業(yè)務(wù)管理管理制度旨在規(guī)范企業(yè)日常運(yùn)營，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動有序進(jìn)行，提高效率，降低風(fēng)險(xiǎn)。它涵蓋了組織架構(gòu)、職責(zé)分配、流程管理、績效評估、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)方面。
包括哪些方面
1. 組織架構(gòu)：明確各部門的職能，設(shè)定合理的匯報(bào)層級，確保信息流通順暢。
2. 職責(zé)分配：定義每個(gè)職位的工作職責(zé)，防止責(zé)任重疊或遺漏。
3. 流程管理：制定標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程，減少工作中的混亂和延誤。
4. 績效評估：建立公正的績效考核體系，激勵(lì)員工提升工作效率。
5. 風(fēng)險(xiǎn)管理：識別和評估潛在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對策略，保證企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。
6. 決策機(jī)制：設(shè)立有效的決策流程，確保決策的科學(xué)性和及時(shí)性。
7. 培訓(xùn)與發(fā)展：提供持續(xù)的學(xué)習(xí)和發(fā)展機(jī)會，提升員工專業(yè)技能。
8. 溝通協(xié)調(diào)：促進(jìn)部門間的協(xié)作，解決跨部門問題，提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
重要性
業(yè)務(wù)管理管理制度的重要性不容忽視。它為企業(yè)提供了一套運(yùn)行規(guī)則，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和一致性。良好的管理制度能提高員工滿意度，降低員工流動率，增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。通過規(guī)范流程和風(fēng)險(xiǎn)控制，可以預(yù)防潛在的問題，保護(hù)企業(yè)免受損失。
方案
1. 設(shè)立專門的制度編制小組，負(fù)責(zé)制度的起草、修訂和完善，確保制度的科學(xué)性和實(shí)用性。
2. 定期進(jìn)行制度培訓(xùn)，使全體員工了解并理解制度內(nèi)容，確保執(zhí)行到位。
3. 實(shí)行制度執(zhí)行情況的定期檢查和反饋機(jī)制，對不符合制度的行為進(jìn)行糾正。
4. 鼓勵(lì)員工提出改進(jìn)建議，不斷優(yōu)化制度，使之適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需要。
5. 建立動態(tài)調(diào)整機(jī)制，根據(jù)市場變化和企業(yè)發(fā)展，適時(shí)更新管理制度。
6. 強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)層的示范作用，領(lǐng)導(dǎo)層需率先遵守制度，形成良好的示范效應(yīng)。
通過上述方案的實(shí)施，業(yè)務(wù)管理管理制度將逐步融入企業(yè)日常運(yùn)作，成為推動企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要力量。
業(yè)務(wù)管理管理制度范文
第1篇 某房地產(chǎn)銷售部大宗業(yè)務(wù)管理規(guī)定
房地產(chǎn)銷售部大宗業(yè)務(wù)管理規(guī)定
1、大宗業(yè)務(wù)是指一宗交易成交金額超過伍佰萬元的業(yè)務(wù)。
2、業(yè)務(wù)員接到大宗業(yè)務(wù)信息,必須第一時(shí)間通知主管經(jīng)理。主管經(jīng)理應(yīng)義務(wù)協(xié)助處理,以確保達(dá)成交易。經(jīng)主管經(jīng)理同意,業(yè)務(wù)員亦可獨(dú)立處理。
3、大宗業(yè)務(wù)來源于公司資源投入,業(yè)務(wù)員及相關(guān)人員都有義務(wù)促進(jìn)交易達(dá)成。
4、業(yè)務(wù)員完成大宗業(yè)務(wù),其業(yè)務(wù)額分兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算:
若該單業(yè)務(wù)完全由員獨(dú)立完成的:
_其中500萬以內(nèi)部分按100%業(yè)務(wù)額提成;
_500萬以上部分按50%業(yè)務(wù)額提成;
(若該單業(yè)務(wù)由他人協(xié)助完成的,則視具體貢獻(xiàn)情況確定比例)
第2篇 一通三防技術(shù)業(yè)務(wù)管理制度
1、規(guī)程措施呈報(bào)、審批按集團(tuán)公司技術(shù)管理規(guī)定執(zhí)行。
2、井(區(qū))上報(bào)的季、月報(bào)表統(tǒng)計(jì)截止時(shí)間為每月25日。井(區(qū))報(bào)礦的季、月報(bào)表在月末前報(bào)礦。礦報(bào)集團(tuán)公司的季、月報(bào)在下月3日前報(bào)集團(tuán)公司。
3、井(區(qū))每季下月5日前向礦通風(fēng)科、集團(tuán)公司通風(fēng)部按統(tǒng)一圖例各報(bào)一份系統(tǒng)圖:通風(fēng)、防滅火、防塵、抽放(含移動抽放)、瓦斯監(jiān)測(斷電)、巷道支護(hù)、失修(系統(tǒng)簡單可合并:通風(fēng)、抽放、監(jiān)測1張、防火、防塵1張,支護(hù)、失修1張)。
4、反風(fēng)演習(xí)由各礦安全礦長組織,演習(xí)報(bào)告1個(gè)月內(nèi)報(bào)通風(fēng)部。
5、礦井配風(fēng)計(jì)劃由通風(fēng)礦長或通風(fēng)付總組織、各井(區(qū))工程師和通風(fēng)段編制,按照采煤、掘進(jìn)、峒室、巷道分地點(diǎn)計(jì)算出計(jì)劃配風(fēng)量,采掘地點(diǎn)要有瓦斯含量和瓦斯絕對涌出量預(yù)計(jì)。井(區(qū))每月末報(bào)礦通風(fēng)科、總工程師各一份。
6、各礦井技術(shù)管理內(nèi)業(yè)按《礦井通風(fēng)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及檢查評定辦法》及集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第3篇 業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理工作崗位職責(zé)
1.1適任條件
1.1.1具備一定的車輛經(jīng)營管理能力;
1.1.2了解國家危運(yùn)的有關(guān)的法律法規(guī);
1.1.3遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,熟悉公司安全生產(chǎn)責(zé)任制;
1.1.4具備對職責(zé)范圍內(nèi)突發(fā)事件的應(yīng)變處置能力。
1.2職責(zé)
1.2.1負(fù)責(zé)組織本部門人員貫徹執(zhí)行公司的安全和環(huán)境保護(hù)方針,參加公司應(yīng)急反應(yīng)行動;
1.2.2遵照國家相關(guān)法規(guī),規(guī)范車輛運(yùn)輸業(yè)務(wù)的承接與承接行為,負(fù)責(zé)車輛運(yùn)輸質(zhì)量及合法性的監(jiān)督;
1.2.3開拓市場組織貨源,并在總經(jīng)理的授權(quán)范圍內(nèi),代表公司與托運(yùn)方簽訂有關(guān)合同;
1.2.4負(fù)責(zé)審核車輛日期調(diào)度的經(jīng)濟(jì)性和科學(xué)性,并提供相關(guān)建議;
1.2.5負(fù)責(zé)組織對貨差、貨損事件及其貨運(yùn)事故的調(diào)查和處理;
1.2.6根據(jù)各部門間分工與協(xié)作的相關(guān)要求,做好協(xié)調(diào)工作;
1.2.7負(fù)責(zé)制定公司車輛營運(yùn)生產(chǎn)管理的程序和辦法;
1.2.8向駕駛員提供必要的支持,以便其可靠履行職責(zé);
1.2.9對本部門上崗/轉(zhuǎn)崗人員進(jìn)行熟悉職責(zé)培訓(xùn);
1.2.10對本部門安全管理體系文件和資料的管理工作;
1.2.11負(fù)責(zé)公司和車輛運(yùn)行圖書資料的購置審批、發(fā)放和管理工作。
1.3權(quán)力
1.3.1對本部門人員的使用有建議權(quán);
1.3.2對貨物質(zhì)量事故有調(diào)查和處理建議權(quán);
1.3.3對相關(guān)人員的調(diào)配、獎(jiǎng)懲和辭退有建議權(quán);
1.3.4在授權(quán)范圍內(nèi),簽訂有關(guān)運(yùn)輸合同及商務(wù)協(xié)議;
1.3.5對完善安全生產(chǎn)責(zé)任制有建議權(quán)。
1.4相互關(guān)系
1.4.1對總經(jīng)理負(fù)責(zé);
1.4.2協(xié)助人事勞資辦公室,做好駕駛員押運(yùn)員工作能力和操作水平的鑒定工作;
1.4.3協(xié)助安全管理部對安全事故的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理;
1.4.4本人不在崗時(shí)由值班調(diào)度員替代。
第4篇 業(yè)務(wù)管理部部門職責(zé)范例
1、貫徹執(zhí)行公司的安全環(huán)境保護(hù)方針,參與公司應(yīng)急行動;
2、負(fù)責(zé)運(yùn)輸貨源的承攬,在授權(quán)范圍內(nèi),簽訂商務(wù)合同及協(xié)議制定營運(yùn)計(jì)劃,控制營運(yùn)成本,對公司營運(yùn)效益負(fù)責(zé);
3、負(fù)責(zé)向車輛下達(dá)調(diào)度指令,并對車輛的貨物質(zhì)量及合法性質(zhì)負(fù)責(zé);
4、負(fù)責(zé)做好同庫區(qū)、用戶的車輛預(yù)報(bào)和疏通工作,確保車輛安全高效的生產(chǎn)運(yùn)作;
5、根據(jù)合同條款及公司財(cái)務(wù)制度做好車輛運(yùn)輸、租、滯期收入的結(jié)算、收取工作;
6、負(fù)責(zé)商務(wù)糾紛的協(xié)調(diào)和處理、維護(hù)公司利益和形象,維護(hù)貨主正當(dāng)權(quán)益;
