- 目錄
【第1篇 金融銷售月工作總結與計劃
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
【第2篇 金融銷售工作總結與計劃
金融銷售工作總結與計劃
以下是小編為大家搜集整理的金融銷售工作總結與計劃范文，歡迎瀏覽借鑒，希望能夠幫到大家。
金融銷售工作總結與計劃一
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告：
一、11年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時，進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服
務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。
金融銷售工作總結與計劃二
現(xiàn)在進入公司已經將近有3個月的時間，這一個月的學習過程對我來說是至關重要， 在這段時間里我學到了很多新的東西，比如業(yè)務上的談判，產品知識的實際運用以及新環(huán)境下同事之間的和睦相處等等，現(xiàn)就本周的一些心得與體會寫一下。
一、總結：
_月份截至目前出了三單的成績，完成了自己的初步任務目標，在這里我要感謝__，__的幫忙。沒有她們的幫助這個單子是不會這么順利拿下來的。
經過這不到一個月的電話營銷，自己也總結了一下小小的心得經驗：
1.首先確定產品的使用目標，在和客戶溝通之前，要充分的了解客戶，因為我自己認為不能為了打電話而打電話，是為了成單而打電話。針對不同的客戶側重講不同的內容，正如每個人的心態(tài)不同，與我同年這一輩多是自傲的人，他們的虛榮心不允許他們在別人面前承認自己某方面缺陷，因此他們對保健品十分排斥，或者他們本身十分健康，根本不需要這些。此刻作為最大的消費人群，我們要換個角度，從父母下手，百善孝為先，可以以情動人。
2.其次要有正確的決策者。在工作中能找到一個真正的決策者也是需要下一番工夫的,在沒有確定接電話的人是否是決策者時輕意不要暴露自己的`身份,可以從旁去詢問出哪些人有決策權,要出電話與姓名,這時需要的我的說話藝術,對大數(shù)的人來說,他(她)們在不是很忙
的情況下會很熱心的告訴你一些情況,如果在工作煩忙時會很暴,這時就不易過多的談話,并表示出你的感謝馬上掛電話。
3.再者要有積極地心態(tài)和正確的話術。雖然平時會受到許多質疑甚至侮辱，但我明白，自己必須承受壓力和調節(jié)好個人情緒的變化，每天工作時都要保持一個很熱情很積極的心態(tài),用你的熱情去打動對方。
4.對于意向客戶。對于意向客戶要時時及時的跟蹤，堅持不懈的跟蹤。目前我的客戶中自己感覺有意向的，有30個。我認為自己目前所做的是了解這些人，獲悉他們徘徊的緣由，從根本下手，爭取一舉拿下。
5.但經過長期的訓練，本人認為要做到取舍。對于釘子戶，要敢于放棄，也許一個人的時間可以換來二個客戶。同時不能氣餒，心態(tài)擺正，賣不出，不一定永遠賣不出。
二、計劃
接下來的時間，每天還要繼續(xù)的保持電話量。在即將到來的最后一周我的計劃是期望自己有新的突破，能夠鍛煉好自己的口才，向前人學習經驗。爭取能夠全額完成目標
金融銷售工作總結與計劃三
我加入電話營銷行業(yè)已有近兩個月的時間，總的來說，在領導的關心和同事的幫助下，工作有了顯著的進步。雖然跟自己的目標和領導的要求還有一定差距，但前景是好的，心態(tài)是正的，信心是飽滿的!當然問題也是突出的:
1. 技能不過硬，話術還有問題。發(fā)現(xiàn)在跟客戶交流的時候，方法不夠靈活，心急的時候會有點口吃。
2. 工作狀態(tài)不穩(wěn)定，比如前兩天狀態(tài)不錯的時候跟客戶聊得非常好，包括打新單時接通率都會高些。但禮拜三時狀態(tài)就很差，拿起電話不知道說些什么。腦子一片漿糊。
3. 銷售意識不強，往往是聊了很長時間的客戶都不清楚我到底是要跟他推銷什么。只是從我這里聽消息。
4. 過分在乎成敗，急躁，把握不好分寸，常常在不恰當?shù)臅r候推銷產品或者啰嗦過多，讓客戶有所反感。
5. 自我要求不強，平時業(yè)余時間沒有充分利用來學習提高自己，總體能力素質不夠強。
對于這些問題，以下是我做出的下個月電話銷售工作計劃： 在年度銷售工作計劃里我主要將客戶信息劃分為四大類：
1.對于老客戶，和固定客戶，要經常保持聯(lián)系，穩(wěn)定與客戶關系。
2.現(xiàn)在正在嘗試各種工作方法，試圖找出一種適合自己，使用起來得心應手的方式。
3.控制自己的情緒與狀態(tài)，盡量保持狀態(tài)穩(wěn)定，保持良好的狀態(tài)。
4.加強銷售意識，加強目的性，有計劃，有步驟的去和客戶交流，戒急戒躁，從容面對挑戰(zhàn)。
5. 要有好業(yè)績就得加強業(yè)務學習，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學業(yè)務與交流技能向結合。
6.和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務技能。
