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第1篇融資企業(yè)工作總結(jié) 第2篇2023年金融資管員工作總結(jié)范文 第3篇公司融資創(chuàng)新工作總結(jié)范文 第4篇誠信融資擔(dān)保公司xxxx年工作總結(jié)范文 第5篇融資專員年終工作總結(jié)2023 第6篇融資專員試用期工作總結(jié) 第7篇金融資管員工作總結(jié) 第8篇財務(wù)會計學(xué)的金融資產(chǎn)總結(jié) 第9篇公司財務(wù)部融資專員個人工作總結(jié) 第10篇金融資管員工作總結(jié)-工作總結(jié) 第11篇上市公司融資創(chuàng)新年終總結(jié)范文 第12篇高級會計師考試《高級會計實(shí)務(wù)》考點(diǎn)總結(jié):金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 第13篇融資擔(dān)保公司工作總結(jié) 第14篇2023年公司融資創(chuàng)新工作總結(jié) 第15篇2023年公司融資創(chuàng)新工作總結(jié)范文 第16篇上市公司融資創(chuàng)新年終總結(jié)
【第1篇 融資企業(yè)工作總結(jié)
一、主要工作及成效
(一)發(fā)揮了融資擔(dān)保平臺作用,業(yè)務(wù)經(jīng)營步入正規(guī)
(二)、健全完善了各項(xiàng)規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操守合規(guī)規(guī)范
作為高風(fēng)險的擔(dān)保業(yè),經(jīng)營的是信用,管理的是風(fēng)險,重點(diǎn)在管理風(fēng)險上。沒有系統(tǒng)全面的規(guī)章制度,科學(xué)的業(yè)務(wù)操作流程是不可能在控制風(fēng)險的前提下保障業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展的。今年以來,我們繼續(xù)把健全法人治理結(jié)構(gòu)、完善內(nèi)部規(guī)章制度作為加強(qiáng)公司管理的頭等大事來抓。一是嚴(yán)格按照《公司法》,依法設(shè)立了公司股東會、董事會、監(jiān)事會,實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的董事長負(fù)責(zé)制,并根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立擔(dān)保業(yè)務(wù)部和綜合業(yè)務(wù)部。二是公司參考國內(nèi)做得比較好的擔(dān)保公司、銀行業(yè)的風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合自身的實(shí)際,制定完善了一系列的業(yè)務(wù)操作細(xì)則、管理辦法與規(guī)章制度。先后制定了《擔(dān)保資金管理辦法》、《擔(dān)保評審委員會工作辦法》、《擔(dān)保公司人力資源管理辦法》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《擔(dān)保公司風(fēng)險控制辦法》、《擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《擔(dān)保項(xiàng)目審查實(shí)施細(xì)則》、《反擔(dān)保管理辦法》、《擔(dān)保項(xiàng)目保后管理實(shí)施細(xì)則》、《擔(dān)保公司檔案管理辦法》、《擔(dān)保公司財務(wù)管理制度》等等。三是在操作流程上,強(qiáng)調(diào)標(biāo)準(zhǔn)化管理,不斷完善擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)范文本。公司制定了《襄樊市農(nóng)業(yè)政策性金融合作協(xié)議項(xiàng)下?lián)YJ款業(yè)務(wù)操作流程》,從客戶咨詢階段的《擔(dān)保申請書》到調(diào)查審批階段的《擔(dān)保調(diào)查報告提要格式》、《擔(dān)保項(xiàng)目評審表》《擔(dān)保項(xiàng)目審批表》,以及《擔(dān)保意向函》、《正式擔(dān)保函》等都進(jìn)行了不斷完善,使業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范、有序,有效防范了操作風(fēng)險。四是建立審保分離制度。各部門各環(huán)節(jié)都相互獨(dú)立制約。公司縱向?qū)嵭袀€人負(fù)責(zé)制,橫向?qū)嵭胁块T審查責(zé)任制。每個擔(dān)保項(xiàng)目審查都有不同部門同時進(jìn)行,通過制度規(guī)范項(xiàng)目流程與審批程序。而對于項(xiàng)目風(fēng)險防范,公司建立了包括保前評估,保中控制,保后檢查跟蹤,直到擔(dān)保責(zé)任解除在內(nèi)的全程監(jiān)控體系,嚴(yán)格按業(yè)務(wù)流程操作。同時推進(jìn)“項(xiàng)目評審制度”,專門聘請財會、金融、法律、機(jī)械、農(nóng)牧科技等方面20多名專家人員參與項(xiàng)目評審,包括項(xiàng)目擔(dān)保措施的設(shè)置和落實(shí)、合同起草和簽訂、項(xiàng)目動態(tài)跟蹤和管理以及評審、決策等運(yùn)作全過程。
(三)不斷壯大了擔(dān)?;疽?guī)模,資本構(gòu)成豐富多元化。
(四)積極參與了政府中心工作,受到重視和支持。
(五)建立了風(fēng)險防控機(jī)制,防范經(jīng)營風(fēng)險趨于制度化。
我們始終把防控風(fēng)險作為開展擔(dān)保工作的核心,每一筆擔(dān)保貸款,都必須采取反擔(dān)保措施。一是實(shí)行資產(chǎn)抵押、權(quán)利質(zhì)押反擔(dān)保。二是企業(yè)所有股東個人承擔(dān)保證反擔(dān)保責(zé)任。三是關(guān)聯(lián)企業(yè)或同類企業(yè)互保聯(lián)保。四是按擔(dān)保額度的5-10%收取企業(yè)風(fēng)險保證金。目前“兩金”已達(dá)近40萬元。五是對于無任何反擔(dān)保措施和流通型企業(yè),實(shí)行銀行賬戶共管,公司派專職人員全程監(jiān)控其資金的使用、原料及產(chǎn)成品的收購和銷售及貨款的回收。六是審保分離,科學(xué)決策。規(guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)各個流程中所涉及的項(xiàng)目調(diào)查、項(xiàng)目審查、項(xiàng)目評審、項(xiàng)目審批、保后跟蹤、代償支付等各個環(huán)節(jié)責(zé)任人的行為,建立“橫向平行制衡”的約束機(jī)制。七是建立項(xiàng)目責(zé)任制度,嚴(yán)格責(zé)任監(jiān)督和責(zé)任追究。每個項(xiàng)目都簽訂擔(dān)保項(xiàng)目責(zé)任書,第一責(zé)任人為項(xiàng)目主辦調(diào)查人。由于公司各種防范風(fēng)險措施到位,擔(dān)保貸款到期的5個項(xiàng)目,全部按時償還了貸款,解除了擔(dān)保責(zé)任,沒有出現(xiàn)代償損失。
(六)廣泛宣傳擔(dān)保平臺的作用,提升了公司的形象。
一是利用會議宣傳。利用公司周年慶典和第三次股東大會契機(jī),邀請到了市委、市政府及各縣(市)區(qū)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、市農(nóng)辦、經(jīng)委、農(nóng)發(fā)行、國資委、財局、工商、稅務(wù)等部門負(fù)責(zé)人以及新老股東代表參加會議座談。尤其是政府劉德政市長代表市委、市政府所作的重要講話,其中還點(diǎn)名要求“市農(nóng)辦和國資委要進(jìn)一步加強(qiáng)對擔(dān)保公司的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù),幫助解決實(shí)際問題;市紀(jì)委、地稅要積極幫助擔(dān)保公司辦理營業(yè)稅減免手續(xù),爭取上級財政部門的扶持;市財政局要依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,幫助建立風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制”,使與會代表更加明晰了全市農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的喜人形勢,了解了擔(dān)保公司支持龍頭企業(yè)觸資擔(dān)保的驕人業(yè)績和重要作用,從而加深了對擔(dān)保公司支持全市農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營發(fā)展不可或缺的位置和未來發(fā)展前景。會上新老股東還紛紛表示要切實(shí)支持,加大股份注入,并現(xiàn)場簽約認(rèn)繳500萬元。二是利用文件宣傳。以公司文件《關(guān)于支持生豬生產(chǎn)發(fā)展的意見》上報市委、政府,受到市委、政府領(lǐng)導(dǎo)重視和批示,成為生豬養(yǎng)殖企業(yè)中申請貸款擔(dān)保的有效指南?!斗e極發(fā)揮擔(dān)保平臺,大力支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展》刊登在市政府公報上,對宣傳和提升公司形象、地位、作用以及知名度都發(fā)揮了積極的影響作用。三是直接深入企業(yè)宣傳。今年以來,公司多次組織員工深入全市7縣市60多家企業(yè)宣傳政策和調(diào)查研究,設(shè)立問題解答聯(lián)絡(luò)人提供咨詢和經(jīng)營策劃服務(wù)。
(七)扎實(shí)打造了員工隊(duì)伍,業(yè)務(wù)精干工作高效。
高素質(zhì)的員工,穩(wěn)定團(tuán)結(jié)的職工隊(duì)伍建設(shè),是公司持續(xù)發(fā)展的根本保障。為此,擔(dān)保公司特別重視人才隊(duì)伍的建設(shè)。一是嚴(yán)把進(jìn)人關(guān)。按照資本金額度實(shí)行定編、定人、定崗、定責(zé),所需人員一律面向社會公開招聘。目前,公司已正式招聘的4名工作人員都是金融財會專業(yè)人才。另聘請具有財會、金融、機(jī)械等方面的專家 20多名,作為擔(dān)保評審委員會非常設(shè)專門機(jī)構(gòu)專家人員,參與擔(dān)保項(xiàng)目的調(diào)查評估等工作。二是組織員工結(jié)合實(shí)際健全了包括公司《章程》、《擔(dān)保資金管理辦法》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程》等較為全面、規(guī)范的業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)章制度,以保證公司經(jīng)營規(guī)規(guī)范安全。三是加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高素質(zhì)。公司定期組織員工學(xué)習(xí)國家農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化政策,學(xué)習(xí)擔(dān)保理論法律法規(guī),學(xué)習(xí)公司規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操守,并按月或按季進(jìn)行考試考評,將學(xué)習(xí)成績納入員工個人業(yè)債進(jìn)行考核。通過對員工進(jìn)行全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)考核,不僅公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營出現(xiàn)了令人鼓舞的局面,而且隊(duì)伍的思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、政策理論水平以及實(shí)際工作綜合能力都得到了顯著的提升。
二、主要問題與體會
(一)強(qiáng)化“兩個項(xiàng)目”是做大擔(dān)保平臺的核心內(nèi)容。今年雖然立項(xiàng)較多,但潛力更大,機(jī)會更多。一是立足于多受理項(xiàng)目。項(xiàng)目承載著機(jī)會,承載著效能。項(xiàng)目越多選擇面越大,進(jìn)入可能性越大;二是涉足高端產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。立項(xiàng)受保高價值產(chǎn)業(yè)就是減少弱質(zhì)產(chǎn)業(yè)的擔(dān)保風(fēng)險,保護(hù)擔(dān)保資金的合規(guī)合法運(yùn)轉(zhuǎn)。特別是要處理好政策性與風(fēng)險控制的關(guān)系,既強(qiáng)調(diào)政策職能又要防止超能力的風(fēng)投業(yè)務(wù);同時,要處理好提高服務(wù)與經(jīng)營效益的關(guān)系,切實(shí)提高服務(wù)質(zhì)量和社會效益,“替企業(yè)解困、幫政府補(bǔ)位、對股東負(fù)責(zé)”。
(二)密切“三個關(guān)系”是做強(qiáng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的關(guān)鍵所在。一是密切與市委、市政府及相關(guān)部門的指導(dǎo)關(guān)系。從政策、信息、資金上多聯(lián)系勤匯報,把整個業(yè)務(wù)經(jīng)營置于領(lǐng)導(dǎo)的視線內(nèi),獲得更多的關(guān)懷和扶持。二是密切與農(nóng)發(fā)行的合作關(guān)系。農(nóng)發(fā)行信貸資金雄厚,客戶資源豐富,業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范,過去合作富有成效,現(xiàn)在更應(yīng)一如既往地爭取業(yè)務(wù)經(jīng)營和合作關(guān)系有更多更好的發(fā)展,走擔(dān)保、銀行、企業(yè)經(jīng)營多方共贏之路前景廣闊。三是密切與龍頭企業(yè)的服務(wù)聯(lián)系。市場的主體是企業(yè),服務(wù)好企業(yè)就是抓住了市場的“無影手”,抓住了發(fā)展與壯大的“牛鼻子”。盡管公司已為41家企業(yè)立項(xiàng),但僅有34家企業(yè)受保,而且無省級、國家級龍頭企業(yè)。所以,任重道遠(yuǎn),潛力巨大。創(chuàng)新服務(wù)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、高效服務(wù)是我們必須重點(diǎn)研究的課題。
(三)夯實(shí)“四個基礎(chǔ)”是做好擔(dān)保經(jīng)營的基本前提。一是夯實(shí)擔(dān)?;鸹A(chǔ)。目前公司1690萬元實(shí)收資本規(guī)模與銀監(jiān)會規(guī)定注冊資本一億元人民幣要求缺口較大,實(shí)際擔(dān)保能力表現(xiàn)弱勢。因此,我們一方面要向上爭政策、爭資金,依靠政府?dāng)U大規(guī)模;同時督促已認(rèn)繳資金的及早歸位。另一方面,擴(kuò)大股東認(rèn)繳面和認(rèn)繳規(guī)模,突出龍頭企業(yè)的優(yōu)勢、位子以及投資擔(dān)保的優(yōu)質(zhì)服務(wù),并制定相應(yīng)的激勵機(jī)制加以保障。二是夯實(shí)征信管理基礎(chǔ)??茖W(xué)健全的征信系統(tǒng)是保證經(jīng)營合法高效運(yùn)轉(zhuǎn)的重要基礎(chǔ)。因此要建立資料翔實(shí)、評估可靠、管理科學(xué)、操作規(guī)范的征信管理體系,同時要配備專業(yè)、權(quán)威評審組織把關(guān)堵口,以適應(yīng)日新月異的客戶市場變化。三是夯實(shí)制度健全基礎(chǔ)。要按照公司《章程》健全各種切實(shí)可行、行之有效的規(guī)章和制度,如項(xiàng)目跟蹤制度、目標(biāo)預(yù)警制度、運(yùn)行監(jiān)測制度、債權(quán)追償制度、反擔(dān)保制度以及相關(guān)規(guī)章制度,從制度上夯實(shí)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)中的風(fēng)險防控墻,切實(shí)提高風(fēng)控能力。四是夯實(shí)隊(duì)伍建設(shè)基礎(chǔ)。堅(jiān)持以人為本,扎扎實(shí)實(shí)地開展各種培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和競賽活動,嚴(yán)格崗位責(zé)任考核,提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,培養(yǎng)和增強(qiáng)員工的主人意識、責(zé)任意識和自我創(chuàng)新意識,努力打造一支講紀(jì)律、講效率、講質(zhì)量的道德高尚、作風(fēng)扎實(shí)、技能全面的員工隊(duì)伍,為全市農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)濟(jì)和投資擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展做出更加出色的貢獻(xiàn)。