7、負(fù)責(zé)車輛過路過橋費(fèi)用的支付管理和報(bào)銷審核;
8、負(fù)責(zé)車輛營運(yùn)資料和市場信息和收集、分析營運(yùn)效益,參與公司有關(guān)經(jīng)營政策的研究制定;
9、負(fù)責(zé)對車輛裝卸計(jì)劃的審核、指導(dǎo)駕駛員押運(yùn)員遵守安全操作規(guī)程、防止安全質(zhì)量事故的發(fā)生;負(fù)責(zé)貨損事故處理;
10、協(xié)助相關(guān)職能部門對交通事故機(jī)損、人員傷亡等事故進(jìn)行處理;
11、負(fù)責(zé)公司和車輛運(yùn)行圖書資料的購置、發(fā)放;
12、做好本部門安全生產(chǎn)責(zé)任制文件管理工作,對完善安全生產(chǎn)責(zé)任制有建議權(quán),并對本部門出現(xiàn)的不符合項(xiàng)實(shí)施糾正。
第5篇 樓盤項(xiàng)目銷售業(yè)務(wù)管理規(guī)程
項(xiàng)目(樓盤)銷售業(yè)務(wù)管理
一、房號管理
1、房號管理的作用
●房號是銷售控制的根本,房號管理是對整個(gè)銷售過程把握的關(guān)鍵;
●房號管理直接影響物業(yè)顧問的情緒和工作質(zhì)量。
2、房號管理原則
●項(xiàng)目開盤前,項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)重新檢查房號表,并安排好相應(yīng)的管理事宜;
●房號保留及房號放開的信息必須公開傳遞,堅(jiān)決避免因有人知道有人不知道而定重,或錯(cuò)失成交機(jī)會,以致干擾物業(yè)顧問的工作和狀態(tài);
●避免多頭管理,導(dǎo)致情況不清楚,或者安排的房號核準(zhǔn)缺乏權(quán)威,物業(yè)顧問各行其是;
●房號發(fā)生定重,后一位業(yè)主顧問承擔(dān)全部責(zé)任。務(wù)必堅(jiān)持先核準(zhǔn)后定房的原則,若有違反程序者,應(yīng)給予以處罰;
●對公共事務(wù)協(xié)助較多的業(yè)務(wù)人員,可以照顧房號的方式獎(jiǎng)勵(lì)成單機(jī)會,并且以公開方式在團(tuán)隊(duì)會議上提出,以此傳達(dá)你的判斷和決定,鼓舞團(tuán)隊(duì)士氣;
●項(xiàng)目經(jīng)理為配合銷售而進(jìn)行的房號留、放策略,在實(shí)施之前應(yīng)與業(yè)務(wù)人員充分溝通,以確保業(yè)務(wù)人員按照策略執(zhí)行;
●項(xiàng)目經(jīng)理是樓盤正常銷售期間唯一的房號標(biāo)準(zhǔn)人;
●臨時(shí)定金保留房號的積極意義在于為正式成交打下基礎(chǔ),項(xiàng)目應(yīng)基于以下原則進(jìn)行判斷和決策;
(1)、在規(guī)定時(shí)間內(nèi)(24小時(shí))無論有無第二個(gè)成交機(jī)會,都留;
(2)、超過規(guī)定時(shí)間無第二個(gè)成交機(jī)會可放、也可留;
(3)、超過規(guī)定時(shí)間,第二個(gè)成交機(jī)會要交錢定房,則放。因此第一個(gè)機(jī)會面臨補(bǔ)齊定金,經(jīng)理可出面核實(shí),但無論如何決定,應(yīng)充分溝通。另外,避免一個(gè)房號為了一個(gè)客戶進(jìn)行多次決定。
二、認(rèn)購、大小訂單及合同管理
1、領(lǐng)用權(quán)限
●項(xiàng)目經(jīng)理
●項(xiàng)目經(jīng)理指定專職人員
2、領(lǐng)用程序及使用原則
●樓盤專項(xiàng)認(rèn)購書、大小訂單由項(xiàng)目經(jīng)理與發(fā)展商統(tǒng)一編號,核對數(shù)量,做好編號登記;
●開盤前由項(xiàng)目經(jīng)理或指定專職人向公司統(tǒng)一領(lǐng)取,按公司規(guī)定辦理零用手續(xù);
●項(xiàng)目經(jīng)理或指定專職人在領(lǐng)用認(rèn)購書、大小訂單及合同后必須存放在保險(xiǎn)柜,不得隨意散發(fā)和擺放;
●所有銷售人員在領(lǐng)用各項(xiàng)資料時(shí),必須有專門的登記本進(jìn)行登記,寫明領(lǐng)用日期、數(shù)量、編號、領(lǐng)用人姓名;
●售樓人員在確定顧客購買意向后,方可向項(xiàng)目經(jīng)理或?qū)Ｂ毴藛T領(lǐng)用其相關(guān)資料;
●認(rèn)購書、大小訂單的填寫和簽署必須待客戶交錢或交足定金后方可填寫(合同需交清首期),不得提前填寫,不得將空白認(rèn)購書、大小訂單或合同交由顧客;
●所有填寫內(nèi)容必須清楚,文字端正,不得篡改,日期填寫一致,金額大,小一致,所有小寫金額數(shù)字前必須填寫幣種符號,補(bǔ)充條款須經(jīng)相關(guān)主管批準(zhǔn)后方可填寫,認(rèn)購書需項(xiàng)目經(jīng)理審核簽字;
●實(shí)習(xí)員工填寫尾數(shù)紙、認(rèn)購合同必須由項(xiàng)目經(jīng)理審核確認(rèn),方可與顧客簽署;
●樓盤認(rèn)購書、大小訂單、合同一周整理一次,凡領(lǐng)用而未使用的一周內(nèi)必須上交項(xiàng)目經(jīng)理或?qū)Ｂ毴藛T,項(xiàng)目經(jīng)理或?qū)Ｂ毴藛T每月月底28號(遇周六則提前一天)必須與公司相關(guān)部門核對一次;
●所有人員不得丟失認(rèn)購書、大小訂單、合同,若有丟失且造成損失,則由領(lǐng)用人承擔(dān)責(zé)任。
三、項(xiàng)目檔案管理
1、檔案管理的作用與原則
●項(xiàng)目檔案是為銷售服務(wù)的,是銷售過程的依據(jù);
●各種發(fā)展商出具的簽字蓋章文件的原件必須在公司存檔;
2、項(xiàng)目檔案的內(nèi)容
a、前期策劃資料
(1)項(xiàng)目有關(guān)用地資料
●建設(shè)用地規(guī)劃許可證
●用地總體規(guī)劃圖
●用地紅線圖
●建設(shè)用地投資許可證
●土地轉(zhuǎn)讓合同書
●合作建房協(xié)議書
●預(yù)售許可證
●查丈報(bào)告
●其它
(2)、項(xiàng)目有關(guān)圖紙
●總平面圖
●標(biāo)準(zhǔn)平面圖
●非標(biāo)準(zhǔn)平面圖
●相關(guān)立面、剖面圖
●家私布置圖
●看樓通道、售樓處平面布置圖
●其它
(3)、策劃報(bào)告
●工作說明
●項(xiàng)目前期策劃報(bào)告
●項(xiàng)目銷售執(zhí)行報(bào)告
(4)、會議紀(jì)要、備忘、傳真(按時(shí)間順序檢索)
●會議通知
●會議紀(jì)要
●各項(xiàng)備忘錄
●各項(xiàng)傳真資料
b、執(zhí)行過程資料:
(1)、有關(guān)銷售資料內(nèi)容
●項(xiàng)目樓書、折頁、插頁、海報(bào)、dm等對外宣傳資料
●項(xiàng)目各時(shí)段執(zhí)行的價(jià)目表幾付款方式(附加變動說明)
●房號表及與預(yù)留房號考慮
●尾數(shù)紙、認(rèn)購書、合同及收據(jù)
●每次廣告稿(附加發(fā)布時(shí)間、媒體)
●廣告安排計(jì)劃
●項(xiàng)目200問及承諾書
●各階段現(xiàn)場動態(tài)變化照片資料
●其它
(2)、執(zhí)行跟蹤資料內(nèi)容
●項(xiàng)目總銷控表(文字版和電子版)
●項(xiàng)目經(jīng)理周度報(bào)告
●月工作計(jì)劃和總結(jié)
●人員變動說明
●項(xiàng)目結(jié)算表
●工作獎(jiǎng)罰記錄表
●其它
(3)、項(xiàng)目檔案分類
●各階段客戶資料總結(jié)
●各階段銷售情況總結(jié)
3、項(xiàng)目檔案分類
(1)業(yè)務(wù)類
●價(jià)目表、付款方式等
●預(yù)售許可證、查丈報(bào)告等批準(zhǔn)銷售文件
●尾數(shù)紙、認(rèn)購書、合同及各類票據(jù)
●項(xiàng)目200問及承諾書
●廣告安排計(jì)劃及媒體發(fā)布方案
●房號管理說明(含折扣、房號更換、特殊優(yōu)惠等說明材料)
●表1--表11
●周邊竟?fàn)帢潜P統(tǒng)計(jì)
(2)、管理類
●公司所下達(dá)的各項(xiàng)規(guī)章制度(物業(yè)顧問簽字后存檔)
●售樓處的管理細(xì)則
●業(yè)務(wù)員跑盤及上崗考試考卷
四、項(xiàng)目結(jié)算
1、項(xiàng)目月結(jié)算流程
填寫項(xiàng)目結(jié)算表→交發(fā)展商審核簽字→由公司財(cái)務(wù)開出發(fā)票→取回支票→取回審核后的項(xiàng)目結(jié)算表→交公司財(cái)務(wù)存檔
●填報(bào)項(xiàng)目結(jié)算表→交發(fā)展商審核簽字→
(1)每月20號,將所有交首期簽合同的客戶名單,填寫項(xiàng)目結(jié)算表;
(2)經(jīng)總監(jiān)審核無誤的項(xiàng)目結(jié)算表提交發(fā)展商;
●由公司財(cái)務(wù)開出發(fā)票→取回支票及簽字后的項(xiàng)目結(jié)算表→交公司財(cái)務(wù)存檔
(1)、代理費(fèi)金額審核無誤后,由公司財(cái)務(wù)開出發(fā)票;
(2)、項(xiàng)目經(jīng)理取回代理費(fèi)支票,并及時(shí)交公司財(cái)務(wù);
(3)、同時(shí)取回審核后的項(xiàng)目結(jié)算表,并交公司財(cái)務(wù)存檔。
五、現(xiàn)場表格的使用
1、套表使用說明
表1、表2--上門客戶登記表、進(jìn)線電話登記表
●此表由物業(yè)顧問或客戶;
●統(tǒng)計(jì)客戶的基本購買要素(包括了解途徑、購買意向、聯(lián)系電話等);
●時(shí)間欄登記日、時(shí)、分;
●每個(gè)進(jìn)入售樓處或打電話的客戶均須登記(與看樓明顯無關(guān)的除外)
●每周日下班前統(tǒng)計(jì)本周上門量;
●本表現(xiàn)場保管,項(xiàng)目結(jié)束時(shí)統(tǒng)一收回公司存檔。
表3--疑難重點(diǎn)客戶跟蹤
●此表由物業(yè)顧問填寫;
●每周由物業(yè)顧問填寫,項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)組織在業(yè)務(wù)討論會上探討;
●各物業(yè)顧問妥善保管,并根據(jù)討論方案進(jìn)行跟蹤;
●每周日項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)抽查跟蹤情況,并將其進(jìn)行現(xiàn)場保管。
