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【第1篇 2023年財(cái)管暑期社會(huì)實(shí)踐總結(jié)
社會(huì)實(shí)踐工作是一項(xiàng)復(fù)雜的教育工作 ,它涉及學(xué)校、地方、學(xué)生本人等多個(gè)方面。本文是小編為大家整理的財(cái)管暑期社會(huì)實(shí)踐總結(jié),僅供參考。
財(cái)管暑期社會(huì)實(shí)踐總結(jié)
一片葉子屬于一個(gè)季節(jié),年輕的莘莘學(xué)子擁有壯麗的青春年華,誰說意氣風(fēng)發(fā)的我們年少輕狂,經(jīng)不起暴風(fēng)雨的洗禮?誰說象牙塔里的我們兩耳不聞窗外事,一心只讀圣賢書?走出校園,踏上社會(huì),我們書寫一份滿意的答卷。
我在酷熱中迎來了作為大學(xué)生的第一個(gè)暑假,也滿懷豪情地參加了暑期社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)。作為一個(gè)大學(xué)生有別于中學(xué)生就在于他更器重造就學(xué)生的實(shí)踐能力,在器重素質(zhì)教導(dǎo)的今天,社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)一直被視為高校造就德、智、體、美、勞全面發(fā)展的新世紀(jì)精良人才的重要道路。
實(shí)習(xí)是每一個(gè)學(xué)生必須擁有的一段經(jīng)歷,他使我們在實(shí)踐中懂得了社會(huì),讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),也打開了視野,增長了見識(shí),為我們以后一步步走上社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。財(cái)務(wù)管理是會(huì)計(jì)的一種,是與會(huì)計(jì)十分相似的一門學(xué)科,可以說是會(huì)計(jì)的分支。雖然我是財(cái)務(wù)管理專業(yè)的同學(xué),但在這次暑期社會(huì)實(shí)踐中,我做了與會(huì)計(jì)相似的工作。會(huì)計(jì)是指對(duì)具體事務(wù)進(jìn)行盤算、記載、收集他們的有關(guān)數(shù)據(jù)材料,通過加工處理轉(zhuǎn)換為用戶決策有用的財(cái)務(wù)信息。會(huì)計(jì)作為一門運(yùn)用性的學(xué)科、一項(xiàng)重要的經(jīng)濟(jì)管理工作,是加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理,增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)效益的重要手段,經(jīng)濟(jì)管理離不開會(huì)計(jì),經(jīng)濟(jì)越發(fā)展會(huì)計(jì)工作就顯得越重要。會(huì)計(jì)工作在企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理中的促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要作用,其發(fā)展動(dòng)力來自兩個(gè)方面:一是社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變更;二是會(huì)計(jì)信息利用者信息需求的變更。前者是更根本的動(dòng)力,它決定了對(duì)會(huì)計(jì)信息的數(shù)量和質(zhì)量的需求。在這個(gè)與時(shí)俱進(jìn)的時(shí)代里,無論是社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境,還是信息利用者的信息需要,都在產(chǎn)生著深入變更。會(huì)計(jì)上經(jīng)歷著前所未有的變更,這種變更重要體現(xiàn)在兩個(gè)方面:一是會(huì)計(jì)技巧手段與方法不斷更新,會(huì)計(jì)電算化已經(jīng)或正在代替手工記賬,而且在企業(yè)建立內(nèi)部網(wǎng)情況下。實(shí)時(shí)報(bào)告成為可能。二是會(huì)計(jì)的運(yùn)用領(lǐng)域不斷拓展,會(huì)計(jì)的變更源于企業(yè)制作環(huán)境的變更以及管理理論與方法的創(chuàng)新,而后兩者又起因于外部環(huán)境的變更。學(xué)習(xí)好會(huì)計(jì),不僅要學(xué)好書本里的各種會(huì)計(jì)知識(shí),而且也要認(rèn)真積極的參加各種會(huì)計(jì)實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì),讓理論與實(shí)踐有機(jī)務(wù)實(shí)的聯(lián)合在一起。
