)力，支行十分重視對員工的培養(yǎng)，注重打造學習型的團隊和個人。為此，自年初開始，支行按網(wǎng)點負責人、業(yè)務(wù)主管、員工和客戶經(jīng)理4個層面每周培訓(xùn)一次。在全轄開展勵志活動，一是發(fā)放勵志書籍，二是勵志作品和口號的征集評選活動。以此來加強精神文明建設(shè)，弘揚愛崗敬業(yè)的精神風貌，提高團隊的凝聚力和向心力。

一年來，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標準嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規(guī)、金融知識學習，轉(zhuǎn)變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐“三個代表”。

一、在勤的方面：本人事業(yè)心、責任心強，奮發(fā)進取，一心撲在工作上;工作認真，態(tài)度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關(guān)工作，審核有關(guān)報表。由于本人工作較忙，因而多次放棄了應(yīng)邀參加全國性學術(shù)交流和赴外考察活動的機會。

二、在績的方面：本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導(dǎo)性強;開拓進取，經(jīng)常提出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。

三、在德的方面：繼續(xù)深入學習、貫徹落實“三個代表”重要思想，保持共產(chǎn)黨員的先進性，樹立科學的發(fā)展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央保持一致。認真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務(wù)實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個文明建設(shè)的順利開展。

四、在能的方面：熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實際情況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分調(diào)動員工的工作積極性，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù);有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強;文化知識水平較高，專業(yè)理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能;能通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力;工作經(jīng)驗較豐富，知識面較寬。

一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機構(gòu)反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經(jīng)濟金融運行情況分析會，協(xié)調(diào)縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關(guān)金融方針政策，把“一個規(guī)定兩個辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導(dǎo)到轄區(qū)金融機構(gòu)和各有關(guān)部門，并通報相關(guān)的工作情況，分析存在問題，提出改進意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用。

__年初，本人組織支行中層干部學習“四法”，并進行考試。通過組織學習和考試，提高了中層干部金融法律法規(guī)水平和依法行政的能力。

根據(jù)分管工作和協(xié)管工作的職責、范圍和上級行的要求，一年來，本人先后組織開展現(xiàn)金管理情況檢查，《信貸登記咨詢系統(tǒng)管理辦法》執(zhí)行情況檢查，《假幣收繳、鑒定管理辦法》執(zhí)行情況檢查，并協(xié)調(diào)中心支局檢查科對轄區(qū)外匯指定銀行開展外匯業(yè)務(wù)檢查和對轄區(qū)外貿(mào)公司開展出口收匯核銷檢查。通過檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了有關(guān)問題，促進了轄區(qū)金融機構(gòu)和外貿(mào)公司依法依規(guī)經(jīng)營和管理，較好地協(xié)調(diào)了各有關(guān)方面的關(guān)系。

本人具有較強的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)能力。在指導(dǎo)工作中，總是先認真領(lǐng)會有關(guān)文件精神，深思熟慮，擬定一套工作方案;然后征求各方面的意見，集思廣益，把文件精神與實際情況結(jié)合起來，把個人的智慧與集體的智慧結(jié)合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找準工作重點、難點，抓住主要矛盾，有的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權(quán)。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協(xié)管部門負責人會議，聽取上月工作情況匯報，研究當月工作安排計劃;堅持每月對營業(yè)室、外管股進行一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查，加強管理，督促內(nèi)控制度的落實。在協(xié)調(diào)工作中，堅持以人為本，充分發(fā)揮人的主觀能動性和團隊精神，共同完成復(fù)雜、繁重的工作任務(wù)。

本人注重理論聯(lián)系實際，加強調(diào)查研究。一年來，下基層50多次，30多天。在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，解決了許多日常工作中的問題，同時，撰寫了多篇理論研究和調(diào)查研究文章。其中：《以科學發(fā)展觀指導(dǎo)金融工作》一文，分析了惠東歷史上曾經(jīng)出現(xiàn)的違背科學發(fā)展觀盲目搞開發(fā)區(qū)給經(jīng)濟、金融造成嚴重損失的問題，闡述了“明確金融限制發(fā)展的領(lǐng)域和支持發(fā)展的重點，科學把握信貸投放力度，實現(xiàn)信貸投放平穩(wěn)較快增長，人民銀行要搞好金融服務(wù)”的觀點?！秷猿钟煤玫淖饔眠x人，選作風好的人》一文，分析了近幾年來，黨和國家懲治腐敗的數(shù)據(jù)和腐敗分子從量變到質(zhì)變的過程，得出了選人用人的問題至關(guān)緊要的結(jié)論。明確指出：“首先，在選人時要有好的作風。一是要堅持任人唯賢;二是要堅持走群眾路線;三是要堅持黨委集體討論。第二，要選作風好的人。一是要堅持以德量人;二是要堅持以能用人;三是要堅持以勤識人;四是要堅持以績?nèi)∪?五是要堅持以廉擇人”的觀點?！蛾P(guān)于當前外匯管理政策的若干思考》一文，從基層外匯管理工作的實際出發(fā)，對當前外匯管理政策涉及的五個方面的問題進行認真的思考，并提出了改進外匯管理的有關(guān)建議?！蛾P(guān)于促進縣域經(jīng)濟與金融協(xié)調(diào)發(fā)展的思考》一文，分析了惠東經(jīng)濟與金融發(fā)展不協(xié)調(diào)的表現(xiàn)及其原因，提出了促進縣域經(jīng)濟與金融協(xié)調(diào)發(fā)展的六點建議。

【第2篇 移動__分公司營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)專項效能監(jiān)察工作總結(jié)報告工作總結(jié)

為了有效整合營銷渠道，完善營銷服務(wù)體系，不斷提升服務(wù)水平和企業(yè)形象，2003年8月,省公司在德陽召開全省市場工作會,提出全省啟動渠道整合工程的要求，年底各分公司陸續(xù)有計劃、有步驟地利用成本開始啟動了渠道網(wǎng)點建設(shè)工作。經(jīng)過全省各分公司和成都營銷中心共同努力，順利完成了2003年至2023年營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)任務(wù)，全省基本上建成了一張覆蓋城鎮(zhèn)和農(nóng)村的營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，從建成后運營效果看，有效地發(fā)揮了自有渠道在用戶發(fā)展與服務(wù)方面的作用。為了及時掌握營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)過程中網(wǎng)點購置、網(wǎng)點租賃、網(wǎng)點裝修等情況，確保渠道網(wǎng)點建設(shè)的規(guī)范化、程序化和合法性，各市州分公司紀檢監(jiān)察人員從網(wǎng)點選址、房屋租賃、裝修招投標、工程驗收等全過程參與監(jiān)督檢查。通過各分公司（中心）普遍開展自查、整改，省公司專業(yè)部門組織交叉檢查和省公司組織抽查等方式，卓有成效地開展了渠道網(wǎng)點建設(shè)專項效能監(jiān)察工作。因渠道網(wǎng)點建設(shè)目前還在繼續(xù)建設(shè)過程中，現(xiàn)將2003年至2023年營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)專項效能監(jiān)察工作情況總結(jié)

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織健全，措施有力

2003年12月3日省公司尹顯智副總經(jīng)理主持召開全省渠道網(wǎng)點建設(shè)評審工作會，公司領(lǐng)導(dǎo)、計劃部、財務(wù)部、監(jiān)察室等部門負責人參加了會議。會議要求對各市州分公司網(wǎng)點規(guī)劃、建設(shè)原則、建設(shè)標準、范圍和建設(shè)流程嚴格把關(guān)，杜絕投資不當?shù)那闆r發(fā)生。為保證渠道整合工程建設(shè)的投入產(chǎn)出收益最大化,要加強對各市州分公司渠道整合工程管理，并要求監(jiān)察室要加大對全省渠道網(wǎng)點建設(shè)項目的監(jiān)督檢查力度，作為專項效能監(jiān)察工作來開展。同時，省公司相關(guān)部門要指導(dǎo)各分公司開展好渠道網(wǎng)點的建設(shè)工作，保證渠道網(wǎng)點建設(shè)的規(guī)范化、程序化和合法性。