三、二00八年擔(dān)保公司工作思路
(一)指導(dǎo)思想:
以黨的“十七”報告為指針,以支持和發(fā)展全市農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)經(jīng)營為宗旨,以提供貸款融資信用擔(dān)保和配套中介服務(wù)為重點(diǎn),以“幫企業(yè)解困、替政府補(bǔ)位、對股東負(fù)責(zé)”為核心,嚴(yán)格“政策性資金、市場化運(yùn)作,法人化管理”經(jīng)營模式,加快發(fā)展,防控風(fēng)險, 穩(wěn)健運(yùn)營,為全市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出新的更大貢獻(xiàn)。
(二)主要目標(biāo):
1、實(shí)現(xiàn)擔(dān)?;鹨?guī)模達(dá)到3000萬元以上。
2、實(shí)現(xiàn)支持擔(dān)保企業(yè)過80家,擔(dān)保金額達(dá)到2億元以上。
3、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保資金營運(yùn)安全,無逾期無代償無損失。
4、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理規(guī)范化,無違規(guī)無違紀(jì)無重大事故。
5、實(shí)現(xiàn)公司社會知名度和影響力顯著提高。
(三)保障措施:
2、積極發(fā)揮“兩個作用”。一是要充分發(fā)揮擔(dān)保公司支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的橋梁和紐帶作用,并且盡可能簡化擔(dān)保手續(xù),縮短簽保時間,提高辦事效率,真正為企業(yè)貸款擔(dān)保提供優(yōu)質(zhì)、便捷、高效的服務(wù)。二是要發(fā)揮對銀行承諾信用、對企業(yè)實(shí)施擔(dān)保信用,為銀企之間建立相互扶持、相互依存的良好關(guān)系。要逐步建立擔(dān)保公司、銀行、企業(yè)三贏的良好互動機(jī)制,在銀行和企業(yè)之間架起信用的橋梁,形成“中小企業(yè)提出融資需求,擔(dān)保公司提供擔(dān)保和銀行積極協(xié)作放貸”的共贏模式。
3、始終堅(jiān)持“三個原則”。一是堅(jiān)持支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展與防范擔(dān)保風(fēng)險的原則,兩者并行不可偏廢,并且進(jìn)一步修訂完善風(fēng)險防控機(jī)制。二是堅(jiān)持政府扶持與市場運(yùn)作的原則。既要體現(xiàn)政府扶持中小企業(yè)的補(bǔ)位功能,又要依法獨(dú)立運(yùn)作,保證擔(dān)保資金無代償無損失,對政府負(fù)責(zé),對企業(yè)負(fù)責(zé),對公司負(fù)責(zé)。三是堅(jiān)持開展擔(dān)保業(yè)務(wù)與不斷提升公司自身和被保企業(yè)信用度的原則。在做好擔(dān)保業(yè)務(wù)的同時,努力提升信用能力,在金融機(jī)構(gòu)中樹立良好形象,打造一支講紀(jì)律、講效率、講質(zhì)量的道德高尚、作風(fēng)扎實(shí)、技能全面的擔(dān)保員工隊(duì)伍。
【第2篇 2023年金融資管員工作總結(jié)范文
做金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計崗位,需要完善的能力有
(一)創(chuàng)新、設(shè)計能力對于資管新動態(tài),比如信用卡信貸化,支付寶余額做成理財產(chǎn)品,這是從基礎(chǔ)資產(chǎn)開始設(shè)計。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購,這是投資標(biāo)的。量化套利,這是投資的手段。必須對這些了然于心,棚戶區(qū)改造,能專項(xiàng)計劃投資否?股票收益互換,收益憑證業(yè)務(wù),滿足新型的理財需求。另外,比如家族信托,甚至以后的公益信托,他們有什么特殊財富需求?想理清這些,要做到時刻關(guān)注業(yè)內(nèi)變化,微博,網(wǎng)站,每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品,業(yè)內(nèi)交流。
2、產(chǎn)品的落地能力,一個思路,和實(shí)際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策,法律法規(guī),實(shí)際運(yùn)作中的盡調(diào),風(fēng)險,包括營運(yùn)系統(tǒng)是否支持,利潤率,流動性,都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯配,如何滾動發(fā)行,如何避免爆倉,如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實(shí)際的運(yùn)作結(jié)構(gòu),合同里的深層問題,搞清楚。多看產(chǎn)品方案,多研究合同,多專研合同合規(guī)問題
(二)項(xiàng)目、資金的勾兌能力尋找資金,需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò),一個方法是項(xiàng)目合作過程中互相熟悉,介紹認(rèn)識,私底下再交際交際。二個是專業(yè)知識上對他們的服務(wù),那么需要懂一點(diǎn)投資,真正懂的理財,債券逆回購個人如何投資?哪些債券產(chǎn)品個人可以投資?(交易所市場),信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品,券商理財產(chǎn)品,炒股,個人投資二級市場債券,個人申購一級市場債券,購買國債,這些等等有什么各自的適合性。
2、尋找項(xiàng)目方,這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業(yè)部,搞好合作關(guān)系了。做熟以后,和項(xiàng)目方成為朋友,也是一個好方法。做好這一個,歸根結(jié)底要做好(一)、(三)
(三)營運(yùn)、寫作能力寫作,就是寫好合同。這三周被搞死啊,支行、分行估值、合規(guī),部門合規(guī),公司法律、估值,團(tuán)隊(duì)的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍,不容易!以后還要跟項(xiàng)目資金方談,這是要對接4方。寫合同,一定滿足各方要求,同時別犯低級錯誤了,已經(jīng)總結(jié)了十幾個易錯點(diǎn),繼續(xù)加油總結(jié)。除此外,寫作還包括了,董事會議案,總裁簽報,產(chǎn)品展示ppt,這些也很重要。多看多想多總結(jié)
2、營運(yùn),開戶流程,ta系統(tǒng)清算能力,公司撮合能力,清算登記投資程序。這些也要懂。的說,要懂部門,乃至公司框架,營運(yùn)就是統(tǒng)籌框架的,想往上再發(fā)展,得懂,不是么。
總結(jié)來就是這3個方面,多充實(shí)。從一個個任務(wù)做起。理財周報要開始做了,有計劃的完成每天、每周任務(wù),事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)!留用的概率應(yīng)該很大,90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀的,以防和老總聊天被問。這些,都是把工作做好的基礎(chǔ)。能進(jìn)這一行不容易,綜合面廣,做好了以后資本市場,乃至金融市場很多崗位可以去。至于薪酬?也沒必要想多,第三年不管是2多萬還是40萬,都夠了,真正做好這3點(diǎn),5年后,收入都不是問題。所以,先做好事情。另外呢,這兩三周,感覺適應(yīng)性強(qiáng)多了。呵呵,不那么痛苦了,繼續(xù)加油。
【第3篇 公司融資創(chuàng)新工作總結(jié)范文
公司融資創(chuàng)新工作總結(jié)
2023年,在您的領(lǐng)導(dǎo)下,我繼續(xù)參與了公司的多項(xiàng)創(chuàng)新工作,在即將辭舊迎新的時候,我想將我對我們創(chuàng)新工作的認(rèn)識、理解和明年創(chuàng)新工作的建議向您匯報如下,不足不妥之處,敬請指正。
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書,在您的指導(dǎo)和其他同事的配合下,全程參與并積極推進(jìn)了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多個信托計劃,與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通,主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預(yù)測、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
2023年4月21日,我們的第一個房地產(chǎn)信托投資基金歷經(jīng)一年的努力終于正式成立,使公司在資金嚴(yán)重緊張的關(guān)鍵時刻獲得了20億的融資資金,并用其在香港資本市場回購20年到期的億美元優(yōu)先票據(jù),在受資本市場青睞的同時也獲得了可觀的收益。
目前的工作內(nèi)容有:(此處略去__字)
二、融資創(chuàng)新工作對我的促進(jìn)和影響
融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程,我不僅是在學(xué)習(xí),更是在實(shí)踐著公司和您的想法,鍛煉著自己的眼光和思考,可以相對獨(dú)立的推進(jìn)一個信托計劃工作,從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn),我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個過程中,我自己也能感受到自己的進(jìn)步,對于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識和了解。
在今年的工作過程中,我逐漸感悟到要充分調(diào)動個人主觀能動性去開展工作,不要也不能被外部地種種不利因素所影響,在明確目標(biāo)之后要千方百計、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成,執(zhí)著地去追求,成功細(xì)中取,細(xì)節(jié)決定成敗。
在今年的工作過程中,我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式,凡事預(yù)則立,事情要分輕重緩急地做,與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式,文稿修訂方法,商務(wù)談判的小技巧等等。
當(dāng)然,我也知道自己存在不少的缺點(diǎn)和不足,如法律知識不夠、實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)欠缺,都需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和完善,繼續(xù)向您和其他同事學(xué)習(xí)。
三、對融資創(chuàng)新工作的理解
2023年,中國的房地產(chǎn)市場從年初的冰點(diǎn)到如今的沸點(diǎn),公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī),眾志成城,內(nèi)外兼修,在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上,積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲備,同時全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金,為實(shí)現(xiàn)3-5年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
目前,房地產(chǎn)開發(fā)僅僅在依靠開發(fā)貸款獲取融資的單一融資模式,我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資,要尋找房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在拿地之前或拿地之后取得四證之前或已經(jīng)取得開發(fā)貸款,還是否有其他的融資模式,以解決土地資金沉淀,更快的收回投資或快速擴(kuò)張規(guī)模,而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是,創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對政策的理解和風(fēng)險把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響,并不是一件容易的事情,是需要我們付出更多的時間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。
我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個橫跨多個部門的合作團(tuán)隊(duì),每個人都有自己的本職工作,在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展,充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長,推動創(chuàng)新工作的開展,這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個資產(chǎn)管理公司,可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
【第4篇 誠信融資擔(dān)保公司____年工作總結(jié)范文
____年公司在縣委、縣府的關(guān)心支持下,在縣國資委直接領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下,公司堅(jiān)持誠實(shí)守信,控制風(fēng)險的經(jīng)營原則,積極、穩(wěn)妥地開展工作,充分發(fā)揮融資擔(dān)保杠桿作用,有力地解決和緩解了我縣中小企業(yè)、個體經(jīng)營者的生產(chǎn)、經(jīng)營資金的困難,大力支持了我縣中小企業(yè)的發(fā)展,取得了較好的社會效益。
一:擔(dān)保業(yè)務(wù)及資產(chǎn)經(jīng)營情況
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)工作
____年由于國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控,實(shí)行適度穩(wěn)健的貨幣政策,壓縮銀行貸款,我公司為了加強(qiáng)貸款風(fēng)險管理,降低融資擔(dān)保風(fēng)險,采取了壓縮融資擔(dān)保額度的經(jīng)營策略。____年公司累計擔(dān)保132筆,擔(dān)保金額16916萬元(其中:為中小企業(yè)擔(dān)保48戶102筆,擔(dān)保金額15806萬元),年末在保責(zé)任余額18980萬元,其中:在保企業(yè)48戶,在保余額17870萬元、在保個人30戶,在保余額1110萬元。
3、擔(dān)保代償及追償工作
____年公司累計擔(dān)保代償27筆,金額1544萬元,其中:為華祥集團(tuán)(文映祥)提供的銀豐國際中心項(xiàng)目工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保代償960余萬元。
通過法院起訴15筆,金額1200余萬元,已通過法院執(zhí)行、調(diào)解追償收回189余萬元。其中:華祥集團(tuán)(文映祥)提供的銀豐國際中心項(xiàng)目工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保代償960余萬元正在執(zhí)行過程之中。