7. 自己多總結工作，看看有哪些工作上的失誤，及時改正。 以上就是我的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。
【第3篇 市金融辦年度工作總結計劃范文
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機構各項存款有所提升，保險業(yè)市場競爭明顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續(xù)深入開展，金融結構進一步優(yōu)化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
一、__年金融工作開展情況
(一)信貸投放力度加大
為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展的積極性、主動性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機構存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項借款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業(yè)產業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農牧業(yè)產業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)借款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農牧業(yè)借款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發(fā)放支農借款9309萬元，期末借款余額4425萬元。
(二)融資功能進一步增強
投資公司、擔保公司四個平臺共同發(fā)揮作用，增強了政府項目、中小企業(yè)、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發(fā)銀行借款7000萬元，年初進入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現(xiàn)了開行借款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_為谷豐糧貿、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。
(三)大力實施“引進銀行”工程
今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區(qū)農村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設一家村鎮(zhèn)銀行。預計村鎮(zhèn)銀行年內即可營業(yè)，包行、建行在__年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營造誠信環(huán)境
敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協(xié)調指導，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調領導小組，出臺了金融機構支持地方經濟發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期借款清收工作，以引進大棚養(yǎng)滑子菇為著力點，解決設施農業(yè)發(fā)展難題，化解借款風險，即促進了產業(yè)的發(fā)展又有助于借款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產業(yè)化進程
農牧業(yè)產業(yè)化是農村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產業(yè)化建設和小企業(yè)發(fā)展是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究解決產業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)進就農牧業(yè)產業(yè)化進行了調研，組建農牧民信用互助協(xié)會，加大對農業(yè)產業(yè)化經營、農牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業(yè)產業(yè)化融資難的問題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機構
根據(jù)年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動的局面。
二、存在的問題和不足