隨后，省公司監(jiān)察室印發(fā)了川移紀監(jiān)[2003]21號《關(guān)于開展營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察的通知》，把渠道網(wǎng)點建設(shè)作為2023年立項的效能監(jiān)察工作，要求各分公司紀委、監(jiān)察室和成都營銷中心要對此項工作給予高度重視，主動參與營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)全過程監(jiān)督檢查，嚴格按照省公司營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)的原則和標準執(zhí)行，依法監(jiān)督。由于各級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，特別是省公司領(lǐng)導(dǎo)多次在大會上對營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察工作提出要求,各市州分公司及成都營銷中心充分認識到了此項工作對企業(yè)發(fā)展的重要性，精心組織實施，紀檢監(jiān)察部門及相關(guān)部門加強監(jiān)督，保證了此項工作的順利開展。

二、認真組織，精心實施，深入調(diào)查

2003年8月四川移動在德陽召開全省市場工作會，分析市場競爭環(huán)境、市場發(fā)展趨勢，提出了全省啟動渠道整合工程的要求，隨后各分公司陸續(xù)開始有計劃、有步驟地推進渠道建設(shè)工作。 2003年11月，省公司繼續(xù)下達了《關(guān)于印發(fā)農(nóng)村營銷服務(wù)網(wǎng)點的建設(shè)指導(dǎo)意見》，為分公司當年啟動農(nóng)村營銷渠道的建設(shè)從建設(shè)流程、建設(shè)規(guī)范、管理實施模式、建設(shè)協(xié)議等多方面提出了指導(dǎo)原則和內(nèi)容，逐步規(guī)范分公司渠道建設(shè)流程。2023年初，省公司結(jié)合2003年提出的全省渠道整合實施步驟,以及集團公司提出渠道整合戰(zhàn)略要求，提出了2023年渠道建設(shè)工作安排，下發(fā)了《關(guān)于開展2023年營銷服務(wù)渠道建設(shè)工作的安排》、《關(guān)于加快渠道建設(shè)進度和規(guī)范傳輸建設(shè)》、《關(guān)于進一步規(guī)范自有渠道網(wǎng)點vi裝修標準的通知》等相關(guān)文件，從建設(shè)計劃、建設(shè)進度、建設(shè)規(guī)范等方面對分公司提出了相關(guān)要求。為了確保營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)中網(wǎng)點購置、網(wǎng)點租賃、網(wǎng)點裝修程序化、規(guī)范化和合法性，省公司相關(guān)部門圍繞營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)開展了一系列監(jiān)督檢查工作：

(一)省公司市場部組織全省交叉檢查

根據(jù)全省渠道整合工作部署和安排，省公司市場部于2023年11月8日至12日組織了6個檢查小組，對全省各市州渠道整合的開展情況進行了交叉檢查，為進一步推動全省下階段渠道整合工作，提出了具體要求：（1）各分公司（中心）結(jié)合渠道交叉檢查的結(jié)果，做好渠道整合總結(jié)，尋找差距，找出不足，及時整改；（2）此次得分低于80分的分公司，針對交叉檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，寫出相應(yīng)的整改方案，于2023年12月6日前上報省公司；（3）各分公司（中心）要做好2023年渠道建設(shè)和渠道整合重點的規(guī)劃工作，將當?shù)厍勒吓c市場發(fā)展、客戶服務(wù)提升、品牌塑造和數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展緊密聯(lián)系起來，形成良性互動。

（二）各分公司進行自查

根據(jù)川移紀監(jiān)[2023]15號《關(guān)于開展渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察自查的通知》文件精神，各分公司認真、有序開展渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察自查工作，各級領(lǐng)導(dǎo)對此項工作給予了高度重視。在自查階段，眉山、綿陽、涼山、南充、雅安、資陽、自貢等分公司還成立了營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。但也有部分分公司沒有引起足夠的重視，自查報告過于簡單，網(wǎng)點建設(shè)統(tǒng)計表的數(shù)據(jù)不夠準確，給全省的渠道效能監(jiān)察統(tǒng)計工作造成一定的難度?？傮w上看，大部分分公司按照省公司監(jiān)察室提出的要求，加大了監(jiān)督力度，認真查找存在的問題，邊整邊改，杜絕了違紀違法行為的發(fā)生。

（三）省公司組織抽查

為了掌握營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)中網(wǎng)點購置、網(wǎng)點租賃、網(wǎng)點裝修以及建成后運營效能發(fā)揮等情況。今年初，李總專門安排資深經(jīng)理成異良同志牽頭抓好營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)的檢查工作，按照川移紀監(jiān)[2023]3號《關(guān)于開展營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察專項檢查的通知》要求，結(jié)合2023年底開展營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察自查情況，2023年4月18日省公司召開了由市場部、財務(wù)部、計劃部、監(jiān)察室參加的營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察專項檢查工作會，會上就開展此項工作的重點、方式進行了研究，公司領(lǐng)導(dǎo)朱大蓀副總經(jīng)理作了重要講話，并對此項工作提出了要求。

根據(jù)省公司渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察工作安排，由市場部、財務(wù)部、計劃部、監(jiān)察室組成了渠道效能監(jiān)察專項檢查組共13人，分三個小組在2023年4月20日—27日分別對內(nèi)江、瀘州、資陽、樂山、眉山、雅安、遂寧、南充、廣安分公司和成都營銷中心共計70多個市區(qū)、縣城、鄉(xiāng)鎮(zhèn)渠道網(wǎng)點建設(shè)情況進行了檢查。按照省公司領(lǐng)導(dǎo)在渠道效能監(jiān)察工作會上提出的要求，除關(guān)注渠道建設(shè)資金等方面是否合理使用外，重點還對渠道建成后運營情況進行了解。同時，結(jié)合省公司監(jiān)察室前期對渠道效能監(jiān)察工作提出的六項重要檢查內(nèi)容，對所檢查分公司開展了逐項、有重點的渠道建設(shè)效能監(jiān)察專項檢查工作。

三、完善網(wǎng)絡(luò) 提升服務(wù) 樹立形象

2023年全省渠道網(wǎng)點建設(shè)共下達計劃1271個，面積92745平方米，裝修費5900.6萬元，實際完成渠道網(wǎng)點建設(shè)1326個（其中城區(qū)分散性網(wǎng)點類385個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點類941個）。經(jīng)過2003年至2023年一年多時間的建設(shè)，截止2023年底全省各類移動營業(yè)廳已初具規(guī)模，累計總數(shù)達到1703個，自有營銷服務(wù)渠道網(wǎng)絡(luò)初顯雛形。

根據(jù)四川的經(jīng)

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濟、地理環(huán)境、通信市場發(fā)展規(guī)模等因素，全省除成都以自建自營為主外，渠道網(wǎng)點建設(shè)的模式多采取自建他營（樂山他建他營的網(wǎng)點相對較多），已投入運營的營銷渠道網(wǎng)點的總體情況：（1）鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)廳選址位置基本在鄉(xiāng)鎮(zhèn)核心區(qū)域，建設(shè)后運營情況穩(wěn)定，基本呈逐步上升的態(tài)勢，例如樂山夾江鎮(zhèn)營業(yè)廳3月份新入網(wǎng)用戶超過100戶、代收話費10萬多元，綜合業(yè)務(wù)辦理上也有近400筆，充分發(fā)揮了自有渠道在用戶發(fā)展與服務(wù)方面的作用；（2）城區(qū)營業(yè)廳普遍都具有用戶發(fā)展質(zhì)量較高，離網(wǎng)率較低，綜合業(yè)務(wù)辦理數(shù)量大的特點，這些城區(qū)營業(yè)廳地處當?shù)赝ㄐ派虡I(yè)地段，充分發(fā)揮了競爭主陣地的作用。例如2003年由省公司投資購置建設(shè)的內(nèi)江市區(qū)街心花園營業(yè)廳，現(xiàn)已成為分公司現(xiàn)業(yè)的主營業(yè)廳，從2023年7月投入運營，在3月份，通過該廳新入網(wǎng)超過270戶，并且用戶發(fā)展質(zhì)量較高，離網(wǎng)率較低，收繳話費超過60萬，綜合業(yè)務(wù)辦理超過6000筆，體現(xiàn)了主營業(yè)廳在服務(wù)與業(yè)務(wù)承載上的核心功能，有效地發(fā)揮了自有渠道在用戶發(fā)展與服務(wù)方面的作用。