表4--周業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表
●此表由項(xiàng)目經(jīng)理填寫;
●每周日下班前統(tǒng)計(jì)完各項(xiàng)數(shù)據(jù),并組織銷售人員開會分析相關(guān)問題;
●每周一上午9:00必須傳真給發(fā)展商和公司,作為每周例會的探討依據(jù);
●現(xiàn)場每周必須存檔。
表5--廣告統(tǒng)計(jì)表
●此表由項(xiàng)目經(jīng)理填寫;
●廣告日當(dāng)天組織銷售人員進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析;
●每周向發(fā)展商匯報(bào)時(shí)提交并進(jìn)行現(xiàn)場存檔。
表6--售樓處現(xiàn)場輪序表
●此表由物業(yè)顧問填寫;
●各物業(yè)顧問每天按到達(dá)售樓處的先后順序進(jìn)行簽到;并寫明到售樓處時(shí)間(日、時(shí)、分);
●各物業(yè)顧問根據(jù)接待客戶情況作好接待標(biāo)記;
●項(xiàng)目結(jié)束時(shí)交公司統(tǒng)一存檔。
表7--考勤表
●此表每天由專人進(jìn)行記錄;
●每月底30日必須將項(xiàng)目經(jīng)理簽字的考勤表傳真回公司。
表8--項(xiàng)目結(jié)束
●此表由項(xiàng)目經(jīng)理填寫;
●每月20日將所有交清首期款和簽合同的客戶填報(bào)項(xiàng)目結(jié)算表;
●項(xiàng)目經(jīng)理審核無誤后提交給發(fā)展商進(jìn)行審核簽字;
●此表每月必須在現(xiàn)場和公司財(cái)務(wù)進(jìn)行存檔。
表9--成交客戶登記表
●此表由專業(yè)人負(fù)責(zé)填寫;
●每天將各項(xiàng)銷售數(shù)據(jù)填寫完整;
●作為總銷控依據(jù)進(jìn)行現(xiàn)場存檔;
●項(xiàng)目結(jié)束后交公司存檔;
表10--會議記錄綱要表
●此表在開會時(shí)由負(fù)責(zé)人填寫;
●將各項(xiàng)會議決定和探討方案進(jìn)行詳實(shí)記錄;
●每為參會人員必須簽字;
●此表必須現(xiàn)場存檔,項(xiàng)目結(jié)束后交公司存檔。
2、各套表形式及內(nèi)容(見附件表1--表10)
六、項(xiàng)目經(jīng)理掌握銷售折扣的原則
折扣是在銷售過程中為了促成交易而向發(fā)展商特別申請的一種權(quán)利。折扣使用得當(dāng)與否,關(guān)系到發(fā)展商與我們之間的相互信任關(guān)系。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)對此高度重視,并遵循以下原則:
(1)折扣管理必須透明化,項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)將自己所掌握權(quán)限告知銷售人員;
(2)明確折扣的使用方法,公證處理各銷售人員的折扣要求;
(3)項(xiàng)目經(jīng)理向發(fā)展商申請折扣原則上超過3%,若超出此范圍須上報(bào)主管副總;
(4)各樓盤情況再開盤時(shí)進(jìn)行文字備案存檔;
(5)嚴(yán)禁以則扣換取個(gè)人利益。
第6篇 酒水業(yè)務(wù)管理制度范本
酒吧的酒水業(yè)務(wù)方面,如何對于酒水業(yè)務(wù)人員進(jìn)行管理,每個(gè)酒吧有不同的員工管理制度。以下的酒水業(yè)務(wù)管理制度的范本,僅供參考。
1、設(shè)立完備的酒水領(lǐng)發(fā)、保管、核帳崗,工作時(shí)間內(nèi)始終保持有崗、有人、有服務(wù)、用規(guī)范、程序完善。
2、上崗的工作人員按規(guī)定著裝,做到儀表整潔,合乎員工守則要求。
3、熱情主動為前臺服務(wù),及時(shí)了解和掌握各餐廳、酒吧、宴會廳的業(yè)務(wù)情況以及重大活動,配齊和備足所需的各類酒水,保證供應(yīng)不脫檔。
4、經(jīng)常與總倉溝通聯(lián)系,及時(shí)提出申購計(jì)劃,按照經(jīng)濟(jì)批量法原則,控制好酒水的領(lǐng)進(jìn)量和倉儲量,確保不過多積壓。
5、領(lǐng)取或發(fā)生每筆酒水,均需填單登記,確保數(shù)量。品種的準(zhǔn)確,并做到經(jīng)常盤點(diǎn)核對,保證帳物相符。
6、各類酒水、飲料堆放整齊。對周轉(zhuǎn)快、領(lǐng)量大的應(yīng)放在出入方便,易拿易存的位置;對名貴的,用量較少的酒,應(yīng)妥善存放在柜子內(nèi)或板垛上,確保安全無流失。
7、各種存放必須符合保質(zhì)要求,在保質(zhì)期以內(nèi)使用,無破損酒瓶及嚴(yán)重癟、頭流入營業(yè)場所。
8、做好各類空廢瓶、罐及酒水周轉(zhuǎn)箱的回收工作,減少浪費(fèi)。
9、保持營業(yè)環(huán)境以及倉庫的干凈整潔,要求擺放整齊有序,無積灰、無垃圾、無四害、無蜘蛛網(wǎng)。酒水倉庫內(nèi)保持通風(fēng),溫度適當(dāng),無潮濕霉味。
10、建立財(cái)產(chǎn)三級帳,做好各種設(shè)備設(shè)施的經(jīng)常檢查和清點(diǎn)工作。對財(cái)產(chǎn)的報(bào)廢、黨政添置均應(yīng)有記錄。
11、消防設(shè)施齊全有效,工作人員具有一定的消防常識并熟悉來火裝置的位置及使用方法。
12、對前臺部門反映的意見處理及時(shí),并有記錄。
13、全體員工遵守員工守則和各項(xiàng)規(guī)章制度,不利用職務(wù)之便之私吃私拿或饋他人或飲料。
14、做好交接班工作,交接清楚,并有記錄。
第7篇 燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)運(yùn)行安全綜合解決方案
邵陽燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的構(gòu)成:機(jī)房設(shè)備、終端計(jì)算機(jī)、局域網(wǎng)絡(luò)、與銀行的光纖通信(傳輸速度:2mb/s)、與電信公司的中繼電話通信和與公司網(wǎng)點(diǎn)相連的極速通線路等,涉及客服中心、呼叫中心、銀行代收網(wǎng)點(diǎn)等單位和設(shè)計(jì)室、工程科、安裝公司、財(cái)務(wù)科、物資科、稽查隊(duì)、監(jiān)察室、維修班組、抄收班組及中心機(jī)房等相關(guān)部門,是邵陽燃?xì)獾摹案咚俟贰?其安全運(yùn)行直接關(guān)系到邵陽市燃?xì)饪偣?以下簡稱“邵陽燃?xì)夤尽?的發(fā)展。邵陽燃?xì)夤踞槍θ細(xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境建設(shè)、軟件開發(fā)及試運(yùn)行過程中存在的安全問題,實(shí)施了綜合解決方案,確保系統(tǒng)運(yùn)行安全、穩(wěn)定,取得了良好效果。
1 存在的安全問題
1.1 計(jì)算機(jī)病毒侵襲和黑客攻擊
邵陽燃?xì)夤粳F(xiàn)有逾80臺計(jì)算機(jī)等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備(包括機(jī)房服務(wù)器、前置機(jī)、電話交換機(jī)、網(wǎng)絡(luò)交換機(jī)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的服務(wù)終端和辦公電腦),改造前都是通過同一個(gè)局域網(wǎng)絡(luò)與互聯(lián)網(wǎng)相連。由于對網(wǎng)絡(luò)安全認(rèn)識不足,管理不善,導(dǎo)致了計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中毒事件:a.呼叫中心因工作人員上網(wǎng)聊天導(dǎo)致計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中毒癱瘓,更換了主機(jī)硬盤、主板和網(wǎng)卡后才恢復(fù)正常;b.由于沒有分離內(nèi)外網(wǎng)、未安裝硬件防火墻及網(wǎng)絡(luò)版殺毒軟件,導(dǎo)致服務(wù)器中毒,服務(wù)大廳只得暫停工作;c.病毒爆發(fā)期間各部門終端計(jì)算機(jī)頻繁中毒。
傳播迅速、破壞力巨大的計(jì)算機(jī)病毒就像隨時(shí)可能被引爆的炸彈,稍有不慎就可能引發(fā)整個(gè)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)癱瘓。此外黑客攻擊同樣對系統(tǒng)構(gòu)成巨大威脅,一旦遭受攻擊,將會導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失或被惡意修改,給公司造成巨大的損失。
1.2 系統(tǒng)軟硬件損壞和突然停電
燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)使用點(diǎn)多面廣,涉及到公司多個(gè)業(yè)務(wù)部門、銀行機(jī)房及代收網(wǎng)點(diǎn)、電信公司等,牽涉到眾多燃?xì)庥脩?因此硬件設(shè)備和軟件系統(tǒng)在運(yùn)行過程中的損壞或突然停電對系統(tǒng)的正常運(yùn)行造成嚴(yán)重影響。特別是突然停電,極易使軟件系統(tǒng)遭破壞、甚至崩潰。因此,這些都是不容忽視的安全問題。
1.3 火災(zāi)、盜竊和破壞
計(jì)算機(jī)機(jī)房的服務(wù)器、交換機(jī)等既是發(fā)熱設(shè)備又是貴重物品,存在起火、被盜和遭受破壞的危險(xiǎn)。一旦發(fā)生這些安全事故,將給公司造成無法彌補(bǔ)的經(jīng)濟(jì)損失,帶來嚴(yán)重后果。
2 綜合解決方案
2.1 防計(jì)算機(jī)病毒侵襲和黑客攻擊
① 建立內(nèi)外網(wǎng),實(shí)行嚴(yán)格的物理隔離
