崗位職責(zé)是什么
零售銀行崗位是銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分，主要關(guān)注個人消費者和小型企業(yè)客戶，為他們提供一系列金融服務(wù)，包括存款、貸款、信用卡、投資和咨詢服務(wù)等。
崗位職責(zé)要求
1. 熟悉零售銀行業(yè)務(wù)：需要對儲蓄賬戶、支票、信用卡、個人貸款、抵押貸款等各種零售銀行業(yè)務(wù)有深入理解。
2. 客戶服務(wù)技能：具備優(yōu)秀的溝通能力，能夠處理客戶的查詢、投訴和建議，確保客戶滿意度。
3. 銷售導(dǎo)向：具備銷售技巧，能有效推廣銀行產(chǎn)品和服務(wù)，達(dá)成業(yè)績目標(biāo)。
4. 風(fēng)險管理：了解并遵守銀行的風(fēng)險管理政策，評估和控制潛在風(fēng)險。
5. 法規(guī)合規(guī)：熟悉相關(guān)金融法規(guī)，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)合法。
崗位職責(zé)描述
零售銀行員工通常工作在銀行網(wǎng)點，接待客戶，解答疑問，辦理各類金融交易。他們既是銀行的代表，也是客戶財務(wù)問題的顧問。在日常工作中，他們需要維護(hù)客戶關(guān)系，分析客戶需求，提供個性化的金融解決方案。此外，他們還需要定期更新產(chǎn)品知識，以便向客戶推薦最適合他們的產(chǎn)品和服務(wù)。
有哪些內(nèi)容
1. 客戶咨詢：解答客戶關(guān)于賬戶操作、利息計算、貸款條件等問題。
2. 產(chǎn)品推廣：介紹新產(chǎn)品，如高息儲蓄賬戶、低利率信用卡，引導(dǎo)客戶申請。
3. 交易處理：處理存款、取款、轉(zhuǎn)賬、支付等日常交易。
4. 貸款審批：評估個人和小型企業(yè)的信用狀況，決定貸款額度和利率。
5. 風(fēng)險評估：識別潛在欺詐行為，保護(hù)銀行和客戶免受損失。
6. 客戶關(guān)系管理：維護(hù)客戶數(shù)據(jù)庫，定期跟進(jìn)客戶，提升客戶忠誠度。
7. 解決投訴：及時處理客戶不滿，確保問題得到妥善解決。
8. 培訓(xùn)與發(fā)展：參加內(nèi)部培訓(xùn)，提升專業(yè)知識和服務(wù)水平。
零售銀行崗位要求員工不僅具備專業(yè)金融知識，還需擁有良好的人際交往能力和商業(yè)敏感度。在這個崗位上，每一位員工都是銀行品牌的重要載體，通過提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，幫助銀行實現(xiàn)業(yè)務(wù)增長和客戶滿意度的雙重提升。
零售銀行崗位職責(zé)范文
第1篇 零售銀行客戶崗位職責(zé)
咨詢 - 銀行對公或零售客戶精準(zhǔn)營銷咨詢 - 經(jīng)理/高級經(jīng)理 安永ey 安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永華明會計師事務(wù)所,安永華明會計師 職位要求: 熟悉銀行對公或零售業(yè)務(wù)體系,從事過客戶營銷相關(guān)管理工作
深入了解客群經(jīng)營的思路和理念
熟悉對公或零售金融產(chǎn)品
熟悉客戶畫像的生成及其使用的場景
熟練使用各種數(shù)據(jù)挖掘軟件或具備指導(dǎo)團(tuán)隊進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和挖掘的能力
第2篇 銀行零售產(chǎn)品經(jīng)理崗位職責(zé)任職要求
銀行零售產(chǎn)品經(jīng)理崗位職責(zé)
崗位職責(zé): 一、負(fù)責(zé)公司的零售銀行業(yè)務(wù)研究部的產(chǎn)品及服務(wù)體系創(chuàng)建及優(yōu)化; 二、負(fù)責(zé)公司的零售銀行業(yè)務(wù)咨詢產(chǎn)品客戶需求契合度的提升及新產(chǎn)品、新服務(wù)的開發(fā); 三、負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品優(yōu)化、創(chuàng)新機制的建立與完善; 四、優(yōu)化改進(jìn)公司研發(fā)模式及分析方法，并對團(tuán)隊執(zhí)行進(jìn)行輔導(dǎo)培訓(xùn); 五、負(fù)責(zé)客戶個性化項目的研究框架的梳理起草，并指導(dǎo)團(tuán)隊完成;任職要求: 一、年齡要求:32-47歲 二、學(xué)歷及專業(yè)要求:本科以上學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)及企業(yè)管理類專業(yè)背景; 三、工作經(jīng)驗:擁有6年以上國內(nèi)中大型銀行零售銀行部、個人金融部、信審部、電子銀行部、渠道部、財富管理部等個金條線工作經(jīng)驗，并且熟知部門的業(yè)務(wù)運行模式及流程; 四、熟悉個人金融業(yè)務(wù)信息及咨詢類服務(wù)需求或在行內(nèi)行外有過銀行業(yè)務(wù)信息支持和咨詢服務(wù)經(jīng)驗 五、具備優(yōu)秀的團(tuán)隊協(xié)同能力和組織執(zhí)行能力 六、有夢想、有事業(yè)心、有責(zé)任心，有想法有方法、敢想敢干。