通過一年多營銷渠道網(wǎng)點建設(shè),全省基本上建成一張覆蓋城鎮(zhèn)和農(nóng)村的營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，滿足了客戶快速增長和客戶就近服務(wù)需求。從全省2023年用戶增長情況分析，新增客戶主要來源于新建營銷渠道服務(wù)網(wǎng)點，截止2023年底，全省鄉(xiāng)鎮(zhèn)自有核心渠道已完成對3萬人以上鄉(xiāng)鎮(zhèn)的100%覆蓋，2萬人以上鄉(xiāng)鎮(zhèn)的覆蓋率也超過70%，鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的完善布局有效支持了村通工程的建設(shè)；城市核心自有渠道網(wǎng)點的分布密度也達到了3.66萬人/店，營銷服務(wù)網(wǎng)點服務(wù)用戶的半徑得到了縮短，服務(wù)效率明顯提升，極大地方便了用戶辦理業(yè)務(wù)，截止2023年底，全省農(nóng)村用戶發(fā)展累計達到了360萬，累計話費收入達14.4億元，農(nóng)村市場已成為重要的新增客戶市場，其中從2023年12月下旬到2023年3月，針對返鄉(xiāng)民工為主要目標用戶的“賀歲卡”全省發(fā)展264826戶，在2023年2至3月的收入也達到了2367萬。

每一個營銷服務(wù)網(wǎng)點同時是一個公司品牌、業(yè)務(wù)、服務(wù)的宣傳陣地，按照省、市公司的階段性宣傳推廣重心開展宣傳。公司從2023年11月起開展的“心系千萬，感恩千萬”的四川移動“超千萬”宣傳活動，通過1700多個核心營業(yè)網(wǎng)點的落地配合，突出宣傳了移動公司的發(fā)展歷程和對用戶的感恩情懷，展示了四川移動是一家有競爭力、有責任感、有文化、有道德的省內(nèi)通信主導(dǎo)企業(yè)；從2023年12月底，為有效挖掘農(nóng)村市場，全省統(tǒng)一部署，上下聯(lián)動，開展“賀歲卡”的營銷推廣工作，從車站、碼頭、到回鄉(xiāng)公路、最后到營業(yè)網(wǎng)點的全過程流

【第3篇 2023年銀行網(wǎng)點半年工作總結(jié)報告

為了適應(yīng)銀行營業(yè)網(wǎng)點的新形勢和業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的迫切要求，根據(jù)上半年營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部管理工作的實際情況，就全新的營業(yè)網(wǎng)點下半年內(nèi)部管理工作如何開展,業(yè)務(wù)操作方面的問題以及新線風險防控等提出相關(guān)建議： 1、必須建立一套科學的、完整的、相互制約的內(nèi)部管理機制。首先，對現(xiàn)行的規(guī)章制度應(yīng)加以修訂完善，并增訂有關(guān)內(nèi)部管理制度，在修訂和增訂過程中，應(yīng)從實際出發(fā)，堅持既要高標準、嚴要求，又要切實可行、便于考核的原則。其次，把執(zhí)行各項規(guī)章制度的責任落實到每位員工身上。要使每個干部、員工既有壓力、又有動力，充分發(fā)揮主觀能動性，達到有效管理的目的。 2、必須建立一支有較高政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)的銀行隊伍，以適應(yīng)當前金融發(fā)展。隨著科技知識日新月異的變化，今后金融機構(gòu)對業(yè)務(wù)發(fā)展的貢獻度在逐步提高，這就要求在人才隊伍建設(shè)方面必須培養(yǎng)一支“懂管理、會經(jīng)營”的員工隊伍，建設(shè)一支熟悉“三農(nóng)”、素質(zhì)較高的人才隊伍，從制度、技術(shù)、機制和人才等方面保證“三農(nóng) ”業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。因此，提高銀行在職人員的素質(zhì)，高素質(zhì)人才的引進已愈加迫切地擺到了決策者的議事日程上。在提高員工素質(zhì)諸多選項中在職人員的培訓(xùn)應(yīng)是首選。 3、加強內(nèi)部文化建設(shè)，構(gòu)建和諧風險防控環(huán)境。要積極培育符合銀行實際的內(nèi)部文化，讓風險意識和內(nèi)部文化滲透到每一位員工的思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行動，熟悉自身崗位工作的職責要求，理解和掌握內(nèi)控要點，及時發(fā)現(xiàn)問題和風險，確保各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。 4、加強業(yè)務(wù)學習，提高全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。為減少差錯，避免陷入無知性違規(guī)，首先從提高員工綜合素質(zhì)入手，加強對各項業(yè)務(wù)的學習，特別是系統(tǒng)學習各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，要求做到全面掌握，熟練運用。其次是結(jié)合支行組織的技術(shù)練兵活動和營業(yè)網(wǎng)點“雙零”考核，在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)樹標兵，經(jīng)常性地開展優(yōu)秀技術(shù)能手和服務(wù)標兵評比活動，使大家樹立起“業(yè)務(wù)精則榮，業(yè)務(wù)差則恥”的榮辱觀，形成良好的學習氛圍和積極進取的工作作風。 5、加大考核力度，重視考核效果。為充分發(fā)揮收入對工作質(zhì)量的調(diào)節(jié)和導(dǎo)向作用，把內(nèi)控工作納入綜合績效考評。一是統(tǒng)一規(guī)定了違規(guī)和差錯的認定辦法。二是對各類違規(guī)和差錯加大了經(jīng)濟處罰力度，對連續(xù)出現(xiàn)同一錯誤的，加倍處罰。三是對違規(guī)出錯人員，在進行經(jīng)濟處罰的同時，要求撰寫具有一定認識深度的書面反省材料，并落實可行整改措施。

【第4篇 2023年銀行網(wǎng)點年終總結(jié)報告

今年以來，__領(lǐng)導(dǎo)班子把維護社會穩(wěn)定，落實各項綜治措施當做大事來抓，緊密結(jié)合本單位實際制定計劃，分解任務(wù)，完善制度，加強隊伍建設(shè)，加大依法治社力度，圍繞“打、防、控”一體化建設(shè)，扎實開展治安防范有工作，使全社治安保持了穩(wěn)定良好局面，有力地推動了經(jīng)營的向前發(fā)展。截止目前，沒有重大案件、災(zāi)害事故的發(fā)生。

回顧一年來的工作，主要抓了以下幾個方面的工作。

一、狠抓了綜治工作責任制的落實

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，明確了工作任務(wù)。明確每一階段的工作任務(wù)。二是層層簽訂了社會治安綜合治理工作責任狀，將縣委、縣政府、上級行下達的各項工作任務(wù)，層層分解到各個部門。共簽定綜合治理責任狀兩份，消防安全責任狀一份，內(nèi)部單位綜合治理責任狀三份。按照縣綜治工作的按排部署和綜治工作的需要，修訂了綜合治理領(lǐng)導(dǎo)小組、安全檢查領(lǐng)導(dǎo)小組、治安防火領(lǐng)導(dǎo)小組和安全防火實施方案。增設(shè)了創(chuàng)建“平安單位”活動領(lǐng)導(dǎo)小組、黨風廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和城鄉(xiāng)共建活動包扶工作領(lǐng)導(dǎo)小組。使綜治工作在組織上得到了很好的落實。按照__縣綜治委關(guān)于建立社會治安綜合治理四個網(wǎng)絡(luò)的通知精神，建立了由社一把手擔任綜治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長，由各部門負責人為成員的領(lǐng)導(dǎo)責任網(wǎng)絡(luò)，形成了一級抓一級，一級帶一級，層層抓落實的工作格局。由保衛(wèi)科為骨干，經(jīng)警、門衛(wèi)、值班干部各方面的力量形成治安防范網(wǎng)絡(luò)，加強了治安防范的工作力度，不給犯罪分子造成可乘之機。由辦公室牽頭，集各部門信息員的力量形成法制教育網(wǎng)絡(luò)，組織單位職工的普法學習、教育、考試、宣傳，提高全社職工的法律素質(zhì)，在全社上下形成了學法、懂法、守法的良好氛圍。由工會、和主抓婦女共青團工作的同志，組成矛盾糾紛排查調(diào)處網(wǎng)絡(luò)，確保各類矛盾和糾紛始終有人抓，有人管，早發(fā)現(xiàn)、早解決、不懸空，不遺漏，不激化。