進(jìn)行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境設(shè)計(jì)和布線施工時(shí),將邵陽燃?xì)夤镜木W(wǎng)絡(luò)劃分為內(nèi)、外兩個(gè)局域網(wǎng),分開布線,內(nèi)網(wǎng)即業(yè)務(wù)網(wǎng),外網(wǎng)即辦公網(wǎng)。將內(nèi)、外兩網(wǎng)實(shí)行嚴(yán)格的物理隔離,禁止聯(lián)網(wǎng)。各業(yè)務(wù)科室、業(yè)務(wù)大廳、銀行代收網(wǎng)點(diǎn)、呼叫中心等燃?xì)鈽I(yè)務(wù)部門通過內(nèi)網(wǎng)連接,共享燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng),內(nèi)網(wǎng)嚴(yán)禁連通互聯(lián)網(wǎng)。其他非燃?xì)鈽I(yè)務(wù)部門則通過外網(wǎng)連接,開展行政辦公,外網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)相連。根據(jù)部門實(shí)際工作需要,通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管系統(tǒng)對終端計(jì)算機(jī)有條件和有針對性地開通互聯(lián)網(wǎng)。內(nèi)外局域網(wǎng)的具體形式見圖1。
② 安裝硬件防火墻
在外網(wǎng)的互聯(lián)網(wǎng)端(調(diào)制解調(diào)器后)安裝硬件防火墻,通過防火墻的語句設(shè)置控制互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)關(guān)(開放需用網(wǎng)關(guān),關(guān)閉無用網(wǎng)關(guān)),將無關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)站信息拒之門外,在網(wǎng)絡(luò)底層抵御計(jì)算機(jī)病毒,阻止惡性病毒傳播,防止黑客攻擊,保障網(wǎng)絡(luò)安全、通暢。在內(nèi)、外網(wǎng)分別安裝網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管系統(tǒng),監(jiān)控終端計(jì)算機(jī)的使用狀況。
③ 安裝網(wǎng)絡(luò)版殺毒軟件
在劃分內(nèi)、外網(wǎng)和安裝硬件防火墻的基礎(chǔ)上,分別為內(nèi)、外網(wǎng)安裝獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)版殺毒軟件。內(nèi)、外網(wǎng)各選擇1臺服務(wù)器安裝殺毒軟件系統(tǒng)中心,再在終端計(jì)算機(jī)安裝殺毒軟件網(wǎng)絡(luò)版客戶端。內(nèi)、外網(wǎng)殺毒軟件客戶端分別指向內(nèi)、外網(wǎng)殺毒軟件系統(tǒng)中心。
外網(wǎng)殺毒軟件可通過下載升級包自動升級,內(nèi)網(wǎng)殺毒軟件則通過外網(wǎng)計(jì)算機(jī)定期手動下載升級包,再復(fù)制到內(nèi)網(wǎng)殺毒軟件系統(tǒng)中心服務(wù)器上進(jìn)行手動升級。當(dāng)殺毒軟件的內(nèi)、外網(wǎng)系統(tǒng)中心升級完成后,所屬內(nèi)、外網(wǎng)客戶端可分別自動從內(nèi)、外網(wǎng)系統(tǒng)中心進(jìn)行升級。
④ 制定有效的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度
為保障網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行安全和系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定,必須加強(qiáng)制度建設(shè),制定了相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度,如《中心機(jī)房及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)管理制度》(包括出入管理、安全管理、操作管理、運(yùn)行管理、病毒防御和違規(guī)處理等)、《燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)運(yùn)行管理制度》、《燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)部門職責(zé)及業(yè)務(wù)流程》、《客服中心管理制度》、《呼叫中心管理制度》,從制度上保障燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的運(yùn)行安全。
2.2 防御系統(tǒng)軟硬件損壞和突發(fā)性停電
① 應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)服務(wù)器互為備用
為防止其中1臺服務(wù)器損壞或系統(tǒng)軟件出錯(cuò),保障燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的正常運(yùn)行,在應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)服務(wù)器上同時(shí)安裝燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)應(yīng)用程序和數(shù)據(jù)庫程序,互為備份。
正常情況下,應(yīng)用服務(wù)器只運(yùn)行燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)應(yīng)用程序,而數(shù)據(jù)服務(wù)器只運(yùn)行數(shù)據(jù)庫程序。當(dāng)應(yīng)用服務(wù)器損壞或其軟件出錯(cuò)時(shí),立即啟動數(shù)據(jù)服務(wù)器的應(yīng)用程序來代替應(yīng)用服務(wù)器運(yùn)行,同時(shí)對損壞的應(yīng)用服務(wù)器或軟件進(jìn)行修復(fù);當(dāng)數(shù)據(jù)服務(wù)器損壞或其軟件出錯(cuò)時(shí),立即啟動應(yīng)用服務(wù)器的數(shù)據(jù)庫程序來代替數(shù)據(jù)服務(wù)器運(yùn)行,同時(shí)對損壞的數(shù)據(jù)服務(wù)器或軟件進(jìn)行修復(fù)。
② 做好系統(tǒng)軟件和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份
各種系統(tǒng)軟件和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的運(yùn)行基礎(chǔ),必須按要求做好系統(tǒng)軟件和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的即時(shí)備份工作,異地存放,以便當(dāng)系統(tǒng)出錯(cuò)時(shí)能盡快恢復(fù)。
③ 意外停電的應(yīng)急措施
配置大功率ups電源,一旦突然停電,能連續(xù)對機(jī)房主要設(shè)備供電8h,避免大廳和銀行業(yè)務(wù)因突然停電而中斷,保護(hù)軟件系統(tǒng)不因突然停電而損壞,保障燃?xì)鈽I(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
2.3 防火、防盜、防破壞措施
中心機(jī)房是燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的心臟,關(guān)鍵設(shè)備集中于此,故防火、防盜、防破壞極為重要。
① 根據(jù)電氣火災(zāi)特性,在機(jī)房配備二氧化碳滅火器和石棉被等滅火器材。
② 安裝防盜門和安全防護(hù)監(jiān)控系統(tǒng),實(shí)行24h電視監(jiān)控和周界防范。
③ 設(shè)置“機(jī)房重地,閑人免入”等安全警示牌,禁止無關(guān)人員入內(nèi)。
④ 設(shè)置服務(wù)器開機(jī)和系統(tǒng)登錄密碼,限制使用權(quán)限,防止非法、越級操作,實(shí)行嚴(yán)格的密碼和權(quán)限管理制度。
3 結(jié)語
邵陽燃?xì)夤九c北京北方銀證軟件有限公司合作,開發(fā)了燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng),并實(shí)施綜合解決方案,很好地解決了燃?xì)鈽I(yè)務(wù)管理系統(tǒng)運(yùn)行中的安全問題,確保系統(tǒng)運(yùn)行安全、穩(wěn)定、可靠。
第8篇 業(yè)務(wù)管理工作職責(zé)內(nèi)容(保險(xiǎn))
負(fù)責(zé)各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行政管理,包括保單管理、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、售后服務(wù)協(xié)調(diào)等工作。
第9篇 分期付款業(yè)務(wù)管理高級崗工作職責(zé)內(nèi)容
1.負(fù)責(zé)制定分期付款業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計(jì)劃。
2.負(fù)責(zé)制定和完善分期付款業(yè)務(wù)的管理辦法、業(yè)務(wù)規(guī)定、操作規(guī)程。
3.負(fù)責(zé)分期付款業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)、推廣和優(yōu)化,拓展信用卡分期消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)。
第10篇 商戶收單業(yè)務(wù)管理高級崗工作職責(zé)
1.負(fù)責(zé)制定商戶收單業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計(jì)劃。
2.負(fù)責(zé)制定和完善商戶收單業(yè)務(wù)的管理辦法、業(yè)務(wù)規(guī)定、操作規(guī)程。
3.負(fù)責(zé)對商戶收單業(yè)務(wù)開展針對性的產(chǎn)品研發(fā)、推廣和優(yōu)化。
第11篇 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則范文
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則是為了更好的進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)而制定的規(guī)章制度,以下是銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則全文,歡迎大家閱讀!