3、資產(chǎn)經(jīng)營情況:
____年末公司資產(chǎn)總額6702萬元,較投入的國有資本總額5000萬元增加1702萬元,增值34%。負(fù)債總額1355萬元(其中:累計計提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金354萬元,累計計提未到期責(zé)任準(zhǔn)備金526萬元,擔(dān)保保證金424萬元),所有者權(quán)益5347萬元(其中:實(shí)收資本5000萬元,資本公積320萬元,一般風(fēng)險準(zhǔn)備16萬元,盈余公積7萬元,未分配利潤4萬元)。____年,公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入173萬元,凈利潤1.2萬元。
二、主要工作開展情況:
1、努力拓展擔(dān)保業(yè)務(wù),最大程度緩解企業(yè)融資難問題
作為國有控股的政策性擔(dān)保公司,我們始終以促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,提高中小企業(yè)信用,拓寬中小企業(yè)融資渠道,推動中小企業(yè)改革與發(fā)展為首要工作任務(wù)。但由于這些企業(yè)起步晚,資本偏小,抗風(fēng)險能力弱,可供反擔(dān)保抵押的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)少,再加之自身的財務(wù)制度不健全,財務(wù)管理欠規(guī)范,在銀行的信用記錄缺乏,使得他們很難從銀行獲得貸款。針對這些問題,公司采取財務(wù)核查,上門調(diào)研,外圍調(diào)查等措施詳細(xì)了解企業(yè)情況,靈活多樣地落實(shí)反擔(dān)保措施,千方百計促成他們與銀行部門的溝通。通過我們的不懈努力,使大部分發(fā)展前景好,綜合效益優(yōu)的企業(yè)順利取得了擔(dān)保貸款,解決了他們發(fā)展中的資金緊張難題,促成了這些企業(yè)快速、健康發(fā)展,取得了較好的社會效益。
2、采用靈活多樣的反擔(dān)保措施,為企業(yè)發(fā)展服務(wù)
目前,我們公司采取的反擔(dān)保措施:一是企業(yè)實(shí)際控制人和主要經(jīng)營者個人無限責(zé)任保證;二是土地使用權(quán)、房產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備抵押;三是承諾函、司法公正等,一方面支持企業(yè)發(fā)展,另一方面控制公司自身風(fēng)險,通過以上擔(dān)保措施為我縣50余戶企業(yè)及30余戶個體工商戶,通過我公司進(jìn)行貸款擔(dān)保,企業(yè)資金困難得到緩解,保證了我縣中小企業(yè)生產(chǎn)的正常進(jìn)行。
3、不斷規(guī)范管理,有效控制擔(dān)保風(fēng)險
今年以來公司進(jìn)一步加強(qiáng)了擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理一是針對當(dāng)前擔(dān)保業(yè)務(wù)的具體問題重新制訂了擔(dān)保業(yè)務(wù)操作辦法,加大了對中小企業(yè)的服務(wù)范圍,增強(qiáng)了擔(dān)保業(yè)務(wù)的實(shí)際操作性。二是完善了擔(dān)保審查制度,建立了擔(dān)保審查委員會,從源頭上有效控制了擔(dān)保風(fēng)險的發(fā)生,三是為了我縣擔(dān)保業(yè)務(wù)長期規(guī)范發(fā)展,公司已在省中小企業(yè)局備案,納入了省擔(dān)保行業(yè)管理部門統(tǒng)一監(jiān)管。
三、存在的問題
1、注冊資本金較小
隨著我縣中小企業(yè)規(guī)模的不斷發(fā)展,對資金的需求也逾來逾大,而金融部門對單戶貸款企業(yè)只能按照擔(dān)保公司注冊資本的10%發(fā)放擔(dān)保貸款,因此根據(jù)我公司目前5000萬元的注冊資本單筆貸款只能達(dá)到500萬元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足我縣中型企業(yè)的資金需求。
2、擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)比例低
按照國家規(guī)定擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)比例不得高于銀行貸款利率的50%,由于我公司為政策性的擔(dān)保公司,不以盈利為經(jīng)營目的,因此我公司目前收費(fèi)比例僅為1.2%-1.8%,公司盈利能力不強(qiáng)。
3、擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險存在
2023年縣政府為支持我縣銀豐國際商業(yè)中心的建設(shè),通過政府協(xié)調(diào)由我公司向華祥集團(tuán)公司提供工程款履約支付及借款擔(dān)保,截至目前我公司為銀豐國際商業(yè)中心(華祥集團(tuán)公司)工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保累計代償900余萬元,綿陽新華建筑公司對我公司已通過司法程序要求我公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,并通過法律手段對我公司在銀行開設(shè)的帳戶進(jìn)行了查封凍結(jié),雖然我公司通過協(xié)調(diào)目前法院暫時對銀行帳戶解凍,但擔(dān)保人目前履行債務(wù)責(zé)任的能力較弱,公司擔(dān)保責(zé)任依然存在。
四、下一步工作打算及建議
1、請求政府安排資金5000萬元擴(kuò)充公司注冊資本力爭____年達(dá)到10000萬元,以進(jìn)一步支持我縣中小企業(yè)的發(fā)展。
2、提高擔(dān)保收費(fèi)比例
建議提高收費(fèi)比例為2%-3%,并對公司在保企業(yè)進(jìn)行信用等級的評定,對誠實(shí)守信的中小企業(yè)實(shí)行優(yōu)惠的擔(dān)保政策。
按照“利益共享,風(fēng)險共擔(dān)”的經(jīng)營原則,著力建立公平,合理的合作關(guān)系。加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系,在相互推薦客戶,參與項(xiàng)目考察中,共同防范和控制風(fēng)險,有效解決企業(yè)融資難題,推動企業(yè)信用升級,促進(jìn)我縣信用體系建設(shè)。
3、積極做好不良擔(dān)保貸款的催收工作
要加強(qiáng)同銀行,法院的聯(lián)系通過多種手段措施積極催收已逾期擔(dān)保貸款,力爭將賠償損失降到最低。
【第5篇 融資專員年終工作總結(jié)2023
融資專員年終工作總結(jié)2023
2023年公司認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家實(shí)施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策,圍繞市委、市政府提出的“三爭兩建一跨越”奮斗目標(biāo),本著“立足于穩(wěn),穩(wěn)中求優(yōu)”的工作思路,主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢新變化,順應(yīng)企業(yè)融資擔(dān)保需求,積極實(shí)踐“三大行動”,以推進(jìn)中小企業(yè)快速發(fā)展為己任,以激活銀企關(guān)系、破解企業(yè)融資難題為重點(diǎn),以創(chuàng)新?lián)_\(yùn)作機(jī)制,完善擔(dān)保服務(wù)功能為核心,不斷增強(qiáng)擔(dān)保內(nèi)在活力,努力提升擔(dān)保經(jīng)營質(zhì)效。2023年的工作主要突出在以下六個方面:
一、優(yōu)化擔(dān)保結(jié)構(gòu)
1.法人治理結(jié)構(gòu)。依據(jù)《公司章程》規(guī)定,_月_日召開了公司換屆選舉會議,選舉產(chǎn)生了新的董事、監(jiān)事、董事長、監(jiān)事會主席,組建了新一屆公司股東會、董事會和監(jiān)事會,構(gòu)建了符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的基本框架,建立了決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán),既相互獨(dú)立又相互配合,有效制衡的運(yùn)作機(jī)制,提高了公司市場化運(yùn)作程度;
2.股權(quán)結(jié)構(gòu)。按照股權(quán)相對集中和結(jié)構(gòu)合理原則,對原有股東進(jìn)行分類歸并,實(shí)行股權(quán)重組,增大了擔(dān)保吸納資本空間,壯大了擔(dān)保發(fā)展實(shí)力;
3.人員結(jié)構(gòu)。公司結(jié)合擔(dān)保行業(yè)特點(diǎn),適應(yīng)擔(dān)保管理需要,采取考試和考核相結(jié)合方式,堅(jiān)持品質(zhì)第一,工作總結(jié)專業(yè)優(yōu)先的用人原則,擇優(yōu)聘用了七名具有擔(dān)保相關(guān)專業(yè)職稱和一定從業(yè)經(jīng)歷的業(yè)務(wù)骨干,充實(shí)了擔(dān)保崗位,同時對所有在崗員工進(jìn)行集中培訓(xùn),提高了業(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì),增強(qiáng)了公司員工的凝聚力和戰(zhàn)斗力;
4.管理結(jié)構(gòu)。一是合理設(shè)置部門,明確崗位職責(zé),保證工作相互協(xié)調(diào),管理順暢;二是理順管理關(guān)系,確定公司管理級次,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)權(quán)一致;三是細(xì)化管理制度,實(shí)施公司制度對于管理過程全覆蓋,促使管理結(jié)構(gòu)間的和諧統(tǒng)一,堵塞擔(dān)保管理漏洞。
二、增進(jìn)銀保合作
1.發(fā)展合作伙伴。2023年,公司以建立銀?;バ殴糙A機(jī)制為切入點(diǎn),密切同金融機(jī)構(gòu)開展多層次的溝通和交流,增大擔(dān)保的融合力和吸引力,強(qiáng)化了雙方合作意愿;
2.擴(kuò)大合作規(guī)模。公司以提升信用等級為突破口,利用公司獲得省示范單位形成的品牌優(yōu)勢,吸引了省級金融機(jī)構(gòu)對公司的極大關(guān)注,取得了省級行的擔(dān)保入圍資格,并在合作規(guī)模和放大比例上給予了重點(diǎn)支持,擔(dān)保授信額度達(dá)到_億元;
3.拓寬合作范圍。根據(jù)中小企業(yè)融資量小,期限短,效率高的特點(diǎn),適應(yīng)銀行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整和信貸產(chǎn)品變化,由單一的流動資金貸款擔(dān)保向多品種和品種組合延伸,如貸款擔(dān)保、票據(jù)擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、企業(yè)十企業(yè)法人貸款擔(dān)保等,實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)品種對接,服務(wù)領(lǐng)域趨同;
4.疏通合作渠道。公司同銀行建立業(yè)務(wù)人員信息互通和高管人員工作互訪機(jī)制,在平等互利原則下,共推深度合作;減少合作分歧,消除合作障礙,逐步實(shí)現(xiàn)銀行見保即貸,放貸提速,達(dá)到了“四同”,即調(diào)查同步、審批同步、合同同步、資金同步。
三、個人簡歷規(guī)范擔(dān)保操作
1.擔(dān)保操作制度化。公司結(jié)合擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)際,修改并完善一系列擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)章制度,如業(yè)務(wù)受理制度、擔(dān)保調(diào)查制度、風(fēng)險評估制度、擔(dān)保評審制度等,以制度來規(guī)范擔(dān)保流程,以制度來細(xì)分擔(dān)保環(huán)節(jié),以制度來明確調(diào)查評估要點(diǎn),以制度來健全議事規(guī)則,在各項(xiàng)制度的約束下,全體員工自律地去執(zhí)行,確保了業(yè)務(wù)辦理程序順暢;
2.擔(dān)保受理公開化。公司設(shè)立擔(dān)保咨詢電話和開通信息交流平臺,并公開擔(dān)?;緱l件,增加擔(dān)保業(yè)務(wù)的透明度,實(shí)現(xiàn)與企業(yè)零距離接觸,讓企業(yè)及時準(zhǔn)備相關(guān)擔(dān)保材料,力求企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營,關(guān)注企業(yè)的成長性和稅收貢獻(xiàn),實(shí)行信用一票否決,做到擔(dān)保入口從嚴(yán),防止“病從口入”;
3.擔(dān)保調(diào)查具體化。業(yè)務(wù)人員深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查,必須擬訂擔(dān)保調(diào)查方案,認(rèn)真執(zhí)行“雙人調(diào)查,實(shí)地查看,真實(shí)反映”原則,選擇內(nèi)外結(jié)合的調(diào)查方式,抓住擔(dān)保調(diào)查核心,即一票(____),兩量(物流量和現(xiàn)金流量),三品(產(chǎn)品、酷貓寫作范文網(wǎng)人品、抵押物品),四表(水表、電表、工資表、財務(wù)報表),全面了解企業(yè)基本情況,承諾對擔(dān)保調(diào)查的真實(shí)性、完整性、廉潔性負(fù)責(zé);
4.擔(dān)保評審標(biāo)準(zhǔn)化。公司確定擔(dān)保評審主要指標(biāo)并作出具體的評分標(biāo)準(zhǔn),實(shí)行“三級”評審把關(guān),即風(fēng)控部對擔(dān)保調(diào)查情況的合規(guī)性、合法性進(jìn)行審查分析,確保擔(dān)保具有可操作性;評審會按照評審標(biāo)準(zhǔn)對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行綜合評價,確保擔(dān)保風(fēng)險可控;董事長對擔(dān)保項(xiàng)目作出最終決策,確保擔(dān)保項(xiàng)目的安全性和效益性相統(tǒng)一;
5.擔(dān)保辦理及時化。公司整合擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理程序和手續(xù),在保證擔(dān)保業(yè)務(wù)操作獨(dú)立性前提下,實(shí)行內(nèi)繁外簡和限時辦結(jié),即從受理申請到出具擔(dān)保函不超過十個工作日,力求業(yè)務(wù)辦理高效、快捷,確保了銀保手續(xù)對接,貸款資金及時到位。
四、創(chuàng)新?lián)DJ?/p>
1.轉(zhuǎn)變擔(dān)保理念。公司樹立“以誠信為本,以責(zé)任為重,以企業(yè)中心”的經(jīng)營理念,確定“不以贏利為主要目的,著力培植擔(dān)保主體和培育經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)”為服務(wù)宗旨,在全力服務(wù)企業(yè)中推進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展,熱門思想?yún)R報讓企業(yè)真切地感受到公司不僅僅是承擔(dān)保證責(zé)任,而是實(shí)在地輸出一種誠信和服務(wù);
2.釋放擔(dān)保功能。一是輸出擔(dān)保信用,促使銀企互動交流,填平銀企業(yè)融資溝壑,提升企業(yè)信用等級,讓企業(yè)順利進(jìn)入銀行準(zhǔn)入“門檻”;二是放大擔(dān)保資金,撬動銀行信貸規(guī)模,拉動銀行信貸資金向中小企業(yè)傾斜;三是依托融資中介,整合股東企業(yè)閑置資金,在企業(yè)貸款資金得不到及時補(bǔ)充時,促成企業(yè)之間相互調(diào)劑,延續(xù)企業(yè)資金鏈條;