隨著會(huì)計(jì)制度的日臻完善,社會(huì)對(duì)會(huì)計(jì)人員的高度器重和嚴(yán)格請(qǐng)求,我們作為未來社會(huì)的會(huì)計(jì)專業(yè)人員,為了順應(yīng)社會(huì)的請(qǐng)求,加強(qiáng)社會(huì)競爭能力,也應(yīng)當(dāng)嚴(yán)于自身的素質(zhì),造就較強(qiáng)的會(huì)計(jì)工作的操作能力。于是,這個(gè)暑假,我到東??h御生堂大藥房作為一名收銀員助手??催@些收銀員如何工作,做一些力所能及的事情。從7月10號(hào)到7月30號(hào),雖然短短的二十天,但我學(xué)到了不少課本里學(xué)不到的知識(shí)。我初步懂得了財(cái)務(wù)的利用和會(huì)計(jì)處理的流程,并做一些簡略的會(huì)計(jì)憑證。
我認(rèn)真學(xué)習(xí)了正規(guī)而標(biāo)準(zhǔn)的藥房會(huì)計(jì)流程,真正從課本走到現(xiàn)實(shí)中,過細(xì)的懂得了藥房會(huì)計(jì)工作的全部過程。實(shí)踐期間我努力的將自己在學(xué)校里所學(xué)的理論知識(shí)向?qū)嵺`方面轉(zhuǎn)換,盡量做到理論與實(shí)踐相結(jié)合,在實(shí)踐期間我遵守了工作紀(jì)律,不遲到,不早退。剛到藥房收銀臺(tái)的工作區(qū),我先看她們以往所做的會(huì)計(jì)憑證和附在會(huì)計(jì)憑證上的原始憑證,由于上學(xué)期在學(xué)校學(xué)過會(huì)計(jì)憑證,借貸知識(shí),所以對(duì)會(huì)計(jì)憑證不是太陌生,因此可以借著記憶加上在學(xué)校里所學(xué)過的理論對(duì)于會(huì)計(jì)憑證完全可以熟練控制。
會(huì)計(jì)分錄在書本上可以學(xué)習(xí),可一些藥房的賬單,收據(jù),進(jìn)貨和售出票證等就要靠實(shí)踐時(shí)才真正接觸,從而有了更深入的印象。別認(rèn)為光是知識(shí)就行了,還要把所有的按月按日分門別類,并把每筆業(yè)務(wù)的單據(jù)收拾好,用圖釘裝訂好,才能為編制會(huì)計(jì)憑證做好籌備。
通過二十天的學(xué)習(xí)編制記賬憑證工作,對(duì)于各個(gè)會(huì)計(jì)科目有了更加深入而全面的懂得,并且對(duì)于我把書本和實(shí)踐的聯(lián)合起到了很大的作用,除了學(xué)習(xí)編制記賬憑證外,還更深入的懂得了每一種原始憑證的樣式以及用處。從制單到記賬的全部過程的基礎(chǔ)上懂得了個(gè)大概后,就要認(rèn)真聯(lián)合書本的知識(shí)總結(jié)一下做帳到底是怎么一回事。
出了學(xué)習(xí)以上知識(shí)外,我也粗略懂得了出納的工作,別人一提就想到是跑銀行的,其實(shí)不然,這只是出納的一項(xiàng)重要工作,出納的業(yè)務(wù)比較繁瑣,還要保管現(xiàn)金,收據(jù)等等,所以需要非常仔細(xì)。
是的,課本上學(xué)的只是基礎(chǔ)的知識(shí),不管現(xiàn)實(shí)情況怎樣變更,抓住了最基礎(chǔ)的就可以以不變應(yīng)萬變,如今有不少學(xué)生實(shí)踐時(shí)都覺得課堂上學(xué)的知識(shí)用不上,出現(xiàn)挫折感,可我覺得,要是沒有書本知識(shí)作鋪墊,又哪能應(yīng)付瞬息萬變的社會(huì)呢。
經(jīng)過這次實(shí)踐,雖然時(shí)間很短,可我學(xué)到的卻是我一個(gè)學(xué)期在學(xué)校難以了解的,相信人際關(guān)系也是現(xiàn)今不少大學(xué)生剛踏出社會(huì)遇到的一大難題,于是在實(shí)踐時(shí)我便有意識(shí)的覺察前輩們是如何和同事以及上級(jí)相處的,而自己也虛心求教,使得二十天的實(shí)習(xí)更加有意義。此次的社會(huì)實(shí)踐為我們深入社會(huì),體驗(yàn)生活提供了難得的機(jī)會(huì),讓我們在實(shí)際的社會(huì)生活中感受生活,了解在社會(huì)中生存所應(yīng)該具備的各種能力,利用此次難得的機(jī)會(huì),我努力工作,嚴(yán)格要求自己,虛心求教,認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)理論,學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)法律法規(guī)等知識(shí),掌握一些基本的會(huì)計(jì)技能,為真正走入社會(huì)施展我們的工作,走上工作崗位打下基礎(chǔ)。