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則(全文)
第一章 總則
第一條 為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),根據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》,制訂本實(shí)施細(xì)則。
第二條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。
第三條 結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品(以下簡稱衍生產(chǎn)品)業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)業(yè)務(wù)。
第四條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。
(一)客戶調(diào)查:對客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí),將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。
(二)業(yè)務(wù)受理:執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī),對業(yè)務(wù)的真實(shí)性與合規(guī)性進(jìn)行審核,了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。
(三)持續(xù)監(jiān)控:及時(shí)監(jiān)測客戶的業(yè)務(wù)變化情況,對客戶進(jìn)行動態(tài)管理。
(四)問題業(yè)務(wù):對于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的,應(yīng)及時(shí)報(bào)告國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)。
第五條 銀行應(yīng)當(dāng)建立與“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”原則相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度。
(一)建立完整的審核政策、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作程序,明確盡職要求。
(二)采取培訓(xùn)等各種有效方式和途徑,使工作人員明確結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求,熟悉工作職責(zé)和盡職要求。
(三)建立工作盡職問責(zé)制,明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的職責(zé),對違法、違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,并進(jìn)行相應(yīng)處理。
第二章 市場準(zhǔn)入與退出
第六條 銀行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)具有金融業(yè)務(wù)資格。
(二)具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。
(三)具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。
(四)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。
銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的,還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
第七條 銀行申請辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。
(二)有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度及適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、管理和交易系統(tǒng),配備開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員。
(三)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的規(guī)定。
第八條 銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。
(一)對于即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),可以分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)。開辦對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的,應(yīng)遵守以下規(guī)定:
1.按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定,具備與國家外匯管理局個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件,依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
2.應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助外幣兌換機(jī)等的醒目位置設(shè)置個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識。個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識式樣由銀行自行確定。
(二)對于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),可以一次申請開辦全部衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),或者分次申請遠(yuǎn)期和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后,銀行可自行開辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。
第九條 銀行總行申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)提交下列文件和資料:
(一)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告。
(二)《金融許可證》復(fù)印件。
(三)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度,應(yīng)至少包括以下內(nèi)容:結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。
(四)具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。
(五)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料。
(六)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的,還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。
第十條 銀行總行申請衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)提交下列文件和資料:
(一)申請報(bào)告、可行性報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書。
(二)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度,應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容:
1.業(yè)務(wù)操作規(guī)程,包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn);
2.產(chǎn)品定價(jià)模型,包括定價(jià)方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來源;
3.風(fēng)險(xiǎn)管理制度,包括風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制;
4.會計(jì)核算制度,包括科目設(shè)置和會計(jì)核算方法;
5.統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度,包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。
(三)主管人員和主要交易人員名單、履歷。
(四)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。
銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬開辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的實(shí)際特征,提交具有針對性與適用性的文件和資料。
第十一條 銀行總行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),按照下列程序申請和受理:
(一)政策性銀行、全國性商業(yè)銀行向國家外匯管理局直接申請,由國家外匯管理局審批。其他銀行向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部(以下簡稱外匯分局)申請,如處于市(地、州、區(qū))、縣,應(yīng)向所在地國家外匯管理局中心支局或支局申請,并逐級上報(bào)至外匯分局審批。
(二)外國銀行分行視同總行管理。外國銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一向該行所在地外匯分局提交申請材料,該外匯分局應(yīng)將受理結(jié)果抄送該外國銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯分局。
(三)外匯局受理結(jié)果應(yīng)通過公文方式正式下達(dá);僅涉及衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,可適當(dāng)從簡,通過備案通知書方式下達(dá)。
第十二條 銀行分支機(jī)構(gòu)申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),按照下列規(guī)定執(zhí)行:
(一)銀行總行及申請機(jī)構(gòu)的上級分支行應(yīng)具備完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理制度,即執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級最近一次為b級以上。
(二)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料履行事前備案手續(xù):
1.銀行分行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》(見附1)一式兩份,總行及上級分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料,并按照第九條(一)、(二)、(四)、(五)提供材料,向所在地外匯局分支局備案。
2.銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份,金融許可證復(fù)印件、總行及上級分支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料,向所在地外匯局分支局備案。其中,下轄機(jī)構(gòu)可以由支行集中辦理備案手續(xù),但只能在下轄機(jī)構(gòu)所在地外匯局分支局辦理。
3.外匯局分支局收到銀行內(nèi)容齊全的即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案材料后,在《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》上加蓋銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理專用章予以確認(rèn),并將其中的一份備案表退還銀行保存。
第十三條 銀行分支機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),經(jīng)上級有權(quán)機(jī)構(gòu)授權(quán)后,持授權(quán)文件和本級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明(包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理),于開辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工作日向所在地外匯局書面報(bào)告并確認(rèn)收到后即可開辦業(yè)務(wù)。
銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的授權(quán)與管理。對于衍生產(chǎn)品經(jīng)營能力較弱、風(fēng)險(xiǎn)防范及管理水平較低的分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)上收或取消其授權(quán)和交易權(quán)限。