3.變革服務(wù)方式。一是延伸擔(dān)保覆蓋層面,打破擔(dān)保對象受企業(yè)規(guī)模和房地產(chǎn)抵押物的制約,只要企業(yè)有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景、有一定的社會貢獻(xiàn),公司都將傾力提供擔(dān)保支持,受保企業(yè)已覆蓋到醫(yī)藥化工、機(jī)械船舶、建筑建材、商貿(mào)服務(wù)、農(nóng)副產(chǎn)品加工等行業(yè)。二是推行擔(dān)保服務(wù)前移。針對中小企業(yè)融資存在的“先天不足”,利用擔(dān)保專行業(yè)優(yōu)勢,主動對企業(yè)進(jìn)行融資輔導(dǎo),靈活選擇如房地產(chǎn)、在建工程、待征土地、股權(quán)、設(shè)備、存貨、應(yīng)收帳款等行之有效的反擔(dān)保措施,幫助中小企業(yè)克服融資抵押“硬障礙”,為企業(yè)量身設(shè)計融資方案,提高了中小企業(yè)貸款成功率。三是建立擔(dān)保項(xiàng)目儲備,公司對全市中小企業(yè)融資現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查摸底,了解企業(yè)融資擔(dān)保需求,匯集企業(yè)信息數(shù)據(jù),將符合擔(dān)?;緱l件的中小企業(yè)以及市政府確定的重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、納稅大戶納入擔(dān)保項(xiàng)目儲備庫,實(shí)行擔(dān)保優(yōu)先受理,并適時向銀行推薦,準(zhǔn)確把握企業(yè)用款時間,有的放矢地提供擔(dān)保支持。四是公開擔(dān)保服務(wù)承諾。公司認(rèn)真落實(shí)市委關(guān)于優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境作出的重大舉措,履行“六項(xiàng)”服務(wù)承諾:優(yōu)化擔(dān)保操作流程,簡化擔(dān)保審批環(huán)節(jié),壓縮擔(dān)保辦理時間,降低擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),熱情接待擔(dān)保客戶,保證擔(dān)保工作廉潔。通過兌現(xiàn)服務(wù)承諾,公司同企業(yè)建立了和諧的主客關(guān)系,共同營造了良好的融資擔(dān)保環(huán)境。
五、強(qiáng)化擔(dān)保監(jiān)管
1.明確監(jiān)管目標(biāo)。范文寫作擔(dān)保經(jīng)營的是風(fēng)險,公司把強(qiáng)化對擔(dān)保全過程監(jiān)管作為防控?fù)?dān)保風(fēng)險的重要手段,確定風(fēng)險要素,嚴(yán)把風(fēng)險關(guān)口,著力構(gòu)建“全員參與、內(nèi)外監(jiān)管、多方聯(lián)動、責(zé)任追究”的風(fēng)險防控體系,增強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識,提高了公司抗風(fēng)險能力;
2.落實(shí)監(jiān)管職責(zé)。公司明確各部門作為一個獨(dú)立的責(zé)任主體,實(shí)行源頭控管和過程把關(guān),將擔(dān)保監(jiān)管責(zé)任層層分解到部門并具體落實(shí)到人,建立擔(dān)保風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和定期報告制,實(shí)行擔(dān)??冃Э己耍?/p>
3.制訂監(jiān)管措施。一是反擔(dān)保措施到位,堅(jiān)持以不動產(chǎn)為主,其它反擔(dān)保方式為補(bǔ)充,易于觸動受保人核心利益原則,實(shí)行反擔(dān)保抵押登記備案制和辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證;二是保后巡查經(jīng)?;?,公司業(yè)務(wù)人員不定期對企業(yè)進(jìn)行保后檢查,每月不少于一次,做到“五有”:有經(jīng)營狀況報告,有財務(wù)數(shù)據(jù)分析,有還款能力評價,有風(fēng)險排查記錄,有風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。三是資金流向跟蹤,公司督促企業(yè)在承貸銀行開設(shè)資金結(jié)算賬戶,簽訂賬戶監(jiān)管協(xié)議,掌握企業(yè)賬戶資金流量,確保企業(yè)到期前一個月資金集中到達(dá)專戶,準(zhǔn)確把握企業(yè)最佳還款時間;
4.部門聯(lián)合制裁。公司建立擔(dān)保企業(yè)誠信榜,定期向相關(guān)職能部門和金融機(jī)構(gòu)通報企業(yè)的不良記錄,并借助職能部門和社會力量加大對失信企業(yè)的處罰力度,必要時采取法律手段強(qiáng)制執(zhí)行。
六、打造擔(dān)保品牌
1.整改驗(yàn)收合格。對照國家和省監(jiān)管要求進(jìn)行了認(rèn)真自查和規(guī)范整改,公司運(yùn)作情況得到了各級行業(yè)主管部門認(rèn)可,經(jīng)考核領(lǐng)導(dǎo)小組驗(yàn)收認(rèn)定為合格;
2.突出擔(dān)保效益。公司在注重自身效益提高的同時,追求擔(dān)保社會效益最大化。
1)以融通信貸來促進(jìn)銀企之間的資金產(chǎn)生合理流動范文內(nèi)容地圖,幫助中小企業(yè)渡過資金難關(guān),為中小企業(yè)注入資金“血液”,穩(wěn)定和壯大了一批有實(shí)力的企業(yè)擴(kuò)規(guī);
2)以支持園區(qū)建設(shè)來服務(wù)招商引資工作,孵化和催生了一批有活力的企業(yè)落戶工業(yè)園區(qū);
3)以加大對農(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)扶持力度來推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)同農(nóng)戶+基地對接,激發(fā)農(nóng)民調(diào)整農(nóng)副產(chǎn)品生產(chǎn)結(jié)構(gòu),活躍農(nóng)村經(jīng)濟(jì)。
3.展現(xiàn)公司形象。公司積極參加行業(yè)監(jiān)管部門舉辦的各種活動,加強(qiáng)與同業(yè)間的經(jīng)驗(yàn)交流,吸引了省內(nèi)有關(guān)擔(dān)保管理部門及多家擔(dān)保公司前來考察學(xué)習(xí),鞏固了在全省擔(dān)保行業(yè)的地位和影響力。
2023年,公司將圍繞市財政局年初確定的擔(dān)保工作目標(biāo),積極關(guān)注國家相對從緊的貨幣政策,分析擔(dān)保行業(yè)面臨的現(xiàn)狀,把握擔(dān)保發(fā)展機(jī)遇,創(chuàng)新?lián)K悸?,拓寬?dān)保視野,正確處理好防范風(fēng)險與促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的關(guān)系,進(jìn)一步增強(qiáng)融資擔(dān)保能力,充實(shí)擔(dān)保工作力量,完善風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制和擔(dān)??冃Э己藱C(jī)制,確保公司在穩(wěn)健經(jīng)營中實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展,為促進(jìn)武穴經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展再創(chuàng)新業(yè)績。
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【第6篇 融資專員試用期工作總結(jié)
融資專員試用期結(jié)束之后都會想要寫工作總結(jié),那么融資專員試用期總結(jié)怎么寫呢?下面小編就和大家分享融資專員試用期工作總結(jié),來欣賞一下吧。
融資專員試用期工作總結(jié)
我于201_年_月_日進(jìn)入公司,至今_個月試用期已滿,根據(jù)公司的規(guī)章制度,現(xiàn)申請轉(zhuǎn)為公司正式員工。
根據(jù)公司的需要,目前擔(dān)任財務(wù)部融資專員工作,在這兩個月的時間里,在領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)下,在同事的大力配合下,順利完成了領(lǐng)導(dǎo)分配的各項(xiàng)工作:
1. 協(xié)助籌融資主管做好貸款相應(yīng)的準(zhǔn)備工作,為完成農(nóng)行___ 4.8億授信合作項(xiàng)目的各種貸款準(zhǔn)備資料,如公司相關(guān)資質(zhì)證件、___項(xiàng)目土地使用證、建筑施工,工程許可證等報送銀行。
2.完成公司銀行貸款的貸后日常工作,如提供公司相關(guān)財務(wù)報表等相關(guān)資料給合作銀行。
3. 做好溝通,保持銀行與公司的良好關(guān)系,掌握公司相關(guān)情況,配合銀行完成貸款相關(guān)問題的答疑,做好公司與銀行的樞紐工作,保持公司與各銀行的良好關(guān)系,為以后開展新的貸款業(yè)務(wù)做好準(zhǔn)備。
4.開設(shè)各種銀行資金賬戶,如工行、交行、建行按揭保證金賬戶, 農(nóng)行借款專用賬戶等。
5.安排的其他工作。
雖然之前有過幾年的工作經(jīng)驗(yàn),由于之前沒有接觸過融資方面的工作,所以內(nèi)心還是緊張的,呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域,因此對開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑,不知這項(xiàng)工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。
領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵激勵了我,和__總的幾次關(guān)心幫助談話,讓我收獲頗豐并明確了努力方向,張__和彭__在業(yè)務(wù)上的悉心指導(dǎo)讓我很快的融入了工作角色,熟悉并掌握集團(tuán)公司的賬務(wù)處理、熟悉了各個融資項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)聯(lián)系等。 當(dāng)然隨著工作的不斷深入,難免出現(xiàn)會出現(xiàn)一些處理問題考慮不夠周全,言談舉止,處理問題經(jīng)驗(yàn)有待提高,在此,我要特地感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的指引和幫助,感謝對我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。在今后的工作和生活中,必須廣泛汲取融資溝通經(jīng)驗(yàn),提高做事的計劃性,工作之前做好充分準(zhǔn)備,努力提高工作效率,并以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,不斷學(xué)習(xí),讓自己能夠成為一名合格的仁和人。
這是我的第_份工作,這兩個月來我學(xué)到了很多,收獲了很多;能夠加入___公司這個融洽的大家庭,我深深地感到驕傲和自豪,也更加迫切的希望以一名正式員工的身份在這里工作, 在此我提出轉(zhuǎn)正申請,以期為公司的發(fā)展盡自己的一份力量,和公司一起創(chuàng)造美好未來,懇請領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)!
融資專員實(shí)習(xí)總結(jié)范文
我有幸到_____公司融資部實(shí)習(xí)。該公司是一家主要經(jīng)營禮品批發(fā)的綜合性貿(mào)易公司,屬于中小型企業(yè)。公司產(chǎn)品主要包括廣告小禮品、商務(wù)禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細(xì)化的產(chǎn)品一共有5000多種,現(xiàn)在公司正處在飛速發(fā)展階段。
公司的前景非常廣闊,計劃在20__年10月在上海和山東開設(shè)兩家分公司。并且逐步完善企業(yè)文化,建立健全公司各項(xiàng)制度。為了適應(yīng)公司的規(guī)模擴(kuò)張,勢必需要大量資金。正是在這個背景下,公司于20__年11月正式成立了專項(xiàng)融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發(fā)展所需資金。
我的職位是融資專員助理,我們的工作方式主要是以小組討論的方式進(jìn)行:
1、收集一些有關(guān)融資的材料,主要包括國家現(xiàn)行的財政政策和產(chǎn)業(yè)政策以及地方政策。
2、一些有關(guān)公司歷史發(fā)展過程中曾經(jīng)用過的融資方案。再次是制定個人想到的融資方案或是方向,以辯論的形式確定幾個優(yōu)選的方案。
3、結(jié)合當(dāng)前行業(yè)前景和公司前景對方案進(jìn)行可行性分析得出最佳方案并付諸實(shí)施。在實(shí)施的過程中有時會遇到一些突然的變化,那么我們的方案會隨之修改。我們的最終目標(biāo)是用最少的財務(wù)費(fèi)用融到最多的資金。
剛開始上班的半個月主要是搞市場調(diào)查和公司內(nèi)部調(diào)查,后半個月主要是對所收集信息進(jìn)行分析。再結(jié)合以往的資金運(yùn)營情況制作公司資金流量預(yù)算表。最后根據(jù)每期的實(shí)際資金需求制定不同的融資方案,然后分析改融資項(xiàng)目的可行性。
對于融資方式的確定,要在權(quán)衡資金成本和財務(wù)風(fēng)險的基礎(chǔ)上,根據(jù)實(shí)際情況,采取一個或者數(shù)個融資方式。
第一是內(nèi)部融資。它的特點(diǎn)是融資成本較低,因?yàn)樽杂少Y金完全由自己安排。唯一的缺點(diǎn)就是籌集數(shù)額受公司自身實(shí)力限制。
第二是外部融資。主要包括貸款和發(fā)行債券和股票等等。銀行貸款的審批程序比較復(fù)雜,時間跨度可能比較長。發(fā)行債券的費(fèi)用相對較低,能起到財務(wù)杠桿的效應(yīng)。最終敲定一個可行性的方案,當(dāng)然我們還會對未來的產(chǎn)業(yè)政策和地方政策進(jìn)行預(yù)估,并配套制定一些應(yīng)急方案。
在這短暫的兩個月實(shí)習(xí)生活里,我的綜合素質(zhì)在不斷提高。我對我自己有了進(jìn)一步的了解。我發(fā)現(xiàn)我在這里工作的特別快樂,而且很有激-情。能夠達(dá)到一種忘我的境界。當(dāng)然這是與大家創(chuàng)造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發(fā)展定位于企業(yè)重組顧問。我在學(xué)校學(xué)習(xí)過一門投資銀行學(xué),這是一門很有吸引力的科學(xué)?,F(xiàn)在的中小企業(yè)要想從擴(kuò)容到上市還有一段很長的路要走。我今后要邊工作邊學(xué)習(xí),不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的,我決定兩年后考研。我下定決心成為一名職業(yè)的公司財務(wù)顧問。我相信一分天注定,九分靠我拼。我會成功的!
實(shí)習(xí)讓我明白的是書本理論與實(shí)際工作運(yùn)用的差別。學(xué)好專業(yè)知識理論是在實(shí)際中應(yīng)用的基礎(chǔ),但是不能照搬過來使用。因?yàn)閷W(xué)校所學(xué)的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論,或者說是一種有假設(shè)條件的理論。不管是顯性的還是隱形的,總之都是存在一些假設(shè)的。但是現(xiàn)實(shí)社會工作中是沒有如果的,現(xiàn)實(shí)是在既定的條件下你改怎么做才能達(dá)到目的。
我的社會交際能力得到了提高。在工作中我會經(jīng)常性的向同事請教問題,與他們進(jìn)行討論。除此以外,還會代表公司去和對手方談判。這樣經(jīng)過不斷地磨練和學(xué)習(xí),我變得很成熟、理智。其次,我獨(dú)立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。
以后我的實(shí)習(xí)機(jī)會可能不多了,因?yàn)槲荫R上就要面臨畢業(yè)了,畢業(yè)后我到公司工作可能有個實(shí)習(xí)期,但是那和現(xiàn)在不一樣。現(xiàn)在實(shí)習(xí)不好也就算了,將來畢業(yè)實(shí)習(xí),實(shí)習(xí)不好公司就不會要你,這是兩個概念,壓力根本不是一個檔次。
不過通過這次試用,我已經(jīng)明白了將來怎么樣去工作了,工作方法已經(jīng)學(xué)會了,工作的業(yè)務(wù)就好說了,慢慢的了解嗎,這就是最基本的。我想我在以后的工作中會做的更好的!