通過實(shí)踐,我們能夠更好的了解自己的不足,了解會(huì)計(jì)工本質(zhì),了解社會(huì)工作的方方面面,讓我更早的為自己做好職業(yè)規(guī)劃,設(shè)定人生目標(biāo),向成功邁進(jìn)一大步。
財(cái)管暑期社會(huì)實(shí)踐總結(jié)
【第2篇 財(cái)管專業(yè)基礎(chǔ)會(huì)計(jì)模擬實(shí)驗(yàn)實(shí)習(xí)總結(jié)
不知不覺,為期一星期的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)模擬實(shí)驗(yàn)結(jié)束了,在這一星期的會(huì)計(jì)模擬實(shí)習(xí)中,使得我系統(tǒng)的對(duì)于老師講的一些理論知識(shí)實(shí)踐了一遍,加強(qiáng)了對(duì)理論知識(shí)的記憶,學(xué)到了許多書本上沒有的知識(shí),并且意識(shí)到只有把書本上學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際的會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)操作中去,才能真正掌握這門知識(shí)。這也是這次實(shí)習(xí)的目的。
首先要取得相關(guān)的原始憑證,然后根據(jù)這些原始憑證,將其登記記賬憑證。在根據(jù)記賬憑證,登及其明細(xì)賬。期末,填寫科目匯總表,進(jìn)行試算平衡,最后才把它登記入總賬。結(jié)轉(zhuǎn)其成本后,根據(jù)總賬合計(jì),填制資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等等。
現(xiàn)具體總結(jié)如下:
一、編織記賬憑證。
首先要根據(jù)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)寫出會(huì)計(jì)分錄(會(huì)計(jì)循環(huán)的基石)。我原本以為有關(guān)的會(huì)計(jì)知識(shí)我都基本掌握了,但這些似乎只是紙上談兵,當(dāng)把這些理論性的東西搬上實(shí)際應(yīng)用時(shí),我卻無從下手。于是只能把《會(huì)計(jì)學(xué)原理》搬出來,認(rèn)真的復(fù)習(xí)了一下,把日常較多使用的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)認(rèn)真讀透。
然后是根據(jù)會(huì)計(jì)分錄填寫記賬憑證。練習(xí)填寫收款憑證、付款憑證、轉(zhuǎn)帳憑證,了解掌握各種常見原始憑證的格式、記載內(nèi)容以及填寫方法。
二、登記帳簿。
其中開設(shè)有明細(xì)分類賬戶,現(xiàn)金日記賬戶和銀行存款日記賬戶,登記各種帳戶的期初余額,總分類賬戶。
會(huì)計(jì)本來就是繁瑣的工作。雖說機(jī)長看起來有點(diǎn)像小學(xué)生都會(huì)做的事,但在實(shí)習(xí)期間,我曾對(duì)著那些枯燥無味的賬目和數(shù)字鄧長等的錯(cuò)漏百出。愈錯(cuò)愈煩,愈煩愈錯(cuò)。因此會(huì)計(jì)工作沒有一定的耐心和細(xì)心是很難勝任的,因?yàn)橐怀鲥e(cuò)并不能隨便用筆涂、用橡皮擦、用刀片刮。每一個(gè)步驟會(huì)計(jì)制度都是嚴(yán)格要求的。比如說:
1. 寫錯(cuò)數(shù)字就要用紅筆畫橫線,在寫上“作廢”兩字,這樣才能作廢。
2. 對(duì)于數(shù)字的書寫也有嚴(yán)格要求,自己一定要清晰,按格填寫,不能東倒西歪的。并且記賬時(shí)要清楚每一明細(xì)分錄及總賬名稱,而不能亂寫,否則總賬的借貸雙方就不能平了。
因此,做帳切忌:粗心大意,馬虎了事,心浮氣躁。做任何事都一樣,需要恒心、細(xì)心和毅力,那才能到達(dá)成功的彼岸!
