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走訪銀行總結(三篇)

發(fā)布時間:2023-08-03 13:02:01 查看人數(shù):65

走訪銀行總結

【第1篇 村鎮(zhèn)銀行9月“進走訪”活動總結報告

接市銀監(jiān)局及銀行業(yè)協(xié)會等單位有關“進走訪”活動的通知,我行在前期確定了領導小組和走訪計劃的基礎上,對于9月份計劃內(nèi)的3家企業(yè)和1個項目開展了“進走訪”活動。各個走訪企業(yè)的客戶經(jīng)理擔任走訪活動的負責人,實行雙人走訪并做好走訪活動記錄。目前,截止2023年9月底,我行已經(jīng)完成了全部企業(yè)和項目的實地走訪任務,了解了企業(yè)的實際融資需求,下一步我行將根據(jù)自身情況和客戶在我行已有的信貸、授信方面的業(yè)務情況制定“一企一策”的融資服務方案,并及時和企業(yè)方面做好溝通工作,爭取保質(zhì)保量完成融資對接工作。

由于__縣域內(nèi)的經(jīng)濟結構和產(chǎn)業(yè)特點的原因,我行走訪的企業(yè)行業(yè)比較集中在橡膠輪胎、化工和農(nóng)林牧漁業(yè)等行業(yè)領域。在走訪過程中,我行走訪人員發(fā)現(xiàn)這些企業(yè)的融資需求比較旺盛,融資方式方面主要傾向于流動資金貸款的方式。期限方面主要傾向于短期融資,緩解流動性的緊張。尤其是臨近四季度,遙望年底,且天氣轉涼,橡膠制品和石油制品等的生產(chǎn)和貿(mào)易等行業(yè)進入旺季,許多工廠的生產(chǎn)環(huán)境和效率也得到改善,加之經(jīng)濟大環(huán)境下半年以來較上半年有所改善,相關產(chǎn)業(yè)企業(yè)的融資需求相較于三季度初有比較明顯的上升。

走訪過程中也發(fā)現(xiàn)了以下幾點問題。許多企業(yè)在進行融資活動時,尋找有實力的擔保單位比較困難,也缺乏有效的抵質(zhì)押物;部分企業(yè)自身經(jīng)營正常,但是由于對外擔保的單位貸款出現(xiàn)逾期等問題可能波及自身企業(yè)的資金,進而影響自身企業(yè)的信用評級和日常的經(jīng)營活動,使得信貸業(yè)務的風險上升。

通過此次走訪活動,我行了解了客戶的最新融資需求和經(jīng)營情況,提升了銀企互信水平和銀行形象,鞏固了現(xiàn)有客戶,拓展了潛在客戶,同時也了解到了企業(yè)目前遇到的一些實際困難。此次活動也為下一步我行拓展業(yè)務奠定了良好的基礎,積累了寶貴經(jīng)驗。

下一步我行將繼續(xù)立足__縣域實際,本著地方中小法人機構“立足縣域、服務‘三農(nóng)‘和小微”的市場定位,以此次走訪活動為契機,探索服務縣域經(jīng)濟的新方式新方法,為縣域經(jīng)濟的發(fā)展做出自己的貢獻。

【第2篇 銀行客戶走訪工作總結范文

銀行客戶走訪總結由好總結整理,銀行走訪客戶活動開展的情況匯報,對走訪情況,以及走訪產(chǎn)生的效果的總結報告。下面是小編整理的銀行客戶走訪總結這篇范文

銀行客戶走訪總結

根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署,為提升金融服務質(zhì)量,更好地服務于廣大客戶,我行于____年6月份至9月份組織開展了“四抓四促”競賽客戶走訪活動。為切實開展好“四抓四促”競賽客戶走訪活動,我行認真籌劃,精心部署,分工合作,上下聯(lián)動,既注重客戶走訪效率,又注重走訪實際效果,在規(guī)定的時間里圓滿完成了客戶走訪任務。現(xiàn)將我行“四抓四促”競賽客戶走訪活動開展情況報告如下:

一、圍繞目標,分工協(xié)作

省聯(lián)社關于“四抓四促”競賽活動的通知下達后,我行及時組織相關部室進行了學習,按照省聯(lián)社“四抓四促”競賽活動中關于走訪轄內(nèi)客戶的要求,我行活動期間需走訪農(nóng)戶10000戶、小微企業(yè)1000戶以上,如果農(nóng)戶或小微企業(yè)走訪戶數(shù)不足,農(nóng)戶與小微企業(yè)之間可按5:1的比例進行互換。圍繞這一目標,我行明確公司業(yè)務部作為客戶走訪工作的責任部門,具體負責指導全行客戶走訪活動的開展,對客戶走訪任務進行了分解,將走訪任務下達到各支行和營業(yè)部,并以總行文件的形式對有關要求進行了明確。此外,按照省聯(lián)社的要求,我行領導班子成員也進行了分工,全員參與客戶走訪工作,每個領導班子成員