第3篇 銀行零售產(chǎn)品經(jīng)理崗位職責(zé)
零售產(chǎn)品經(jīng)理(商業(yè)銀行) 1 產(chǎn)品研發(fā)與推廣 根據(jù)部門需求及同業(yè)產(chǎn)品動態(tài),制定相應(yīng)產(chǎn)品開發(fā)策略 40% 依照產(chǎn)品策略,擬定產(chǎn)品開發(fā)需求,與科技等相關(guān)部門協(xié)同開發(fā)測試,實現(xiàn)產(chǎn)品上線。 根據(jù)目標(biāo)客群特征,制定個性化產(chǎn)品組合方案,通過線上、線下進(jìn)行產(chǎn)品推廣。
2 特定客群經(jīng)營 定期開展市場調(diào)研工作,及時掌握市場同業(yè)的客戶策略及動態(tài),及時調(diào)整客戶經(jīng)營策略 40% 以獲客為主,負(fù)責(zé)特定客戶全生命周期經(jīng)營管理,提升客戶數(shù)量和金融資產(chǎn),完成各項經(jīng)營指標(biāo) 協(xié)調(diào)營銷資源,通過各類消費場景和客戶特點開展線上和線下的營銷活動,提升客戶滿意度,活躍度。
3 分行業(yè)務(wù)管理 協(xié)助制定總、分行產(chǎn)品及客戶發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營計劃與客戶經(jīng)營策略。 20% 推動部門業(yè)務(wù)在分支行的有效開展。 定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),分析經(jīng)營情況,調(diào)整經(jīng)營策略,促進(jìn)部門業(yè)務(wù)發(fā)展。 1 產(chǎn)品研發(fā)與推廣 根據(jù)部門需求及同業(yè)產(chǎn)品動態(tài),制定相應(yīng)產(chǎn)品開發(fā)策略 40% 依照產(chǎn)品策略,擬定產(chǎn)品開發(fā)需求,與科技等相關(guān)部門協(xié)同開發(fā)測試,實現(xiàn)產(chǎn)品上線。 根據(jù)目標(biāo)客群特征,制定個性化產(chǎn)品組合方案,通過線上、線下進(jìn)行產(chǎn)品推廣。
2 特定客群經(jīng)營 定期開展市場調(diào)研工作,及時掌握市場同業(yè)的客戶策略及動態(tài),及時調(diào)整客戶經(jīng)營策略 40% 以獲客為主,負(fù)責(zé)特定客戶全生命周期經(jīng)營管理,提升客戶數(shù)量和金融資產(chǎn),完成各項經(jīng)營指標(biāo) 協(xié)調(diào)營銷資源,通過各類消費場景和客戶特點開展線上和線下的營銷活動,提升客戶滿意度,活躍度。
3 分行業(yè)務(wù)管理 協(xié)助制定總、分行產(chǎn)品及客戶發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營計劃與客戶經(jīng)營策略。 20% 推動部門業(yè)務(wù)在分支行的有效開展。 定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),分析經(jīng)營情況,調(diào)整經(jīng)營策略,促進(jìn)部門業(yè)務(wù)發(fā)展。
第4篇 零售銀行總經(jīng)理崗位職責(zé)
大型知名銀行零售業(yè)務(wù)總經(jīng)理行長 崗位職責(zé):
1、全面負(fù)責(zé)高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務(wù)及理念并促成客戶認(rèn)可公司及其服務(wù);
2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產(chǎn)配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達(dá)成共識,為客戶配置合適的產(chǎn)品協(xié)助客戶購買;
3、基于公司的產(chǎn)品(現(xiàn)有產(chǎn)品ppp項目,不良資產(chǎn)處置,私募基金,股權(quán)并購等)和服務(wù)為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務(wù),包括客戶資產(chǎn)變化情況,客戶資產(chǎn)配置調(diào)整建議,客戶持續(xù)溝通等;