二、預(yù)防為主，打防結(jié)合，加強思想教育，提高防范能力

以維護穩(wěn)定為目地，強基固本為基礎(chǔ)，圍繞__縣經(jīng)濟中心工作，以推進我社依法經(jīng)營為重點，結(jié)合實際工作需要，認真開展法制宣傳教育和思想道德教育。在物防、技防不斷提高的今天，狠抓人的思想教育尤為重。先后組織職工學習了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》。進行愛國主義思想教育、服務(wù)禮儀教育、會計職業(yè)道德教育。同時結(jié)合保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動，由黨支部組織黨員學習了反腐倡廉理論學習綱要、中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例等等。通過學習增強了干部職工的道德素質(zhì)和法律意識，提高了自身的防范能力。

三、加強內(nèi)保工作，確保安全經(jīng)營

__單位在技術(shù)防范上以經(jīng)通過公安機關(guān)的檢查驗收。在完善各項規(guī)章制度的以后，執(zhí)行規(guī)章制度是關(guān)劍綜合治理工作領(lǐng)導(dǎo)小經(jīng)常性的對各個網(wǎng)點進檢查，全年安全專項檢查3____，通過檢查，促進了各項制度的落實。今年上半年，我們的現(xiàn)金庫由市行中心庫統(tǒng)一管理，運鈔工作也得到了徹底的解決，通過我們的努力，經(jīng)市保衛(wèi)部門與保安公司取得聯(lián)系把我們的運鈔工作由市保安公接管，鏟除了運鈔環(huán)節(jié)這一多年來的隱患。堅持干部值班制，全年天天值班，時時不空崗。節(jié)假日堅持干部帶班，24小時不空崗。

四、綜合治理工作資金投入情況

今年由于硬件設(shè)施比較完備，沒有增添新的設(shè)備，在維修設(shè)備上投入資多150____元，購買學習用品、法制宣傳品113____元，市保安公司運鈔勞務(wù)費1____元。

五、存在的問題

一年來，我們的綜治工作雖然取得了一定的成績，但還存在著一些不足這處，目前__單位各儲蓄網(wǎng)點的安全防盜門已經(jīng)不符合當前安全防范的要求，現(xiàn)已列入整改范圍之內(nèi),我們要在年末之前或者明年初盡快更換，盡早解決這一不安全隱患。隨著社會形勢的不斷變化，我們的綜治工作將會有新的問題需要我們?nèi)ッ鎸?，我們要發(fā)揚一不怕苦，二不怕死的精神，勇敢的去迎接新的挑戰(zhàn)，為建設(shè)和諧新__做出我們最大的貢獻。

【第5篇 2023-2023銀行網(wǎng)點年終總結(jié)報告

20__年在行長室的領(lǐng)導(dǎo)下,各部門的幫助配合下,我們分理處全體員工認真學習、貫徹和落實各項規(guī)章制度。圍繞市分行提出的“______”，以服務(wù)工作為中心，結(jié)合分理處的工作實際，充分發(fā)揮分理處的服務(wù)窗口形象，做好全行的會計結(jié)算業(yè)務(wù)，為我行的全年工作做一份努力。

一、做好日常的服務(wù)結(jié)算工作

做為支行分理處，是一個大型綜合網(wǎng)點，既是對外服務(wù)窗口，又是全行的業(yè)務(wù)處理中心，我們認為最重要的就是做好日常的業(yè)務(wù)處理，對外做好服務(wù)工作，對內(nèi)做好結(jié)算工作。

1、節(jié)前節(jié)后是大量的現(xiàn)金投放與回籠，春節(jié)前為滿足客戶對現(xiàn)金的需要，從人民銀行取2款1。5億，春節(jié)一過，又向人民銀行回籠了6500萬現(xiàn)金。

2、對每年二次的學校收費我們在人員上、業(yè)務(wù)上給予最大的配合，對收回的現(xiàn)金及時清點入庫，并及時開出行政事業(yè)收收費發(fā)票交回學校，將款項及時劃入財政。

3、做好春節(jié)及5。1節(jié)期間的業(yè)務(wù)員、管庫員及網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作，考慮到分理處人員比以往減少，在節(jié)前即通知各網(wǎng)點要求做好入庫錢鈔的標準質(zhì)量，以加快回籠資金的入庫，減少庫存。

4、參加___大型演唱會的門票出售收款工作，并按排好相關(guān)的各項工作，保證在此期間的資金人員安全。

5、上半年協(xié)調(diào)三個部門做好網(wǎng)上銀行的安裝工作，并對相關(guān)企業(yè)進行業(yè)務(wù)及電腦知識上的培訓(xùn)，努力減少睡眠戶的產(chǎn)生。至下半年，為更好地開展電子銀行業(yè)務(wù)，在行長室關(guān)心下由分理處與公司業(yè)務(wù)部負責電子銀行的安裝服務(wù)工作，除了安裝與業(yè)務(wù)知識宣傳外，我們更做好對電子銀行業(yè)務(wù)的落地處理工作，一年來未發(fā)生有任何的重復(fù)、錯劃或漏劃等差錯。

6、做好nova1.2、1.3、1.4版本的前期測試及投產(chǎn)工作。

7、配合__支行做好對__公司售房款的接款及清點工作。

8、做好本外幣帳戶清理及結(jié)轉(zhuǎn)工作，在11月完成了帳務(wù)上收工作，同時在12月底我們成功完成與外管局的信息核對與糾錯工作。

9、對電信及中油公司、石油公司的帳戶信息調(diào)整工作(調(diào)為集團帳戶)。

10、應(yīng)電信局的邀請，由___對電信局全轄的出納人員進行假幣培訓(xùn)。

11、代理業(yè)務(wù)處理從個人業(yè)務(wù)部轉(zhuǎn)到分理處處理，并將全行各儲蓄網(wǎng)點的代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中，提高工資入戶的速度，滿足客戶要求。

12、7月份完成不良資產(chǎn)證券化工作，共戶總金額，同時這些帳戶也予以銷戶處理。

13、7月份保衛(wèi)日間庫值班撤銷，由分理處管庫人員進行交接，同時，業(yè)務(wù)人員從分理處劃歸業(yè)務(wù)保障部管理。

14、銀行承兌匯票保證金、委托貸款于8月23日順利移行，加強了保證金及委托貸款的管理與控制。

15、676臺支付密碼器的更換與清理工作在各部門的配合努力下已全部完成。

二、提高服務(wù)質(zhì)量，保證各項業(yè)務(wù)的順利開展

分理處集中了全行會計業(yè)務(wù)的大后臺，相對其他所有網(wǎng)點在業(yè)務(wù)水平上、業(yè)務(wù)范圍上、服務(wù)手段上要求更高，而業(yè)務(wù)水平與服務(wù)技能相依附，只有提高了業(yè)務(wù)處理能力，才能為客戶服務(wù)好

1、我們利用每星期二的例會，進行服務(wù)講評，指出員工在臨柜服務(wù)中的不足，并按員工的臨柜表現(xiàn)進行獎勵與處罰，以提高整體服務(wù)水平。

2、在服務(wù)講評后進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，特別是對新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，今年的業(yè)務(wù)更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理、銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)處理流程、委托貸款的處理、nova1.3、1.4版本升級、更有今年最重要的帳務(wù)上收，都要求每位員工及時了解掌握，仔細應(yīng)付，從而以高業(yè)務(wù)水平來更好地服務(wù)客戶，提高服務(wù)水平。

3、應(yīng)地方稅務(wù)局的免稅單及恢復(fù)他行扣稅程序要求，在行長室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程序問題，目前這項工作順利開展，滿足了地稅局對我行的服務(wù)要求。

4、tm機的錢箱由各網(wǎng)點自行安裝，為分理處節(jié)約半個勞動力，因__所撤并后分理處的柜面壓力明顯增加，我們利用這次的atm管理方式的改變而改善柜臺壓力，同時將代理業(yè)務(wù)集中在二個窗口，并設(shè)一個“貴賓客戶優(yōu)先辦理”窗口，以分流客戶，改變各種客戶一堆扎的局面，經(jīng)過努力在四季度中存款任務(wù)有了很快的發(fā)展。

5、自11月以來，在行長室的布置下我們每天進行晨會制度，總結(jié)分理處前一日的工作情況，當天的工作安排、或傳達重要的會議信息等，并著重強調(diào)柜員的制度執(zhí)行。

6、經(jīng)過幾個月的努力，我們完成電信局、供電局、社?；鸬奈惺召M通過電子交換系統(tǒng)的工作，前期我們化費大量的人力與時間和各商業(yè)銀行核對帳戶信息，保證了實時扣費的安全準確，得到了電信與供電部門的肯定。