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務網點布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行借款權限上收，發(fā)放借款需要層層審批，借款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的借款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“借款難”、銀行“難借款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現(xiàn)金流，資產規(guī)模相對較小，資產質量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規(guī)模。
三、__年的金融工作安排
(一)制定__年金融機構借款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。
(二)繼續(xù)做好引進銀行的后續(xù)服務工作，爭取再引入1家新的金融機構。
(三)利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔保平臺及鑫橋擔保公司為小城鎮(zhèn)建設、中小企業(yè)和農牧業(yè)產業(yè)化融資，力爭實現(xiàn)融資超過5000萬元。
(四)清理、整頓和規(guī)范我旗寄賣行及投資公司，引導寄賣行業(yè)及各類投資公司健康、有序發(fā)展，避免金融事件的發(fā)生。
(五)加強對保險公司、擔保公司及微小金融機構的監(jiān)管。
為完成__年上述金融工作目標，我們主要采取以下工作措施：
一是制定《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展考核辦法》，通過建立借款投放的正向激勵機制，更好地促進全旗經濟社會發(fā)展。
二是加強政銀企合作，召開金融工作座談會向金融機構推介重點項目，召開銀企座談會溝通信貸渠道。
三是加強信用體系建設改善金融生態(tài)環(huán)境，建立農民信用協(xié)會，組建應急互助基金，幫助金融機構解決信貸抵押物評估等方面的具體問題。
四是充分利用赤峰恒德、鴻德?lián)Ｆ脚_為中小企業(yè)、農牧業(yè)產業(yè)化借款。
【第4篇 金融員工試用期工作總結范文與計劃
【篇一】經過一個月試用期的工作，我受益很多，也學到了很多知識，在德努希工作的一個月里，我非常開心。在即將成為德努希正式員工之際。我非常榮幸能夠成為德努希正式員工的一員。在經歷了試用期的一段日子里，我已經熟練的掌握了本崗位的工作，在工作是用心去對待每份工作和用心去解決每個問題，在處理同事之間的關系中也學會了工作中很多共事的方法，在實際操作中應該注意什么問題，這是一個非常重要的問題。生產首先是安全第一，要時刻提醒自己和工作中的同事，有什么安全隱患應及時防范，在工作中注重效率，有時工作中并不是那么輕松和容易，有些工作要你去思考怎么去做而不是一味地機械操作，要知道事情的所以然，知道該怎樣達到效益化。
路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索，感謝貴公司領導對我的信任，我將更加努力工作，嚴格要求自己對待沒一件事情，為德努希多創(chuàng)一份效益。
在今后的工作中，我將努力提高自身素質，克服不足，學無止鏡不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決問題的能力，并在工作過程中慢慢克服不足的地方，并且要積極、熱情、細致地的對待這份工作。
【篇二】
自20__年2月以來我很榮幸來到泰信科技從事金融事業(yè)部技術支持中心儲備主任工作，轉眼三個月的試用期過去了，在領導的言傳身教、關心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業(yè)部業(yè)務學習，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作任務，個人職業(yè)素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現(xiàn)將個人工作學習情況總結如下：
一、對公司的認識
從剛到__對于金融事業(yè)部的業(yè)務比較陌生，到經過三個月的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業(yè)部等有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了解。公司業(yè)務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業(yè)部技術支持中心主要對分公司技術進行協(xié)助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢湖南分公司農行前段聯(lián)網項目中標。湖南分公司因去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，主要負責農行前端聯(lián)網前期摸底做方案及預算。湖南我們主要是負責常德和湘西兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領導交流，圓滿完成了常德79個網點以及湘西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。