三、編制報(bào)表。
首先在左上角天明編制單位、編制時(shí)間;然后根據(jù)賬簿資料、年終決算資料編制財(cái)務(wù)報(bào)告,如資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等等;還必須要使資產(chǎn)負(fù)債表保證左方金額合計(jì)等于右方金額合計(jì),否則重填;最后還要編制人簽名。
總而言之,這一星期的實(shí)習(xí)讓我對(duì)會(huì)計(jì)崗位的工作有了比較清晰地認(rèn)識(shí),并在實(shí)際操作過程中找出自身存在的不足,對(duì)今后的會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)有了一個(gè)更為明確的方向和目標(biāo)。希望接下來的日子里,學(xué)校能給我們更多的實(shí)習(xí)課,以便我們能不斷的查漏補(bǔ)缺,這樣更能幫助我們財(cái)會(huì)專業(yè)的學(xué)生學(xué)好專業(yè)課,為以后走向社會(huì)奠定良好的基礎(chǔ)。
【第3篇 投資理財(cái)管理工作總結(jié)
投資理財(cái)管理工作總結(jié)1
一、以客戶為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作??蛻羰俏覀兊纳嬷?,作為營業(yè)部又是對(duì)外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競爭能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識(shí),讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對(duì)我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn),所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵(lì)員工,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
投資理財(cái)管理工作總結(jié)2
今年以來,各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化,尤其是進(jìn)入二季度以來,工商銀行長治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢,穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此,長治分行多措并舉,采取有效措施確保下半年實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認(rèn)識(shí),明確目標(biāo),力求完成保底任務(wù)。將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路,努力拓展客戶規(guī)模,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率,促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長,在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度,全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20__年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一,對(duì)此,要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想,高度重視,增強(qiáng)高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃,充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策,推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前,全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流,充分了解客戶需求,及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息,同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度,通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶,防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息,抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn),實(shí)施名單制管理和維護(hù),加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶,努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營銷”活動(dòng)為契機(jī),持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展,帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶,確定發(fā)展目標(biāo),努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作,采勸接對(duì)子”的方式,前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù),確保客戶資源不丟失,不外流。
四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用,實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財(cái)產(chǎn)品,將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷,在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額,實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí),要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn),穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額,避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊(duì)的作用,做好客戶分層維護(hù)工作。一是各支行行長、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù),定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶定向營銷活動(dòng),每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動(dòng)。二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排,確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求,與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系,提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系,從不同層面上共同維護(hù)。
六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施,加強(qiáng)監(jiān)測通報(bào)管理,實(shí)行大額資金報(bào)告制度。各支行要落實(shí)市分行儲(chǔ)蓄存款的相關(guān)激勵(lì)措施并加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測,尤其對(duì)高端客戶、大額資金的流動(dòng)要責(zé)成專人予以關(guān)注,行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況,經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報(bào),開戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù),確保資金不外流。
投資理財(cái)管理工作總結(jié)3
一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會(huì)議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會(huì)議作用,做好銀、政、企的合作對(duì)接,一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20__年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。
1、銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效。今年以來,針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的.問題,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制,形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道,建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制,搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái)。積極組織開展了一系列金融推介授信活動(dòng),進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作,今年以來,分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元:
第一批:為無錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。
第二批:三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后,區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,落實(shí)新增授信金額1.06億元。
第三批:在前兩次的基礎(chǔ)上,再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查,并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查,其中,無錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn),我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng),把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,農(nóng)業(yè)企業(yè)5家,種養(yǎng)殖戶53家,并向銀行作了積極的推介。目前,共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社,家農(nóng)業(yè)企業(yè),家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中:羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張,郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。