7、自11月12日開始客戶的電費繳費由工行、農(nóng)行與建行三家聯(lián)合，從與供電局的業(yè)務(wù)聯(lián)系、程序改造到最后的個人與對公業(yè)務(wù)的開展，分理處動了很多腦筋，與供電部門努力配合，目前這項工作正順利開展。

8、為加強銀企對帳，減少風險，銀企面對面對帳工作10月份開始由分理處集中處理核對對帳結(jié)果，在11月我們結(jié)合帳務(wù)上收工作的特點調(diào)整柜員崗位，專門設(shè)置銀企對帳崗并兼電子銀行的上門安裝，努力為客戶做好服務(wù)工作。

三、配合做好行里的服務(wù)工作及工會工作

1、對各部門提出的要求及時解決，如會計結(jié)算部、公司業(yè)務(wù)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、個人業(yè)務(wù)部在業(yè)務(wù)上要求配合或需要加班的，我們及時安排人員予以解決。如學校收費工作，因分理處有4人參加第九屆的技術(shù)比武，人員本來就緊張，但我們盡量安排出上門收費人員，同時安排員工加班加點完成了全部的現(xiàn)金清點與學生發(fā)票簽發(fā)打印工作。

2、分理處的業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)相對較忙，再加柜員平時比較注重業(yè)務(wù)技能練習，分理處練就了許多技術(shù)能手，此次技術(shù)比武分理處派出了四名選手參加比賽，取得了驕人的成績，___、__、___三人更被選中代表市分行參加省分行的比賽，其中___參加了全國比賽并取得好成績。她們成績的取得更有整個分理處員工的辛苦與努力。

四、盡早安排順利完成年終決算工作

今年與往年不同的是全行一本帳，以支行為核算網(wǎng)點，帳務(wù)上收支行分理處，這次的年終決算對我們提出了更高的要求。

1、盡早安排，責任落實到人，將年終該做的事項詳列清單，并定出工作完成的時間表。

2、核實清理帳戶，今年共清理長期不動帳戶個，總金額元，清理已退出貸款帳戶個。

3、檢查會計科目的使用情況，特別是今年增加及變動的部分會計科目及專戶，發(fā)現(xiàn)使用錯誤或使用不當?shù)募皶r按要求做好調(diào)整工作。

4、決算前對業(yè)務(wù)印章、密押、空白重要憑證、權(quán)限卡、支付密碼器等各項核算要素的管理情況進行詳細的檢查，檢查有無已發(fā)未領(lǐng)或長期不用的印章。

5、全面核實各項墊款、實物與庫存，做到帳帳、帳卡、帳實、帳折、帳表、帳據(jù)、內(nèi)外帳務(wù)相符

五、加強制度執(zhí)行工作，防范風險

1、市分行出臺的新規(guī)定及時組織柜組長進行學習，及時傳達到每個柜員對工作上的不足及時請會計結(jié)算部進行指導(dǎo)，努力做好工作。

2、定時不定時地巡查營業(yè)場所，發(fā)現(xiàn)有違反制度的做法及時提出并督促整改，嚴格制度執(zhí)行。

3、因分理處人員進出多，穩(wěn)定系數(shù)低，在業(yè)務(wù)處理中我們對差錯不敢掉以輕心，每發(fā)現(xiàn)一筆差錯，我們就與差錯柜員探討差錯發(fā)生的可能，指出不足給予批評，努力減少差錯的發(fā)生。

一年來，分理處也存在著許多的不足，特別是在制度的執(zhí)行上我們還不夠加強力度，同時員工的素質(zhì)還是沒能達到適應(yīng)銀行高強度業(yè)務(wù)風險的能力。所以在20__年我們主要也是從制度的執(zhí)行上與提高員工素質(zhì)上入手，提高分理處的工作水平。

1、更嚴格地執(zhí)行制度，但更要為業(yè)務(wù)的發(fā)展做好服務(wù)工作。

2、繼續(xù)加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更穩(wěn)妥地做好崗位輪換，以提升我行的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

3、加大對差錯的考核力度與督促，降低差錯率。

【第6篇 2023銀行網(wǎng)點內(nèi)控年終總結(jié)報告

自20__年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對__支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、__支行、__支行、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、___分理處、__分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)__、__、__、__、__、__6個儲蓄所。到10月末全行員工__人，其中長期合同工__人，短期合同工__人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，20__年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計_次，參加人員__人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了__主任___、__分理處主任__任期內(nèi)的責任審計；__儲畜所、__儲蓄所、__儲蓄所、__分理處業(yè)務(wù)審計工作；重要崗位責任移交_個人次；支持分行審計處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件__多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了______、_____、____委員會，調(diào)整了__審查委員會、_____委員會、_____領(lǐng)導(dǎo)小組、____領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺了__年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、___工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《__通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《__通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。_月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照__銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰__人次，金額__元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員__多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行__培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。

通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策

制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務(wù)操作程序上進一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀、無重大結(jié)算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內(nèi)控管理促進了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會計結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長足發(fā)展，絕對額、增長率再創(chuàng)新高。

三、內(nèi)控管理存在的主要問題

從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看，存在以下主要問題：

1、員工對內(nèi)控制度管理的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會計憑證要素不全、科目使用不當?shù)葐栴}。

2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國際業(yè)務(wù)管理等由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評價未列入風險點，由于這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。

3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如___原__萬元以上貸款存在錯用合同現(xiàn)象，一般消費合同代替住房貸款合同已無法整改，只能加強風險防范，到合同履行完畢才能結(jié)束

四、對以前評價和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

__年以來，我行共迎接__年操作風險大檢查（含法人客戶）、__內(nèi)控評價、“__檢查”后續(xù)跟蹤檢查、__年個人貸款專項檢查、__年貸款風險分類、__年非信貸資產(chǎn)專項審計、_年銀行卡自律監(jiān)管共八個項目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整改臺賬統(tǒng)計，共發(fā)現(xiàn)問題__個，經(jīng)整改落實，已整改__個，整改率__，部分整改__個，部分整改率__，未整改_個，未整改率__。

五、轄區(qū)評價期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀和責任事故的情況

今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀和責任事故。

六、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進推動作用認識，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)控制度落實不到位，是內(nèi)控機制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實各項內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內(nèi)控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進內(nèi)控機制不斷完善。一是要加強審核監(jiān)督，尤其是要加強對權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導(dǎo)工作，促進會計基本制度的執(zhí)行和落實。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內(nèi)外賬的核對，達到及時發(fā)現(xiàn)問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機構(gòu)和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運轉(zhuǎn)。

5、通過分行內(nèi)控綜合評價，正視內(nèi)控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風險降到最低限度。

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【第7篇 移動__分公司營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)專項效能監(jiān)察工作總結(jié)報告

為了有效整合營銷渠道，完善營銷服務(wù)體系，不斷提升服務(wù)水平和企業(yè)形象，2003年8月,省公司在德陽召開全省市場工作會,提出全省啟動渠道整合工程的要求，年底各分公司陸續(xù)有計劃、有步驟地利用成本開始啟動了渠道網(wǎng)點建設(shè)工作。經(jīng)過全省各分公司和成都營銷中心共同努力，順利完成了2003年至2023年營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)任務(wù)，全省基本上建成了一張覆蓋城鎮(zhèn)和農(nóng)村的營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，從建成后運營效果看，有效地發(fā)揮了自有渠道在用戶發(fā)展與服務(wù)方面的作用。為了及時掌握營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)過程中網(wǎng)點購置、網(wǎng)點租賃、網(wǎng)點裝修等情況，確保渠道網(wǎng)點建設(shè)的規(guī)范化、程序化和合法性，各市州分公司紀檢監(jiān)察人員從網(wǎng)點選址、房屋租賃、裝修招投標、工程驗收等全過程參與監(jiān)督檢查。通過各分公司（中心）普遍開展自查、整改，省公司專業(yè)部門組織交叉檢查和省公司組織抽查等方式，卓有成效地開展了渠道網(wǎng)點建設(shè)專項效能監(jiān)察工作。因渠道網(wǎng)點建設(shè)目前還在繼續(xù)建設(shè)過程中，現(xiàn)將2003年至2023年營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)專項效能監(jiān)察工作情況總結(jié)