4月下旬湖南農行聯(lián)網進入到具體實施階段。我把前期湖北聯(lián)網遇到的問題及訊美聯(lián)網軟件商的要求進行了收集整理，寫了湖南前端聯(lián)網規(guī)范流程。按此流程指導，順利實施了常德城區(qū)3個樣板網點的聯(lián)網接入工作。
金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心業(yè)務拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與浙江捷尚合作在整個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負責湖北農行試點安裝調試。經過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了農行atm智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統(tǒng)的試點安裝調試工作。
三、學習生活方面
在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態(tài)度，改進方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態(tài)度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。二是工作的預見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
【第5篇 金融員工試用期工作總結與計劃
經過一個月試用期的工作，我受益很多，也學到了很多知識，在德努希工作的一個月里，我非常開心。在即將成為德努希正式員工之際。我非常榮幸能夠成為德努希正式員工的一員。在經歷了試用期的一段日子里，我已經熟練的掌握了本崗位的工作，在工作是用心去對待每份工作和用心去解決每個問題，在處理同事之間的關系中也學會了工作中很多共事的方法，在實際操作中應該注意什么問題，這是一個非常重要的問題。生產首先是安全第一，要時刻提醒自己和工作中的同事，有什么安全隱患應及時防范，在工作中注重效率，有時工作中并不是那么輕松和容易，有些工作要你去思考怎么去做而不是一味地機械操作，要知道事情的所以然，知道該怎樣達到效益化。
路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索，感謝貴公司領導對我的信任，我將更加努力工作，嚴格要求自己對待沒一件事情，為德努希多創(chuàng)一份效益。
在今后的工作中，我將努力提高自身素質，克服不足，學無止鏡不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決問題的能力，并在工作過程中慢慢克服不足的地方，并且要積極、熱情、細致地的對待這份工作。
【第6篇 金融服務中心上半年工作總結與下半年計劃
一、做好日常工作
1、金融秩序與穩(wěn)定方面。一是堅持監(jiān)管員例會制度。針對現(xiàn)有的5家地方金融機構，我辦各派出一名監(jiān)管員，堅持監(jiān)管工作“兩到、一監(jiān)督”，即每月到現(xiàn)場（檢查賬務、日常經營及風險情況）、每月到例會（各監(jiān)管員對監(jiān)管情況進行交流、對風險狀況進行評估，并出具監(jiān)管報告，提供整改意見）、每月底監(jiān)督各公司做好整改工作。通過監(jiān)管員監(jiān)管與例會，及時對地方金融機構的經營及風險情況進行掌控，對其經營方向進行調控。二是對地方金融機構“大業(yè)務”進行把握。監(jiān)管員對各地方金融機構月報表中呈現(xiàn)的“大業(yè)務”進行風險滲透型、傳遞性、疊加性監(jiān)測分析，最大限度的對風險情況進行掌控與規(guī)避。三是做好打擊非法集資工作。在3月份、5月份分別聯(lián)合相關部門對轄內投資理財類公司、涉農互助合作社進行逐戶走訪清查；對網絡、街邊門市牌匾、小廣告出現(xiàn)的相關情況做到及時清查，上半年共清查非法集資苗頭性事件5起。同時做好打擊非法集資宣傳工作，利用電視廣播、短信、墻體廣告等方式對非法集資進行常年宣傳。
2、地方金融組織監(jiān)管方面。目前全縣2家小額貸款公司、1家民間資本管理公司，1家融資性擔保公司，總注冊資金達到__億元，截止年底，累計放貸金額__億元，上繳稅金__萬元，支持實體經濟發(fā)展的能力進一步增強。
3、保險方面。保險業(yè)規(guī)模不斷壯大，截止5月底，全縣保費收入達__億元，承保金額__億元，理賠額達__萬元，上繳稅金__萬元。大力推動政策性惠民小額意外險工作，政策性惠民小額意外險旨在讓農村戶口人員在出現(xiàn)意外傷害時獲得一份社會保障，是對新農合的有效補充。截至年底，有8個鄉(xiāng)鎮(zhèn)已基本完成該項工作，目前已參保人數(shù)達到20000余人，平均參保率達36%，已賠付__萬。