第十四條 外匯局受理銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請時(shí),應(yīng)按照行政許可的相關(guān)程序辦理。其中,外匯局在受理銀行總行申請及銀行分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請時(shí),可以采取必要的措施核實(shí)其軟硬件設(shè)備、人員情況。
第十五條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,按照下列規(guī)定執(zhí)行:
(一)發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行總行應(yīng)當(dāng)向外匯局申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。吸收合并的,銀行無需再申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格,其各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)額度原則上合并計(jì)算,但結(jié)售匯綜合頭寸應(yīng)執(zhí)行本細(xì)則第五章的相關(guān)規(guī)定。
(二)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,銀行應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復(fù)印件,在變更之日起30日內(nèi)向批準(zhǔn)其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局備案。其中,涉及名稱變更的,受理備案的外匯局應(yīng)以適當(dāng)方式告知銀行下轄機(jī)構(gòu)所在地外匯局;銀行辦理備案后,即可自然承繼其在外匯局獲得的各項(xiàng)業(yè)務(wù)資格和有關(guān)業(yè)務(wù)額度。
第十六條 銀行分支機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,按照下列規(guī)定執(zhí)行:
(一)發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向外匯局申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。
(二)銀行分行發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復(fù)印件,在變更之日起30日內(nèi)向所在地外匯局備案。
(三)銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,在1-6月和7-12月期間的變更,分別于當(dāng)年8月底前和次年2月底前經(jīng)管轄行向所在地外匯局備案(見附3)。
第十七條 銀行停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi),由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級行持《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》(見附4),向批準(zhǔn)或備案其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。
第十八條 銀行被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)的,其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格自動喪失。
第十九條 外匯局應(yīng)根據(jù)本細(xì)則要求,按照操作簡便、監(jiān)管有效原則,完善即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理的內(nèi)部操作;并妥善保管銀行申請、備案、報(bào)告等相關(guān)材料。
第三章 即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理
第二十條 銀行辦理代客即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定;辦理自身即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本章的相關(guān)規(guī)定,本章未明確規(guī)定的,參照境內(nèi)其他機(jī)構(gòu)辦理。
第二十一條 銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入,扣除支付外匯開支和結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支,應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤管理,不得單獨(dú)結(jié)匯。
第二十二條 外資銀行結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支的,應(yīng)自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后依法辦理。結(jié)匯方式可選擇按月預(yù)結(jié)或按照實(shí)際開支結(jié)匯。按月預(yù)結(jié)的,預(yù)結(jié)金額不得超過上月實(shí)際人民幣開支的105%,不足部分可繼續(xù)按照實(shí)際開支結(jié)匯;當(dāng)月預(yù)結(jié)未使用部分應(yīng)結(jié)轉(zhuǎn)下月。
第二十三條 銀行利潤的本外幣轉(zhuǎn)換按照下列規(guī)定,由銀行總行統(tǒng)一辦理:
(一)當(dāng)年外匯利潤(包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯利潤、境外分支機(jī)構(gòu)分配的利潤、參股境外機(jī)構(gòu)分配的利潤)可以在本年每季度后按照財(cái)務(wù)核算結(jié)果自行辦理結(jié)匯,并應(yīng)按經(jīng)審計(jì)的年度會計(jì)決算結(jié)果自動調(diào)整。但往年有虧損的,應(yīng)先沖抵虧損,方可辦理結(jié)匯。
(二)外匯虧損可以掛賬并使用以后年度外匯利潤補(bǔ)充,或者以人民幣利潤購匯進(jìn)行對沖。
(三)歷年留存外匯利潤結(jié)匯可在后續(xù)年度自行辦理。
第二十四條 銀行支付外方股東的股息、紅利或外資銀行利潤匯出,可以用歷年累積外匯利潤或用人民幣購匯后自行支付,并留存下列資料備查。
(一)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及本外幣合并審計(jì)報(bào)告;
(二)稅務(wù)備案表;
(三)董事會或股東大會的相關(guān)決議,或外資銀行總行的劃賬通知。
第二十五條 銀行資本金(或營運(yùn)資金)本外幣轉(zhuǎn)換應(yīng)按照如下規(guī)定,報(bào)所在地外匯分局批準(zhǔn)后辦理:
(一)銀行申請本外幣轉(zhuǎn)換的金額應(yīng)滿足下列要求:
1.完成本外幣轉(zhuǎn)換后的“(外匯所有者權(quán)益+外匯營運(yùn)資金)/外匯資產(chǎn)”與“(人民幣所有者權(quán)益+人民幣營運(yùn)資金)/人民幣資產(chǎn)”基本相等。
2.以上數(shù)據(jù)按銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算,不包括境外關(guān)聯(lián)行。計(jì)算外匯資產(chǎn)可扣除部分政策性因素形成的外匯資產(chǎn);計(jì)算人民幣資產(chǎn),應(yīng)對其中的存放同業(yè)和拆放同業(yè)取結(jié)匯申請前四個(gè)季度末的平均數(shù)。營運(yùn)資金和所有者權(quán)益不重復(fù)計(jì)算;人民幣營運(yùn)資金是指外國銀行向境內(nèi)分行撥付的人民幣營運(yùn)資金(含結(jié)匯后人民幣營運(yùn)資金);外匯營運(yùn)資金是外國銀行向境內(nèi)分行撥付的外匯營運(yùn)資金,以及境內(nèi)法人銀行以自有人民幣購買并在外匯營運(yùn)資金科目核算的資金。計(jì)算外匯所有者權(quán)益時(shí)應(yīng)扣除未分配外匯利潤,但未分配外匯利潤為虧損的,不得扣除。
3.新開辦外匯業(yè)務(wù)的中資銀行或新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行,首次可申請將不超過10%的資本金進(jìn)行本外幣轉(zhuǎn)換。
4.銀行購買外匯資本金或外匯營運(yùn)資金發(fā)展外匯業(yè)務(wù)的,可依據(jù)實(shí)際需要申請,不受前述第1和3項(xiàng)條件限制。
5.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對資本金幣種有明確要求或其他特殊情況的,可不受前述第1和3項(xiàng)條件限制。
(二)銀行申請時(shí)應(yīng)提供下列材料:
1.申請報(bào)告。
2.人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表。
3.本外幣轉(zhuǎn)換金額的測算依據(jù)。
4.相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的,應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件。
(三)銀行申請?jiān)瓌t上每年不得超過一次。
(四)銀行購匯用于境外直接投資按照境內(nèi)銀行境外直接投資相關(guān)外匯管理規(guī)定執(zhí)行,不適用本條前述規(guī)定。
第二十六條 銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中收回資金(含利息)與原始發(fā)放資金本外幣不匹配,滿足下列條件的,可以自行代債務(wù)人結(jié)售匯(外匯局另有規(guī)定除外),并留存與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系、結(jié)售匯資金來源等的書面證明材料備查。
(一)債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結(jié)售匯交易。
(二)銀行從債務(wù)人或其擔(dān)保人等處獲得的資金來源合法,包括但不限于:法院判決、仲裁機(jī)構(gòu)裁決;抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)(若自用應(yīng)由相關(guān)評估部門評估價(jià)值);扣收保證金等。
(三)不存在協(xié)助債務(wù)人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況。
境外銀行境內(nèi)追索貸款等發(fā)生資產(chǎn)幣種與回收幣種本外幣不匹配的,可委托境內(nèi)關(guān)聯(lián)行按本條規(guī)定代債務(wù)人結(jié)售匯。關(guān)聯(lián)行包括具有總分行關(guān)系、母子行關(guān)系的銀行;同屬一家機(jī)構(gòu)的分行或子行;同一銀團(tuán)貸款項(xiàng)下具有合作關(guān)系的銀行等。
銀行依法轉(zhuǎn)讓境內(nèi)股權(quán)發(fā)生本外幣不匹配的,可參照本條辦理相應(yīng)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第二十七條 銀行經(jīng)營外匯貸款等業(yè)務(wù),因無法回收或轉(zhuǎn)讓債權(quán)造成銀行損失的,銀行應(yīng)按照有關(guān)會計(jì)制度用外匯呆賬準(zhǔn)備金或等值人民幣呆賬準(zhǔn)備金自行購匯沖抵。
第二十八條 銀行若以外幣計(jì)提營業(yè)稅、利息稅或其他稅款,且需要結(jié)匯為人民幣繳納稅務(wù)部門,應(yīng)當(dāng)自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后辦理。屬于銀行自身應(yīng)繳納的稅收,計(jì)入自身結(jié)售匯;屬于依法代扣代繳的稅收,計(jì)入代客結(jié)售匯。
第二十九條 不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù),必須通過其他具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行辦理;具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù),不得通過其他銀行辦理。
第四章 衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理
第三十條 銀行應(yīng)當(dāng)提高自主創(chuàng)新能力和交易管理能力,建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度,審慎開展與自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易。