融資專員實(shí)習(xí)總結(jié)
我于20__年10月初來到公司工作實(shí)習(xí),首先感謝公司給我這份工作機(jī)會,由于之前沒有工作經(jīng)歷,一直在學(xué)校,沒有接觸過融資方面的工作,所以剛開始還是比較緊張的,呈現(xiàn)在自己眼前的完全是陌生的工作領(lǐng)域,雖然在大學(xué)期間學(xué)習(xí)過財務(wù)方面的專業(yè)知識,可對于在融資工作中的實(shí)際運(yùn)用,自己可以說是完全的門外漢,因此對即將開展的工作既有期待,憧憬。也有疑慮和困惑,不知這項(xiàng)工作帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。
部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,也讓我這個初來公司融資部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉(zhuǎn)換,隨著不斷的向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,我了解了融資工作在公司整個運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中的一員承擔(dān)著的責(zé)任,更明確了潛心學(xué)習(xí),踏實(shí)做事,不斷提高的自我要求。 從最初的一無所知開始,逐步在各個融資項(xiàng)目準(zhǔn)備材料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程和辦理。如何與相關(guān)人員聯(lián)系等,再到跟著領(lǐng)導(dǎo)出去實(shí)際辦事,實(shí)際操作,現(xiàn)在我已經(jīng)逐步了解各種融資方式的流程和辦理,以及其它銀行業(yè)務(wù)的流程和辦理。
在公司實(shí)習(xí)期間,讓我明白了書本理論和實(shí)際工作運(yùn)用的差別,學(xué)好專業(yè)知識理論是在實(shí)際中運(yùn)用的基礎(chǔ),但不能照搬過來使用,因?yàn)閷W(xué)校所學(xué)的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論,或者說是有一種假設(shè)條件的理論,不管顯性的還是隱形的,總之都是存在一些假設(shè)的,但是現(xiàn)實(shí)實(shí)際工作中是沒有如果的,現(xiàn)實(shí)是在既定條件下你該怎樣做才能達(dá)到工作的目的。
在實(shí)習(xí)期間我的社會交際能力得到了一定程度提高,在工作中我會經(jīng)常性的向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教問題,并與領(lǐng)導(dǎo)同事討論。除此之外,在出差的時候,也會和銀行工作人員交流工作上的一些事項(xiàng),在不斷學(xué)習(xí)中磨練,提高自己。
在工作實(shí)習(xí)的日常辦公中,自己的不足是在獨(dú)立解決問題能力上有待加強(qiáng),以及廣泛運(yùn)用可能資源的能力有待提高,獨(dú)立解決問題能力是一個人成熟的必備條件,而學(xué)會廣泛運(yùn)用可能資源,才能更好的投入公司的融資工作中,尤其是現(xiàn)在國家宏觀經(jīng)濟(jì)羸弱超出預(yù)期、房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)有所下降、中小企業(yè)融資越來越難的形式下,公司的融資工作也面臨著考驗(yàn),要樹立明確的危機(jī)意識和風(fēng)險意識,積極的完成公司的融資任務(wù),務(wù)必維護(hù)好公司信譽(yù)。
在今后的工作中,我會更加努力積極的提高本身素質(zhì)和能力,跟著部門領(lǐng)導(dǎo)、同事多學(xué)習(xí),多交流,多關(guān)注國家經(jīng)濟(jì)政策,關(guān)注和企業(yè)融資方面相關(guān)的經(jīng)濟(jì)政策,更好的投入到公司的融資業(yè)務(wù)中。
【第7篇 金融資管員工作總結(jié)
做金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計崗位,需要完善的能力有
(一)創(chuàng)新、設(shè)計能力
1、對于資管新動態(tài),比如信用卡信貸化,支付寶余額做成理財產(chǎn)品,這是從基礎(chǔ)資產(chǎn)開始設(shè)計。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購,這是投資標(biāo)的。量化套利,這是投資的手段。必須對這些了然于心,棚戶區(qū)改造,能專項(xiàng)計劃投資否?股票收益互換,收益憑證業(yè)務(wù),滿足新型的理財需求。另外,比如家族信托,甚至以后的公益信托,他們有什么特殊財富需求?想理清這些,要做到時刻關(guān)注業(yè)內(nèi)變化,微博,網(wǎng)站,每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品,業(yè)內(nèi)交流。
2、產(chǎn)品的落地能力,一個思路,和實(shí)際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策,法律法規(guī),實(shí)際運(yùn)作中的盡調(diào),風(fēng)險,包括營運(yùn)系統(tǒng)是否支持,利潤率,流動性,都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯配,如何滾動發(fā)行,如何避免爆倉,如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實(shí)際的運(yùn)作結(jié)構(gòu),合同里的深層問題,搞清楚。多看產(chǎn)品方案,多研究合同,多專研合同合規(guī)問題
(二)項(xiàng)目、資金的勾兌能力
1、尋找資金,需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò),一個方法是項(xiàng)目合作過程中互相熟悉,介紹認(rèn)識,私底下再交際交際。二個是專業(yè)知識上對他們的服務(wù),那么需要懂一點(diǎn)投資,真正懂的理財,債券逆回購個人如何投資?哪些債券產(chǎn)品個人可以投資?(交易所市場),信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品,券商理財產(chǎn)品,炒股,個人投資二級市場債券,個人申購一級市場債券,購買國債,這些等等有什么各自的適合性。
2、尋找項(xiàng)目方,這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業(yè)部,搞好合作關(guān)系了。做熟以后,和項(xiàng)目方成為朋友,也是一個好方法。做好這一個,歸根結(jié)底要做好(一)、(三)
(三)營運(yùn)、寫作能力
1、寫作,就是寫好合同。這三周被搞死啊,支行、分行估值、合規(guī),部門合規(guī),公司法律、估值,團(tuán)隊(duì)的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍,不容易!以后還要跟項(xiàng)目資金方談,這是要對接4方。寫合同,一定滿足各方要求,同時別犯低級錯誤了,已經(jīng)總結(jié)了十幾個易錯點(diǎn),繼續(xù)加油總結(jié)。除此外,寫作還包括了,董事會議案,總裁簽報,產(chǎn)品展示ppt,這些也很重要。多看多想多總結(jié)
2、營運(yùn),開戶流程,ta系統(tǒng)清算能力,公司撮合能力,清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說,要懂部門,乃至公司框架,營運(yùn)就是統(tǒng)籌框架的,想往上再發(fā)展,得懂,不是么。
總結(jié)來就是這3個方面,多充實(shí)。從一個個任務(wù)做起。理財周報要開始做了,有計劃的完成每天、每周任務(wù),事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)!留用的概率應(yīng)該很大,90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀的,以防和老總聊天被問。這些,都是把工作做好的基礎(chǔ)。能進(jìn)這一行不容易,綜合面廣,做好了以后資本市場,乃至金融市場很多崗位可以去。至于薪酬?也沒必要想多,第三年不管是2多萬還是40萬,都夠了,真正做好這3點(diǎn),5年后,收入都不是問題。所以,先做好事情。另外呢,這兩三周,感覺適應(yīng)性強(qiáng)多了。呵呵,不那么痛苦了,繼續(xù)加油。
【第8篇 財務(wù)會計學(xué)的金融資產(chǎn)總結(jié)
財務(wù)會計上總結(jié)
ch
1、財務(wù)會計信息的質(zhì)量特征及什么會計行為表現(xiàn)了特征
可靠性、相關(guān)性、可理解性、可比性、實(shí)質(zhì)重于形式、重要性、謹(jǐn)慎性、及時性。
2、財務(wù)會計的目標(biāo)
3、會計假設(shè)與計量基礎(chǔ)
4、財務(wù)會計確認(rèn)、計量的基本原則:配比原則、歷史成本原則、劃分收益性支出與資本性支出原則
5、財務(wù)報告要素:資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、收入、費(fèi)用、利潤
ch2
1、貨幣資金的內(nèi)容:現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金
2、現(xiàn)金的使用范圍
3、備用金的核算:隨借隨用、用后報銷;定額備用金制度
4、現(xiàn)金的清查:短缺----無法查明原因,記入管理費(fèi)用;溢余----無法查明原因,記入營業(yè)外收入
5、貨幣資金的內(nèi)部控制
6、其他貨幣資金的內(nèi)容
ch3
1、應(yīng)收票據(jù)的出票人、付款期限、分類、取得入賬、過期未收處理
2、帶息票據(jù)的計息處理
3、應(yīng)收賬款的計價:價款、增值稅、代墊運(yùn)雜費(fèi)等;商業(yè)折扣及現(xiàn)金折扣對應(yīng)收賬款計價的影響及其核算
4、壞賬、壞賬損失、壞賬準(zhǔn)備;計提壞賬準(zhǔn)備的應(yīng)收款項(xiàng)的范圍
5、確認(rèn)壞賬的條件、不能全額計提壞賬準(zhǔn)備的情況
6、壞賬損失的核算:備抵法(應(yīng)收賬款余額百分比法、賬齡分析法、銷貨百分比法、個別認(rèn)定法)
7、預(yù)付賬款、其他應(yīng)收款、長期應(yīng)收款的內(nèi)容及核算
8、應(yīng)收款項(xiàng)的出售與融資:質(zhì)押、范文寫作出售(有追索權(quán)與沒有追索權(quán))
ch4
1、存貨的確認(rèn)條件:所有權(quán)歸屬,特殊情況下的
2、外購存貨的成本構(gòu)成:一般是購買價款、相關(guān)稅費(fèi)、運(yùn)輸費(fèi)、保險費(fèi)及其他可歸屬于存貨采購成本的費(fèi)用等。例外情況:市內(nèi)零星貨物運(yùn)雜費(fèi)、采購人員的差旅費(fèi)等不計入成本,一般計入管理費(fèi)用;商品流通企業(yè)的采購商品過程中的發(fā)生的運(yùn)輸費(fèi)等的處理p57
3、存貨入賬的核算
4、存貨的發(fā)出計價:計價方法、不同計價方法對企業(yè)資產(chǎn)、損益的影響
5、存貨發(fā)出的核算
6、計劃成本法核算存貨:科目設(shè)置、材料成本差異率的計算及分?jǐn)?原材料、周轉(zhuǎn)材料、委托加工物資)
7、存貨的估價法:毛利率法、零售價法
8、存貨的期末計量:成本與可變現(xiàn)凈值孰低法
9、存貨清查:盤盈----無法查明原因,貸記“管理費(fèi)用”;盤虧----無法查明原因,借記“管理費(fèi)用”
ch5
1、金融資產(chǎn)的分類及重分類
2、交易性金融資產(chǎn)的明細(xì)科目設(shè)置、初始計量(公允價值)、持有收益、期末計量、處置核
算。另注意:購買交易性金融資產(chǎn)的交易費(fèi)用不計入成本,而是計入當(dāng)期損益(投資收益);處置時要結(jié)轉(zhuǎn)相應(yīng)的公允價值變動。
3、持有至到期投資的明細(xì)科目設(shè)置、初始計量、持有收益、期末計量、處置核算。另注意:購買時的交易費(fèi)用計入成本,進(jìn)到“利息調(diào)整”;持有收益按實(shí)際利率法確認(rèn),攤余成本的確定;期末計量也即減值;重分類為可供出售金融資產(chǎn)時的處理(可供出售金融資產(chǎn)按公允價值入賬,酷貓寫作范文網(wǎng)持有至到期投資按賬面價值結(jié)轉(zhuǎn),差額計入“資本公積”)
4、可供出售金融資產(chǎn)的明細(xì)科目設(shè)置、初始計量、持有收益、期末計量、處置核算,與持有至到期投資的相似掌握。另注意:期末計量的公允價值變動處理、減值處理
5、長期股權(quán)投資,包括對子公司的投資、對合營企業(yè)的投資、對聯(lián)營企業(yè)的投資、沒有報價、公允價值不可計量的權(quán)益投資。
6、長期股權(quán)投資的初始計量。取得方式有:合并、支付現(xiàn)金、發(fā)行權(quán)益證券、投資者投入、非貨幣性資產(chǎn)交換、債務(wù)重組等。合并外的其他方式取得用公允價值入賬。合并取得的分同一控制與非同一控制下的合并而分別用賬面價值入賬和公允價值入賬。
同一控制下企業(yè)合并,借:長期股權(quán)投資 (取得被合并方所有者權(quán)益賬面價值的份額)貸:支付的資產(chǎn)或承擔(dān)的債務(wù)的賬面價值
資本公積――股本溢價
合并的直接相關(guān)費(fèi)用(如審計費(fèi)用、評估費(fèi)用等)發(fā)生時計入損益(管理費(fèi)用);企業(yè)合并發(fā)行的債券或承擔(dān)其他債務(wù)支付的手續(xù)費(fèi)、傭金等計入所發(fā)行債券的初始計量金額。
發(fā)行權(quán)益性證券作為合并對價的,發(fā)行股份的面值總額作為股本,與取得被合并方所有者權(quán)益賬面價值的份額的差額,調(diào)整資本公積,不足沖減的,調(diào)整留存收益,思想?yún)R報專題發(fā)行的手續(xù)費(fèi)、傭金等費(fèi)用,抵減權(quán)益證券的溢價收入,不足的沖減留存收益。
非同一控制下企業(yè)合并:借:長期股權(quán)投資 (合并成本,包括直接相關(guān)費(fèi)用)
貸:合并成本 (付出資產(chǎn)的公允價值,公允價值與賬面價值
的差額處理同非貨幣性資產(chǎn)交換中的處理)
銀行存款 (直接相關(guān)費(fèi)用)
(前面兩個黃色的不同:一個是賬面價值入賬的,一個是公允價值入賬的,最終表現(xiàn)在資本公積的處理不一樣的)
7、長期股權(quán)投資的后續(xù)計量。成本法與權(quán)益法
成本法:使用范圍、核算程序、核算
權(quán)益法:使用范圍、明細(xì)科目設(shè)置、
取得長期股權(quán)投資的會計處理(初始投資成本與應(yīng)享有被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)的公允價值的份額相比較,若大于,是商譽(yù)不作處理,若小于,差額計入當(dāng)期損益(營業(yè)外收入),同時調(diào)整長期股權(quán)投資的初始投資成本,即:借:長期股權(quán)投資,貸:營業(yè)外收入)、
持有期間投資收益確認(rèn)(以取得投資時被投資單位各項(xiàng)可辨認(rèn)資產(chǎn)等的公允價值為基礎(chǔ),對被投資單位的凈利潤進(jìn)行調(diào)整后加以確定)
宣告分派現(xiàn)金股利或利潤時、
被投資單位發(fā)生虧損時
成本法與權(quán)益法的轉(zhuǎn)換: 成本法增資轉(zhuǎn)為權(quán)益法
(1)原持有部分賬面余額與按原持股比例計算確定的取得原投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值份額之間的差額:初始成本大于投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允
范文top100價值的份額(商譽(yù)),差額不調(diào)整。初始成本小于投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的份額,差額計入留存收益(盈余公積、未分配利潤),同時調(diào)整初始投資成本。
原投資―― 借:長期股權(quán)投資 貸:銀行存款 成本法核算
新投資―― 借:長期股權(quán)投資 貸:銀行存款 轉(zhuǎn)換為權(quán)益法
原持有的長期股權(quán)投資:
a 初始成本大于投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的份額,不調(diào)整。
b 初始成本小于投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的份額:
借:長期股權(quán)投資-成本
貸:盈余公積或利潤分配-未分配利潤
(2)追加的長期股權(quán)投資部分,新投資成本與取得該部分投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值份額之間的差額:如果初始成本大于投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的份額,差額不調(diào)整。如果初始成本小于投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的份額,差額計入當(dāng)期損益(營業(yè)外收入),同時調(diào)整初始投資成本。
(3)原投資至新投資交易日間應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的變動:屬于應(yīng)享凈損益的份額,調(diào)整長期股權(quán)投資賬面價值,同時對于原取得投資時至新增投資當(dāng)期期初按照原持股比例應(yīng)享有被投資單位實(shí)現(xiàn)的凈損益,應(yīng)調(diào)整留存收益,對于新增投資當(dāng)期期初至新增投資交易日之間應(yīng)享有被投資的凈損益,應(yīng)計入當(dāng)期損益。屬于其他原因的份額,調(diào)整長期股權(quán)投資賬面價值和資本公積。
借:長期股權(quán)投資-損益調(diào)整
貸:盈余公積或利潤分配-未分配利潤
投資收益
借:長期股權(quán)投資-損益調(diào)整
貸:資本公積-其他資本公積
成本法減資轉(zhuǎn)為權(quán)益法
(1)轉(zhuǎn)銷處置或收回的長期股權(quán)投資。
(2)剩余長期股權(quán)投資成本與按剩余持股比例計算的原投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值份額之間的差額:初始成本大于原投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的份額,差額不調(diào)整。初始成本小于原投資時應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的份額,差額計入留存收益(盈余公積、未分配利潤),同時調(diào)整初始投資成本。