二、下步工作重點
1、在工作創(chuàng)新上下功夫。發(fā)揮金融服務中心功能，做好轄外金融機構和縣內企業(yè)的對接工作，引導企業(yè)采用融資租賃、發(fā)行債券等多種方式拓寬融資渠道。
2、在金融穩(wěn)定方面下功夫。堅持做好金融穩(wěn)定工作，一是下半年將聯(lián)合工商、公安等部門對縣內保險公司進行普查，一方面掌握其真實的經營狀態(tài)，另一方面對不合法、不合規(guī)的公司及辦事點進行清查，維護縣內保險業(yè)秩序；二是做好《茌平縣保險公司經營情況匯總表》、《地方金融機構貸款情況調度匯總表》數(shù)據(jù)的整理分析匯總工作，對縣內金融行情進行實時掌握；三是將打擊非法集資工作形成長效機制，在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣直有關部門均設立一名打擊非法集資工作聯(lián)絡員，并形成“月報”“季報”“年報”制度，做到對苗頭性事件及時掌握、及時清理。
3、支持地方金融機構做優(yōu)做強、增資擴股,在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立分支機構；穩(wěn)妥發(fā)展地方金融機構，支持有資質的企業(yè)創(chuàng)辦地方金融機構,做到成熟一家上報一家，壯大我縣地方金融機構力量。
【第7篇 市金融辦2023年工作總結與2023年工作計劃
今年，我辦在市委、市政府的正確領導下，緊緊圍繞市委、市政府的工作重點，積極應對金融危機，認真貫徹落實“三促進一保持”等各項政策措施，深入開展學習實踐科學發(fā)展觀活動，充分發(fā)揮我辦的積極性和主動性，強化協(xié)調服務，采取了一系列積極有效的措施，優(yōu)化創(chuàng)新工作思路，指導協(xié)調各金融機構進一步完善金融服務，拓展金融產品，深化金融體制改革
，加大信貸投放的力度，為支持我市地方經濟保持平穩(wěn)較快發(fā)展提供了有力的金融保障。
一、全市三大金融市場運行情況
二、2023年全市金融工作績效顯著
（一）用科學發(fā)展觀統(tǒng)領金融工作全局，努力實現(xiàn)全省山區(qū)金融科學發(fā)展排頭兵。今年初，我辦按照市委、市政府的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞“黨員干部受教育、科學發(fā)展上水平、人民群眾得實惠”的總體要求，突出“五注重五提高”實踐主題，以飽滿的政治熱情，扎實開展學習實踐科學發(fā)展觀活動的各項工作，學習實踐活動起步扎實、推進有序，用科學發(fā)展觀統(tǒng)領金融工作全局，推進金融工作上新臺階，爭當全省山區(qū)金融科學發(fā)展排頭兵。
1、領導重視，周密部署。一是成立機構。辦領導高度重視，及時召開黨組會議，統(tǒng)一思想，明確認識，研究成立活動工作領導小組，建立健全實踐活動辦公室的工作職責。二是統(tǒng)一認識。召開黨組會議，集中學習市委書記徐建華同志的講話精神，進一步提高認識，深刻領會科學發(fā)展觀的精髓和內涵，營造良好氛圍，為扎實開展實踐活動打下堅實的基礎。三是制定實施方案。按照實踐活動的指導思想、目標要求、實施步驟，結合辦的實際，制定了《韶關市金融服務辦公室開展深入學習實踐科學發(fā)展觀活動的實施方案》，認真研究制定了每個階段的工作方案和內容、學習日程安排等，為工作開好頭、起好步奠定了良好的基礎。
2、積極調研，廣開言路。結合韶關實際，分析思考如何運用科學發(fā)展觀推動韶關金融健康快速發(fā)展，多次深入人行、銀監(jiān)、工行、農行、中行、建行、農發(fā)行、農信社、長城偉業(yè)期貨等金融機構進行調研，了解金融支持保增長、促發(fā)展、擴內需過程中遇到的問題，并征求好的建議、做法。共成立3個調研小組，開展3個調研課題，深入實地調研36人次。形成了《關于貫徹落實970億元政銀戰(zhàn)略合作協(xié)議的調研報告》、《加快我市農村信用社體制改革步伐的思考》、《金融支持韶關市提高產業(yè)和城市集聚度》等三份結合韶關金融實際高質量的調研報告。
3、查找差距，落實整改。召開“切實轉變工作作風”為主題的全體黨員干部專題民主生活會，充分運用學習調研、征求意見和專題民主生活會成果，對各相關機構和群眾反映的問題進行了認真的查擺和梳理，查找出貫徹落實科學發(fā)展觀方面存在的突出問題，深刻剖析存在問題的主客觀原因，形成了辦的領導班子分析檢查報告。對照查找出來的突出問題和需要完善的制度，從思想政治建設、黨的建設和金融服務經濟建設三個方面制定了相應的具體整改措施。建立健全了有利于科學發(fā)展的機制體制，切實提高全辦職工推動科學發(fā)展、服務科學發(fā)展、促進社會和諧的能力。
4、銳意創(chuàng)新，結下碩果。為貫徹落實學習實踐科學發(fā)展觀活動的精神，創(chuàng)新金融服務形式，我辦聯(lián)合市中小企業(yè)局共同建立起我市中小企業(yè)金融指導員制度，研究制定了《韶關市中小企業(yè)金融指導員工作方案》。該制度是由市中小企業(yè)局推選105家中小企業(yè)，由市金融辦在全市銀行金融機構挑選105名業(yè)務骨干出任中小企業(yè)金融指導員，推選出的105家中小企業(yè)與金融指導員進行雙向選擇，由金融指導員深入到結對企業(yè)，實現(xiàn)信息、產品、供給需求“三個對接”。推行中小企業(yè)金融指導員制度，得到市領導及省金融辦有關領導的肯定，并將該制度向全省推廣。