第三十一條 銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)需交易原則。客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有對沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的真實(shí)需求背景,并且作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負(fù)債、預(yù)期未來的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第三十二條 與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易前,銀行應(yīng)確認(rèn)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)符合實(shí)需交易原則,并獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等能夠證明其真實(shí)需求背景的書面材料,內(nèi)容包括但不限于:
(一)與衍生產(chǎn)品交易直接相關(guān)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支的真實(shí)性與合規(guī)性。
(二)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易的目的或目標(biāo)。
(三)是否存在與本條第一款確認(rèn)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口。
第三十三條 遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:
(一)遠(yuǎn)期合約到期時(shí),銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯管理規(guī)定為客戶辦理交割,交割方式為全額結(jié)算,不允許辦理差額結(jié)算。
(二)遠(yuǎn)期合約到期前或到期時(shí),如果客戶因真實(shí)需求背景發(fā)生變更而無法履約,銀行在獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等能夠予以證明的書面材料后,可以為客戶辦理對應(yīng)金額的平倉或按照客戶實(shí)際需要進(jìn)行展期,產(chǎn)生的損益按照商業(yè)原則處理,并以人民幣結(jié)算。
第三十四條 期權(quán)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:
(一)銀行可以基于普通歐式期權(quán)基礎(chǔ),為客戶辦理買入或賣出期權(quán)業(yè)務(wù),以及包含兩個(gè)或多個(gè)期權(quán)的期權(quán)組合業(yè)務(wù),期權(quán)費(fèi)幣種為人民幣。銀行可以為客戶的期權(quán)合約辦理反向平倉、全額或差額結(jié)算,反向平倉和差額結(jié)算的貨幣為人民幣。
(二)銀行對客戶辦理的單個(gè)期權(quán)或期權(quán)組合業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)特征,應(yīng)當(dāng)與客戶真實(shí)需求背景具有合理的相關(guān)度。期權(quán)合約行權(quán)所產(chǎn)生的客戶外匯收支,不得超出客戶真實(shí)需求背景所支持的實(shí)際規(guī)模。
第三十五條 外匯掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:
(一)對于近端結(jié)匯/遠(yuǎn)端購匯的外匯掉期業(yè)務(wù),客戶近端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。
(二)對于近端購匯/遠(yuǎn)端結(jié)匯的外匯掉期業(yè)務(wù),客戶近端可以直接以人民幣購入外匯,并進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶留存或按照規(guī)定對外支付;遠(yuǎn)端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。因經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶留存的外匯資金所產(chǎn)生的利息,銀行可以為客戶辦理結(jié)匯。
(三)外匯掉期業(yè)務(wù)中因客戶遠(yuǎn)端無法履約而形成的銀行外匯敞口,應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。
第三十六條 貨幣掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:
(一)貨幣掉期業(yè)務(wù)的本金交換包括合約生效日和到期日兩次均實(shí)際交換本金、兩次均不實(shí)際交換本金、僅一次交換本金等形式。
(二)貨幣掉期業(yè)務(wù)中客戶在合約生效日和到期日兩次均實(shí)際交換本金所涉及的結(jié)匯或購匯,遵照外匯掉期業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。對于一次交換本金所涉及的結(jié)匯或購匯,遵照實(shí)需交易原則,銀行由此形成的外匯敞口應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。
(三)貨幣掉期業(yè)務(wù)的利率由銀行與客戶按照商業(yè)原則協(xié)商確定,但應(yīng)符合中國人民銀行的利率管理規(guī)定。
(四)貨幣掉期業(yè)務(wù)中銀行從客戶獲得的外幣利息應(yīng)納入本行外匯利潤統(tǒng)一管理,不得單獨(dú)結(jié)匯。
第三十七條 銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的幣種、期限、價(jià)格等交易要素,由雙方依據(jù)真實(shí)需求背景按照商業(yè)原則協(xié)商確定。
期權(quán)業(yè)務(wù)采用差額結(jié)算時(shí),用于確定軋差金額使用的參考價(jià)應(yīng)是境內(nèi)真實(shí)、有效的市場匯率。
第三十八條 銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶范圍限于境內(nèi)機(jī)構(gòu)(暫不包括銀行自身),個(gè)體工商戶視同境內(nèi)機(jī)構(gòu)。
境內(nèi)個(gè)人開展符合外匯管理規(guī)定的對外投資形成外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口,銀行可以按照實(shí)需交易原則為其辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
第三十九條 銀行應(yīng)當(dāng)高度重視衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶管理,在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎(chǔ)上,開展持續(xù)、充分的客戶適合度評估和風(fēng)險(xiǎn)揭示。銀行應(yīng)確認(rèn)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易已獲得內(nèi)部有效授權(quán)及所必需的上級主管部門許可,并具備足夠的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
對于虛構(gòu)真實(shí)需求背景開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)、重復(fù)進(jìn)行套期保值的客戶,銀行應(yīng)依法終止已與其開展的交易,并通過信用評級等內(nèi)部管理制度,限制此類客戶后續(xù)開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
第四十條 銀行開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定,準(zhǔn)確、合理計(jì)量和管理衍生產(chǎn)品交易頭寸。銀行分支機(jī)構(gòu)辦理代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)由其總行(部)統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第四十一條 銀行、境內(nèi)機(jī)構(gòu)參與境外市場衍生產(chǎn)品交易,應(yīng)符合外匯管理規(guī)定。
第四十二條 國家外匯管理局組織銀行等外匯市場參與者建立市場自律機(jī)制,完善衍生產(chǎn)品的客戶管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等行業(yè)規(guī)范,維護(hù)外匯市場公平競爭環(huán)境。
第五章 銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理
第四十三條 銀行結(jié)售匯綜合頭寸按下列原則管理:
(一)法人統(tǒng)一核定。銀行頭寸按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定,不對銀行分支機(jī)構(gòu)另行核定(外國銀行分行除外)。
(二)限額管理。銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間限額管理。
(三)按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則管理。銀行應(yīng)將對客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場交易在交易訂立日(而不是資金實(shí)際收付日)計(jì)入頭寸。
(四)按周考核和監(jiān)管。銀行應(yīng)按周(自然周)管理頭寸,周內(nèi)各個(gè)工作日的平均頭寸應(yīng)保持在外匯局核定限額內(nèi)。
(五)頭寸余額應(yīng)定期與會計(jì)科目核對。對于兩者之間的差額,銀行可按年向外匯局申請調(diào)整。對于因匯率折算差異等合理原因?qū)е碌牟铑~,外匯局可直接核準(zhǔn)調(diào)整;對于因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等其他原因?qū)е碌牟铑~,外匯局可以核準(zhǔn)調(diào)整,但應(yīng)對銀行違規(guī)的情況進(jìn)行處理。
第四十四條 政策性銀行、全國性銀行以及在銀行間外匯市場行使做市商職能的銀行,由國家外匯管理局根據(jù)銀行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)規(guī)模和銀行間市場交易規(guī)模等統(tǒng)一核定頭寸限額,并按年度或定期調(diào)整。
第四十五條 第四十四條以外的銀行由所在地外匯分局負(fù)責(zé)核定頭寸限額,并按年度調(diào)整。
(一)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元,以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的,結(jié)售匯綜合頭寸上限為5000萬美元,下限為-300萬美元。
(二)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元,結(jié)售匯綜合頭寸上限為3億美元,下限為-500萬美元。
(三)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上,結(jié)售匯綜合頭寸上限為10億美元,下限為-1000萬美元。
依照前述標(biāo)準(zhǔn)核定結(jié)售匯綜合頭寸上限無法滿足銀行實(shí)際需要的,可根據(jù)實(shí)際需要向外匯分局申請,外匯分局可適當(dāng)提高上限。
第四十六條 國家外匯管理局因國際收支和外匯市場狀況需要,對結(jié)售匯綜合頭寸限額臨時(shí)調(diào)控的,應(yīng)適用相關(guān)規(guī)定,暫停按照第四十四條、第四十五條核定的綜合頭寸限額。
第四十七條 新申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行(未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行除外),外匯局應(yīng)同時(shí)核定其結(jié)售匯綜合頭寸限額。
已獲得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格但新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行,應(yīng)在經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)后30個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局申請核定銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額,申請時(shí)應(yīng)提交銀監(jiān)會批準(zhǔn)其辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。
第四十八條 銀行主動申請停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)或因違規(guī)經(jīng)營被外匯局取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的,應(yīng)在停辦業(yè)務(wù)前將其結(jié)售匯業(yè)務(wù)綜合頭寸余額清零。
第四十九條 在境內(nèi)有兩家以上分行的外國銀行,可由該外國銀行總行或地區(qū)總部,授權(quán)一家境內(nèi)分行(以下簡稱集中管理行),對境內(nèi)各分行頭寸實(shí)行集中管理。
(一)集中管理行負(fù)責(zé)向其所在地外匯分局提出申請,申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容:
1. 總行同意實(shí)行頭寸集中管理的授權(quán)文件。