4、搭建團(tuán)隊,提升團(tuán)隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領(lǐng)團(tuán)隊完成銷售任務(wù)和其他展業(yè)活動;
5、完成領(lǐng)導(dǎo)交待的其他工作。
任職要求:
1、25-40歲以內(nèi),金融、經(jīng)濟(jì)和財務(wù)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;
2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經(jīng)理、證券公司經(jīng)紀(jì)人、三方或信托公司的理財經(jīng)理等相關(guān)管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經(jīng)驗。
3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關(guān)系的能力與表達(dá)能力,有高端客戶服務(wù)經(jīng)驗,能承受高強度的工作壓力;
4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團(tuán)隊者優(yōu)先。
有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。 您好!我金融從業(yè)15年,投行出身,從事金融獵頭十多年,我長期招聘金融行業(yè)各方面的中高端人才,企業(yè)背景基本上是上市公司,國資控股,百強企業(yè)等金融集團(tuán),職位包括,集團(tuán)總裁,副總裁,城市總經(jīng)理,區(qū)域總經(jīng)理,營業(yè)部總經(jīng)理,投資總監(jiān),投資并購總監(jiān),財富中心總經(jīng)理,團(tuán)隊總監(jiān),理財總監(jiān),高級理財師等方面的職位,如果您身邊有朋友要找金融行業(yè)工作的,可以幫忙推薦,長期合作。 崗位職責(zé):
1、全面負(fù)責(zé)高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務(wù)及理念并促成客戶認(rèn)可公司及其服務(wù);
2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產(chǎn)配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達(dá)成共識,為客戶配置合適的產(chǎn)品協(xié)助客戶購買;
3、基于公司的產(chǎn)品(現(xiàn)有產(chǎn)品ppp項目,不良資產(chǎn)處置,私募基金,股權(quán)并購等)和服務(wù)為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務(wù),包括客戶資產(chǎn)變化情況,客戶資產(chǎn)配置調(diào)整建議,客戶持續(xù)溝通等;
4、搭建團(tuán)隊,提升團(tuán)隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領(lǐng)團(tuán)隊完成銷售任務(wù)和其他展業(yè)活動;
5、完成領(lǐng)導(dǎo)交待的其他工作。
任職要求:
1、25-40歲以內(nèi),金融、經(jīng)濟(jì)和財務(wù)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;
2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經(jīng)理、證券公司經(jīng)紀(jì)人、三方或信托公司的理財經(jīng)理等相關(guān)管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經(jīng)驗。
3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關(guān)系的能力與表達(dá)能力,有高端客戶服務(wù)經(jīng)驗,能承受高強度的工作壓力;
4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團(tuán)隊者優(yōu)先。
有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。
第5篇 銀行零售客戶經(jīng)理崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)市場開發(fā)、客戶維護(hù)和銷售管理等工作；