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織健全，措施有力 2003年12月3日省公司尹顯智副總經(jīng)理主持召開全省渠道網(wǎng)點建設(shè)評審工作會，公司領(lǐng)導(dǎo)、計劃部、財務(wù)部、監(jiān)察室等部門負責人參加了會議。會議要求對各市州分公司網(wǎng)點規(guī)劃、建設(shè)原則、建設(shè)標準、范圍和建設(shè)流程嚴格把關(guān)，杜絕投資不當?shù)那闆r發(fā)生。為保證渠道整合工程建設(shè)的投入產(chǎn)出收益最大化,要加強對各市州分公司渠道整合工程管理，并要求監(jiān)察室要加大對全省渠道網(wǎng)點建設(shè)項目的監(jiān)督檢查力度，作為專項效能監(jiān)察工作來開展。同時，省公司相關(guān)部門要指導(dǎo)各分公司開展好渠道網(wǎng)點的建設(shè)工作，保證渠道網(wǎng)點建設(shè)的規(guī)范化、程序化和合法性。

隨后，省公司監(jiān)察室印發(fā)了川移紀監(jiān)[2003]21號《關(guān)于開展營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察的通知》，把渠道網(wǎng)點建設(shè)作為2023年立項的效能監(jiān)察工作，要求各分公司紀委、監(jiān)察室和成都營銷中心要對此項工作給予高度重視，主動參與營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)全過程監(jiān)督檢查，嚴格按照省公司營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)的原則和標準執(zhí)行，依法監(jiān)督。由于各級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，特別是省公司領(lǐng)導(dǎo)多次在大會上對營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察工作提出要求,各市州分公司及成都營銷中心充分認識到了此項工作對企業(yè)發(fā)展的重要性，精心組織實施，紀檢監(jiān)察部門及相關(guān)部門加強監(jiān)督，保證了此項工作的順利開展。

二、認真組織，精心實施，深入調(diào)查

2003年8月四川移動在德陽召開全省市場工作會，分析市場競爭環(huán)境、市場發(fā)展趨勢，提出了全省啟動渠道整合工程的要求，隨后各分公司陸續(xù)開始有計劃、有步驟地推進渠道建設(shè)工作。 2003年11月，省公司繼續(xù)下達了《關(guān)于印發(fā)農(nóng)村營銷服務(wù)網(wǎng)點的建設(shè)指導(dǎo)意見》，為分公司當年啟動農(nóng)村營銷渠道的建設(shè)從建設(shè)流程、建設(shè)規(guī)范、管理實施模式、建設(shè)協(xié)議等多方面提出了指導(dǎo)原則和內(nèi)容，逐步規(guī)范分公司渠道建設(shè)流程。2023年初，省公司結(jié)合2003年提出的全省渠道整合實施步驟,以及集團公司提出渠道整合戰(zhàn)略要求，提出了2023年渠道建設(shè)工作安排，下發(fā)了《關(guān)于開展2023年營銷服務(wù)渠道建設(shè)工作的安排》、《關(guān)于加快渠道建設(shè)進度和規(guī)范傳輸建設(shè)》、《關(guān)于進一步規(guī)范自有渠道網(wǎng)點vi裝修標準的通知》等相關(guān)文件，從建設(shè)計劃、建設(shè)進度、建設(shè)規(guī)范等方面對分公司提出了相關(guān)要求。為了確保營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)中網(wǎng)點購置、網(wǎng)點租賃、網(wǎng)點裝修程序化、規(guī)范化和合法性，省公司相關(guān)部門圍繞營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)開展了一系列監(jiān)督檢查工作：

(一)省公司市場部組織全省交叉檢查

根據(jù)全省渠道整合工作部署和安排，省公司市場部于2023年11月8日至12日組織了____檢查小組，對全省各市州渠道整合的開展情況進行了交叉檢查，為進一步推動全省下階段渠道整合工作，提出了具體要求：（1）各分公司（中心）結(jié)合渠道交叉檢查的結(jié)果，做好渠道整合總結(jié)，尋找差距，找出不足，及時整改；（2）此次得分低于80分的分公司，針對交叉檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，寫出相應(yīng)的整改方案，于2023年12月6日前上報省公司；（3）各分公司（中心）要做好2023年渠道建設(shè)和渠道整合重點的規(guī)劃工作，將當?shù)厍勒吓c市場發(fā)展、客戶服務(wù)提升、品牌塑造和數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展緊密聯(lián)系起來，形成良性互動。

（二）各分公司進行自查

根據(jù)川移紀監(jiān)[2023]15號《關(guān)于開展渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察自查的通知》文件精神，各分公司認真、有序開展渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察自查工作，各級領(lǐng)導(dǎo)對此項工作給予了高度重視。在自查階段，眉山、綿陽、涼山、南充、雅安、資陽、自貢等分公司還成立了營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。但也有部分分公司沒有引起足夠的重視，自查報告過于簡單，網(wǎng)點建設(shè)統(tǒng)計表的數(shù)據(jù)不夠準確，給全省的渠道效能監(jiān)察統(tǒng)計工作造成一定的難度?？傮w上看，大部分分公司按照省公司監(jiān)察室提出的要求，加大了監(jiān)督力度，認真查找存在的問題，邊整邊改，杜絕了違紀違法行為的發(fā)生。

（三）省公司組織抽查

為了掌握營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)中網(wǎng)點購置、網(wǎng)點租賃、網(wǎng)點裝修以及建成后運營效能發(fā)揮等情況。今年初，李總專門安排資深經(jīng)理成異良同志牽頭抓好營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)的檢查工作，按照川移紀監(jiān)[2023]3號《關(guān)于開展營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察專項檢查的通知》要求，結(jié)合2023年底開展營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察自查情況，2023年4月18日省公司召開了由市場部、財務(wù)部、計劃部、監(jiān)察室參加的營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察專項檢查工作會，會上就開展此項工作的重點、方式進行了研究，公司領(lǐng)導(dǎo)朱大蓀副總經(jīng)理作了重要講話，并對此項工作提出了要求。

根據(jù)省公司渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察工作安排，由市場部、財務(wù)部、計劃部、監(jiān)察室組成了渠道效能監(jiān)察專項檢查組共1____，分三個小組在2023年4月20日—27日分別對內(nèi)江、瀘州、資陽、樂山、眉山、雅安、遂寧、南充、廣安分公司和成都營銷中心共計7____個市區(qū)、縣城、鄉(xiāng)鎮(zhèn)渠道網(wǎng)點建設(shè)情況進行了檢查。按照省公司領(lǐng)導(dǎo)在渠道效能監(jiān)察工作會上提出的要求，除關(guān)注渠道建設(shè)資金等方面是否合理使用外，重點還對渠道建成后運營情況進行了解。同時，結(jié)合省公司監(jiān)察室前期對渠道效能監(jiān)察工作提出的六項重要檢查內(nèi)容，對所檢查分公司開展了逐項、有重點的渠道建設(shè)效能監(jiān)察專項檢查工作。

三、完善網(wǎng)絡(luò) 提升服務(wù) 樹立形象

2023年全省渠道網(wǎng)點建設(shè)共下達計劃127____，面積9274____米，裝修費5900.____元，實際完成渠道網(wǎng)點建設(shè)132____（其中城區(qū)分散性網(wǎng)點類38____，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點類94____）。經(jīng)過2003年至2023年一年多時間的建設(shè)，截止2023年底全省各類移動營業(yè)廳已初具規(guī)模，累計總數(shù)達到170____，自有營銷服務(wù)渠道網(wǎng)絡(luò)初顯雛形。