(3)原投資至處置或收回投資交易日間應(yīng)享被投資單位可辨認(rèn)凈資產(chǎn)公允價值的變動:屬于應(yīng)享凈損益的份額,調(diào)整長期股權(quán)投資賬面價值,同時對于原取得投資時至處置投資當(dāng)期期初應(yīng)享有被投資單位實(shí)現(xiàn)的凈損益(扣除已發(fā)放的現(xiàn)金股利和利潤)的份額,應(yīng)調(diào)整留存收益,對于處置投資當(dāng)期期初至處置投資交易日之間應(yīng)享有被投資的凈損益,應(yīng)計入當(dāng)期損益。屬于其他原因的份額,調(diào)整長期股權(quán)投資賬面價值和資本公積。權(quán)益法增資轉(zhuǎn)為成本法
(1)新增投資――借:長期股權(quán)投資-成本
貸:銀行存款
權(quán)益法減資轉(zhuǎn)為成本法
將權(quán)益法下的長期股權(quán)投資賬面價值作為成本法下長期股權(quán)投資的初始投資成本。
(1)處置
借:銀行存款
投資收益
貸:長期股權(quán)投資-成本
長期股權(quán)投資-損益調(diào)整
投資收益
(2)調(diào)整
借:長期股權(quán)投資-成本
貸:長期股權(quán)投資-成本、損益調(diào)整、其他權(quán)益變動
8、長期股權(quán)投資的處置
ch6
1、p143最后一段:某項(xiàng)資產(chǎn)的總支出分配給各組成部分并對每個組成部分單獨(dú)進(jìn)行核算
2、固定資產(chǎn)的分類:按使用情況分類、實(shí)務(wù)中的分類方法
3、固定資產(chǎn)的計價標(biāo)準(zhǔn):原始價值(各項(xiàng)必要合理的支出,另注意棄置費(fèi)用的考慮)、重置完全成本、凈值
4、固定資產(chǎn)的取得與計價:外購(延期付款購入的成本確定)、自行建造
5、固定資產(chǎn)的折舊:折舊計算的因素、折舊范圍、折舊方法(年限平均法、工作量法、雙倍速余額遞減法、年數(shù)總和法)、折舊核算(當(dāng)月增加不折舊、當(dāng)月減少照折舊;計入制造費(fèi)用或管理費(fèi)用或其他業(yè)務(wù)成本等)
6、固定資產(chǎn)的后續(xù)支出:改良、重安裝、修理
7、固定資產(chǎn)的處置:一般通過固定資產(chǎn)清理、盤盈的處理
ch7
1、無形資產(chǎn)的內(nèi)容、特征
2、無形資產(chǎn)的計量:外購、自行研發(fā)
3、無形資產(chǎn)的攤銷:壽命的確定、攤銷方法、攤銷時間、列支去向
4、無形資產(chǎn)的出售和報廢
ch8
1、資產(chǎn)減值的認(rèn)定:經(jīng)濟(jì)標(biāo)準(zhǔn)
2、可收回金額的含義、估計方法
3、減值的會計處理
4、資產(chǎn)組的含義
【第9篇 公司財務(wù)部融資專員個人工作總結(jié)
人生天地間,若白駒過隙,忽然而已。2023年眨眼間已臨近尾聲,首先感謝所有領(lǐng)導(dǎo)為我們提供各種鍛煉自我,提高素質(zhì)、升華內(nèi)涵的機(jī)會,同時也感謝一年來支持和幫助的同事們,年終之際,將這一年的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事匯報如下:
一、2023年主要工作:
一、立足實(shí)際,履行職責(zé)
作為公司財務(wù)部融資專員,我的主要職責(zé)是協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資業(yè)務(wù),包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦,多渠道化解債務(wù)、測算金融機(jī)構(gòu)利息,配合貸后檢查工作,整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計等等。2023年2月在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉(zhuǎn)辦,5月份完成子公司水務(wù)公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸,全程參與了貸款轉(zhuǎn)辦的全過程,從前期貸款模式的確定,申請文件的草擬,到區(qū)政府的審批文件,到不動產(chǎn)交易中心的房產(chǎn)抵押的辦理,再到借款合同的簽訂,在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的過程中,我更加了解銀行信貸業(yè)務(wù)辦理的細(xì)節(jié),更加明白統(tǒng)籌協(xié)調(diào)的重要性,受益頗多。
二、同時,我還是公司的一名出納,作為公司出納,在不斷改善工作方式方法的同時,順利完成了如下工作:嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算業(yè)務(wù),和會計核對現(xiàn)金賬目,發(fā)現(xiàn)金額不符,要及時匯報,及時處理;每月按時做賬,申報子公司各項(xiàng)稅目;平時在每次付款前堅(jiān)持履行付款審批手續(xù),對不符合報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極配合上級部門對我公司進(jìn)行的財務(wù)審計,提前準(zhǔn)備所需的財務(wù)相關(guān)材料,做好前期自查自糾,對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計,并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。
同時,積極配合康巴什區(qū)化債領(lǐng)導(dǎo)辦公室完成多項(xiàng)統(tǒng)計表的填制及報送,完成了市全口徑債務(wù)系統(tǒng)的填報,完成了“一單三賬”融資部分;完成了財政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報,等
二、存在的不足
回顧一年的工作,取得了不少的成績,但仍然有很多需要努力的地方:
一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透;專業(yè)知識上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距;
二是在統(tǒng)計數(shù)據(jù)這項(xiàng)工作有時候做的不夠細(xì)致,深化,往往只局限于固定格式,停留在表面,沒有真正的按照不同的口徑整理數(shù)據(jù),針對這種情況,以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上多下功夫,保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確。
作為一名融資專員,我深感自己肩上的擔(dān)子的分量,稍有疏忽就可能出現(xiàn)差錯。我深感自己崗位的價值,因此,我不斷提醒自己,要增強(qiáng)責(zé)任心,同時也為自己樹立新的目標(biāo)。
新的一年,將是公司的融資工作充滿考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的一年,在新的一年里,為提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,我將更加注重學(xué)習(xí)和鍛煉,始終如一的嚴(yán)格要求自己,加強(qiáng)自己對金融專業(yè)、會計基本知識的學(xué)習(xí),拓寬知識面,更新知識結(jié)構(gòu),更加熟練掌握專業(yè)知識能力,同時提高自己的溝通能力,協(xié)調(diào)辦事能力,綜合分析能力,為迎接新的挑戰(zhàn),做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
【第10篇 金融資管員工作總結(jié)-工作總結(jié)
金融資管員工作總結(jié)-工作總結(jié)
(一)創(chuàng)新、設(shè)計能力
1、對于資管新動態(tài),比如信用卡信貸化,支付寶余額做成理財產(chǎn)品,這是從基礎(chǔ)資產(chǎn)開始設(shè)計。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購,這是投資標(biāo)的。量化套利,這是投資的手段。必須對這些了然于心,棚戶區(qū)改造,能專項(xiàng)計劃投資否?股票收益互換,收益憑證業(yè)務(wù),滿足新型的理財需求。另外,比如家族信托,甚至以后的公益信托,他們有什么特殊財富需求?想理清這些,要做到時刻關(guān)注業(yè)內(nèi)變化,微博,網(wǎng)站,每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品,業(yè)內(nèi)交流。
2、產(chǎn)品的落地能力,一個思路,和實(shí)際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策,法律法規(guī),實(shí)際運(yùn)作中的盡調(diào),風(fēng)險,包括營運(yùn)系統(tǒng)是否支持,利潤率,流動性,都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯配,如何滾動發(fā)行,如何避免爆倉,如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實(shí)際的運(yùn)作結(jié)構(gòu),合同里的深層問題,搞清楚。多看產(chǎn)品方案,多研究合同,多專研合同合規(guī)問題
(二)項(xiàng)目、資金的勾兌能力
1、尋找資金,需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò),一個方法是項(xiàng)目合作過程中互相熟悉,介紹認(rèn)識,私底下再交際交際。二個是專業(yè)知識上對他們的服務(wù),那么需要懂一點(diǎn)投資,真正懂的理財,債券逆回購個人如何投資?哪些債券產(chǎn)品個人可以投資?(交易所市場),信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品,券商理財產(chǎn)品,炒股,個人投資二級市場債券,個人申購一級市場債券,購買國債,這些等等有什么各自的適合性。
2、尋找項(xiàng)目方,這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業(yè)部,搞好合作關(guān)系了。做熟以后,和項(xiàng)目方成為朋友,也是一個好方法。做好這一個,歸根結(jié)底要做好(一)、(三)
(三)營運(yùn)、寫作能力
1、寫作,就是寫好合同。這三周被搞死啊,支行、分行估值、合規(guī),部門合規(guī),公司法律、估值,團(tuán)隊(duì)的'前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍,不容易!以后還要跟項(xiàng)目資金方談,這是要對接4方。寫合同,一定滿足各方要求,同時別犯低級錯誤了,已經(jīng)總結(jié)了十幾個易錯點(diǎn),繼續(xù)加油總結(jié)。除此外,寫作還包括了,董事會議案,總裁簽報,產(chǎn)品展示ppt,這些也很重要。多看多想多總結(jié)。
2、營運(yùn),開戶流程,ta系統(tǒng)清算能力,公司撮合能力,清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說,要懂部門,乃至公司框架,營運(yùn)就是統(tǒng)籌框架的,想往上再發(fā)展,得懂,不是么。
總結(jié)來就是這3個方面,多充實(shí)。從一個個任務(wù)做起。理財周報要開始做了,有計劃的完成每天、每周任務(wù),事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)!留用的概率應(yīng)該很大,90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀的,以防和老總聊天被問。這些,都是把工作做好的基礎(chǔ)。能進(jìn)這一行不容易,綜合面廣,做好了以后資本市場,乃至金融市場很多崗位可以去。至于薪酬?也沒必要想多,第三年不管是2多萬還是40萬,都夠了,真正做好這3點(diǎn),5年后,收入都不是問題。所以,先做好事情。另外呢,這兩三周,感覺適應(yīng)性強(qiáng)多了。呵呵,不那么痛苦了,繼續(xù)加油
【第11篇 上市公司融資創(chuàng)新年終總結(jié)范文
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書,在您的指導(dǎo)和其他同事的配合下,全程參與并積極推進(jìn)了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多個信托計劃,與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通,主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預(yù)測、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
2023年4月21日,我們的第一個房地產(chǎn)信托投資基金歷經(jīng)一年的努力終于正式成立,使公司在資金嚴(yán)重緊張的關(guān)鍵時刻獲得了20億的融資資金,并用其在香港資本市場回購20××年到期的×億美元優(yōu)先票據(jù),在受資本市場青睞的同時也獲得了可觀的收益。
目前的工作內(nèi)容有:(此處略去__字)
二、融資創(chuàng)新工作對我的促進(jìn)和影響
融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程,我不僅是在學(xué)習(xí),更是在實(shí)踐著公司和您的想法,鍛煉著自己的眼光和思考,可以相對獨(dú)立的推進(jìn)一個信托計劃工作,從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn),我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個過程中,我自己也能感受到自己的進(jìn)步,對于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識和了解。
在今年的工作過程中,我逐漸感悟到要充分調(diào)動個人主觀能動性去開展工作,不要也不能被外部地種種不利因素所影響,在明確目標(biāo)之后要千方百計、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成,執(zhí)著地去追求,成功細(xì)中取,細(xì)節(jié)決定成敗。
在今年的工作過程中,我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式,凡事預(yù)則立,事情要分輕重緩急地做,與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式,文稿修訂方法,商務(wù)談判的小技巧等等。
當(dāng)然,我也知道自己存在不少的缺點(diǎn)和不足,如法律知識不夠、實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)欠缺,都需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和完善,繼續(xù)向您和其他同事學(xué)習(xí)。
三、對融資創(chuàng)新工作的理解
2023年,中國的房地產(chǎn)市場從年初的冰點(diǎn)到如今的沸點(diǎn),公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī),眾志成城,內(nèi)外兼修,在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上,積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲備,同時全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金,為實(shí)現(xiàn)3-5年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
目前,房地產(chǎn)開發(fā)僅僅在依靠開發(fā)貸款獲取融資的單一融資模式,我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資,要尋找房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在拿地之前或拿地之后取得四證之前或已經(jīng)取得開發(fā)貸款,還是否有其他的融資模式,以解決土地資金沉淀,更快的收回投資或快速擴(kuò)張規(guī)模,而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是,創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對政策的理解和風(fēng)險把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響,并不是一件容易的事情,是需要我們付出更多的時間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。
我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個橫跨多個部門的合作團(tuán)隊(duì),每個人都有自己的本職工作,在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展,充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長,推動創(chuàng)新工作的開展,這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個資產(chǎn)管理公司,可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
從目前來看,我們的工作還是做融資創(chuàng)新,但從長遠(yuǎn)來看,它應(yīng)該向著一種業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新發(fā)展,我們尋找并引進(jìn)更多的資金合作伙伴特別是個人的閑散資金投資到房地產(chǎn)項(xiàng)目,由綠城來負(fù)責(zé)項(xiàng)目的開發(fā),實(shí)現(xiàn)投資商與開發(fā)商的分離,可以在短時間內(nèi)推動綠城的開發(fā)規(guī)模更上一層樓,這也是一種非常有利的商業(yè)待建模式,為客戶創(chuàng)造價值的同時實(shí)現(xiàn)綠城的百年理想!