至少走訪農(nóng)戶50戶、小微企業(yè)20戶??傂蓄I導的身體力行與率先垂范,對于我行客戶走訪活動的順利開展起到了積極的推動作用。

二、明確要求,做實走訪

為了確保本次客戶走訪活動不流于形式,杜絕弄虛作假行為,我行設計制定了客戶走訪工作底稿(分農(nóng)戶及小微企業(yè)兩大類),要求各單位高度重視客戶走訪工作,合理安排工作時間,組織信貸人員深入走訪轄內(nèi)客戶,有序推進客戶走訪活動,要求走訪一戶填寫一戶的走訪工作底稿,農(nóng)戶走訪工作底稿須經(jīng)農(nóng)戶簽字,小微企業(yè)走訪工作底稿須加蓋企業(yè)公章。客戶走訪活動結束后,各單位將工作底稿按農(nóng)戶和小微企業(yè)分類收集,裝訂成冊后,報總行公司業(yè)務部審核匯總。

本次客戶走訪時間安排在6月份至9月份,正是一年中最為炎熱的時候,我行信貸人員戰(zhàn)高溫,斗酷暑,在炎火烈日下奔走在農(nóng)村金融服務的第一線,用辛勤和汗水確保了客戶走訪工作的順利推進。至9月末,我行共走訪客戶戶,其中農(nóng)戶戶,小微企業(yè)戶,圓滿完成了省聯(lián)社下達的走訪任務。

三、注重實效,加大投放

【第3篇 銀行客戶走訪總結范文

根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署,為提升金融服務質(zhì)量,更好地服務于廣大客戶,我行于2023年6月份至9月份組織開展了“四抓四促”競賽客戶走訪活動。為切實開展好“四抓四促”競賽客戶走訪活動,我行認真籌劃,精心部署,分工合作,上下聯(lián)動,既注重客戶走訪效率,又注重走訪實際效果,在規(guī)定的時間里圓滿完成了客戶走訪任務?,F(xiàn)將我行“四抓四促”競賽客戶走訪活動開展情況報告如下:

一、圍繞目標,分工協(xié)作

省聯(lián)社關于“四抓四促”競賽活動的通知下達后,我行及時組織相關部室進行了學習,按照省聯(lián)社“四抓四促”競賽活動中關于走訪轄內(nèi)客戶的要求,我行活動期間需走訪農(nóng)戶10000戶、小微企業(yè)1000戶以上,如果農(nóng)戶或小微企業(yè)走訪戶數(shù)不足,農(nóng)戶與小微企業(yè)之間可按5:1的比例進行互換。圍繞這一目標,我行明確公司業(yè)務部作為客戶走訪工作的責任部門,具體負責指導全行客戶走訪活動的開展,對客戶走訪任務進行了分解,將走訪任務下達到各支行和營業(yè)部,并以總行文件的形式對有關要求進行了明確。此外,按照省聯(lián)社的要求,我行領導班子成員也進行了分工,全員參與客戶走訪工作,每個領導班子成員

至少走訪農(nóng)戶50戶、小微企業(yè)20戶??傂蓄I導的身體力行與率先垂范,對于我行客戶走訪活動的順利開展起到了積極的推動作用。

二、明確要求,做實走訪

為了確保本次客戶走訪活動不流于形式,杜絕弄虛作假行為,我行設計制定了客戶走訪工作底稿(分農(nóng)戶及小微企業(yè)兩大類),要求各單位高度重視客戶走訪工作,合理安排工作時間,組織信貸人員深入走訪轄內(nèi)客戶,有序推進客戶走訪活動,要求走訪一戶填寫一戶的走訪工作底稿,農(nóng)戶走訪工作底稿須經(jīng)農(nóng)戶簽字,小微企業(yè)走訪工作底稿須加蓋企業(yè)公章??蛻糇咴L活動結束后,各單位將工作底稿按農(nóng)戶和小微企業(yè)分類收集,裝訂成冊后,報總行公司業(yè)務部審核匯總。

本次客戶走訪時間安排在6月份至9月份,正是一年中最為炎熱的時候,我行信貸人員戰(zhàn)高溫,斗酷暑,在炎火烈日下奔走在農(nóng)村金融服務的第一線,用辛勤和汗水確保了客戶走訪工作的順利推進。至9月末,我行共走訪客戶戶,其中農(nóng)戶戶,小微企業(yè)戶,圓滿完成了省聯(lián)社下達的走訪任務。

三、注重實效,加大投放

在走訪過程中,我行更加注重走訪所能取得的實際效果, 努力加強與客戶的交流和溝通,不僅走訪有信貸關系的客戶,而且還走訪尚未發(fā)生信貸關系的客戶,與

客戶進行面對面的交流,了解這些客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、資金需求等情況,實地考察企業(yè)的生產(chǎn)運作過程,在鞏固和壯大現(xiàn)有客戶的基礎上,為今后拓展和培育潛在客戶奠定了良好的基礎。根據(jù)走訪時掌握的實際情況,我行對現(xiàn)有客戶以及部分潛在的客戶中符合貸款條件的客戶,及時給予了信貸支持,解決其生產(chǎn)經(jīng)營過程中的融資困難。截止8月末,我行各項貸款余額億元,比6月初客戶走訪活動開始時新增信貸投放億元,其中小微企業(yè)貸款余額為億元,比6月初新增信貸投放億元,新增信貸戶數(shù)戶。

走訪銀行總結(三篇)

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