2、負(fù)責(zé)年度銷售的預(yù)測，目標(biāo)的制定及分解；
3、確定銷售部門目標(biāo)體系和銷售配額；
4、制定銷售計劃和銷售預(yù)算；
5、負(fù)責(zé)銷售渠道和客戶的管理。
第6篇 高級投資分析師（銀行/零售...崗位職責(zé)職位要求
職責(zé)描述：
1.基于國內(nèi)上市公司的研究，撰寫投資建議書；
2.協(xié)助跟蹤覆蓋銀行或零售或白酒或制藥行業(yè)動態(tài)；
3.協(xié)助完成投資標(biāo)的實證調(diào)研與跟蹤；
4.協(xié)助完成課題研究。
任職資格：
1.本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財會、管理、投資等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；
2.3年左右相關(guān)經(jīng)驗，熟悉商業(yè)分析與金融建模；
3.有參與社會調(diào)研實踐活動者優(yōu)先；
4.邏輯及數(shù)量化分析能力強、通過cpa、cfa者優(yōu)先；
5.誠實、敬業(yè)，良好的工作主動性，良好的獨立思考和團(tuán)隊合作精神。
崗位要求：
學(xué)歷要求：本科及以上
語言要求：不限
年齡要求：不限
工作年限：經(jīng)驗3-5年
第7篇 零售銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)
咨詢 - 銀行對公或零售客戶精準(zhǔn)營銷咨詢 - 經(jīng)理/高級經(jīng)理 安永ey 安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永華明會計師事務(wù)所,安永華明會計師 職位要求: 熟悉銀行對公或零售業(yè)務(wù)體系,從事過客戶營銷相關(guān)管理工作
深入了解客群經(jīng)營的思路和理念
熟悉對公或零售金融產(chǎn)品
熟悉客戶畫像的生成及其使用的場景
熟練使用各種數(shù)據(jù)挖掘軟件或具備指導(dǎo)團(tuán)隊進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和挖掘的能力
第8篇 銀行零售業(yè)務(wù)崗位職責(zé)
大型知名銀行零售業(yè)務(wù)總經(jīng)理行長 崗位職責(zé):
1、全面負(fù)責(zé)高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務(wù)及理念并促成客戶認(rèn)可公司及其服務(wù);
2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產(chǎn)配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達(dá)成共識,為客戶配置合適的產(chǎn)品協(xié)助客戶購買;
3、基于公司的產(chǎn)品(現(xiàn)有產(chǎn)品ppp項目,不良資產(chǎn)處置,私募基金,股權(quán)并購等)和服務(wù)為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務(wù),包括客戶資產(chǎn)變化情況,客戶資產(chǎn)配置調(diào)整建議,客戶持續(xù)溝通等;
4、搭建團(tuán)隊,提升團(tuán)隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領(lǐng)團(tuán)隊完成銷售任務(wù)和其他展業(yè)活動;
5、完成領(lǐng)導(dǎo)交待的其他工作。
任職要求:
1、25-40歲以內(nèi),金融、經(jīng)濟(jì)和財務(wù)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;
2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經(jīng)理、證券公司經(jīng)紀(jì)人、三方或信托公司的理財經(jīng)理等相關(guān)管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經(jīng)驗。
3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關(guān)系的能力與表達(dá)能力,有高端客戶服務(wù)經(jīng)驗,能承受高強度的工作壓力;
4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團(tuán)隊者優(yōu)先。