1、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通,每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總,全面掌握情況。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警,重點(diǎn)關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定,建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度,由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng),包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào),力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況,積極采取措施。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請(qǐng),我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通,配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議,充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題,為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間,為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明
特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請(qǐng)錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后,區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào),取得了較為圓滿的成效。同時(shí),對(duì)雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮,影響了企業(yè)正常生產(chǎn),及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作,使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn),建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制,明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等,為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營以來,已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元,其中小企業(yè)貸款1.1億元,農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬元。另外,根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排,我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評(píng)標(biāo),于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格,經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過,于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司,經(jīng)一個(gè)多月的籌備,12月份已通過省金融的開業(yè)驗(yàn)收,至此,我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外,我區(qū)東方鋼材城也通過評(píng)標(biāo),上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過,正在籌建中。
五、加強(qiáng)對(duì)金融政策的推介宣傳。
前期主要針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類,并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對(duì)接。
同時(shí),根據(jù)近期無錫市出臺(tái)《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時(shí)性資金困難的意見》,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)相關(guān)規(guī)定,大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),通過公推票選方式,確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告通用評(píng)估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評(píng)估機(jī)構(gòu)所出具的評(píng)估報(bào)告,將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
投資理財(cái)管理工作總結(jié)4
在鞭炮聲中,我們迎來了嶄新的20__年。對(duì)于我們新成立的公司,在這個(gè)新的一年里,一定要做好新的一年的每一項(xiàng)工作;對(duì)于投資理財(cái)部門來說,制定一個(gè)好的工作計(jì)劃,設(shè)定一個(gè)明確的目標(biāo),是每個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于從事銷售工作兩年多的我來說,現(xiàn)在銷售方法和技巧都比較成熟,吸取了不成功的教訓(xùn)和成功的成果,也為新的工作制定了20年的工作計(jì)劃:
首先做好公司新年第一個(gè)項(xiàng)目。
深挖手中現(xiàn)有客戶資源,在完成公司提出的20萬目標(biāo)的前提下,盡量超額完成,爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來了更多的效益。同時(shí),我們不能忽視開發(fā)新客戶的工作,我們?nèi)匀灰刻煺J(rèn)真對(duì)待宣傳工作。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素。對(duì)于每一個(gè)銷售人員來說,不斷學(xué)習(xí),開闊眼界,豐富知識(shí),總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)和不足,是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結(jié)和學(xué)習(xí)的過程中,才能讓自己不斷成長。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)其他行業(yè)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的,加強(qiáng)對(duì)其他行業(yè)和他們理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深入挖掘他們產(chǎn)品的特點(diǎn),和我們的進(jìn)行對(duì)比,找出我們產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn),知己知彼。當(dāng)然,要加強(qiáng)與同事的溝通和學(xué)習(xí),與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)。同事虛心向身邊的同事求教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自己的缺點(diǎn)和不足,實(shí)現(xiàn)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的制定。
任何工作都有目標(biāo),沒有目標(biāo)的工作沒有成功的基礎(chǔ)。好的工作目標(biāo)是成功的開始。今年的工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100張以上,和10個(gè)以上客戶詳談,至少留一個(gè)電話,保證有10萬左右資金。
2.每周完成10個(gè)左右的準(zhǔn)客戶,保證這10個(gè)客戶中有一兩個(gè)可以投資。同時(shí)要知道,以后投資其他客戶的原因是最近資金不足,或者是因?yàn)槲覀児?,或者家里不同意,還有其他投資渠道等。我們要仔細(xì)分析每個(gè)客戶的原因,用不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每個(gè)月大概完成40個(gè)準(zhǔn)客戶,6個(gè)客戶可以投資,資金量20萬。
4.每個(gè)季度大概有130個(gè)準(zhǔn)客戶,18個(gè)客戶可以投資,資金金額100萬。
通過以上目標(biāo),計(jì)劃可以每天保持進(jìn)度,一步一步發(fā)展業(yè)務(wù),每年完成80個(gè)遺留客戶,資金量可以達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力下,公司的業(yè)務(wù)可以與取得進(jìn)步和利潤的同事一起繁榮發(fā)展
第四,值班。
抓住值班的每一個(gè)機(jī)會(huì),認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)客戶,樹立良好的公司形象,從內(nèi)心深處了解客戶的需求,認(rèn)真對(duì)待客戶提出的建議和意見。如果客戶遇到問題,一定要盡力幫他們解決。做生意先做人,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然,最重要的是努力把所有來我們家的客戶都變成有效的客戶。同時(shí),在業(yè)余時(shí)間,在門口發(fā)放dm表格,讓路過的客戶進(jìn)入公司,充分了解公司及其產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻維護(hù)老客戶。包括日常關(guān)系維護(hù)和節(jié)日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶,盡可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源,做好“一帶十通”的聯(lián)動(dòng)營銷,也是宣傳公司的一種方式。
第六,工作總結(jié)。
每天給自己的工作制定一個(gè)簡單的計(jì)劃,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,腳踏實(shí)地的做生意。同時(shí),在下班前對(duì)自己的日常工作做一個(gè)總結(jié),思考一天工作后的得失。通過分析這一天的利弊,優(yōu)勢繼續(xù)發(fā)揚(yáng),劣勢盡量改正,這樣第二天的工作才能更好的開展。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,每周一做總結(jié),每個(gè)月打個(gè)大結(jié)。看工作中的錯(cuò)誤,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不容易做,但是我覺得以我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我可以迎來一個(gè)美好的未來,我相信公司明天會(huì)有一片光明的天空給我!