（二）貫徹落實適度寬松貨幣政策，用好用足970億元貸款授信額度。金融危機襲來之初，我辦積極應對，要求各金融機構搶抓機遇，積極爭取上級行加強與我市的金融合作，在2023年元旦前后市政府先后與四大國有商業(yè)銀行廣東省分行簽訂了5年內授信970億元的政銀戰(zhàn)略合作協(xié)議，為我市打造粵北經濟強市，推動全市經濟加快發(fā)展又添新活力。
2、建立信貸考核激勵機制，激勵各銀行業(yè)金融機構加大信貸投放力度。為了跟蹤落實國有四大商業(yè)銀行與市政府簽訂合計970億元戰(zhàn)略合作協(xié)議，發(fā)揮銀行業(yè)金融
機構的核心競爭力，調動各金融機構信貸投放和創(chuàng)新積極性，市財政局與我辦聯(lián)合制定出臺了《韶關市財政性資金存放商業(yè)銀行改革實施方案》，每半年進行一次考核，對考核優(yōu)秀的銀行給予財政性資金傾斜，充分發(fā)揮財政資金在支持經濟建設中的導向作用，激勵和引導更多的銀行資金投向我市各個領域和中小企業(yè)。
（三）破解中小企業(yè)融資難瓶頸，促進中小企業(yè)加快發(fā)展。市委、市政府高度重視企業(yè)融資難問題，今年來，我辦通過一系列行之有效的措施，切實為企業(yè)排憂解難。截至2023年10月末，中小企業(yè)貸款比年初增長31.44%，切實為我市中小企業(yè)排憂解難。我辦主要從以下幾個方面采取措施緩解中小企業(yè)融資難:
1、制定政策措施，設立施政依據(jù)。根據(jù)全市金融工作座談會和工業(yè)企業(yè)大調研上各銀行、企業(yè)提出需要政府解決的實際問題，我辦與市中小企業(yè)局聯(lián)合起草了《關于緩解中小企業(yè)融資難促進企業(yè)發(fā)展的意見》，《意見》提出了十五條切實有效解決中小企業(yè)融資難的具體措施，受到了銀行、企業(yè)的一致好評。
2、組建政策性擔保公司，推進園區(qū)企業(yè)發(fā)展。根據(jù)韶府辦[2023]124號要求，組建由政府出資的政策性擔保公司。經與莞韶管委會、市財政局、經貿局、工商局協(xié)商配合，成立了我市首家政策性擔保公司——韶關市鼎盛擔保有限公司。
3、設立扶持中小企業(yè)融資專項資金。根據(jù)韶府辦[2023]124號要求，由市財政設立扶持中小企業(yè)融資專項資金，由市金融辦負責管理，?？顚Ｓ?，專門用于幫助銀行貸款即將到期，又符合還舊借新條件和信用好的企業(yè)辦理到期還舊借新手續(xù)，并成立了“韶關市扶持中小企業(yè)融資專項資金審核小組”，專項資金幫助了眾多中小企業(yè)渡過難關，受到中小企業(yè)和銀行機構的一致好評，為企業(yè)解決了到期貸款無法還貸的周轉問題。
4、認真做好小額貸款公司試點工作。按照省政府的部署，省金融辦的要求，我辦積極與各縣（市、區(qū)）政府及各有關企業(yè)商洽，成立了韶關市小額貸款公司試點工作領導小組。2家小額貸款有限公司經省小額貸款公司準入審核委員會核準通過并于上半年掛牌開業(yè)，成為全省首批小額貸款公司試點的單位。小額貸款公司開業(yè)以來堅持不非法集資、不放高利貸、不以非法手段收貸的“三不”原則，為我市“三農”和中小企業(yè)提供了快捷、簡便的金融服務。
5、搭建金融信息平臺，強化部門協(xié)作。為共同應對金融危機，我辦加強了與市發(fā)改局、經貿局、中小企業(yè)局、外經貿局、國資委、工商局等部門的溝通協(xié)作。召開了多次政銀企聯(lián)席會議，并與中小企業(yè)局聯(lián)合先后三次對我市108家、36家、40家等中小企業(yè)融資難情況進行調研匯總，將掌握到的企業(yè)融資需求情況分組分配給各銀行（社）。為進一步完善金融信息平臺，促進銀企間的信息共享和合作，每月在金融信息平臺上定期更新企業(yè)融資需求信息和銀行產品推介信息。特別值得肯定的是，為幫助企業(yè)渡過金融危機的寒冬，各銀行業(yè)金融機構紛紛讓利給企業(yè)，在自身效益下滑的情況下，仍不斷加大對中小企業(yè)貸款的投放力度，有力地支持了地方經濟的發(fā)展。
6、完善中小企業(yè)信用擔保體系建設。根據(jù)《關于加快我市中小企業(yè)信用擔保體系建設的實施意見》精神，我辦會同市經貿局、市財政局聯(lián)合起草上報，由市政府出臺《韶關市中小企業(yè)信用擔保機構扶持獎勵實施細則》，為進一步促進我市中小企業(yè)信用擔保體系建設，鼓勵擔保機構積極為我市中小企業(yè)開展信用擔保，緩解中小企業(yè)融資難問題起到了積極的助推作用。
7、普及金融知識，加強企業(yè)金融意識。我辦為促進銀行與銀行間、銀行與企業(yè)間的交流與合作，先后多次與人民銀行韶關中心支行、銀行監(jiān)督管理局韶關分局、深圳證券交易所企業(yè)培訓中心等，以講座、活動、互聯(lián)網等形式，開展了反洗錢知識宣傳、征信知識宣傳、送金融知識下鄉(xiāng)、創(chuàng)業(yè)企業(yè)上市發(fā)行論壇、融資租賃系統(tǒng)知識培訓等主題活動，讓企業(yè)更加了解金融、掌握金融，提高企業(yè)駕馭金融工具的能力，也讓金融進一步服務于我市的生產經營活動，有效推進我市金融環(huán)境健康良性發(fā)展。