2. 銀監(jiān)會對外資金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書。
3. 該外國銀行對頭寸實(shí)施集中管理的內(nèi)部管理制度、會計(jì)核算辦法以及技術(shù)支持情況說明。
(二)外匯分局收到申請后,應(yīng)實(shí)地走訪集中管理行的營業(yè)場地,現(xiàn)場考察和驗(yàn)收其技術(shù)系統(tǒng)對該行頭寸集中管理的支持情況。對符合條件的,批復(fù)同時(shí)抄報(bào)國家外匯管理局,并抄送該外國銀行各分行所在地外匯分支局。
(三)外國銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后,境內(nèi)所有分支行原有頭寸納入集中管理行的頭寸管理,由集中管理行統(tǒng)一平盤和管理。若有新增外國銀行分支行納入頭寸集中管理,集中管理行及新增分支行應(yīng)提前10個(gè)工作日分別向各自所在地外匯分局報(bào)備。
(四)外國銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后,按照第四十四條、第四十五條核定頭寸限額并進(jìn)行日常管理。其中,涉及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)測算的應(yīng)使用該外國銀行境內(nèi)全部分支行的匯總數(shù)據(jù)。
(五)外國銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后,若集中管理行和納入集中管理的其他分支行均未開辦人民幣業(yè)務(wù),則適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定。若集中管理行已開辦人民幣業(yè)務(wù),境內(nèi)其他分支行尚未開辦人民幣業(yè)務(wù),則未開辦人民幣業(yè)務(wù)的分支行仍適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定,但其結(jié)售匯人民幣專用賬戶余額應(yīng)折算為美元以負(fù)值計(jì)入集中管理行的頭寸。
第六章 附則
第五十條 銀行應(yīng)按照國家外匯管理局的規(guī)定報(bào)送銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、銀行結(jié)售匯綜合頭寸等相關(guān)報(bào)表和資料,具體統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度另行規(guī)定。
第五十一條 各外匯分局應(yīng)按年以電子郵件方式向國家外匯管理局報(bào)送《(地區(qū))結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》(見附5)、《(地區(qū))轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況表》(見附6)。報(bào)送時(shí)間為每年1月底前。電子信箱為:。
第五十二條 掛牌匯價(jià)、未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行結(jié)售匯人民幣專用賬戶等管理規(guī)定,由中國人民銀行或國家外匯管理局另行規(guī)范。
第五十三條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)違反本細(xì)則相關(guān)規(guī)定的,外匯局將依據(jù)《中華人民共和國國外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定予以處罰。
第五十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),參照本細(xì)則執(zhí)行,國家外匯管理局另有規(guī)定的除外。
第五十五條 本細(xì)則自2022年1月1日起實(shí)施。
第12篇 中間業(yè)務(wù)管理員崗位職責(zé)內(nèi)容
1.在負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下,負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的工作。
2.參與制定中間業(yè)務(wù)管理辦法,完善中間業(yè)務(wù)流程。
3.監(jiān)督了解全市中間業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,收集系統(tǒng)中存在的異常情況,監(jiān)督管理網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)審核及差錯(cuò)處理情況。
4.負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)市場的分析,積極開拓市場。
5.將各網(wǎng)點(diǎn)代收情況交中間業(yè)務(wù)會計(jì),并做好交接核對工作。
6.負(fù)責(zé)處理代發(fā)源數(shù)據(jù),監(jiān)督管理網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)審核及差錯(cuò)處理情況。
7.準(zhǔn)確處理數(shù)據(jù),避免錯(cuò)發(fā)、漏發(fā)情況的發(fā)生,防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
8.正確登記各種臺賬、對賬單,下發(fā)至相關(guān)網(wǎng)點(diǎn),通知網(wǎng)點(diǎn)審核代發(fā)實(shí)入賬情況。
9.完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
第13篇 綜合市場行政業(yè)務(wù)管理規(guī)定
綜合市場行政(業(yè)務(wù))管理規(guī)定
第一條維護(hù)好綜合市場、服務(wù)社、__餐廳等經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)的正常工作和經(jīng)營秩序,保證經(jīng)營項(xiàng)目(品種)齊全,保障對校內(nèi)教職員工的副食、日用品等物資的供應(yīng),保護(hù)消費(fèi)者的切身利益。
第二條嚴(yán)格執(zhí)行上下班制度,不遲到早退,上班時(shí)間一律不得會客,不得與無關(guān)人員閑聊(業(yè)務(wù)座談除外)。值班人員著裝整齊,保持良好的精神面貌,嚴(yán)格履行職責(zé),回答問題清楚、準(zhǔn)確,不得擅自離開崗位。
第三條嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)和有關(guān)票證管理制度,不得私設(shè)小金庫,不得有亂收費(fèi)和短款少款現(xiàn)象發(fā)生,不得出現(xiàn)收款不開發(fā)票的貪污行為,支付清楚,收款項(xiàng)目具體清楚。
第四條保持經(jīng)營環(huán)境和容貌整潔、干凈,保持每天24小時(shí)內(nèi),經(jīng)營區(qū)域無雜物、無臭味。攤檔位序號醒目,宣傳標(biāo)語、經(jīng)營門牌、經(jīng)營廣告等內(nèi)容具體、健康、規(guī)范。
第五條工作(管理)人員要廉潔奉公,不得利用職權(quán)做交易,自覺維護(hù)單位利益。處理買賣糾紛時(shí)要公開、公平、公正,廉潔自律,維護(hù)經(jīng)營和消費(fèi)者的合法權(quán)益。
第六條保證自主經(jīng)營職工的采購(進(jìn)貨)用車。依據(jù)經(jīng)營協(xié)議,須提前一天填好用車申請,經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后,方能出車,并按規(guī)定收取車公里費(fèi)。
第七條員工必須愛護(hù)經(jīng)營區(qū)域設(shè)施和公共建筑設(shè)施,保持經(jīng)營環(huán)境規(guī)范、整潔,維護(hù)好正常的工作和經(jīng)營秩序。保護(hù)集體利益不受損失。
第八條員工無事不得私自外出,有事需外出須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意后,方能外出,并按時(shí)歸隊(duì)。因特殊情況需在外夜宿的須提前按級請示后執(zhí)行。
第九條員工嚴(yán)禁在辦公場地和臨時(shí)工住宿內(nèi)使用與工作和生活無關(guān)的電器、燃?xì)庥镁?。違者除沒收并給予行政和經(jīng)濟(jì)處罰,造成嚴(yán)重后果的將按有關(guān)規(guī)定處理直至送司法機(jī)關(guān)。
第十條員工認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)(管理)知識,勇于開拓創(chuàng)新,積極想辦法,出主意為單位的經(jīng)營創(chuàng)收作出貢獻(xiàn)。樹立勤儉節(jié)約、興廢利舊、勤工自建,善于做好人好事,見義勇為的良好風(fēng)尚。
第十一條員工嚴(yán)格遵守安全防事故制度,按安全常規(guī)履行業(yè)務(wù),增強(qiáng)安全防范意識。發(fā)現(xiàn)隱患和不安全因素及時(shí)有效處理,預(yù)防不安全事故發(fā)生。
第十二條員工必須加強(qiáng)自身管理水平、管理能力的培養(yǎng)。積極參加上級、公司和單位的各項(xiàng)活動,增強(qiáng)崗位競爭意識,不斷提高自身素質(zhì)和思想水平。
第14篇 公司出納業(yè)務(wù)管理辦法
公司出納業(yè)務(wù)管理辦法
一、出納員
財(cái)務(wù)部設(shè)置專職出納員。出納員由工作責(zé)任心強(qiáng),熟悉銀行業(yè)務(wù),具有較好的會計(jì)基礎(chǔ)知識的人員擔(dān)任。
出納員的主要工作職責(zé)是:負(fù)責(zé)復(fù)核一切與貨幣資金收付有關(guān)的原始憑證。根據(jù)審核無誤的原始憑證收付現(xiàn)金及辦理銀行轉(zhuǎn)帳結(jié)算手續(xù)。負(fù)責(zé)向銀行領(lǐng)購各種結(jié)算票據(jù)。負(fù)責(zé)庫存現(xiàn)金的保管。負(fù)責(zé)登記“現(xiàn)金日記帳”和“銀行存款記帳”。負(fù)責(zé)辦其他屬于出納工作范圍和財(cái)務(wù)部經(jīng)理交辦的事項(xiàng)。出納員要嚴(yán)格守公司的一切機(jī)密,本公司貨幣資金收付、結(jié)存情況,未經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)或財(cái)務(wù)部經(jīng)理批準(zhǔn)不得向任何人、任何單位提供。專職出納員因故臨不在崗時(shí),由財(cái)務(wù)部經(jīng)理指定承擔(dān)與出納業(yè)務(wù)相關(guān)職務(wù)的人員出納業(yè)務(wù)。
二、付款:
一切款項(xiàng)的支付必須堅(jiān)持集中審批的原則,付款憑據(jù)必須具備公司領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、部門經(jīng)理簽字。付款時(shí),有關(guān)經(jīng)手人應(yīng)填制公司統(tǒng)一印制的“付款通知書”“報(bào)銷單”“借款單”等,按上條款規(guī)定領(lǐng)導(dǎo)部門經(jīng)理審批。付款時(shí),出納員應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容確定采用現(xiàn)金支付或轉(zhuǎn)帳支付方式,現(xiàn)金使用范圍如下:支付給個(gè)人的工資、津貼、獎(jiǎng)金等勞動報(bào)酬和福利、勞保費(fèi)用等。出差人必須攜帶的差旅費(fèi)。結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出。其他財(cái)經(jīng)法規(guī)允許的支出。
除上述a至d項(xiàng)外的業(yè)務(wù)支出,一律采用轉(zhuǎn)帳結(jié)算。
收款:公司收到其他單位或個(gè)人支付款項(xiàng)時(shí),應(yīng)出具財(cái)政部門統(tǒng)一監(jiān)制的收據(jù)。財(cái)務(wù)部指定出納員以外的會計(jì)人員根據(jù)有關(guān)原始憑證填制收據(jù),出納員在復(fù)核有關(guān)原始憑證的基礎(chǔ)上,憑收據(jù)收款后在該收據(jù)上加蓋公司財(cái)務(wù)專用章。收的款項(xiàng)若為現(xiàn)金,應(yīng)仔細(xì)點(diǎn)驗(yàn),確保無誤,同時(shí),在每天終結(jié)前,將庫存現(xiàn)金金額與庫存限額核對,超過限額的應(yīng)及時(shí)交存銀行。
對帳:出納員每天在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)發(fā)生完畢時(shí),應(yīng)將“現(xiàn)金日記帳”的余額與庫存現(xiàn)金進(jìn)行核對,確保帳實(shí)相符。財(cái)務(wù)部指定專人進(jìn)行“銀行存款日記款”與“銀行對帳單”的定期核對,企業(yè)帳面存款余額與“銀行對帳單”余額不符時(shí),應(yīng)逐筆查明原因進(jìn)行處理,并按月編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”調(diào)節(jié)相符。
第15篇 業(yè)務(wù)管理崗位職責(zé)要求
負(fù)責(zé)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析,協(xié)助業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理制定公司年度業(yè)務(wù)計(jì)劃并準(zhǔn)確執(zhí)行,保證公司業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常、規(guī)范。