根據(jù)四川的經(jīng)濟、地理環(huán)境、通信市場發(fā)展規(guī)模等因素，全省除成都以自建自營為主外，渠道網(wǎng)點建設(shè)的模式多采取自建他營（樂山他建他營的網(wǎng)點相對較多），已投入運營的營銷渠道網(wǎng)點的總體情況：（1）鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)廳選址位置基本在鄉(xiāng)鎮(zhèn)核心區(qū)域，建設(shè)后運營情況穩(wěn)定，基本呈逐步上升的態(tài)勢，例如樂山夾江鎮(zhèn)營業(yè)廳3月份新入網(wǎng)用戶超過10____、代收話費1____多元，綜合業(yè)務(wù)辦理上也有近400筆，充分發(fā)揮了自有渠道在用戶發(fā)展與服務(wù)方面的作用；（2）城區(qū)營業(yè)廳普遍都具有用戶發(fā)展質(zhì)量較高，離網(wǎng)率較低，綜合業(yè)務(wù)辦理數(shù)量大的特點，這些城區(qū)營業(yè)廳地處當?shù)赝ㄐ派虡I(yè)地段，充分發(fā)揮了競爭主陣地的作用。例如2003年由省公司投資購置建設(shè)的內(nèi)江市區(qū)街心花園營業(yè)廳，現(xiàn)已成為分公司現(xiàn)業(yè)的主營業(yè)廳，從2023年7月投入運營，在3月份，通過該廳新入網(wǎng)超過27____，并且用戶發(fā)展質(zhì)量較高，離網(wǎng)率較低，收繳話費超過6____，綜合業(yè)務(wù)辦理超過6000筆，體現(xiàn)了主營業(yè)廳在服務(wù)與業(yè)務(wù)承載上的核心功能，有效地發(fā)揮了自有渠道在用戶發(fā)展與服務(wù)方面的作用。

通過一年多營銷渠道網(wǎng)點建設(shè),全省基本上建成一張覆蓋城鎮(zhèn)和農(nóng)村的營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，滿足了客戶快速增長和客戶就近服務(wù)需求。從全省2023年用戶增長情況分析，新增客戶主要來源于新建營銷渠道服務(wù)網(wǎng)點，截止2023年底，全省鄉(xiāng)鎮(zhèn)自有核心渠道已完成對____人以上鄉(xiāng)鎮(zhèn)的10____覆蓋，____人以上鄉(xiāng)鎮(zhèn)的覆蓋率也超過7____，鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的完善布局有效支持了村通工程的建設(shè)；城市核心自有渠道網(wǎng)點的分布密度也達到了3.6____人/店，營銷服務(wù)網(wǎng)點服務(wù)用戶的半徑得到了縮短，服務(wù)效率明顯提升，極大地方便了用戶辦理業(yè)務(wù)，截止2023年底，全省農(nóng)村用戶發(fā)展累計達到了36____，累計話費收入達14.4億元，農(nóng)村市場已成為重要的新增客戶市場，其中從2023年12月下旬到2023年3月，針對返鄉(xiāng)民工為主要目標用戶的“賀歲卡”全省發(fā)展26482____，在2023年2至3月的收入也達到了236____。

每一個營銷服務(wù)網(wǎng)點同時是一個公司品牌、業(yè)務(wù)、服務(wù)的宣傳陣地，按照省、市公司的階段性宣傳推廣重心開展宣傳。公司從2023年11月起開展的“心系千萬，感恩千萬”的四川移動“超千萬”宣傳活動，通過170____個核心營業(yè)網(wǎng)點的落地配合，突出宣傳了移動公司的發(fā)展歷程和對用戶的感恩情懷，展示了四川移動是一家有競爭力、有責任感、有文化、有道德的省內(nèi)通信主導(dǎo)企業(yè)；從2023年12月底，為有效挖掘農(nóng)村市場，全省統(tǒng)一部署，上下聯(lián)動，開展“賀歲卡”的營銷推廣工作，從車站、碼頭、到回鄉(xiāng)公路、最后到營業(yè)網(wǎng)點的全過程流通路線的宣傳推廣，以120____個鄉(xiāng)鎮(zhèn)合作廳為重要業(yè)務(wù)操作平臺，發(fā)展了超過2____戶“賀歲卡”用戶，取得2023年市場發(fā)展的開門紅，充分體現(xiàn)了鄉(xiāng)鎮(zhèn)核心實體渠道在貼近用戶、發(fā)展用戶、服務(wù)用戶方面的重要功能。

通過調(diào)查了解,各地用戶普遍認為移動不僅營業(yè)廳是一流的,而且服務(wù)在通信行業(yè)中領(lǐng)先,特別是各地周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)用戶紛紛表示滿意，認為中國移動不僅網(wǎng)絡(luò)覆蓋比競爭對手好，而且服務(wù)更好。營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)工作取得明顯效果,營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)更加完善,服務(wù)水平和企業(yè)形象得到進一步提升。同時，由于渠道網(wǎng)點建成后經(jīng)營普遍呈上升趨勢，也提高了代辦商的積極性，不少代辦商已經(jīng)不滿足在營業(yè)廳等客戶來辦理業(yè)務(wù)，而是主動走出去宣傳、發(fā)展用戶；有的代辦商在節(jié)日還自己出資給用戶贈送禮品，在經(jīng)營理念和維系客戶上都體現(xiàn)了較強的意識。

四、注重實效，強化監(jiān)督，成效顯著

按照川移紀監(jiān)[2023]3號《關(guān)于開展營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察專項檢查的通知》文件要求,從渠道效能監(jiān)察專項檢查的六條檢查內(nèi)容看，全省營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)資金做到了?？顚Ｓ?，沒發(fā)現(xiàn)有擠占挪用問題；營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)的地點、規(guī)模、內(nèi)容、工程投資預(yù)算等基本按照上級有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行,大部分分公司建設(shè)規(guī)模、投資預(yù)算均符合省公司要求，但也有因?qū)嶋H情況有節(jié)約或超支的情況；營銷渠道網(wǎng)點的產(chǎn)權(quán)證方面，各分公司普遍存在“雙證”不全的問題，尤其是農(nóng)村服務(wù)網(wǎng)點無土地使用證和房屋產(chǎn)權(quán)證情況較為突出；大部分分公司營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)中的招標程序合法，對渠道網(wǎng)點建設(shè)嚴格按預(yù)算管理。但有的分公司對工程既沒有進行招投標，也沒有請監(jiān)理單位對施工過程進行監(jiān)督；營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)建立了規(guī)范的流程并嚴格按流程執(zhí)行，不少分公司還結(jié)合當?shù)貙嶋H制訂了渠道網(wǎng)點建設(shè)流程等辦法，以確保建設(shè)的規(guī)范化、程序化；由于營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)涉及時間長、點多、面廣，各分公司不同程度上存在完工后工程結(jié)算資料無法及時送審的情況?？傮w上講，這次渠道網(wǎng)點建設(shè)取得了以下成效：

（一） 營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)中一些好的做法：

1、省公司相關(guān)部門對渠道網(wǎng)點建設(shè)工作高度重視，積極配合、主動協(xié)調(diào)、分工明確、責任落實。在渠道網(wǎng)點建設(shè)過程中，分別下發(fā)了相關(guān)的文件和規(guī)定，指導(dǎo)下屬單位進行渠道網(wǎng)點建設(shè)，使下屬單位有章可循，規(guī)范了管理，強化了監(jiān)督，最大限度地減少了投資風險，保證了投資效益。

2、成都營銷中心在渠道建設(shè)中，嚴格堅持證件齊全，產(chǎn)權(quán)明晰的原則，對問題房堅決不予選用。同時，在建設(shè)過程中堅持“選點不談判，談判不選點”的原則（分公司選點，渠道中心談判）避免購租人情房等不廉潔的行為發(fā)生。同時，對所有中標合作伙伴，進行了階段性評估，對表現(xiàn)欠佳的或不按要求履行職責的合作伙伴按要求終止合作（先后有____合作伙伴）。

3、巴中分公司為加快渠道建設(shè)，確保網(wǎng)點建設(shè)順利開展，保證建設(shè)質(zhì)量，明確資金投入及人員管理等事項，結(jié)合巴中具體情況，先后制訂了《渠道網(wǎng)點建設(shè)流程》、《渠道裝修流程》等辦法以確保渠道網(wǎng)點建設(shè)的順利開展和按時完成。

4、德陽分公司根據(jù)分公司區(qū)域市場的特點，于2023年啟動了鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場片區(qū)化管理，通過實體片區(qū)機構(gòu)的建立、資源配置重心的調(diào)整、區(qū)域考核管理的跟進等一系列手段，逐步實現(xiàn)了對農(nóng)村市場的深耕細作，有力支撐了農(nóng)村合作渠道在當?shù)厥袌龅耐卣古c市場維護工作。

5、眉山分公司在渠道管理方面做的比較細致，為代銷商制做了統(tǒng)一選號夾，有嚴格的代銷商準入機制，在渠道掌控上達到了“能進能出”。

6、資陽、瀘州、德陽、樂山等分公司為杜絕渠道建設(shè)、經(jīng)營中的關(guān)聯(lián)交易，對市場相關(guān)人員提出了明確的回避原則，對違反規(guī)定的公司人員制定了嚴格管理措施。