（四）大力支持農村金融改革，推動縣域金融發(fā)展。
１、進一步深化農村信用社改革。按省政府進一步深化農村信用社改革動員大會精神的要求的部署，我辦及時成立了韶關市農村信用社改革專責實施小組，并與市人行、市銀監(jiān)分局及市農信聯(lián)社溝通協(xié)商制定了《韶關市進一步深化農村信用社改革工作方案》。通過改革和政策扶持，進一步深化農村信用社產權制度和管理體制改革，逐步將農村信用社改制成為農村商業(yè)銀行和農村合作銀行的農村合作金融體系。
2、積極推動全市政策性農村住房保險工作，確保農村社會穩(wěn)定。為貫徹落實粵府辦[2023]27號文件精神，完善多層次農業(yè)巨災風險轉移機制，按照“政府推動、共同承辦、市場運作”的原則，制定出臺了《韶關市政策性農村住房保險的實施方案》和《韶關市政策性農村住房保險操作細則》。截至9月，我市2023年度政策性農村住房保險的投保工作已基本告一段落，全市政策性農房保險農戶參保率94.88%。農戶自愿參保、政府和農戶共用承擔農房保費的這項支農、惠農政策將得到長期的推行。
3、改善農村支付服務環(huán)境。為改善農村支付服務環(huán)境，有效推進農村經濟發(fā)展，我市被確定為全省改善農村支付服務環(huán)境試點市之一。為加強對該項工作的領導，擬成立由市領導擔任組長的韶關市改善農村支付服務環(huán)境建設工作領導小組。同時，我辦聯(lián)合人行中支在乳源縣桂頭鎮(zhèn)開展了“支付系統(tǒng)宣傳月暨改善農村金融服務環(huán)境宣傳日活動”，加強宣傳，推進農村地區(qū)金融建設，全面提升農村金融服務，促進城鄉(xiāng)社會經濟發(fā)展一體化。
4、積極配合做好集體林權制度改革，大力開展森林保險業(yè)務。根據(jù)市委、市政府全面推進集體林權制度改革的要求，我辦召開專題會議，要求全市各保險業(yè)金融機構積極開辦森林保險，加大宣傳，提高林農保險意識，并結合我市各縣區(qū)不同林種的需求，因地制宜地推出了有針對性的險種。如人保財險和平安財險韶關分公司向省公司爭取推出了林木火災保險，降低
了林農的損失，提高了林農的抗風險能力。
（五）加大對企業(yè)資本市場知識的宣傳力度，利用資本市場發(fā)展。
2、加強企業(yè)調研，充實改制上市后備庫。在市直各有關部門的大力配合下，了解轄區(qū)內企業(yè)的生產經營情況，挖掘上市后備資源。同時深入企業(yè)進行實地調研，了解企業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展動向，長期跟蹤關注，并不斷向企業(yè)灌輸改制上市理念，介紹政府的方針和政策。根據(jù)調研結果及時更新我市上市企業(yè)后備資源庫。今年還拓寬了對企業(yè)調研的范圍，如對資源庫外的企業(yè)如曲江正星、武江韶瑞重工、鐵友建設機械、乳源賽普超硬材料科技、鑫鵬特鋼，粵北開發(fā)區(qū)廣東丹霞生物制藥等企業(yè)進行了實地調研考察。
3、加大對資本市場基本知識的宣傳、培訓力度。加強對我市民營企業(yè)、國有企業(yè)的資本市場基礎知識培訓，重點加強對政府相關部門及企業(yè)對改制上市的認識和學習。多次組織干部和企業(yè)家參加境內、外舉辦的資本市場知識培訓、論壇等。并與深圳證券交易所企業(yè)培訓中心聯(lián)合在我市成功舉辦了一期講座——“韶關市創(chuàng)業(yè)企業(yè)上市發(fā)行論壇”，邀請到省金融辦領導及深交所的專家授課，講解了中小企業(yè)登陸創(chuàng)業(yè)板的相關規(guī)定和條件，積極幫助了我市企業(yè)掌握登錄創(chuàng)業(yè)板的有關政策、條件及操作要點，進一步增強了企業(yè)改制上市的意愿。
4、引導企業(yè)利用期貨等現(xiàn)代金融工具，開展業(yè)務創(chuàng)新，實現(xiàn)風險管理。為了幫助我市企業(yè)能通過期貨市場的套期保值等手段規(guī)避大宗商品的價格風險，幫助企業(yè)靈活應用金融衍生品進行成本管理和利潤管理，我辦會同中小企業(yè)局、長城偉業(yè)期貨有限公司成功舉辦了韶關市期貨知識推介暨中小企業(yè)發(fā)展論壇，加強對企業(yè)的期貨知識培訓。
（六）不斷加強黨風廉政和干部隊伍建設，提高行政服務能力。
1、健全完善黨風廉政建設。我辦把落實黨風廉政責任制納入重要議事日程。成立了由主要領導為組長的黨風廉政建設責任制領導小組，實行主要領導親自抓，分管領導具體抓，其他領導協(xié)同抓，一級抓一級、一級帶一級。一是堅持重大事項集體決策制度，保證權力運行的科學化、民主化、制度化；二是完善政府信息公開工作，實行“陽光行政”，主動接受公眾監(jiān)督，增強行政透明度；三是將黨風廉政建設和反腐敗工作具體化，明確責任，落實任務；四是建立監(jiān)督檢查機制。五是強化制度執(zhí)行情況的督查，做到有章必循、執(zhí)章必嚴、違章必究。