投資理財(cái)管理工作總結(jié)5
為完成市分行下達(dá)的20__年工作計(jì)劃任務(wù),確保我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提高,服務(wù)能力進(jìn)一步增強(qiáng),服務(wù)形象進(jìn)一步改進(jìn),服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現(xiàn),保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20__年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃,具體如下
一、指導(dǎo)思想
樹立一切以客戶為中心的思想意識(shí),加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè),以卓越服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值為手段,積極主動(dòng)為客戶搞好服務(wù),千方百計(jì)為客戶排憂解難,優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境,增強(qiáng)工作信心與決心,促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,提高經(jīng)濟(jì)效益。
二、總體目標(biāo)
圍繞20__年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃,重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題,進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力,增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值,達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo),成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。
三、具體工作措施
1、通過宣傳,形成營銷活動(dòng)聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動(dòng)宣傳,形成營銷活動(dòng)聲勢和競爭氛圍,提高全體人員積極參與,爭先恐后的熱烈氣氛,做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績?;顒?dòng)期間,我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動(dòng)宣傳標(biāo)語,銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動(dòng)宣傳欄,安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解,樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象,切實(shí)推進(jìn)營銷活動(dòng)的深入開展。
2、抓住時(shí)機(jī),切實(shí)開展?fàn)I銷工作
我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營銷工作,各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁,營造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢,積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”,向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)存量客戶的維護(hù)和再營銷工作,根據(jù)我行實(shí)際,結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,進(jìn)行主動(dòng)營銷。優(yōu)化流程,強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量,針對(duì)存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,推出有吸引力的服務(wù)措施,拓展?fàn)I銷深度,擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷,搭配宣傳折頁等陳列物,營造親近客戶的氛圍,現(xiàn)場組織開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動(dòng),派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品,吸引客戶前來參觀、咨詢,擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的社會(huì)影響,促進(jìn)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷售。
4、加強(qiáng)工作紀(jì)律,確保任務(wù)完成
在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動(dòng)中,我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律,凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班,不準(zhǔn)隨便離崗,原則上不準(zhǔn)請(qǐng)事假,以飽滿的精神,高昂的斗志投入到營銷活動(dòng)中。我行要把營銷活動(dòng)的任務(wù)指標(biāo)分解到人,使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任,要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營銷活動(dòng)工作效率和綜合競爭力,我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營銷,爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),以優(yōu)異成績向市分行匯報(bào)。
投資理財(cái)管理工作總結(jié)6
一、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo),理財(cái)顧問部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力,在下一年度要與市場部緊密配合,做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座,堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會(huì)”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。
二、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作,要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái),體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性,實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一服務(wù),讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
三、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí),提升回訪質(zhì)量。
四、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資料收集工作。
五、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類,根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類,針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
六、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)部前員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。
投資理財(cái)管理工作總結(jié)7
一、迅速按《__省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強(qiáng)與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續(xù),充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成,積極落實(shí)“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報(bào)資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì),評(píng)審。
第二,建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
第三,建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè),登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動(dòng)淘汰,或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
投資理財(cái)管理工作總結(jié)8
投資理財(cái)工作,其核心內(nèi)容簡單點(diǎn)說就是做好融投資,目前我們公司的融資工作做得比較出色,已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式,但相對(duì)而言,投資理財(cái)部門相對(duì)較弱,只具備了一個(gè)基金公司投資部門的雛形。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到,作為一家專業(yè)的投資公司,建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式,保證客戶融資能夠安全有效地運(yùn)轉(zhuǎn),讓錢生錢,才是一個(gè)投資公司的命脈所在,這個(gè)問題對(duì)我們而言必須立刻著手解決,刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長遠(yuǎn)的發(fā)展,就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問題。第一:變革公司的融投資模式,打造真正意義上的投資基金;第二:健全和完善投資理財(cái)部,讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下,通過資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值,可能的追求絕對(duì)的利益化,并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資,不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域,并對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)。