7、資陽分公司在充分認識營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)重要性的基礎(chǔ)上，結(jié)合資陽分公司的實際，制訂了資陽分公司的渠道建設(shè)按照“統(tǒng)一規(guī)劃、合理布局、加強管理、規(guī)范服務(wù)、保證專營”的總體原則，整合全市營銷渠道，并將其與大客戶服務(wù)、直銷工作緊密結(jié)合，形成“營銷+服務(wù)”模式，始終保持市場的主動權(quán)和領(lǐng)先優(yōu)勢,真正體現(xiàn)中國移動通信“服務(wù)領(lǐng)先”優(yōu)勢。同時，資陽分公司在營業(yè)廳合作商家的選擇上程序規(guī)范、透明，從新建設(shè)投入運營的營業(yè)廳在合作商家的選擇，已運營合作廳商家協(xié)議及后期重新對合作商家的選擇等環(huán)節(jié)，都采取了通過在區(qū)域內(nèi)發(fā)布合作經(jīng)營意向公示、公開投標、中標結(jié)果公布等相關(guān)措施，對合作商家提供公平競爭的機會，經(jīng)營理念意識較強，對公司營銷政策配合力度更好的合作商家得到了脫穎而出的機會，強化了營業(yè)廳后期經(jīng)營效益的發(fā)揮。

（二）營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)中反映出的較為集中或突出的問題：

1、各分公司的渠道建設(shè)模式多為自建（租）他營模式，由公司控制口岸的使用權(quán)后，委托合作商家進行經(jīng)營，在租賃過程中，各分公司都不同程度存在渠道網(wǎng)點“兩證”不全的情況。

2、大部分分公司采取了由移動公司名義租房，再轉(zhuǎn)租給合作商家，但租賃資金直接由合作商家支付給房屋業(yè)主，未經(jīng)移動公司中轉(zhuǎn)。這其中涉及兩個租賃行為：移動公司租房與移動公司將房轉(zhuǎn)租，租房應(yīng)由業(yè)主出具相關(guān)票據(jù)和轉(zhuǎn)租應(yīng)承擔相關(guān)由此帶來收益而產(chǎn)生的稅金支付等問題，都給公司帶來了相應(yīng)的稅務(wù)風險。

3、由于部分分公司項目完工后不及時送審，而是在需要付款或檢查時突擊送審、單項低于____元的工程沒有按要求打包送審而是采用零星送審、建設(shè)方或施工方與審計事務(wù)所配合不力等因素，造成部分渠道建設(shè)項目審計時間較長。

4、被檢查分公司大部分都能按要求對裝修進行招投標，并請監(jiān)理單位或由分公司自行派人對施工過程進行監(jiān)督；但有的分公司對工程既沒有進行招投標（主要是各縣分公司由于建設(shè)數(shù)量少和裝修金額?。矝]有請監(jiān)理單位對施工過程進行監(jiān)督。

5、關(guān)于渠道建設(shè)實際完成情況與計劃間的差異問題：在建設(shè)實施過程中，或多或少出現(xiàn)了超計劃建設(shè)的現(xiàn)象，但由于2023年省公司對相關(guān)營銷成本實行切塊處理，建設(shè)資金在分公司成本中具有剛性，出現(xiàn)了部分分公司實際建設(shè)費用超出年初計劃的情況。

6、從裝修項目的審計結(jié)果來看，審減金額普遍較大，南充分公司審減率達到了2____，暴露了施工現(xiàn)場管理力度不夠的問題。

7、部分營業(yè)廳的宣傳功能發(fā)揮較差，業(yè)務(wù)、品牌、服務(wù)等方面的宣傳海報、pop等資料張貼不足。而且，對宣傳單的擺放顯得不夠規(guī)范，簡單擺放在業(yè)務(wù)臺面上，顯得零亂，推薦重心、主次不突出，對客戶的業(yè)務(wù)引導(dǎo)效果不明顯。

8、各分公司都能按規(guī)定使用正規(guī)發(fā)票列賬，報銷簽字手續(xù)整理規(guī)范。但眉山分公司渠道建設(shè)資料中存在中標公司與施工單位名稱不一致，財務(wù)付款單位與裝修合同中內(nèi)容不一致的情況。

9、南充分公司簽訂的租賃合同中，存在租賃人簽字與合同中不符、未標明租賃面積、沒有經(jīng)辦人簽字等問題。

（三）幾點建議：

1、針對部分網(wǎng)點存在“兩證”不全的情況，要求各分公司為確保渠道網(wǎng)點使用的合法性，規(guī)避風險，盡快補齊“雙證”（即房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用許可證）。

2、移動公司將租房再轉(zhuǎn)租給合作商家，租房應(yīng)由業(yè)主出具相關(guān)票據(jù)和轉(zhuǎn)租應(yīng)承擔相關(guān)由此帶來收益而產(chǎn)生的稅金支付等問題，給公司帶來相應(yīng)稅務(wù)風險，請相關(guān)部門盡快制訂相應(yīng)措施，及時指導(dǎo)分公司。

3、2023、2023年渠道建設(shè)資源的投入是為了更好地建立一個結(jié)構(gòu)合理、布局科學、功能完善和可控性高的營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，因此，對他建他營的模式公司不鼓勵繼續(xù)發(fā)展，如關(guān)系重大戰(zhàn)略合作或情況特殊的網(wǎng)點，須分公司（中心）報省公司，綜合評估后方可進行建設(shè)，因此，要求樂山分公司有計劃、有步驟地對在2023年已建設(shè)的他建他營渠道網(wǎng)點予以回收，轉(zhuǎn)換為自建他營的管控模式。

4、部分分公司對裝修金額較小的網(wǎng)點工程既沒有進行招投標，也沒有請監(jiān)理單位對施工過程進行監(jiān)督。在今后的建設(shè)中，建議用集中分片的辦法統(tǒng)一進行招投標和請監(jiān)理單位進行監(jiān)理工作；如果確因金額小、數(shù)量少可由分公司派專人進行監(jiān)理工作，以確保建設(shè)的質(zhì)量和安全。

5、關(guān)于渠道建設(shè)實際完成情況與計劃間的差異問題，請各分公司對2023年超計劃建設(shè)網(wǎng)點的數(shù)量、金額、原因等情況作出說明并報省公司市場部。

6、針對部分分公司審計中存在的問題，省公司要求各分公司嚴格按照川移司 [2023] 229 號《對成本費用中列支的零星項目進行審計的規(guī)定》執(zhí)行。為切實控制渠道建設(shè)造價，渠道建設(shè)項目一律不得簽定全包干價格的施工合同，同時加強對項目的施工現(xiàn)場管理，在項目建設(shè)過程中，建設(shè)方不得對材料價格進行簽證認價；積極配合審計，保證審計工作的順利進行。

7、各分公司針對在渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)的問題，盡快進行整改；對短期確實無法整改的問題，要求在今年內(nèi)逐步解決，并把整改情況分別報省公司相關(guān)專業(yè)部門和監(jiān)察室，年底前省公司將對整改情況進行抽查。

這次營銷渠道網(wǎng)點建設(shè)專項效能監(jiān)查工作，自始至終得到了各級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，確保了該項效能監(jiān)察工作順利開展并取得了明顯成效。各級紀檢監(jiān)察人員參與全過程的監(jiān)督檢查，對防止違紀違法行為發(fā)揮了積極作用，建設(shè)過程中發(fā)現(xiàn)的一些問題得到了及時糾正。省公司要求要各相關(guān)專業(yè)部門對渠道網(wǎng)點建設(shè)效能監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的問題，盡快拿出解決的方案指導(dǎo)各分公司；各市州分公司（中心）要針對存在的問題及時進行整改，按要求切實搞好渠道網(wǎng)點建設(shè)的后期工作，進一步規(guī)范渠道網(wǎng)點建設(shè)流程，讓渠道網(wǎng)點發(fā)揮更好的效能，充分發(fā)揮自有渠道在貼近用戶、發(fā)展客戶和服務(wù)用戶方面的重要功能，最大限度滿足客戶對服務(wù)的需求，真正體現(xiàn)中國移動通信“服務(wù)領(lǐng)先”優(yōu)勢，為四川經(jīng)濟發(fā)展和社會和諧、進步作出更大的貢獻。