四、對今后融資創(chuàng)新工作的建議
1.進(jìn)一步明確創(chuàng)新工作開展的對象,建立充沛人脈關(guān)系
只要不是使用信托公司的自有資金來進(jìn)行投資,就盡量不要直接找信托公司,要直接與資金提供方,即銀行、個人或其他公司,這樣可以節(jié)約融資的時間成本、資金成本,并提高工作效率和成功率。融資創(chuàng)新工作,要有選擇地去做,畢竟人的精力有限,公司的項(xiàng)目資源也有限。
因此要加強(qiáng)與各大銀行投行部或資產(chǎn)管理部的溝通交流,同時加強(qiáng)對個人潛在投資者的推介宣傳,尤其使綠城會會員的管理和服務(wù)。
2.進(jìn)一步理清創(chuàng)新工作的模式
目前我們在談的模式有股權(quán)+債權(quán)、信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托貸款轉(zhuǎn)讓、并購貸款、融資性保函、成立平臺公司、股權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收按揭款質(zhì)押貸款、成立房地產(chǎn)投資基金等等,不管哪種模式,都是在符合相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的前提下,取得各方權(quán)益的平衡點(diǎn);不管哪種模式,在資金成本允許的情況下,只要可以獲取資金都可以嘗試去做。但是,從長遠(yuǎn)考慮,為了形成規(guī)模上的效應(yīng),應(yīng)該選取簡潔、易操作而且具備復(fù)制能力、(原有模式基礎(chǔ)上)拓展能力的模式,在形成一些固化模式可以使用的基礎(chǔ)上,再去做一些新的嘗試。
【第12篇 高級會計師考試《高級會計實(shí)務(wù)》考點(diǎn)總結(jié):金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
高級會計師考試《高級會計實(shí)務(wù)》考點(diǎn)總結(jié):金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
導(dǎo)語:高級會計師有較高的政策理論水平和豐富的經(jīng)濟(jì)工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),能夠解決重要經(jīng)濟(jì)活動中的實(shí)際問題,提出有價值的政策性意見,在加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理和提高經(jīng)濟(jì)效益、社會效益提供重大作用。下面和小編來看看高級會計師考試《高級會計實(shí)務(wù)》考點(diǎn)總結(jié):金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。希望對大家有所幫助。
高級會計師考試《高級會計實(shí)務(wù)》考點(diǎn)總結(jié):金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
金融資產(chǎn)(含單項(xiàng)或一組類似金融資產(chǎn))轉(zhuǎn)移,是指企業(yè)(轉(zhuǎn)出方)將金融資產(chǎn)讓與或交付給該金融資產(chǎn)發(fā)行方以外的另一方(轉(zhuǎn)人方)。
一、金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的類型
金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移通常包括應(yīng)收賬款保理、應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)、應(yīng)收票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓、金融資產(chǎn)證券化等表現(xiàn)形式。
二、金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的會計處理
(一)符合終止確認(rèn)條件的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
1.符合終止確認(rèn)條件的判斷
(1)企業(yè)已將金融資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風(fēng)險和報酬轉(zhuǎn)移給轉(zhuǎn)入方;
(2)企業(yè)既沒有轉(zhuǎn)移也沒有保留金融資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風(fēng)險和報酬,但放棄了對該金融資產(chǎn)的控制。
2.符合終止確認(rèn)條件時的計量
(1)對于金融資產(chǎn)整體轉(zhuǎn)移,應(yīng)當(dāng)將下列兩項(xiàng)金額的差額計人當(dāng)期損益:
①所轉(zhuǎn)移金融資產(chǎn)的賬面價值;
②因轉(zhuǎn)移而收到的對價,與原直接計入所有者權(quán)益的公允價值變動累計額(涉及轉(zhuǎn)移的金融資產(chǎn)為可供出售金融資產(chǎn)的情形)之和。
(2)對于金融資產(chǎn)部分轉(zhuǎn)移,應(yīng)當(dāng)將所轉(zhuǎn)移金融資產(chǎn)整體的賬面價值,在終止確認(rèn)部分和未終止確認(rèn)部分之間,按照各自的相對公允價值進(jìn)行分?jǐn)?,并將下列兩?xiàng)金額的差額計人當(dāng)期損益:
①終止確認(rèn)部分的賬面價值;
②終止確認(rèn)部分的對價,與原直接計人所有者權(quán)益的公允價值變動累計額中對應(yīng)終止確認(rèn)部分的金額(涉及轉(zhuǎn)移的金融資產(chǎn)為可供出售金融資產(chǎn)的情形)之和。
(二)不符合終止確認(rèn)條件的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
1.不符合終止確認(rèn)條件的判斷
企業(yè)保留了金融資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風(fēng)險和報酬的,不應(yīng)當(dāng)終止確認(rèn)該金融資產(chǎn)。
2.不符合終止確認(rèn)條件時的計量
企業(yè)仍保留與所轉(zhuǎn)移金融資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風(fēng)險和報酬的,應(yīng)當(dāng)繼續(xù)確認(rèn)所轉(zhuǎn)移金融資產(chǎn)整體,并將收到的對價確認(rèn)為一項(xiàng)金融負(fù)債。
(三)繼續(xù)涉人條件下的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
1.繼續(xù)涉人條件下金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的`判斷
企業(yè)既沒有轉(zhuǎn)移也沒有保留金融資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風(fēng)險和報酬,但未放棄對該金融資產(chǎn)的控制。
2.繼續(xù)涉人條件下金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的計量
企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照其繼續(xù)涉人所轉(zhuǎn)移金融資產(chǎn)的程度,在充分反映保留的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)的基礎(chǔ)上,確認(rèn)有關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。企業(yè)應(yīng)當(dāng)對因繼續(xù)涉人所轉(zhuǎn)移金融資產(chǎn)形成的有關(guān)資產(chǎn)確認(rèn)相關(guān)收人,對繼續(xù)涉人形成的有關(guān)負(fù)債確認(rèn)相關(guān)費(fèi)用。繼續(xù)涉人所形成的相關(guān)資產(chǎn)和負(fù)債不應(yīng)當(dāng)相互抵消。金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移相關(guān)的其他事項(xiàng)的會計處理,參見《企業(yè)會計準(zhǔn)則第23號—金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》。
【第13篇 融資擔(dān)保公司工作總結(jié)
__年,是全球金融業(yè)次貸危機(jī)爆發(fā)的第三年,也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和一系列經(jīng)濟(jì)刺激措施的推動下,我市經(jīng)濟(jì)克服了金融危機(jī)帶來的不利影響,保持了強(qiáng)有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策:“大交通、大產(chǎn)業(yè)、大城市”。對此,金融機(jī)構(gòu)和包括擔(dān)保公司在內(nèi)的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃,加大資金扶持力度,確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實(shí)施。
__年,在市經(jīng)委的直接領(lǐng)導(dǎo)和市金融辦的指導(dǎo)下,公司全體員工上下一心,開拓進(jìn)取,在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績,融資擔(dān)保額全年超過4億元;在市委、政府的批準(zhǔn)下,公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司,注冊資本從1億元增加至1、1億元;累計提取風(fēng)險準(zhǔn)備金達(dá)到1250萬元,公司總資產(chǎn)超過1、4億元,較上年同期增長40%;經(jīng)不懈努力,公司信用等級成立時的aa-升級為aa+,是公司整體素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志。公司的發(fā)展及業(yè)務(wù)量的增長,為促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
__年總結(jié):
一、融資擔(dān)??傤~超過4億元,完成年初董事會制定的工作目標(biāo)
截止年12月底,公司共計為我市各類企業(yè)及個人經(jīng)營者提供各類融資擔(dān)保105筆,金額4、14億元,完成年4億元目標(biāo)任務(wù)的104%。
市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔(dān)保融資情況統(tǒng)計表(略)
二、公司成功合并巨星擔(dān)保公司,資本實(shí)力繼續(xù)壯大
年4月,經(jīng)市委、政府批準(zhǔn),公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司,公司注冊資本增至1、1億元,為確?!笆濉备黜?xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質(zhì)和核心競爭力
我公司在成立至今,吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司的管理經(jīng)驗(yàn),延續(xù)了母公司的制度體系,結(jié)合自身特色針對運(yùn)作機(jī)制、業(yè)務(wù)流程,風(fēng)險控制,行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法,并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善,始終堅(jiān)持對員工進(jìn)行思想道德教育和業(yè)務(wù)能力培訓(xùn),使團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和運(yùn)行管理能力得到穩(wěn)步提高。經(jīng)全體員工不懈努力,于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級,資信等級躍升兩個級別,這是公司整體綜合素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志,奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作
__年,公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網(wǎng)、重點(diǎn)捕魚”的銀行合作方針,先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機(jī)構(gòu)、10家信用社提交授信資料,并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務(wù)合作。年有5家金融機(jī)構(gòu)向我公司融資擔(dān)保授信共計5、8億元(信用社合作無需授信)。隨著公司資本實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)和信用等級的提升,各家金融機(jī)構(gòu)也相繼調(diào)高對公司擔(dān)保基金的放大倍數(shù),除一家8倍外,其余放大倍數(shù)均可達(dá)10倍,有3家金融機(jī)構(gòu)的低風(fēng)險業(yè)務(wù)放大倍數(shù)均可達(dá)20倍,大大提高了公司的資金利用率及融資擔(dān)保能力。
__年工作特點(diǎn):
一、圍繞整合擔(dān)保市場,壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系戰(zhàn)略,成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限公司
公司提出將市內(nèi)涉農(nóng)擔(dān)保體系重新整合,優(yōu)化資源配置,壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力,今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。合并后的農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司注冊資本金由原來的1億元增至1、1億元,同時吸收并入了原巨星擔(dān)保公司優(yōu)秀的員工隊(duì)伍。這次合并,不僅增強(qiáng)了公司資本實(shí)力,也提升了整個團(tuán)隊(duì)的綜合素質(zhì),有利于公司更好的為全市農(nóng)業(yè)發(fā)展提供擔(dān)保服務(wù)和資金支持。
二、創(chuàng)新思路,積極支持企業(yè)收購重組
井研蜀秀紡織公司是一家小型民營紡織企業(yè),母公司于為其擔(dān)保貸款300萬元,解決了企業(yè)流動資金不足的燃眉之急。由于業(yè)主思想保守,管理落后,企業(yè)經(jīng)營效益較差,企業(yè)發(fā)展不理想。今年,公司得知四川康銀紡織公司有意收購蜀秀公司,意識到這是幫助企業(yè)走出困境的良好時機(jī),立即作出積極姿態(tài),表示大力支持。在收購的關(guān)鍵時刻,辦理擔(dān)保貸款1100萬元,不僅促成了這次收購,還及時解決了企業(yè)擴(kuò)張后的資金需求。
四川祥光農(nóng)業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農(nóng)企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢,但加工優(yōu)勢不明顯,尤其是加工廠建成后,遲遲無法出產(chǎn)品,銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況,我公司主動向其提出引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的建議,即可解決資金問題,又可引進(jìn)先進(jìn)的工藝技術(shù)和管理體制,該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對“三農(nóng)”的支持
按照市政府“進(jìn)一步關(guān)注‘三農(nóng)’”的要求,公司將業(yè)務(wù)重點(diǎn)面向農(nóng)村,更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì),著力突破農(nóng)業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”,促進(jìn)我市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。哈哥集團(tuán)、國榮公司、五旺公司等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)得到了公司的大力扶持,解決了資金困難,并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系
為更好的促進(jìn)銀企合作,發(fā)揮擔(dān)保公司的橋梁作用,化利用現(xiàn)有資源,公司于年9月與市商業(yè)銀行達(dá)成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達(dá)成,確立了擔(dān)保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關(guān)系,標(biāo)志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階,更好的保障了資金安全,將風(fēng)險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進(jìn),為共同推進(jìn)融資市場發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
【第14篇 2023年公司融資創(chuàng)新工作總結(jié)
2023年,在您的領(lǐng)導(dǎo)下,我繼續(xù)參與了公司的多項(xiàng)創(chuàng)新工作,在即將辭舊迎新的時候,我想將我對我們創(chuàng)新工作的認(rèn)識、理解和明年創(chuàng)新工作的建議向您匯報如下,不足不妥之處,敬請指正。
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書,在您的指導(dǎo)和其他同事的配合下,全程參與并積極推進(jìn)了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多個信托計劃,與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通,主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預(yù)測、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
2023年4月21日,我們的第一個房地產(chǎn)信托投資基金歷經(jīng)一年的努力終于正式成立,使公司在資金嚴(yán)重緊張的關(guān)鍵時刻獲得了20億的融資資金,并用其在香港資本市場回購20××年到期的×億美元優(yōu)先票據(jù),在受資本市場青睞的同時也獲得了可觀的收益。
目前的工作內(nèi)容有:(此處略去__字)
二、融資創(chuàng)新工作對我的促進(jìn)和影響
融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程,我不僅是在學(xué)習(xí),更是在實(shí)踐著公司和您的想法,鍛煉著自己的眼光和思考,可以相對獨(dú)立的推進(jìn)一個信托計劃工作,從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn),我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個過程中,我自己也能感受到自己的進(jìn)步,對于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識和了解。
在今年的工作過程中,我逐漸感悟到要充分調(diào)動個人主觀能動性去開展工作,不要也不能被外部地種種不利因素所影響,在明確目標(biāo)之后要千方百計、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成,執(zhí)著地去追求,成功細(xì)中取,細(xì)節(jié)決定成敗。
在今年的工作過程中,我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式,凡事預(yù)則立,事情要分輕重緩急地做,與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式,文稿修訂方法,商務(wù)談判的小技巧等等。
當(dāng)然,我也知道自己存在不少的缺點(diǎn)和不足,如法律知識不夠、實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)欠缺,都需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和完善,繼續(xù)向您和其他同事學(xué)習(xí)。
三、對融資創(chuàng)新工作的理解
2023年,中國的房地產(chǎn)市場從年初的冰點(diǎn)到如今的沸點(diǎn),公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī),眾志成城,內(nèi)外兼修,在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上,積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲備,同時全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金,為實(shí)現(xiàn)3-5年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
目前,房地產(chǎn)開發(fā)僅僅在依靠開發(fā)貸款獲取融資的單一融資模式,我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資,要尋找房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在拿地之前或拿地之后取得四證之前或已經(jīng)取得開發(fā)貸款,還是否有其他的融資模式,以解決土地資金沉淀,更快的收回投資或快速擴(kuò)張規(guī)模,而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是,創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對政策的理解和風(fēng)險把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響,并不是一件容易的事情,是需要我們付出更多的時間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。
我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個橫跨多個部門的合作團(tuán)隊(duì),每個人都有自己的本職工作,在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展,充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長,推動創(chuàng)新工作的開展,這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個資產(chǎn)管理公司,可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
從目前來看,我們的工作還是做融資創(chuàng)新,但從長遠(yuǎn)來看,它應(yīng)該向著一種業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新發(fā)展,我們尋找并引進(jìn)更多的資金合作伙伴特別是個人的閑散資金投資到房地產(chǎn)項(xiàng)目,由綠城來負(fù)責(zé)項(xiàng)目的開發(fā),實(shí)現(xiàn)投資商與開發(fā)商的分離,可以在短時間內(nèi)推動綠城的開發(fā)規(guī)模更上一層樓,這也是一種非常有利的商業(yè)待建模式,為客戶創(chuàng)造價值的同時實(shí)現(xiàn)綠城的百年理想!