有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。 您好!我金融從業(yè)15年,投行出身,從事金融獵頭十多年,我長期招聘金融行業(yè)各方面的中高端人才,企業(yè)背景基本上是上市公司,國資控股,百強企業(yè)等金融集團(tuán),職位包括,集團(tuán)總裁,副總裁,城市總經(jīng)理,區(qū)域總經(jīng)理,營業(yè)部總經(jīng)理,投資總監(jiān),投資并購總監(jiān),財富中心總經(jīng)理,團(tuán)隊總監(jiān),理財總監(jiān),高級理財師等方面的職位,如果您身邊有朋友要找金融行業(yè)工作的,可以幫忙推薦,長期合作。 崗位職責(zé):
1、全面負(fù)責(zé)高端客戶的開發(fā)工作,向客戶傳遞公司服務(wù)及理念并促成客戶認(rèn)可公司及其服務(wù);
2、根據(jù)客戶理財需求,為客戶提供資產(chǎn)配置建議或者方案,并與客戶深入溝通達(dá)成共識,為客戶配置合適的產(chǎn)品協(xié)助客戶購買;
3、基于公司的產(chǎn)品(現(xiàn)有產(chǎn)品ppp項目,不良資產(chǎn)處置,私募基金,股權(quán)并購等)和服務(wù)為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務(wù),包括客戶資產(chǎn)變化情況,客戶資產(chǎn)配置調(diào)整建議,客戶持續(xù)溝通等;
4、搭建團(tuán)隊,提升團(tuán)隊成員專業(yè)能力和銷售能力,帶領(lǐng)團(tuán)隊完成銷售任務(wù)和其他展業(yè)活動;
5、完成領(lǐng)導(dǎo)交待的其他工作。
任職要求:
1、25-40歲以內(nèi),金融、經(jīng)濟(jì)和財務(wù)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;
2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經(jīng)理、證券公司經(jīng)紀(jì)人、三方或信托公司的理財經(jīng)理等相關(guān)管理崗位優(yōu)先,具備2年以上從業(yè)經(jīng)驗。
3、為人正直誠信,具良好的發(fā)展人際關(guān)系的能力與表達(dá)能力,有高端客戶服務(wù)經(jīng)驗,能承受高強度的工作壓力;
4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先,有一定客戶資源者和團(tuán)隊者優(yōu)先。
有cfa、cfp、afp、基金從業(yè)資格證更佳。
第9篇 銀行零售崗位職責(zé)
大型知名銀行零售部主管 職位描述:
1、圍繞年度經(jīng)營計劃,在總分行條線相關(guān)制度指引下,管理、決策、指導(dǎo)支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展,負(fù)責(zé)組織完成本行各項計劃和任務(wù); 2、統(tǒng)籌安排支行工作,督導(dǎo)工作進(jìn)展,建立健全考核機制,傳達(dá)總分行相關(guān)業(yè)務(wù)條線工作指引; 3、根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌霏h(huán)境特點,分析、預(yù)測市場前景,提出發(fā)展戰(zhàn)略計劃; 4、根據(jù)總分行相關(guān)規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程,指導(dǎo)管理支行會計工作,加強支行合規(guī)內(nèi)控管理及反洗錢管理; 5、完成職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作。 職位描述:
1、圍繞年度經(jīng)營計劃,在總分行條線相關(guān)制度指引下,管理、決策、指導(dǎo)支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展,負(fù)責(zé)組織完成本行各項計劃和任務(wù); 2、統(tǒng)籌安排支行工作,督導(dǎo)工作進(jìn)展,建立健全考核機制,傳達(dá)總分行相關(guān)業(yè)務(wù)條線工作指引; 3、根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌霏h(huán)境特點,分析、預(yù)測市場前景,提出發(fā)展戰(zhàn)略計劃; 4、根據(jù)總分行相關(guān)規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程,指導(dǎo)管理支行會計工作,加強支行合規(guī)內(nèi)控管理及反洗錢管理; 5、完成職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作。