2、全面推進干部隊伍作風建設。今年來，我辦結合我市的“抓作風、塑形象”活動和紀律教育月活動，深入開展干部隊伍建設。一是抓創(chuàng)新，端正學習風氣。堅持用科學的理論武裝頭腦，用超前的思路謀劃工作，堅持每月一次的集中學習制度，突出主題，豐富內容，創(chuàng)新形式，提高全體干部的能力素質。二是抓重點，不斷改進工作作風。圍繞把握大局、服務中心轉變作風，圍繞化解矛盾、攻堅克難轉變作風，圍繞關心群眾、為民謀利轉變作風，圍繞強化責任，推動落實轉變作風。以金融重點工作為中心，加強干部職工的日常管理，認真落實首問責任制、引導辦理制、服務承諾制、過錯追究制等各項制度，促使服務質量、效率和水平明顯提高，工作作風更為務實。三是抓監(jiān)督，領導班子帶好頭。辦一把起好帶頭作用，不貪不占，不搞特殊，以身作則，并督促檢查指導班子成員和各科室負責人認真履行職責。
3、加強金融系統(tǒng)精神文明建設。一是組織召開了全市金融系統(tǒng)精神文明創(chuàng)建工作經驗交流會，及時總結各金融機構精神文明創(chuàng)建工作經驗，搭建交流平臺，營造創(chuàng)建精神文明單位的氛圍。二是積極開展“韶關好人”評選活動和“雙百”感動中國評選活動的投票活動。在“韶關好人”評選活動中，一批敬業(yè)奉獻的金融行業(yè)優(yōu)秀標兵脫穎而出，其中中國人壽黃壽林遠赴北川災區(qū)勇?lián)碣r重任，榮獲2023韶關“敬業(yè)奉獻好人”，我辦獲得了市文明辦頒發(fā)的“優(yōu)秀組織獎”。三是組織舉辦了韶關市慶祝新中國成立60周年文化廣場系列活動——韶關金融文藝演出，展示了金融人嶄新的精神風貌和良好形象。
三、貫徹落實韶市聯(lián)有關文件精神
（二）貫徹落實《關于貫徹落實廣州韶關兩市工作座談會精神的通知》（韶市辦聯(lián)[2023]43號）的情況。辦領導高度重視，先后召開辦黨組會議和主任辦公會議傳達部署如何貫徹落實韶關廣州兩市工作座談會精神。我辦根據(jù)廣州的汽車零部件和重要裝備零部件制造企業(yè)轉移韶關的戰(zhàn)略部署，引導各金融機構加大服務力度，促進我市加快產業(yè)升級；通過與市直有關部門聯(lián)系，完善政銀聯(lián)席會議制度，引導各金融機構加大力度支持我市
能源、水利和信息等基礎設施建設，加快園區(qū)基礎設施建設，推進芙蓉新城建設，加強生態(tài)文明建設；進一步加強與廣州市金融辦的聯(lián)系，商討廣州、韶關金融方面的合作，積極引進廣州金融保險機構在韶設立分支機構，推動我市現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展，為經濟社會建設提供更多融資渠道。截至11月4日，我市共引進三家保險公司在我市設立分支機構，分別是人保壽險、合眾人壽和國壽財險。
四、2023年的工作計劃
（一）進一步緩解中小企業(yè)融資難狀況。繼續(xù)落實由我辦牽頭的八項具體有效的工作，積極發(fā)揮政策性擔保司和非政策性擔保公司的作用，積極發(fā)揮韶關市扶持中小企業(yè)融資專項資金的作用，督促各行（社）做好金融指導員工作，做好小額貸款公司試點工作，搭建政銀企金融信息平臺，推進社會信用體系建設，完善政銀企聯(lián)席會議制度，普及金融知識等。
（二）進一步抓好資本市場工作。一是繼續(xù)抓好培育企業(yè)改制上市的協(xié)調服務工作。加大宣傳、加強調研，及時更新我市改制上市后備資源庫，積極引導企業(yè)利用資本市場做大做強。對條件相對成熟的企業(yè)重點培育，促進企業(yè)盡快改制上市。二是利用期貨市場，加強期貨知識宣傳，引導企業(yè)開展業(yè)務創(chuàng)新，利用套期保值等金融工具防范化解市場風險。三是積極推進發(fā)行準市政債券、企業(yè)債券的發(fā)行工作，與信譽好、資金實力雄厚的中介機構溝通合作，開拓我市多層次的資本市場，為我市經濟建設的資金需求提供更多的融資渠道。
（三）進一步落實970億元授信貸款戰(zhàn)略合作協(xié)議。引導銀行業(yè)金融機構立足韶關現(xiàn)狀，配合保增長擴內需的政策大環(huán)境，把握機遇，進一步加大投放力度。積極拉動我市三個產業(yè)增加值，帶動經濟平穩(wěn)較快增長。特別是對我市三農、重點項目和重大基礎設施建設、衛(wèi)生教育等社會事業(yè)建設、節(jié)能減排和生態(tài)環(huán)境建設、自主創(chuàng)新和結構調整建設等更要加大貸款投放，以帶動我市重點領域的建設和增加固定資產的投資。
（四）進一步做好集體林權改革金融服務工作。積極協(xié)調、引導我市銀行業(yè)、保險業(yè)金融機構參與集體林權制度改革金融服務，開辦林權抵押貸款等涉林貸款業(yè)務和森林保險業(yè)務，加大對林業(yè)發(fā)展的信貸投放力度和保險保障。
（五）進一步抓好農信社產權制度改革工作。加快推進我市農信社產權制度和管理體制改革，以市為單位統(tǒng)一法人，逐步將農村信用社改制成為農村商業(yè)銀行和農村合作銀行的具有廣東特色的農村合作金融體系，進一步發(fā)揮農信社農村金融主力軍作用，拓寬農村融資渠道，為我市縣域經濟和“三農”提供良好的金融服務。