四、對今后融資創(chuàng)新工作的建議
1.進(jìn)一步明確創(chuàng)新工作開展的對象,建立充沛人脈關(guān)系
只要不是使用信托公司的自有資金來進(jìn)行投資,就盡量不要直接找信托公司,要直接與資金提供方,即銀行、個人或其他公司,這樣可以節(jié)約融資的時間成本、資金成本,并提高工作效率和成功率。融資創(chuàng)新工作,要有選擇地去做,畢竟人的精力有限,公司的項(xiàng)目資源也有限。
因此要加強(qiáng)與各大銀行投行部或資產(chǎn)管理部的溝通交流,同時加強(qiáng)對個人潛在投資者的推介宣傳,尤其使綠城會會員的管理和服務(wù)。
2.進(jìn)一步理清創(chuàng)新工作的模式
目前我們在談的模式有股權(quán)+債權(quán)、信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托貸款轉(zhuǎn)讓、并購貸款、融資性保函、成立平臺公司、股權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收按揭款質(zhì)押貸款、成立房地產(chǎn)投資基金等等,不管哪種模式,都是在符合相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的前提下,取得各方權(quán)益的平衡點(diǎn);不管哪種模式,在資金成本允許的情況下,只要可以獲取資金都可以嘗試去做。但是,從長遠(yuǎn)考慮,為了形成規(guī)模上的效應(yīng),應(yīng)該選取簡潔、易操作而且具備復(fù)制能力、(原有模式基礎(chǔ)上)拓展能力的模式,在形成一些固化模式可以使用的基礎(chǔ)上,再去做一些新的嘗試。
有一種合作模式,我認(rèn)為很好:與大的金融機(jī)構(gòu)合作成立平臺公司進(jìn)行房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資,他們?yōu)榱双@取收益,不會干涉項(xiàng)目的開發(fā)經(jīng)營,交易結(jié)構(gòu)穩(wěn)定,時間長,可以規(guī)避行業(yè)發(fā)展周期,而且可以獲取金融機(jī)構(gòu)不見斷的金融支持,規(guī)??梢宰龅胶艽?,如果能夠向公眾開放申購和贖回就更好了。
目前,最具備復(fù)制能力的融資模式是使用集團(tuán)持有的項(xiàng)目公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押,借道信托公司,從銀行或市場上獲取資金,這種融資模式,簡便易操作,只要我們拿出項(xiàng)目公司的股權(quán),評估價值可以協(xié)商,單筆的融資規(guī)模雖然不會太大,但是總體規(guī)模會比較可觀,至于成本可以爭取控制在9%以內(nèi),如果可以撇開銀行來做,則成本會更低。
3.初步建立工作的組織保障
現(xiàn)有人員隸屬7個部門,有各自的工作,在工作時間和工作精力上會有沖突,某種程度上會影響工作的推進(jìn)效率,最好能有相對專職的人員來共同從事本項(xiàng)工作,以投入更多的時間和精力。
4.制訂必要的考核評價激勵制度
創(chuàng)新是一項(xiàng)前無古人的工作,前景并不明朗,沒有現(xiàn)成的案例可以參考,涉及眾多的人、事、法律法規(guī)、地方實(shí)際,紛繁復(fù)雜艱巨細(xì)致,沒有必要的激勵措施不行,現(xiàn)在參與人員本身有其他本職工作,需要激勵措施來調(diào)動積極性,如果是專職來做,就更需要激勵措施了。
5.提升項(xiàng)目自身的素質(zhì)
優(yōu)化項(xiàng)目拓展時的股權(quán)設(shè)置、地域分布、地價目標(biāo)等,使之具備融資合作的基本條件。建議公司考慮有意識地根據(jù)信托融資的需要來拓展項(xiàng)目,而不是有了項(xiàng)目再來找信托融資。
【第15篇 2023年公司融資創(chuàng)新工作總結(jié)范文
2023年,在您的領(lǐng)導(dǎo)下,我繼續(xù)參與了公司的多項(xiàng)創(chuàng)新工作,在即將辭舊迎新的時候,我想將我對我們創(chuàng)新工作的認(rèn)識、理解和明年創(chuàng)新工作的建議向您匯報如下,不足不妥之處,敬請指正。
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書,在您的指導(dǎo)和其他同事的配合下,全程參與并積極推進(jìn)了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多個信托計劃,與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通,主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預(yù)測、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
2023年4月21日,我們的第一個房地產(chǎn)信托投資基金歷經(jīng)一年的努力終于正式成立,使公司在資金嚴(yán)重緊張的關(guān)鍵時刻獲得了20億的融資資金,并用其在香港資本市場回購20××年到期的×億美元優(yōu)先票據(jù),在受資本市場青睞的同時也獲得了可觀的收益。
目前的工作內(nèi)容有:(此處略去__字)
二、融資創(chuàng)新工作對我的促進(jìn)和影響
融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程,我不僅是在學(xué)習(xí),更是在實(shí)踐著公司和您的想法,鍛煉著自己的眼光和思考,可以相對獨(dú)立的推進(jìn)一個信托計劃工作,從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn),我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個過程中,我自己也能感受到自己的進(jìn)步,對于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識和了解。
在今年的工作過程中,我逐漸感悟到要充分調(diào)動個人主觀能動性去開展工作,不要也不能被外部地種種不利因素所影響,在明確目標(biāo)之后要千方百計、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成,執(zhí)著地去追求,成功細(xì)中取,細(xì)節(jié)決定成敗。
在今年的工作過程中,我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式,凡事預(yù)則立,事情要分輕重緩急地做,與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式,文稿修訂方法,商務(wù)談判的小技巧等等。
當(dāng)然,我也知道自己存在不少的缺點(diǎn)和不足,如法律知識不夠、實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)欠缺,都需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和完善,繼續(xù)向您和其他同事學(xué)習(xí)。
三、對融資創(chuàng)新工作的理解
2023年,中國的房地產(chǎn)市場從年初的冰點(diǎn)到如今的沸點(diǎn),公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī),眾志成城,內(nèi)外兼修,在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上,積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲備,同時全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金,為實(shí)現(xiàn)3-5年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
目前,房地產(chǎn)開發(fā)僅僅在依靠開發(fā)貸款獲取融資的單一融資模式,我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資,要尋找房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在拿地之前或拿地之后取得四證之前或已經(jīng)取得開發(fā)貸款,還是否有其他的融資模式,以解決土地資金沉淀,更快的收回投資或快速擴(kuò)張規(guī)模,而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是,創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對政策的理解和風(fēng)險把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響,并不是一件容易的事情,是需要我們付出的時間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。
我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個橫跨多個部門的合作團(tuán)隊(duì),每個人都有自己的本職工作,在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展,充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長,推動創(chuàng)新工作的開展,這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個資產(chǎn)管理公司,可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
從目前來看,我們的工作還是做融資創(chuàng)新,但從長遠(yuǎn)來看,它應(yīng)該向著一種業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新發(fā)展,我們尋找并引進(jìn)的資金合作伙伴特別是個人的閑散資金投資到房地產(chǎn)項(xiàng)目,由綠城來負(fù)責(zé)項(xiàng)目的開發(fā),實(shí)現(xiàn)投資商與開發(fā)商的分離,可以在短時間內(nèi)推動綠城的開發(fā)規(guī)模更上一層樓,這也是一種非常有利的商業(yè)待建模式,為客戶創(chuàng)造價值的同時實(shí)現(xiàn)綠城的百年理想!
四、對今后融資創(chuàng)新工作的建議
1.進(jìn)一步明確創(chuàng)新工作開展的對象,建立充沛人脈關(guān)系
只要不是使用信托公司的自有資金來進(jìn)行投資,就盡量不要直接找信托公司,要直接與資金提供方,即銀行、個人或其他公司,這樣可以節(jié)約融資的時間成本、資金成本,并提高工作效率和成功率。融資創(chuàng)新工作,要有選擇地去做,畢竟人的精力有限,公司的項(xiàng)目資源也有限。
因此要加強(qiáng)與各大銀行投行部或資產(chǎn)管理部的溝通交流,同時加強(qiáng)對個人潛在投資者的推介宣傳,尤其使綠城會會員的管理和服務(wù)。
2.進(jìn)一步理清創(chuàng)新工作的模式
目前我們在談的模式有股權(quán)+債權(quán)、信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托貸款轉(zhuǎn)讓、并購貸款、融資性保函、成立平臺公司、股權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收按揭款質(zhì)押貸款、成立房地產(chǎn)投資基金等等,不管哪種模式,都是在符合相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的前提下,取得各方權(quán)益的平衡點(diǎn);不管哪種模式,在資金成本允許的情況下,只要可以獲取資金都可以嘗試去做。但是,從長遠(yuǎn)考慮,為了形成規(guī)模上的效應(yīng),應(yīng)該選取簡潔、易操作而且具備復(fù)制能力、(原有模式基礎(chǔ)上)拓展能力的模式,在形成一些固化模式可以使用的基礎(chǔ)上,再去做一些新的嘗試。
【第16篇 上市公司融資創(chuàng)新年終總結(jié)
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書,在您的指導(dǎo)和其他同事的配合下,全程參與并積極推進(jìn)了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多個信托計劃,與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通,主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預(yù)測、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
2023年4月21日,我們的第一個房地產(chǎn)信托投資基金歷經(jīng)一年的努力終于正式成立,使公司在資金嚴(yán)重緊張的關(guān)鍵時刻獲得了20億的融資資金,并用其在香港資本市場回購20××年到期的×億美元優(yōu)先票據(jù),在受資本市場青睞的同時也獲得了可觀的收益。
目前的工作內(nèi)容有:(此處略去__字)
二、融資創(chuàng)新工作對我的促進(jìn)和影響
融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程,我不僅是在學(xué)習(xí),更是在實(shí)踐著公司和您的想法,鍛煉著自己的眼光和思考,可以相對獨(dú)立的推進(jìn)一個信托計劃工作,從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn),我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個過程中,我自己也能感受到自己的進(jìn)步,對于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識和了解。
在今年的工作過程中,我逐漸感悟到要充分調(diào)動個人主觀能動性去開展工作,不要也不能被外部地種種不利因素所影響,在明確目標(biāo)之后要千方百計、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成,執(zhí)著地去追求,成功細(xì)中取,細(xì)節(jié)決定成敗。
在今年的工作過程中,我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式,凡事預(yù)則立,事情要分輕重緩急地做,與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式,文稿修訂方法,商務(wù)談判的小技巧等等。
當(dāng)然,我也知道自己存在不少的缺點(diǎn)和不足,如法律知識不夠、實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)欠缺,都需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和完善,繼續(xù)向您和其他同事學(xué)習(xí)。
三、對融資創(chuàng)新工作的理解
2023年,中國的房地產(chǎn)市場從年初的冰點(diǎn)到如今的沸點(diǎn),公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī),眾志成城,內(nèi)外兼修,在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上,積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲備,同時全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金,為實(shí)現(xiàn)3-5年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
目前,房地產(chǎn)開發(fā)僅僅在依靠開發(fā)貸款獲取融資的單一融資模式,我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資,要尋找房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在拿地之前或拿地之后取得四證之前或已經(jīng)取得開發(fā)貸款,還是否有其他的融資模式,以解決土地資金沉淀,更快的收回投資或快速擴(kuò)張規(guī)模,而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是,創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對政策的理解和風(fēng)險把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響,并不是一件容易的事情,是需要我們付出更多的時間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。
我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個橫跨多個部門的合作團(tuán)隊(duì),每個人都有自己的本職工作,在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展,充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長,推動創(chuàng)新工作的開展,這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個資產(chǎn)管理公司,可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
從目前來看,我們的工作還是做融資創(chuàng)新,但從長遠(yuǎn)來看,它應(yīng)該向著一種業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新發(fā)展,我們尋找并引進(jìn)更多的資金合作伙伴特別是個人的閑散資金投資到房地產(chǎn)項(xiàng)目,由綠城來負(fù)責(zé)項(xiàng)目的開發(fā),實(shí)現(xiàn)投資商與開發(fā)商的分離,可以在短時間內(nèi)推動綠城的開發(fā)規(guī)模更上一層樓,這也是一種非常有利的商業(yè)待建模式,為客戶創(chuàng)造價值的同時實(shí)現(xiàn)綠城的百年理想!
四、對今后融資創(chuàng)新工作的建議
1.進(jìn)一步明確創(chuàng)新工作開展的對象,建立充沛人脈關(guān)系
只要不是使用信托公司的自有資金來進(jìn)行投資,就盡量不要直接找信托公司,要直接與資金提供方,即銀行、個人或其他公司,這樣可以節(jié)約融資的時間成本、資金成本,并提高工作效率和成功率。融資創(chuàng)新工作,要有選擇地去做,畢竟人的精力有限,公司的項(xiàng)目資源也有限。
因此要加強(qiáng)與各大銀行投行部或資產(chǎn)管理部的溝通交流,同時加強(qiáng)對個人潛在投資者的推介宣傳,尤其使綠城會會員的管理和服務(wù)。
2.進(jìn)一步理清創(chuàng)新工作的模式
目前我們在談的模式有股權(quán)+債權(quán)、信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托貸款轉(zhuǎn)讓、并購貸款、融資性保函、成立平臺公司、股權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收按揭款質(zhì)押貸款、成立房地產(chǎn)投資基金等等,不管哪種模式,都是在符合相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的前提下,取得各方權(quán)益的平衡點(diǎn);不管哪種模式,在資金成本允許的情況下,只要可以獲取資金都可以嘗試去做。但是,從長遠(yuǎn)考慮,為了形成規(guī)模上的效應(yīng),應(yīng)該選取簡潔、易操作而且具備復(fù)制能力、(原有模式基礎(chǔ)上)拓展能力的模式,在形成一些固化模式可以使用的基礎(chǔ)上,再去做一些新的嘗試。