(一)投資資金的風(fēng)險(xiǎn)控制
索羅斯說過一句話:'對(duì)于追求資產(chǎn)增值,我更關(guān)心的是資金安全。'不錯(cuò),金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn),如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn),如何保障投資人的本金安全,是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問題。在這個(gè)問題上,就目前我們公司而言,我個(gè)人有三點(diǎn)建言:第一,將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平,尤其是固定利息支出等;逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式(關(guān)于這個(gè)問題我會(huì)在后面單獨(dú)說明);第二:改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式,完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)控制方式采取的是個(gè)人分散化投資,但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下,這種分散化投資意義并不大,因?yàn)閭€(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來整個(gè)部門的投資效益的整體提升;第三:不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種,真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化,并在某一個(gè)品種沒有市場機(jī)會(huì)的時(shí)候,在另外的投資品種上追求收益。
(二)投資標(biāo)的的多樣化
作為一個(gè)投資理財(cái)公司,對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多,就目前我們公司而言,在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的,將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí),可以積極開發(fā)新的投資標(biāo)的,分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有:外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等,后期可考慮國債期貨、期權(quán)、港股和美股等。
依據(jù)公司目前的情況和我個(gè)人的考慮,201_年伊始就應(yīng)該有計(jì)劃有策略的開展外匯交易,因?yàn)槲艺J(rèn)為201_年黃金仍然是大牛市,可供做空的機(jī)會(huì)并不多,這樣我們現(xiàn)在針對(duì)黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因?yàn)闅W元的交易量比較穩(wěn)定,技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些,不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號(hào)。另一方面,在基本面方面,歐元區(qū)與美國之間的多重因素,其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國家事件等,信息披露比較直接和透明,抓住其中的焦點(diǎn),比如近來歐債危機(jī)和美國經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn),抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢中,可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具。此外,201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易;下半年可考慮開展套期保值業(yè)務(wù)、國債期貨的交易。
(三)健全理財(cái)部投資管理流程
目前公司的理財(cái)部管理比較松散,假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益,就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個(gè)人分散化投資方式,完善整個(gè)部門的組織管理機(jī)制,建立一套資源整合的投資管理模式,包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機(jī)制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì)、投資計(jì)劃和下單、風(fēng)險(xiǎn)控制和后期監(jiān)控等。
在具體的投資流程管理方面,依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn),杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的能力,將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn),我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧,建立科學(xué)的群體決策機(jī)制,這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場分析員的專業(yè)性,保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問題。
理財(cái)部改革初期的人員建制:
1、投資運(yùn)營總監(jiān)(基金經(jīng)理):全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營、管理和監(jiān)督工作;
2、首席分析師:負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場研究和分析工作;
3、黃金投資部:分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人,總共2人。
4、外匯投資部:分析師兼趨勢交易操盤手1人;短線交易操盤手1人,總共2人。
(備注:后期公司條件容許分析師和操盤手應(yīng)完全獨(dú)立分開,各自完成專業(yè)工作,這樣操盤手至少應(yīng)該有2人,也就是一個(gè)投資標(biāo)的的投資部門,至少應(yīng)該配備3人。)
(四)最后的建言:將公司打造成真正意義上的投資基金
這份文件只是一個(gè)工作大綱,由于時(shí)間原因我無法將其中的事項(xiàng)一一展開闡述,尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國是一個(gè)新興事物,高回報(bào)的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì)投資,但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30—50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國家,任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外,國內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟,我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī),努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì),將問題化解在醞釀期,將公司打造成真正的投資基金公司。
1、循序漸進(jìn),平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度:在此過程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度,讓習(xí)慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益,和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策,逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解,讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過程也不可操之過急,新的問題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略,但大勢所趨勢在必行,我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司,暫時(shí)犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。
2、大力開發(fā)單倉和委托理財(cái)客戶,逐漸淡化和退出保本保息的融資模式:可以在業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)上加大單倉和委托理財(cái)客戶的獎(jiǎng)勵(lì),鼓勵(lì)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司,就應(yīng)該重點(diǎn)開發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式,假如我們的理財(cái)收益很好,客戶也不會(huì)比以前拿的少,假如我的投資收益不理想,我們也不必承受高額的利息支出,這樣才是保證公司健康長遠(yuǎn)發(fā)展的根本。